山西省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）

PAGEPAGE1山西省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）一、单选题1.参与银行存款保险制度机构应当按照存款保险基金管理机构的规定,每（）个月交纳一次保费。A、1B、3C、6D、12答案：C2.港澳台居民居住证由（）签发。A、县级人民政府公安机关B、市级人民政府公安机关C、省级人民政府公安机关D、入境管理部门答案：A3.负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）。A、商业银行B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行及其分支机构答案：D4.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,金融机构收缴假币时,应出具（）。A、《假币收缴凭证》B、《假人民币没收收据》C、《假人民币罚没收据》D、《假币没收收据》答案：A5.金融机构协助扣划时,有权机关要求提取现金的,金融机构（）。A、予以协助B、由有权机关出具说明，予以协助C、予以协助，执法人员签字D、不予协助答案：D6.金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额,原则上,自然人客户限额为（）万元人民币。A、10B、15C、20D、25答案：C7.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定,持有人对被收缴货币的真伪有异议的,可自收缴之日起（）个工作日内持假币收缴凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的鉴定机构提出书面申请。A、1B、2C、3D、5答案：C8.在残损币兑换工作中,能辨别面额,票面剩余四分之三（含四分之三）以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额()。A、全额兑换B、半额兑换C、不兑换D、自主兑换答案：A9.《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》（银发〔1993〕356号）规定,如扣划款项属于上缴国家的款项,应直接扣划（）。A、至财政局专用账户B、至税务局专用账户C、上缴国库D、至公安机关专用账户答案：C10.依照民事权利的效力范围不同,民事权利可分为（）。A、财产权与人身权B、绝对权与相对权C、主权利与从权利D、请求权与形成权答案：B11.《不宜流通人民币纸币》标准规定,人民币印刷区域出现多处污渍,累计污渍面积大于（）平方毫米属于不宜流通人民币。A、50B、100C、150D、200答案：C12.假币收缴相关印章管理,实行专人管理,登记造册（附盖印模）报当地人民银行备案,如有机构变更及时向()备案。A、税务机关B、公安机关C、当地人民银行D、安保部门答案：C13.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的,金融机构柜面收缴的假币由该（）解缴假币实物。A、金融机构向所在地上一级中国人民银行分支机构报告及解缴。B、金融机构向其他银行上缴C、金融机构直接向其上一级银行机构D、暂时不缴，年底直接销毁答案：A14.任何单位和个人不得印制、发售代币票券,以代替（）在市场上流通。A、外币B、人民币C、人民币纸币D、人民币硬币答案：B15.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的,应当将款项扣划至（）。A、本院执行款专户B、本院任意账户C、本院指定账户D、可现金提取答案：A16.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号）,金融机构应当任命或者授权一名（）牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作,并采取合理措施确保其独立开展工作以及充分获取履职所需权限和资源。A、管理人员B、高级管理人员C、专业人员D、专职人员答案：B17.独立接入机构应当于正式退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）之日起（）个工作日内,通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行或其分支机构申请注销数字证书。逾期未办理的,由中国人民银行或其分支机构强制注销。A、5B、10C、15D、30答案：B18.金融情报机构分析信息的最基本目的是A、发现资金的总体流向和趋势B、发现犯罪的趋势、手段和应对方法C、发现犯罪线索D、为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描答案：C19.朱某生前曾与他的邻居签订了遗赠扶养协议,他的邻居尽了扶养义务,朱某还在他去世前10天留下一份遗嘱。朱某去世后,他的女儿从远方赶回来,要求继承遗产。下列有关朱某遗产继承的说法正确的是()。A、应当由当事人协商解决，如果协商不成，由人民法院判决B、应按（1）遗嘱；（2）遗赠扶养协议；（3）法定继承的顺序进行继承C、遗赠扶养协议有效，应先按遗赠扶养协议进行，再按遗嘱和法定继承进行D、应先由朱某的女儿继承，然后按遗赠扶养协议和遗赠继承答案：C20.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户洗钱风险等级并（）。A、报告客户大额交易行为B、终止交易C、报告客户可疑交易行为D、拒绝交易答案：C21.金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续,下列哪项行为是正确的（）。A、进行对外公告B、必须对存款单位或个人保密C、可以通知存款单位或个人D、通知其他机构答案：B22.临时冻结不得超过（）小时A、24小时B、48小时C、72小时D、7天答案：B23.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在（）日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。A、1B、3C、5D、15答案：B24.在现有个人银行账户基础上,增加银行账户种类,将个人银行账户分为（）。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户D、以上三项都是答案：D25.2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职能,下列不属于中国人民银行职能的是（）。A、发布与履行其职责有关的命令和规章B、管理中央公共财政支出C、发行人民币，管理人民币流通D、依法制定和执行货币政策答案：B26.中国人民银行在反洗钱现场调查中,如需要进一步查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料,需要经（）批准。A、中国人民银行总行负责人批准B、中国人民银行省一级派出机构负责人批准C、中国人民银行及其省一级派出机构负责人批准D、调查组负责人批准答案：C27.可以做支付延期的网络查控系统是（）A、最高法总对总”B、公安部总对总”C、国家监委D、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台答案：D28.人民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的,银行业金融机构应当在采取（）的基础上提供,必要时可予以标注和说明。A、隐藏关键信息B、联系电话通知C、必要加密措施D、转化纸质材料答案：C29.《反洗钱法》的立法宗旨是（）：A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、打击非法金融活动答案：C30.自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,（）年内暂停其银行账户非柜面业务,支付账户所有业务,并不得为其新开立账户,惩戒期满后,受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的,银行和支付机构应加大审核力度。A、2B、3C、5D、10答案：C31.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）接入机构金融机构编码或交存类型发生变更的,通过（）向中国人民银行省级分支机构提交书面申请。A、当地中国人民银行分支机构B、直参行C、当地银保监局D、当地金融监管局答案：A32.下列关于客户尽职调查制度的说法错误的是：()A、客户尽职调查制度是反洗钱内部控制的基本制度之一。B、金融机构应当将客户尽职调查的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去。C、为有效开展客户尽职调查工作，金融机构还应当逐步建立重点关注客户名单库和高风险客户识别系统。D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变。答案：D33.取消企业银行账户许可后,银行账户管理系统（）级操作员,用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。A、二级B、三级C、四级D、五级答案：C34.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定,冠字号码查询受理单位应在（）个工作日内办结客户的查询申请。A、1B、3C、5D、10答案：B35.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户应出具（）的批复文件。A、国家外汇管理部门B、中国人民银行C、证券管理D、银保监会答案：A36.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络违法犯罪案件冻结资金返还时,现场无法办理完毕的,应当在（）个工作日内办理完毕。A、一B、二C、三D、四答案：C37.同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、2B、3C、4D、5答案：D38.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户尽职调查有关工作的通知》的各项要求,深刻认识做好()受益所有人以及特定自然人客户尽职调查,对于提升反洗钱工作具有重要意义。A、自然人客户B、非自然人客户C、机构D、公司答案：B39.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》已经2020年9月1日中国人民银行2020年第6次行务会议审议通过,现予发布,自（）起施行。A、2020年11月1日起B、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起答案：A40.甲为见票后定期付款的汇票持有人,希望向汇票上所载付款人出示汇票,请求其做付款承兑。付款人应在（）日内对提示人做出答复。A、2B、3C、5D、10答案：B41.证监会及其派出机构调查人员可以依法（）从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构的资金、存款。A、收缴B、没收C、扣划D、冻结答案：D42.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定个人基金的控制人是指拥有超过（）权益份额或者其他对基金进行控制的个人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D43.营业部门办理拒绝付款手续时,应于接到承兑汇票及托收凭证()出具拒绝付款理由书。A、次日起3日内B、次日起2日内C、次日内D、当日答案：A44.法人金融机构应对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计,并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况,在（）个月的期间内根据最新的客户、业务、交易等情况更新专项评估结果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A45.（）类账户是全功能的银行结算账户。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：A46.有关人民法院在执行由两个人民法院或者人民法院与仲裁、公证等有关机构就同一法律关系作出的两份或者多份生效法律文书的过程中,需要金融机构协助执行的,金融机构应当协助（）协助执行通知书的法院,予以查询、冻结,但不得扣划。A、最后送达B、最先送达C、出具最晚D、出具最早答案：B47.工会组织如申请开立基本存款账户,应出具（）。A、该单位的批文或证明B、社团法人登记证书C、该单位的营业执照D、该单位开立基本存款账户时提供的证明材料答案：B48.《现金管理暂行条例实施细则》规定,对没有在银行单独开立账户的附属单位也要实行现金管理,必须保留的现金,也要核定限额,其限额包括在开户单位的（）之内。A、流动资金B、库存限额C、核定限额D、支出限额答案：B49.张某与某作协签订小说写作合同,需在一年内完成戏剧两部,作协支付稿费10万,张某拟将合同权利转让给牛某以抵销个人所负债务10万元。该合同权利()。A、通知作协后即可转让B、依该合同的性质不能转让C、可以部分转让D、因违背公序良俗，不得转让答案：B50.银行业监督管理机关可以依照规定对有关单位和个人的存款进行（）A、查询B、查询、扣划C、查询、冻结、扣划D、查询、冻结答案：A51.银行应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理。A、每个月B、每季度C、每半年D、每一年答案：B52.根据《商业银行法》的规定,商业银行可以进行下列哪项活动（）A、从事信托投资和股票业务B、代办保险C、向非银行金融机构和企业投资D、投资于非自用不动产答案：B53.下列关于合伙企业经营积累的财产性质的说法中,正确的是（）。A、为各合伙人个人所有B、为原投资人所有C、为全体合伙人共有D、为合伙企业所有答案：C54.非核准类账户必须在开户之日起（）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、1B、2C、3D、5答案：D55.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定,公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起（）。A、15个工作日B、20个工作日C、30个工作日D、3个工作日答案：B56.《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）规定,金融机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时,可以（）尽职调查措施,并提交可疑交易报告。A、按规定采取B、中止C、继续采取D、终止答案：D57.下列不属于洗钱的过程（）。A、放置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段答案：C58.没收的储蓄存款缴库后,如查出不该没收的,由原经办单位负责办理退库手续,并将款项退还当事人。上缴国库后一段时间应付储户的利息由（）负担。A、银行B、存款人C、个人D、财政答案：D59.金融机构协助有权机关查询的资料不包括下列哪项（）A、贷款情况以及与贷款有关的会计凭证B、查询单位或个人开户资料C、存款情况以及与存款有关的会计凭证D、对账单答案：A60.各单位应每（）组织业务连续性管理培训,确保相关工作人员充分掌握应急处置的各项要求,能及时有效应对突发事件或异常情况。A、月B、季度C、半年D、年答案：C61.中国人民银行根据执行货币政策和維护金融穏定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起()内予快回复。A、7天B、30天C、半年D、1年答案：B62.国务院建立金融监督管理协调机制,具体办法由()规定。A、国务院B、人民银行C、银监会D、全国人大答案：A63.存款人更改名称,但不改变开户银行及账号的,应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C64.金融机构提供保管箱服务时,应了解保管箱的（）A、登记人B、使用人C、实际使用人D、代理人答案：C65.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的（）措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。A、客户回访B、资料保存C、实地调查D、身份认证答案：D66.依照《担保法》,在同一保证合同中,有两个以上保证人的,保证人对保证金额未作约定时,保证人对保证债务()。A、承担按份保证责任B、承担连带保证责任C、平均承担担保责任D、承担按份保证责任或承担连带保证责任答案：B67.境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则,开立人民币资本金专用存款账户存放,该账户不得办理（）业务。A、现金收付B、转账C、现金存入D、现金支取答案：A68.中国积极参加国际反洗钱合作,2007年6月,中国正式加入（）,成为该组织正式成员。A、金融行动特别工作组（FATF）B、亚太反洗钱小组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会答案：A69.单位银行结算账户按用途分为A、基本存款账户、专用存款账户和临时存款账户B、基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户C、基本存款账户、一般存款账户和临时存款账户D、基本存款账户、一般存款账户答案：B70.贴现人对贴现申请人提交的商业汇票,应按规定向（）以书面方式查询。A、出票人B、承兑人C、开户银行D、持票人答案：B71.客户通过小额支付系统办理通存通兑业务,应与开户营业网点签订通存通兑业务协议。开户营业网点与客户签订通存通兑业务协议或收到客户提交的业务终止申请书后,应于（）小时内实施业务开通或终止。A、24B、12C、48D、36答案：A72.农村商业银行委托境外第三方机构开展客户尽职调查的,应当充分评估（）的风险状况,并将其作为对客户尽职调查、风险评估和分类管理的基础。A、该机构接受反洗钱监管B、该机构C、该机构所在国家或者地区D、该机构受到反洗钱处罚答案：C73.伪造、编造的人民币由（）统一销毁A、国务院B、中国人民银行C、财政部D、商业银行答案：B74.在认真履行客户尽职调查的基础上,对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是()原则。A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性答案：C75.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章（）的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A、《外汇业务审批单》B、《提取外币现钞备案表》C、《外汇申报单》D、《涉外收入申报单（对私）》答案：B76.《中华人民共和国反洗钱法》既是一部反洗钱组织法,也是一部（）：A、反洗钱义务法B、反洗钱预防法C、反洗钱专门法D、反洗钱行为法答案：D77.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为()。A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和异常行为C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告。答案：A78.人民币纸币票面缺少面积在（）以上不宜流通。A、5平方毫米B、10平方毫米C、20平方毫米D、四分之一答案：C79.票据代理中,代理人在行使代理权时,在票据上必须由()签章。A、出票人B、背书人C、代理人D、被代理人答案：C80.客户洗钱风险分类管理目标不包括：()。A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：B81.同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、1B、3C、4D、5答案：D82.冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金,需要延长期限的,应当经作出原冻结决定的县级以上公安机关负责人批准,在冻结期限届满前（）以内办理续冻手续A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A83.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()给予纪律处分A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专干C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员D、其他直接责任人员答案：C84.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发[2018]164号）,义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别,应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况,不得依托来自（）的第三方机构开展客户身份识别。A、高风险国家或地区B、中高风险国家或地区C、中风险国家或地区D、中低风险国家或地区答案：A85.银行为建筑企业开立农民工工资代发账户时,应按照规定开立（）性质的账户。A、一般存款账户B、专用存款账户C、临时存款账户D、基本存款账户答案：B86.下列资金中,存款人不能申请开立专用存款账户的是（）。A、基本建设的资金B、日常开支C、更新改造的资金D、特定用途，需要专户管理的资金答案：B87.甲、乙双方协商同意离婚,乙委托丙去婚姻登记机关办理离婚登记手续,依法丙（）。A、可以代理B、在取得委托授权时可以代理C、经甲乙双方均同意方可代理D、不能代理答案：D88.银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起（)工作日内通知企业,法律、行政法规另有规定的,从其规定。A、2个B、3个C、4个D、5个答案：A89.对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构可以采取以下何种措施（）。A、拒绝开户B、开户后采取持续关注C、开户后将风险等级调整为高风险D、开户后报送可疑交易报告答案：A90.金融机构应当每年至少开展（）金融消费者权益保护专题教育和培训,提高员工的金?融消费权益保护意识和能力A、1次B、2次C、3次D、4次答案：A91.中国人民银行应当向()提岀有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。A、国务院B、各级政府部门C、全国人民代表大会常务委员会D、财政部答案：C92.义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯,应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（）A、直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的高级管理人员。答案：B93.对人民币单笔（）元以上现金取款业务,应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件,必要时,审核其他身份证明文件。A、5万元（含）B、5万元（不含）C、10万元（含）D、10万元（不含）答案：A94.被收缴人对当地人民银行做出的鉴定结果有异议,可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向当地人民银行的()申请再鉴定。A、总行B、上一级机构C、指定机构D、派出机构答案：B95.《人民币图样使用管理办法》规定,被许可人应当在产品面市前将产品照片及说明产品制作单位、规格材质、宣传方式等情况的材料报审批机构（）。A、申请B、核准C、批准D、备案答案：D96.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,下列哪些机构有权进行反洗钱调查：（）A、中国人民银行或者其省一级分支机构B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C、公安机关D、人民检察院和人民法院答案：A97.第五套人民币10元和5元纸币采用了固定花卉水印和白水印,其中白水印的特点是（）A、线条明显B、纸张挺括C、手摸具有平滑感D、透光性很强答案：D98.银行承兑汇票的承兑章为()。A、公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；B、结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；C、汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章；D、汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人签章。答案：D99.以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。（）A、公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来。B、公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易C、资金交易明显超出公司经营性质和规模。D、公司账户过渡性质明显。答案：B100.不依法配合人力资源社会保障行政部门查询相关单位金融账户的,由金融监管部门责令改正；拒不改正的,处（）的罚款。A、1万元以上3万元以下B、2万元以上5万元以下C、5万元以上10万元以下D、10万元以上50万以下答案：B101.（）类账户作为零钱袋”,主要办理小额消费和缴费支付业务。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：C102.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号）,金融机构应当在（）层面制定统一的反洗钱和反恐怖融资机制安排,包括为开展客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理,共享反洗钱和反恐怖融资信息的制度和程序,并确保其所有分支机构和控股附属机构结合自身业务特点有效执行。A、法人行社B、总行C、分支机构D、控股附属机构答案：B103.《关于完善三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,为深入持久推进三反”监管体制机制建设,完善三反”监管措施,应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测,探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（）A、房地产中介B、贵金属销售C、珠宝玉石销售D、制造行业答案：D104.单位银行卡账户内的资金的来源是（）。A、现金存入B、销货收入存入C、从其基本存款账户转账存入D、银行透支答案：C105.根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》中规定,银行机构二级操作员的权限不包括（）。A、批量导入个人银行结算账户B、制作账号批量变更和账户批量迁移对照表C、查询、统计银行结算账户信息D、系统日志管理答案：D106.（）账户除从其基本存款账户拨入款项外,只付不收,其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。A、业务支出账户B、社会保障基金C、收入汇缴账户D、党、团、工会经费答案：A107.票据签发承兑：签发时打印承兑汇票和盖章,并收取客户承兑手续费（按银承汇票的票面金额的（）收取,不足人民币（）元的,按（）元收取）。A、1‰，10，10B、0.5%，5，5C、0.5‰，10，10D、0.5%，5，5答案：C108.《关于完善三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,建立与部分重点国家（地区）的反洗钱监管合作机制,督促指导中资金融机构及其海外分支机构提升反洗钱工作意识和水平,A、反洗钱监管机制B、反洗钱合作机制C、反洗钱交流机制D、反洗钱监管合作机制答案：D109.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,中国人民银行分支机构在收到持有人的鉴定申请后,应在（）个工作日内通知收缴单位报送需要鉴定的货币。A、2B、3C、4D、5答案：A110.两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时,银行业金融机构应当协助（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。A、登记在先但手续存在瑕疵B、最先送达协助冻结财产法律文书但手续存在瑕疵C、最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书D、最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备答案：D111.经公证机构审查确认身份的继承人,可凭公证机构出具的（）查询作为被继承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。A、存款查询函B、存款查询情况通知书C、存款查询情况委托书D、存款查询证明答案：A112.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括()大类。A、5B、6C、7D、8答案：C113.()是中国的中央银行,负责制定和执行货币政策。A、中国银行B、中国人民银行C、国家开发银行D、中国银行业监督管理委员会答案：B114.子商业汇票的付款期限自出票日起、至到期日止,最长不得超过（）年。A、1B、2C、30D、5答案：A115.我国首次使用客户尽职调查”一词是在哪部反洗钱法律法规中？（）A、《中国人民银行法》B、《反洗钱法》C、《金融机构反洗钱规定》D、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录管理办法》答案：B116.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易监测。此行为属于（）。A、可疑交易B、高风险交易C、频繁交易D、大额交易答案：A117.客户在营业网点办理现金取款业务后,对支付的现金真伪存在异议,客户可以向()提出冠字号码查询业务申请,以确认假币是否由该网点付出。A、该网点B、公安机关C、上级行D、运营服务部答案：A118.金融机构推出金融科技创新产品前,应当开展（）,并及时向金融消费者准确披露金?融产品的特点和风险。A、外部分析B、外部安全评估C、内部分析D、内部安全评估答案：B119.针对支付系统业务连续性管理,各单位应每（）开展一次模拟真是场景的突袭式应急演练。A、月B、季度C、半年D、年答案：C120.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）。A、5年B、10年C、30年D、永久答案：B121.信用合作社属于（）。A、存款型金融机构B、契约型金融机构C、投资型金融机构D、政策型金融机构答案：A122.()是指接受客户委托发出电子支付指令的银行。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算行答案：A123.金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循（）的原则。A、依法合规、不损害银行合法权益B、依法合规、不损害客户合法权益C、依法合规、不损害执行人的合法权益D、依法合规、不损害申请人的合法权益答案：B124.对涉案账户较多,人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的,银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在（）小时以内采取冻结措施。A、十B、十二C、二十D、二十四答案：D125.超过提示付款期限的票据（）。A、丧失票据权利；B、丧失民事权利；C、丧失对出票人或承兑人以外前手的追索权；D、丧失对出票人和承兑人的追索权。答案：C126.有权查询单位存款、股金的机关限于人民法院、税务机关、海关、人民检察院、公安机关、国家保卫部门、部门保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关、监察机关、审计机关、工商管理机关和（）。A、市委、市政府机关B、企业管理局C、人民银行D、证券管理机关答案：D127.银行业金融机构接到公安机关涉案账户资金查询、冻结申请后应立即办理,并在受理日后的（）内将办理情况反馈提出申请的公安机关相关业务部门。A、下一个自然日B、下一个工作日C、两个自然日D、两个工作日答案：B128.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,大额交易和可疑交易的报告工作由()的金融机构负责。A、客户信息隶属B、客户账户开户C、客户发生交易D、客户信息建档答案：A129.社会保险费征收机构可以申请（）级以上有关行政部门作出划拨社会保险费的决定A、县B、设区的市C、省D、国务院答案：A130.银行为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,可登记接收汇款的（）。A、接受人姓名或者名称B、接受人账号C、接受人身份证D、境外机构所在地名称答案：D131.客户尽职调查又称：（）A、客户识别B、客户身份尽职调查C、实名制D、客户风险控制答案：B132.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）存款账户管理。A、基本B、专用C、临时D、一般答案：B133.人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业银行等金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时,应当由（）名以上办案人员到银行等金融机构现场办理。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B134.农商行鉴定网点应该()提供货币鉴定服务,鉴定后应当出具按照中国人民银行统一规范制作的《货币真伪鉴定书》,并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。A、无偿B、按一定比例收费C、定额收费D、自主决定是否收费答案：A135.因反假货币宣传、培训或研发、调试、检测有关机具设备等需要借用假币资料和样张,借用期限不得超过（）个工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D136.金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方（）客户风险等级信息A、透露B、暴露C、泄露D、流露答案：C137.某出票人于10月20日签发一张现金支票。根据《支付结算办法》的规定,对该支票出票日期”中月”、日”的下列填法中,符合规定的是()。A、拾月贰拾日B、零拾月零贰拾日C、壹拾月贰拾日D、零壹拾月零贰拾日答案：D138.《现金管理暂行条例实施细则》规定,未在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购时,凡加盖现金”字样的结算凭证,汇入银行必须保证（）。A、支付现金B、足额支付C、转账结算D、及时汇兑答案：A139.银行业金融机构为军人开立的军人保障卡银行账户,为退役士兵开立的退役金专用银行卡账户,应当作为个人（）银行结算账户管理。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、异地存款账户答案：B140.协助扣划时可以先冻结再扣划,也可以直接扣划,经办人员应以账户的（）为准协助扣划。A、余额B、冻结金额C、扣划金额D、实际可用余额答案：D141.银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）存款账户。A、活期B、定期C、储蓄D、定活两便答案：A142.人民币国际货币符号为（）A、￥B、RMBC、NYD、YUAN答案：C143.没收的储蓄存款缴库后,如查出不该没收的,由原经办单位负责办理退库手续,并将款项退还当事人。上缴国库后一段时间应付储户的利息由（）上负担。A、银行B、存款人C、个人D、财政答案：D144.银行在受理冻结单位存款时,如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时,银行应在（）的冻结期内,冻结该单位银行账户可以冻结的存款,直至达到需要冻结的存款。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月答案：B145.经查明冻结财产确实与案件无关的,人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在（）以内按照本规定第十九条的规定及时解除冻结,并书面通知被冻结财产的所有人；因此对被冻结财产的单位或者个人造成损失的,银行业金融机构不承担法律责任,但因银行业金融机构自身操作失误或设备故障造成被冻结财产的单位或者个人损失的除外。A、1日B、2日C、3日D、5日答案：C146.金融机构应当建立实施监控机制,按年度评估本办法执行情况,及时发现问题、进行整改,并于次年（）前向相关行业监督管理部门和国家税务总局书面报告A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：C147.中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向（）报告。A、侦查机关B、当地政府C、金融监管机构D、财政部门答案：A148.针对支付系统业务连续性管理,各单位应每（）对自身的危机处置预案进行评估,根据自身系统发展、应急演练情况和风险预判不断更新、晚上危机处置预案。A、月B、季度C、半年D、年答案：D149.银行为企业()基本存款账户,临时存款账户,要通过人民币银行结算账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、开立B、变更C、开立，变更D、开立，变更，撤销答案：D150.下列说法正确的是()。A、养子女可继承生父母的遗产，也可以继承养父母的遗产B、丧偶儿媳或者女婿一旦再进行结婚，即失去对公婆或者岳父母的遗产的继承权C、继子女可以继承生父母的遗产，也可以继承有抚养关系的继父母的遗产D、非婚生子女不享有继承父母遗产的权利答案：C151.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的接入机构与所在地中国人民银行分支机构应当于（）内完成账务核对。A、当日B、下一工作日C、一个自然日D、下一个自然日答案：B152.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当（）提供鉴定货币真伪的服务。A、收取鉴定货币总额的1‰手续费B、每鉴定一次收取手续费5元C、每鉴定一次收取手续费10元D、无偿答案：D153.存款人申请开立收入汇缴资金和业务支出资金专用存款账户,应向银行出具（）。A、财政部门证明B、主管部门批文C、单位或有关部门批文D、基本存款账户存款人有关的证明答案：D154.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告,接受（）的监督、检查。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会答案：C155.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构（）内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请,不予批准。A、反假币B、反洗钱C、贷款审批D、反恐怖融资答案：B156.下列属于法定孳息的为()。A、企业中工人的奖金B、动物的幼畜C、牛身体内发生的牛黄D、出租房屋的租金答案：D157.量化考核中各授权窗口累计三个月以内（含三个月）的再贴现不低于再贴现总量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：C158.人民检察院、公安机关及国家安全机关等有权机关出具的财产法律文书应当提供（）、查询内容等信息。A、查询账号B、亲属关系C、家庭收入D、家庭支出答案：A159.商业银行代理境外银行卡收单业务应当向商户收取结算手续费,其手续费标准不得低于交易金额的（）。A、0.05B、0.04C、0.03D、0.02答案：B160.直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务超过（）次,导致支付系统清算窗口延迟关闭,中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、2B、3C、4D、5答案：A161.专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。A、一B、二C、三D、五答案：C162.在委托代理中,代理人享有代理权的依据是（）。A、委托合同B、委托授权C、委托合同和委托授权D、委托合同或委托授权答案：B163.2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（）A、法律B、行政法规C、部门规章D、部门文件答案：C164.开户之日起6个月内无交易记录的起始时间是指（）A、开户之日的次日B、开户之日C、开户之日的第三日D、开户之日第四日答案：A165.对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其洗钱风险等级。A、5B、3C、10D、15答案：C166.作为电子签名法授权的监管部门,行使认证服务许可等管理只能的部门是（）。A、工业和信息化部B、国家密码管理局C、公安部D、国家保密局答案：A167.甲于2000年5月将乙打伤,乙为此花去医药费5000元,但未及时向甲索赔。2001年6月,乙要求甲承担责任,提出欠债还钱,天经地义,上法院你也没有道理!甲遂向乙支付5000元。对此案的判断正确的是（）。A、诉讼时效期间未满，甲应承担该赔偿责任B、诉讼时效期间已满，甲不再承担该赔偿责任C、甲自愿支付了该5000元，不能要求返还D、甲受乙的欺诈而支付了该5000元，可以要求乙返还答案：C168.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,,银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每()进行一次审核。A、季度B、半年C、一年D、两年答案：B169.金融机构一次收缴持有人同一面额两张或两张以上假人民币时,如冠字号码（）不一致,应按照不同的冠字号码分类填写假币收缴凭证。A、前2位B、前4位C、前6位D、前8位答案：C170.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行()。A、核对B、登记C、核对并登记D、留存有效身份证件或其他身份证明的复印件答案：C171.金融机构应当按照规定建立和实施客户尽职调查制度,按照规定了解客户的交易目的和（）,有效识别交易的受益人。A、交易对象B、交易性质C、交易资金来源D、交易的真实性答案：B172.（）类账户作为日常钱包”,存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等业务A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：B173.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发[2018]164号）,义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的（）作为受益所有人身份识别工作的目标A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：A174.若原背书人在汇票上记载有不得转让”字样时,下列表述正确的是（）A、若持票人将此票据再行背书转让，该背书行为无效B、在特定条件下，持票人可以将此票据再行背书转让C、若持票人再行背书转让，原背书人对现持票人不承担保证责任D、此票据只能背书记载委托收款”字样，不能背书记载质押”字样答案：C175.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国人民银行B、中国人民银行反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、其上级机构答案：C176.对不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台涉案账户”名单的,银行应当采取（）措施。中止该账户所有业务。A、只暂停非柜面业务B、中止该账户部分业务C、只暂停网银业务D、中止该账户所有业务答案：D177.见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票之日起（）内向付款人提示承兑。A、1个月B、15日C、60日D、20日答案：A178.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,被害人委托代理人办理冻结资金返还手续的,应当出具合法的（）。A、辅助证件B、委托手续C、身份证件D、其他证件答案：B179.下列属于遗产的是()。A、被继承人生前承典的房屋B、被继承人与其配偶婚后购买的房屋的一半C、被继承人承包经营的土地D、因被继承人死亡可得的抚恤金答案：B180.银行汇票出票人帐户无款或不足支付时,应转入该出票人的逾期贷款户,每日按（）计收利息。A、万分之一B、万分之二C、万分之三D、万分之五答案：D181.有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的,金融机构（）。A、予以办理B、不予办理，不必说明情况C、予以办理并配合联系其他执法机构D、不予办理并应当说明情况答案：D182.冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的,可暂停资金返还工作。协商一致同意并出具（）后,方可启动资金返还工作。A、加盖金融机构公章函件B、加盖司法部门公章函件C、加盖公证处公章函件D、加盖银保监会公章函件答案：B183.代理他人在金融机构开立个人存款账户,代理人应当出示（）。A、代理人身份证件B、被代理人身份证件C、被代理人和代理人的身份证件D、被代理人书面证明答案：C184.存款人账户资金为（）的申请开立专用存款账户,应向银行出具主管部门批文。A、期货交易保证金B、住房基金C、财政预算外资金D、证券交易结算资金答案：B185.票据的付款人对见票即付的票据,故意压票支付的,由人民银行处以压票止付期间内每日票据金额()的罚款。A、万分之三B、万分之五C、万分之七D、万分之十答案：C186.金融机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时,可以（）尽职调查措施,并提交可疑交易报告。A、按规定采取B、中止C、继续采取D、终止答案：D187.同一银行机构网点在办理规定业务时,如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义,应如何处理？（）A、重新进行联网核查B、可不再对其进行联网核查C、登记身份信息D、留存身份证复印件答案：A188.再贴现是（）之间的行为。A、企业和商业银行B、企业和中央银行C、商业银行和商业银行D、商业银行和中央银行答案：D189.《中华人民共和国个人信息保护法》什么时间正式实施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713答案：B190.买方的经办人和出卖人互相串通,抬高价金,由后者付给前者一定的回扣,这一行为的性质属于（）。A、欺诈B、显失公平C、恶意通谋D、以合法形式掩盖非法目的答案：C191.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过（）办理。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A192.存款人申请开立用途为财政预算外资金的专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：C193.因本参与者系统例行维护需要临时退出登录小额支付系统、网上支付跨行清算系统和全国支票影像交换系统时,应当提前（）个工作日报中国人民银行或其分支机构备案。A、5B、10C、15D、20答案：B194.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在规定时限内向银行机构重新核实身份的,应当对账户开户人采取（）措施。A、名下涉案账户暂停非柜面业务B、名下其他银行账户暂停非柜面业务C、名下涉案账户只收不付D、名下其他银行账户只收不付答案：B195.在残损币兑换工作中,纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的()。A、全额兑换B、半额兑换C、不兑换D、自主兑换答案：B196.自()起,取消企业银行账户许可地区范围由江苏省泰州市,浙江省台州市扩大至江苏省,浙江省。A、2019年2月23日B、2019年2月25日C、2018年2月21日D、2018年2月25日答案：B197.下列哪些不属于借记卡IC卡电子现金账户的功能？（）A、小额脱机消费B、圈存C、圈提D、取现答案：D198.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款。A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下答案：B199.以下不属于开立个人银行结算账户的证件是（）。A、中国居民的临时身份证B、中国人民解放军军人的军人身份证件C、香港、澳门居民的港澳居民往来内地通行证D、外国公民的居民身份证答案：D200.同业银行结算账户应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户制度管理。除开立基本存款账户外,其他账户一律按照（）开立,有异地开立专用存款账户需要的,可以异地开立。A、专用存款账户B、基本存款账户C、临时存款账户D、异地存款账户答案：A201.承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票,应以真实、合法的（）为基础。A、商品合同B、资金流向C、增值税发票D、商品交易答案：D202.被收缴人在营业场所试图抢回假币,严重影响工作秩序的,均视为不配合农商行收缴假币行为,应当向()报告。A、运营服务部B、当地人民银行C、公安机关D、安保部门答案：C203.《不宜流通人民币纸币》标准规定,若人民币纸币的明度值（）规定的明度标准,为不宜流通人民币纸币。A、大于B、约等于C、不等于D、小于等于答案：D204.接入机构的分支机构申请退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的,应当向所在地中国人民银行分支机构提交书面申请。中国人民银行分支机构应当于收到书面申请之日起（）个工作日内完成审核和参数维护。A、1B、2C、5D、10答案：B205.开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测,对账户使用存在可疑情形的,应当及时联系存款银行进行核实,并在（）个工作日内向人民银行当地分支机构报告。A、1B、2C、3D、5答案：B206.一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（）A、姓名B、证件号码C、性别D、代理人信息答案：D207.单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）万元、（）万元的,银行应当进行大额交易提醒,单位、个人确认后方可转账。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D208.开立单位定期账户的前提是必须开立（）A、单位基本账户B、单位一般账户C、单位活期账户D、单位专用账户答案：C209.《反恐怖主义法》规定,明知他人有恐怖活动犯罪、极端主义犯罪行为,窝藏、包庇,情节轻微,尚不构成犯罪的,或者在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时,拒绝提供的,由公安机关给予（）处罚。A、五日以上十五日以下拘留，并处一万元以下罚款B、五日以上十五日以下拘留，并处五万元以下罚款C、十日以上十五日以下拘留，可以并处一万元以下罚款D、十日以上十五日以下拘留，可以并处五万元以下罚款答案：C210.下列表述错误的是（）。A、金融机构应当全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、金融机构应当对所有客户采取不变的识别措施C、金融机构应提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、客户洗钱风险分类管理为金融机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：B211.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。A、2B、3C、6D、12答案：C212.金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转。A、10，1B、10，2C、20，1D、20，2答案：C213.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,（）关注受益所有人信息变更情况A、重点B、全面C、持续D、重新答案：C多选题1.当国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的涉恐人员信息包含姓名、证件号码、证件种类等客户信息时,省联社在核心业务系统客户信息-关注名单”模块中,将关注类型选择为恐怖分子”、恐怖组织”。采取控制措施为：（）A、涉恐人员在核心业务系统内未建立客户信息，系统控制其在全省农村商业银行无法建立客户信息。B、涉恐人员在核心业务系统内已建立客户信息，系统控制其在全省农村商业银行无法开立新账户。C、涉恐人员在核心业务系统内已开立存款账户的，省联社在设定该部分涉恐人员客户信息时，对其名下的所有账户实施冻结，限制除普通查询及司法查询、冻结、扣划外的所有交易。答案：ABC2.对符合哪些条件的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告（）。A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。B、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关等。C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。E、金融机构内部调拨资金。答案：ABCDE3.根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）A、未按规定履行客户尽职调查义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的答案：ABC4.《外币代兑机构管理暂行办法》规定,授权银行负责对外币代兑机构的从业人员进行业务培训。外币代兑机构的从业人员必须具备以下条件（）。A、鉴别外币现钞和外币旅行支票的能力B、相应的外汇管理法规知识C、授权银行内控制度要求具备的其他能力D、符合与业务开办要求相符的工作人员答案：ABC5.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结账户要求后,下列表述正确的是（）。A、应当立即进行办理B、发现存在文书不全、要素欠缺等问题，无法办理协助查询、冻结的，应当及时要求上述有权机关采取必要的补正措施C、确实无法补正的，银行业金融机构应当在回执上注明原因，退回上述有权机关D、不符合相关规定的协助冻结要求有权拒绝，同时将相关理由告知办案人员答案：ABCD6.下列哪项属于《不宜流通人民币硬币》标准规定的不宜流通人民币硬币类型（）。A、污渍B、磨损C、变色D、变形答案：ABCD7.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,中国人民银行负责组织制定、实施（）等的制度规范。中国人民银行及其分支机构有权对金融机构执行《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的情况开展监督检查。A、现金机具鉴别能力管理B、反假货币培训管理C、金融机构冠字号码数据信息管理D、假币收缴鉴定答案：ABCD8.出票人开户行在受理失票人的挂失止付通知书”时,应认真审查挂失止付通知书”是否填明支票丧失的时间、(),欠缺上述内容之一的银行不予挂失。A、地点、原因B、支票的号码、金额、出票日期C、付款人名称、收款人名称D、挂失止付人的名称、营业场所或住所以及联系方法答案：ABCD9.对身份证号码存在但是与姓名不匹配或照片不符的,可要求客户出示（）等其他有效证件对相关居民身份证的真实性进一步核实。经佐证,相关居民身份证确属真实证件的,银行机构应留存相关证件复印件,并继续办理相关业务。A、单位证明、居委会或村民委员会证明B、居民户口簿C、护照D、机动车驾驶证答案：BCD10.根据中国人民银行《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户业务,符合法律法规和相关规定的,银行和支付机构应当立即办理（）并及时反馈。A、查询B、止付C、冻结D、扣划答案：ABC11.在银行结算账户的使用中,不得有下列行为（）A、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户B、提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户C、从基本存款账户违反规定为存款人支付现金或办理现金存入D、开立或撤销单位银行结算账户，未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行答案：BCD12.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产,应当立即予以冻结,并按照规定及时向（）报告。A、国务院公安部门B、反洗钱行政主管部门C、国家安全部门D、国务院答案：ABC13.人民法院对查询到的被执行人在金融机构的存款,需要冻结的,执行人员应当出示本人工作证件,并出具法院（）。金融机构应当立即协助执行。A、冻结裁定书B、协助查询存款通知书C、协助冻结存款通知书D、生效法律文书副本答案：AC14.法人金融机构实施风险评估应当选取科学合理的评估方法,通过以下哪些形式开展评估（）A、书面问卷B、专家评审C、现场座谈D、抽样调查答案：ACD15.人民法院与金融机构网络执行查控机制的建立和运行应当具备以下条件（）。A、已建立网络执行查控系统，具有通过网络执行查控系统发送、传输、反馈查控信息的功能B、授权特定的人员办理网络执行查控业务C、具有符合安全规范的电子印章系统D、已采取足以保障查控系统和信息安全的措施答案：ABCD16.中国人民银行不得有下列哪些行为？()A、直接认购包销国债和其他政府债券行为B、向地方政府各级政府部门提供贷款C、向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款D、任何单位和个入提供担保答案：ABD17.公安机关需要查询、冻结的账户属于同一省、自治区、直辖市的,由（）出具协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书,逐级上报并经（）批准后,到有关银行业金融机构的省、自治区、直辖市、计划单列市分行或其授权的分支机构要求办理。A、案件承办的公安机关B、公安部相关业务部门C、省级公安机关D、省级公安机关相关业务部门答案：AD18.反洗钱法规定,金融机构进行客户尽职调查,认为必要时,可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。A、检察B、公安C、工商行政管理D、税务答案：BC19.保证人必须在汇票或者粘单上记载下列事项()。A、表明保证”的字样B、保证人名称和住所C、被保证人的住所D、保证日期和保证人签章答案：ABD20.依据反洗钱法规定,下面关于金融机构建立客户尽职调查制度的叙述正确的有:（）A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。D、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。答案：ABCD21.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,被害人的真实有效的信息是指受害人应当提供（）原件及复印件。A、接受资金返还银行卡（冻结状态）B、本人有效身份证件C、接受资金返还银行卡（卡状态为正常)D、工作证件答案：BC22.金融机构在履行客户尽职调查义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为（）A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的答案：ABCD23.中国人民银行工作人员在管理中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）出现下列行为之一的,中国人民银行将给予行政处分：（）A、无理由拒绝受理接入机构接入、变更与退出申请的B、未在规定时间内办理接入机构有关申请及业务的C、因未认真审查材料导致出现重大错误的D、其他违反本办法的行为答案：ABCD24.商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施？（）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ABCE25.银行反洗钱培训的目的包括（）。A、保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B、让公众了解反洗钱知识C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D、帮助员工掌握反洗钱工作必备的技能答案：ACD26.开户单位如违反《现金管理暂行条例》,开户银行有权责令其停止违法活动,并根据情节轻重给予警告或罚款。有下列情况之一的,给予警告或处以罚款（）。A、超出规定范围和限额使用现金的B、超出核定的库存现金限额留存现金的C、用不符合财务制度规定的凭证顶替库存现金的D、未经批准坐支或者未按开户银行核定坐支额度和使用范围坐支现金的E、单位之间互相借用现金的答案：ABCDE27.案件确认的标准包括（）A、公安、司法机关立案侦查B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的答案：ABCD28.在实务中,金融机构可通过下列方式（）确认代理关系的存在,并采取相关的客户身份识别措施。A、客户手持被代理人证件可作为代理关系存在的证据之一。B、对私客户的代理协议可不限于书面合同。C、确认代理关系有起点金额要求。D、高风险客户或高风险业务的代理协议可不限于书面合同。答案：AB29.根据《现金管理暂行条例》规定,以下说法正确的是（）。A、开户银行应当根据实际需要，核定开户单位3天至5天的日常零星开支所需的库存现金限额B、边远地区和交通不便地区的开户单位的库存现金限额，可以多于5天，但不得超过15天的日常零星开支C、经核定的库存现金限额，开户单位必须严格遵守D、需要增加或者减少库存现金限额的，应当向开户银行提出申请，由开户银行核定答案：ABCD30.收单机构在与特约商户建立业务关系时,应采取以下哪些身份识别措施（）。A、留存特约商户有效身份证件的复印件或影印件。B、对已建立业务关系的特约商户，可适当放宽身份识别措施。C、登记特约商户身份基本信息D、核实特约商户有效身份证件。答案：ACD31.按照《反洗钱法》的规定,金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）A、依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度B、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责C、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作D、金融机构的高层管理人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责E、设立反洗钱专门机构或者指定专人负责反洗钱工作答案：ABC32.根据《现金管理暂行条例》规定,凡在银行和其他金融机构开立账户的（）,必须依照管理条例的规定收支和使用现金,接受开户银行的监督。A、机关B、团体C、部队D、企业E、事业单位和其他单位答案：ABCDE33.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施,是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施,包括但不限于：（）A、终止金融交易B、拒绝资产的提取、转移、转换C、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用D、报告可疑交易报告答案：ABC34.中国人民银行根据（）及有关规定,制定了《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》。A、《中华人民共和国中国人民银行法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《中华人民共和国票据法》D、《中华人民共和国反洗钱法》答案：ABC35.存款人申请开立基本存款账户时,下列出具证明文件关系对应表述正确的是（）。A、企业法人应出具营业执照B、非法人企业应出具营业执照C、民办非企业组织应出具民办非企业登记证书D、个体工商户应出具营业执照答案：ABCD36.银行在银行结算账户的开立中明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储的,（）A、给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款B、对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分C、情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证D、构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任答案：ABCD37.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析。（）A、账户及存取款特征B、结算方式特征C、行为异常表现D、敏感国家或地区答案：ABCD38.根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户尽职调查制度,按照规定了解客户的()。A、交易性质B、交易目的C、交易的受益人D、交易的资金风险答案：ABC39.接入机构使用中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）可以办理哪些业务：（）A、账务核对、同业对账、交存款B、流动性查询及清算排队查询C、自助转账等D、电子报表导入、电子回单接收和对账答案：ABCD40.《外币代兑机构管理暂行办法》规定,授权银行办理备案手续需报送以下材料（）。A、总行制定的统一的系统内部委托办理外币兑换业务的管理制度及风险控制制度B、授权代兑机构办理外币兑换业务申请书C、代兑机构的基本情况说明D、授权办理外币兑换业务管理规定E、已签订的授权办理外币兑换业务的书面协议答案：ABCDE41.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,银行业金融机构在市（州）、县（市）设立的一级管理机构为申请行,申请行向人民银行分支机构提出开办存取现金业务申请的,应提交的资料包括（）。A、开办存取现金业务申请书B、人民银行分支机构营业部门开户申请书回执原件及复印件C、现金管理内部控制制度和业务操作规程D、开办行从事现金业务的高管人员、部门负责人、专业人员，接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施，现金保管和现金押运条件，现金清分场地、设备等的基本情况E、人民银行分支机构要求提供的其他资料答案：ABCDE42.银行业金融机构为客户办理汇款汇出业务时,应当登记（）。A、汇款人的姓名或者名称B、汇款人账号、住所C、收款人的姓名或者名称、账号D、汇款银行的地址答案：ABC43.2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币分别保持2005年版第五套人民币50元、20元、10元纸币和1999年版第五套人民币1元纸币（）等要素不变。A、规格B、主图案C、主色调D、中国人民银行”行名E、国徽答案：ABCDE44.中国人民银行总行设立再贴现窗口,（）各银行总行的再贴现申请及有关再贴现业务。A、受理B、审查C、审批D、经办答案：ABCD45.业务连续性管理工作报告内容包括（）。A、系统运行B、风险排查整改C、应急演练和培训D、业务连续性管理措施答案：ABCD46.银行汇票出票行接到代理付款行发来的挂失通知,应抽出原专夹保管的()核对无误后,一并另行保管,凭以控制付款或退款。A、汇票卡片B、汇票C、多余款收帐通知D、解讫通知答案：AC47.金融机构协助人民法院采取网络查询措施的,被执行人有存款以外的其他金融资产的,金融机构应反馈（）等信息。A、地址B、身份证件C、关联资金账户D、资产管理人答案：CD48.根据承包合同,财产所有人将其财产占有、使用、收益等权能转让给承包人,则他们的权利发生如下变化()。A、所有人丧失了财产所有权B、承包人取得了财产所有权C、所有人丧失了财产占有权D、承包人取得了财产经营权答案：CD49.金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时,应进行登记的情况包括（）。A、有权机关名称B、执法人员姓名和证件号码C、金融机构经办人员姓名D、被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名E、协助结果答案：ABCDE50.指标要素的监测指标包括（）A、客户身份指标B、客户行为指标C、交易指标答案：ABC51.下列合同中既属于双务合同又属于有偿合同的（）。A、买卖合同B、附利息的借贷合同C、租赁合同D、附有保管费的保管合同答案：ACD52.（）专用存款账户不得支取现金。A、财政预算外资金B、证券交