全国农信机构第三届职业技能大赛理论考试题库大全-中（多选题）

PAGEPAGE1全国农信机构第三届职业技能大赛理论考试题库大全-中（多选题汇总）多选题1.《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》的降费措施主要包括（）。A、降低银行账户服务收费B、降低人民币转账汇款手续费C、取消部分票据业务收费D、降低银行卡刷卡手续费答案：ABCD2.付款日期可以按照下列（）形式之一记载。A、见票即付B、定日付款C、出票后定期付款D、见票后定期付款答案：ABCD3.下列机关中（）有权扣划A、人民法院B、人民检察院C、税务机关D、海关答案：ACD4.在银行结算账户的使用中，不得有下列行为（）A、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户B、提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户C、从基本存款账户违反规定为存款人支付现金或办理现金存入D、开立或撤销单位银行结算账户，未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行答案：BCD5.人民法院与金融机构网络执行查控机制的建立和运行应当具备以下条件（）。A、已建立网络执行查控系统，具有通过网络执行查控系统发送、传输、反馈查控信息的功能B、授权特定的人员办理网络执行查控业务C、具有符合安全规范的电子印章系统D、已采取足以保障查控系统和信息安全的措施答案：ABCD6.对于反洗钱系统预警的可疑交易或人工初步判断为可疑的交易，金融机构应当合理采取内部尽职调查，回访，实地查访，向公安、工商行政管理部门、税务部门核实，向居委会、街道办、村委会了解等措施，进一步审核客户的身份，资金、资产和交易等相关信息，结合（）特征、（）特征或行为特征开展交易监测分析，A、客户身份B、交易C、行为答案：AB7.构成银行汇票无效的行为有（）。A、更改银行汇票的金额、出票日期、收款人名称B、银行汇票金额以中文大写和数码二者不一致C、背书附有条件D、更改银行汇票的实际结算金额E、公示催告期间票据转让票据答案：ABCDE8.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括（）。A、商业银行B、城市信用合作社及农村信用合作社C、邮政储汇机构D、政策性银行答案：ABCD9.依据反洗钱法规定，下面关于国务院金融监督管理机构的反洗钱职责的叙述正确有:（）A、参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。B、发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向中国人民银行报告。C、审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。D、以上说法都对。答案：AC10.中国人民银行发行新版人民币，应当将()式样、规格予以公告。A、发行时间B、面额C、型号D、图案答案：ABD11.保险业金融机构在履行客户尽职调查义务中，发现客户存在以下情形（），有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易，应报告可疑交易。A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户个人资料的真实性、有效性、完整性的D、根据人民法院的调解、判决或协助执行通知书，保险人直接向第三方支付赔款的答案：ABC12.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，印制人民币的（）等重要事项属于国家秘密。A、特殊材料B、技术C、工艺D、专用设备E、方式答案：ABCD13.商业银行可以经营的业务包含（）。A、吸收公众存款B、买卖股票C、发行金融债券D、买卖政府债券答案：ACD14.贴现人选择贴现票据应当遵循（）的原则，贴现资金投向应符合国家产业政策和信贷政策。A、真实性B、效益性C、安全性D、流动性答案：BCD15.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、电话查访C、回访客户D、向公安、工商行政管理等部门核实答案：ACD16.人民币纸币票面裂口在2处以上，长度每处超过（）的不宜流通；人民币纸币票面裂口1处，长度超过（）的不宜流通。A、5毫米B、10毫米C、15毫米D、20毫米答案：AB17.接入机构使用中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）可以办理哪些业务：（）A、账务核对、同业对账、交存款B、流动性查询及清算排队查询C、自助转账等D、电子报表导入、电子回单接收和对账答案：ABCD18.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的碳化情形的不宜流通人民币（）。A、票面有碳化小黑点B、票面一处碳化，碳化面积大于10平方毫米C、票面出现多处碳化，累计碳化面积大于18平方毫米（碳化面积大于4平方毫米起计入累积量）D、票面碳化虽未超过规定标准，但任一一处重要防伪特征被碳化，影响防伪功能答案：BCD19.根据我国《电子签名法》的规定，电子签名验证数据，是指用于验证电子签名的数据，包括（）等。A、代码B、口令C、算法D、公钥答案：ABCD20.反洗钱法规定，（）应该履行反洗钱义务。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院金融监督管理机构C、在中华人民共和国境内设立的金融机构D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构答案：CD21.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的票面缺失情形的不宜流通人民币（）。A、票面（不含4个角及安全线）单处缺失面积大于10平方毫米B、票面多处缺失，面积累计大于12平方毫米C、票面单个缺角面积大于20平方毫米D、票面多个缺角，面积累计大于30平方毫米E、票面安全线缺失20毫米以上，或其他重要防伪特征之一缺失，影响防伪功能的答案：ABCD22.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的（）A、资源保障B、信息支持C、人员支持D、制度保障答案：AB23.为严格执行个人账户开户管理规定，批量仅支持开立（）等特殊用途借记卡。A、代发工资B、教育C、社会保障D、公共管理答案：ABCD24.中国人民银行的工作人员()，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。A、贪污受贿B、徇私舞弊C、滥用职权D、玩忽职守答案：ABCD25.因客户申请办理个人银行账户业务，银行机构为此进行联网核查的，假设个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，银行机构可继续为该客户办理业务。同时按如下方法处理（）。A、银行机构继续办理业务的，应详细登记客户的联系方式(如通讯地址、联系电话等)，并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。B、如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应立即停办相关账户的支付结算业务。C、对于开户业务的，银行机构应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。D、对于变更账户业务的，银行机构还应及时采取恢复原状、通知真实存款人等补救措施，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。E、银行机构无论是否继续办理业务，均应将核查结果明确告知客户。答案：ABCDE26.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下因素（）。A、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告B、金融机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论C、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见E、中国人民银行要求关注的其他因素答案：ABCDE27.“协助查询、冻结”是指银行业等金融机构依法协助（）或个人在本机构的涉案存款、汇款等资产的行为。A、人民检察院B、公安机关C、国家安全机关查询D、冻结单位答案：ABCD28.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称的投资机构是指符合以下条件之一的机构（）A、近三个会计年度总收入的百分之五十以上来源于为客户投资、运作金融资产的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算B、近三个会计年度总收入的百分之二十以上来源于为客户投资、运作金融资产的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算C、近三个会计年度总收入的百分之二十以上来源于投资、再投资或者买卖金融资产，且由存款机构、托管机构、特定的保险机构或者投资机构进行管理并作出投资决策的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算D、近三个会计年度总收入的百分之五十以上来源于投资、再投资或者买卖金融资产，且由存款机构、托管机构、特定的保险机构或者投资机构进行管理并作出投资决策的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算E、证券投资基金、私募投资基金等以投资、再投资或者买卖金融资产为目的而设立的投资实体答案：ADE29.汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权（）。A、汇票被拒绝承兑的B、承兑人或者付款人死亡、逃匿的C、承兑人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的D、付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的答案：ABCD30.客户尽职调查中的保密性要求是指，银行应（）。A、保护商业秘密B、保护个人隐私C、妥善保存客户尽职调查过程中获取的客户身份信息D、妥善保存客户尽职调查过程中获取的交易信息答案：ABCD31.同业银行结算账户按照用途分为（）和（）两类。A、结算性B、投融资性C、基本类D、普通类答案：AB32.账户管理系统发生Ⅰ类风险事件时，企业办理开户业务，银行采取措施表述正确的是（）。A、银行先行为企业办理基本存款账户开立业务B、银行先行为企业办理临时存款账户开立业务C、账户管理系统恢复运行后，银行使用系统三级操作员办理基本存款账户唯一性审核D、账户管理系统恢复运行后，银行使用系统四级操作员办理基本存款账户、临时存款账户备案答案：ABD33.银行、支付机构应当落实法律法规和相关监管规定关于金融消费者权益保护的相关要求，建立健全金融消费者权益保护的各项内控制度：A、金融消费者权益保护工作考核评价制度B、消费者金融信息保护制度C、金融产品和服务信息披露、查询制度D、金融营销宣传管理制度答案：ABCD34.客户洗钱风险分类管理目标有（)A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：ACD35.以下说法错误的是（）。A、客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度的合理范围,属于开户后交易行为异常B、客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时，银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性，对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的，直接拒绝办理开户业务C、通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，可以作为其他银行账户的绑定账户D、银行新增开户频率异常增高、数量激增，新增开户时间间隔较短或呈现一定规律，新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符，属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常答案：ABC36.法人金融机构固有风险评估应当考虑以下方面:A、地域环境B、客户群体C、产品业务D、渠道答案：ABCD37.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（）A、利用银行洗钱B、通过证券业和保险业洗钱C、利用期货、期权洗钱D、通过买卖彩票和奖券答案：ABC38.开户单位如违反《现金管理暂行条例》，开户银行有权责令其停止违法活动，并根据情节轻重给予警告或罚款。有下列情况之一的，一律处以罚款（）。A、保留账外公款的B、对现金结算给予比转账结算优惠待遇的C、只收现金拒收支票、银行汇票、本票的D、开户单位不采取转账结算方式购置国家规定的专项控制商品的E、用转账凭证套取现金的答案：ABCDE39.使用商业汇票的企业主体应满足的主要条件包括（）。A、在银行开立存款账户B、具备真实的交易关系或债权债务关系C、必须是法人组织D、必须是法人组织或经批准的个人答案：ABC40.营业网点收缴的假币，不得出现的情形：()。A、交予被收缴人B、截留假币C、私自收缴假币D、让假币重新流入市场答案：ABCD41.根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D、违反规定接受被查单位高档礼品的答案：ABC42.票据，是指（）、（）和（）。A、汇票B、支票C、传票D、本票答案：ABD43.委托收款的业务范围包括（）A、已承兑的商业汇票B、债券C、存单D、其他付款人债务证明答案：ABCD44.客户洗钱风险分类管理目标包括（）。A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：ACD45.对手续完备的查冻扣业务，柜员要办理的手续有（）。A、立即完成系统操作B、正确填写回执C、详细登记信息D、先登记信息再完成系统操作答案：ABC46.对哪些单位账户实行核准制度？（）A、基本存款账户B、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）C、预算单位专用存款账户D、QFII专用存款账户答案：ABCD47.票据行为的要式性体现在（）。A、签章B、书面C、款式D、内容答案：ABC48.银监会防范操作风险十三条”意见包括（）A、加强基层行的合规监督B、坚持相关的行务管理公开制度C、加强对账外经营的监控D、加强对中介机构的管理答案：ABC49.对人民法院依法向金融机构查询或查阅的有关资料，人民法院根据需要可（），但应当依法保守秘密。A、原件暂时带离B、抄录C、复制D、照相答案：BCD50.银行对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的，应重新识别客户身份。A、真实性B、统一性C、有效性D、完整性答案：ACD51.对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（）。A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易答案：ABCD52.根据票据法的一般原理，票据保证人的责任具有多重属性，主要包括（）A、票据保证人的责任是同一责任B、票据保证人的责任是刑事责任C、票据保证人的责任是行政责任D、票据保证人的责任是独立责任E、票据保证人的责任是连带责任答案：ADE53.业务产品的洗钱风险等级分为高、中、低三个等级，客户风险等级由高到低依次为（）五个等级。A、高风险B、较高风险C、一般风险D、较低风险E、低风险答案：ABCDE54.临时存款账户开户时的注意事项有（）A、告知客户临时存款账户（验资账户除外）必须零余额开户B、存款人必须已经开立了基本账户C、办理注册验资的账户虽只需要在结算账户管理系统进行录入备案D、临时存款账户有效期最长为两年答案：ABCD55.人民币纸币票面有纸质软绵绵、起皱较明显、（）不能保持其票面防伪功能等情形之一的不宜流通。A、脱色B、折痕C、变形D、变色答案：ACD56.加强账户实名制管理，主要内容包括（）。A、全面推进个人账户分类管理B、暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务C、建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制D、加强对冒名开户的惩戒力度答案：ABCD57.托收承付的付款有（）。A、全额付款B、部分付款C、全额拒绝付款D、部分拒绝付款答案：ABCD58.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币兑换水单需记载内容应包括但不限于以下内容（）等。A、客户姓名、客户国籍B、外币和人民币金额C、证件种类及号码D、兑换日期E、外币币种、外汇牌价答案：ABCDE59.金融机构在履行客户尽职调查义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为（）A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的答案：ABCD60.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。A、地域B、业务C、行业D、经营范围答案：ABC61.下列关于农民工工资专用账户表述正确的是（）。A、开户银行不得将农民工工资专用账户资金转入除本项目农民工本人账户以外的账户B、开户银行不得为农民工工资专用账户提供现金支取C、开户银行不得为农民工工资专用账户提供除本项目农民工本人账户以外的其他转账结算服务D、除法律另有规定外，专用账户资金不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因被查封、冻结或划拨答案：ABCD62.无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由法定代理人、（）等依法指定的人员代为办理。A、人民法院B、民政部门C、村（居）委会、D、派出所答案：ABCD63.提升银行开户服务透明度的“三公开”包括（）。A、公开开户服务事项B、公开开户服务负面清单C、公开企业账户信息D、公开账户服务监督电话答案：ABD64.通过（）等查验方式，可识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户，A、联网核查身份证件B、人员问询C、客户回访D、公用事业账单验证E、网络信息查验答案：ABCDE65.金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真协助办理。在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得（）。A、再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息B、向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信C、帮助隐匿D、转移存款答案：ABCD66.中国人民银行就年度()做出的决定，报国务院批准后执行。A、货币供应量B、利率C、汇率D、国务院规定的其他重要事项答案：ABCD67.银行业金融机构在接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询、冻结财产法律文书后，应当（），严禁向被查询、冻结的单位、个人或者第三方通风报信，帮助（）。A、严格保密B、及时处理C、逃避或者隐匿财产D、隐匿或者转移财产答案：AD68.银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别。（）A、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件B、要求代理人出具经公证的委托代理书C、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码D、登记代理人所在工作单位和地址答案：AC69.义务机构应当登记客户受益所有人的哪些信息（）A、姓名B、性别C、地址D、身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限答案：ACD70.可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。答案：BCD71.商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ABCE72.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的，应当向金融机构发送加盖电子印章的（）电子扫描件。A、执行裁定书B、协助执行通知书C、执行人员的公务证件D、工作证件答案：ABC73.人民法院冻结被执行人的银行存款的，申请执行人申请延长冻结期限的，人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限可以（）前款规定的期限。A、小于B、等于C、超过D、大于或等于答案：AB74.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（）A、有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准B、当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供C、第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区D、使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人答案：ABD75.中国人民银行分支机构收到金融消费者投诉的，应当自收到投诉之日起7个工作日?内作出哪些处理（）A、对投诉人和被投诉机构信息、投诉请求、事实和理由等进行登记。B、作出是否接收投诉的决定。决定不予接收的,应当告知投诉人C、决定接收投诉的,应当将投诉转交被投诉机构处理或者转交金融消费纠纷调解组织提供调解服务D、需要投诉人对投诉内容进行补正的,处理时限于补正完成之日起计算答案：ABCD76.下列非金融机构不属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》消极非金融机构：（）A、上市公司及其关联机构B、政府机构或者履行公共服务职能的机构C、仅为了持有非金融机构股权或者向其提供融资和服务而设立的控股公司D、成立时间不足二十四个月且尚未开展业务的企业E、正处于资产清算或者重组过程中的企业答案：ABCDE77.对于外国政要，义务机构除采取正常的客户尽职调查措施外，还应当采取以下哪些强化的尽职调查措施（）A、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要。B、建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权。C、进一步深入了解客户财产和资金来源。D、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度答案：ABCD78.某商业银行发放的下列贷款，应计入不良贷款的有（）。A、甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期，现银行同意其延展还款期1个月B、乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年6月到期，2004年7月该项目因资金短缺而停建C、丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期，2004年7月该公司已进入破产清算程序D、丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款，现已按规定以呆账准备金予以冲销答案：BD79.法人金融机构洗钱风险管理应当遵循以下主要原则（）。A、全面性原则B、独立性原则C、匹配性原则D、有效性原则E、审慎性原则答案：ABCDE80.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人尽职调查工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人尽职调查制度。以下说法正确的是：（）A、将受益所有人尽职调查的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户尽职调查制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善B、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人尽职调查标准C、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户尽职调查的，义务机构应当同时开展受益所有人尽职调查工作D、加强受益所有人尽职调查工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接答案：ACD81.可用于办理异地结算的方式有（）。A、委托收款B、银行本票C、银行汇票D、银行承兑汇票答案：ACD82.金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，这些后续控制措施包括但不限于()A、提高客户风险等级B、经高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型C、经高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系D、向相关金融监管部门报告E、向相关侦查机关报案答案：ABCDE83.《反洗钱法》规定，金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。A、中国B、联合国C、驻在国家或者地区D、金融特别行动工作组答案：ABCD84.根据对企业银行结算账户业务影响程度，人民币银行结算账户管理系统突发事件分为（）事件。A、Ⅰ类B、Ⅱ类C、Ⅲ类D、Ⅳ类答案：ABC85.法人金融机构实施风险评估应当选取科学合理的评估方法，通过以下哪些形式开展评估（）A、书面问卷B、专家评审C、现场座谈D、抽样调查答案：ACD86.商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。A、平等B、自愿C、公平D、诚实信用答案：ABCD87.依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，中国人民银行可对金融机构（）行为给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分。A、发现假币而不收缴的B、未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的C、发现假币应向人民银行和公安机关报告而不报告的D、截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的答案：ABCD88.存款人申请变更核准类银行结算账户（）的，银行应在接到变更申请后的2个工作日内，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。A、存款人名称B、法定代表人或单位负责人C、存款人账号D、财务人员答案：AB89.支票挂失需要审核哪些要素？（）A、挂失申请书的内容是否齐全、符合要求B、票据丧失的时间、地点和原因C、票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、收款人名称、付款人名称D、挂失止付人的名称、营业场所或住所及联系方法；挂失止付人签章答案：ABCD90.人民法院执行工作中，被执行人通过仲裁程序将人民法院（）的财产确权或者分割给案外人的，不影响人民法院执行程序的进行。A、查封B、扣押C、冻结D、保全答案：ABC91.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，银行业金融机构仅承担审核司法手续（）、（）和（）的责任，不承担因执行公安机关返还通知书而产生的责任。A、齐全性B、完备性C、核实民警身份D、一致性答案：ABC92.银行、支付机构在进行营销宣传活动时，不得有下列行为：（）A、虚假、欺诈、隐瞒或者引人误解的宣传B、引用不真实、不准确的数据和资料或者隐瞒限制条件等，对过往业绩或者产品收益进行夸大表述C、利用金融管理部门对金融产品或者服务的审核或者备案程序，误导金融消费者认为金融管理部门已对该金融产品或者服务提供保证D、明示或者暗示保本、无风险或者保收益等，对非保本投资型金融产品的未来效果、收益或者相关情况作出保证性承诺答案：ABCD93.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告？（）A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单答案：ABCD94.客户号存在下列哪些信息不能进行停用？A、活期账户B、定期账户C、未解除的合同关系D、关联账户答案：ABCD95.金融机构应当根据（）方面的法律规定，建立和健全客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规范，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《中华人民共和国中国人民银行法》C、反洗钱D、反恐怖融资答案：CD96.依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币的界定，假币应该满足以下条件（）。A、发行主体不是法定货币当局?B、制作者的主观意图是以假充真，达到经济或政治等目的C、在外观、材质、规格等方面应达到足以导致公众误辨的程度D、仿造货币外观或者理化特性答案：ABCD97.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚。A、误付假币，对负面舆情处置不力造成不良影响的B、误收假币，应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的C、误付假币，应当向公安机关报告而不报告的D、未公示鉴定机构授权证书或者鉴定业务范围的答案：ABD98.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求()A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户尽职调查和身份资料保存的必要措施B、第三方为金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍C、金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息D、金融机构可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件答案：ABCD99.企业申请开立（）的，中国人民银行按规定完成开户审核后，即可为符合条件的企业办理开户手续。A、基本存款账户B、临时存款账户C、一般存款账户D、专用存款账户答案：AB100.审计机关查询单位、个人账户和存款的内容，主要包括开户销户情况、（）情况，以及交易资金流向、交易设备和网络信息、第三方支付信息等记录。A、交易日期B、内容C、金额D、账户余额答案：ABCD101.客户洗钱风险等级分类的原则包括（）。A、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、保密性答案：ABCD102.下列处置情形属于法律上处分的有()。A、将消费品消耗掉B、将所有物抛弃C、将房屋出租给他人D、在生产中将原材料消耗掉E、出售物品答案：BE103.商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备以下条件（）。A、在银行开立存款帐户的企业法人以及其他经济组织B、与出票人或直接前手之间有真实性的商品交易关系C、提供与其直接前手之间的增值税发票和商品发送单据复印件D、与出票人具有真实的委托付款关系答案：ABC104.银行结算业务中使用的票据包括（）A、个人结算凭证B、支票C、本票D、汇票答案：BCD105.根据《人民币图样使用管理办法》规定，申请使用人民币图样应当向中国人民银行当地分支机构提供以下哪些材料（）。A、《人民币图样使用申请表》B、申请人身份证件、营业执照或者法人登记证书C、拟使用人民币图样产品的设计稿D、拟使用人民币图样产品的广告宣传文案E、中国人民银行要求的其他相关材料答案：ABCDE106.有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结（）。A、接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的B、接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的C、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦察机关继续冻结通知的D、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的答案：AC107.自2016年12月1日起，个人银行结算账户可以分为（）。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户D、储蓄银行账户答案：ABC108.根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位可以在下列范围内使用现金（）。A、职工工资、津贴B、个人劳务报酬C、根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金D、各种劳保，福利费用以及国家规定的对个人的其他支出答案：ABCD109.除法定有效证件外，其他能证明身份的有效证件或证明文件的有（）。A、户口簿B、工作证C、机动车驾驶证D、社会保障卡E、学生证答案：ABCDE110.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）。A、金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区B、被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区答案：ABCD111.根据接入路径不同，接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的方式分为（）。A、独立接入B、代理接入C、直连接入D、间连接入答案：AB112.企业可通过企业网银发起哪些电票电子商业汇票业务？A、申请B、背书C、质押D、保证答案：ABCD113.黑名单过滤系统中，人工检索-字符串检索，在“待解锁内容”处输入待解锁的（）通过检索结果与风险等级判断是否属于黑名单客户。A、客户名称B、证件号码C、地址D、国家信息E、客户年龄答案：ABCD114.银行应对存款人办理的非柜面业务进行限额管理，存在下列情形的不得设置限额。（）A、存款人本人同名银行账户之间B、存款人银行账户向本人同名支付账户的转账C、存款人采用数字证书验证方式D、存款人采用电子签名验证方式答案：ABCD115.金融机构应当保存的交易记录包括：（）A、每笔交易的数据信息B、业务凭证、账簿C、反映交易真实情况的合同、业务凭证D、金融机构内部审批记录E、单据、业务函件答案：ABCE116.民事法律关系的构成要素包括（）。A、主体B、客体C、内容D、民法规范答案：ABC117.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（）A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B、被联合国、政府部门等列入黑名单”的客户C、已经或正在接受行政或司法调查的客户D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户答案：ABCD118.为防范商业汇票业务风险，有关金融机构要健全商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现的（）制度，依法进行业务操作。A、申请B、受理C、审查D、审批答案：ACD119.银行要完成相关企业银行（）等制度以及企业银行账户管理协议修订工作，并报当地人民银行分支机构备案。A、账户管理B、内控合规C、业务考核D、责任追究答案：ABCD120.以下关于大额交易报告主体说法正确的是：（）A、客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告B、客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告C、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告D、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告答案：ABCD121.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，所称金融账户是指账户持有人因办理下列（）的业务而开立的账户。A、活期存款B、定期存款C、带有预存功能的信用卡业务D、保证金业务答案：ABCD122.在中华人民共和国境内依法设立的为金融消费者提供金融产品或者服务的银行业金融机构（以下简称银行），开展与下列（）业务相关的金融消费者权益保护工作，适用《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令[2020]第5号）：A、与利率管理相关的B、与人民币管理相关的C、与支付、清算管理相关的D、与征信管理相关的答案：ABCD123.根据票据法律制度的规定，下列有关在票据上签章效力的表述中，正确的有（）。A、出票人在票据上签章不符合规定的，票据无效B、承兑人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力C、保证人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力D、背书人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力答案：ABCD124.金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查的内容包括（）。A、协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额B、协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同C、协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的D、有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当通过姓名在系统查询确认答案：ABC125.（）单位应于每年度结束后15个工作日内向支付结算司报送上年度业务连续性管理工作报告。A、人民银行各分行支付结算处B、农信银资金清算中心C、网联清算有限公司D、中国银联股份有限公司答案：ABCD126.根据《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，以下说法正确的是（）。A、人民银行依法对商业银行代理支库和商业银行、信用社国库经收处所办国库业务实施垂直管理B、国库经收处必须准确、及时地办理各项预算收入的收纳，完整地将预算收入划转到指定收款国库C、国库经收处必须接受上级国库及当地代理支库和乡（镇）国库的监督、管理、检查和指导，不得以任何理由拒绝D、国库经收处应认真履行国库经收职责答案：ABCD127.票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括（）和（）。A、付款请求权B、请求权C、付款追索权D、追索权答案：AD128.（）以及其他有关国家机关，应当根据分工，实行工作责任制，依法做好反恐怖主义工作。A、公安机关B、人民法院C、国家安全机关D、人民检察院E、司法行政机关答案：ABCDE129.对具有下列哪些情形之一的客户，金融机构可直接将其定级为最高风险。（）A、客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单B、客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件C、客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员D、发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的答案：ABCD130.金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应进行登记的情况包括（）。A、有权机关名称B、执法人员姓名和证件号码C、金融机构经办人员姓名D、被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名E、协助结果答案：ABCDE131.结算性同业银行结算账户是指用于（）等支付结算业务的账户。A、代理现金解缴B、代理支付结算C、同业存款D、同业借款答案：AB132.票据出票日期书写错误的是（）A、41133B、贰零壹贰年壹月壹日C、贰零壹贰年零壹月叁拾壹日D、贰零壹贰年壹拾月壹拾壹日答案：ABD133.下列各项中，汇票债务人可以对持票人行使抗辩权的事由有（）。A、汇票未到期B、持票人前手不依约履行合同C、背书不连续D、出票人存入汇票债务人的资金不足答案：AC134.个人银行结算账户是自然人因投资，消费，结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户，下列可以申请开立个人银行结算账户的是（）。A、办理汇兑B、定期借记C、定期贷记D、借记卡答案：ABCD135.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，银行业金融机构在市（州）、县（市）设立的一级管理机构为申请行，申请行向人民银行分支机构提出开办存取现金业务申请的，应提交的资料包括（）。A、开办存取现金业务申请书B、人民银行分支机构营业部门开户申请书回执原件及复印件C、现金管理内部控制制度和业务操作规程D、开办行从事现金业务的高管人员、部门负责人、专业人员，接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施，现金保管和现金押运条件，现金清分场地、设备等的基本情况E、人民银行分支机构要求提供的其他资料答案：ABCDE136.有权冻结且扣划单位和个人存款的执法机关有（）。A、人民法院B、人民检察院C、税务机关D、海关答案：ACD137.参与者有（）情形之一的，中国人民银行及其分支机构应约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改。A、屡次违法支付系统业务管理规定B、因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启C、支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患D、未按要求配合中国人民银行开展支付系统建设、应急演练或业务宣传答案：ABCD138.公安机关对于涉案账户资金跨省、自治区、直辖市分布的，其查询、冻结由（）出具协助查询、冻结存款通知书”等法律文书，由（）出具账户资金查询、冻结申请表”。A、案件承办的公安机关B、公安部相关业务部门C、省级公安机关D、省级公安机关相关业务部门答案：AB139.办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书包括（）。A、有权机关执法人员的身份证件B、有权机关执法人员的工作证件C、有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字D、有关生效法律文书或行政机关的有关决定书答案：BCD140.钞票上的水印图案具有较强的（）A、凹凸感B、立体感C、层次感D、真实感答案：BCD141.属于优化个人银行账户开户流程的措施包括（）。A、采取差异化的客户尽职调查方式B、推行个人简易开户服务C、利用有效数据核实客户身份D、优化对老年人等特殊群体的银行账户服务答案：ABCD142.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行存在的下列（）情形的，由人民银行分支机构责令整改。A、未按规定建立企业银行结算账户业务考核机制、内控制度、责任追究制度、监督检查制度和业务管理制度的B、未按规定落实银行账户实名制的C、未按规定办理企业银行结算账户开立、变更、撤销业务的D、未按规定开展企业银行结算账户对账的答案：ABCD143.外商投资企业用人民币偿还境外人民币借款本息的，可以凭（）等材料直接到银行办理。A、贷款合同B、营业执照C、支付命令函D、纳税证明答案：ACD144.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括（）和（）两类。A、大额交易报告B、可疑交易报告C、现金流量报告D、支付工具使用量报告答案：AB145.票据权利包括（）。A、付款请求权B、追索权C、请求赔偿权D、票据返还请求权答案：AB146.客户尽职调查的基本原则有哪些（）？A、真实性B、有效性C、完整性D、持续性答案：ABCD147.金融机构在协助办理查询、冻结、扣划手续时应当填写登记表，并由（）和（）签字。A、有权机关负责人B、有权机关执法人员C、金融机构负责人D、金融机构经办人答案：BD148.残缺、污损人民币是指票面()，或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，()，不宜再继续流通使用的人民币。A、撕裂B、损缺C、图案不清晰D、防伪特征受损答案：ABCD149.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：（）A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的。C、其他情节严重或者情况紧急的情形。答案：ABC150.审查数据电文作为证据的真实性，应当考虑以下因素（）。A、生成、储存或者传递数据电文方法的可靠性B、保持内容完整性方法的可靠性C、用以鉴别发件人方法的可靠性D、保管人员的合法性答案：ABC151.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查()A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、客户资金交易异常，与生产经营活动严重不符C、严重危害国家安全或者影响社会稳定的D、其他情节严重或者情况紧急的情形答案：ACD152.根据《现金管理暂行条例》规定，转账结算凭证在经济往来中，具有同现金相同的支付能力。开户单位在销售活动中，不得发生（）。A、不得对现金结算给予比转账结算优惠待遇B、不得拒收支票C、不得拒收银行汇票D、不得拒收银行本票答案：ABCD153.银保监会会同最高人民检察院、公安部、国家安全部制定规范化的查询、冻结电子化信息交互流程，确保各方依法合规使用专线传输数据，保障（）的安全性。A、冻结资金B、线运行C、信息传输D、客户资料答案：BC154.存款人应以实名开立银行结算账户，银行应负责对存款人开户申请资料的（）进行审查。A、真实性B、完整性C、合规性D、唯一性答案：ABC155.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户，存款人可以申请开立临时存款账户的情况包括（）。A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、注册验资D、办理异地借款答案：ABC156.金融机构汇总报送的非居民账户信息中的机构账户持有人应包含哪些要素A、名称B、地址C、税收居民国（地区）D、居民国（地区）纳税人识别号E、机构成立日期答案：ABCD157.出票人开户行接到收款人持现金支票支取现金时，应该审查()。A、支票是否是统一规定印刷的凭证；B、支票填明的收款人名称是否为该收款人，收款人是否在支票背面收款人签章”处签章，其签章是否与收款人名称一致；C、出票人的签章是否符合规定，签章是否相符；D、支票是否真实，提示付款期限是否超过；E、大小写金额是否一致，必须记载事项是否齐全。答案：ABCDE158.（）机构可承兑商业汇票。A、商业银行B、政策性银行C、非银行金融机构D、中国人民银行E、经上级行授权、转授权的银行分支机构答案：ABE159.银行应当建立健全企业银行结算账户业务内控合规制度，实行业务管理、运营管理、风险管理等部门相互制衡、相互配合的内控机制、做好账户（）及后续控制措施等工作。A、审核B、动态复核C、对账D、风险监测答案：ABCD160.下列关于财政部门开设社会保险基金财政专户的数量，表述正确的是（）。A、省级财政部门原则上不超过5个B、地（市）级财政部门原则上不超过5个C、县（区）级财政部门原则上不超过3个D、同一家银行只允许开立1个答案：ABCD161.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，机构账户持有人声明文件填写信息与其他信息存在明显矛盾的情形包括（）。A、声明信息与现有账户开立及反洗钱程序收集的身份信息不符的B、声明仅为中国税收居民，但机构注册地址或实际经营地址、电话为国外以及香港、澳门和台湾地区的C、声明为非居民，但账户持有人注册地址或实际经营地址所属国家（地区）与其声明的税收居民国（地区）不一致的D、投资机构声明不属于消极非金融机构，但其税收居民国（地区）不参与实施金融账户涉税信息自动交换标准的答案：ABCD162.未经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅱ类银行户可以办理以下（）基础业务。A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品B、绑定账户转入资金和向绑定账户转出资金C、限额消费和缴费D、限额向非绑定账户转出资金答案：ABCD163.案件确认的标准包括（）A、公安、司法机关立案侦查B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的答案：ABCD164.根据我国票据法规定，下列情形，属于背书无效的有（）。A、将汇票金额全部转让给甲某；B、将汇票金额的一半转让给甲某；C、将汇票金额分别转让给甲某和乙某；D、将汇票金额转让给甲某但要求甲某不得对背书人行使追索权。答案：BC165.下列哪些属于银行汇票背书时绝对应记截的事项（）。A、背书人签章B、被背书人名称C、背书日期D、票据金额答案：AB166.客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（）。A、提供金融服务B、开立匿名账户C、与其进行交易D、开立假名账户答案：ABCD167.单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户，单位设立的独立核算的附属机构仅指（）。A、食堂B、工会C、招待所D、幼儿园答案：ACD168.根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》中规定，特约商户的身份基本信息包括特约商户的（）。A、名称、地址、经营范围B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。C、组织机构代码D、控股股东或实际控制人、法定代表人或授权办理业务人员的姓名、有效身份证件的种类、号码、有效期限。答案：ABCD169.银行有以下哪些行为，人民银行分支机构可以按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定对其进行处罚。（）A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录C、与身份不明的客户进行交易D、为客户开立匿名账户、假名账户的银行答案：ABCD170.依据我国法律规定，下列有关汇票与支票区别的表述中正确的有（）。A、汇票可以背书转让，支票不可以背书转让；B、汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付；C、汇票的票据权利时效为二年，支票则为六个月；D、汇票上的收款人名称可以经出票人授权予以补充，支票上的收款人名称则不能补充。答案：BC171.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，印制人民币的（）等重要事项属于国家秘密。A、特殊材料B、技术C、工艺D、专用设备E、方式答案：ABCD172.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，由冻结公安机关办案人员持（）前往冻结银行办理返还工作。A、本人有效人民警察证B、《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件C、《电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书》原件D、身份证答案：ABC173.在下列原因中属于合同无效的原因有（）。A、显失公平B、乘人之危C、以合法形式掩盖非法目的D、恶意串通，损害国家集体或第三人利益E、欺诈个体工商户答案：CD174.从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（）A、资金交易大多通过第三方支付机构进行。B、交易人员所称职业与交易量或交易类型不符C、非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的D、在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾答案：BCD175.自2019年6月1日起，对于客户选择（）等转账业务的，银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。A、立即到账B、实时到账C、普通到账D、次日到账答案：CD176.在实务中，金融机构可通过下列方式（）确认代理关系的存在，并采取相关的客户身份识别措施。A、客户手持被代理人证件可作为代理关系存在的证据之一。B、对私客户的代理协议可不限于书面合同。C、确认代理关系有起点金额要求。D、高风险客户或高风险业务的代理协议可不限于书面合同。答案：AB177.办理人民币存取款业务的银行业金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较少的，银行业金融机构工作为（）A、由该银行业金融机构两名工作人员当面予以收缴B、加盖假币”字样的戳记，登记造册C、向持有人出具中国人民银行统一格式的收缴凭证D、告知持有人可以向相关业务机构申请鉴定答案：ABCD178.保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构的账户时，可以对相关资料进行（）。A、抄录B、复印C、照相D、带走原件答案：ABC179.客户信息的创建适用于下列哪些交易？A、个人客户B、企业客户C、金融机构客户D、客户群客户答案：ABCD180.洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下要素（）。A、风险管理架构B、风险管理策略C、风险管理政策和程序D、信息系统、数据治理E、内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制答案：ABCDE181.根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，下列兑换正确的有（）。A、辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换B、能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换C、纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换D、五分按半额兑换的，兑付二分答案：ABCD182.贷款结清后，（）A、抵质押品属于自然人的，应由权属人持有效身份证件签收B、由他人代理的，应提供经公证的授权委托书及代理人有效身份证件签收C、抵质押品属于法人或其他经济组织所有的，由单位法定代表人持本人有效身份证件签收D、由他人代理的，应提供加盖公章的授权委托书及代理人有效身份证件签收答案：ABCD183.金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当；（）A、协助冻结、扣划存款通知书填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额B、协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同C、协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的D、如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与协助冻结、扣划存款通知书的内容不符，应说明原因，退回协助冻结、扣划存款通知书或所附的法律文书答案：ABCD184.义务机构应当遵循以下设计原则实现指标模型化，包括但不限于：A、体现组合指标的地阶B、具有一定的灵活度C、具备一定的时效性答案：ABC185.企业开立、变更、撤销()实行备案制。A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户答案：ABCD186.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，授权银行负责对外币代兑机构的从业人员进行业务培训。外币代兑机构的从业人员必须具备以下条件（）。A、鉴别外币现钞和外币旅行支票的能力B、相应的外汇管理法规知识C、授权银行内控制度要求具备的其他能力D、符合与业务开办要求相符的工作人员答案：ABC187.从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（）A、立法机关制定的专门反洗钱法律B、由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规C、由相关协会出台的相关规定和办法D、金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱答案：ABD188.为进一步加强支付清算系统业务连续性管理工作，切实维护支付清算系统的安全稳定运行，中国人民银行支付结算司提出以下（）工作要求。A、明确管理职责B、全面排查风险C、强化应急演练D、严格监测报告E、定期总结报告答案：ABCDE189.银行汇票持票人向代理付款行申请付款时，需要提供（）。A、汇票B、解讫通知C、二联进帐单D、付款申请答案：ABC190.国有独资商业银行监事会对本行的（）进行监督。A、信贷资产质量B、资产负债比例C、国有资产保值增值D、高级管理人员违反法律、行政法规的行为答案：ABCD191.法人金融机构应当形成书面的自评估报告，经审定后需要上报（）或（）审阅。A、董事会B、董事会下设的专业委员会C、监事会D、监事会下设的专业委员会答案：AB192.教育储蓄的存期分（）A、一年B、二年C、三年D、五年答案：AC193.金融机构应当按照（）的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。A、实事求是B、完整准确C、安全保密D、公正公开答案：BC194.《反恐怖主义法》规定，公安机关和有关部门对宣扬极端主义，利用极端主义（）的，应当及时予以制止，并依法追究法律责任。A、危害公共安全B、扰乱公共秩序C、侵犯人身财产D、妨害社会管理答案：ABCD195.参与者有（）之一的，应当报中国人民银行或其分支机构同意后实施。A、变更通过支付系统办理业务的权限B、变更支付系统行名行号信息C、变更参与者类型、接入节点或接入方式D、变更接入支付系统的物理环境或借口软件E、变更支付系统数字证书答案：ABCDE196.甲向乙借款9万元，丙、丁、戊为连带保证人，借款期满，甲无力偿还，丙代为偿还了该9万元，则丙可以()。A、请求甲偿还9万元B、请求丁戊偿还各自应负担的3万元C、先请求甲偿还，不足部分再向丁戊请求偿还D、先请求丁戊偿还各自应负担的3万元，不足部分再请求甲偿还答案：ABCD197.以下交易中，如未发现交易或行为可疑的，属于可免报告的大额交易的是（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为慈善团体的C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付答案：ACD198.2020年4月9日，甲公司向乙公司签发一张金额为100万元的银行承兑汇票，委托某银行于见票后付款。在发生下列()情形时，某银行可以对持票人行使抗辩权，拒绝付款。A、甲公司存入某银行的资金不够100万元；B、乙公司于2022年4月1日向某银行提示付款；C、某银行的所在地与票据上记载的付款地不符；D、乙公司取得甲公司票据后，甲公司得知乙公司为虚假注册公司，根本无货可供，并且立即将该事实通知银行。答案：CD199.下列对失踪人的财产进行管理的行为属于有效的有（）。A、偿还到期债务B、为其父母支付医药费C、支付违约金D、为其未成年子女支付学费生活费E、支付财产管理费用答案：ABCDE200.假币销毁一般采用方式（）A、填埋B、喷浆C、火焚D、熔炼答案：BCD201.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，应当在协助执行通知书中载明扣划的（）。A、账号B、扣划金额C、执行款专户信息D、地址答案：ABC202.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？（）A、客户因素包括个人客户和企业客户B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、荣誉和外界评价等C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素D、被联合国、政府部门等列入黑名单”的客户不属于参考因素答案：ABC203.杜某和钟某1997年合伙开饭店，因经营有方，饭店生意兴隆。1998年5月，钟某的妻弟李某要求入伙，下列关于李某入伙条件的表述正确的是（）。A、若杜某不同意李某入伙而钟某同意，则李某不能入伙B、．若杜某和钟某都同意李某入伙，但在入伙协议中约定李某不执行合伙事务并不能自营饭店C、若李某入伙后，饭店经营不善致合伙散伙，对于1998年5月以前合伙债务李某不负偿还之责D、若李某入伙后，饭店经营不善致合伙散伙，对入伙之前债务李某与杜某、钟某负连带责任，但有权就其承担的超过自己应当承担的数额向杜某、钟某追偿答案：ABD204.人民法院执行工作中，作为被执行人的自然人，其收入转为储蓄存款的，应当责令其交出存单。拒不交出的，人民法院应当作出提取其存款的裁定，向金融机构发出协助执行通知书，由（）提取被执行人的存款交人民法院或存入（）。A、金融机构B、公安机关C、人民法院指定的账户D、金融机构指定的账户答案：AC205.未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应（）A、在三个工作日内交与客户B、退还给原汇款人账户C、以现金方式存入，出资人需提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件D、按照约定转账或现金支付答案：BC206.受理机构或部门提供给有权机关查询的资料仅限于被查询单位或个人在查询行及其辖内所属机构的存款资料，包括（）。A、开户资料B、存款情况C、与存款有关的会计凭证D、与存款有关的对账单答案：ABCD207.协助冻结财产法律文书应当明确（）等要素。A、冻结账户名称B、冻结账号C、冻结数额D、冻结期限答案：ABCD208.办理支付结算需要交验的个人有效身份证件包括哪些？（）A、居民身份证B、临时身份证C、军人身份证件D、护照答案：ABCD209.单位银行结算账户按用途分为（）A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：ABCD210.有关法人民事权利能力的下列说法中，正确的有（）。A、法人在清算阶段仍具有清算所必须的权利能力B、不同类型的法人，其民事权利能力的大小范围各不相同，即使同一类型的法人，其民事权利能力也有差异C、法人和自然人民事权利能力的范围不同D、法人权利能力的范围均由法律直接规定答案：ABC211.汇票未记载以下事项的，可以依票据法推定（）。A、付款日期B、付款地C、出票地D、出票日期答案：ABC212.有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（）A、按照规定履行客户身份识别义务的。B、按照规定保存客户身份资料和交易记录的。C、违反保密规定，泄露有关信息的。D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的。答案：CD213.根据《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》（银发〔2015〕392号）规定，银行通过网上银行、手机银行等电子渠道可为申请人开立（）账户。A、Ⅰ类B、Ⅱ类C、Ⅲ类D、Ⅳ类答案：BC214.查询查复必须坚持（）的业务处理原则。A、有疑必查B、有查必复C、复必详尽D、切实处理答案：ABCD215.开发和推广应用反假货币管理信息系统的重要意义是（）A、推动了人民银行信息化建设B、为实现反假货币工作管理科学化奠定了扎实的基础C、为反假货币业务操作规范化提供了保证D、为加强对基层行的业务指导创造了条件E、促进了反假货币工作制度化建设答案：ABCDE216.下面关于专用存款账户说法正确的是（）。A、同一证明文件只能申请开立一个专用存款账户B、临时机构已在住所地开立一个临时存款账户，能申请开立专用存款账户C、存款人可以在基本存款账户开户行申请开立专用存款账户D、存款人以单位名称后加资金性质开立专用存款账户时，《开户申请书》填写的账户名称为单位名称后加资金性质”答案：ACD217.金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结后，经查明冻结财产确实与案件无关的，作出原冻结决定的有权机关应当在（）以内，及时解除冻结，并（）通知被冻结财产的所有人。A、三日B、五日C、电话D、书面答案：AD218.银行经办人员应及时提示开立个人银行结算账户的客户安全用卡，保管好（）等个人重要信息。A、卡片（卡号）B、密码C、手机号D、证件号答案：ABCD219.《企业银行结算账户管理办法》所称控制账户交易措施，包括（）。A、暂停账户柜面交易B、限制账户交易规模或频率C、对账户采取只收不付控制D、对账户采取不收不付控制E、暂停账户非柜面业务答案：BCDE220.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚。A、发生假币误付行为的B、未按规定鉴定货币真伪的C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的应当向人民银行报告而不报告的D、与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的答案：ABD221.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，关于金融机构收缴假币的描述，以下说法错误的是（）。A、为提高客户识假辨假能力，金融机构业务人员可以将假币交还客户进行实物教学，但要记得收回B、在《假币收缴凭证》上加盖收缴单位业务公章C、由2名业务人员共同办理收缴业务D、只在假美元的背面盖假币章，正面不盖章，以尽可能不破坏假币形态答案：AD222.人民法院通过网络查询被执行人存款时，对冻结的被执行人存款需要解除冻结的，人民法院应当及时向金融机构传输电子（）。A、执法人员身份证件B、解除冻结裁定书C、协助解除冻结存款通知书D、被执行人身份证件答案：BC223.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，下列说法正确的是（）。A、鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送待鉴定货币B、收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2日内，将待鉴定货币送达鉴定单位C、无特殊情况，鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》D、无特殊情况，鉴定机构应当自受理鉴定之日起15日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》答案：AC224.在我国，必须依法登记注册才能取得民事主体资格的是（）。A、城镇工商个体户B、农村承包经营户C、公司法人D、事业法人E、社会团体答案：AC225.人行账户管理系统突发事件分为几级（）A、I类事件B、II类事件C、III类事件D、Ⅳ类事件答案：ABC226.以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素？（）A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B、长期存在大额交易的客户C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D、股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户答案：ACD227.人民法院执行工作中，对人民法院查封、扣押、冻结的财产有（）的债权人，可以直接申请参与分配，主张优先受偿权。A、优先权B、担保物权C、处置权D、银行抵押权答案：AB228.开户单位如违反《现金管理暂行条例》，开户银行有权责令其停止违法活动，并根据情节轻重给予警告或罚款。有下