建设工程项目施工风险管理

建设工程项目施工风险管理了解建筑工程项目施工风险管理的任务；熟悉风险管理相关概念、风险源的识别、风险等级的划分；理解建筑工程项目施工风险的类型。学习目标CONTENT01施工风险管理概述02建设工程项目施工风险的类型03建设工程项目施工风险管理的任务施工风险管理概述风险管理相关概念风险源的识别风险等级划分0101.1风险管理相关概念风险指可以通过分析，预测其发生的概率、后果以及未来可能造成损失的不确定性因素。风险包括三个基本要素：一是风险因素的存在性；二是风险因素导致风险事件的不确定性；三是风险发生后其产生损失量的不确定性。项目的一次性使其不确定性要比其他经济活动大得多；而施工项目由于其特殊性、复杂性，比其他项目的风险又大得多，使得它成为最突出的风险事业之一，因此风险管理的任务很重。1.风险与风险管理风险的含义风险产生的原因一是说明或结构的不确定性，即人们由于认识不足，不能清楚地描述和说明项目的目的、内容、范围、组成、性质以及项目同环境之间的关系；二是计量的不确定性，即由于缺少必要的信息、尺度或准则而产生的项目变数数值大小的不确定性；三是事件后果的不确定性，即人们无法确认事件的预期结果及其发生的概率。风险产生的原因风险的成本风险事件造成的损失或减少的收益，以及为防止风险事故发生而采取预防措施而支付的费用，均构成风险成本。风险成本包括有形成本、无形成本及预防与控制费用，有形风险成本是指风险事件造成的直接损失和间接损失。风险管理是指经济单位对可能遇到的风险进行预测、识别、评估、分析，并在此基础上有效地处置风险，以最低的成本实现最大安全保障的科学管理方法。风险管理的含义工程项目风险管理的含义工程项目风险管理是工程项目管理组织通过对风险的识别、评估分析、应对和监控，以最小的代价，在最大程度上实现项目目标的科学方法。这一定义包含以下要点。①工程项目管理的主体是其项目管理组织。②风险管理的核心是对风险识别、评估分析、应对和监控。③工程项目风险管理的目标是用最小的代价实现工程建设目标。风险管理的特点①风险管理尽管有一些通用的方法，但研究具体项目的风险，必须与该项目的特点相联系。②风险管理需要获取大量的信息并了解情况，需要对项目系统及系统环境有十分深入的了解，并要进行预测。③虽然风险管理的理论很重要，但风险管理在很大程度上依赖于管理者过去的工程经历，对项目的了解程度和对项目的熟悉程度，在整个风险管理的过程中，人的因素影响很大，如人的认识程度、人的精神和创造力，所以风险管理过程中要注意针对专家经验和教训的调查分析。④风险管理在项目管理中属于一种高层次的综合性管理工作，它涉及项目管理的各个阶段、各个方面、各个子系统，它必须与合同管理、费用管理、工期管理、质量管理、环保和安全管理合为一体。⑤风险管理的目的不是消灭风险，而是有准备地、理性地进行项目实施，减少风险的损失或利用某些风险谋取利益。风险管理的过程整个风险管理过程是一个循环系统，随着风险处置计划的实施，风险会出现许多变化，这些变化的信息可及时反馈，风险预测和识别者就能及时地对新情况进行风险评估和分析，从而调整风险处置计划并实施新的风险处置计划。这样循环往复，保持风险管理过程的动态性就能达到风险管理的预期目的。①风险识别。风险识别是风险管理的第一步，是对工程项目所面临的和潜在的风险加以分析、判断和归类的过程。风险管理的主要内容②风险估计。风险估计是在风险识别的基础上，通过对所收集的大量资料进行分析，利用概率统计理论，估计和预测风险发生的可能性和相应损失的大小。险管理者进行风险决策、管理技术选择提供可靠的、科学的数据。③风险评价。风险评价是在风险识别和风险估计的基础上，对风险发生的概率、损失程度和其他因素进行综合考虑，得到描述风险的综合指标，即风险量，并与公认(或经验)的风险(安全)指标相比较，得到是否要采取控制措施的结论。④风险应对。风险应对就是在风险发生时实施风险管理计划中的预定措施。⑤风险监控。风险监控是跟踪已识别的风险，监视残余风险和识别新的风险，保证计划执行，并评估这些计划对降低风险的有效性。风险管理是一个连续不断的过程，可以在项目生命周期的任何一个阶段进行。对于从事风险管理的不同主体，风险管理的侧重点会有所不同；对不同的项目，风险的因素和控制的方法也有所差异。但是，无论什么项目，越是在项目的早期，进行风险管理的效果就越好。当然，在项目进行过程中出现未曾预料的新情况，或者项目进展出现转折，或有一些特殊的目标需要实现时，项目风险管理的重要性就更加突出了。(1)重点关注的项目。从项目类型上看，下列工程项目或工程项目的活动应该进行风险分析和风险控制。①创新或使用新技术、新工艺的工程项目。②投资规模大的工程项目。2.工程项目风险管理的重点④涉及敏感问题(生态环境、征地移民)的工程项目。⑤受到法律、法规、安全等方面严格要求的工程项目。⑥具有重要政治、经济和社会意义，以及财务影响很大的工程项目。(2)重点关注的阶段。①工程项目进展过程中出现未曾预料的新情况。②工程项目有一些特别的目标必须实现，如水利水电工程中的截流时间。③工程项目进展出现转折点或提出变更时期。3.工程项目风险的分类因为项目的实施是一次性的、创新性的，涉及多种关系且存在很多变数的复杂过程。所以在项目的实施过程中，存在着很多的不确定性，项目的这些特性决定了在项目的实施过程中存在各种各样的风险。如果不能很好地处理这些风险，就可能造成工程建设的损失，因此，必须积极地开展项目风险管理，充分识别、度量和控制项目风险。(1)自然风险。自然风险是指由于自然现象导致的风险，包括客观存在的自然条件、气候条件以及工程现场条件等。(2)社会风险。社会风险是指战争、偷盗和抢劫、罢工、暴乱和民众骚乱、恐怖活动。(3)经济风险。经济风险包括社会与市场需求状况、原材料价格、产品价格、通货膨胀情况、资金供求状况、利率、税率、汇率的变动情况等。(4)技术风险。技术风险包括设计和施工两个方面由于某些不利因素而导致的风险。(5)政治风险。①两国间政治外交关系的变动；②当地政权更迭和政治形势变动；③国际政治斗争。01.2风险源的识别建设工程项目根据其自身特点来看，其施工周期一般较长，建设过程中影响因素多，投入的人力、物力、资金等资源较多、涉及的技术环节和技术种类繁杂，受社会、自然等环境影响较大等，所以为了确保工程建设项目的顺利实施，我们要对施工项目建造过程中的风险源进行识别。1.风险源的识别自然风险例如地震，风暴，非凡的未猜测到的地质条件，如泥石流河塘、垃圾场、流沙、泉眼等，反常的恶劣的雨、雪天气，冰冻天气，恶劣的现场条件，周边存在对项目的干扰源，工程项目的建设可能造成对自然环境的破坏，不良的运输条件可能造成供给的中断。政治风险例如政局的不稳定性，战争状态、动乱、政变的可能性，国家的对外关系，政府信用和政府廉洁程度，政策及政策的稳定性，经济的开放程度或排外性，国有化的可能性、国内的民族矛盾、保护主义倾向等。经济风险国家经济政策的变化，产业结构的调整，银根紧缩，项目的市场变化；项目的工程承包市场、材料供给市场、劳动力市场的变动，工资的提高，物价上涨，通货膨胀速度加快，原材料进口风险，金融风险，外汇汇率的变化等。法律风险例如法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律内容的变化，法律对项目的干预；可能对相关法律未能全面、正确理解，工程中可能有触犯法律的行为等。社会风险社会风险包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文化素质，社会风气等。2.风险识别的过程（1）收集数据或信息（2）分析不确定性（3）确定风险事件，并将风险归纳分类（4）编制工程项目风险识别报告3.风险识别的方法在工程项目风险管理过程中，风险识别是一个基础性的工作，其完成的效果直接影响到后续的风险管理成效。所以，进行风险识别时应力求识别出尽可能多的风险，要做好这一工作，可以借助一些技术和工具。头脑风暴法德尔菲法核对表法系统分解法流程图法故障树法情景分析法01.3风险等级划分1.建筑工程施工安全风险分析与评估意义建筑工程施工安全风险分析与评估是安全管理中的必要环节，对于确定安全风险的相对重要程度并且获得关于它们的核心与外延信息很重要。而确定安全风险的相对重要性是确定安全风险控制的优先权的基础，包括确定安全风险发生的可能性和伤害的可能程度。工程管理者可以采用调查和专家打分法来确定安全风险的相对重要性。首先，识别出某一特定工程项目可能遇到的所有重要的安全风险，列出安全风险调查表。其次，利用专家经验，对所有安全风险发生的可能性和伤害的可能程度进行评价。2.建筑工程施工安全风险评估步骤第一步，确定每个安全风险造成伤害的可能程度，伤害程度可分为1，2，3级，1级为轻微事故（如所有损失工作日不到3日的事故，假设为1分）；2级为严重事故（如使工人3日或者更长时间不能工作的事故，假设为2分）；3级为重大事故（如死亡和重伤事故，假设为3分）。第二步，确定每个安全风险的等级值，按发生可能性很大、较大、中等、较小、很小这五个等级，分别以0.9，0.7，0.5，0.3和0.1打分。第三步，将每项安全风险造成伤害的可能程度与等级值相乘，求出该项安全风险的得分，求出所有得分后进行比较，就可以得出各项安全风险的相对重要程度，即可确定哪些是需要更多资源投入的高风险领域，以方便选择合适的安全风险控制措施。返回目录建设工程项目施工风险的类型组织风险经济方面的风险合同签订和履行方面的风险爱你技术与环境方面的风险0202.1组织风险施工风险的类型按责任方可以把风险划分为：发包人风险、承包人风险以及第三人风险等。这三种风险既可能独立存在，也可能共同构成，即混合风险。例如，因发包人支付原因和承包人管理水平因素而导致工期延误等即属混合风险。按风险因素的主要方面，又可将风险分为组织风险，技术、环境方面的风险与经济方面的风险以及合同签订和履行方面的风险等。

建筑工程项目在施工管理过程中，存在着一些组织风险，其中主要包括以下三方面。①承包商管理人员和一般技工的知识、经验和能力。②施工机械操作人员的知识、经验和能力。③损失控制和安全管理人员的知识、经验和能力等。02.1经济方面的风险建筑工程项目在施工管理过程中，存在着一些经济方面的风险，其中主要需要关注的包括以下五方面。（1）招标文件方面。招标文件是招标的主要依据，特别是投标者须知，设计图纸、工程质量要求、合同条款以及工程量清单等都存在着潜在的经济风险，必须仔细分析研究。（2）要素市场价格方面。要素市场包括劳动力市场、材料市场、设备市场等，这些市场价格的变化，特别是价格的上涨，直接影响着工程承包价格。（3）金融市场因素方面。金融市场因素包括存贷款利率变动、货币贬值等，也影响着工程项目的经济效益。（4）资金、材料、设备供应方面。主要表现为发包人供应的资金、材料或设备质量不合格或供应不及时。（5）国家政策调整方面。国家对工资、税种和税率等进行宏观调控，都会给建筑企业带来一定风险。02.3合同签订和履行方面的风险建筑工程项目在施工管理过程中，合同的签订和履行环节也存在着一些风险，其中主要包括以下四方面。（1）存在缺陷、显失公平的合同。合同条款不全面、不完善，文字不细致、不严密，致使合同存在漏洞。如在合同条款上，存在不完善或没有转移风险的担保、索赔、保险等相应条款，缺少因第三方影响因素造成工期延误或经济损失的条款，存在单方面的约束性、过于苛刻的权利等不平衡条款。（2）发包人资信因素。发包人经济状况恶化，导致履约能力差，无力支付工程款；发包人信誉差，不诚实守信，不按合同约定进行工程结算，有意拖欠工程款。（3）分包方面。选择分包商不当，遇到分包商违约，不能按质按量按期完成分包工程，从而影响整个工程的进度或发生经济损失。（4）履约方面。合同履行过程中，由于发包人派驻工地代表或监理工程师的工作效率低，不能及时解决遇到的问题，甚至发出错误指令等。02.4技术与环境方面的风险建筑工程项目在施工管理过程中，存在着一些技术与环境方面的风险，其中主要包括以下六方面。（1）地质地基条件。工程发包人一般应提供相应的地质资料和地基技术要求，但这些资料有时与实际出入很大，处理异常地质情况或遇到其他障碍物都会增加工作量和延长工期。（2）水文气象条件。主要表现在异常天气的出现，如台风、暴风雨、雪、洪水、泥石流、塌方等不可抗力的自然现象和其他影响施工的自然条件，都会造成工期的拖延和财产的损失。（3）施工准备。由于业主提供的施工现场存在周边环境等方面自然与人为的障碍或“三通一平”等准备工作不足，导致建筑企业不能做好施工前期的准备工作，给工程施工正常运行带来困难。（4）设计变更或图纸供应不及时。设计变更会影响施工安排，从而带来一系列问题；设计图纸供应不及时，会导致施工进度延误，造成承包人工期推延和经济损失。（5）技术规范。尤其是技术规范以外的特殊工艺，由于发包人没有明确采用的标准、规范，在工序过程中又没有较好地进行协调和统一，影响以后工程的验收和结算。（6）施工技术协调。工程施工过程出现与自身技术专业能力不相适应的工程技术问题，各专业间又存在不能及时协调的困难等；由于发包人管理工程的技术水平差，对承包人提出需要发包人解决的技术问题，而又没有做出及时答复。返回目录建设工程项目施工风险管理的任务施工风险管理的任务施工风险管理的工作流程0303.1施工风险管理的任务项目施工风险管理是为了达到工程项目施工的各项既定目标，而对项目施工所承担的各种风险进行管理的系统过程，其采取的方法应符合公众利益、人身安全、环境保护以及有关法规的要求。施工风险管理包括策划、组织、领导、协调和控制等方面的工作。03.2施工风险管理的工作流程工程项目施工风险管理的工作只是风险管理理论和实践方法在施工过程中的具体应用，其工作流程遵照一般风险管理的流程也分为风险识别、风险评估、风险响应、风险控制四大步骤。施工过程中风险识别的任务是识别施工全过程存在哪些风险，其工作程序如下所示。1.施工风险的识别收集与施工风险有关的信息确定风险因素编制施工风险识别报告2.施工风险的评估施工过程中对于风险评估包括以下工作。利用已有数据资料(主要是类似项目有关风险的历史资料)和相关专业方法分析各种风险因素发生的概率。分析各种风险的损失量，包括可能发生的工期损失、费用损失，以及对工程的质量、功能和使用效果等方面的影响。根据各种风险发生的概率和损失量，确定各种风险的风险量和风险等级。3.施工风险的响应施工过程中风险响应指的是针对项目风险而采取的相应对策。常用的风险对策包括风险规避、减轻、自留、转移及其组合等策略。对难以控制的风险向保险公司投保是风