外汇清算系统及柜面系统相关开发事项策划书

外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书中国建设银行上海市分行国际业务部二OO二年五月第一部分总述7第1章概述/项目功能7第二部分外汇清算系统25第2章报文登记25第3章报文清分41第4章汇入款处理48第5章汇出汇款87第6章综合业务查询/统计89第7章头寸勾销104第8章参数/格式维护138第三部分柜面系统开发部分158第9章汇入款处理158第10章汇出款处理165第11章外汇买卖\项目付款的处理203第12章光票托收205第13章头寸申报213第14章分行对外定存和拆借226第15章综合查询239第16章报表240第17章参数/格式维护252第一部分总述/项目功能1.1概述系统及柜面系统相关改造的项目需求是顺应我行外汇业务顺利发展及我行自身国际业务的客观需要,从方便客户、提高外汇业务资金清算速度的角度出发而立项设计讨论的。本需求稿在我行目前外汇业务管理模式下，以各项业务(包括国际结算、外汇清算、外汇交易、资金调拨、项目付款、外汇会计等)的分工、流程为基础，本着“提高工作效率、明确业务分工、降低经营风险”的原则，对现有工作流程中的不足之处作了技术改进，勾画了我行外汇清算系统的雏形，以期能扬长避短、充分利用技术手段，发挥外汇清算的效率优势，有效推动各项外汇业务的发展。全。1.2项目主要功能报文人工补录、报文清分。支行、支行解付客户及相应的查询查复业务、报文关联功能。系统自动的能力。息，经过补充后产生报文，对外发送。的资金应收应付、人工申报部分内容(结算系统未完成连接前)与对账单的核对勾销。系统未完成连接前，提供“头寸勾销”功能所需的信息。 系统接口项目) 系统接口项目)1.3项目涉及的系统NNECT算系统(简称TCS)路透信息系统系统定存/拆(分行)收(分/支行)(分/支行)定存/拆(分行)收(分/支行)(分/支行)1.4项目涉及的业务流程及主要功能CONNECTTCS送、报文登记(分行)信息录入(分/支行)外汇买卖\项目付款\(分/支行)业务(分/支行)行)对账单登记自人动工记簿务)务)*注：在汇入款解付、汇出款录入、光票托收、汇票、分行对外定存/拆借中会计核算，启动凭证打印/交易证实、记账等。**注：参数/格式维护主要涉及定存/拆借、汇出款、汇入款、头寸勾对、头寸申报。报文收发：1.外汇清算系统自动定时通过PC-CONNECT和B股资金清算系统(简称：TCS系统)接收和发送SWIFT格式报文。在“报文登记簿”中对所有从PCC和TCS系统接收和发送的报文进行登记。3.外汇清算系统根据报文格式实现自动清分。4.对发出报文进行加押。汇入款：1．对汇入款业务相关的报文进行关联(自动关联、人工关联)。能联动，在“我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反映该笔业务的状态，并关联相应报文等。出口托收入款的人工录入信息、光票托收的标识完成自动解付。对系统不能解付的方式完成。查询、联动外汇买卖/结售汇/套汇等，自动填制相关凭证、传递会计信息。5．查询查复业务：分行编辑并对外发送查询/查复/退款电文、分行向支行查询/查复、支行向分行查询/查复。头寸勾销：单登记簿”中登记勾销、解付状态等。对“对帐单登记簿”中的跟单托收入款 (如SHE、SHOC、SHXBP等)、卡部入款等特定业务，根据对帐单内容将信息转入我方登记簿。能联动，在“我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反映该笔业务的状态，并关联相应报文等。3．勾销部分是系统将“对帐单登记簿”和“我方登记簿”自动进行匹配处理。对存在差异但满足一定条件的我方登记簿记录和对帐单登记簿记录，用人工勾销的方式完成。汇出款：由交易带出付款信息。光票托收：头寸申报：1.5项目功能在外汇清算系统与柜面系统间的划分系统综合查询护记簿收护第二部分外汇清算系统报文登记2.1报文收发流程图usinessFlowDiagram令作者:审核人:页次:TCS统Connect类报各类报文解决不同系统接收的报文解决不同系统接收的报文录入T文重要客户国际结算汇入汇款资金调拨项目融资外汇交易其他2.2报文接收进行报文登记。(时间间隔通过参数控制)2.3报文录入PCConnect及B股资金清算系统收入的报文，而涉及到与的用卡等性质的收款。式可套用MT1XX，MT2XX等格费或我行的费用或不明费用。指令格式用[000]。2.3.1经办屏幕及栏位说明画面:入、修改、删除、复核务编号借贷记[9]1-电传2-邮寄3-支票4-汇票5-电报6-其他XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX栏位说明：缺省值输入/输类型长栏位说明出度功能报文类型，如果为借贷标志为借，填入000，为贷则套用相应的报文类型，910等YMMDD务编号MTXX无此项借贷记借、贷填；称号9整体处理填入报文的业务编号后，系统检查现有报文登记簿中的已有业务的业务编号，保证业务编号不与原有业务编号重复。如重复，系统给予提示并重新输入编号。经办人员选择[确认]将录入的报文暂存，待复核员复核。系统打印录入的指令，由经办人员连同原始凭证交由复核员处理。2.3.2复核栏位说明如借贷标志为借，用相应的报文类型，务编号MTXXMTXX为G借/贷借/贷经办行机构号输入字符经办行机构号整体处理经再进行复核工作。2.4报文发送MT1XX/MT2XX报文登记“我方登记簿”。进行登记“报文登记簿”。2.5报文登记簿项目说明取值或其他志的状态收或发间mmddhhmm出该报到的PCC报文，的报文类型。E收报行。发报行。SWIFT报文格式中的20栏间反映报文登记簿的登记mmddhhmm~yymmddhhmm对所有接收和发送的报号2.6报文登记簿查询报文登记簿须提供查询、统计功能,能根据输入的起止时间、接收或发送系统等要素统计出相应的笔数。查询查询条件：起止时间[yymmddhhmm]-[yymmddhhmm]查询结果；]1间1mddhhmm1报文监控及核对1、实时监控清算系统与PCC/TCS系统收/发报文，分类显示笔数、金额等，双击可查阅明细。双击可查阅明细。如有不符，则生成不符清单，并调整不符。日始更新系统工作日期。箱内报文处理状态报告报文清分4.1业务描述处理。发生不一致的，系统须提示所遗漏的报文编号、发报行等要素。业务信箱内报文处理状态:报文收入总数、已处理并归档、已处理、未处理、退回等。要对对报文内容进行适当地修改、复核、重新授权(部分报文)和发送。S及PCC系统退回，提交业务人员。4.2屏幕及栏位说明M:笔栏位说明: 栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明B系统/SWIFT系统汇入款处理5.1流程图usinessFlowDiagram令作者:审核人:页次:YN方登记簿YN方登记簿文判断报文关联其他业务(清算系统中汇出款和汇入款的退款/冲正，柜面系统中光票托收、外汇买卖、项目付款、分行对外定存/拆借、头寸人工申报等)付收入款5.2报文关联5.2.1自动关联进行报文关联判断。如为非相关联报文，则视为新一笔业务，登记“报文登记处理指令范围：汇入汇款信箱的MT100/103/202/910报文。登处理。关联有以下几种情况：先收到的MT202已在“我方登记簿”、“其他业务簿”中登记，后收到的先收到的MT910已在“我方登记簿”、“其他业务簿”中登记，后收到的T调入款的MT202。联满足如下条件的指令可确定为完全关联： (1)如果正在处理的指令是MT100、MT110、MT103T=务编号=== (2)如果正在处理的指令是MT205T=务编号=== (3)如果正在处理的是MT202指令：T编号=如果是一笔我方业务部门的业务，则不判断报文类型=== (4)如果正在处理的是MT910指令：T编号=如果是一笔我方业务部门的业务，则不判断报文类型=== (5)如果正在处理的是MT299指令：T编号====对于完全关联的指令，在我方登记簿中建立它们的关联关系，指令处理完毕。如果先收到的指令已解付、或已勾销、或已止付，则在后续的业务处理中就以该指令代表这笔业务；如果先收到的指令未解付、也未勾销、也未止付，则以MT1XX代表这笔业务。联满足以下条件的，可以确定两笔指令有可能关联的条件：报文报文=编号或业务编号===任何处理。关联对非完全不关联、可能关联的报文，视为新业务，登记我方登记簿。5.2.2人工关联对系统在关联性判断中确定为有关联可能的指令，由人工判断确。n关联币种币种:AAA日期:YYMMDDYYMMDD总笔数:笔XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX.99.99.99MMDDMMDDMMDDAAAAAAAAAAAAAAAAAAYYYXXXXXXXX9.99MMDDAAAAAAYXXXXXXXX9.99MMDDAAAAAAYXXXXXXXX999999999.99MMDDAAAAAAY屏幕来源数据说明：上屏：输入符合条件的待相关指令后,列示所有有关联可能的指令。下屏：当选中上屏一笔指令时，显示所有我方登记簿中与之有关联可能的指令。RMT(报文类型)的(相关)业务为TAG20如果为2XX报文则为TAG21起息日输出数字起息日帐户行发报行输出字符发报行功能键:屏：按此功能光标在上下屏切换查看报文：选中此功能，启动报文内容查询屏幕，查看报文内容。置标记：将光标所在行记录置选中标志，或将已置的选中标志取消。确认关联：按此功能键将置好标记的两条指令建立关联。确认非关联：按此功能键将屏幕上方的一笔业务确认为非关联的指令。5.2.3整体处理额、编号和起息日三者中任一者不一致，我们称这两笔指令为“有差异”。按指令的关联情况和差异的情况，系统分别作出如下处理：确认为非关联的指令，作为一笔新业务进行处理，处理流程与系统自动判断确认为非关联的指令相同。联的两条指令，系统在我方登记簿中建立它们的关联关系，并要确令为准代表该笔业务。指令处理完毕。MTXX状态理处理中以MT2XX为准。MTXXXMTXX状态理处理中以MT2XX为准。XXXXXXMTXX行业务登记的我方登记簿、其他业务登记簿、光票托收登记簿关联登记簿的记录状态理设定为有差异，在后续的业业务为准设定为有差异，在后续的业业务为准设定为有差异，在后续的业业务为准设定为有差异，在后续的业业务为准YY5.3款项解付(分行)5.3.1流程图ram付作者:审核人:页次:统NYNY记簿NN件或头寸已勾销件人工解付(分行)自动解付人工解付(分行)自动解付方登记簿业务核算/光票款处理支行汇入款处理核算5.3.2业务描述解付。自动判断的条件为：(1)报文格式为MT205；或(2)报文为MT100、MT103，并收到帐户行发出的相关联MT202或910(帐户行信息另行维护)；或(3)报文为帐户行发出的MT100、MT103，且(4)报文起息日<=当天工作日。人工判断由高级人员进行授权，只对特殊客户特殊业务。开户的金融机构、同城人行、同城中行、异地联行。4、自动解付的依据是(1)系统读取相关报文MT100、MT103中的收款人方登记簿”的支行信息，(3)光票托收业务，读取“我方登记簿”的信息，转入“光票托收入款处理”。同城人行、同城中行，系统需同时联动打印报文及“外币付款凭证”/“外转入查询查复业务功能。5.3.3业务处理幕及栏位说明Axxxxxxxxxxx---------------------------------------------------------------------业务编号起息日借/贷金额业务处理类型xxxxxxxxxxxxxxYYYYMMDDA999999999999999.99XXXX[业务处理][提交系统]屏幕栏位说明： 栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明 业务类型输出文字3待处理/待修改/待复核账户行输出字符11SWIFTCODE或自定义币种输出字母3币种笔数4务编号8借/贷1借/贷标志金额业务处理类型反显字母7理流程屏显示该业务类型下的明细。双击下半屏的某一行，对该笔款项处理，点击[显示报文]可以逐一察看相关的报文(在报文屏有[翻译]、[打印]功能)，点击[业务处理]可以选取处理类别(如：本行客户、转同城中行、转同城人行、转联行、待HO调整、查询等，可以通过系统维护定义类型及相应的会计核算处理)，选择后进入不同的处理界面，经[确认]后返回本屏，处理完一批后[提交系统]则处理完毕，款项自动进入“待复核”队列。屏显示该业务类型一行，对该笔款项处理，点击[显示报文]可以逐一察看相关的报文(在报文屏有[翻译](翻译电报码)、[打印]功能)，点击[业务处理]可以察看经办人员选择的处理类别并输入确认重要栏位，经[确认]后返回本屏，理，并将分行会计核算信息传入柜面系统。类型说明本行客户—填入机构号。柜面系统根据机构号进行会计核算。中，同城付款人员核对总表、明细表和报文、凭证。(因柜面系统收付款人、摘同城付款人员核对总表、明细表和报文、凭证。(因柜面系统收付款人、摘要栏转联行—复核提交系统后，柜面系统进行会计核算并列入“汇出汇款”队列。待HO调整—反向登记“我方登记簿”以便核对总行调帐。柜面系统会计核算。对外查询—联动“查询查复业务”，归入查询队列。5.4查询查复业务流程5.4.1支行向分行查询查复流程sinessFlowDiagram令作者:审核人:页次:统清算系统记簿务需要,录入金额、起息日、权款5.4.2分行向支行查询查复流程sinessFlowDiagram令赟审核人:页次:清算系统收到他行查询向他行查询/款收到他行查询向他行查询/款YN5.4.3分行向他行查询/查复/退款入本功能，调用模版或以自由格式拟写报文。经办、复核后，经总经理室审核，生成报文，送入报文收发功能。5.5其他业务处理5.5.1业务归档如收到的电文不需要进一步处理,按“归档”键，在登记簿中标为已处理，无须进一步处理。5.5.2解除关联关系的两笔记录关联标志均设置为“否”。5.5.3重建关联用于两笔有关联关系的业务重新建立关联。两笔业务的金额差额、起息日差额超过了[可能关联参数表]中设置的差额，业务编号和相关业务编号也不一定一致。重建关联的两笔业务中必须满足以下条件：1)币种必须一致；2)帐户行必须一致；3)收付关系必须一致；4)其中一笔必须是未勾销、未解付(记帐)。性判断处理。5.5.4出错处理清算业务的错误分为：清算资料来源的错误及清算处理过程中的操作错误。如一笔业务同时发生了以上两类错误，则必须先处理完操作错误，将该笔业务处理成未处理时的状态，再对资料来源错误进行修改、删除或查询。凡出错处理，必须经较高级别操作人员授权方可通过。汇出汇款合业务查询/统计7.1整批业务查询7.1.1屏幕面借记勾查退贷帐销询款报文类型发报行帐户行业务编号币种起息日金额xxxXBBXBBXBBXBBXBBXBBXBBXBBxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx件XXXYYMMDD99999999.99BBBBBxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBB发报行:[XXXXXXXXX]帐户行[XXXXXXXXX]业务参考XXXXXXXXXXXXXXXX币种:[XXX]借贷标志:[D/C]款标志:[Y/N]YN记帐标志:[Y/N]报文类型:[XXX]99999999999999999.99]:[X]功能键说明:(按照查询条件查找符合条件的业务,显示在屏幕上部)2屏,显示与所选业务有关的全部报文条目提示关注业务(系统按一定条件提示用户哪些业务需要给与关注,可能需要对外查为组合条件查询，可缺省若干条件。其中报文类型，缺省条件情况下，为所有报文类型。7.1.2栏位说明栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明3币种3种8金额金额借贷借或贷记帐勾销查询否退款否金额金额11志1志137.2单笔业务情况7.2.1屏幕面发报行:[XXXXXXXXX]帐户行[XXXXXXXXX]业务参考XXXXXXXXXXXXXXXX币种:[XXX]起息日:[YYMMDD]—[YYMMDD]金99999999999999.99]报文类型:[XXX]相关业务参考号:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]报文内容:XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX发报行:[XXXXXXXXX]帐户行[XXXXXXXXX]业务参考XXXXXXXXXXXXXXXX币种:[XXX]起息日:[YYMMDD]—[YYMMDD]金99999999999999.99]报文类型:[XXX]相关业务参考号:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]7.2.2栏位说明币种金额59栏、栏7.3整体处理该屏幕可以WINDOWS界面表现，能较为直观、友好。在进入综合业务查询及处理屏时,屏幕上不显示经筛选的所有业务。操作员根据业务需要在屏幕下方输入查询条件，使用查询健将查询结果显示在综合业务查询及处理屏中部。“查看详细业务情况”键联动进入业务细节2屏，用于查看与所选业务有关的所有报文条目。2屏与业务细节1屏的差别在于用户可在此屏进行多种业务操作。“查看报文内容键”用于查看选中报文的详细内容，如果是MT940/950显示报文61栏和86栏的内容。“提示关注业务键”用于系统对于未勾销的业务根据状态进行提示。提示的条件是：方7.4综合业务数据统计7.4.1屏幕总统计额额额字统计条件：HHH起息日:[YYMMDD]-[YYMMDD]借贷标志:[C/D]XXXXXXXXXX勾对标志:[Y/N]解付标志:[Y/N]机构号:[XXXXXXXXXX]金额:笔数:折万美元：该业务数据统计主要对我行的外汇入款或扣帐做统计,以便于资金账户的余额管理。上屏：输入统计条件，金额、币种、起息日等，均为必输条件。下屏：显示统计结果，金额、起息日、笔数、折万美元金额。7.4.2屏幕栏位说明 币种输入字符3外汇币种借贷标志志机构号金额元笔数817日历9金金数头寸勾销单登记簿和报文登记簿记录中作勾销标志、记录勾销日期，系统将勾销的双方联系在一起，以后的查询中勾销的双方反映为一笔业务或称“一笔款项”。8.1登记簿8.1.1我方登记簿取值或其他ymmdd出该报文到的PCC引用报头证，一般套用PCC格式类型。务编号Tymmdd位九位行报行或代码收/付或付款收/付是否有关联的业务N一笔业务N否不同付NymmddN取值或其他ymmdd收/发止付电否该笔业务有无止付N或收到止付电日期日期ymmdd成N否冲回授权借记N是否被业务部门注N期决定报文注销的日期ymmddNY编号业务查询时采用，用”SHCX”开头，销帐户来数据来源：1)报文关联后登记的汇入款2)交易发起的自动登记(外汇买卖、项目付款、定存/拆借、T/T汇出、联行、票汇)3)人工申报头寸(结算类：营业部、结算科)8.1.2对帐单登记簿明取值或其他描述ymmdd收到或发出该报文的日期PCC报文，引用报头的报文类型。对于输入的PCC格式类型。“reference”列中第1行帐单RFC取值或其他描述编号“reference”列中第2编号ymmdd“TRFC”第3列帐户行代码的11位行报行或代码收/付或付款收/付N业务N息日是否不同异NymmddNymmdd期收/发止付电否付请求N或收到止付电日期的日期ymmdd成N否冲回授权借记N正N期ymmddN单的描述1．对帐单是帐户行发送给开户行，用于发送所开帐户上所有发生额(不论这些帐目是否通过SWIFT报文支付)详细情况的报文。素一致。当相关报文与对帐单中的要素不一致时，应以对帐单为准。3．因一份报文的长度容量有限，一份对帐单的内容可由数份报文组成。业务要素分开的业务信息，登记在对帐单登记簿上。5．我行收取总行帐户及各境外分帐户的对帐单(具体信息在帐户行信息中进行维护)，目前,其帐单格式、发报行、币种及帐单来源如下。TTSD对帐单记簿记录对帐单记簿记录TSDTTTTRAYRTINGSD6．收到对帐单后，清算系统先进行对帐单的重复性检查和完整性判断。进行对帐单的重复性判断，是为了避免重复勾销和帐务处理。是为了使收到的对帐单上反映的业务及时得到处求重发整个对帐单。1)判断重复的条件：==现的对帐单重复情况。2)判断完整的条件A)单份对帐单的完整性判断对一份对帐单应满足：起始余额+对帐单所有记录的净发生额=结束余额单份对帐单完整性判断是为了检查帐户行是否有帐户余额计算错误。此完整性判断目的在于如果对帐单发生漏缺，确定发生问题的日期，以便核查。B)日间对帐单的完整性判断当日对帐单起始余额=前一工作日日末存放在帐户行余额C)系统应于每个工作日报告对帐单完整性情况。8.1.3帐单余额登记簿志标志TMMDD种/TUSNNYCMMDDSDAZBAB/O：GHAICHTKHHMMDDSDBALSHANGHAITKHHMMDDBALSHANGHAITMMDDNGRVICENGRTINGUSNMMDDSD/NTRANSFERFROMCOUNT50990082说明:帐单余额登记簿用于登记各分帐户对帐单上的余额以及总行账户余额转入总行账户的勾销。自动勾销是指系统将收到的对帐单项目自动与我方登记簿、其他业务登记簿、光票托收登记簿、外汇买卖登记簿、外汇资金登记簿中的未销记录逐一比较，如符合匹配条件则作勾销处理，并在“我方登记簿”等及“对帐单登记簿”中作“勾销”标志。匹配条件：反映一笔业务的双方业务记录称作匹配。勾销双方如一方是我方帐记录，另一方是对帐单记录，表明我方记录和帐户行记录符合，业务正常了结；如勾销双方均在对帐单上，则反映帐户行的反向交易，即帐户行冲正或退款处理；如一方在主帐户对帐单，另一方在其子帐户对帐单，则表明子帐户日末余额结转。方帐中是一笔MT100记录，则要求：我方登记簿对帐单登记簿以上5项条件需要同时满足，即“与”的关系。方帐中是一笔MT103记录，则要求：我方登记簿对帐单登记簿以上5项条件需要同时满足，即“与”的关系。方帐中是一笔MT205记录，则要求：记簿登记簿收/付＝收/付以上5项条件需要同时满足，即“与”的关系。方帐中是一笔MT202记录，则要求：我方登记簿对帐单登记簿以上5项条件需要同时满足，即“与”的关系。方帐中是一笔MT910记录，则要求：我方登记簿对帐单登记簿＝＝相关编号号＝业务编号＝＝＝收/付＝收/付以上3/4/5/6项条件需同时满足，另需满足1/2中的一项，即2/3/4/5/6均为“与”，再“与”上(1“或”2)。 (6).如对方是另一条未销的对帐单登记簿中的记录，要求：记簿中一条记录记簿中另一条记录号收/付反向收/付以上6项条件需要同时满足，即“与”的关系；收付的对应关系为反向。对不能匹配的记录，留作人工勾销处理。8.3人工勾销8.3.1屏幕及栏位说明销处理AAAAA11111111111]币种:[AAA]BJXXXXNMT业务编号务编号金额起息日借贷AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99功能:文内容标志 (金额+C/D+起息日)。上下均显示对帐单。栏位名称缺省值输入/输出类长度栏位说明型务编号借贷志字符字符字符数字字符字符数字数字字符字符数字务编号借贷标志：解付标志Y-已解付N-未解付对帐单金8.3.2复核位说明销处理帐户行:[AAAAAAAAAAAA]帐号:[12345678910111213141516]币种:[AAA]MT业务编号务编号金额起息日借贷AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明销号的记录sageType考号务的编号借贷借贷标志Y记帐N-挂帐处理名称勾销的业务进行复核。复核的方式为相同勾销号的记录作为一组并列显示，复核人员通过观察认为正确后，选中并按“确认”功能键。“查看报文”键用于查看一笔记录的报文。8.4特殊勾销对不满足*条件的两笔记录，需由高级别的业务人员进行勾销。8.5整体处理目，由人工勾销屏幕处理。人工勾销的意义是勾销不能严格满足匹配条件，但确是同一笔业务的双方记录。屏的上部显示对帐单未销项目和记录，下部显示报文登记簿的未销记录和已销并已收/发止付电的记录。通过查看报文功能可以查看某条记录的相关报文。“勾销”键用于进行勾销处理确认。可以选择多笔对多笔进行勾销。“暂不处理”键用于勾销人员已查找，但未能勾销的项目。按此键后，行过任何操作的对帐单项目(包括勾销和“暂不处理”操作)，“全部”用于显示全部项目。“上下均显示对帐单”键用于将上下屏的数据来源均该为对帐单，以便对帐单内部勾销。“差额所入帐户”中填入金额不同时差额所进入的帐户名称。可以是：其他应收款──我行费用，其他应付款──我行收入，其他应收款──应扣客户费用，其他应付款──应付客户收益。系统在勾销处理前判断人工选定的勾销关系的合理性。(1).如为一对一勾销：登记簿合理性判断登记簿＝*＝diff美元*＝*＝(2).如为多对多勾销：各业务登记簿合理性判断对帐单登记簿＝＝＝金额差额<diff美元金额(3).如对方是另一条未销的对帐单登记簿中的记录，则要求：登记簿中登记簿中＝帐户行或为分帐户*＝号*号＝*＝diff美元＝*注：标*的条件在特殊勾销处理时不必满足。diff是指在参数表中确定的费用。应记录的勾销标志置“已销”，记录勾销映为一笔业务。单记录已勾销时与另一条未销对帐单记录勾销，背景为他行止付后我行退款或我行无法解付的款项退回；以及我行止付后他行的退款或他行无法解付的款项退回。8.6解除勾销如发现勾销出现错误，则选中勾销错的记录，按解除关系键，系统将原勾销双方的勾销标志设置为“未销”，由人工勾销屏进行正确的勾销。/格式维护9.1SWIFT报文格式维护9.1.1业务概述统应顺应业务发展的需要，增加、修改一些报文或报文格式。定义文有效性检查，并以此为报文要素拆分及报文要素拼装时进行灵活处理的基础。9.1.2屏幕及栏位说明================================================================================功能报文类型2=查询;3=修改;4=删除)XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX================================================================================序号TAG英文说明/中文说明M/O格式处理编号XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX999]XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX999]XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX999]XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX[XXXXXXXXXXXX][9999]===============================================================================档维护]栏位说明：栏位名称缺省输入／输出类型长度栏位说明值明明明明格式1号M输入/输出输入/输出输入/输出'M'=必选'O'=可选式说明1输入/输出输入/输出装9.1.3输入处理“序号”输入TAG在电报正文中的前后次序；“处理编号”输入TAG在进行报文拆分及报文生成时格式转换处理模块的编号；所有外汇业务系统所涉及(包括接收和发送)的报文类型都必须事先在此定n；G特殊处理在相应的处理模块中体现；本交易可翻页处理；ASTHEA/CNO.DOESNOTCORRESPONDWTHEBEN’S9.1.4整体处理所有报文的格式以《中国银行SWIFT实用手册(第二版)》为标准。9.2SWIFTCODE和联行代码报文系统涉及我行的代理行信息。建立全部的SWIFT成员行的BIC(BankIdentificationCode)以及与其对应的银行全名的对应表。具体数据可以由PCConnectReleaseBICBANKFILE代码与银行全名对应表。9.3对外查询查复模版9.3.1境外查询交易的模版TRANSACTIONRELATEDNUMBERSHCX010810RELATEDREFERENCENONREFIVEREYRMT199WA/MREFFORUSD10000.00WVAL010809..URGENT.PLSBENOTEDTHATWECANNOTEFFECTYRPYMTORDERNAME..PLSINVESTIGATETHEMATTERANDCONFIRMUSBYRETURNEDAUTHENTICATEDSWIFTFORCORRECTA/CNO.OFTHEBEN.. .YREARLYREPLYWILLBEAPPRECIATED.TKSNRGDS..CCBSHBRINT’LDEPT.9.3.2通过总行退款交易的模版TRANSACTIONRELATEDNUMBERSHTK10810ELATEDREFERENCENONREFEREUSD10000.00VAL010809WA/MREFALSOREF567891CREDITEDOURA/CWUON010810..ACCORDINGTOBOFAUS3N’SREFUNDINGREQUESTOFMT199WREF12345678,PLSDEBITOURA/CFORUSD10000.00ANDREFUNDITTOTHEORIGINALREMITTER..TKSNRGDS..INTLDEPT9.3.3分帐户退款的交易模版TRANSACTIONRELATEDNUMBERSHTK10910ELATEDREFERENCENONREFEREYRMT199WA/MREFFORUSD10000.00VAL010915..ACCORDINGTOYRREFUNDINGREQUEST,PLSDEBITOURHOSA/CFORUSD9987.90(LESSOURBANKINGCHARGE.TKSNRGDS..CCBSHINT’LDEPT.9.3.4向发报行发退款通知的交易模版TRANSACTIONRELATEDNUMBERSHTK10910ELATEDREFERENCENONREFEREYRMT199WA/MREFFORUSD10000.00VAL010915..PLSBENOTEDTHATWEHAVECANCELLEDYRORIGINALMT100NINFORMEDOURH.O.TODEBITOURA/CFORUSD10000.00INREFUNDINGTOTHEORIGINALREMITTER..IT’SINFORMATIONONLY..TKSNRGDS..NTL9.3.5向发报行发查询回复电文的交易模板TRANSACTIONRELATEDNUMBERSHCXH10910ELATEDREFERENCENONREFEREYRMT199WA/MREFFORUSD10000.00VAL010915..PLSBENOTEDTHATOURSUBBRHASCREDITEDTHEBEN’SA/CON010916,NTHEBENALSORECEIVEDTHEFUNDS..IT’SINFORMATIONONLY..TKSNRGDS..CCBSHINTLDEPT.9.4电报码维护建立电报码库，对报文中的中文与电报码对译。9.5解付的业务处理类型维护对业务处理类型的名称、进入队列等进行维护。9.6系统间数据自动传递时间间隔S9.7机构结账时间控制控制对公营业网点结账时间。9.8系统日终/日始时间设定参数设定日终/日始的时间，根据工作日表在各工作日开机/关机。第三部分柜面系统开发部分款处理10.1分行款项解付的后续整体处理本行客户：1)分行会计核算，2)在相应收款网点打印会计凭证及报文内容。明细表”总”转联行：会计核算、列入“汇出汇款”队列。待HO调整：会计核算。10.2分行款项解付的会计核算10.2.1账户行为总行或联行：借：存放总行资金贷：汇入汇款(根据机构号不同而贷记不同账户)行资金贷：其他应付款(中行提出专用)行资金换金HO金10.2.2账户行为分账户本行客户：借：存放总行资金—分账户(根据账户行不同借记不同账户)贷：汇入汇款(根据机构号不同而贷记不同账户)转同城中行：借：存放总行资金—分账户(根据账户行不同借记不同账户)贷：其他应付款(中行提出专用)转同城人行：借：存放总行资金—分账户(根据账户行不同借记不同账户)换转联行：借：存放总行资金—分账户(根据账户行不同借记不同账户)待HO调整：借：存放总行资金—分账户(根据账户行不同借记不同账户)金10.3网点解付款项网点指收款账号所在机构，支行、营业所、分理处等，也包括分行国际部 (部分金融机构的开户地)。根据打印会计凭证及报文内容，通过已有的买卖交易/存入交易处理。10.4网点查询查复的交易屏幕MT[](n99)报文发报行：[xxxxxxxxxxxxx](录入支行人民币交换号)xxxxYN解付日:[YYMMDD].查询内容:款处理11.1业务简述汇出汇款是指由债务人(汇款人)通过银行使用各种结算工具，将款项汇交债权人(收款人)，了结债款的一种结算方式。这一方法较多适用于非贸易收内汇款两种，根据形式不同可分为电汇和票汇。许办理国际结算业务的营业网点均可办理汇出汇款业务。每一笔汇出汇款业务主要包括柜面的汇前审核、收取汇款手续费、受理并编制付款指令、授权发出付款指令等环节。目前，我行对汇出汇款实行限额授权管理，规定为：汇款金额小于等值50万美金的汇款业务，由各支行三级(柜员、业务主管、支行长)授权后汇出；汇款金额大于等于等值50万美金小于等值200万美金的汇款业务，由分行行长签字同意后方可汇出。汇出汇款要求当天先扣客户帐，我再发出付款指令。点：可由客户选择集中(需在我行开立人民币结算帐户)或分散收费两种方式。集中即按笔收取手续费。对于大客户可逐户预先设定手续费比例，每笔汇款发生时，按设定的比例收取手续费.11.2汇出汇款收费11.2.1功能说明统进行包括标准/协议收费情况下现金收费、转帐单笔收费和转帐定期收费登记等处理。在起用本功能前需建立国际结算费率参数(见费率表)并可授权维护，包括如下内容：议费率/定额收费9999.999999.99定额收费值：9999999999999.99(人民币)汇款收费各要素项付款人帐号汇款币种：汇款金额：：默认人民币币种基本结算户帐号。11.2.2屏幕出汇款收费处理款人帐号[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX][9]收费帐号[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX11.2.3栏位说明输入/输出初值1核付款人帐号12式11号反显企业名称金额根据费率表收费产生业务编号：YY年份-序号待收费明细相关科目费业务收入11.3电汇处理11.3.1流程图(BFD)usinessFlowDiagramBFD名称T/T作者：审核者：/09/18：统支行受理柜员系统分行柜员手续费处理报录入/修改T和202汇出汇手续费处理报录入/修改T和202汇出汇簿单据对外付现汇存款凭据核汇出汇款登记电汇信息认证帐务处理汇出汇款登记汇出汇款登记11.3.2输入处理屏幕业务编号[输入]起息日[9999/99/99]受理日期[9999/99/99]汇款币种[99]XXXXXXXXXX金额 [9999999999999.99]XXXXXXXXX[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXxxxxxxxxxxxxxxxxxxx]户[xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx]号[/xxxxxxxxxxxxx]xxxxxxxxxxxxxxxxxx]帐号[/xxxxxxxxxxxx]代理行[xxxxxxxxxxxxxxxx]xxxxxxxxxxxxxx]xxxxxxxxxxxx]xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx]59收款人帐号[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]名称 [XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx]71费用负担[9] [XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]税务凭证[]是否售汇[]输入/输出初值1核汇出境内/外标志11改由柜员输入2型OptionalSWIFTCODE入52指示汇款行/客户alSWIFTCODEalSWIFTCODEalSWIFTCODEalSWIFTCODEalSWIFTCODE1BENOUR默认为1税务凭证税2.征税默认为2汇比对帐户余额足够后，反送汇款人名称，否则提示错误信息，交易不能继续。柜员对反显的英文帐户名称可做修改(中文名称不能修改)，继续输入以下栏位。柜员输入完毕后按“确认”键转复核。员已录入全部信息。对已录入未提交主机的交易，如需修改，输入栏位与查询相同，系统自动显示柜员已录入信息以供修改。对已录入未提交主机的交易，如需删除，输入栏位与查询相同，系统自动显示柜员已录入信息以供删除。复核只需输入“结算方式、汇款人帐号、币种、金额、起息日期”,系统自动显示柜员已录入信息以供浏览复核。复核完毕提交主机。11.3.3输出处理打印输出汇出汇款记帐凭证汇出汇款收费凭证要素为日期、缴款单位及帐号、收款单位及帐号、摘要(T/T或D/D及业务编号)、币种、金额。卡出汇款业务统计表按日、旬、月、年统计出业务笔数、分币种汇出金额合计、折美元汇出金额合计。 (日、旬、月、年)汇出汇款手续费收入统计表按日、旬、月、年统计出汇出汇款手续费收入笔数、手续费金额合计。按(日、旬、月、年)XX客户汇出汇款业务量表、月、年统计出具体客户汇出汇款业务笔数、分币种汇出金额合计、折美元汇出金额合计。按客户业务量大小排列出汇出汇款大客户名册。表项下(税务凭证)售付汇统计月报表企业或境外发股企业利润、股息、红利汇出情况汇总表用汇备案登记表佣金备案登记表屏幕输出卡界面与电、票汇录入、复核界面相同，柜员可根据‘业务编号’对单笔汇出汇款业查询入出错提示系统提供出错提示屏幕，柜员查询出错业务编号后，可对汇出信息做删除、修改。态查询柜员可根据业务编号、币种、金额、日期、帐号、币种金额对一笔或几笔汇出汇款询业务状态分为：已汇出未汇出查柜员应在营业终了做柜员小结，掌握当日业务处理情况。11.3.4业务处理汇款录入的主屏，汇款流程图人的相关信息为系统反显，其中汇款人的英文名称可更改。清单画面如下：中国建设银行柜面业务系统XXXXXXXXXXXXXXXXXXX9999999999999.9902=XXXXXXXXXXXXXXXXXXX9999999999999.990业务编号汇款币种业务编号汇款币种汇款金额处理状态00-----------------------XX----------------------------99999.991汇出汇款登记：见登记簿，状态为已扣款。分行员录入相关帐户信息建议SWIFTCODE或联行代码反显相对应的银行名称。：汇出汇款清算款项11.4票汇处理11.4.1出票usinessFlowDiagramBFD名称D/D作者：/05/13：统支行受理柜员统分行柜员手续费处理报录入/修改票汇出汇簿手续费处理报录入/修改票汇出汇簿单据对外付现汇存款凭据核汇出汇款登记票汇信息认证帐务处理汇出汇款登记汇出汇款登记续费柜员审核并收费后将原始单据转交国际结算柜员,柜员审核后进入“票汇信息录入“模块，签署汇票单扣经办行帐。5打印出会计凭证、汇出汇款信息卡及所需统计信息。会计处理:借:单位活期外汇存款屏幕修改业务编号[自动生成]日期[默认当日]汇票编号[]汇款人帐号[入]汇款人名称[自动跳出，亦可修改]]金额[]收款人名称[入]偿付行[入(英文全称)]11.4.2汇票的被解付及注销流程图usinessFlowDiagramBFD名称付与注销作者：/05/13：统簿汇出汇款登记簿登记簿,同时登记汇出汇款登记簿解付进行帐务处理借：汇出汇款清算款项出的正本汇票或汇票过期，柜面系统进行帐务处理借：汇出汇款汇存款销,登记清算登记簿,汇出汇款登记簿买卖\项目付款的处理sinessFlowDiagram付出指令作者:蒋赟审核人:页次:B卖否是报登记报文登记簿检查报文是否否是报登记报文登记簿检查报文是否总行登记我方登记簿文类型文类型为柜面系统票柜面系统票据交换收登记簿报文审核\生成报文\发送报文同汇出汇款部分托收13.1对外托收流程图sinessFlowDiagram令赟审核人:页次:客户支行分行票据提交光票托光票托收登记簿柜面统帐务处理inessFlowDiagram令赟审核人:页次:统/光票托收登记13.3光票托收登记簿取值输入/输出或其他描述构号9币种3金额票日ymmdd收款人/背书人付款人/出票人收日ymmdd本