行长对纪检员的谈话记录

书山有路勤为径，学海无涯苦作舟。书山有路勤为径，学海无涯苦作舟。第第页行长对纪检员的谈话记录1、请简要介绍你的基本情况以及近三年所取得的工作业绩。xx，男，汉族，xx年8月出生，河北xx人，中共党员，西南科技大学经济学专业毕业，本科学历，初级经济师职称，xx年x月参加工作。

xx年末，受领导安排，由我负责了具体的筹建工作，经过近1年的紧张筹备，xx支行于xx年x月x日正式开业，我开始担任支行副行长，主管支行信贷工作，当月末存款即达到xx万元。x年末，支行各项存款达xx亿元，贷款余额ｘｘ亿元，存款及各项综合指标、规模在ｘｘ银行ｘ家支行中排名第三位，仅用一年时间就跨入一流支行行列。

1、ｘｘ年主要业务指标情况：截止ｘｘ年末，ｘｘ支行各项存款余额突破ｘｘ亿元，达ｘｘ亿元，较年初增长ｘｘ亿元；其中：对公存款余额ｘ1

ｘ亿元，储蓄存款余额ｘｘ亿元。

各项贷款ｘ亿元，其中。公司类贷款ｘ亿元，个人贷款ｘ万元，全年无不良贷款。

ｘ年实现报表利润ｘ万元，存款及各项指标、规模在ｘｘ家支行中排名第一位。

2、ｘｘ年主要业务指标情况：截止ｘ年末，支行各项存款余额突破x亿元，达x亿元，较年初增长x亿元；其中：对公存款x亿元，储蓄存款x亿元。

各项贷款余额x亿元，其中公司类贷款x亿元，个人贷款x万元，全年无不良贷款。

2021年实现报表利润x万元。

3、2021年主要业务指标情况：截止2021年12月末，ｘ支行各项存款余额x亿元，较年初增长x亿元；其中：对公存款x亿元，储蓄存款x亿元。

各项贷款余额x亿元，其中公司类贷款x亿元，个人贷款x万元，全年无不良贷款。

2021年实现报表利润x万元。

ｘ支行开业以来，累计发放贷款超百亿元，无一笔不良贷款，累计实现利润达x亿元，ｘ支行在日均存款额、储蓄存款额、发放贷款额、利润额、不良贷款率等多项指标排名中，名列系统内第一。特别是在近几年严峻的金融竞争形势2

下，我能够做到解放思想，转变观念，敢于竞争，从而有效的推动了各项业务的长足发展，受到了行党委和广大员工的充分肯定和赞扬。在此期间，ｘ支行支行荣获“河北省银行业文明规范服务百佳示范单位”、“青年文明号”、“先进基层党组织”、“纳税先进单位”等荣誉称号，连续被总行授予“先进集体”“吸收存款现金集体”、“创利先进集体”等荣誉称号。

2、谈谈你对你们支行市场定位的认识以及如何坚守你行市场定位。ｘ市综合经济实力较强，位居全国县城经济基本竞争力百强县、河北省县域十强县之列，目前ｘ市银行金融机构相对齐全，工、农、中、建四家国有商业银行、农发行、邮政储蓄和农村信用社都在ｘ市内设有机构共计14家。

ｘ银行在ｘ增设支行，不仅满足了ｘ企业、居民的金融需求，同时也产生了巨大的经济效益。ｘ银行ｘ支行开业后，将继续坚持“立足地方、面向中小、服务市民”的市场定位，结合ｘ县域经济特点，发挥自己机制灵活、手续便捷的优势，搞出特色，真正做成“亲民银行、惠民银行”。

在任职后，我将从服务能力提升和经营管理提升两个方面入手，坚守ｘ银行市场定位：第一，继续扩大ｘ银行在ｘ地区知名度，让ｘ广大市民从知道ｘ银行到了解ｘ银行、信任ｘ银行；3

第二，让每一位来支行办理业务的客户都能在我们的营业厅得到良好的金融服务体验，留住每一位走进我们支行的客户，并让这些客户成为我们的义务宣传员；第三，以“亲情服务”打动客户。坚持落实ｘ银行的服务理念：“主动积极满足客户所需所求，不等不靠，送服务进家庭、进企业”。通过“主打服务牌，创造一流营业环境”为客户营造良好的金融服务环境，让客户切实感受到ｘ银行高效、便捷的服务水平和服务能力，使通过业务拓展取得的成果通过持续的优质服务得以不断放大。

3、当前经济形势复杂多变、同业竞争日趋激烈，你将采取哪些措施提高金融服务水平、加大对县域经济支持力度，确保支持当地经济发展的余额存贷比不低于60%（含）。受2021年全球金融危机和欧债危机的双重影响，全球经济发展速度放缓。

中国受国际大环境影响，出口受到重创，基础投资放缓，国内市场需求萎缩，以上因素使中国经济增长进入下行周期，中国经济在需求和供给两方面遭遇前所未有的压力，需求端的压力主要来源于外部需求紧缩，而供给端的压力则源自劳动力价格、资源价格上升，人民币升值、环境成本上升等系列因素。经济增速放缓，表明中国改革30年来高增长的主要驱因素正在发生根本性转变，中国经济也可能进入一个前所未有的尝试调整阶段。

经济增涨的驱动力需要靠新的改革得以实现，中国目前4

正在走改革和转型的路子，随着改革的不断深入，涉及的行业和领域越来越多。金融行业更是改革的重点和核心，金融行业面临着竞争和发展的双重压力。一方面经济下行，企业经营困难，金融资产经受考验，另一方面，竞争趋势加剧，各家银行要在激烈的竞争中发展。

在地区方面，ｘ是以钢铁、煤炭等重工业为主导的地区，也是全国的钢铁生产重地，而ｘ又是ｘ钢铁生产重地。目前国内外经济形势低迷，固定资产投资放缓，使钢铁需求锐减，粗钢产能出现供大于求的局面，国家对环境治理力度的加大和对钢铁产业政策转型调整，也在一定程度上加重了钢铁企业的经营成本。目前ｘ地区的钢铁产业进入调整期和转型期，钢铁、焦炭、洗煤行业已处于盈亏平衡点。在当前形势下，我们要密切关注市场的发展变化，并加强与企业交流和勾通，确保资金安全。同时为保持银行健康发展，提高金融服务水平，加大对当地经济的支持力度，我行积极探索一些可行的方案一、提高金融服务水平第一、丰富企业流动资金贷款产品。关注企业供应链特点，推出“供应贷“产品。有效解决企业客户固定资产少、缺少抵押物的问题。

第二、合理设定企业流动资金贷款期限。根据企业生产经营特点、规模、周期和风险状况等因素，合理设定企业流5

动资金贷款期限，满足借款人生产经营的正常资金需求，避免由于贷款期限与企业生产经营周期不匹配而增加企业的资金压力。

第三、对小型微型企业认真贯彻《关于贯彻落实国务院支持小型微型企业政策措施进一步加强小企业业务经营管理工作的通知》文件精神，对小型微型企业贷款不收取承诺费、资金管理费，对直接与贷款挂钩，无实质服务内容的收费项目，一律取消。

二、加大对县域经济支持第一、对资金紧张的企业确保不抽贷款，支持企业保生产、渡难关，维护区域经济稳定.针对企业临时资金紧张，造成还款困难的，我行出台了“年审制贷款”和“续贷贷款”管理办法，减少企业还款次数和还款压力，保证企业的正常生产经营所需的资金。

第二、继续加大对符合产业政策、转型升级企业的贷款支持对企业用于设备改造、转型升级和环保投入所需的资金，给予足够的资金支持，为企业发展提供充足的保障。

第三、通过开发新的品种，加大对三农、小微企业的信贷投放。

第四、加大对ｘ市场信贷的投放力度和广度，让更多的企业得到资金支持。6

4、谈谈如何加强案件防控工作。如何建立案件防控长效机制。第一，切实加强会计基础管理。进一步细化操作岗位职责及责任目标，制定具体的考核办法，采取员工之间相互竞争的新颖形式，形成时时有压力、时时有提高的竞争局势，同时确保每一名员工不掉队；第二，切实加强信贷基础管理，严密防控信用风险。

首先增强客户准入的预见性和前瞻性，把好入门关。其次，做实贷后管理，克服重放轻管的不良倾向。

第三，落实预警制度，实时监控信贷业务运行动态，完善识别、预警、处置、消化风险的全程风险监控流程。

第四，严格执行监管部门及总行各项管理制度，真正起到制度的约束作用，及时准确地进行分类认定和形态调整。

第四，狠抓安全保卫和案件防控工作。从班子成员做起坚持定期检查，定期培训，发现问题苗头，限期整改，通过不断的检查、整改、员工风险意识明显提高，基础管理逐步扭转了薄弱现象。

5、谈谈你对风险防控的认识，应如何处理好风险防控与业务发展的关系。银行是经营风险的行业，而基层机构是银行案件防控的重点部位和重要环节。面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势，ｘ支行一定将抓好案防工作，增强防范意识，强化内部管理作为重中之重，实现案防关口前移，开7

业后，ｘ支行将从以下几个方面着手，将防范操作风险、做好案件防控工作有序开展，以安全性作为基础、流动性为保障、最终实现良好效益。

1、强化对全员的教育和培训。ｘ支行要加大教育培训力度，教育员工牢固树立合规经营的思想理念，把风险防控放在重要位置，始终贯穿到整个经营活动之中，绝不能掉以轻心；同时，加强职业道德教育，使全员牢固树立正确的世界观、人生观、价值观。要加强对前台一线人员的培训，使其熟悉岗位要求和相关的规章制度，提高风险意识，把规章制度和各项要求真正落到实处，对一些违规行为要及时加以纠正和制止。

2、切实抓好对制度落实情况的监督检查。结合总行风险、审计、纪检监察部门，把各项制度的执行体现到工作中，落实到行动上，把防范风险关口前移，使员工不能违规；在支行内部采取静态检查和动态检查相结合的方式注重操作过程控制，变被动管理为主动管理，增强监督的及时性和有效性。

3、加大处罚力度，严格责任追究。在处理违规违纪责任人时，坚决杜绝瞻前顾后、迁就照顾、好人主义的发生，使处罚、处理起到应有的警示、威慑作用，避免造成有些违规违纪行为现象屡查屡犯、前查后犯，从而导致案件隐患。对员工不认真履行职责、监督检查不力或有违规行为等问题，要严格按照有关规定进行处理，让违规者感觉到8

制度高压线就是碰不得。9

行长离任审计谈话记录-推荐word版（6页）【参考文档】

一、与被审计单位负责人的访谈

（一）与离任者的访谈1、任期内主要业绩；

2、与接任者的交接有无遗留问题。如未决诉讼、未履行完毕的重大合同等；

3、有无潜亏或潜盈，有无账外资产、“小金库”等事项；

4、单位目前存在的问题及改进建议；

5、审计组需要了解的其他事项。

（二）与接任者的访谈1、是否与离任者办理了交接，交接时有哪些遗留问题；

2、如何看待单位经营发展的优、劣势；

3、有无需要审计组重点调查核实的事项；

4、审计组需要了解的其他事项。

二、与被审计单位高层管理人员的访谈

【参考文档】

行长离任审计谈话记录-推荐word版1、本人分管的工作范围；

2、对单位负责人任期内在德、能、勤、绩、廉方面的看法；

3、重大事项如何决策，有无“一言堂”现象；

4、中层干部的任免程序；

5、班子建设方面有何建议；

6、单位目前存在的问题及改进建议，如内部控制方面是否存在缺陷；

7、审计组需要了解的其他事项。

三、与被审计单位中层干部的访谈

（一）与财务部门负责人的访谈1、部门职责、内控制度，包括出纳是否专职、印鉴如何管理，出纳、材料核算等关键岗位在岗时间，是否定期轮换，是否办理交接；

2、单位最近的财务状况、经营成果和现金流量；

3、会计核算内容、方法及业务流程，如银行对账单的填报审核、资金支付、全面预算管理、对外投资、担保、坏账处理、报废物资处理等；

4、各项减值准备的计提方式及标准，有无或有负债等；

5、有无潜亏或潜盈，有无账外资产、“小金库”等；

6、无形资产、债权、债务的管理情况；

7、在德、能、勤、绩、廉方面对单位负责人进行评价；

8、对单位经营管理等方面的意见及建议；

9、审计组需要了解的其他事项。

（二）与生产部门负责人的访谈2、业务流程、各环节相应的记录；

3、产品结构及所占比重，单位下达的产量指标完成情况；

4、领用的、领而未耗的材料如何管理；

5、生产过程中产生的边角料、废料以及残、次品如何处理；

【参考文档】

行长离任审计谈话记录-推荐word版6、在德、能、勤、绩、廉方面对单位负责人进行评价；

7、对单位经营管理等方面的意见及建议；

8、审计组需要了解的其他事项。

（三）与供应部门负责人的访谈1、部门职责、内控制度；

2、业务流程、包括物资采购、验收、出库各环节操作程序及相应的证明材料，如招投标、比质比价、工程用料等；

3、不相容职务是否分离，物资验收、保管与采购岗位是否分别设置；

4、除本部门库房外，有无在物资使用部门另设库房，如何管理，有无代储代销业务；

5、物资是否定期盘点，有无长期积压物资和盘盈、盘亏情况，如何处理；

6、在德、能、勤、绩、廉方面对单位负责人进行评价；

7、对单位经营管理等方面的意见及建议；

8、审计组需要了解的其他事项。

（四）与销售部门负责人的访谈2、业务流程、各环节相应的记录；

3、销售政策及模式；

4、单位下达的销售指标完成情况；

5、是否定期与客户对账；

6、有无销售退回，退回商品如何管理；

7、库存商品的管理情况，是否定期盘点；

8、在德、能、勤、绩、廉方面对单位负责人进行评价；

9、对单位经营管理等方面的意见及建议；

10、审计组需要了解的其他事项。

（五）与审计部门负责人的访谈

【参考文档】

行长离任审计谈话记录-推荐word版1、审计项目的开展情况及单位存在的突出问题；

2、对存在的问题是否开展后续审计；

3、管理层对审计发现问题的关注程度及整改情况；

4、在德、能、勤、绩、廉方面对单位负责人进行评价；

5、对单位经营管理等方面的意见及建议；

6、审计组需要了解的其他事项。

（六）与组织人事部门负责人的访谈1、部门职责、内控制度；

2、干部任免、劳动用工程序；

3、单位开展绩效考核及兑现情况；

4、在德、能、勤、绩、廉方面对单位负责人进行评价；

5、对单位经营管理等方面的意见及建议；

6、审计组需要了解的其他事项。

（七）与工程管理部门负责人的访谈1、部门职责、内控制度；

2、业务流程及相关资料，如工程项目计划、招投标、

一、家访的工作重点和方式本次家访活动重点在于全面系统地了解员工生活状况、思想状况和社会活动状况；向家属反馈该员工在单位的工作表现情况和政治思想状况以及一些行为习惯；了解被访家庭对本行内部管理等方面的意见和建议及需要组织帮助解决的问题和困难。

本次家访由行长、行长助理及会计经理组三人组成家访小组按照计划分别对支行六名员工进行家访。

二，家访内容及情况说明家访小组与员工家属进行了充分的沟通交流，了解了员工的思想状况、工作状态、家庭的主要情况和社会关系、员工业余时