2022-2023年中级经济师之中级经济师金融专业能力提升试卷A卷附答案

2022-2023年中级经济师之中级经济师

金融专业能力提升试卷A卷附答案

单选题（共200题）

1、通过商业银行的参与.主要在货币市场上间接实现资金融通的活

动.资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是（）o

A.直接融资

B.间接融资

C.项目融资

D.长期融资

【答案】B

2、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率

安排是（）。

A.水平区间内盯住

B.爬行盯住

C.货币局安排

D.爬行区间

【答案】C

3、LM曲线上的任何一点，都标明（）处于均衡状态。

A.货币市场

B.商品市场

C.外汇市场

D.股票市场

【答案】A

4、全面解释利率期限结构的理论是（）o

A.预期理论

B.分割市场理论

C.流动性溢价理论

D.流动性偏好理论

【答案】C

5、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时

间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。

A.看涨期权

B.欧式期权

C.看跌期权

D.美式期权

【答案】C

6、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气,

投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代,

投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据

以上材料，回答下列问题：投资基金是一种（）。

A.直接投资工具

B.间接投资工具

C.信用投资工具

D.无风险投资工具

【答案】B

7、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（）。

A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只

有股份制企业才可以发行

B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日

C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权

D.债券的风险大，股票的风险小

【答案】D

8、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法，正确的是（）。

A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势

B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜

C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势

D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜

【答案】C

9、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理

结构和（）。

A.提高金融监管能力

B.建立完善的金融市场法规

C.建立严格的内控机制

D.完善市场经济体制

【答案】C

10、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入

的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，

能导致国民收入增长较大的组合是（）。

A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大

B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小

C.投资和货币需求的利率弹性都大

D.投资和货币需求的利率弹性都小

【答案】B

11、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款

准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总

量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币乘

数为（）。

A.2

B.2.75

C.3

D.3.25

【答案】B

12、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利

息等于()之差。

A.购回价格与买入价格

B.购回价格与卖出价格

C.证券面值与买入价格

D.证券面值与卖出价格

【答案】B

13、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景

气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90

年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。

根据以上材料，回答下列问题：

A.信托基金

B.养老基金

C.投资基金

D.对冲基金

【答案】C

14、某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27.5万亿元,

流通中货币M

A.3.6

B.19.5

C.21.7

D.25.3

【答案】B

15、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金

鬲虫工具是()0

A.股票

B.长期商业票据

C.短期政府债券

D.长期政府债券

【答案】C

16、依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有

()。

A.安全保管基金财产

B.计算并公告基金资产净值

C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见

D.按照规定开立基金财产的资金账户

【答案】B

17、内部时滞的长短取决于（）。

A.央行对金融的调控能力强弱

B.政策操作力度

C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小

D.我国金融形势特点

【答案】A

18、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%,13=2,

则证券i的实际收益率比预期收益率大（）。

A.1.5%

B.6%

C.1%

D.9%

【答案】B

19、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的

是（）。

A.增加税收

B.精简规章制度

C.减少货币供给

D.增加社会福利开支

【答案】B

20、2004年，银行间市场债券回购累计成交224.4万亿元，日均

成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，

回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78.1%。根据以上资料,

回答下列问题：

A.1天到30天

B.1天至IJ91天

C.1天到180天

D.1天到365天

【答案】D

21、根据《巴塞尔协议》的规定，以下属于商业银行核心资本的是

()。

A.未分配股利的累积永久优先股

B.法定可转换债券

C.损失准备

D.未分配利润

【答案】D

22、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是()的特征。

A.布雷顿森林体系

B.国际金本位制

C.牙买加体系

D.国际金块-金汇兑本位制

【答案】A

23、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是

()o

A.转租式融资租赁

B.售后回租式融资租赁

C.联合租赁

D.委托租赁

【答案】D

24、材料题

A.越小

B.越大

C.不变

D.为零

【答案】A

25、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半

年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以

利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，

中标利车为22%,与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿

元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.,较有次操作

时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一般性货币工具

B.选择性货币工具

C.直接信用控制工具

D.间接信用控制工具

【答案】A

26、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）。

A.盈利性原则

B.安全性原则

C.流动性原则

D.效益性原则

【答案】B

27、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的

现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%,则第2

年末收回的现金流现值为()万元。

A.100

B.105

C.200

D.210

【答案】A

28、凯恩斯认为，“流动性陷阱"发生后，货币需求曲线的形状是

()

A.一条向上倾斜的直线

B.一条平行于纵轴的直线

C一条平行于横轴的直线

D.一条向下倾斜的直线

【答案】C

29、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是

()。

A.货币流通速度

B.国际收支水平

C.社会就业率

D.物价变动率

【答案】D

30、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（）o

A.缺口分析

B.久期分析

C.外汇敞口与敏感性分析

D.情景模拟

【答案】C

31、最有效反映基金经营业绩的指标是（）o

A.基金分红

B.已实现收益

C.净值增长率

D.留存收益

【答案】C

32、银行间交易商协会由（）监管

A.中国人民银行

B.中国银行协会

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会

【答案】A

33、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证

券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立

()o

A.资产管理账户

B.资产信托账户

C.资产处置公司

D.资产租赁公司

【答案】B

34、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用

货币政策工具：①运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票

据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据

5550亿元；②适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款

准备金率10次；③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.上升

B.下降

C.波动增大

D.不变

【答案】B

35、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即()。

A.无风险资产收益率

B.市场风险收益率

C.风险溢价

D.风险系数

【答案】D

36、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。

A.宏观调控

B.不以盈利为目的

C.存款创造

D.信用创造

【答案】C

37、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领

域和实物领域。此处的金融领域是指（）。

A.企业的股票发行与流通

B.居民的金融投资

C.政府的国债发行与流通

D.货币的供给与需求

【答案】D

38、按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

【答案】D

39、我国的货币政策目标是()o

A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

B.稳定币值

C.促进经济增长

D.经济增长，充分就业

【答案】A

40、金融创新是指()。

A.在金融领域内金融机构数量增加

B.在金融市场上金融资产规模扩大

C.在金融领域内投资者数量增加

D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合

【答案】D

41、商业银行存款业务创新的最终目的是()。

A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款

B.调整表外业务的结构

C.降低中间业务的成本

D.减少资产业务的风险

【答案】A

42、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（）。

A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争

B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大

C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于

形成垄断

D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的

控制且在法律上失去其独立性

【答案】D

43、麦金农和肖将金融抑制描述为（）。

A.金融市场的取缔

B.金融结构的失衡

C.利率和汇率等金融价格的扭曲

D.对贷款的超额

【答案】C

44、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督

管理委员会通过综合治理，确立和完善了以（）为核心的风险监控和

预警制度。

A.净资产

B.净资本

C.总资产

D.总资本

【答案】B

45、银行信用的债权人是()。

A.金融机构

B.消费者

C.企业

D.社会公众

【答案】A

46、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实

际利率将会()，从而损害债务人的利益。

A.降低

B.不变

C.升高

D.为零

【答案】C

47、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。

A.综合性通货膨胀

B.供求混合推进型通货膨胀

C.结构性通货膨胀

D.成本推进型通货膨胀

【答案】B

48、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与

传统业务运营模式相比的突出特点是（）

A.管理半径短

B.前后台分离

C.人工成本高

D.空间上一体

【答案】B

49、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速

（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、

电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银

行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据

上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目

标是（）。

A.充分就业

B.稳定物价

C.国际收支平衡

D.经济增长

【答案】B

50、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元,

房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天,

负债平均到期日为360天。

A.缺口分析

B.久期分析

C.敏感性分析

D.流动性压力测试

【答案】D

51、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民

币兑换为外币，则说明人民币实现了（）。

A.自由兑换

B.完全可兑换

C.资本项目可兑换

D.经常项目可兑换

【答案】D

52、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（）。

A.中央银行是具有发行期货职能

B.中央银行负责维护货币的稳定

C.中央银行负责创造货币的需求

D.中央银行可以调节货币供给

【答案】C

53、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，

2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元,

收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项

目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240

亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.顺差2259

B.顺差2213

C.逆差221

D.逆差597

【答案】A

54、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。

A.溢价

B.平价

C.折价

D.竞价

【答案】C

55、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公

司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第

一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为

2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪

用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未

真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行

为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴

身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净

资本总额的监管要求

B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净

资产比率的监管要求

C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净

资产比例的监管要求

D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净

资产比例的监管要求

【答案】D

56、债券票面收益与债券面值的比率是（）。

A.名义收益率

B.到期收益率

C.实际收益率

D.本期收益率

【答案】A

57、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功

能始终是（）

A.产品促销

B.风险分散

C.资产管理

D.融资投资

【答案】D

58、2012年上半年我国货币政策操作如下：

A.抑制通货膨胀

B.增加就业

C.平衡国际收支

D.促进经济增长

【答案】D

59、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具

进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。

A.基础货币

B.货币乘数

C.货币供应量

0.原始存款

【答案】D

60、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与投资决

策具有首要影响的要素是()。

A.储蓄利率

B.货币供给条件

C.名义货币需求

D.实际货币需求

【答案】B

61、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行

属于()的范畴。

A.外国债券市场

B.英国猛犬债券市场

C.美国扬基债券市场

D.欧洲债券市场

【答案】D

62、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是

()o

A.IS曲线

B.LM曲线

C.BP曲线

D.KP曲线

【答案】c

63、2014年11月，“沪港通”业务正式启动，上海证券交易所和

香港证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内

的在对方交易所上市的股票。这意味着，我国进一步放宽了对国际

收支()的外汇管理。

A.商品与服务项目

B.经常项目

C.资本项目

D.平衡项目

【答案】C

64、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

【答案】C

65、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（）。

A.信托目的

B.信托期限

C信托财产的范围、种类及状况

D.受益人取得信托利益的方式及方法

【答案】B

66、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉,

确保银行理财产品业务健康发展的基础。

A.合规销售

B.诚实守信

C.勤勉尽职

D.买者自负

【答案】A

67、在我国的货币层次划分中，未包括在Ml中，却包括在M2中的

是（）

A,支票存款

B.流通中的现金

C.单位活期存款

D.单位定期存款

【答案】D

68、下列不属于政策性银行的是（）。

A.中国农业发展银行

B.中国进出口银行

C.国家开发银行

D.中国投资银行

【答案】D

69、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）o

A.增加收益

B.增加交易量

C.方便交易

D.转嫁风险

【答案】D

70、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开

发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下

列机构中，不属于询价对象的是（）。

A.证券投资基金管理公司和证券公司

B.金融租赁公司和商业银行

C.财务公司和保险机构投资者

D.信托投资公司和合格境外机构投资者

【答案】B

71、材料题

A.质押融资

B.抵押融资

C.信用借款

D.证券交易

【答案】A

72、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债

券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%,到期期

限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息,

假定未来3年市场利率一直保持为5%。

A.86.38

B.90.7

C.95.23

D.100.00

【答案】D

73、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行不良贷款率,

即不良贷款与贷款总额之比不得超过（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】A

74、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按

照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易

资金清算的专用资金账户。

A.集合竞价

B.连续竞价

C.投标竞价

D.招标竞价

【答案】B

75、材料题

A.货币市场拆人资金

B.资本市场拆入资金

C.期货市场拆入资金

D.期权市场拆入资金

【答案】A

76、我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系。

A.存款利率与贷款利率隔离

B.对私利率与对公利率隔离

C.银行利率与货币市场利率隔离

D.银行利率与信用社利率隔离

【答案】C

77、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是

（）。

A.操作目标

B.最终目标

C.中介目标

D.基本目标

【答案】C

78、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是（）。

A.受监管制约较多

B.资金实力薄弱

C.融资成本高

D.客户资源匮乏

【答案】A

79、2004年，银行间市场债券回购累计成交224.4万亿元，日均

成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，

回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78.1%。根据以上资料,

回答下列问题：

A.1天到30天

B.1天至I]91天

C.1天到180天

D.1天到365天

【答案】D

80、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔

以上交易结合在一起的外汇交易是()。

A.即期外汇交易

B.远期外汇交易

C.掉期交易

D.货币互换交易

【答案】C

81、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是()。

A.商业银行

B.中央银行

C.企业

D.居民户

【答案】A

82、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按

照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易

资金清算的专用资金账户。

A.承销商

B.交易商

C.经纪商

D.做市商

【答案】C

83、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，（）。

A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果

B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果

C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果

D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果

【答案】D

84、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）o

A.货币需求量过多

B.货币供应量过度

C.货币供应量不足

D.货币需求量不足

【答案】B

85、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）。

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.单一信托和集合信托

【答案】C

86、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。

A.中央银行调控机制

B.货币供给机制

C.自动恢复机制

D.利率机制

【答案】D

87、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》,

我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。

A.效益优先

B.内控优先

C.发展优先

D.创新优先

【答案】B

88、在社会经济活动中.可以起到信用中介、支付中介、创造信用、

金融服务等作用的金融企业是指()o

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券公司

【答案】B

89、材料题

A.质押融资

B.抵押融资

C.信用借款

D.证券交易

【答案】A

90、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）o

A.按照通货膨胀的程度划分

B.按照市场机制划分

C.按照预期划分

D.按照成因划分

【答案】B

91、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监

管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管

机制的缺陷（）

A.机构监管

B.系统监管

C.功能监管

D.目标监管

【答案】C

92、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y

证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票

（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券

公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有

效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选

取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5

元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利,

短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价

跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万

股M公司股票。

A.尽力推销

B.直销

C.余额包销

D.包销

【答案】D

93、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国

证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行

的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本

次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网

上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构

投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为

5.40元/股。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】A

94、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政

策的中间目标。

A.货币供应量

B.存款准备金

C.超额准备金

D.基础货币

【答案】A

95、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。

A.市场价格低于执行价格

B.市场价格高于执行价格

C.市场价格上涨

D.市场价格下跌

【答案】B

96、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是

（）o

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

【答案】C

97、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不

对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握（）。

A.不及时

B.不透明

C.不充分

D.不正确

【答案】C

98、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和

是（）。

A.货币供给量

B.货币需求量

C.不兑现信用货币

D.基础货币

【答案】D

99、材料题

A.95.5

B.100.5

C.101.9

D.105.4

【答案】c

100、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是（）

A.金融性交易收支是否均衡

B.商品性交易收支是否均衡

C.自主性交易收支是否均衡

D.补偿性交易收支是否均衡

【答案】C

10k按照投资对象不同，可将基金分为（）0

A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

【答案】D

102、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资

本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。

A.证券发行

B.证券经纪

C.基金管理

D.资产证券化

【答案】D

103、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。

A.信贷收支状况

B.国际收支状况

C.进口与出口状况

D.财政收支状况

【答案】B

104、商业银行的负债中最重要的是（）。

A.同业拆借

B.向中央银行的贷款

C.存款

D.发行债券

【答案】C

105、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是（）0

A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位

B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高

买入申报价格

C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高

卖出申报价格

D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低

卖出申报价格

【答案】C

106、银行信用的债权人是（）0

A.金融机构

B.消费者

C.企业

D.社会公众

【答案】A

107、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期

限是（）

A.180天

B.360天

C.270天

D.90天

【答案】C

108、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国

人民银行多次降准与降息。

A.320

B.390

C.4300

D.8280

【答案】c

109、根据《中华人民共和国证券法》的相关规定，目前我国的经纪

类证券公司能从事的证券业务是（）o

A.承销

B.发行

C.自营买卖

D.交易中介

【答案】D

110、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是（）

A.金融性交易收支是否均衡

B.商品性交易收支是否均衡

C.自主性交易收支是否均衡

D.补偿性交易收支是否均衡

【答案】C

111、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国

的货币乘数为（）o

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】B

112、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景

气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90

年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。

根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种（）。

A.直接投资工具

B.间接投资工具

C.信用投资工具

D.无风险投资工具

【答案】B

113、商业理财业务的核心活动是（）。

A.投资顾问

B.财富规划

C.财务分析

D.资产管理

【答案】D

114、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）。

A.伦勃朗债券

B.猛犬债券

C.武士债券

D.扬基债券

【答案】B

115、某国的1M曲线为Y=500+2000i,如果某一时期总产出（Y）为

600,利率水平（i）为10%,表明该时期存在（）。

A.超额商品供给

B.超额商品需求

C.超额货币供给

D.超额货币需求

【答案】C

116、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是

（）。

A.国际收支

B.国内外通货膨胀率差异

C.利率

D.总供给与总需求

【答案】B

117、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和

是（）。

A.货币供给量

B.货币需求量

C.不兑现信用货币

D.基础货币

【答案】D

118、按照《巴塞尔协议》的规定，商业银行总资本与加权风险总资

产的比率（）。

A.不得低于4%

B.不得高于4%

C.不得低于8%

D.不得高于8%

【答案】C

119、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性

行业协会是（）

A.中国融资租赁协会

B.中国互联网金融协会

C.中国信托业协会

D.中国银行间市场交易商协会

【答案】B

120、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。

A.爬行的通货膨胀

B.温和的通货膨胀

C.奔腾的通货膨胀

D.非预期的通货膨胀

【答案】B

121、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（）。

A.活期存款准备金率

B.定期存款准备金率

C.超额存款准备金率

D.提现率

【答案】C

122、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公

司承销证券采用（）方式。

A.余额包销或者代销

B.余额包销或者赊销

C.包销或者余额包销

D.包销或者代销

【答案】D

123、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿

元，则我国的狭义货币供应量为（）万亿元。

A.8

B.35

C.45

D.200

【答案】C

124、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加

带来的经济影响是（）o

A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升

B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀

C.货币供给减少，对生产的影响不能确定

D.抑制需求，缓解通货膨胀

【答案】D

125、《巴塞尔协议III》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年

以前从8%逐步升至（）。

A.8.5%

B.9%

C.9.5%

D.10.5%

【答案】D

126、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促

成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）

A.经纪人

B.投机者

C.套期保值者

D.套利者

【答案】A

127、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承

担的职能是0。

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币放人转化为资本

【答案】B

128、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。

A.基础货币

B.超额储备

C.利率

D.货币供应量

【答案】C

129、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是

（）o

A.持股公司制度

B.单一银行制度

C.连锁银行制度

D.分支银行制度

【答案】B

130、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国银行业协会

C.中国证券监督管理委员

D.中国银行保险监督管理委员会

【答案】C

131、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显

现，这中间的时间跨度称为()时滞。

A.认识

B.外部

C.决策

D.行动

【答案】B

132、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公

司承销证券采用()方式。

A.余额包销或者代销

B.余额包销或者赊销

C.包销或者余额包销

D.包销或者代销

【答案】D

133、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王

先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000

元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,

三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计

算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行

按半年计算复利。

A.12500

B.15000

C.10000

D.11500

【答案】A

134、材料题

A.2

B.2.5

C.10

D.5

【答案】B

135、关于金融宏观调控的说法，正确的是（）

A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提

B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容

C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制

D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡

【答案】A

136、金融市场上主要的资金供应者是（）。

A.企业

B.家庭

C.政府

D.中央银行

【答案】B

137、债券是由（）出具的。

A.投资者

B.债权人

C.债务人

D.代理发行者

【答案】C

138、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半

年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以

利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，

中标利车为22%,与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿

元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.,较有次操作

时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.回收400亿

B.回收1200亿

C.净投放400亿

D.净投放1200亿

【答案】C

139、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性

行业协会是（）

A.中国融资租赁协会

B.中国互联网金融协会

C.中国信托业协会

D.中国银行间市场交易商协会

【答案】B

140、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国银保监会

D.中国证券业协会

【答案】B

141、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降

息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减

少，则该商业银行承受了（）。

A.信用风险

B.法律风险

C.利率风险

D.操作风险

【答案】C

142、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等

特点，实行这种中央银行组织形式的国家是（）o

A.英国

B.美国

C.新加坡

D.中国香港

【答案】B

143、下列职责中，属于中国证监会职责的是（）.

A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度

B.对票据市场、黄金市场进行监督管理

C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格

D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票

【答案】C

144、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第

三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原

则。

A.业务专业化

B.统一经营管理

C.产品独立化

D.风险隔离的“栅栏”

【答案】D

145、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半

年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以

利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，

中标利车为22%,与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿

元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.,较有次操作

时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.回收400亿

B.回收1200亿

C.净投放400亿

D.净投放1200亿

【答案】C

146、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式

购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了

融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备

供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内,

A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公

司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A

公司。

A.直接租赁

B.回租

C.联合租赁

D.委托租赁

【答案】B

147、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务,

这一操作体现出金融机构的职能……（）

A.资金融通职能

B.支付结算职能

C.降低交易成本职能

D.减少信息成本职能

【答案】A

148、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理

中称为（）

A.风险对冲

B.风险抑制

C.风险分散

D.风险转移

【答案】D

149、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是（）。

A.M

B.M

C.M

D.准货币=流通中现金+单位定期存款

【答案】D

150、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（）。

A.内生性太强

B.可测性欠佳

C.相关性欠强

D.可控性欠佳

【答案】C

151、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值

500万美元的股票组合套期保值，该组合的B值为1.6,当时的期

货价格为400,则该公司应卖出的期货合约的数量为（）。

A.30

B.40

C.50

D.90

【答案】B

152、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。

危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。

2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建

新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FS0C),负责宏观审

慎监管，♦强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进

行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(0NI),弥补保险业监

管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并

将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会

专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强

对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激

烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，

但能否如其所愿，仍有待观察。

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管

【答案】B

153、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。

A.以黄金为中心的固定汇率制

B.以美元为中心的浮动汇率制

C.以黄全为中心的浮动汇率制

D.以美元为中心的固定汇率制

【答案】D

154、近代中央银行鼻祖是（）。

A.美联储

B.英格兰银行

C.瑞典银行

D.法兰西银行

【答案】B

155、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只

是引起人们手持现金增加的现象成为（）。

A.资产证券化

B.流动性陷阱

C.资产货币化

D.劣币逐良化

【答案】B

156、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本

是()。

A.风险资本

B.监管资本

C.经济资本

D.账面资本

【答案】D

157、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。

危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。

2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建

新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FS0C),负责宏观审

慎监管，♦强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进

行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(0NI),弥补保险业监

管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并

将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会

专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强

对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激

烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，

但能否如其所愿，仍有待观察。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

【答案】B

158、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元

B.吸收各种存款2000万元

C.承诺当年11月向发电厂放款100万元

D.向光明设备厂投资人股50万元

【答案】D

159、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购

买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100

元，票面利率4%,到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次,

到期后还本。假设此期间市场利率始终为5%。

A.股票市场

B.初级市场

C.二级市场

D.期权市场

【答案】C

160、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指()。

A.农村金融市场的发展

B.外资金融机构的增加

C.金融产品的复杂化

D.金融效率的提高

【答案】D

161、银行间交易商协会由()监管

A.中国人民银行

B.中国银行协会

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会

【答案】A

162、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领

域和实物领域。此处的金融领域是指()。

A.企业的股票发行与流通

B.居民的金融投资

C.政府的国债发行与流通

D.货币的供给与需求

【答案】D

163、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.购进长海机器厂企业债券500万元

B.发行面向居民为主的金融债券500万元

C.受供电局委托收取居民用电费60万元

D.向光明设备厂贷款120万元

【答案】D

164、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。

A.资产

B.财产

C.收益

D.信任

【答案】D

165、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）o

A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩

B.特别提款权作用进一步增强

C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度

D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务

【答案】A

166、原始存款是商业银行吸收的（）的存款。

A.增加其基础货币

B.增加其贷款规模

C.增加其准备金

D.增加其负债

【答案】C

167、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（）。

A.吸收说

B.弹性说

C.货币说

D.政策搭配说

【答案】B

168、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决

于（）。

A.利率

B.汇率

C.收入

D.物价

【答案】C

169、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国银行业监督管理委员会

【答案】D

170、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。

A.信贷收支状况

B.国际收支状况

C.进口与出口状况

D.财政收支状况

【答案】B

171、巴塞尔协议III要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为

（）o

A.30%

B.25%

C.50%

D.100%

【答案】D

172、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。

A.派生存款

B.原始存款

C.现金存款

D.支票存款

【答案】B

173、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。

A.提取公益金一弥补以前年度亏损一提取法定公积金一向投资者分

配利润

B.提取法定公积金一向投资者分配利润一提取公益金一弥补以前年

度亏损

C.弥补以前年度亏损一提取法定公积金T提取公益金一向投资者分

配利润

D.向投资者分配利润一提取公益金一提取法定公积金一弥补以前年

度亏损

【答案】C

174、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权

的是（）o

A.对金融机构债权

B.存款准备金

C.国库及公共机构存款

D.通货发行

【答案】A

175、金融制度的创新是指（）。

A.与国际惯例接轨

B.混业经营到分业经营的转变

C.金融体系与金融结构的新变化

D.商业银行与非银行金融机构分类管理

【答案】C

176、现代金融机构体系以（）为中心。

A.商业银行

B.投资银行

C.金融监管机构

D.中央银行

【答案】D

177、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等

特点，实行这种中央银行组织形式的国家是（）o

A.英国

B.美国

C.新加坡

D.中国香港

【答案】B

178、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9日

【答案】B

179、材料题

A.95.4

B.100

C.111.1

D.115

【答案】C

180、材料题

A.作用猛烈，缺乏弹性

B.央行没有控制权

C.对货币供应量作用缓慢

D.对松紧信用不公平

【答案】A

181、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险

资产的期望收益均为（）o

A.抵押贷款利率

B.信用贷款利率

C.定期存款利率

D.无风险收益率

【答案】D

182、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第

一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，

市场利率为10%,则该笔投资的期值为（）元。

A.1654.5

B.1754.5

C.1854.5

D.1954.5

【答案】C

183、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先

生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元,

贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三

家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算

方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半

年计算复利。

A.63142.08

B.61512.08

C.62451.08

D.63814.08

【答案】D

184、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其

份额固定不变。这种基金是指()o

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

【答案】A

185、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的

举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路

B.构建积极的外汇储备管理模式

C.实施储汇于民政策

D.遏制黄金储备过快增长

【答案】B

186、材料题

A.中国

B.德国

C.日本

D.美国

【答案】D

187、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%,按复利

每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为（）元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49

【答案】C

188、中国证券投资基金业协会接受（）和国家民政部的业务指

导和监督管理。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国银保监会

D.财政部

【答案】A

189、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行

属于()的范畴。

A.外国债券市场

B.英国猛犬债券市场

C.美国扬基债券市场

D.欧洲债券市场

【答案】D

190、某证券的B值是1.5,同期市场上投资组合的实际收益率比

预期收益率高10%,则该证券的实际收益率比预期收益率高()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】C

191、某国未清偿外债余额为1200亿美元，国民生产总值为8000

亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元，当年外债还本付息总额

为400亿美元，则该国外债偿债率为（）。

A.15%

B.75%

C.25%

D.5%

【答案】C

192、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，

该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息,

当年通胀率为3%。

A.90

B.100

C.120

D.125

【答案】D

193、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：

A.5000

B.15000

C.20000

D.26000

【答案】B

194、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（)o

A.非常强调货币供给量的作用

B.非常强调利率的作用

C.非常强调通货膨胀的作用

D.非常强调汇率的作用

【答案】B

195、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。

主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增

长，我国可以采取的措施是（）。

A.实行外汇储备货币多元化

B.实行持有的国外债券多元化

C.实行外汇储备资产结构的优化

D.鼓励民间持有外汇

【答案】D

196、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财

产的中心位置。

A.委托人

B.受托人

C.受益人

D.管理人

【答案】B

197、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以

本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而（）。

A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差

B.限制出口和进口，增加经常项目逆差

C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差

D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差

【答案】C

198、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按

照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易

资金清算的专用资金账户。

A.集合竞价

B.连续竞价

C.投标竞价

D.招标竞价

【答案】B

199、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致

一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。

A.需求拉上型

B.成本推进型

C.结构型

D.隐蔽型

【答案】B

200、证券市场效率程度最高的市场是（）。

A.弱式有效市场

B.半强式有效市场

C.强式有效市场

D.任何有效市场，

【答案】C

多选题（共100题）

1、一般而言，导致利率上升的因素有（）。

A.通货膨胀

B.紧缩的货币政策

C.扩张的货币政策

D.经济处于高速增长时期

E.经济处于衰退时期

【答案】ABD

2、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为

9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，

贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行

的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期

需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由

于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。

A.利率上升，利差收益增加

B.利率下降，利差收益增加

C.利率上升，利差收益减少

D.利率下降，利差收益减少

【答案】BC

3、利率决定理论，到期期限相同的债券，导致其利率不同的因素主

要有（）

A.增值税

B.违约风险

C.债券流动性

D.手续费

E.所得税

【答案】BC

4、应对金融危机的主要举措包括（）。

A.构建宏观审慎金融监管体系

B.构建金融安全网

C.构建金融危机预警和处理机制

D.构建金融调控体系

E.进行全融危机管理的国际协调与合作

【答案】AB

5、关于债券收益率的说法，正确的有()o

A.债券到期收益率等于债券面值与债券期限之比

B.债券名义收益率等于债券票面收益与债券面值之比

C.债券本期收益率等于本期获得的债券利息与债券本期市场价格

D.债券实际收益率等于名义收益率与通货膨胀率之差

E.债券持有期收益率等于债券买入价与债券持有期收益之比

【答案】BCD

6、《关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见》中

的合规风险管理要求，银行业金融机构应0

A.加强日常合规管理

B.做好客户准入把关

C.提升监管沟通效率

D.强化反洗钱合规管理

E.强化风险缓释工具的运用

【答案】ABCD

7、分支银行制度作为商业银行的一种组织形式,它的优点主要有()。

A.加速银行的垄断与集中

B.规模效益高

C.管理难度大

D.竞争力强

E.易于监管

【答案】BD

8、我国商业银行控制贷款资产风险的主要措施有（）。

A.增强风险防范意识

B.增加担保抵押贷款的比重

C.严格贷款审批制度

D.推行贷款五级分类管理

E.完善信息系统

【答案】BCD

9、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存

款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融

动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于

9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构

人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动

态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量

M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为16.6万亿元，

流通中现金M0余额为3.4万亿元,全年现金净投放3844亿元。

A.对金融机构的再贷款

B.收购外汇等储备资产

C.购买政府债券

D.对工商企业贷款

【答案】ABC

10、证券承销的形式包括0

A.包销

B.代销

C.余额包销

D.尽力推销

E.全额包销

【答案】ABCD

11、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低

下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款

人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化