基金销售信息系统软硬件及信息系统功能说明

基金销售信息系统软硬件及信息系统功能说明目录TOC\o"1-5"\h\z概述 2. ..系统设计目标 3..系统设计原则 4..系统设计特点 5..系统网络拓扑图 7..硬件架构 8 ..硬件平台 8..硬件配置 9..软件架构 1.0应用架构 10中间件架构 1.0J2EE体系架构 11信息系统功能说明 12概述 12基金销售系统 12\o"CurrentDocument"资金清算系统 18反洗钱及信息上报系统 20概述***********公司（以下简称“公司”）根据中国证券监督管理委员会于2007年3月15日颁布的证监基金字【2007】76号《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》作为建设公司基金销售业务信息管理平台的指导性文件。在整个业务信息管理平台的建设过程中，系统严格遵循安全性、稳定性、可靠性、规范性、高性能、可恢复性、实用性等设计原则来建设整个销售业务信息管理平台。系统设计目标本系统建设方案已经达到以下几个方面的目标：♦实现在互联网安全地进行基金销售相关的业务包括：基金开户、资料修改、登记基金账号、认购、申购、赎回、基金转换、设置分红方式、基金分红、交易撤销等；还要实现基金交易查询业务，包括：交易申请查询、交易确认查询、份额明细查询、份额余额查询、基金行情查询、基金分红信息查询等。能够实现多家第三方支付接口，方便系统扩展系统的安全性包括资金划转的安全以及投资者、基金公司、银行数据一致性方面的安全。系统设计原则本方案在系统规划和设计中始终坚持以下原则：先进性：在设计过程中，采用国际先进的技术、成熟的产品，并在设计过程中遵循国际上的规范和标准。实用性：界面友好，内容条理清晰，在系统设计过程中须考虑易于操作、易于使用等问题。高性能：能够根据基金行业的特点（高峰和低谷），满足大批量用户同时访问的需要，并保证有较快的响应速度。开放性：考虑将来的发展需要及扩充性能的要求，在设备选择、网站建设方案上必须坚持开放性的原则。业务应用要跨平台，数据接口要坚持标准化和开放性原则，以保证该系统与其它系统平台的的互联互通和相互集成。稳定性：主机系统采用具有高可用性的技术，保证系统长期稳定地不间断运行。采用流行、成熟、稳定、先进的操作系统、数据库、网络协议、中间件等系统软件平台，以保证系统的稳定性。安全性：应对硬件和软件上的各个环节采取多级、有力的安全保障措施，将系统面临的风险最小化。可扩展性：系统建设不仅要着眼于现在，而且要放眼未来。因此，系统的技术平台建设不仅要满足现在的要求，而且要具有向未来技术平滑过渡的能力。该系统的建立具备良好的可扩展性，最大限度地保护投资，同时，在应用系统设计上要灵活、模块化，易于增加。可恢复性：确保在网络或系统出现问题时能及时、快速地恢复正常运行，保证系统的可恢复性，提高网络系统的抗干扰能力。可管理性：系统的使用及管理要简便、易于操作，要以方便实用为准则。提供GUI管理系统，降低系统的管理和维护成本，提高系统的可管理性。规范性：设计、开发、维护等各阶段的技术文档要完整、规范、条理清晰。经济合理性：技术架构上在满足一期需求、保证未来扩展的同时，要避免不必要的投资浪费。系统设计特点系统高安全性、高可用性、高可靠性、准确性的联机处理作为本系统的基本要求。开放性、系统架构的可扩展性。整体构架先进，安全，开放性强＞体系结构：采用多层结构体系，解决了普通的专用客户端方式。系统不仅可以支持自建TA,还可以支持中登TA,同时支持销售代办模式。＞软件架构：采用稳定与变化相结合的柔性设计，以支持多变的需求变化。即主框架是稳定不变的，而对业务模式的处理则尽量采用参数配置的方式。业务可扩展性强，全面支持扩充后的开放式基金业务规则＞五层账户管理模式：账户模式的设计是开放式基金销售系统最根本的设计；开放式基金销售系统充分考虑了当前开放式基金业务的特点以及未来基金销售公司的业务发展，将开放式基金销售系统的账户模式设立为由投资者交易账号、销售网点、销售商、基金账号、客户ID，等五层结构的基金份额托管模式；为基金销售公司未来的业务拓展打下了基础。＞实现了基金的彻底分类，将基金投资者的分类细致化。＞支持多TA模式，经纪人管理等运作模式。＞具备可扩展性的定期定额，基金转换业务规则。＞采用灵活的费率方案实现交易费、折扣、费率管理合理、灵活。＞多币种支持，现有系统在接口上已经考虑了未来多币种交易的支持。＞销售申请下单流程多种模式的支持，支持严格的多步复核模式和简单的一步提交模式；并结合多种资金校验模式。数据结构设计完整、合理，实现规范的外围接口＞基础数据完整，利于数据仓库，数据分析，数据挖掘，数据抽取。＞具有全面、规范的外围接口，为周边应用系统提供数据支持。＞以客户为中心的多元账户体系及信息管理。＞数据结构可扩展性强。灵活的管理功能，可靠的安全保障＞充分、合理考虑基金行业岗位划分的权限设置；系统管理与业务处理分离的总控原则，实现销售中心与销售网点两级操作员权限控制体系。＞参数化驱动和良好的人机界面，采用交易码驱动和菜单驱动相结合的设计思想，便于系统的扩展和维护。＞查询可从多种角度定制，如显示字段、顺序、排序方式，可打印，也可导出为各种文件，如excel/dbf/文本/html。并且支持二次开发。＞完整的报表生成机制，自开发的强大报表工具支持用户自行配置各种所需报表。＞完善的事中复核和事后监督机制，确保交易的一致性。＞快速完整的数据备份机制，系统实现清算前备份和清算后备份。＞完整的应急处理办法，提供合理的手工流程以处理应急的情况。系统网络拓扑图根据公司对信息系统建设的要求，把开放式销售系统部署在交易网段，并建立双机热备机制和存储备份相结合的方式。把开放式基金销售系统分别采用2套服务器集群作为数据库服务器和应用服务器。系统拓扑结构图如下：TuxedoServerWeblogicWeblogicServerServer硬件架构3.1硬件平台公司销售系统主要采用PCServers作为应用服务器；采用小型机和Oracle作为数据库；采用Tuxedo作为中间件；采用独立的数据备份服务器。应用逻辑运行在独立的服务器上，采用数据库服务器与应用服务器相分离的高可靠性设计；客户端采用基于WindowsXP(或Windows7)平台的PC工作站提高用户的可操作性。系统的整体设计采用三层结构，运用先进的Tuxedo中间件技术，提高了系统的处理能力和系统的可扩展性。存储系统方案对基金销售公司的业务系统进行了统一规划，保证在系统建设上可以根据实际的情况进行实施。在系统平台设计方面选用了主流的系统设计思路即采用成熟的系统平台，以保证系统的安全性与可靠性；在应用系统的设计上采用开放式设计模式，各系统间是相互关联的并进行不同程度的资料交换，同时可以为客户提供资料导出工具，保证客户的数据的充分共享。

3.2硬件配置1、服务器硬件配置硬件平台数量说明数据库服务器交易中间件服务器2型号：IBMX3850X5(2*2.0G8c32G2*146GHDD)系统软件：Linux6.4应用软件：Oracle9i/10g/11g，Tuxedo8.1/9数据存储1型号：IBMXIV光纤交换机页面服务器2型号：IBMHS22(2*2.4G4C16G(4*4G)2*300GHDD)系统软件：Linux5.9应用软件：Apache/ApacheorIIS支付通讯机2（主+备模式）型号：虚机系统软件：Windows2008应用软件：Weblogicv9/v10深圳通客户端2（双线服务）型号：虚机系统软件：Windows2008应用软件：深证通通讯软件客户端机器若干型号：待定网络设备12双层防火墙：2台JuniperSSG550防火墙2台CiscoASA5520防火墙（双层防火墙）服务器组网：2台Cisco2960（DMZ）2台Cisco3750（内网）双线接入及负载均衡：2台cisco2811（双线接入）2台F5（负载均衡）或者Array

7.软件架构应用架构由于开放式基金销售系统是一个数据集中的实时交易系统，数据集中存放与中心的数据库中，开放式基金的日常业务则可以在销售网点受理并进行集中处理。基金销售系统是基于三层结构设计，采用先进的TUXEDO中间件，这样构建了一个关键任务分布式的应用系统，系统的结构图如下：昌湿机销售中心妙端应用服务器查询客LJEDE

户就Oracl数据库昌湿机销售中心妙端应用服务器查询客LJEDE

户就Oracl数据库BEATUXEDO中间件架构系统采用了BEA的Tuxedo中间件架构，它具有以下特点:缩短应用的开发周期减少系统初期的建设成本降低应用开发的失败率保护已有的投资简化应用集成减少维护费用提高应用的开发质量保证技术进步的连续性增强应用的生命力4.3J2EE体系架构现在主流的分布式应用系统体系统结构主要有J2EE和.NET两种。基于J2EE的成熟性和跨平台特性，并采用先进的ORACLE数据库系统和BEAWeblogic应用服务器，在关键交易中，还采用了Tuxedo中间件技术。8.信息系统功能说明概述根据《证券投资基金销售业务信息管理平台技术指引》（以下简称“技术指引”）的要求，并参照公司相关信息技术管理制度，遵循安全性、实用性、系统化的原则建设和维护“*********公司基金代销业务信息管理平台”。“**********公司基金代销业务信息管理平台”主要由“开放式基金销售系统”、“清算系统软件V2.0”、“开放式基金数据中心系统软件V4.0-反洗钱管理、信息上报子系统”等四个信息管理平台子系统来共同完成，各司其职。基金销售系统主要是为第三方基金销售机构开展销售开放式基金的应用系统，分为基金交易管理中心系统和柜台交易系统两部分。交易管理中心的主要功能是进行系统信息维护，系统管理，交易管理日清算流程的控制，同时，系统提供查询及报表的功能。基金交易柜台管理的主要功能为实现交易管理业务的录入及复核功能，其中又可以分为账户类、交易类、资金类三大类别。交易管理系统功能和简要说明如下表：子系统功能大类功能子类功能说明交易管理-子系统交易服务交易服务提供相应的账户类、交易类服务。交易查询查询服务查询服务提供相应的查询服务，。交易管理-线下交易部分（销售中心）系统管理权限管理对工作组、操作员的信息及其权限进行维护。修改口令修改当前操作员的密码。参数设置对交易管理系统的参数（接口、安全性等）进行维护。数据字典维护对系统中使用的一些数据字典信息进行

编辑或修改。日志查询记录柜台用户登陆本系统后的操作情况。操作员查询查询操作员的基本信息。错误日志查询查询错误日志。操作员状态查询查询操作员的登录状态。信息维护基本信息维护对网点、分中心、销售商、城市信息进行维护。工作日设置设置系统的工作日和休息日。针对不同TA进行设置。基金信息维护对系统的基金信息进行维护。设置交易限制对交易进行限制（如交易的量的限制等）。费率折扣设置对交易费率的折扣进行维护。经纪人报酬率设置维护经纪人的报酬率。经纪人信息维护维护经纪人的基本信息。银行账户信息维护对交易管理系统的收款账户信息进行维护。风险问卷内容设置设置交易管理系统中的风险问卷题目。风险承受力设置对不同等级的风险进行区分。风险限制设置对于不同风险等级的投资者购买不同风险等级基金的交易限制设置。交易折扣率设置可以批量设置交易的折扣率。数据处理临时备份对数据库进行备份导出dmp文件。恢复日终处理前备份导入处理前备份的dmp备份文件。恢复交易服务停止交易后，可以恢复交易服务。恢复日终备份导入日终备份的dmp备份文件。份额调整当TA和交易管理系统的数据不平后以TA为准调整。

数据稽核校验系统内部数据是否正确。日清算流程日初始化将交易管理系统的工作日切换到下一个工作日。接受行情导入当天由TA下发的基金行情文件。启动交易启动柜台的交易。停止柜台交易停止柜台的交易。处理前备份停止交易后做系统数据的完全备份。交易预处理将柜台销售系统的交易申请做有效性检验。导出申请数据将确认无误的交易管理系统申请数据导出到指定的文件夹内。导入确认数据导入上一个工作日发给TA，经TA处理后的确认数据。处理确认数据对导入的确认数据进行处理，进行数据的正确性检验。数据汇总对TA数据进行处理汇总导出与基金会计系统、数据中心的接口文件。日终备份将系统的数据库做一次完全的备份。查询管理客户基本信息查询查询交易账号、基金账号等基本信息。客户资金信息查询查询客户的资金余额信息和流水信息。客户份额信息查询客户份额信息查询。基金信息查询查询基金的基本信息和行情信息。基金分红信息查询基金分红信息查询。交易通用查询账户申请、确认，交易申请、确认查询。份额对帐信息查询份额对帐不平后的信息查询。分红信息查询查询相应的分红明细信息。协议查询定期定额协议的查询。资金管理资金存入将投资者的资金存入二级账户。资金支出投资者取出二级账户的资金。

资金复核根据银行提供的资金到帐信息，对已存入的资金进行确认。资金调整客户资金余额出现差错时，进行调整。资金清退将投资者到」期未进行交易的资金进行清退。报表管理报表打印包括本日报表及历史报表处理，分日报、月报、年报。交易管理-线下交易部分（销售柜台）账户管理开户客户到柜台销售网点开立基金账户。账户登记已经拥有本TA的基金账号的客户，在柜台销售系统登记分配交易账号。增开交易账号在柜台销售系统已有交易账户的客户，新增一个新的交易账户。销户管理销基金账户和交易账户。客户资料修改修改客户的基本信息。交易账号资料修改修改非主交易账户的资料。普通银行资料修改修改客户的银行资料。密码管理对密码进行修改和清密操作。冻结/解冻对账户进行冻结和解冻操作。账户解锁客户连续输入错误的密码时，进行解锁。投资者问卷调查投资者根据销售适用性规定，进行风险测评。账户类复核对重要的账户类申请进行重新核对确认。账户类驳回修改对确认需要重新调整的账户类申请进行修改。撤消账号申请对账户类交易进行撤销。资金管理资金存入将投资者的资金存入二级账户。资金支出投资者的取出二级账户的资金。资金复核根据银行提供的资金到帐信息，对已存

入的资金进行确认。资金调整客户资金余额出现差错时，进行调整。资金清退将投资者到期未进行交易的资金进行清退。日常交易管理基金认购客户在基金未成立时购买基金。基金申购基金成立后，投资者购买基金的份额。基金赎回投资者将持有的基金份额兑换成资金。指定赎回投资者将持有的指定某笔交易的基金份额兑换成资金。特殊交易管理份额冻结/解冻接受份额冻结或解冻已冻结份额的申请。设置分红方式修改基金的分红方式为：现金红利或者红利再投资。基金转换将持有的一只基金转换成另一只基金。基金转托管将投资者在销售商的份额转托管到不同销售人同一基金账户中。转托管入将投资者部分或全部的已转出的份额转入新的销售商处。转托管出将投资者部分或全部的份额从当前托管的销售商处转出。交易复核对重要的柜台交易下单进行重新核对确认。交易类驳回修改对确认需要重新调整的交易类申请进行修改。基金内部转托管投资者将从一个交易账号上的份额转到另一交易账号上。非交易过户将基金份额从一个投资者基金账户转到另一投资人基金账户。撤消交易类申请对自己发起的交易进行撤销。

查询管理客户基本信息查询查询交易账号、基金编号等基本信息。客户资金信息查询查询客户的资金余额信息和流水信息。客户份额信息查询客户份额信息查询。基金信息查询查询基金的基本信息和行情信息。基金分红信息查询基金分红信息查询。交易通用查询账户申请、确认，交易申请、确认查询。份额对帐信息查询对帐不平后的信息查询。分红信息查询查询相应的分红明细。协议查询定期定额协议的查询。凭证管理自动交割自动打印一段时间内没有打印过的确认单。选择交割打印投资人的交割单，打印过的交割单可以重复打印。补打凭证打印客户的交易申请受理单。确认单批量打印打印确认单。报表管理报表打印包括本日报表及历史报表处理，分日报、月报、年报。系统管理修改密码修改当前操作员的密码。交易管理-线下交易部分（支付接口管理）网银管理网银扣款根据不同网银扣款格式，进行发送相应扣款指令或者文件。网银划款投资者赎回款、认申购失败款、分红款的划付，支持划付复核或者授权。导入网银对账数据导入每日网银流水数据。网银对账、调账根据各个网银对账数据，进行资金流水对账，对于对账不平的情况，进行调账处理。第三方支付管理监管行数据发送需要给监管行发送的数据进行发送。监管行数据发送数据查询对需要发送监管行的数据进行查询，确认哪些已发送，哪些未发送。

汇款支付管理导入汇款明细导入企业网银明细数据，匹配账号，进行资金存入。未开户资金存入资金已到，账户未开的情况下对资金进行处理。资金认领/清退未开户时存入的资金，在开户后，对资金进行认领或者在未开户情况下直接退还。汇款交易匹配按照固定规则匹配相应交易和对应汇款流水。基金公司TA接口管理接口管理与TA系统的接口根据TA接口配置信息进行导出申请给丁人，导入TA的确认数据。TA信息维护维护TA接口信息。资金清算系统第三方基金销售机构内部根据基金销售管理系统的相关数据，进行基金销售的相关资金清算操作，出具相应的应收应付数据和划款指令，并将相关的信息发送给监管行。资金清算系统功能和简要说明如下表：功能大类功能子类介绍信息设置银行账户信息维护银行账户信息是对销售清算账户,TA清算账户，基金托管账户、支付机构监管账户等相关信息的维护。基金信息维护主要是对基金的一些基本信息、TA、销售的清算账号信息进行维护。销售清算账户维护主要是用于设置销售的收付款账户，可以根据不同渠道分开设置。基金公司信息维护主要是用于设置基金公司的相关电话、传真、TA代码及在监管行的唯一代码。

销售清算天数设置设置销售清算账户和TA清算账户、销售清算账户和投资人账户之间的各种清算款项的清算天数。工作日设置主要是维护系统的工作日和休息日信息。日清算流程数据导入导入销售系统的业务数据。生成划款指令根据应收应付数据生成销售清算账户的划款指令。指令交收确认系统对已划款数据做交收确认处理，交收确认后的数据供财务系统生成会计凭证用。生成会计凭证根据记账结果，系统生成会计凭证。资金划拨资金划拨单根据需清算日期、银行编码，系统可以打印资金划拨单，供业务人员查看资金划拨款项。监管行划款导出按照三方销售监管行的接口要求导出数据供监管银行核对划款使用。渠道监管行数据发送按照支付渠道要求通过推送数据给支付机构的监管行。查询管理销售原始数据查询查询销售导入的原始数据。销售应收应付数据查询查询销售产生的应收应付数据。销售账户信息查询查询销售投资人账户信息。划款指令查询查询每天生成的划款指令。报表管理打印报表打印清算系统的各类报表，包括当日报表和历史报表；并提供了报表组的管理，可以定制日常要打印的报表组。财务子系统帐套管理新建，修改，删除帐套功能。会计科目设置新建，修改，删除会计科目功能。会计期间设置对每个帐套设置会计期间。常用凭证管理维护系统常用的凭证。

期初余额录入系统期初余额的录入。填制手工凭证填写一些手工凭证。凭证审核审核会计凭证。凭证记账对会计凭证记账处理。结账根据会计期间进行结账处理。凭证浏览查询会计凭证。凭证汇总表查询凭证汇总表。明细账查看明细账。会计科目余额表查看会计科目余额。总分类账簿查看总分类账簿。日记账簿查看日记账簿。8.5反洗钱及信息上报系统第三方基金销售机构内部接收基金交