企业融资管理存在问题及优化路径探究

企业若是想要切实有效地保障自身的安全稳定发展，持续屹立在市场经济的洪流当中，那么首先需要做好的就是资金管理和供应工作，在目前社会主义市场经济体制的深刻支撑下，企业若是想要持续壮大自我，占据更高的市场份额，改变目前所面临的各种各样的融资困难的问题，就应该积极地提升自我，要持续掌握和认识生存与发展的主动权，要积极地推进创新发展，需要重点明确的是所有创新都需要有广泛的资金的支持，所以企业有必要迅速做好对融资管理问题的深刻处理，寻找到相互对应的优化路径，这对企业的深远建设和发展来讲，实际意义是无可忽略的。一、企业融资管理的概述所谓融资管理就是企业依托外部单位、个人或企业内部筹措自身开展工作所需要的资金的活动，也就是企业筹集资金的全部行为和过程，所代指的是企业结合自己的实际经营状况和发展情况，明确认识到未来企业经济发展的多元化需要，通过科学合理的预测和决策的方式，从相应的渠道切入，向企业内部的投资者以及债权人筹措相应的资金，以此来保障公司的生产、经营和管理工作都可以稳定具体地展开。(一)企业融资管理的主要作用资金是保障企业可以稳定生存和发展的核心推进力量，企业是否可以获得足够稳定的资金来源，这是实现企业各项工作目标的前提要素，也是基础内容。企业的未来发展需要依托充足的资本的支持，这样才能够取得更为可观的经济收益。现代社会的发展速度日渐加快，这与资本的迅速发展存在着相当密切的关联，只有将平台切实有效地搭建起来，才可以获取更为可观的经济利润，简而言之，依托融资的方式可以帮助企业更大地提升自身的经济收益空间，满足企业的深远建设和发展需要。除此以外，融资方式的差异性也将会直接导致企业的盈利能力受到直接影响，是极为关键的存在要素，融资的方式能够减少企业所需要耗费的经济成本，进而降低资金支出，提升企业自身的价值，也能够借助提升资本成本的方式来促进企业盈利高度的增长，还可以借助分配方式的差异性影响市场，进而实现企业价值的有效增长。选择方法的差异性充分展现出管理者自身的风险偏好，所以管理者有必要更为全面且深刻地认识到融资管理将会为企业深远发展带来的正向支撑，其实际存在意义是无可忽略的。(二)企业融资管理的核心原则企业为切实有效地达到扩大生产的目标，科学合理地配置目前自身已有资源，应该重点认识并遵从如下几项基本原则，以此来为企业创造更加可观的财富，为企业的长远发展奠定坚实的基础支撑作用。首先，收益风险匹配并保证资本结构合理。这是最为重要的前提条件，企业在实际融资的时候经常会遇到各种各样的风险问题的冲击，其中包括政策风险、利率风险、管理风险以及评级风险等，若是企业在推进开展融资工作的时候并未考量企业的资本架构，也就是企业内部多种资本的来源组成以及实际占比关系。过多地提升融资力度，那么就会导致企业面临越发严重的经营风险，长此以往将会导致内部资金链无法正常周转，最终引发破产问题。其次，成本最低并方式最科学原则。资本成本以及融资成本均是企业发展进程中需要予以重点考量的元素，资本成本有可能是企业在内部和外部筹措的，企业需要为使用资金而付出相应的代价。融资成本则代指企业需要承受的融资费用以及使用费用，企业自身的融资成本直接关系到融资的效率，若是融资成本非常高的话，那么融资效率就会降低，企业可获得经济收益的占比自然会随之降低，所以企业需要选择最为科学合理的方式，尽可能地减少在融资成本方面的投入，以此来获取更为可观的经济收益，此举意义非凡。最后，资金需求期限和使用期限适合原则。因为企业在经营过程中存在差异性，自身所承担的业务存在差异性，所以对资金需求的期限自然也就会存在着相应的差异性，企业需要精准有效地完成对各种各样的资金需要的精准划分，比如各种高科技产品需要充足的时间才能够被市场所接受，而部分传统的商品，资金需求相对较少且消费者接受时间更短，所以管理者在实际开展工作的时候，需要重点认识到资金需求的期限，以此来确定未来选择短期融资还是长期融资。二、企业融资管理存在的问题目前企业在建设和发展的过程中无法脱离充足的资金的支持，在此阶段需要重点做好对融资的科学管理与合理规划，以此来逐步促进企业融资水准的提高，结合现阶段的已有情况来看，部分企业在融资方面的整体表现仍然较为狭隘，存在明显的资金需求时间过长的问题，这就导致企业内部的资金周转面临着诸多不顺畅性，若是某环节的资金链断裂，势必会给企业带来相当严峻的危害，所以需要予以有效地关注和重视，尤其是需要明确目前企业在融资管理工作方面存在的问题。(一)融资行为规范性低融资行为的规范程度若是相对较低，存在严重的盲目性，那么企业的融资工作势必会面临越来越多的负面冲击，现阶段，伴随经济市场规模的持续扩大，中小企业的数量可以说是飞速增多的，许多企业在进行融资的时候，都会首选贷款的方式。而许多企业经常会进行跨行业和跨地区的投资操作，此时便会前往地方银行进行融资管理，在此阶段将很有可能引发超额融资的问题和情况，导致企业内部的资本机构混乱增长，同时在经济文化日渐多样化的当前，企业在面临各种各样的发展机遇的时候，经常会忘却经济市场当中所潜藏的诸多风险，具体表现是许多企业都存在明显的急功近利的状况，在发现部分行业的发展利好的时候，就会直接融入其中，并未充分做好对企业自身的实际工作状况的考量，迅速展开高规模融资的操作，进行盲目生产，许多企业同时参与生产工作，这导致经济市场当中的供应明显超过需求，势必会有部分企业面临严重的经济损失，企业资金周转因而面临困境，各种各样的负面危害都将会在此种情况下应运而生。(二)融资结构合理性低当前市场当中的企业的普遍需求都是高科技的设备、高素质的人才，但是针对设备的引入和人才的培养是需要广泛地耗费人力资源和物力资源的，这是目前企业资金利用的核心方向，企业为更为有效地保障内部资金的正常周转，保障所有工作都可以正常开展，自然需要广泛地开展融资工作，这些企业融资的方式主要是通过内源融资的方式实现，但是却难以切实有效地切合企业生产发展的实际需求。而外源融资所需要的条件相对较高，所花费的审核周期也是相对较长的，这就自然会导致企业的资金来源受到显著的限制，严重阻碍未来企业的建设和发展，并且企业的设备的安装完成以及人才的培养的成效都是在后期才能够展现成效的，许多企业为尽可能地在短时间内实现，会迅速将生产规模扩大，从而促进效率的增长，但是却并没有严格具体地考量市场的需求量以及产品质量，因此导致企业自身的竞争能力显著降低，积压许多库存。但是从另一角度来讲，若是企业并未积极地促进设备的更新迭代和人才的优化，过多地生产相同类别的产品，也会导致出现此种状况，所以企业现阶段急需要切实有效地摆脱此种恶性循环的限制和冲击。(三)风险管理完整性低企业在推动生产经营工作建设的时候，在开发各种各样的新产品的时候，不可避免地需要进行融资的操作，在此阶段的管理者将会起到相当关键且重要的作用，部分管理者并不具备良好且深刻的认知能力，所以无法有效地认识到融资所伴随而来的各种各样的风险，反而是过多地寻求企业的扩张和飞速发展，同时在多重渠道展开融资操作，扩大资金，这导致现金风险和收益风险出现，将会给企业带来越来越多的生产和发展问题，比如在遇到风险以后，难以积极科学地做好对其控制，同时企业也难以形成健全完整的资金链，若是在某环节出现问题的话，那么不仅会导致企业自身的优势无法被发挥出来，而且还非常有可能导致融资工作和企业的建设发展相互脱离。三、企业融资管理的优化路径(一)规范优化融资管理规划结合目前的实际情况来看，部分企业在开展融资工作的时候仍然存在着各种各样的不规范行为，这些行为的存在将会导致融资风险的出现概率显著增长，为有效地解决此类问题的限制和影响，有必要积极地增强企业基础管理建设。通常来讲，企业融资基础工作就是在融资以前就做好信息收集以及风险预测的工作，融资的时候需要重点关注企业的实际发展动向，避免出现恶意融资的问题，最为关键的是需要切实有效地做好相应的规划工作，尤其是需要注重做好对融资时间和期限的科学安排，应该尽可能地避免过长，否则很有可能导致出现资金浪费的问题。企业可以尝试着打造现代化管理机制，明确经营者、所有者和劳动者所存在的关联，包括彼此间需要承担的责任、义务和权利等，构建更为完整健全的奖励机制和约束机制，保障未来多项工作的开展都有所依存，逐步增强企业的整体工作素质和能力，强化学科管控，监理完善法人治理的架构，逐步增强财务管理，以此来保障会计信息的真实性和科学性可以获得更为有效的结果，以此来更好地获得广大银行的认可和支持。当然需要重点明确的是，融资的基础工作相对较高，所以企业需要配备专门的管理者，时时刻刻地观察和分析经济市场的发展动态，更新改进融资规划，以此来保障未来融资规划和资金间形成相互默契，最终有效地促进融资的成效的增长。(二)改进创新融资管理机制企业规范融资管理规划的形成是无法脱离相互对应的融资管理机制的，所以企业在未来发展的过程中，有必要逐步增强在内部管理机制建设和打造方面的投入，首先需要关注到的就是融资活动的决策权，其将会直接关系到未来企业的健康稳定发展，所以企业需要制定更为科学规范的融资决策管理机制，以此来保障企业可以从开始到结束都有相互对应的依据，保障未来各项工作的开展都能够有所依存，逐步增强对多变的内部风险的有效约束和管控，在企业内部的所有职能部门当中，需要进行严格且具体的审查和评估，尽可能地避免因为决策失误而引发的各种问题，在企业当中的所有职能部门当中都需要进行严格且具体的审查评价，解决因为决策失误而引发的各种各样的问题，构建风险预防机制。强化对客户群的信用状况的有效甄别和调整，对信誉相对不良的用户，需要停止为其供贷，用于打造独属于企业自身的崭新风险预防系统，将财务风险尽可能地降到最低，以此来有效地避免各种负面影响和冲击。同时还需要构建并打造健全完善的内部审计机制，对于企业内部所有资金的流动状况都需要做出科学合理的跟踪调查，尽可能地避免风险的冲击和限制，改变传统生产制度的形态，更多地引入优质人才，以此来提高企业价值和员工群体的积极性，塑造出更为良好的企业形象，为提升自身的市场竞争能力奠定坚实的基础支撑作用。(三)推进融资管理政策支持结合目前的实际情况来看，许多企业仍然面临融资困难的问题，这是渠道简单的主要原因，若是想要切实有效地改良此种情况，避免受到问题影响，就有必要积极地增强政府的宏观导向作用，政府需要持续提升对企业的扶持力度，此种扶持不仅仅体现在资金方面，更加体现在为企业进行信用担保方面，旨在有效地减少融资的需求，通过信贷政策的科学合理调整，逐步增强产业引导，重点支持与我国产业政策相互衔接的产业的建设，尤其是需要着重促进基础产业和支柱产业的打造，除此以外借助国家信贷政策的精确调整，打造优胜劣汰的竞争体系，鼓励并指引金融机构的深远发展。除此以外，还可以提供贷款方面的各种优惠政策，比如可以适当地减免利息等，使其能够逐步摆脱资金窘境的限制和影响。企业如果具备完整健全的信用担保机制，将会极为有效地解决信息不对称方面的问题，进而有效拓展企业的未来融资路径。信用担保体系是否能够建设完善，与许多因素都密切关联，首先是要持续增强社会信用机制的建设和打造，促进企业信用水准的提高；其次是要建设科学完整的信用评价机制；最后是需要着重打造符合企业需要的担保市场体系，为企业和商业担保机构的相互合作互助奠定坚实的基础支撑作用，这将会成为维系企业稳定建设和发展的重要推动力量。(四)提升企业资金运作效率企业在实际开展融资管理工作的时候，经常会面对各种各样的矛盾，此种矛盾综合体现在机构自身以及资本运营方面，资本运营所代指的是企业将自己的资本做重新组合和配置处理，用于切实有效地促进资金运转质量和效率的增长，而如果想要达成此项工作，需要重点解决的问题就有如下两点：首先，做好对资产负债率的管控，充分做好对目前市场金融状况的考量，制定出完整健全的企业资产负债曲线，精准且深刻地做好对所有资产负债率的管控，使其能够在曲线范围以内波动。对于部分子公司的企业来讲，需要积极地做好对子公司债务的管控，子公司和母公司关联是相当密切的，在出现债务危机以后非常有可能会给母公司带来冲击；其次，做好对财务担保的控制，从以往的经验来看，财务担保非常有可能引发企业负债的问题，导致企业承担巨大