度反洗钱测试附有答案

2023年度反洗钱测试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________工号：[填空题]*_________________________________1.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号）规定,中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责（）[单选题]*A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况(正确答案)B.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C.在职责范围内调查可疑交易活动D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动2.《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

[单选题]*A.高级管理人员B.反洗钱管理人员C.业务部门人员D.负责人(正确答案)3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。[单选题]*A.收单机构B.办理业务的金融机构(正确答案)C.付款行D.开立账户的金融机构或者发卡银行4.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,下列哪种情况出现时，可以不识别并核实客户身份()。[单选题]*A.客户有关行为或者交易出现异常，或者客户风险状况发生变化的B.怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的C.客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的D.为自然人客户办理人民币单笔1万元的现金存款业务(正确答案)5.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,客户的住所地与经常居住地不一致的，以客户的（）为准。[单选题]*A.经常居住地(正确答案)B.户籍所在地C.临时居住地D.客户住所地6.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务，或者（）已经建立的业务关系。[单选题]*A.中止B.终止(正确答案)C.继续开展D.重新开展7.《关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发〔2012〕178号），金融机构应建立违规事件举报机制，切实保障（）均有权利并通过适当的途径举报违规事件。[单选题]*A.洗钱风险管理人员B.管理人员C.每一位员工(正确答案)D.高级管理层8.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》所称电信网络诈骗，是指以（）为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。[单选题]*A.合法占有B.欺骗手法占有C.非法占有(正确答案)D.强迫占有9.《浙江省银行账户自律公约第7号-企业代发工资业务管理》，成员单位办理个人银行账户开立或激活业务时，应当采取（）方式向客户本人核实开户意愿，告知可采取账户交易限制措施的情形及方式，出租、出借、买卖银行账户需承担的法律责任、惩戒措施等。[单选题]*A.手机银行B.面对面(正确答案)C.网上银行D.非柜面10.《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办〔2022〕168号），所有员工对于洗钱风险管理履职过程中获得的有关信息应（），不得违反规定向任务单位和个人提供。[单选题]*A.灵活应用B.严格保密(正确答案)C.信息共享D.信息公开11.《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性（）法律。[单选题]*A、行政B、刑事(正确答案)C、民事D、经济12.将银行账户(含银行卡)或者支付账户出租、出借、出售给他人，或假冒他人身份开立银行账户或者支付账户的单位和个人，()年内暂停其银行账户非柜面业务和支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。[单选题]*A、1B、2C、3D、5(正确答案)13.反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于()人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。[单选题]*A、1B、2(正确答案)C、3D、414.在个人征信报告中显示近()年个人征信情况。[单选题]*A、10B、8C、5(正确答案)D、315.近年来，电子邮件用户和公司面临的安全性风险日益严重，以下不属于电子邮件安全威胁的是（）？[单选题]*A、SMTP的安全漏洞B、电子邮件群发(正确答案)C、邮件炸弹D、垃圾邮件16.非法买卖银行卡(账户)具有哪些风险()？*A、可能被用于洗钱、逃税、诈骗等行为(正确答案)B、银行卡(账户)内存储了很多个人信息，有可能被收卡人用来从事非法活动(正确答案)C、一旦所售银行卡(账户)出现信用问题，可能导致个人信用受损(正确答案)D、可能会伴随着非法买卖身份证等违法行为，涉嫌违法犯罪(正确答案)17.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），反洗钱管理部门牵头开展洗钱风险管理工作，推动落实各项反洗钱工作，主要履行以下职责:（）*A.贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求，建立健全反洗钱内部控制制度及内部检查机制(正确答案)B.识别、评估、监测本机构的洗钱风险，提出控制洗钱风险的措施和建议，及时向高级管理层报告(正确答案)C.组织落实交易监测和名单监控的相关要求，按照规定报告大额交易和可疑交易(正确答案)D.开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理，采取针对性的风险应对措施18.对于违反反洗钱规定的金融机构，中国人民银行可以采取的措施()。*A、责令限期改正(正确答案)B、罚款(正确答案)C、责令停业整顿D、监管谈话(正确答案)19.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2019〕第1号），对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息，（）*A.银行业金融机构及其工作人员应当予以保密(正确答案)B.不得向任何单位和个人提供C.非依法律规定，向任何单位和个人提供。(正确答案)D.银行业金融机构及其工作人员应当予以共享20.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号）,金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于：（）*A.适当延长客户身份资料的更新周期(正确答案)B.适度提高交易监测的频率及强度(正确答案)C.按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制(正确答案)D.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型(正确答案)21.《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号），单位存在异常开户情形的，支付机构应当按照反洗钱等规定釆取（）等措施，必要时应当拒绝开户。*A.延长开户审核期限(正确答案)B.暂停金融交易C.强化客户尽职调查(正确答案)D.开户后开展尽职调查22.《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号），利用电视、广播、报纸、微博、微信、微视频等各种宣传渠道，持续向客户宣传普及（）等内容*A.电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施(正确答案)B.转账汇款注意事项(正确答案)C.买卖账户社会危害(正确答案)D.个人金融信息保护和支付结算常识(正确答案)23.《浙江省银行账户自律公约第7号-企业代发工资业务管理》，成员单位与企业建立代发工资业务关系的，应当签订代发协议，明确双方的权利、义务和责任，包括但不限于：（）*A.企业代发工资业务应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得利用代发工资业务从事违法犯罪活动(正确答案)B.企业提交代发清单的时间、方式，并对相关要素的真实性、完整性、准确性作出承诺(正确答案)C.成员单位对企业代发工资业务采取交易限制措施的情形及方式(正确答案)D.需约定的其他事项(正确答案)24.持卡人在商户POS机刷卡消费时，应注意()。*