2024年金融机构反洗钱知识竞赛考试题库600题（决赛备考）

PAGEPAGE12024年金融机构反洗钱知识竞赛考试题库600题（决赛备考）一、单选题1.下列行为中，属于默示的民事法律行为是（）。A、代理期限届满后，委托人没有继续委托，而代理人仍然进行代理行为B、甲向乙提出书面要约，该要约载明∶若乙不在一个月内提出反对意见，则视为同意。1个月后，乙沉默C、租期届满后，承租人继续交付租金，出租人继续收取租金D、甲向其妻子乙提出离婚，乙沉默，后甲以乙的此行为要求法院判决离婚答案：C2.《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》（银发[2021]102号），银行业金融机构作为汇款业务中间机构时，应当完整传递、保存（）的所有信息，采取合理措施识别是否缺少汇款人或收款人必要信息，并依据风险状况，明确执行、拒绝或暂停办理相关汇款业务的情形及相应的后续处理措施。A、汇款人B、收款人C、汇款人或收款人D、汇款人和收款人答案：D3.依据我国《担保法》，下列可以抵押的财产是()。A、自留山B、所有权不明的财产C、土地所有权D、罗马牌表答案：D4.县级行社首席合规官由（）担任。A、董事长B、分管合规部门行长（主任）C、监事长D、行长答案：B5.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。A、客户回访B、资料保存C、实地调查D、身份认证答案：D6.（）承担反洗钱和反恐怖融资工作的直接责任。A、机构负责人B、各业务条线部门C、反洗钱牵头部门负责人D、董事会授权的牵头负责洗钱风险管理的高级管理人员答案：B7.柜员轮岗期限原则上不超过（）年；委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过（）年；其他人员轮岗期限最长不超过（）年。A、1，2，2B、1，1，2C、1，2，3D、2，2，3答案：C8.（）为各业务条线（信贷、财务、不良清收、网络、人事）负责人，对本条线经营活动的合规性负首要责任。A、合规主管B、合规督导员C、兼职合规管理员D、合规联络员答案：C9.各银行业金融机构应当确定公安机关涉案账户资金查询、冻结的（），负责涉案账户资金快速查询、冻结工作，并将省级以上（含省级）机构联系人名单及联系方式报银监会，由银监会汇总后抄送中国人民银行和公安部。A、兼职部门B、沟通部门C、受理部门D、专职部门答案：D10.企业网银跨行转账，单笔金额（）万元，日累计金额（）万元。A、5200B、52000C、502000D、5002000答案：D11.澳门地区POS消费日限额为人民币（或等额外币）（）万元。A、2B、5C、50D、100答案：D12.营业网点柜面和现金中心收缴假币的解缴周期为()1次。A、每年B、每周C、每半年D、每月答案：D13.开立单位定期账户的前提是必须开立（）A、单位基本账户B、单位一般账户C、单位活期账户D、单位专用账户答案：C14.甲、乙、丙三人合伙经营，后甲因急事用钱，要将自己在合伙中的份额转让，乙和第三人丁均欲以同一价格购买，甲应该()。A、卖给乙B、卖给丁C、卖给乙或丁D、卖给乙丁每人一半份额答案：A15.预制卡领卡，客户需要在（）办理。A、全省任一网点B、同一法人行社网点C、原申请网点D、县一级行社网点答案：C16.银行采用数字证书或电子签名方式进行客户身份认证和交易授权的，提倡由（）提供认证服务。A、人民银行B、发起行C、支付行D、合法的第三方认证机构答案：D17.关于小康卡的额度及贷款方式，下列说法错误的是（）A、授信额度在5万元（含）以内允许采用信用的方式B、贷款5-10万元（含）至少采用担保方式C、贷款10万元以上需提供抵质押担保D、最高可授信300万元答案：D18.根据不当得利之债的构成条件，下列事实之中不构成不当得利之债的事实是()。A、甲基于房屋租赁合同1998年应向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了双份租金，实际支付16000元B、邮局错将甲的邮包发给乙C、因风灾甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因赌博输给乙8万元答案：D19.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中的（）是指接入机构行内系统与综合前置子系统（ACS系统）直接连，以报文方式进行信息交互，并通过行内系统直接发起或接收业务的连接方式。A、独立接入B、代理接入C、直连接入D、间连接入答案：C20.父母对未成年子女的财产进行处分的下列行为，属于无效的是（）。A、为未成年子女购买文具B、为未成年子女支付药费C、为未成年子女的母亲支付医药费D、为未成年子女对他人造成的伤害支付赔偿金答案：C21.ATM行内转日限额为（）万元。A、2B、5C、50D、100答案：B22.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。A、3B、5C、7D、10答案：A23.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），金融机构应当任命或者授权一名（）牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作，并采取合理措施确保其独立开展工作以及充分获取履职所需权限和资源。A、管理人员B、高级管理人员C、专业人员D、专职人员答案：B24.人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（）A、半年B、一年C、二年D、三年答案：B25.对于分支机构或控股子公司的反洗钱合规管理工作机制是否健全，下列表述错误的是（）。A、应要求分支机构或控股子公司及时报告反洗钱工作情况及重大事项。B、对分支机构反洗钱现场检查（含内部审计）应做出计划安排或其他制度性安排。C、对分支机构开展定期的反洗钱现场检查或内部审计，年度现场检查覆盖率（按下一级分支机构数计算）应达到30%以上。D、对分支机构的检查和审计项目的设置，可不将最新监管要求纳入检查和审计项目内。答案：D26.港澳台居民居住证由（）签发。A、县级人民政府公安机关B、市级人民政府公安机关C、省级人民政府公安机关D、入境管理部门答案：A27.下列不属于洗钱特征的是。A、国际化B、专业化C、单一化D、复杂化答案：C28.在残损币兑换工作中，纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的()。A、全额兑换B、半额兑换C、不兑换D、自主兑换答案：B29.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（中国人民银行公安部国家安全部令[2014]第1号），资产所有人、控制人或者管理人对金融机构、特定非金融机构采取的冻结措施有异议的，可以向资产所在地县级公安机关提出异议。受理异议的公安机关应当按照程序层报公安部。公安部在收到异议申请之日起（）内作出审查决定，并书面通知异议人；确属错误冻结的，应当决定解除冻结措施。A、15个工作日B、15个自然日C、30个工作日D、30个自然日答案：D30.“汇票”被公认为是一种很恰当的信用工具，它实际上是一种()支付的货币契约。A、即期B、远期C、延期D、注期答案：C31.专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账户的性质，财政预算外资金需要的材料为（）。A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：C32.非核准类账户必须在开户之日起（）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、1B、2C、3D、5答案：D33.2015年版100元纸币采用的光彩光变数字，在垂直观察时，数字以（）为主，平视观察时，数字以（）为主，随着观察的角度改变，数字颜色交替变化并可看到（）上下滚动。A、金色，蓝色，一条亮光带B、绿色，金色，一束反射光C、蓝色、绿色、一束反射光D、金色，绿色，一条亮光带答案：D34.开立单位定期账户的前提是必须开立（）A、单位基本账户B、单位一般账户C、单位活期账户D、单位专用账户答案：C35.正式开立之日”，对于核准类银行结算账户，为中国人民银行当地分支行的（）日期；对于非核准类银行结算账户，为银行为存款人办理开户手续的日期。A、开户B、启用C、核准D、预核准答案：C36.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构（）体系，覆盖各项业务活动和管理流程。A、洗钱风险管理B、流动性风险管理C、全面风险管理D、操作性风险管理答案：C37.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，以下哪个选项开立账户时，需要提供税收声明文件（）。A、政府公务人员B、中国境内军队C、武警部队代理军人D、武装警察答案：A38.信托财产专户的存款人名称应为（）全称。A、受托人（即信托投资公司）B、委托人C、实际受益人D、出资人答案：A39.提前支取业务抹账的风险点是（）A、利用抹账业务挪用库款B、造成客户损失C、影响银行专业形象D、无风险答案：A40.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元B、1万美元C、人民币1000元D、港币1000元答案：B41.换卡（换卡号）换发的是（）A、预制卡B、非预制卡C、金卡D、普通卡答案：A42.个人不动户是指存款余额在（）以下，（）年以上未发生账务性活动、账户状态正常的个人活期存款账户。A、300元，1B、300元，3C、500元，1D、500元，3答案：D43.法院、检察院、公安机关和国家安全机关首次冻结存款的最长期限是（）。A、48小时B、1年C、半年D、2年答案：B44.存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户是（）A、专用存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、基本存款账户答案：C45.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会答案：B46.采用单笔核对方式进行联网核查的，核查行一次可提交不超过（）人的待核查信息。A、1B、3C、5D、10答案：C47.董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。A、高级管理层B、反洗钱专职岗C、业务部门D、专业委员会答案：D48.定期贷记业务的特点是（）A、付款人同时付款给一个收款人B、单个付款人同时付款给多个收款人C、单个付款人定期付款给单个收款人D、多个付款人定期付款给多个收款人答案：B49.金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的境内款项划转A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10答案：B50.以下内控要求，不属于《反洗钱法》中相关规定的是:（）A、金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”项建议B、金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度C、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作答案：A51.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）。A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C、不需要对客户保密D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施答案：C52.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准“（）”合并提交大额交易报告。A、熟高原则B、熟低原则答案：B53.义务机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作，但应当通过（）形式确定双方的反洗钱职责。A、口头B、书面C、口头或书面D、约谈答案：B54.当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为较有效时，机构的剩余风险为()。A、中低风险B、中风险C、高风险D、零风险答案：B55.公民甲因意外事故死亡，没有立遗嘱，其近亲属有妻子、父母和祖父，则其祖父的继承权属于()。A、法定继承B、遗嘱继承C、代位继承D、转继承答案：A56.客户当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告。A、5万元以上（含5万元）；5000美元以上（含5000美元）B、5万元以上（含5万元）；1万美元以上（含1万美元）C、10万元以上（含10万元）；1万美元以上（含1万美元）D、10万元以上（含10万元）；5000美元以上（含5000美元）答案：B57.境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则，开立人民币资本金专用存款账户存放，该账户不得办理（）业务。A、现金收付B、转账C、现金存入D、现金支取答案：A58.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（）。A、个体工商户B、商贸流通企业C、生产制造企业D、金融机构和特定非金融机构答案：D59.下列哪种情形下存款人不得申请撤销银行结算账户。（）。A、因迁址需要变更开户银行的。B、存款人尚未清偿其开户银行债务的C、因方便结算需重新开户的D、其他原因需要撤销银行结算账户的答案：B60.对人民币单笔（）元以上现金取款业务，应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件，必要时，审核其他身份证明文件。A、5万元（含）B、5万元（不含）C、10万元（含）D、10万元（不含）答案：A61.银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的（）机制，确保在金融产品或者服务的设计开发、营销推介及售后管理等各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。A、全流程管控B、供求机制C、价格机制D、风险机制答案：A62.依照我国《担保法》，在质押生效后，质物灭失的风险损失由谁承担()。A、出质人B、质权人C、出质人或质权人D、出质人和质权人答案：B63.依据江苏省农村商业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法规定可以依法临时冻结客户账户（）。A、2小时B、24小时C、48小时D、72小时答案：C64.某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款，冻结的效力则应从（）开始。A、1994年4月19日营业开始之时B、1994年4月18日营业终了之时C、1994年4月18日冻结手续办结之时D、1994年4月19日零时答案：C65.商业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起3个工作日内未通知银行付款的，银行应视同()。A、付款人拒绝付款B、付款人承诺付款C、付款人存在合法抗辩事由D、付款人无理拒付答案：B66.金融机构认为人民法院通过网络执行查控系统采取的查控措施违反相关法律、行政法规规定的，应当向人民法院书面提出异议。人民法院应当在（）日内审查完毕并书面回复。A、7B、10C、15D、30答案：C67.客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过，并由（）中的指定专人负责实施。A、董事会B、监事会C、行长D、高级管理层答案：D68.境内ATM异地跨行转账手续费标准是（）A、转出金额的1%，最低3元/笔，最高50元/笔B、转出金额的1%，最低2元/笔，最高50元/笔C、转出金额的1%，最低5元/笔，最高100元/笔D、转出金额的1%，最低5元/笔，最高50元/笔答案：D69.义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（）A、直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的高级管理人员。答案：B70.（）负责银行机构代码信息的统一管理和维护。A、中国人民银行B、银保监会C、工商管理部门D、中国银行答案：A71.甲发现一头牛在自家麦地里吃麦苗，而将其牵回家中进行喂养。乙发现自家的牛在甲家而要求牵回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列请求哪些不予支持？()A、请求支付麦苗损失费B、请求支付拾牛报酬C、请求支付饲料费D、请求支付误工损失费答案：B72.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，账户持有人涉税信息发生变更的，应当在信息发生变更之日起（）内告知银行。A、三日B、五日C、十日D、三十日答案：D73.普通柜员按柜员级别可分为（）A、1-14级B、1-10级C、2-10级D、2-14级答案：C74.在综合业务系统中，企业银行账户证件过期30天以上的，系统对账户自动采取（）控制措施。A、暂停非柜面B、只收不付C、不收不付D、只收不付答案：B75.自助设备的虚拟柜员操作号以（）开头。A、9B、8C、7D、0答案：A76.（）对农信社经营活动的合规性负最终责任。A、合规总监B、合规总管C、合规负责人D、合规管理员答案：A77.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关等有权机关办理查询业务时，如果涉案账户较多，需要金融机构协助批量查询的，应当同时提供（）。A、纸质版查询清单B、纸质说明资料C、电子版查询清单D、介绍信答案：C78.《不宜流通人民币纸币》标准中的拼接是指一张人民币纸币损坏为（）部分（含）以上，通过粘贴等方式，按原样拼接的，为不宜流通人民币纸币。A、1B、2C、3D、4答案：B79.个人不动户是指存款余额在（）元以下、（）年以上未发生账务性活动、账户状态正常的个人活期存款账户。A、500，二B、100，二C、500，三D、100，三答案：C80.张某与某作协签订小说写作合同，需在一年内完成戏剧两部，作协支付稿费10万，张某拟将合同权利转让给牛某以抵销个人所负债务10万元。该合同权利()。A、通知作协后即可转让B、依该合同的性质不能转让C、可以部分转让D、因违背公序良俗，不得转让答案：B81.同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、2B、3C、5D、10答案：C82.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会答案：A83.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A84.针对支付系统业务连续性管理，各单位应每（）对自身的危机处置预案进行评估，根据自身系统发展、应急演练情况和风险预判不断更新、晚上危机处置预案。A、月B、季度C、半年D、年答案：D85.法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）A、10%B、50%C、60%D、80%答案：D86.债务人根据特定事由，对抗债权人行使债权的权利是（）。A、支配权B、请求权C、形成权D、抗辩权答案：D87.根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行核心资本充足率必须大于等于（）A、0.02B、0.04C、0.06D、0.08答案：B88.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于（）一次。A、每日B、每月C、每季度D、每年度答案：C89.金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转。A、10，1B、10，2C、20，1D、20，2答案：C90.《反恐怖主义法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B91.同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、1B、3C、5D、10答案：C92.银行业金融机构为继承人办理查询事宜后，应出具（）。A、存款查询证明B、存款查询情况通知书C、存款查询情况委托书D、存款查询函答案：B93.农村商业银行委托境外第三方机构开展客户尽职调查的，应当充分评估（）的风险状况，并将其作为对客户尽职调查、风险评估和分类管理的基础。A、该机构接受反洗钱监管B、该机构C、该机构所在国家或者地区D、该机构受到反洗钱处罚答案：C94.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起（）。A、15个工作日B、20个工作日C、30个工作日D、3个工作日答案：B95.办理手工录入批量业务时，单次发送录入笔数不超过（）A、10B、15C、20D、25答案：C96.反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当采取（）措施。A、保持原状，不必要重新识别B、视情况进行视别C、应当重新识别D、以上说法都不对答案：C97.解除银行卡止付交易支持在（）办理。A、全省任一网点B、开卡法人行社任一网点C、原办理止付网点D、只能在开卡网点答案：C98.一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以（）。A、办理现金缴存，但不得办理现金支取B、不得办理现金的收付C、按照约定办理资金的收付D、需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准答案：A99.根据《现金管理暂行条例》规定，国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，采取转账方式进行结算，减少（）。A、使用现金B、货物交易C、结算方式D、使用结算答案：A100.根据《现金管理暂行条例》规定，国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，采取转账方式进行结算，减少（）。A、使用现金B、货物交易C、结算方式D、使用结算答案：A101.单位银行卡账户内的资金的来源是（）。A、现金存入B、销货收入存入C、从其基本存款账户转账存入D、银行透支答案：C102.无民事行为能力人是指（）。A、不满十周岁的未成年人和精神病人B、不满十四周岁的未成年人和精神病人C、不能完全辩认自己行为的精神病人D、不满八周岁的未成年人和不能辨认自己行为的成年人答案：D103.银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（)工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、2个B、3个C、4个D、5个答案：A104.甲于1998年2月1日将乙打伤，乙花去医药费及其他损失共计3000元。乙因被单位派往外地出差，未及时向甲要求赔偿。乃至1999年2月15日，乙聘请律师丙代理向甲追要。丙告诚甲∶如不主动还钱，就会到法院告你。甲因此向乙支付赔偿费。后其知道已过诉讼时效，起诉要求返还。法院应当（）。A、驳回甲的请求B、判决乙退还甲的3000元C、判决丙赔偿甲的3000元D、由乙丙共同赔偿甲的3000元答案：A105.经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的（）查询作为被继承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。A、存款查询函B、存款查询情况通知书C、存款查询情况委托书D、存款查询证明答案：A106.《最高人民法院关于适用的解释》规定，人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（）。A、一年B、6个月C、两年D、三年答案：A107.批量停用客户号功能在（）操作。A、营业部B、运营部C、清算中心D、营业网点答案：C108.下列机构中具备法人资格的是（）。A、某市人事局(某校对外合作部)B、某出版社编辑部(某公司国际业务部)C、某大学法学院(某居民委员会)D、某市A区人民法院(某地政府驻京办事处)答案：D109.王某有一张刚到期的汇票，该票未记载付款地。根据我国票据法规定，应确定()的营业场所、住所或者经常居住地为付款地。A、王某B、出票人C、直接的前手背书人D、直接的前手背书人答案：D110.根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》中规定，银行机构二级操作员的权限不包括（）。A、批量导入个人银行结算账户B、制作账号批量变更和账户批量迁移对照表C、查询、统计银行结算账户信息D、系统日志管理答案：D111.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，代理支库的金融机构必须是经过（）批准设立，具有良好的信誉，较好的经营业绩，配备专职人员，内控机制健全，资金结算渠道畅通，核算工具先进，认真履行国库职责，并能按规定设置国库工作机构的金融机构。A、银保监会B、人民银行C、财政部D、商业银行总行答案：B112.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C113.单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，应向（）出具书面申请、原预留公章或财务专用章等相关证明材料。A、开户银行B、属地人民银行C、工商管理部门D、中国银行答案：A114.持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的，丧失对其前手的追索权。但是，承兑人或者付款人仍应当对()承担责任。A、出票人B、付款人C、持票人D、签发人答案：C115.已转入其他应付款或营业外收入核算的单位不动户，如存在来账汇款，系统（）A、自动入客户账B、自动进行退汇处理C、将挂账处理D、需要进行手工退汇答案：B116.人民检察院、公安机关及国家安全机关等有权机关出具的财产法律文书应当提供（）、查询内容等信息。A、查询账号B、亲属关系C、家庭收入D、家庭支出答案：A117.金融机构应当提交的大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D118.卡乐付电子现金消费，（）到商户账。A、即时B、隔一个工作日C、三个工作日后D、七个工作日后答案：B119.2013年8月16日A农商行营业部为单位甲开立了临时存款账户并经人民银行核准，期限一年，到期后该单位申请展期，请问该账户最长可以展期到（）。A、2015/8/160:00:00B、2016/8/160:00:00C、2015/8/170:00:00D、2016/8/170:00:00答案：A120.柜员休假超过（）天以上的，钞箱所有物品必须移交。A、1B、2C、3D、4答案：B121.第五套人民币50元纸币正面主景是（），背面主景是（）A、毛泽东头像、人民大会堂B、毛泽东头像、布达拉宫C、毛泽东头像、桂林山水D、毛泽东图像、泰山答案：B122.《中华人民共和国个人信息保护法》什么时间正式实施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713答案：B123.根据人民银行2018年19号文的规定，业务部门承担洗钱风险管理的（）责任？A、最终B、实施C、牵头落实D、直接答案：D124.在债的移转中，下列表述正确的是()。A、债权让与应取得债务人的同意才有效B、债务转移应取得债权人的同意才有效C、债权让与和债务转移均应取得对方的同意才有效D、债权让与和债务转移只要通知了对方就发生效力答案：B125.第五套人民币10元和5元纸币采用了固定花卉水印和白水印，其中白水印的特点是（）A、线条明显B、纸张挺括C、手摸具有平滑感D、透光性很强答案：D126.单位人民币定期存款的起存金额为（）万元。A、0.1B、0.5C、1D、10答案：C127.国家反诈骗中心电话是？A、120B、110C、12381D、96110答案：D128.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）A、采集与分析B、分析与报告C、采集与报告D、采集、分析与报告答案：D129.以下说法错误的是（）。A、为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。C、金融机构可直接执行当地人民银行的反洗钱宣传计划，而不必自行制定宣传计划。D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。答案：C130.构成民事法律关系的三要素为（）。A、主体、行为、权利和义务B、物、行为、智力成果C、主体合格、内容合法、意思真实D、主体、客体、内容答案：D131.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应（）。A、立即终止与该客户发生交易B、立即中止与该客户发生交易C、立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告D、立即提交可疑交易报告答案：C132.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C133.王某8岁的儿子小强很淘气，一天小强在路边玩耍时，有人用三轮车载了一块玻璃镜从他身边经过，王某的邻居张某对小强说∶你敢砸碎那块镜，我给你买冰棍吃。小强听完这话便拿起一块石头砸了过去，结果使那块价值500多元的玻璃镜被砸碎。对此损失应由（）。A、王某承担B、小强承担C、张某承担D、王某和张某共同承担答案：C134.人民银行账户管理系统中的（）是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的，用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。A、银行机构代码B、银行信用代码C、银行用户代码D、银行柜员代码答案：A135.甲公司和乙公司共同出资购买了一台推土机并出租给丙建筑工程队，后来丙经甲公司和乙公司的同意又转租给丁公司，在租赁合同履行期间，甲公司想转让自己的份额，乙公司、丙建设工程队和丁公司均表示愿意购买，对此()。A、在同等条件下，由乙优先购买B、在同等条件下，由丙优先购买C、在同等条件下，由丁优先购买D、在同等条件下，由甲决定卖给谁答案：A136.根据《中华人民共和国反有组织犯罪法》规定，金融机构未按规定协助采取紧急支付、临时冻结措施，拒不改正的，由处（）罚款。A、二万元以上二十万元以下B、五万元以上二十万元以下C、五万元以上五十万元以下D、十万元以上五十万元以下答案：B137.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预警，此行为属于（）。A、可疑交易B、大额频繁交易C、频繁交易D、大额交易答案：A138.下列不属于银行卡组织的是（）A、VISAB、万事达卡国际组织C、中国银联D、中国人民银行答案：D139.某客户被某市级（含）以上公安机关认定其账户涉案的，（）维护后，该客户申请新开户时，系统会提醒柜员该客户因涉案被惩戒。A、20592-05电信网络违法犯罪账户B、10133-19涉案账户开户人C、20592-06涉案账户开户人名下其他账户D、10133-13黑名单（公安部)答案：B140.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，代理支库的金融机构必须是经过（）批准设立，具有良好的信誉，较好的经营业绩，配备专职人员，内控机制健全，资金结算渠道畅通，核算工具先进，认真履行国库职责，并能按规定设置国库工作机构的金融机构。A、银保监会B、人民银行C、财政部D、商业银行总行答案：B141.金融机构在进行客户尽职调查时要贯彻的基本原则是()。A、实事求是B、规范管理C、严进宽出D、了解你的客户答案：D142.《反恐怖主义法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B143.《反洗钱法》的立法宗旨是（）：A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、打击非法金融活动答案：C144.2012年8月后签约的个人客户，短信银行服务费是（）A、2元/账号/手机号/月，校园卡签约1元/账号/手机号/月B、1.5元/账号/手机号/月，校园卡签约1元/账号/手机号/月C、2元/账号/手机号/月，校园卡签约2元/账号/手机号/月D、3元/账号/手机号/月，校园卡签约2元/账号/手机号/月答案：A145.以下交易中属于应报告的大额交易的是：（）A、中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元B、中石油公司向中国人民银行账户转账120万C、中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币D、中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元答案：C146.核心系统每天对单位活期存款账户进行甄别，统计（）年以上未发生账务性活动的单位活期存款账户确认为单位活期存款不动户。A、半B、1C、2D、3答案：B147.对于按照规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户，银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起（）日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。A、10B、20C、30D、60答案：C148.子商业汇票的付款期限自出票日起、至到期日止，最长不得超过（）年。A、1B、2C、30D、5答案：A149.人民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的，银行业金融机构应当在采取（）的基础上提供，必要时可予以标注和说明。A、隐藏关键信息B、联系电话通知C、必要加密措施D、转化纸质材料答案：C150.某企业2019年5月10日（星期四）在农商行开立基本存款账户，该账户应当于何日起可以办理付款业务（）。A、2023/5/100:00:00B、2023/5/120:00:00C、2023/5/130:00:00D、2023/5/140:00:00答案：A151.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A152.通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的（）阶段。A、犯罪阶段B、放置阶段C、离析阶段D、融合阶段答案：C153.（）指电子支付指令接收人的开户银行；接收人未在银行开立账户的，指电子支付指令确定的资金汇入银行。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算行答案：B154.受益所有人身份识别工作应当遵循的原则不包含（）A、风险为本B、权益保护C、勤勉尽责D、实质重于形式答案：B155.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、两名D、三名答案：B156.农民工工资专用账户办理撤销手续时，开户银行应当按照（）通知取消账户特殊标识，按程序办理专用账户撤销手续。A、总包单位B、专用账户监管部门C、分包单位D、建设单位答案：B157.金融机构对先前获得的()的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A、客户信用资料B、客户申请开户资料C、客户交易信息D、客户身份资料答案：D158.需要在人民银行开立清算账户的参与者是（）。A、直接参与者B、间接参与者C、直接参与者和间接参与者D、直接参与者和间接参与者都不需要答案：A159.持票人为出票人的，对其（）无追索权。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：A160.外商投资企业注册地中国人民银行分支机构应当在收到申请材料之日起（）内完成企业信息登记手续。A、7天B、7个工作日C、10天D、10个工作日答案：D161.《反洗钱法》规定，由()设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会答案：A162.员工累计工作已满1年不满10年的，休假（）天；已满10年不满20年的，休假（）天；已满20年的，休假（）天。A、5，10，15B、5，10，10C、5，5，10D、10，10，15答案：A163.下列民事权利不属于形成权的是（）。A、抵押权B、追认权C、撤销权D、解除权答案：A164.新上岗现金从业人员需在上岗()个月内的规定期限内完成反假货币培训，保证培训人员符合要求，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力。A、1B、2C、3D、4答案：C165.涉电信诈骗犯罪可疑特征包括：账户在发生（）交易后出现频繁或大额交易。A、小额试探B、集中转入C、分散转入D、夜间转入答案：A166.根据协助有权机关查询的规定，协助有权机关查询的资料应限于以下哪一项（）。A、存款资料B、贷款资料C、项目融资贷款资料D、按揭贷款资料答案：A167.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑交易的报告工作由()的金融机构负责。A、客户信息隶属B、客户账户开户C、客户发生交易D、客户信息建档答案：A168.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，（）及其分支机构依法对银行授权的外币代兑机构的外币兑换业务进行监督、管理。A、中国人民银行B、中国银保监会C、授权银行D、国家外汇管理局答案：D169.客户通过小额支付系统办理通存通兑业务，应与开户营业网点签订通存通兑业务协议。开户营业网点与客户签订通存通兑业务协议或收到客户提交的业务终止申请书后，应于（）小时内实施业务开通或终止。A、24B、12C、48D、36答案：A170.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）存款账户管理。A、基本B、专用C、临时D、一般答案：B171.下列有关持续客户尽职调查的说法中错误的是：（）A、划分客户的风险等级B、适时调整客户风险等级C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核答案：D172.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，公众持有的残缺、污损人民币应到（）兑换。A、中国人民银行B、国库部门C、办理人民币存取款业务的金融机构D、人民币鉴定机构答案：C173.银行为持加载统一社会信用代码营业执照的个体工商户办理开户业务时，人民币银行结算账户管理系统中“工商营业执照”、“国税登记证号”、“地税登记证号”字段录入（）位统一社会信用代码。A、17B、18C、19D、22答案：B174.某国总统要求在某银行开立外币账户时，下列金融机构采取的客户身份识别措施中错误的是。()A、应当经高级管理层的批准B、应当报告中国人民银行C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：B175.当同一个人在同一银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在（）内提供有效身份证件。A、5日B、5个工作日C、7日D、7个工作日答案：C176.人民法院执行工作中，对被执行人在有限责任公司、其他法人企业中的投资权益或股权，可以采取（）措施。A、扣划B、冻结C、止付D、查询答案：B177.社团贷款的还款流程是（）A、先还表内，再还表外B、先还表外，再还表内C、只需要作表内还款操作D、只需要作表外还款操作答案：B178.关于反洗钱宣传，以下说法错误的是（）。A、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等。B、反洗钱宣传方式可灵活多样。C、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。答案：C179.转继承适用的范围是()。A、遗嘱继承B、法定继承C、遗赠扶养协议D、法定继承和遗嘱继承答案：D180.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。A、6个月B、1年C、2年D、3年答案：D181.《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位之间的经济往来，必须通过（）进行转账结算。A、单位B、银行C、人民银行D、外汇管理部门答案：B182.关于IC卡，下列说法错误的是（）A、所有磁条卡产品均可同号升级为IC卡，升级后卡号不变B、柜面开IC卡只能插入读卡C、磁条卡升级IC卡业务支持换卡不换号D、柜面开IC卡可以接触式读卡答案：B183.人民银行总行进行账户管理系统升级后，人民银行分支机构要组织辖区内银行增设（）操作员，用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。A、一级B、二级C、三级D、四级答案：D184.客户持本人在工商银行济南分行营业部开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？（）A、工商银行总行B、工商银行济南分行营业部C、建设银行总行D、建设银行上海分行陆家嘴支行答案：B185.关于开立境外机构人民币银行结算账户的存款人名称、账户名称、负责人的名称（）。A、仅为中文B、仅为英文C、可为中文或者英文D、可为繁体中文或简体中文答案：C186.法人金融机构应当（）、（）关注风险变化情况，及时更新完善本机构的自评估指标及方法。A、动态、持续B、动态、连续C、静态、持续D、静态、连续答案：A187.我社二代小额支付业务不包括下列哪种业务类型？（）A、实时借记B、定期借记C、实时贷记D、定期贷记答案：C188.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（）交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者划转。答案：B189.银行机构开立匿名账户、假名账户或者与身份不明的企业进行交易的，依据（）规定进行处理。A、中华人民共和国反洗钱法B、中华人民共和国商业银行法C、中华人民共和国中国人民银行法D、人民币结算账户管理办法答案：A190.宗教活动场所开立单位银行结算账户时，录入人民币银行结算账户管理系统的存款人类别为（）。A、企业法人B、非法人企业C、非企业法人D、其他组织答案：D191.被冻结的款项在冻结期限内如需解冻，应以作出冻结决定的人民法院、人民检察院、公安机关签发的（）为凭，银行不得自行解冻。A、协助查询存款通知书B、协助冻结存款通知书C、解除扣划存款通知书D、解除冻结存款通知书答案：D192.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）A、大额交易报告B、可疑交易报告C、大额交易报告和可疑交易报告D、综合报告答案：C193.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时发现票面的四分之三为真币，其他四分之一为假币的人民币，应（）A、按假币收缴程序收缴B、退回原持有人C、全额兑换D、半额兑换答案：A194.营业网点柜面和现金中心收缴假币的解缴周期为每月()次。A、2B、1C、3D、4答案：B195.在残损币兑换工作中，能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的()。A、全额兑换B、半额兑换C、不兑换D、自主兑换答案：B196.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（)内至少应进行一次复核。A、一年B、两年C、三年答案：C197.对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以（）的罚款。A、1000元以上50000元以下B、1000元以下C、2000元以上D、3万元以上20万以下答案：A198.重新识别客户身份后，对于客户风险等级，金融机构应（）A、不必调整客户洗钱风险等级B、定期调整客户洗钱风险等级C、及时调整客户洗钱风险等级D、下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级答案：C199.存款人开立个人银行账户，能作为法定有效证件的是（）。A、户口簿B、身份证复印件C、机动车驾驶证D、临时身份证答案：D200.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处（）的罚款。A、1000元以下B、1000元以上3万元以下C、5000元以上3万元以下D、5000元以上5万元以下答案：C多选题1.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的票面缺失情形的不宜流通人民币（）。A、票面（不含4个角及安全线）单处缺失面积大于10平方毫米B、票面多处缺失，面积累计大于12平方毫米C、票面单个缺角面积大于20平方毫米D、票面多个缺角，面积累计大于30平方毫米E、票面安全线缺失20毫米以上，或其他重要防伪特征之一缺失，影响防伪功能的答案：ABCD2.下列关于利率的表示方法正确的是（）A、日利率为‱B、日利率为‰C、月利率为‰D、年利率为%答案：ACD3.对具有下列哪些情形之一的客户，金融机构可直接将其定级为最高风险。（）A、客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单B、客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件C、客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员D、发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的答案：ABCD4.已开立基本存款账户的存款人需变更（）等信息的，应向其基本存款账户开户银行提出申请。A、存款人名称B、法定代表人姓名C、注册资金币种D、经营范围答案：ABCD5.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的碳化情形的不宜流通人民币（）。A、票面有碳化小黑点B、票面一处碳化，碳化面积大于10平方毫米C、票面出现多处碳化，累计碳化面积大于18平方毫米（碳化面积大于4平方毫米起计入累积量）D、票面碳化虽未超过规定标准，但任一一处重要防伪特征被碳化，影响防伪功能答案：BCD6.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，开办行有下列（）情形之一的，人民银行分支机构可以约见其主要负责人谈话，并视情节轻重，给予通报批评，责令限期整改。经整改仍达不到要求的，人民银行分支机构可以暂停其办理交存现金业务。A、与人民银行货币金银业务应用系统对接的业务应用系统不能正常运行，或存在安全隐患B、现金保管和现金押运条件不符合安全要求，现金清分场地、设备，以及从事现金业务专业人员配备不符合业务要求C、未按照人民银行有关规定，组织券别调剂、残损人民币回收和兑换、回笼券质量管理、反假货币工作D、违反存取现金业务预约管理，月累计三次以上答案：ABCD7.通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于()等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。银行不得为上述账户提供账户信息验证服务。A、只收不付B、已注销C、已冻结D、未激活E、不收不付答案：ABCDE8.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列()行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。A、违反保密规定，泄露有关信息的B、故意提供虚假材料的C、拒绝、阻碍反洗钱检查的D、未指定专人联络现场检查事项的答案：ABC9.银行汇票凭证一式四联，包括（）。A、卡片B、汇票C、转账凭证D、解讫通知E、多余款收帐通知答案：ABDE10.个人银行账户包括（）。A、个人银行结算账户B、个人活期储蓄账户C、个人定期存款账户D、个人通知存款账户答案：ABCD11.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（）。A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码答案：ABCD12.下列关于农民工工资专用账户表述正确的是（）。A、开户银行不得将农民工工资专用账户资金转入除本项目农民工本人账户以外的账户B、开户银行不得为农民工工资专用账户提供现金支取C、开户银行不得为农民工工资专用账户提供除本项目农民工本人账户以外的其他转账结算服务D、除法律另有规定外，专用账户资金不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因被查封、冻结或划拨答案：ABCD13.《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》的降费措施主要包括（）。A、降低银行账户服务收费B、降低人民币转账汇款手续费C、取消部分票据业务收费D、降低银行卡刷卡手续费答案：ABCD14.持卡开户交易可开立的账户包括（）A、个人活期结算账户B、个人零存整取存款（卡）C、个人定期一卡通存款D、个人活期储蓄账户答案：ABC15.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A、为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款B、为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款C、为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞D、为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑付答案：AC16.业务库保管的范围：A、人民币和外币现钞、尾箱B、贵金属、代保管物品C、重要单证、真假币鉴别手册D、会计业务印章E、票样答案：ABCDE17.银行应确保电子支付业务处理系统的安全性，保证重要交易数据的（）。A、可追踪性B、数据存储的完整性C、客户身份的真实性D、妥善管理在电子支付业务处理系统中使用的密码、密钥等认证数据答案：BCD18.银行业金融机构在协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结工作中有下列（）行为之一的，由银行业监督管理机构责令改正，并责令银行业金融机构对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分；必要时，予以通报批评；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、向被查询、冻结单位、个人或者第三方通风报信B、伪造、隐匿、毁灭相关证据材料C、擅自转移或解冻已冻结的存款D、故意推诿、拖延，造成应被冻结的财产被转移的E、其他无正当理由拒绝协助配合、造成严重后果的答案：ABCDE19.领导责任分为（）A、重要领导责任B、主要领导责任C、次要领导责任D、一般领导责任答案：BCD20.审计机关查询单位、个人账户和存款的内容，主要包括开户销户情况、（）情况，以及交易资金流向、交易设备和网络信息、第三方支付信息等记录。A、交易日期B、内容C、金额D、账户余额答案：ABCD21.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（）A、利用银行洗钱B、通过证券业和保险业洗钱C、利用期货、期权洗钱D、通过买卖彩票和奖券答案：ABC22.金融机构依法协助人民法院办理网络执行查控措施，当事人向其提出异议的，金融机构可将执行法院（）告知当事人。A、名称B、案号C、执行人员姓名D、地址答案：ABC23.存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户，单位银行结算账户按用途分为（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：ABCD24.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，关于金融机构收缴假币的描述，以下说法错误的是（）。A、为提高客户识假辨假能力，金融机构业务人员可以将假币交还客户进行实物教学，但要记得收回B、在《假币收缴凭证》上加盖收缴单位业务公章C、由2名业务人员共同办理收缴业务D、只在假美元的背面盖假币章，正面不盖章，以尽可能不破坏假币形态答案：AD25.银行应当制定企业银行结算账户（）等管理制度，并报当地人民银行分支机构备案。A、业务管理B、操作规程C、业务考核D、内部控制E、责任追究答案：ABCDE26.下列不属于《反恐怖主义法》中规定的恐怖活动的是()A、在宗教场所做祷告B、因感情失意,为泄愤而驾车冲撞广场上的行人C、两个工人讨薪无果后,为给包工头压力,合谋策划并放火烧毁工地材料仓库D、丈夫强迫妻子在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰,尚不构成犯罪答案：ABC27.单位银行结算账户按用途分为（）A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：ABCD28.存款人申请开立基本存款账户时，下列出具证明文件关系对应表述正确的是（）。A、企业法人应出具营业执照B、非法人企业应出具营业执照C、民办非企业组织应出具民办非企业登记证书D、个体工商户应出具营业执照答案：ABCD29.文明规范服务监督检查的方式主要有（）A、明查B、暗访C、飞行检查D、神秘人答案：AB30.银行可通过Ⅱ类户向客户提供（）服务，有特殊规定的除外。A、存款B、购买投资理财产品C、限定金额的消费D、限定金额的缴费支付答案：ABCD31.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号），银行应当（）。A、创新账户产品B、优化业务流程C、提升客户体验D、切实引导个人通过账户分类管理制度保护账户资金和信息安全E、充分认识个人银行账户分类管理制度对改进个人银行业务的意义答案：ABCDE32.使用建立/修改协议还款计划（017072）对还款协议进行创建时，应遵循什么规则？（）A、协议还款的金额要等于放款金额B、还款协议的期限不能超过贷款的起止期限C、贷款的最后一个还款日应有一个还款计划D、协议还款的金额要大于放款金额答案：ABC33.法人金融机构应当制定并执行清晰的客户接纳政策和程序，明确禁止建立业务关系的客户范围，有效识别高风险客户或高风险账户，并对其进行()。A、定期评估B、动态调整C、不定期评估D、及时调整答案：AB34.Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）元，年累计限额合计为（）元。A、5000B、10000C、100000D、200000答案：BD35.银行、支付机构有下列情形之一，侵害消费者金融信息依法得到保护的权利的，中国人民银行或其分支机构应当在职责范围内依照《中华人民共和国消费者权益保护法》第五十六条的规定予以处罚：（）A、未经金融消费者明示同意，收集、使用其金融信息的B、收集与业务无关的消费者金融信息，或者采取不正当方式收集消费者金融信息的C、未公开收集、使用消费者金融信息的规则，未明示收集、使用消费者金融信息的目的、方式和范围的D、超出法律法规规定和双方约定的用途使用消费者金融信息的答案：ABCD36.办理支付结算需要交验的个人有效身份证件包括哪些？（）A、居民身份证B、临时身份证C、军人身份证件D、护照答案：ABCD37.金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，这些后续控制措施包括但不限于()A、提高客户风险等级B、经高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型C、经高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系D、向相关金融监管部门报告E、向相关侦查机关报案答案：ABCDE38.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构（）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。A、业务B、声誉C、内部控制D、接受监管答案：ABCD39.下列关于财政部门开设社会保险基金财政专户的数量，表述正确的是（）。A、省级财政部门原则上不超过5个B、地（市）级财政部门原则上不超过5个C、县（区）级财政部门原则上不超过3个D、同一家银行只允许开立1个答案：ABCD40.背书绝对记载事项包括（）。A、背书日期B、背书人签章C、被背书人名称D、背书人账号答案：BC41.柜面一次性发现反宣币（）张至（）张，每月向公安国保部门汇总通报一次，遇特殊情况应及时通报。A、1B、2C、3D、5答案：AB42.金融机构应科学评估（）等风险的关联性，确保各项风险管理政策协调一致。A、洗钱风险B、恐怖融资风险C、市场风险D、操作风险答案：ACD43.下列第四套人民币中（）券别已经停止流通。A、1角纸币B、2角纸币C、5角纸币D、1元纸币E、1角硬币答案：BDE44.金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于（）。A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、暂停金融交易C、无条件地转移或转换金融资产D、拒绝转移或转换金融资产答案：ABD45.根据人行要求把企业客户账户分为（）A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、专用存款账户答案：ABCD46.符合下列条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户尽职调查结果，不再重复进行已完成的客户尽职调查程序，但仍应承担未履行客户尽职调查义务的责任：（）A、销售金融产品的金融机构采取的客户尽职调查措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。B、销售金融产品的金融机构为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。C、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。答案：AC47.下列关于卡折合一户的说法正确的是（）A、不允许新开卡折合一账户B、卡折拆分时，选择持卡客户需收回原来的存折，若未携带可以对该存折做外部作废”处理C、卡折合一户办理临柜业务时可以授权通过D、选择持卡的卡折合一用户，可以配置对账簿答案：ABCD48.金融机构依法协助人民法院办理网络执行查控措施，当事人向其提出异议的，金融机构可将执行法院（）告知当事人。A、名称B、案号C、执行人员姓名D、地址答案：ABC49.与客户建立（）等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、财产保险B、人身保险C、信托D、期货答案：BC50.个人银行结算账户的申请书除《人民币银行结算账户管理办法实施细则》（银发〔2005〕16号文印发）规定内容以外，银行可根据需要，增加以下哪些信息(）。A、国籍B、联系电话C、工作单位名称D、前任职单位E、职业答案：ABCDE51.中国人民银行及其分支机构的工作人员存在（），依法给予行政处分。A、滥用职权B、玩忽职守C、不依法履行监督管理职责D、泄露工作秘密、商业秘密答案：ABCD52.以下说法正确的有（）。A、只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。B、只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。C、无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴。D、以上说法都不对。答案：AC53.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，关于外币代兑机构留存的外币兑换水单，说法正确的有（）。A、应当经客户签名和经办人员盖章确认B、应当套写，一式不得少于三联，一联交客户留存，一联送授权银行留存，一联由外币代兑机构留存做账使用C、授权银行和外币代兑机构须保留外币兑换水单5年备查D、外币代兑机构在办理境内居民个人外币兑换人民币业务时,应在外币兑换水单上加注“不得办理兑回业务”字样答案：ABCD54.个人通知存款的介质有（）A、卡B、存款存折C、定期一本通D、存单答案：AD55.人民法院执行工作中，对人民法院查封、扣押、冻结的财产有（）的债权人，可以直接申请参与分配，主张优先受偿权。A、优先权B、担保物权C、处置权D、银行抵押权答案：AB56.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（）A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定答案：BCD57.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构出现下列情况之一的，中国人民银行或其分支机构可以强制其退出综合前置子系统：（）A、提供虚假申请资料，采取欺骗手段接入综合前置子系统的B、相关业务系统存在风险隐患，影响综合前置子系统安全运行的C、行内系统变更、改造影响综合前置子系统安全运行的D、其他影响综合前置子系统安全运行的情形答案：ABCD58.对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户尽职调查要点有()。A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证B、若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整；对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件答案：ABCD59.下列说法正确的是（）A、不鼓励自查，严格按照规章制度追究责任B、对当年新发案件从重，对历年陈案适度从轻C、对他查发现案件从重，自查发现案件适度从轻D、对大案要案从重，对无损失一般案件适度从轻答案：BCD60.人民银行账户管理系统发生Ⅰ类事件，银行先行为企业办理（）开立、变更、撤销业务，待系统恢复后及时备案。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：AD61.被追索人依照前条规定清偿后，可以向其他汇票债务人行使再追索权，请求其他汇票债务人支付下列（）金额和费用。A、已清偿的全部金额B、前项金额自清偿日起至再追索清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息C、前项金额自清偿日起至再追索清偿日止，协商决定的利率计算的利息D、发出通知书的费用答案：ABD62.发起行、接收行应确保电子支付指令传递的（）。A、不可复制B、可跟踪稽核C、不可篡改D、连续性答案：BC63.中国人民银行的主要职责有()。A、制定和执行货币政策B、防范和化解金融风险C、維护金融穏定D、直接对银行业所有业务进行监管答案：ABC64.柜员受理有权机关工作人员到柜台要求办理银行卡冻结时，要求其提供（）A、工作证B、执行公务证（或介绍信）C、法院查询冻结裁定书或有权机关的查询冻结决定书D、身份证答案：ABC65.下列为原始取得的财产是()。A、继承的财产B、银行利息C、树上的果实D、开采的矿石E、接受的赠与答案：BCD66.根据《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，以下说法正确的是（）。A、人民银行依法对商业银行代理支库和商业银行、信用社国库经收处所办国库业务实施垂直管理B、国库经收处必须准确、及时地办理各项预算收入的收纳，完整地将预算收入划转到指定收款国库C、国库经收处必须接受上级国库及当地代理支库和乡（镇）国库的监督、管理、检查和指导，不得以任何理由拒绝D、国库经收处应认真履行国库经收职责答案：ABCD67.员工违规受到纪律处分（开除处分除外）后，积极工作，表现良好，已改正错误的，在处分期满后，可向本单位提出解除处分申请的是（）A、警告、记过、记大过处分满半年的B、降级、撤职处分满一年的C、留用察看处分满一年的D、留用察看处分满二年的答案：ABD68.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的，应当向金融机构发送加盖电子印章的（）电子扫描件。A、执行裁定书B、协助执行通知书C、执行人员的公务证件D、工作证件答案：ABC69.法人金融机构应当加强数据治理，建立健全数据质量控制机制，积累(）的内外部数据，用于洗钱风险识别、评估、监测和报告。A、真实B、准确C、连续D、完整E、清晰答案：ABCD70.金融机构在履行客户尽职调查义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为（）A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀