2024年金融机构反洗钱知识竞赛考试题库大全-上（单选题）

PAGEPAGE12024年金融机构反洗钱知识竞赛考试题库大全-上（单选题汇总）一、单选题1.使用小微企业简易开户流程，可以开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A2.《自助设备盘库及加钞登记簿》由自助银行所属网点保管（）年。A、一B、二C、三D、四答案：C3.反洗钱风险评估中所指的频繁是（）。A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B、交易行为营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上C、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上D、交易行为营业日每天发生10次以上，或者营业日每天发生持续10天以上答案：A4.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）是指金融机构和特许机构通过金融网间互联平台实现与ACS的信息交互，以（）方式办理中央银行会计核算业务的信息化系统。A、电子方式B、线下方式C、纸质凭证D、线上线下一体化答案：A5.银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入（）管理。A、其他应付款账户B、久悬未取专户C、转收益账户D、假名账户答案：B6.被冻结单位账户存款不足冻结数额时，应在规定的冻结期内对该单位的往来账户办理冻结交易手续，（），直至达到需要冻结的数额。A、只可划入不可划出B、既可划入也可划出C、不可划入只可划出D、不可划入不可划出答案：A7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定，不适用于（）。A、信托公司B、财务公司C、汽车租赁公司D、货币经纪公司答案：C8.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起（）。A、15个工作日B、20个工作日C、30个工作日D、3个工作日答案：B9.关于金融机构协助保险监督管理机构办理查询业务时，下列表述正确的是（）。A、金融机构协助查询复制存款资料等支付了成本费用的，不得向保险监督管理机构收取工本费B、对保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户的情况和内容，有关金融机构及其有关工作人员任意告知被查询保险机构及相关单位或者个人C、对金融机构提供的有关资料，保险监督管理机构及其检查人员，可与单位同事之间随意交流查询信息D、相关金融机构应当依法协助保险监督管理机构办理查询工作，如实提供相关资料，不得隐匿答案：D10.经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的（）查询作为被继承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。A、存款查询函B、存款查询情况通知书C、存款查询情况委托书D、存款查询证明答案：A11.境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则，开立人民币资本金专用存款账户存放，该账户不得办理（）业务。A、现金收付B、转账C、现金存入D、现金支取答案：A12.（）元及以上面额必须全额机械清分。A、5B、10C、20D、50答案：B13.根据我国《电子签名法》的规定，未经许可提供电子认证服务的，由国务院信息产业主管部门责令停止违法行为；有违法所得的，没收违法所得；违法所得（）以上的，处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。A、十万元B、三十万元C、五十万元D、一百万元答案：B14.依照民法原理，连带债务的债权人()。A、只能向债务人中的主要责任者请求其履行全部债务B、只能向全体债务人请求履行全部债务C、不能向债务人中的某一人请求其履行全部债务D、可以向债务人中的一人或数人请求其履行全部或部分债务答案：D15.甲在某风景区建有别墅，与邻居乙约定不得在别墅前兴建房屋，以免妨碍眺望，后乙欲在房屋上加盖一层，甲提出异议，请求停工。下列判断正确的是()。A、甲可基于相邻权请求乙停工B、甲乙之间的约定无效C、甲的请求不应支持D、甲乙的约定具有债权的效力答案：A16.中国人民银行可以代理()向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。A、国务院财政部门B、金融机构C、银行机构D、证券机构答案：A17.人民法院执行工作中，对被执行人在有限责任公司、其他法人企业中的投资权益或股权，可以采取（）措施。A、扣划B、冻结C、止付D、查询答案：B18.支票分为现金支票和转帐支票，其中()。A、现金支票有金额起点限制，转帐支票没有金额起点限制；B、现金支票没有金额起点限制，转帐支票有金额起点限制；C、两者均有金额起点限制；D、两者均没有金额起点限制。答案：D19.与投资项目有关的人民币前期费用资金和通过利润分配、清算、减资、股权转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币资金应当按照（）原则。A、基本户B、一般户C、专户D、临时户答案：C20.在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的，存款人应出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，办理（）手续。A、销户B、转存C、续存D、续取答案：A21.《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（）。A、查阅权B、封存权C、扣划权D、临时冻结权答案：D22.金融机构建立客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由（）会同国务院有关金融监督管理机构制定。A、国务院法制行政主管部B、国务院反洗钱行政主管部门C、国务院司法行政主管部门D、国务院行政主管部门答案：B23.根据《中华人民共和国行政强制法》，下列选项关于冻结的说法错误的是（）。A、冻结存款、汇款应当由法律规定的行政机关实施，也可以委托给其他行政机关或者组织B、冻结存款、汇款的数额应当与违法行为涉及的金额相当C、行政机关逾期未作出处理决定或者解除冻结决定的，金融机构应该自冻结期满之日起解除冻结D、金融机构不得在冻结前向当事人泄露信息答案：A24.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。A、专职B、兼职C、专职或兼职D、专职和兼职答案：A25.小康卡贷款最长授信时间为（）年，（）展期。A、3，允许B、3，不允许C、2，允许D、2，不允许答案：B26.下列开户行为中涉嫌电信诈骗犯罪可能性最大的是（）A、代理他人开立账户B、批量开立账户C、异地开立账户D、陪同他人开立账户答案：D27.在旧系统中已经结清的表外贷款（结清时利息未还清），现在需要收取当时未还完的利息，但系统中已经没有贷款账号。这部分利息如何收取？（）A、由清算中心收取利息，财务中心入账B、由核心系统收取客户利息，入内部户，然后将利息划至清算中心，由清算中心将利息划至财务中心，财务中心做账务处理，入利息收入科目C、由财务中心直接入账D、由清算中心入账答案：B28.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，票面出现一处脱墨，脱墨面积大于（）平方毫米为不宜流通人民币。A、200B、150C、100D、80答案：C29.贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向承兑人以（）查询。A、口头方式B、书面方式C、电话方式D、信函方式答案：B30.使用小微企业简易开户流程，可以开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A31.因反假货币宣传、培训或研发、调试、检测有关机具设备等需要借用假币资料和样张，借用期限不得超过（）个工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D32.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A、泄密罪B、扰乱市场秩序罪C、恐怖活动犯罪D、治安犯罪答案：C33.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时发现票面的四分之三为真币，其他四分之一为假币的人民币，应（）A、按假币收缴程序收缴B、退回原持有人C、全额兑换D、半额兑换答案：A34.无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由（）字样和营业执照记载的经营者姓名组成。A、私营户B、个体工商户C、个体户D、个人结算户答案：C35.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）。A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击非法金融活动采取的措施D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施答案：A36.临时验资账户的冻结期限根据企业章程规定的出资期限确定，最长不得超过（）年。A、1B、2C、3D、5答案：B37.下列各项财产中不属于共同共有的是()。A、夫妻共同财产B、家庭共同财产C、尚未实际分割的遗产D、三人集资买的一台电脑答案：D38.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：（）A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元答案：B39.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发[2018]164号），义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别，应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况，不得依托来自（）的第三方机构开展客户身份识别。A、高风险国家或地区B、中高风险国家或地区C、中风险国家或地区D、中低风险国家或地区答案：A40.对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构可以采取以下何种措施（）。A、拒绝开户B、开户后采取持续关注C、开户后将风险等级调整为高风险D、开户后报送可疑交易报告答案：A41.关于定期存款部分提前支取业务，客户可以办理（）次提前支取。A、1B、2C、30D、不限答案：A42.清分中心对发现的假币应实行账实分管，假币实物的保管人员与（）保管人员不得互相兼任。A、假币没收登记簿B、假币登记簿C、假币收缴登记簿D、假币代保管登记簿答案：D43.（）可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。A、付款人B、出票人C、持票人D、签发人答案：C44.根据《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》，以下反洗钱行政主管部门的（）机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。A、县（市）分支机构B、地市分支机构C、设区的市级分支机构D、省一级分支机构答案：A45.量化考核中各授权窗口对国有独资商业银行的再贴现不低于再贴现总量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：D46.银行业金融机构为军人开立的军人保障卡银行账户，为退役士兵开立的退役金专用银行卡账户，应当作为个人（）银行结算账户管理。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、异地存款账户答案：B47.核查行采用（）方式进行联网核查的，应向联网核查系统提交待核查人的姓名、公民身份号码及业务种类。A、单笔核对B、批量核对C、单笔精确查询D、批量精确查询答案：C48.根据协助有权机关查询的规定，协助有权机关查询的资料应限于以下哪一项（）。A、存款资料B、贷款资料C、项目融资贷款资料D、按揭贷款资料答案：A49.支票出票人的主要票据义务是()。A、直接付款义务B、担保义务C、背书义务D、承兑义务答案：B50.解除银行卡冻结交易支持（）办理。A、全省任一网点B、开卡法人行社任一网点C、原办理冻结网点D、只能在开卡网点答案：C51.需要在人民银行开立清算账户的参与者是（）。A、直接参与者B、间接参与者C、直接参与者和间接参与者D、直接参与者和间接参与者都不需要答案：A52.金融机构应建立（）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A、存款B、客户身份C、客户交易D、大额交易答案：B53.企业网银跨行转账，单笔金额（）万元，日累计金额（）万元。A、5200B、52000C、502000D、5002000答案：D54.一般背书的相对必要记载事项是()。A、背书人签章B、被背书人名称C、背书日期D、持票人以票据质押的在背书人栏记载“质押”字样答案：C55.根据我国民法规范，下列属于不当得利的是()。A、养子给生父母的赡养费B、因赌博而给对方的财物C、明知没有给付义务而进行给付D、甲将发给乙的货错发给丙答案：D56.送奶人误将王某订的牛奶放入其邻居张某家的奶箱中，张某以为有人故意捣乱，将该奶取出扔了，下列对张某的行为性质认定正确的是()。A、构成不当得利B、构成侵权行为C、构成无因管理D、并无不当答案：D57.电子现金账户归属（）A、开户机构B、发卡机构C、消费机构D、以上都不对答案：B58.银发〔2017〕235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的尽职调查A、法人B、非自然人C、自然人D、个体答案：B59.银行业金融机构缴存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后，长短款、假币等差错责任由（）承担。A、人民银行B、实施清分操作的一方C、清分券接受行D、客户答案：B60.受益所有人身份识别工作应当遵循的原则不包含（）A、风险为本B、权益保护C、勤勉尽责D、实质重于形式答案：B61.归还未到期本金和计提的应计利息，正常交易还款可以选择的还款方式不包括（）A、（011044）存款账户转账提前还款B、（011048）内部账户转账提前还款C、（011046）内部账户转账还款D、（013031）现金提前还款答案：C62.出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告（）A、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息C、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息D、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息答案：A63.运营主管每周对智能柜台查库不少于查库（）次。A、1B、2C、3D、4答案：A64.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定，规定，客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：()A、继续为客户办理业务B、采取临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬答案：C65.ATM行内转日限额为（）万元。A、2B、5C、50D、100答案：B66.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）运用权重法，以()的方式来计量风险、评估等级A、定性分析B、定量分析C、定性分析与定量分析相结合答案：C67.对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份信息、电子银行信息、网银登陆日志等信息、POS机商户、自动机具备关信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、一B、三C、五D、十答案：D68.金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向()，工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。A、公安B、税务C、身份联网系统D、人民银行答案：A69.小康卡贷款只能实行（）按月还款方式，（）提前还款。A、只还利息，不允许B、等额本金，不允许C、只还利息，允许D、等额本息，允许答案：D70.有权机关冻结单位存款，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时，银行应在冻结期内冻结该单位银行账户可以冻结的存款，直至（）。A、达到需冻结金额达到70%以上B、被冻结单位无力偿还C、被冻结单位主动偿还D、达到需要冻结的数额答案：D71.运营主管每周至少查库（）次。A、1B、2C、3D、4答案：A72.系统检查利率类型栏位选固定利率时，利率增量为（）A、10B、30C、50D、0答案：D73.根据《电子签名法》，电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息，信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后（）年。A、1年B、3年C、5年D、10年答案：C74.信贷部门提供《支付放款通知书》时，柜员使用哪个交易放款？（）A、（011055）无折转账放款B、（011555）贷款发放C、（011556）受托支付D、（037500）小康卡放款答案：B75.人民法院查封、扣押动产的期限不得超过（）年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过（）年。A、1;2B、2;2C、2;3D、3;1答案：C76.拒绝、阻挠检查和对检查人员进行打击报复的，给予有关责任人（）处分。A、警告到撤职处分B、留用察看到记大过处分C、扣减半个月绩效D、扣减半年绩效答案：A77.金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责，不包括（）。A、客户尽职调查B、客户身份资料保存C、交易记录保存D、大额和可疑交易报告答案：D78.在综合业务系统中，企业银行账户证件过期30天以上的，系统对账户自动采取（）控制措施。A、暂停非柜面B、只收不付C、不收不付D、只收不付答案：B79.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A、7B、5C、3D、2答案：C80.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，持有人对（）没收的人民币真伪有异议的，可以向中国人民银行申请鉴定。A、人民法院B、银保监会C、公安机关D、中国人民银行答案：C81.个人网银跨行快汇，单笔最高金额（）万元，日累计最高金额（）万元。A、5，50B、5200C、5500D、50200答案：C82.汇票的绝对记载事项是（）A、出票日期B、付款地C、出票地D、付款日期答案：A83.教育储蓄的存款介质为（）A、卡B、存款存折C、定期一本通D、存单答案：B84.无民事行为能力人是指（）。A、不满十周岁的未成年人和精神病人B、不满十四周岁的未成年人和精神病人C、不能完全辩认自己行为的精神病人D、不满八周岁的未成年人和不能辨认自己行为的成年人答案：D85.对于签发成功的银行汇票，可执行（）次打印汇票业务。A、1B、2C、3D、4答案：B86.银行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭，注销、被吊销营业执照的，存款人在5个工作日内主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有权（）。A、采取暂停非柜面措施B、结转不动户C、停止其银行结算账户的对外支付D、采取不收不付控制措施答案：C87.下列属于法定孳息的为()。A、企业中工人的奖金B、动物的幼畜C、牛身体内发生的牛黄D、出租房屋的租金答案：D88.甲、乙共购了一间街面房，经营饮食。甲欲转移其份额。丙知道此事后支付甲5千元，欲购买。甲父知道此事后，也欲购买。乙也欲以5千元购买。依法甲的份额应转让给()。A、丙B、乙C、甲父D、丙或乙或甲答案：B89.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（）关注受益所有人信息变更情况A、重点B、全面C、持续D、重新答案：C90.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当()身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人答案：C91.某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款，冻结的效力则应从（）开始。A、1994年4月19日营业开始之时B、1994年4月18日营业终了之时C、1994年4月18日冻结手续办结之时D、1994年4月19日零时答案：C92.单位不动户是指（）年以上未发生账务性活动、账户状态正常的单位活期存款账户。A、半B、1C、2D、3答案：B93.对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银行还需登陆（）网站查询。A、外汇管理局B、银监局C、中国人民银行D、商务部答案：D94.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在规定时限内向银行机构重新核实身份的，应当对账户开户人采取（）措施。A、名下涉案账户暂停非柜面业务B、名下其他银行账户暂停非柜面业务C、名下涉案账户只收不付D、名下其他银行账户只收不付答案：B95.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司B、证券公司和银行C、证券公司和客户D、银行答案：D96.存款人开立临时存款账户，应向银行出具证明文件，其中用于注册验资资金的，应出具（）核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。A、工商行政管理部门B、税务部门C、财政部门D、人民银行答案：A97.金融机构协助冻结的存款、汇款等财产在冻结期限内如需解冻，应当由（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关出具协助解除冻结财产法律文书。A、作出原冻结决定B、作出原冻结决定的上一级C、金融机构所在地D、县（团）级以上答案：A98.小面额现金是指人民币（）元（含）以下各面额现金。A、1B、5C、10D、20答案：C99.《中华人民共和国反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部（）：A、反洗钱义务法B、反洗钱预防法C、反洗钱专门法D、反洗钱行为法答案：D100.《现金管理暂行条例实施细则》规定，为保证开户单位的现金收入及时送存银行，（）必须按照规定做好现金收款工作，不得随意缩短收款时间。A、开户单位B、开户银行C、人民银行D、外汇管理局答案：B101.财政部门查询被调查、检查单位存款时,检查人员不得少于2人，并应当出示证件和《财政查询存款通知书》，《财政查询存款通知书》由财政部门开具，财政部门负责人签字并加盖（）。A、单位公章B、财务专用章C、法人章D、个人名章答案：A102.下列财产或财产权利中，不在遗产范围的是()。A、公民的房屋储蓄和生活用品B、公民的著作权专利权中的财产权利C、公民的文物图书资料D、被继承人生前承包经营的土地答案：D103.存款人开立个人银行账户，能作为法定有效证件的是（）。A、户口簿B、身份证复印件C、机动车驾驶证D、临时身份证答案：D104.金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（）。A、吊销其经营许可证B、责令停业整顿C、责令停业整顿或者吊销其经营许可证D、注销其经营许可证答案：C105.审计人员到金融机构执行查询任务时，应当由（）名以上审计人员参加，并出示审计人员的工作证件和审计通知书。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B106.张某于1995年2月1日晚被李某打成重伤。张某向李某提出赔偿请求的最后期限为（）。A、1995年6月1日B、1996年6月1日C、1997年2月1日D、1996年2月1日答案：D107.活期存款按季结息，结息日为每季末月的（）日。A、20B、21C、1D、5答案：A108.银行卡换卡（不换卡号）对于卡序号已达到（）次的，再次换卡时只能更换卡号。A、3B、5C、9D、10答案：C109.针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下选项不属于开户行为异常的是（）。A、客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况）连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户B、不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户C、客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度的合理范围D、多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用答案：D110.反洗钱交易报告制度中不包括：（）A、大额交易报告制度B、可疑交易报告制度C、可疑线索移送制度D、交易报告免责条款答案：C111.人民法院执行工作中，被执行人为金融机构的，对其交存在人民银行的（）和备付金不得冻结和扣划。A、存款B、贴现C、再贷款D、存款准备金答案：D112.金融机构应建立（）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A、存款B、客户身份C、客户交易D、大额交易答案：B113.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人尽职调查工作的，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、两名D、三名答案：B114.存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C115.以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（）A、金融机构反洗钱规定B、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法C、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法答案：B116.代理他人在金融机构开立个人存款账户，代理人应当出示（）。A、代理人身份证件B、被代理人身份证件C、被代理人和代理人的身份证件D、被代理人书面证明答案：C117.甲乙夫妇二人有一子一女，其子丙娶妻工，生子戊，其女已嫁至邻村。丙拒不赡养老人，并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙无固定生活来源，工担负起主要赡养责任。甲死后遗有房屋3间，对于甲的遗产无权参与继承的是()。A、乙B、丁C、戊D、己答案：C118.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，金融机构应当按照协助执行通知书要求，将被执行人的存款扣划至（）。A、公安机关执行款专户B、执行法院的执行款专户C、执行法院罚没款专户D、金融机构扣划专户答案：B119.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。A、发卡机构B、收单机构C、开立账户的金融机构或者发卡银行D、办理业务的金融机构答案：D120.《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》（银发[2021]102号），办理境内汇款汇出业务时，若银行业金融机构无法将上述所有（）提供给接收汇款的机构时，应当至少将汇款人账号或者其他能够确保可对该笔交易跟踪稽核的信息提供给接收汇款的机构，A、汇款人信息B、收款人信息C、代理人信息D、经办人信息答案：A121.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为慈善团体的C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付答案：B122.单位银行卡账户（）支取现金。确需存入现金的，必须从单位的（）中转入。A、可以；基本存款账户B、可以；一般存款账户C、不可以；基本存款账户D、不可以；随便什么账户答案：C123.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的()A、金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估B、金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施C、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况D、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况答案：D124.某客户被某市级（含）以上公安机关认定其账户涉案的，（）维护后，该客户申请新开户时，系统会提醒柜员该客户因涉案被惩戒。A、20592-05电信网络违法犯罪账户B、10133-19涉案账户开户人C、20592-06涉案账户开户人名下其他账户D、10133-13黑名单（公安部)答案：B125.根据物的分类，下列物与物的关系中属于主物与从物关系的是（）。A、桌子与椅子B、房屋与窗子C、汽车与拖斗D、某甲的拖拉机与某乙的拖犁答案：D126.《中华人民共和国个人信息保护法》规定，个人信息的保存期限的要求原则是?A、不低于3年B、不低于5年C、所必要的最短时间D、所必要的最长时间答案：C127.（）对农信社经营活动的合规性负最终责任。A、合规总监B、合规总管C、合规负责人D、合规管理员答案：A128.中国人民银行贷款期限不得超过()。A、1年B、20天C、6个月D、2年答案：A129.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。A、发卡机构B、收单机构C、开立账户的金融机构或者发卡银行D、办理业务的金融机构答案：B130.贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向（）以书面方式查询。A、出票人B、承兑人C、开户银行D、持票人答案：B131.个人网银行内转账，单笔最高金额（）万元，日累计最高金额（）万元。A、5100B、50200C、50500D、500500答案：D132.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处（）的罚款。A、1000元以下B、1000元以上3万元以下C、5000元以上3万元以下D、5000元以上5万元以下答案：C133.按照《中华人民共和国人民币管理条例》，以下说法正确的是（）。A、不得买卖纪念币B、不得买卖纪念钞C、可以随意买卖外币D、禁止非法买卖流通人民币答案：D134.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）。A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击非法金融活动采取的措施D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施答案：A135.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关等有权机关办理查询业务时，如果涉案账户较多，需要金融机构协助批量查询的，应当同时提供（）。A、纸质版查询清单B、纸质说明资料C、电子版查询清单D、介绍信答案：C136.单位、个人、银行在票据上签章时，必须按照法律规定进行，下列签章不符合我国票据法规定的是()。A、单位在票据上使用该单位的财务专用章加其法定代表人授权的代理人的签章；B、个人在票据上使用该个人的签名；C、银行本票的出票人在票据上仅使用经中国人民银行批准使用的该银行本票专用章；D、商业承兑汇票的承兑人在票据上使用其预留银行的签章。答案：C137.非核准类账户必须在开户之日起（）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、1B、2C、3D、5答案：D138.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结或者解除冻结时，应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进行（）。A、全面审查B、形式审查C、真实性审查D、合规性审查答案：B139.人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（）A、半年B、一年C、二年D、三年答案：B140.证监会及其派出机构调查人员可以依法（）从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构的资金、存款。A、收缴B、没收C、扣划D、冻结答案：D141.协助扣划时可以先冻结再扣划，也可以直接扣划，经办人员应以账户的（）为准协助扣划。A、余额B、冻结金额C、扣划金额D、实际可用余额答案：D142.人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，执行人员出具完备的协助执行手续。金融机构应当立即协助办理查询事宜，不需办理签字手续，对于查询的情况，由（）签字确认。A、经办人B、被执行人C、行长D、业务主管答案：A143.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，非居民个人若将在外币代兑机构兑换所得的人民币兑回外币,需到为其办理外币兑换业务的代兑机构的授权银行办理,兑回金额不得超过原兑换的外币金额。兑回有效期为自兑换之日起（）内。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月答案：C144.《反恐怖主义法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B145.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定个人基金的控制人是指拥有超过（）权益份额或者其他对基金进行控制的个人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D146.经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整为（）元，年累计限额合计调整为（）万元。A、1000;2B.1000;5C.2000;5D.2000;10B、1000;5C、2000;5D、2000;10答案：C147.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。A、登记B、核对并登记C、核对D、核对或登记答案：B148.按照民事法律行为分类，下列合同中属于实践性民事法律行为的是（）。A、民间借贷合同B、房屋租赁合同C、买卖合同D、仓储保管合同答案：A149.对银行、支付机构侵害金融消费者权益重大案件负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，中国人民银行或其分支机构应当根据情形单处或者并处警告、处以罚款A、三千元以下一万元以下B、五千元以上三万元以下C、三万元以上五万元以下D、三千元以上三万元以下答案：B150.《反恐怖主义法》规定，明知他人有恐怖活动犯罪、极端主义犯罪行为，窝藏、包庇，情节轻微，尚不构成犯罪的，或者在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时，拒绝提供的，由公安机关给予（）处罚。A、五日以上十五日以下拘留，并处一万元以下罚款B、五日以上十五日以下拘留，并处五万元以下罚款C、十日以上十五日以下拘留，可以并处一万元以下罚款D、十日以上十五日以下拘留，可以并处五万元以下罚款答案：C151.法人金融机构应对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计，并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况，在（）个月的期间内根据最新的客户、业务、交易等情况更新专项评估结果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A152.单位银行结算账户撤销流程（）。A、先核心结清→对公账管销户→人行销户B、先人行销户→核心结清→对公账管销户→C、先核心结清→人行销户→对公账管销户D、先人行销户→账管销户→核心结清答案：A153.下列机构中具备法人资格的是（）。A、某市人事局(某校对外合作部)B、某出版社编辑部(某公司国际业务部)C、某大学法学院(某居民委员会)D、某市A区人民法院(某地政府驻京办事处)答案：D154.各基层行社对长期未动账户单位活期存款，采用挂号信或特快专递方式提示客户（）天之内来农信社使用该账户办理业务、或来函确认继续保留该账户或办理销户，否则转入不动户管理。A、15B、20C、30D、45答案：C155.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起（）内向付款人提示承兑。A、半个月B、一个月C、三个月D、半年答案：B156.营业网点库存现金不得连续（）个工作日超限额。A、1B、2C、3D、4答案：C157.下列哪项款项不可以转入个人结算存款账户。（）A、个人贷款转存B、纳税退还C、继承、赠与款项D、备用金答案：D158.存款人申请开立用途为金融机构存放同业资金的专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：B159.冠字号码查询业务原则上应采取在（）查询的方式。A、银行业金融机构管理部门B、业务发生网点C、人民银行答案：B160.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，账户持有人涉税信息发生变更的，应当在信息发生变更之日起（）内告知银行。A、三日B、五日C、十日D、三十日答案：D161.专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账户的性质，党、团、工会设在单位的组织机构经费需要的材料为（）。A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：A162.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A163.被冻结的款项在冻结期限内如需解冻，应以作出冻结决定的人民法院、人民检察院、公安机关签发的（）为凭，银行不得自行解冻。A、协助查询存款通知书B、协助冻结存款通知书C、解除扣划存款通知书D、解除冻结存款通知书答案：D164.国务院建立金融监督管理协调机制，具体办法由()规定。A、国务院B、人民银行C、银监会D、全国人大答案：A165.持票人申请再贴现时，须提交（）。A、贴现申请书B、贴现申请人与出票人或其前手之间的增值税发票C、商品交易合同D、到期的商业汇票答案：B166.下列资产中，商业银行随时可以调度、使用的资金头寸是（）A、法定存款准备金B、派生存款C、超额准备金D、原始存款答案：C167.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。A、一月B、三月C、半年D、一年答案：C168.《不宜流通人民币纸币》标准规定，粘贴面积按人民币票面粘贴物的最边缘处连接时所圈围的矩形面积计算，矩形四边与钞票的边缘（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D169.在残损币兑换工作中，纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的()。A、全额兑换B、半额兑换C、不兑换D、自主兑换答案：B170.客户要求将调查所涉及的账户资金（）的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。A、转往辖外B、转往省外C、转往境外D、向外转移的答案：C171.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，授权银行应当监督外币代兑机构按双方签订的业务协议办理外币兑换业务,发现外币代兑机构未按规定使用外币兑换水单、违反外币兑换牌价管理规定及其他违反国家外汇管理法规行为的,应当及时纠正并向（）当地分支机构报告。A、代兑机构B、中国人民银行C、授权银行D、国家外汇管理局答案：D172.宗教活动场所开立单位银行结算账户时，录入人民币银行结算账户管理系统的存款人类别为（）。A、企业法人B、非法人企业C、非企业法人D、其他组织答案：D173.收缴假币的银行业金融机构应向持有人出具（）。A、假币收缴凭证B、货币真伪鉴定书C、假币没收收据D、假币罚没单答案：A174.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法错误的是：（）A、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善。B、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。C、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍微为简化的受益所有人身份识别标准。D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接。答案：C175.《现金管理暂行条例实施细则》规定，对个体工商户、农村承包户发放的贷款，应以（）支付；对于确需在集市使用现金购买物资的，由承贷人提出书面申请，经开户银行审查批准后，可以在贷款金额内支付现金。A、现金方式B、转账汇款C、转账方式D、结算方式答案：C176.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人委托代理人办理冻结资金返还手续的，应当出具合法的（）。A、辅助证件B、委托手续C、身份证件D、其他证件答案：B177.接入机构申请退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）时，中国人民银行省级分支机构应当于收到书面申请之日起（）个工作日内完成审核，对被代理机构申请退出的，审核无误后予以批复；对独立接入机构申请退出的，审核无误后，将审查意见和申请材料上报中国人民银行总行批复。A、5B、10C、15D、30答案：B178.当机构固有风险为较低风险，控制措施有效性为无效时，机构的剩余风险为()。A、低风险B、中风险C、高风险D、零风险答案：A179.银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）存款账户。A、活期B、定期C、储蓄D、定活两便答案：A180.客户存入一笔个人定期存款要求续存，在开户交易第二屏，选择付息方式应为（）A、转存本账户B、转其它账户C、按指令付息D、到期转存答案：A181.关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，以下说法正确的是（）。A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为B、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。C、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民币作为原封新券收入的行为D、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性答案：B182.金融机构在进行客户尽职调查时要贯彻的基本原则是()。A、实事求是B、规范管理C、严进宽出D、了解你的客户答案：D183.国务院反洗钱行政主管部门设立（），负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。A、中国反洗钱监测分析中心B、反洗钱局C、部际协调办公室D、国务院有关金融监督管理机构答案：A184.下列有关持续客户尽职调查的说法中错误的是：（）A、划分客户的风险等级B、适时调整客户风险等级C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核答案：D185.农民工工资专用账户办理撤销手续时，开户银行应当按照（）通知取消账户特殊标识，按程序办理专用账户撤销手续。A、总包单位B、专用账户监管部门C、分包单位D、建设单位答案：B186.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（）关注受益所有人信息变更情况。A、重点B、全面C、持续D、重新答案：C187.关于开立境外机构人民币银行结算账户的存款人名称、账户名称、负责人的名称（）。A、仅为中文B、仅为英文C、可为中文或者英文D、可为繁体中文或简体中文答案：C188.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定,持有人对被收缴货币的真伪有异议的，可自收缴之日起（）个工作日内持假币收缴凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的鉴定机构提出书面申请。A、1B、2C、3D、5答案：C189.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日后，方可办理付款业务。A、2B、3C、4D、5答案：B190.以下说法错误的是()。A、反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层B、宣传方式可灵活多样C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传答案：A191.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，被暂停办理交存现金业务的开办行要求恢复业务的，应向人民银行分支机构提出申请。经（）验收合格后，方可恢复。A、人民银行总行B、人民银行分支机构C、开户行D、开户行上级管辖行答案：B192.鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码B、对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用。C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立答案：B193.人民币国际货币符号为（）A、￥B、RMBC、NYD、YUAN答案：C194.同业银行结算账户应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户制度管理。除开立基本存款账户外，其他账户一律按照（）开立，有异地开立专用存款账户需要的，可以异地开立。A、专用存款账户B、基本存款账户C、临时存款账户D、异地存款账户答案：A195.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交()，受法律保护。A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告答案：A196.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行()。A、向有关部门核实B、查看C、核对并登记D、询问答案：C197.根据人民银行2018年19号文的规定，业务部门承担洗钱风险管理的（）责任？A、最终B、实施C、牵头落实D、直接答案：D198.银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于()。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、以上均可答案：A199.按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）A、妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元B、妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元C、妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元D、妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元答案：D200.接入机构应当采用（）的方式接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）。A、直连接入B、间连接入C、一点部署D、多点部署答案：C201.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是()。A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。B、封存期间，金融机构可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。D、必要时，调查人员可对封存的文件、资料进行拍照或扫描。答案：B202.甲、乙为亲兄弟，父母双亡。甲在县城工作，乙年满14岁，弱智。乙在父母死后一年内住叔父丙家。现甲、丙均不愿担任乙的监护人，依照《民法通则》，乙的监护人应是（）。A、甲B、丙C、甲或丙D、乙所在的村民委员会答案：A203.（）的反洗钱工作基本原则允许各国在FATF要求的框架下，采取更加灵活的措施，以有效地分配资源、实施与风险相适应的预防措施，最大限度地提高有效性。A、规则为本B、风险为本C、有效性为本D、合规为本答案：B204.下列关于合伙企业经营积累的财产性质的说法中，正确的是（）。A、为各合伙人个人所有B、为原投资人所有C、为全体合伙人共有D、为合伙企业所有答案：C205.接触式芯片卡，新开卡工本费（）元/张。A、5B、10C、15D、20答案：B206.金融机构协助扣划时，有权机关要求提取现金的，金融机构（）。A、予以协助B、由有权机关出具说明，予以协助C、予以协助，执法人员签字D、不予协助答案：D207.银行承兑商业汇票时，应考核承兑申请人的资信情况，必要时可依法要求承兑申请人提供担保。A、资质证明B、贷款承诺C、担保D、询证函答案：C208.《人民币图样使用管理办法》规定，使用人民币图样实行属地管理、（）。A、一事一批B、备案使用C、授权使用D、统一管理答案：A209.关于小康卡的额度及贷款方式，下列说法错误的是（）A、授信额度在5万元（含）以内允许采用信用的方式B、贷款5-10万元（含）至少采用担保方式C、贷款10万元以上需提供抵质押担保D、最高可授信300万元答案：D210.对账周期内日均存款余额在等值人民币1万元以下为小余额账户，至少按（）进行对账。A、一个月B、二个月C、三个月D、半年答案：D211.承兑、贴现、转贴现的期限，最长不超过（）月。A、3个月B、4个月C、6个月D、12个月答案：C212.水印是钞票（）中采用的一项重要防伪特征。A、印版B、纸张C、油墨D、印刷图文答案：B213.按照法律规定，()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。A、国务院B、中国人民银行C、公安部D、金融监管部门答案：B214.金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，自然人客户限额为（）万元人民币。A、10B、15C、20D、25答案：C215.以下交易中属于应报告的大额交易的是：（）A、中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元B、中石油公司向中国人民银行账户转账120万C、中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币D、中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元答案：C216.商业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起3个工作日内未通知银行付款的，银行应视同()。A、付款人拒绝付款B、付款人承诺付款C、付款人存在合法抗辩事由D、付款人无理拒付答案：B217.下列属于所有权的原始取得方式的为()。A、通过购买取得财产B、通过行使留置权取得财产C、通过添附取得财产D、通过继承取得财产答案：C218.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币在流通过程中因受到侵蚀，形成票面局部污渍，非印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于（）平方毫米的为上不宜流通人民币。A、60B、50C、40D、30答案：A219.网银证书申请时自动生成两码（即授权码和下载码），（）天后自动过期。A、1B、5C、7D、14答案：D220.下列各项中，对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别，表述正确的是（）。A、基本存款账户能支取现金而临时存款账户不能支取现金B、基本存款账户不能用于办理工资代发而临时存款账户可以用于办理工资代发C、基本存款账户没有开户数量限制而临时存款账户受开户数量限制D、基本存款账户使用没有时间限制而临时存款账户使用实行有效期管理答案：D221.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、（），履行反洗钱义务。A、大额交易和可疑交易报告制度B、可疑交易报告制度C、大额交易报告制度D、内部控制制度答案：A222.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，票面出现多处脱墨，累计脱墨面积大于（）平方毫米的，为不宜流通人民币。A、200B、150C、100D、80答案：D223.单位银行结算账户按用途分为A、基本存款账户、专用存款账户和临时存款账户B、基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户C、基本存款账户、一般存款账户和临时存款账户D、基本存款账户、一般存款账户答案：B224.合规联络员由（）兼任，对本级行社的合规风险管理问题负首要责任。A、会计主管B、信贷副行长C、信贷内勤D、柜员答案：A225.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，以下哪个选项开立账户时，需要提供税收声明文件（）。A、政府公务人员B、中国境内军队C、武警部队代理军人D、武装警察答案：A226.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构确认误收或者误付假币的，应当在（）个工作日内将假币实物解缴到人民银行。A、2B、3C、6D、15答案：B227.《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作指导意见》（银办发【2013】14号）中提到专项治理工作的总体目标之一是通过有计划、分步骤地推进（）工作，有效解决银行对外误付假币问题。A、银行对外支付现金的全额清分B、冠字号码查询C、点验钞设备升级D、反假货币宣传答案：A228.下列对一般保证与连带责任保证的区别的判断正确的是()。A、一般保证的保证范围为主债权，而连带保证的保证范围为包括利息违约金等在内的全部债权B、一般保证的保证人承担赔偿责任，而连带保证的保证人承担履行责任C、一般保证的保证人只能行使基于保证合同的抗辩权，而连带保证的保证人还可以行使主债务人的抗辩权D、一般保证的保证人享有先诉抗辩权，而连带责任保证的保证人不享有此项权利答案：D229.《不宜流通人民币纸币》标准中的变形包括纸币形状、尺寸发生变化，票幅长边与标准规格相差（）以上的。A、0.005B、0.01C、0.015D、0.02答案：D230.银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定,公平公正作出处理决定，对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至30日；情况特别复杂或者有其他特殊原因的，经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人，可以再延长（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C231.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事（）的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。A、保险业务B、证券业务C、金融业务D、经济业务答案：C232.《现金管理暂行条例实施细则》规定，未在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购时，凡加盖“现金”字样的结算凭证，汇入银行必须保证（）。A、支付现金B、足额支付C、转账结算D、及时汇兑答案：A233.银行业金融机构应当在（）基础上，遵循（）原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式。A、了解你的客户；风险为本B、认识你的客户；效益为本C、了解你的客户；效益为本D、认识你的客户；风险为本答案：A234.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。A、高于B、略高于C、低于D、略低于答案：A235.涉电信诈骗犯罪可疑特征包括：资金（）转入，()转出，尤其是资金汇往多个地区，且汇款看似无人关联。A、集中、分散B、多笔、单笔C、大额、分散D、白天、夜间答案：A236.核心系统贷款扣款标识的有效值有两种：（）、（），系统默认值为（）A、足额扣款，有多少扣多少；有多少扣多少B、足额扣款，有多少扣多少；足额扣款C、足额扣款，不足额不扣款；足额扣款D、足额扣款，不足额不扣款；不足额不扣款答案：A237.各银行业金融机构应当确定公安机关涉案账户资金查询、冻结的（），负责涉案账户资金快速查询、冻结工作，并将省级以上（含省级）机构联系人名单及联系方式报银监会，由银监会汇总后抄送中国人民银行和公安部。A、兼职部门B、沟通部门C、受理部门D、专职部门答案：D238.社团贷款的还款流程是（）A、先还表内，再还表外B、先还表外，再还表内C、只需要作表内还款操作D、只需要作表外还款操作答案：B239.为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（）A、房地产中介B、贵金属销售C、珠宝玉石销售D、园林绿化行业答案：D240.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行()。A、现场检查B、行政调查C、案件协查D、信息分析答案：A241.金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过（）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。A、中国公安部门B、当地公安局C、市场监督管理部门D、中国人民银行答案：D242.全省农信社的市场定位——一立足三面向”指的是（）A、立足三农”，面向社区，面向中小企业，面向县域经济B、立足社区，面向三农”，面向中小企业，面向县域经济C、立足中小企业，面向三农”，面向社区，面向县域经济D、立足县域经济，面向三农”，面向中小企业，面向社区答案：B243.《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位应当建立健全（）账目。账目应当日清月结，账款相符。A、现金B、存款C、账款D、存货答案：A244.客户当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告。A、5万元以上（含5万元）；5000美元以上（含5000美元）B、5万元以上（含5万元）；1万美元以上（含1万美元）C、10万元以上（含10万元）；1万美元以上（含1万美元）D、10万元以上（含10万元）；5000美元以上（含5000美元）答案：B245.针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下选项不属于开户后交易行为异常的是（）。A、在一段时间内，多个新增Ⅱ、Ⅲ类户呈现出集中性特征，包括但不限于绑定账户开户行集中在少数几家银行，开户时间集中于凌晨等异常时间段，客户集中在同一或相似年龄段，客户集中在相近的网络地址或地理位置，客户身份证号码集中在少数几个地区，客户身份证地址为相同或相近的地址且与身份证号段对应地区不一致，客户手机号码集中在少数几个归属地区，客户手机号码呈现连号或集中在相同号段等B、多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用C、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，客户立即或多次修改手机号码、绑定账户D、多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户的身份验证交易发起方集中于某一银行，或身份验证交易时间集中于凌晨等异常时间段答案：A246.营业网点负责人每月对智能柜台查库不少于查库（）次。A、1B、2C、3D、4答案：A247.人民银行账户管理系统中的（）是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的，用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。A、银行机构代码B、银行信用代码C、银行用户代码D、银行柜员代码答案：A248.《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由()负责。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、公安部D、财政部答案：A249.单位定期存款开户时凭证类型应选择（）A、个人定期存单B、单位定期存单C、单位定期存款证实书D、单位定期一本通答案：C250.营业部门办理拒绝付款手续时，应于接到承兑汇票及托收凭证()出具“拒绝付款理由书。A、次日起3日内B、次日起2日内C、次日内D、当日答案：A251.《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》（银发〔1993〕356号）规定，如扣划款项属于上缴国家的款项，应直接扣划（）。A、至财政局专用账户B、至税务局专用账户C、上缴国库D、至公安机关专用账户答案：C252.个人不动户是指存款余额在（）以下，（）年以上未发生账务性活动、账户状态正常的个人活期存款账户。A、300元，1B、300元，3C、500元，1D、500元，3答案：D253.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款。A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下答案：B254.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，以下哪个选项开立账户时，需要提供税收声明文件（）。A、政府公务人员B、中国境内军队C、武警部队代理军人D、武装警察答案：A255.能辨别面额，票面剩余（），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。A、二分之一（含二分之一）以上B、四分之三（含四分之三）以上C、五分之三（含五分之三）以上D、三分之二（含三分之二）以上答案：B256.（）为辖区支付清算系统业务连续性管理的直接监管主体。A、商业银行B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行及其分支机构答案：D257.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、一B、二C、三D、四答案：C258.假币收缴相关印章管理，实行专人管理，登记造册（附盖印模）报当地人民银行备案，如有机构变更及时向()备案。A、税务机关B、公安机关C、当地人民银行D、安保部门答案：C259.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经()批准可以采取。A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理答案：A260.人民法院执行工作中，对被执行人在有限责任公司、其他法人企业中的投资权益或股权，可以采取（）措施。A、扣划B、冻结C、止付D、查询答案：B261.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）个月，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月。A、36；24B、12；24C、24；24D、24；36答案：A262.商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之（）。A、20B、30C、50D、60答案：D263.自然人客户的“身份基本信息”不包括（）A、发证机关B、工作地址C、证件有效期D、职业答案：A264.在债的移转中，下列表述正确的是()。A、债权让与应取得债务人的同意才有效B、债务转移应取得债权人的同意才有效C、债权让与和债务转移均应取得对方的同意才有效D、债权让与和债务转移只要通知了对方就发生效力答案：B265.在委托代理中，代理人享有代理权的依据是（）。A、委托合同B、委托授权C、委托合同和委托授权D、委托合同或委托授权答案：B266.当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可自（）起办理付款业务。A、开立之日B、开立日后三天C、开立等人民银行批准后D、开立并解冻后答案：A267.《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位应当建立健全（）账目。账目应当日清月结，账款相符。A、现金B、存款C、账款D、存货答案：A268.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。A、一次性的B、间隔的C、持续的D、定期的答案：C269.甲、乙双方协商同意离婚，乙委托丙去婚姻登记机关办理离婚登记手续，依法丙（）。A、可以代理B、在取得委托授权时可以代理C、经甲乙双方均同意方可代理D、不能代理答案：D270.《不宜流通人民币纸币》标准中的变形包括纸币形状、尺寸发生变化，票幅长边与标准规格相差（）以上的。A、0.005B、0.01C、0.015D、0.02答案：D271.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于（）一次。A、每日B、每月C、每季度D、每年度答案：C272.转贴现是（）的一种方式。A、金融机构向持票人融通资金B、金融机构间融通资金C、中央银行货币政策工具D、中央银行融通资金答案：B273.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位开展人民币真伪鉴定时，应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B274.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司B、证券公司和银行C、证券公司和客户D、银行答案：D275.换卡（不换卡号）换发的是（）A、预制卡B、非预制卡C、金卡D、普通卡答案：B276.往账撤销业务在（）状态下进行撤销。A、排队B、待复核C、待录入D、已扣账答案：A277.机关和（）出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，可以分别开立基本存款账户。A、实行预算管理的事业单位B、宗教活动场所C、集团公司D、社会团体答案：A278.人民币单位协定存款最低约定基本存款额度为人民币（）万元。A、10B、20C、30D、40答案：A279.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。A、6个月B、1年C、2年D、3年答案：D280.银行业监督管理机关可以依照规定对有关单位和个人的存款进行（）A、查询