2024年银行考试-银行合规笔试参考题库含答案

“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！（图片大小可任意调节）2024年银行考试-银行合规笔试参考题库含答案“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！第1卷一.参考题库(共75题)1.分析公务员管理的监督体制。2.下列支票中属于空白支票的是（）。A、出票人欠缺票据金额的支票B、出票人欠缺签章的支票C、背书人欠缺背书日期的支票D、出票人欠缺出票地的支票3.贷款检查中心的检查与公司信贷业务部门的贷后检查双线并行，每半年抽取比例不低于（）%的贷款企业，进行贷款检查（审计）和风险评估。A、10B、20C、30D、504.商业银行开展同业业务实行专营部门制，由（）建立或指定专营部门负责经营。A、法人总部B、一级分行C、二级分行D、分支机构5.“实收资本”是指信用社收到的投资者投入的资本，它是信用社（）的重要组成部分。A、资产B、负债C、所有者权益D、收入6.无追索权保理融资利息须在融资发放前扣除，采取以下方式确定融资利率（）：A、在人民银行规定的同期限档次的贷款基准利率基础上合理确定B、参照我行票据贴现利率确定，并执行票据贴现业务利率管理相关规定C、双方协商确定，但不得低于基准利率D、双方协商确定，但不得高于基准利率7.尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的是（）。A、损失B、次级C、可疑D、关注8.市分行大额授信客户风险监管小组必须按户组建，成员包括（）A、市、县两级行信贷管理部门分管负责人B、县支行分管行长C、市分行、县支行信贷监管员D、县支行管户客户经理9.信贷资金最基本的特征在于（）A、两权分离，到期还本付息B、有约定期限C、无偿使用D、无约定期限10.在减免交易保证金业务中。从风险的角度看，（）承担了交易中的（）风险。A、银行；利率B、银行；信用C、客户；利率D、客户；信用11.CM2006系统粮油库存管理模块填报要求：企业销售粮油时，要在“销售收入”该列登记销售收入，变动方式可以选择（）A、一般销售B、轮出销售C、一般出口D、轮出出口E、移出12.下列对物权的表述中不正确的是（）A、物权是绝对权B、物权是对世权C、物权是对人权D、物权是支配权13.项目贷款检查根据客户贷款项目情况逐项目进行，并根据项目建设所处阶段，分为（）A、项目评估阶段B、项目实施情况检查C、项目竣工情况检查及项目竣工后检查14.下列项目，属于经营活动产生的现金流入项目有（）。A、销售商品收到的现金B、提供劳务收到的现金C、收到的税费返还D、收回投资所收到的现金15.票据上下列（）记载事项不得更改，更改的票据无效A、用途B、票据金额C、日期D、收款人名称16.单位进行集资诈骗数额在（）万元以上的，属于“数额特别巨大”。A、200B、250C、300D、35017.以下票据取得方式中，必须支付对价的是（）。A、因税收取得票据B、因买卖取得票据C、因继承取得票据D、因赠与取得票据18.营业期间，尾箱管理人不得随意离岗，如特殊情况需要临时离岗，必须做到（）。A、人离箱锁B、随身携带钥匙C、向附近同事打招呼代为看管D、请同事代办业务19.“收购贷款资格查询”可查询出企业的基本资料包括客户基本情况、（）、认定信息，A、粮棉油收购资格B、秋粮收购资格C、夏粮收购资格20.将一项现时义务确认为负债，需要满足负债的定义，还应同时满足的条件有（）。A、与该义务有关的经济利益很可能流入企业B、与该资源有关的经济利益很可能流出企业C、由企业过去的交易或事项形成D、未来流出的经济利益的金额能够可靠的计量E、由企业拥有或控制21.在抵押贷款的合同期间，抵押财产必须保险，且保险的第一受益人是（）A、抵押人B、贷款银行C、借款人D、担保人22.为建设、经营新开工项目而专门组建的企事业法人，如向农发行申请贷款，原则上应在农发行开立（）A、基本存款账户B、一般存款账户C、收购资金存款账户D、信贷资金存款账户23.对到期未归还的贷款，调查人应（）向借款人和保证人发一次催收通知书，并留回执A、每天B、每月C、每季度D、每半年24.平台退出的条件包括（）和诚信经营，无违约记录，可持续独立发展A、符合现代公司治理要求，属于按商业化原则运作的企业法人B、资产负债率在70%以下，财务报告经过会计师事务所审计C、自身现金流100%覆盖贷款本息，且各债权银行对融资平台风险定性为全覆盖D、存量贷款的抵押担保、贷款期限、还款方式等已整改合格25.以下哪些是建立有利于合规风险管理的三项基本制度（）A、案件防控制度B、合规问责制度C、诚信举报制度D、合规绩效考核制度26.年度内发生的记账串户，可编制（）办理冲正。27.商业银行向中央银行取得资金的最后途径是（）A、转贴现B、转抵押C、再抵押D、再贷款28.我国综合业务系统使用的是（）操作系统。29.哪些部门要求进行重新检查的信贷资产，应实时进行重新分类认定？30.交易日期之前（）内曾任上市发行人董事的任何人士属于《香港联交所证券上市规则》中所称的“关连人士”。A、3个月B、6个月C、12个月D、24个月31.贷后检查的主要内容有（）A、客户及担保人生产经营、财务状况是否正常B、了解掌握客户及其担保人的资产、机构、体制及高管人员变化情况C、抵（质）押物的完整性和安全性D、固定资产建设项目进展情况E、还款来源和还款时间的可能性32.下列哪些项目是消费者签发汇兑凭证必须记载的事项？（）A、表明“信汇”或“电汇”的字样；B、无条件支付的委托；C、确定的金额；收款人名称；汇款人名称；D、汇入地点、汇入行名称；E、汇出地点、汇出行名称；委托日期；汇款人签章33.贷款人发放个人住房贷款时，借款人必须提供（）。34.某商业性融资客户，其应付贷款利息余额已经超过一个季度应计利息额，评级时其信用等级不得超过（）。A、AA+B、AA-C、BBD、BB-35.以下哪些行为认定为商业银行“只收费不服务”（）。A、未给客户提供实质性服务B、未能按照价目表提供服务C、未能按照服务规程提供服务D、未能按照与客户约定的服务内容提供服务E、擅自减少服务内容36.商业银行应当依法建立客户信息管理制度和保密制度，防范客户信息被不当使用。37.实行无纸化审批的业务种类包括：客户评级、授信、（）、银行承兑汇票。实行无纸化审批的操作环节包括：受理、调查、（）、审批、作业监督。A、贷款、审查B、贷款、调查复核C、呆账核销、审议D、库存管理、审查复核38.以下属于贷前调查的内容有（）。A、借款人信用情况B、申请项目的经营合法性、合规性C、担保情况D、测定贷款风险度E、按规定权限报批39.某公司2009年初总资产为12000万元，2009年末总资产15000万元，年初所有者权益为6000万元，年末所有者权益7100万元。2009年企业销售收入净额为18000万元，利润总额1260万元，净利润为1100万元，利息支出300万元。该公司总资产报酬率是多少？40.支票出票人的主要票据义务是（）。A、直接付款义务B、担保义务C、背书义务D、承兑义务41.指数按反映的内容不同可以分为（）A、数量指数和质量指数B、质量指数和品质指数C、个体指数和综合指数D、个体指数和总指数42.金融机构的资本金、利润以及因资产不匹配需要进行（）转换的，应当经外汇管理机关批准。A、外币与外币间B、人民币与外币间C、外币与特别提款权43.银行业从业人员在处理兼职方面应遵循什么原则？44.商业银行与客户的业务往来，应当遵循的（）原则。A、平等B、自愿C、公平D、诚实信用45.单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，（）。A、应通过专用存款账户办理B、应通过基本存款账户办理C、应通过临时存款账户办理D、上述三个账户都可以办理46.下列关于网银业务会计科目的说明正确的是（）。A、60210701网银跨行业务手续费收入：本科目核算网银发生跨行交易时产生的手续费收入B、30310702网上支付跨行清算来账业务：本科目核算网银产生的其他手续费收入C、60210703网银年费：本科目核算网银发生综合业务系统范围内，跨市州通存通兑业务时产生的手续费收入D、60210704其他手续费收入：本科目核算收取的网银年费收入47.银行应审慎实施信用卡催收业务外包行为，在选用催收外包机构时，应经由（）审批，不得单纯按（）的方式支付佣金。48.进入“综合信息查询>授信后管理查询>（）”模块进行操作，可查询客户贷后检查结果。A、贷后检查结果查询B、授信后检查结果查询C、评级后检查结果查询49.什么情况可以调增客户专项授信额度？50.哪些物品可以行使留置权（）。A、船舶B、房产C、经济林D、大豆51.县级行社网银管理员可以查询（）的交易流水。A、上级机构客户B、本机构客户C、下属机构客户D、异县客户52.综合柜员在营业前应在系统中领用主尾箱。53.公开授信额度的有效期限最长为（）年。A、三个月B、半年C、一年D、两年54.客户购买的设备当时价格20000元，其已使用3年，按5年折旧，其设备价值计入为（）。A、8000；B、12000；C、20000；D、400055.业务经营活动不受地域限制的银行业金融机构（全国性金融机构），申请开办电子银行业务或增加、变更需要审批的电子银行业务类型，应由其（）申请。A、总行（公司）统一向中国银监会B、总行（公司）向所在地中国银监会派出机构C、法人机构向所在地中国银监会派出机构D、法人机构向中国银监会56.银行业金融机构应当制定银行业消费者权益保护工作考核评价体系，并将（）纳入机构内部综合考核评价指标体系当中。57.新版网银个人服务的转账汇款功能可以实现的范围包括（）。A、本人借记卡和长城信用卡账户间的转账B、本人借记卡和长城信用卡向他人开立在中行的借记卡或长城信用卡的同省转账C、本人借记卡向他人开立在中行的借记卡的跨省转账D、本人借记卡向开立在国内其它银行账户的同省或跨省转账58.下列业务需向上级行报备（）A、法人客户的首笔信贷业务B、A级（含）以下客户的增量信用C、中长期项目贷款D、权限内优良客户增量贷款59.以物抵债应坚持什么原则？60.追索权行使的一般程序包括（）。A、发出追索通知B、确定追索对象C、请求清偿金额D、受领清偿金61.对借款企业的非财务因素分析的主要内容包（）A、企业营运能力因素B、行业风险因素C、经营风险因素D、管理风险因素E、还款意愿因素62.金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应当依法（）。A、不予追究B、酌情而定C、追究责任D、重新考核63.申请粮食收购贷款的企业，除要求具备《中国农业发展银行准政策性贷款管理办法》规定的条件外，必须以销定购，预计收购的粮食数量30％以上有真实有效的粮食购销合同。64.《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行计算并表资本充足率，应当将商业银行直接或间接拥有（）以上表决权的被投资金融机构。65.简述银行卡业务的内部操作风险，其风险点及防范措施？66.开户行客户部门用信管理中发现涉及信贷风险重大事项时，可不经行长同意，直接报授信审批行。67.营业经理的工作原则包括独立性原则、客观性原则和（）A、合规性原则B、效益性原则C、真实性原则D、流动性原则68.哪些人员属竞业限制的人员？69.个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。A、自然人B、居民C、非居民D、单位70.在合规内控与操作风险管理系统的违规积分认定模块中，违规积分状态不包括（）A、积分废止B、待认定C、待审核D、免于积分71.合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，确保任何时点都不超过理财产品余额的50％与上一年度审计报告披露总资产的10％。72.主合同无效而导致担保合同无效，担保人无过错的，担保人不承担民事责任；担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的（）。A、30%B、70%C、三分之一D、二分之一73.审计机关负责人在任职期间若有下列哪些（）情形的，须撤换。A、因犯罪被追究刑事责任的B、因严重违法、失职受到处分，不适宜继续担任审计机关负责人的C、因健康原因不能履行职责1年以上的D、不符合国家规定的其他任职条件的74.各营业网点收到湖南省农村信用社结算中心的调账通知和手续费退还通知，核对无误后，必须在（）完成对差错资金的处理。A、当日至下一个工作日上午（节假日顺延）B、两天内C、一个星期D、当日至下一个工作日（节假日顺延）75.商业银行的利率风险按照来源不同，可以分为（）。A、重新定价风险B、收益率曲线风险C、基准风险D、期权性风险。第2卷一.参考题库(共75题)1.借款人应当在贷款到期前，向贷款人申请贷款展期。是否展期由（）决定。A、借款人B、贷款人C、保证人D、借款人与贷款人协商2.新版网银个人用户可以选择的信用卡还款方式包括（）A、主动转账还款B、自动全额转账还款C、购汇还款D、自动以最低还款额转账还款3.批量汇划报文暂挂于收报处理行待（）自动转出处理。A、当日日终B、次日C、次日日终D、隔日4.申请“二手车”贷款必须向银行提供：（）。A、由当地物价部门对所购二手汽车作出价格评估并提供旧机动车辆交易价格评估结论书B、所购“二手车”的新旧行驶证C、买卖双方的身份证件（居民身份证、户口本或其他有效居留证件）的原件及复印件D、旧机动车辆交易发票5.简述抵债资产处置审查审议重点。6.抵押贷款到期后，借款人未能如数归还银行贷款本息，银行应按与抵押人达成的协议处分抵押物；若协议不成，银行应及时采取的措施是（）A、自行拍卖B、自行折价处理C、自行变卖D、向人民法院提起诉讼7.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（）。A、六个月B、三个月C、一个月D、两个月8.柜员的角色可划分为（）及其他类似角色。A、调查人B、审查人C、签批人D、最高签批人9.客户不慎遗失存单（折）/卡应该（）。A、立刻挂失；B、换单（折）卡；C、报警；D、找报社声明。10.扩大授权的授信业务审批时必须包括（）A、最高授信额度和各分项授信额度B、融资品种、额度和期限C、对资产负债率等核心偿债能力或其他指标的控制线D、担保方式和条件、利率定价要求11.紧急投诉指投诉事件较为复杂，可能引发社会公众、主要媒体关注，涉及服务或产品的具有普遍性的投诉，包含但不限于以下投诉（）。A、涉及账户资金安全，可能给客户造成潜在损失的B、客户再次投诉的C、三人或三人以上群体投诉的D、已在或可能在新闻媒体上曝光产生负面影响的12.损益表是用以反映经营实体在一定期间利润实现（或发生亏损）的财务报表。它是一张（）报表。A、静态；B、动态；C、静态动态相结合；D、总体13.以下属于融资性保函的是（）A、债券保函B、工程项下预付款保函C、借款保函D、信托计划保函14.一笔8年期的贷款，允许展期的最长期限是（）A、1年B、3年C、4年D、8年15.办理同城票据交换，必须坚持（）三分离，明确分工，相互制约，不得兼岗混岗。A、经办、复核、授权B、经办、复核、交换C、经办、主办、审核D、经办、受理、审核16.地（市）级（含）以下政府负责还款的非经营性项目，其本级政府负债率、偿债率、债务率分别不得超过（）。A、10%，15%，100%B、15%，10%，100%C、20%，15%，100%D、15%，15%，150%17.目前，已经被公认为全球银行卡业务发展潜力最大的国家是（）。A、中国B、印度C、美国D、日本18.银行业金融机构在外包活动中应当建立严格的客户信息保密制度，并依法履行（）义务。19.银行保管的质物因保管不善毁损的，应由（）A、出质人承担后果B、银行赔偿C、借款人赔偿D、法院解除质押关系20.商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案A、上级行B、人民银行C、银监会D、工商部门21.商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。合同应当约定（）和双方认为需要约定的其他事项。A、贷款种类B、借款用途C、还款期限D、还款方式E、违约责任F、借款金额、利率22.省联社社员大会、理事会作出的决议应在几日内报送银行业监管机构备案。（）A、三日B、五日C、十日23.全面合规管理系统中有权维护系统机构的用户角色是（）A、一般用户B、合规联系人C、分行系统管理员D、总行系统管理员24.银行业金融机构在接受残障人士贷款申请时，应坚持公平信贷原则，为符合贷款条件，且提供相关（）的残障人士办理贷款业务。25.需认定（）级信用等级客户的，录入CMS中的年度财务数据原则上必须经过会计事务所审计（事业法人除外）A、A+B、AAAC、AA+D、AA26.营业前上班人员（值班员）应对（）及营业厅（室）内的门窗、金库门、保险柜、视频监控等部位进行全面检查，没有异常现象或运行正常方可开门营业。A、安全设施B、报警设备C、联系电话D、自卫器械E、电脑设备27.《刑法修正案（五）》规定，银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的，在量刑上应（）。28.操作风险损失形态除了法律成本、监管罚没、资产损失还包括（）A、对外赔偿B、追索失败C、账面减值D、其他损失29.违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列哪些情形的，给予警告至降级处分（）。A、未执行银行业资费标准B、违反规定办理挂失手续C、丢失重要空白凭证D、丢失大量已打印的取款通知单30.中国邮政储蓄银行营业网点尾箱按使用级别分为普通柜员尾箱、综合柜员尾箱、支行（局）长尾箱。31.银行从业人员在进行基金营销宣传时，应做到（）.A、不做虚假、误导性宣传，不得故意遗漏关键信息。B、不得诋毁其他基金管理人、基金托管人和基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。C、不向消费者介绍基金或管理人的过往业绩，。D、对已购买基金的消费者，定期提供基金诊断服务，对消费者所持基金的业绩及资产配置情况进行分析，并提出相应的调仓建议。32.有下列情形之一的，担保物权消灭（）A、主债权消灭B、担保物权实现C、债权人放弃担保物权D、法律规定担保物权消灭的其他情形33.网点营销中，普通柜员的营销工作包括（）。A、帮助客户办理柜台交易业务，同时销售产品B、当客户提出异议时，直接面对面处理，消除客户疑虑C、深度行销，以客户需求出发，强调与客户建立良好的关系D、销售时间有限，适宜简易、基本型的银行或理财产品34.为保证人行征信数据通过率，客户经理修改CM2006系统客户基础信息后，征信管理模块应如何操作（）A、单笔业务初始化B、批量删除C、单个支行初始化D、修改客户上报设置35.《银行开展小企业贷款业务指导意见》发布日为（）A、06年6月26日B、05年6月28日C、06年7月26日D、05年7月28日36.借款人未按照约定的贷款用途使用借款的，贷款人可以（）A、停止发放贷款B、提前收回借款C、解除合同D、借款已归借款人所有，对其用途贷款人无权干涉37.用风险又称为（）。A、违约风险B、声誉风险C、市场风险D、流动性风险38.留学贷款借款人可以是（）。A、留学人员本人；B、留学人员配偶；C、留学人员父母；D、留学人员兄妹。39.《贷款通则》规定，担保贷款系指（）A、保证贷款B、抵押贷款C、质押贷款D、信用贷款40.个人贷款利率执行方式有（）。A、基准贷款利率；B、浮动贷款利率；C、固定贷款利率；D、混合利率。41.开户行主办客户经理应将抵押登记他项权力证书、止付证明、质押登记他项权利证明、质物权属证明、抵（质）押物清单等交（）入库保管。A、主办客户经理B、有权签批行信贷管理部门C、开户行客户部门D、开户行会计部门42.小企业贷后重点监测内容包括（）：A、违约贷款的风险状况；B、500万元（含）以上贷款质量情况；C、非房地产抵押贷款的质量情况；D、其他需重点监测的贷款情况。43.备用贷款主要用途包括：（）A、为借款人发行债券、商业票据提供信用支持。B、为借款人向第三方融资提供信用支持。C、为借款人收购资产提供信用支持。D、满足借款人日常经营中或有资金需求。44.农户小额宽限期最长为（）个月，商户小额贷款的宽限期最长为（）个月。A、4、3；B、10、3；C、10、4；D、10、645.卡基支付工具包括（）。A、借记卡B、贷记卡C、储值片D、联名卡E、充值卡46.在一次对养鸭户的实地调查中，信贷员小王通过查看鸭舍规划图，得知鸭舍长约45米，宽约15米。进入鸭舍后，发现鸭舍内肉鸭分布比较均匀，且对一块约5平方米的区域内肉鸭的数量进行了盘点，盘点结果为30只，请问该鸭舍里肉鸭的存栏数为。（）A、20250；B、20200；C、4050；D、400547.对自用车贷款金额不得超过所购汽车价格的（）。A、50%B、60%C、70%D、80%48.投资项目的资本金不可以用（）出资A、非专利技术B、实物C、商誉D、工业产权49.客户经理应将书面支付委托原件、《贷款资金支付通知单》及支付证明材料的复印件存档，将《贷款资金支付通知单》原件和借款凭证、电子准代征等资料移送（）审核，通知借款人办理贷款资金支付手续A、信贷管理部门B、财务会计部门C、分管部门行长D、客户部门负责人50.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（）管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。A、资格考试B、任职考核C、任职条件D、任职资格51.安全检查工作必须建立健全责任制，坚持（）的原则，明确检查单位和被查单位各自责任。A、“一把手负总责”B、“分管领导负责”C、“谁检查，谁负责”52.商业银行开展代理保险业务，应当遵循（），（），（）的原则，充分保护客户利益。53.贷款人可通过哪些手段进行全面的贷后管理（）。A、定期与不定期现场检查B、非现场监测C、分析借款人经营、财务D、分析借款人信用、担保状况54.授信执行部门押品的首次现场核查自收到授信业务部门移交的押品权属证书之日起的（）内组织进行。A、一个月B、两个月C、三个月D、四个月55.固定资产贷款中宽限期是指（）A、从首笔贷款发放日起至合同约定清偿全部贷款本息之日止B、从首次贷款发放日起至借款人首次偿还贷款本金之日止C、从合同生效日起至借款人第一次提款止D、从首次归还贷款本金之日起至贷款本息完全还清之日止56.下列关于外币活期存款计结息说法正确的是（）。A、计息方法为积数计息法B、每日计提，每季度末月20日结息C、遇利率调整分段计息D、利息按结息当日的利率结算57.个人汇款不受理网银方式。58.合规经理工作职责主要包括（）。A、内控管理职责B、安全管理职责C、督促整改职责D、业务指导和培训职责E、报告职责59.分别简述合规组织框架及职责？60.《中国邮政储蓄银行个人国际汇款业务管理办法》规定，发汇业务必须持（）本人有效身份证件办理。61.以下关于兴业银行全面合规管理的背景中“兴业银行内部管理需要”中叙述正确的是（）A、全面风险管理的重要组成部分B、是确保各项风险管理政策和程序一致性的重要保障C、是在经济不景气时才需推进的风险管理体系D、是保证案件永远不会发生的重要屏障62.按半年核对的账务，对于发送对账单的，应当分别于7月15日和（）前收回对账回单。63.企业应当加强内部审计工作，保证内部审计机构设置、人员配备和工作的（）。A、全面性B、正确性C、独立性D、前瞻性64.因RTS系统不支持电汇凭证的销号，从防范风险角度出发，柜台业务经办人员在办理电汇业务时，应先在OFP会计系统中用“（）”交易进行凭证销号，然后再切换到RTS系统中进行录入。A、8621B、8622C、8623D、862465.合规组织框架包括（）A、高级管理层B、各职能机构C、各分支机构D、董事会66.定期一本通的主账户币种是人民币，其主账户的账户序号是（）A、000B、001C、100D、没有账户序号67.《流动资金贷款管理暂行办法》的颁布时间与实施时间是（）。68.原作出处分的机构根据员工本人表现做出延长解除处分期限有什么规定？69.处理投诉的CLEAR原则中的“C”代表的是（）。A、平复情绪B、清洁现场C、客户第一D、清醒头脑70.银行合规职能活动的范围和广度应当由（）加以定期检查。A、内部稽核部门B、风险管理部门C、日常管理部门D、经营部门71.根据担保方式不同，担保贷款可分为（）。A、保证担保贷款B、抵押担保贷款C、质押担保贷款D、保证金担保贷款72.合规风险信息应实施（）管理。A、连续B、循环C、动态D、时间73.以经济适用房、房改房用于抵押的，原则上最高授信额度不得超过房产评估价值的（）。A、30%B、40%C、50%D、60%74.法律性文件使用部门应将法律性文件交（）部门进行审查。A、法律合规部门B、风险合规部门C、未设法律职能部门或岗位，报上级法律合规部门D、办公室75.以下证件类型中，哪些可作为CM2006系统客户档案中备选证件（）A、技监局编码B、护照C、身份证D、营业执照E、公司注册证第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案：（1）监督主体。监督主体必须是法定的。（2）监督的对象。国家行政机关依法管理公务员事务。（3）监督事由。最大限度地减少行政失误。（4）监督方式。实施监督后的处理方式。2.参考答案：A3.参考答案：B4.参考答案：A5.参考答案：C6.参考答案：A,B7.参考答案：D8.参考答案：A,B,C,D9.参考答案：A10.参考答案：B11.参考答案：A,B,C,D12.参考答案：C13.参考答案：B,C14.参考答案：A,B,C15.参考答案：B,C,D16.参考答案：B17.参考答案：B18.参考答案：A,B,C19.参考答案：A20.参考答案：B,D21.参考答案：B22.参考答案：A23.参考答案：C24.参考答案：A,B,C,D25.参考答案：B,C,D26.参考答案：同方向红蓝字冲正凭证27.参考答案：D28.参考答案：UNIX29.参考答案： 监管机构；审计部门；上级管理部门。30.参考答案：C31.参考答案：A,B,C,D32.参考答案：A,B,C,D,E33.参考答案：担保34.参考答案：C35.参考答案：A,B,C,D,E36.参考答案：正确37.参考答案：A38.参考答案：A,B,C,D39.参考答案： 总资产报酬率=（利润总额+利息支出）÷平均资产总额×100%=（1260+300）÷[（12000+15000）÷2]×100% =1560÷13500×100%=11.56%40.参考答案：B41.参考答案：A42.参考答案：B43.参考答案： 银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。44.参考答案：A,B,C,D45.参考答案：B46.参考答案：A47.参考答案：本机构境内总部高级管理层；欠款回收金额提成48.参考答案：A49.参考答案： 各类融资客户在已核定的客户最高综合授信额度有效期内，因政策性业务、准政策性业务和新审批项目贷款的需要，可以调增专项授信额度。50.参考答案：A,D51.参考答案：B,C52.参考答案：正确53.参考答案：C54.参考答案：A55.参考答案：A56.参考答案：考评结果57.参考答案：A,B,C,D58.参考答案：A,B,C59.参考答案： 以物抵债要坚持“严格控制、合理定价、规范抵入、妥善保管、及时处置、规避风险”的原则。60.参考答案：A,B,C,D61.参考答案：B,C,D,E62.参考答案：C63.参考答案：错误64.参考答案：50%65.参考答案： 内部操作风险是指银行工作人员违规操作或操作失误造成银行资金损失，或者工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串