企业业财一体化平台蓝图规划项目建议方案P

业财一体化平台，助力管理深度整合OracleEBS项目建议书2行业案例分享3项目理解及总体方案4关键解决方案51合作历程目录实施方法及项目保障方案6沟通交流01公司介绍企业需求不断发展，伴随企业一起成长，不断丰富IT服务能力通用产品/方案商旅管家费控HEC融租易HLSLink-CRMHSRM云财务共享合同管理创业管家客服智能助手销售助手主数据HMDS智能盘点Hisms运维HBI报表移动门户智能制造计划协同产品选配系统研发管理系统MES制造协同制造云平台精准营销订单统筹分流渠道销售集成电商官网建站员工销售助手清结算系统广告系统版权管理电子发票平台跨境电商整合进出口贸易跨境单证平台期货管理系统融资押汇管理HRP医果系统GxP合规ABC作业成本计算机化系统验证供应链金融全面税务管理管理会计偿付能力管理反洗钱黑名单工程项目管理资产设备管理生产运营管理智慧客服收费掌上营业厅建筑ERP云智慧工地供方交互管理智慧物业管理房产营销管理快消零售互联网贸易流通医疗食品金融证券公用事业建筑/房产自有解决方案部分展示：孵化产品HIOT物联平台服务管理云版权系统跨境单证平台期货管理系统食药溯源私有云管理平台HSP服务治理平台数据管理平台文档发布平台HITOA运维分析投资项目管理……提供的解决方案来源于众多顶级客户的实践新能源其他大型企业IT

&高科技电力及装备大型央企世界级公司化工&医药工程及大型装备制造业快速消费品03项目理解及总体方案担保业务管理融资担保业务系统模块功能架构客户管理个人客户管理企业客户管理保险登记业务移交等财务结算担保收入结算内往结算利息结算接口管理营销客户管理管理支撑与经营绩效分析担保业绩查询分析合作方查询分析客户台账查询分析合同查询分析保证金查询分析异常作业综合查询客户经理绩效统计担保授信管理担保申请管理反担保信息管理风控审批管理合同管理转贷管理等到账管理客户用款管理等用章管理银行放放款管理收款结算系统基础架构组织架构管理单据/模板管理流程定义管理系统管理数据管理接口管理移动应用支持保后管理保后监管催收管理银行还款管理诉讼管理等代偿管理现场调研管理付款结算违约金结算服务费结算担保赔偿准备金未到期责任准备金本次业务系统规划和建设主要为财务结算的内容以担保合同为主线，完成担保相关的财务结算；通过接口与ERP财务模块进行集成。押品管理押品登记押品入库押品监管押品预警押品出库反欺诈管理三方征信体系内数据黑名单管理客户准入等等级评估业务主线一：担保收入结算（利息、赔偿准备金、未到期责任准备金结算也类似）关键点3–收入调整关键点2–担保收入计算和入账融资担保业务合同管理功能如合同文本中的数据进行结构化，如担保合同分类，担保金额、担保期间、保费金额等，这样可以根据合同信息进行保费收入的计算，并可以基于合同维度进行全程跟踪。在业务系统中按照合同维度进行担保收入确认，核销预收款（预收担保费）。关键点1–预收担保费（营收稽核

）业务系统通过资金系统获取银行流水（同时也支持手工录入），由业务部门在资金系统进行收款指认，然后导入到ERP系统形成预收担保费（利息等）；与合同登记确认的应收保费进行核对，实现营收稽核管理（应收与实收核对），预收转收入收款核销信息传送财务核算系统应收模块，形成应收收入发票，并与预收款进行核销。提前还款或担保合同变更都需要对之前计提的担保收入进行调整；业务系统建设规划时，需要在保后管理对提前还款及担保合同变更进行结构化处理，这样后续才能根据上述业务数据进行收入调整的计算。通过调整凭证的方式进行收入的调整客户获取征信和评估担保申请现场调研风控审批合同登记银行放款登记客户信息同步收款核销业务系统财务核算资金系统231收款管理合同信息同步担保收入入账收入调整银行流水保后管理通过业务系统系统与资金系统，以及资金系统与银行的集成（或者数据导入/录入），实现收款数据的归集认领，针对归集认领完毕的收入数据，导入到ERP系统形成收款凭证；收款数据包括预收担保费、利息、本金等对于导入/集成到业务系统的主营业务收款流水，可以基于业务规则自动匹配合同或营业日报，生成预收账款或应收收款并核销应收收入发票；而对于杂项到款则可以手工指定业务类型生成核算凭证。1.银行获取收款流水核算系统2.收款确认3.a生成收款单核销应收4.认领收款/指定业务类型否5.GL凭证6.自动匹配/人工认领是7.

AR收款资金系统8.AR事务处理9.核销应收事务处理业务主线二：收款结算（接入资金系统收款流水，收款流水在资金系统完成人工认领）根据实际情况确定传送至GL或者AR3.b手工录入收款单非担保收入收款业务主线三：a.集中支付结算-共管账户支付管理关键点1–共管账户及支付管理考虑到行业的特殊性，对于银行发放的贷款需要按共管账户的方式进行管理，因此业务系统中需要对客户的银行账户进行管理。银行代收代付业务建议直接传送到总账模块形成凭证即可；合同登记银行放款登记客户用款申请审批支付指令付款确认财务核算1合同信息同步付款记账业务系统（资金系统）财务公司付款支付银行支付业务主线三：b.集中支付结算-代偿支付业务关键点1–代偿支付记账关键点2–代偿支付应收记账代偿支付申请需要由业务系统根据担保合同的相关内容发起并审批；业务系统进行担保结算，并创建银行支付指令，将支付信息通过接口传送至财务公司（担保的付款由财务公司进行）；财务公司支付成功后反馈至担保业务系统，业务系统将支付成功的信息传送至财务核算系统，并根据实际支付情况，创建核算系统支付凭证财务核算系统通过支付凭证同步创建代偿支付应收挂账凭证；应收挂账凭证在收回代偿款时进行核销，当无法收回代偿款时进行坏账处理。通过将代偿支付应收挂账凭证（合同维度）与原担保收入凭证进行关联，实现通过合同维度对担保业务的全程跟踪管理。担保申请和审批合同登记银行放款登记财务公司财务核算业务系统（资金系统）12担保收入入账银行流水合同登记担保展期代偿申请代偿支付应收挂账审批支付指令付款确认付款记账付款支付业务主线三：c.集中支付结算-采购支付、员工报销支付流程关键点1–员工借款和报销管理关键点2–采购支付管理员工借款业务在OA系统审批和处理，并通过接口方式传送借款信息至财务公司进行支付，成功支付后财务公司向OA系统回传支付信息；员工费用申请和费用报销业务在OA系统进行审批和处理，确认支付时，通过接口方式传送付款信息至财务公司进行支付，成功支付后财务公司向OA系统回传支付信息；OA系统确认支付成功的借款数据，员工报销数据传送至财务核算系统形成财务凭证。针对当期无法进行支付的报销单，支持通过OA传送至财务核算系统形成财务凭证（员工报销挂账）。采购业务线下完成处理后，由业务部门提交单据给财务部门挂账，财务部门人员根据线下单据和发票完成系统挂账；针对验证通过的发票，（根据财务需要）系统产生付款清单，（接口或者线下文本）传送至财务公司，由财务公司进行集中支付。财务公司支付成功后反馈至，创建核算系统支付凭证。员工借款审批财务公司财务核算OA系统12付款记账银行流水费用申请审批报销采购发票挂账审核支付指令付款确认财务记账付款支付付款清单业务主线四：资产管理流程资产全流程管理根据担保公司固定资产（含无形资产）的管理需要，启用Oracle财务资产模块，实现对固定资产（无形资产）从新增到折旧、调整、减值等过程管理，再到报废、清理的全流程管理。通过资产标签号记录实物资产与系统资产的关联关系，便于资产管理和盘点分析。财务核算固定资产新增折旧调整减值报废清理SOA中间件金税系统我们对本次项目的理解-项目目标--建立一套以ERP为核心信息化平台，支持企业未来持续、稳定、健康的发展业务系统OracleEBS系统财务体系总账业务数据应付应收资产状态数据银企直联系统收付款数据资金系统开票数据收付款数据财务公司付款数据OA系统员工借款、差旅数据预算管控合并报表商务智能资金管控我们对本次项目的理解-项目需求实施模块业务范围总账模块主营业务核算（担保收入计提、其他应收款核算、计提责任准备金担保赔偿准备金等）税务处理工资核算、日常费用的计提与待摊公司间往来业务子模块和接口传送至总账的核算数据应收模块客户信息管理客户收款管理客户应收账款管理应付模块员工费用报销(OA)供应商信息管理采购发票及付款管理接口平台自动导入的应付发票（如代客户还款至银行产生的应付账款）资产模块资产新增资产折旧资产调整资产报废资产转移财务公司接口EBS应付模块与财务公司接口对接，实现线上支付业务平台接口担保业务系统涉及的所有主营业务数据OA接口员工费用报销付款，凭证生成我们对本次项目的理解-组织架构惠普农牧（17）担保事业部青岛平和潍坊昌和临沂沂和山东办事处（6）多组织、多地域、集中化同步上线其他办事处（11）盘锦普惠乐山担保三台担保7家独立核算单位17个办事处费用中心04关键业务解决方案建立统一的财务核算管理体系财务转型方向及重点和目标资料来源：国际会计咨询公司快速反应：前瞻性的决策支持为业务创新、不同区域提供支持风险管理和控制：财务和业绩信息的准确性对业务风险进行控制和管理合规&灵活性：降低财务管理成本提高对不同准则和假设的管理能力专注性：对信息管理和数据应用成为财务重要能力与业务紧密结合，促进企业的价值创造统一财务组织架构和核算体系，明确财务工作职能，优化岗位设置并完善财务团队主流的集团财务管理信息系统都具有严格的会计核算架构配置功能，以灵活应对集团化公司的快速扩张和频繁的组织机构调整，同时又能严格的保持集团统控的管理要点.未实施公司独立核算单位统一的核算体系惠普农牧青岛平和核算账套（可按财务报告层次灵活定义多个合并账套）多层财务结构统一的账套定义统一科目体系自定义、多维度、分层控制本位币自定义RMB支持多币种会计期自定义12个自然月+任意调整期公司段科目段产品段往来段项目段＋＋＋＋部门段＋备用段＋子目段＋核算规则自定义中国会计准则支持多准则多层级多币种多准则多语言多组织访问多账套担保板块潍坊昌和临沂沂和盘锦惠普乐山担保三台担保合并账套现金账套统一多维度的数据仓储结构（SLA）没有职责，嵌入于独立的模块通用的分录生成器存储详细的子模块会计分录通用的数据模型和界面允许多种记账方法支持多种汇总选项支持保留业务关键信息双向追溯SLA架构数据仓储解决方案SLA是OracleEBS套件R12版本中特有功能本项目将借助SLA的思路和架构实现业财融合本项目将通过以SLA为核心和桥梁（即是核心也是桥梁），实现核心ERP数据仓储的搭建，为企业决策分析提供依据。统一核算流程与制度，从标准、内控、效率提升三方面，优化现有财务核算流程业务循环经营物资采购业务环节岗位职责具体业务

执行步骤ERP系统

操作指南标准核算

会计分录需归档的

原始凭证向下游流

转的单据……发票登记采购部采购员…………N/AN/A采购订单

入库单

增值税发票发票入账财务部应付会计…………借：应付暂估

进项税

贷：应付账款采购订单

入库单

增值税发票N/A……梳理主营，按照统一财务核算规则，形成财务业务一体的会计核算流程由“以会计科目为核心制定核算标准”向“以业务为核心制定核算标准”转变，加强财务核算数据与业务关联的紧密度，确保“相同的经营业务以相同的价值语言来描述”业务流程制定满足业务需求的核算制度制定符合财务规范的核算规则财务核算管理制度对会计组织、核算人员、会计方法等管理的流程制度财务核算操作规则指导经济活动的规范化确认、计量、归集和报告

明确业务场景及适用机构

明确各业务环节责任主体

明确各业务环节对应系统操作

明确会计核算方法及会计分录

明确应附原始凭证及流转单据《xx板块业务核算规程》 统一凭证管理体系，规范会计归档管理全集团制定统一的凭证管理制度（包括凭证编制，凭证审核，凭证打印，凭证装订，凭证保存及凭证调阅查询等），将凭证管理体系的内容定制在ERP系统中统一凭证管理对于来源不同，类别不同的单据，系统自动区分，提高识别效率建议凭证命名规则：操作员（姓名首字母组合）+日期（YYMMDD）+流水号（2位）对于录入项不全的凭证，金额不平衡的凭证，不允许保存对于各类凭证，规范化描述说明的要素，同时来源于子系统的凭证自动获取子系统说明凭证格式规范化，按凭证类别规范相应原始附件获取保管流程与制度凭证来源类别规范化凭证编号规范化凭证必要要素规范化凭证说明规范化凭证输出及附件规范化统一财务报告体系，形成满足集中管控需求的财务管理报告体系围绕内部管理和外部报告的要求，建立有效的报表体系，满足不同口径、不同层次的分析需求，并为集团的管理决策提供支持。以下是基于ERP系统，辅以定制化开发为客户建立的标准财务报告体系示例：核算层管理层决策层企业经营价值③关键绩效指标（KPI）分析报表

资产总额、净资产额、资产负债率

营业额、利润额、利润率

资金流动率、流动资产周转率、库存资金占用率通过XMLPublisher桌面集成技术，向企业决策层发布图表类KPI报告。②专项分析报表/业务进度管理报表/风险控制报表：提供了完善、成熟的客户化报表套件。资产明细账资产变动情况表资产客户余额汇总表客户余额明细应收账款账龄表预收账款账龄表销售回款情况表应收供应商余额汇总供应商余额明细应付账款账龄表预付账款账龄表应付暂估明细表应付总账余额表总账明细账现金银行日记账总账①内外部基本财务报告

资产负债表

利润表

现金流量表

月报/季报/年报等各类财务、管理报告通过OracleFSG功能统一定义财务核算平台-总账管理手工凭证录入，经常性凭证、Webadi录入日记帐的要素

OracleGeneralLedger中的每个日记帐分录都有三个基本要素。输入日记帐

头

行

批

凭证打印个性化的凭证打印菜单设置，方便财务会计实时在线打印凭证在线打印规范的凭证打印格式，符合财务核算及凭证归档需要凭证查询多维的查询条件丰富的凭证信息快速的凭证追溯月末关账检查统一期间控制关账检查项目关账检查报表关账检查报表建立基于集团组织架构的统一期间控制平台定制符合财务核算需求和集团管理规范的关账检查内容使用统一的报表全方位、多层次的输出关账检查结果快速定位例外事项并提供有效的例外解决办法财务核算平台-应收管理实现收入线财务业务一体化担保业务系统客户管理信用管理担保业务管理接口平台1.预收担保费2.实收担保费其他代收业务应收管理收款管理OracleGL模块核销管理应收发票管理凭证等日常账务管理客户信用控制：客户信用额度控制；预收、应收分析；账龄分析；坏账计提等内控目标航天金税系统3.担保收入确认报表管理收入线主要凭证业务系统交易类型ERP业务类型凭证备注预收担保费收款-预收借：银行存款贷：预收担保款实收担保费收款-预收借：银行存款贷：应收担保款发票借：应收担保款贷：担保费收入收款-核销借：应收担保款贷：应收担保款担保收入确认发票借：预收担保款贷：担保费收入收款-核销借：应收担保款贷：预收担保款其他代收代付总账该类业务基本都是借贷平账业务，建议直接传总账凭证财务核算平台-应付管理实现支出线财务业务一体化接口平台1.员工借款2.员工报销应付管理发票管理OracleGL模块核销管理付款管理凭证等日常账务管理付款流程审批；材料采购发票匹配接收；代付代偿按照合同控制；预付、应付分析；账龄分析；内控目标财务公司系统3.代付代偿业务报表管理担保业务系统合同管理付款计划OA差旅系统报销管理借款管理人工录入材料采购通过财务公司付款对应分录公司主体ERP业务类型凭证备注下属公司付款申请无财务公司付款执行总账模块生成分录：借：内部银行存款-下属公司贷：银行存款下属公司付款执行-非代付代偿应付模块生成分录：借：应付账款/其他应付款贷：内部银行存款-下属公司付款执行-代付代偿总账模块生成分录：借：其他应付款—xxxxx贷：内部银行存款-下属公司代偿代付直接在总账生成凭证，冲抵代管资金科目财务核算平台-资产管理固定资产全生命周期管理快速增加明细增加手工录入资产信息单个增加成批增加采购到付款发票与采购单匹配付款过总帐项目管理在建工程转资资产管理资产分配帐务处理资产减少/报废资产转移资产调整新增资产基本信息外部系统/Execl载入税簿管理资产折旧/摊销递延摊销处理采购、应付、总账集成，自动创建资产资产折旧分录自动生成，并过账至总账系统支持长期待摊、易耗品管理统一化资产管理资产台账解决方案要点自动计提固定资产折旧，并将折旧凭证自动传至总账系统对资产信息进行区分化管理，各管理部门单独维护，由财务统一监控，保证实物信息与财务信息高度一致提高固定资产盘点的效率详细记录资产变动情况，并且可以进行历史记录追踪价值体现固定资产管理资产卡片录入提供全面的资产卡片平台记录资产明细信息、资产核算信息、资产来源信息等资资产报表输出

通过客户化开发的固定资产清册报表实现资产卡片信息的完整输出

固定资产清册财务核算信息资产明细信息05实施方法及项目保障方案项目建议实施方法-本次担保ERP实施项目存在以下特点时间紧、周期短核算为基、支持决策多系统高度集成业务流程全面打通多组织、分地域结构深入调研、分析业务、梳理流程、制定方案多系统集成，改变现有流程，需要深入业务调研、了解现状、分析业务、给出合适方案。多系统高度集成，需要制定完善的上线策略，充分考虑多系统集成项目的外围风险和管控。集中实施、快速匹配、统一方案本次项目周期短，组织多，必须采取集中实施模式，快速推进方案匹配。本次项目为担保板块统一项目，且要支撑未来企业决策，需要尽可能按照统一方案推进。本次项目需要组建合理、有力的（甲乙方）项目推进组织。数据标准统一、方案统一、数据沉淀，为决策提供支撑本次项目，方案统一是结果，流程和数据统一是抓手。通过以上规范化和标准化的方案制定，并以ERP系统为核心，实现数据的沉淀，为未来企业的管控和决策提供基础支持。项目特点决定了实施方法需考虑以下特点根据担保的实际情况和项目的特点：本次项目将采取QUICK-HAND+中央集中实施策略的实施模式：QUICK-HAND实施方法论简介实施管理(IM)

项目准备方案设计系统实现上线准备上线支持项目管理(PM)技术管理(SM)质量管理(QM)项目管理工作平台(HPMS)知识管理（KM）培训管理（TM）资源管理（RM）进场前阶段后支持

阶段项目管理生命周期1.项目准备2.需求分析3.系统方案4.系统实现和准备5.系统上线6.支持与优化培训与知识转移项目管理体系项目启动明确项目目标制定项目阶段计划明确项目资源制定项目管理制度业务需求调研业务问题分析业务需求确认系统与数据调研调研报告编写系统原型演示系统总体方案设计系统详细方案设计确定客户化清单数据转换方案标准功能配置客户化开发集成和UAT测试准备用户手册数据准备最终用户培训系统管理数据准备系统切换支持与优化规划运行情况跟踪系统支持优化与改进质量检查系统实施本次项目将采取QUICK-HAND+中央集中实施策略的实施模式：Quick-HAND的基础系统实施方法+中央集中实施策略制定有力项目组织，确保各分支机构深度参与；制定统一调研和方案模板；制定项目实施方法，集中调研，集中方案宣贯。集中调研并展开（方案）CRP模式的系统演示；重点调研和分析差异化需求。集中进行方案宣贯，明晰分子公司差异；辅助进行系统功能CRP演示。上线准备阶段：

集中培训、模板统一、远程跟进并举；上线阶段：集中培训、集中校验、集中初始化；集中运维支持模式；培养分子公司运维支持能力，搭建内部运团队；集中开发，借用已有标准化成熟方案和工具。项目整体推进计划10月11月12月1月2月3月1项目准备2需求分析3方案设计4系统实现与测试5系统上线准备6上线和上线后支持OracleEBS财务管理实施计划需求调研及分析项目准备任务计划月份上线后支持4月5月蓝图与方案确定系统开发&集成测试&用户测试完成系统切换静态数据收集动态数据收集和补充项目组织结构项目经理HAND平永利项目管理委员会项目总监孔金技术总监彭金金方案专家张瑞荣内部方案/项目支持团队关键用户IT团队内部顾问1功能顾问开发人员技术经理团队团队HANDPMO技术开发人员1殷涛技术顾问1团队–由项目管理委员会制定内部方案支持团队团队-主要由PMO小组、现场团队以及远程团队组成财务部门用户业务部门用户卢聪技术开发人员2（ESB接口）财务远程交付团队项目（核心）资源投入预估角色建议人员职责人员配置人员要求项目总监XX资源保证、质量保证、紧急问题和风险管控公司中高层，医药行业事业部总经理，14年及以上工作经验具备充分资源协调和保障能力，保证项目资源按照承诺要求和时间进场。并从公司层保证项目的交付质量技术总监XX技术资源保证、质量保证、紧急问题和风险管控技术专家，区域技术负责人，8年及以上工作经验具备充分资源协调和保障能力，保证项目资源按照承诺要求和时间进场。并从公司层保证项目的交付质量方案专家XX方案出具、方案风险管控高级财务顾问，区域事业部总经理，10年工作经验；熟悉担保公司行业方案具备丰富的行业方案经验和财务实施经验，以及项目风险预警和控制能力。负责项目的方案出具和方案风险把控项目经理XX项目管理、资源协调、风险管控高级财务顾问，6年及以上工作经验具备丰富的项目管理经验、保证项目的资源调配符合项目的总体计划。优秀的项目计划、项目沟通，项目风险控制能力。负责项目的日常项目汇报、和项目管理工作实施顾问XX方案沟通及项目实施中级财务顾问，4年及以上工作经验多年财务系统实施经验，负责项目需求的调研、方案的沟通及开发测试的实现。实施顾问XX方案沟通及项目实施中级财务顾问，2年及以上工作经验多年财务系统实施经验，负责项目需求的调研、方案的沟通及开发测试的实现。技术经理XX技术方案总负责、技术资源协调、风险管控