山东分公司合规及反洗钱培训测试题附有答案

山东分公司合规及反洗钱培训测试题-20231227[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的工号：[填空题]*_________________________________您所属的机构：[单选题]*○山东分公司○济南中支○淄博中支○潍坊SSC○烟台SSC您所属的部门：[单选题]*○总经理办公室○营销员渠道○经代业务○银保渠道○团险部○人力资源部○财务部○运营管理部○销售行政○行政部○法律合规部1、洗钱过程的三个阶段不包括（）[单选题]*A、处置阶段B、离析阶段C、归并阶段D、收网阶段(正确答案)2、公司建立“三道防线”的合规管理框架，确保三道防线各司其职、协调配合，有效参与合规管理，形成合规管理的合力。其中，在业务经营中直接接触各类风险的公司各部门和各级分支机构属于（）[单选题]*A、第一道防线(正确答案)B、第二道防线C、第三道防线D、以上都不是3、员工提供、接受商务礼品、公务招待或从事的行为符合《礼品招待与赞助政策》的是（）[单选题]*A、提供或收受现金、现金等价物B、基于业务关系并符合商业惯例(正确答案)C、安排奢侈菜肴，用野生或保护动物制作的菜肴，或使用高档私人会所、奢侈消费餐饮场所D、提供或收受金（银）币、纪念币、邮票、化妆品等礼品4、根据《反垄断准则》，严格禁止竞争者之间或通过第三方例如中间人直接勾结投标报价所谓的串通投标。员工以下被允许的行为是有（）[单选题]*A、与竞争对手讨论投标与否的决定B、与竞争对手讨论投标价格C、严格遵守投标流程(正确答案)D、相互勾结、虚假或“掩护”投标5、保险销售人员不得通过（）、快手和QQ等自媒体转发、编辑不符合规定的销售宣传培训资料。（）[单选题]*A、抖音B、微信C、微博D、以上都是(正确答案)6、下列哪项属于“借公共事件误导性宣传、恶意营销”的违规情形（）[单选题]*A、分红收益远远高出银行同期利率，分红高，还有保障，这样的产品哪里去找啊B、如果接到回访电话，全都回答是或知道就行，就说我都给你说清楚了，字也是你亲笔前的C、生病不用做健康告知，这样对你有好处，有病也能赔，我帮你搞定D、疫情防不胜防，全国都掀起了保险抢购热潮！很多产品都卖空了，抓紧给自己买一份吧！(正确答案)7、在保险销售中使用“停售”、“下线”、“退市”、“过了这村就没这个个店”等宣传用语，但实际产品并未停售。这种做法属于哪种违规情形（）[单选题]*A、以不当利益诱导客户投保B、以产品停售为由进行宣传销售，实际并未停售(正确答案)C、炒停期间宣称该产品是最好的，新产品推出后宣称新产品更好D、以限时限量购买为由进行宣传销售8、保险公司销售团队应当严格管理本公司销售人员的销售资质，做法正确的是（）[单选题]*A、接受未取得本公司《执业证》及代码（工号）的从业人员代理保险业务并向其发放佣金B、默许从业人员利用他人的执业证及人员代码（工号）“挂靠业务”C、鼓励从业人员通过冒充监管部门工作人员或保险公司内勤人员开展销售D、禁止从业人员向客户推介销售包括第三方理财产品在内的非保险金融产品(正确答案)9、根据《合同管理办法》公司禁止任何（）对外签订任何形式的担保合同或承诺函（）[单选题]*A、机构B、部门C、员工D、以上都是(正确答案)10、以下哪个不属于跨境赌博的危害（）[单选题]*A、组织、招揽中华人民共和国公民赴境外赌博多人多次，属于“开设赌场”的，应当按照刑法第三百零三条第二款规定的开设赌场罪定罪处罚(正确答案)B、跨境赌博,十赌九输,很多人为此倾家荡产,衣食无着C、更容易诱发其他严重刑事犯罪,同时,跨境赌博滋生一系列黑灰产业D、资金恶性外流,扰乱了我国金融市场秩序1、常见的洗钱途径或方式有（）*A、通过境内外银行账户过度，使非法资金进入金融体系(正确答案)B、利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注(正确答案)C、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”(正确答案)D、通过购买房产进行洗钱(正确答案)2、保持详细和准确的账簿和记录是公司反腐败控制措施的重要组成部分。为此，公司设置了特定的要求，以确保全面准确地记录所有交易和资产处置。必须遵循的原则有（）*A、公司的账簿和记录里不能有虚假记录或者误导信息;(正确答案)B、应如实记录账户和支付信息，不得有隐藏;(正确答案)C、违反公司费用支付审批规则的，不得进行支付;(正确答案)D、不得利用非公司资源或支付渠道（例如，私人帐户）进行违反本政策和相关规定的贿赂或其他不当支付行为。(正确答案)3、董办/合规部每年组织一次内勤员工利益冲突申报工作，员工需如实填写附件一《安联员工利益冲突申报表》，内容包括（）*A、在其他公司兼职(正确答案)B、提供有偿咨询(正确答案)C、参与其他公司的经营(正确答案)D、对外进行与工作岗位有关的演讲或出版并获得报酬(正确答案)E、亲属在公司（含各级分支机构）任职、从事保险销售(正确答案)F、亲属任职的公司与公司（含各级分支机构）存在业务往来(正确答案)4、在招聘保险销售人员时，以下哪些做法是违规行为?（）*A、以“某央企”、“某金融集团”、“某保险公司”等模糊主体招聘从业人员(正确答案)B、承诺应聘人签订劳动合同，但实际上签订的是保险代理合同(正确答案)C、未明确说明该岗位有绩效考核(正确答案)D、以群发短信、微信、盲打电话、恶意挖角等不当手段、鼓励或怂恿同业保险销售人员无序、频繁、大量流动(正确答案)5、非法集资的常见套路有（）*A、装点公司门面，营造实力假象(正确答案)B、编造投资项目，打消群众疑虑(正确答案)C、混淆投资概念，加大识别难度(正确答案)D、承诺高额回报，编造“致富”神话(正确答案)1、每个员工都有责任保持警惕，防止和发现舞弊（欺诈）行为（无论是内部还是外部）并确保公司的资产、声誉、资源和信息得到适当保护。[判断题]*对(正确答案)错2、高级管理人员和关键人员应于年度申报时主动填写《安联员工利益冲突申报表》，如实向董办/合规部进行申报，并告知利益冲突的具体情况。无利益冲突的，无需申报。[判断题]*对错(正确答案)3、《反电信网络诈骗法》规定:“本法所称电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为”。[判断题]*对(正确答案)错4、对于所收到的《用章申请表》，印章保管人应按照收到的顺序编号