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文档简介

支付结算管理制度范支付结算管理制度范本第一章总则第一条为进一步规范企业的支付结算行为，提高付款、收款的效率和安全性，保障企业经济运行的顺利进行，特制订本制度。第二条本制度适用于企业内部所有支付结算活动。第三条企业支付结算活动应遵守支付结算法律法规、政策规定以及金融机构的相关规定，做到合规、高效、安全。第二章支付结算的组织与权限第四条企业应当明确支付结算的组织部门和责任人，建立健全支付结算的工作制度。第五条支付结算组织部门的主要职责包括：（一）制定支付结算的管理规定和工作流程；（二）审核和批准支付结算业务；（三）监督和检查支付结算的执行情况；（四）统计和分析支付结算情况，提出改进意见。第六条支付结算的权限应当根据职责范围划分，并制定明确的权限制度。权限的界定应当考虑到安全、效率、审核等因素。第三章支付结算的程序与要求第七条支付结算的程序包括支付申请、审核、支付执行和支付审计。第八条支付申请应当明确标明支付的对象、金额、用途和时间等关键信息，同时提供相应的票据和证明材料。第九条支付申请经相关部门审核通过后，方可进行支付执行。审核时，应当核实支付申请的真实性和合理性，防止虚假支付发生。第十条支付执行部门应当按照支付申请的要求，及时准确地进行支付操作。支付时，应当注意支付渠道的安全性，确保支付的及时性和准确性。第十一条支付人员应当制定好支付流程，确保支付的过程可追溯和整体可控。支付人员离职或者转岗时，应当及时办理相关手续，移交相关支付资料，确保支付工作的连贯性。第四章支付结算的管理与监督第十二条支付结算管理部门应当监督和检查支付结算的执行情况。对支付结算存在的问题或者不规范行为，要及时提出整改要求，并追究相关责任。第十三条支付结算管理部门应当定期对支付结算进行统计和分析，并提出改进意见。要对不符合支付结算规定的行为进行记录，加强对支付结算风险的控制和防范。第十四条支付结算管理部门应当加强支付结算相关人员的培训和教育，提高其支付结算的业务能力和合规意识。第五章支付结算的风险控制第十五条企业应当建立完善的风险控制制度，对支付结算的风险进行有效管理。第十六条支付结算过程中产生的各类风险，包括操作风险、信用风险、市场风险、法律风险等，企业必须制定相应的措施进行风险控制。第十七条企业应当加强与金融机构的合作，充分利用金融机构提供的风险管理工具和技术手段，确保支付结算的安全性。第六章附则第十八条企业应当密切关注支付结算的法律法规和金融机构的相关政策

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