反洗钱测试附有答案

2023年反洗钱测试[复制]一、单选题（每题5分）基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门/机构：________________________1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）。【单选题】[单选题]*A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪(正确答案)B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪2.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（）罚款。【单选题】[单选题]*A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下(正确答案)D.50万元以上800万元以下3.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。【单选题】[单选题]*A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下(正确答案)C.10万元以上20万元以下D.20万元以上30万元以下4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。【单选题】[单选题]*A.金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关(正确答案)5.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括（）【单选题】[单选题]*A.金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的B.国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单C.中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单D.其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单(正确答案)6.《金融机构反洗钱规定》中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（）【单选题】[单选题]*A.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。(正确答案)B.合法审慎、保密、与司法机关全面合作C.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资D.客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（）。【单选题】[单选题]*A.3B.5(正确答案)C.10D.308.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，符合“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准”的应作为可疑交易报告，上述标准中的“频繁”的含义是（）。【单选题】[单选题]*A.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。B.营业日每天发生2次以下，或者营业日每天发生持续2天以上C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上(正确答案)D.营业日每天发生3次以下，或者营业日每天发生持续3天以下9.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。【单选题】[单选题]*A.大额交易报告B.可疑交易报告C.反洗钱综合报告D.大额交易报告和可疑交易报告(正确答案)10.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）。【单选题】[单选题]*A.属于金融机构内部保密信息B.直接关系到客户洗钱风险分类C.不需要对客户保密(正确答案)D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施11.对于低/较低风险客户，应采取（）尽职调查。【单选题】[单选题]*A.简化型(正确答案)B.标准型C.加强型D.可疑型12.对于高/较高风险、异常交易客户，应采取（）尽职调查。【单选题】[单选题]*A.简化型B.标准型C.加强型(正确答案)D.可疑型13.对于客户身份识别下列说法正确的是（）【单选题】[单选题]*A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。D.客户身份识别是一个持续的过程。(正确答案)14.对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。【单选题】[单选题]*A.5个工作日B.15日C.10个工作日(正确答案)D.10日多选题（每题5分）保险常见的洗钱方式（）*A利用银行保险洗钱(正确答案)B利用行贿保单洗钱(正确答案)C利用团险洗钱(正确答案)D长险短做洗钱(正确答案)E利用新型保险洗钱(正确答案)F保险欺诈(正确答案)客户身份资料留存遵循的原则（）*A客户资料完整(正确答案)B交易记录可查(正确答案)C资金流转规范(正确答案)D诚信原则金融机构为自然人客户办理（）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。*A人民币单笔5万元以上(正确答案)B人民币单笔1万元以上C外币等值5万美元以上D外币等值1万美元以上(正确答案)金融机构对先前获得的客户身份资料（）的有疑问的，应当重新识别客户身份。*A真实性(正确答案)B有效性(正确答案)C完整性(正确答案)D全面性判断题（每题2分）保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一半不超过三年。（）[单选题]*A对(正确答案)B错洗钱行为收显示一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。（）[单选题]*A对B错(正确答案)公司所有客户应根据其洗钱风险，氛围禁止、高、中、低四档。（）[单选题]*A对(正确答案)B错法