《基金法律法规、职业道德与业务规范》近年考试真题试题库（含答案解析）

库(含答案解析)1.下列关于基金管理人合规管理基本原则的说法中，错误的是()。2.我国封闭式基金在T日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在()日，资金交割是在()日完成。3.关于基金投资交易，以下表述错误的是()。4.关于基金与债券的特点，以下表述错误的是()。6.订立基金合同的当事人不包括()。7.下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是()。B、降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本C、体现了国家公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念D、有利于非公开募集基金的灵活运作解析：中国证监会依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。我国对于非公开募集基金的监管，坚持适度监管和区别监管的原则，主要采用原则规范和自律管理相结合的，在基金管理人市场准入、基金募集、产品管理、基金运作等8.基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。()|由一人同时担任基金会计岗和合规管理岗并独自操作全过程Ⅱ基金管理公司的会计核算与旗下基金的会计核算交叉混同Ⅲ对所管理的基金以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算IV不同基金在名册登记、账户设置、资金划转等方面相互独立解析：公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为9.下列关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用的说法中，错误的是()。10.关于公开募集的基金中基金(FOF),以下表述正确的是()。产净值的20%,且不得持有其他FOF。C项说法错误，基金托管人不得对FOF财11.基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合()对基金销售结合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。故本题正确答案是A项14.下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是()。逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。故委托200万元，40个客户各委托300万元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户各委托20亿元。该资产管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是()。A、委托人人数超过200人B、单笔委托金额超过10亿元C、委托总金额超过50亿元D、单笔委托金额超过2亿元解析：本题中的特定客户资产管理计划，委托总金额超过50亿元，同时委托人资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币；中国证监会另16.下列关于股票基金的类型，说法不正确的是()。17.下列属于基金客户服务特点的是()。18.下列关于基金前后端收费的说法中，错误的是()。率C、对于持有期低于3年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用19.法规中关于基金投资人范围的限制，说法错误的是()。周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关登记数据发送至()。21.关于基金职业道德修养，以下选项错误的是()。解析：基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。主要包括：1.正确树立基金职业道德观念；2.深刻领会基金职业道德规范；3.积极参加基金职业道德实践。22.根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》规定，公司在()时向其传达廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺书。I员工入职Ⅱ员工解析：根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》第九条规定，基金经营机构应当加强廉洁文化建设，每年开展覆盖全体工作人员的廉洁从业培训和教育，确保工作人员熟悉廉洁从业的相关规定，提高工作人员廉洁意识，并在新员工入职、岗位调整、员工晋升时，向其传达相应的廉洁从业要求，并要求其签23.证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据是()。A、价格形成方式的不同B、交易场所的不同24.私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件。()I力|ll单只基金认购金额不低于200万元IV单只基金合格投资者累计不超过10资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。25.下列关于我国开放式基金赎回的说法中，错误的是()。26.关于基金信息披露，以下说法正确的是()。28.公开募集基金的基金合同约定的事项不包括()。客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的()原则。30.与道德相比，法律的调整范围是()。31.披露上市交易公告书的基金品种不包括()。32.根据《中华人民共和国证券投资基金法》,关于私募基金投资运作，下列说法错误的是()。解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第33.基金交易业务的内部控制制度应对()等特殊交易形式制定相应的流程和规则。1.场内交易Ⅱ.场外交易Ⅲ.网下申购IV.网上申购C、本国；本国D、外国；外国解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。其中，在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券35.在风险管理责任的划分上，()是其部门风险管理的第一责任人，()是相应投资组合风险管理的第一责任人。A、基金经理；风险管理职能部门或岗位负责人B、基金经理；各业务部门负责人C、风险管理职能部门或岗位负责人；基金经理D、各业务部门负责人；基金经理解析：在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。36.基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行特别的注意义务，包括()。l.制定专门的工作程序Ⅱ.追加了解相关信息Ⅲ.告知特别的风险点IV.给予普通投资者更多的考虑时间V.增加回访频次解析：基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，增加回访频次等。37.关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是()。I基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力Ⅱ基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力Ⅲ基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验IV基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。(Ⅲ项，对基金经理无投资经验的要求)38.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报()备案。A、证券业协会39.下列关于增长型基金和收入型基金的风险收益的比较，正确的是()。40.下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中，错误的是()。41.关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是()。I基金从业人员应取得基金从业资格，经所在基金管理公司执业注册后执业Ⅱ基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金Ⅲ基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时IV基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。42.某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为?()A、预测基金的证券投资业绩B、登载单位或者个人的推荐性文字C、诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金D、夸大或者片面宣传基金解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或43.下列关于发起式基金的表述，不正确的是()。A、持有期限不少于3年理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币D、基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基45.关于金融与居民理财，下列说法错误的是()。A、所谓金融，简单来讲即货币资金的融通，而货币资金的来源为居民(包括个人和企业)从事的生产活动46.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资证券投资基金的一种()特点。47.基金管理人应对基金托管人履行()等托管职责情况进行核查。I.账户开设Ⅱ.投资范围Ⅲ.清算交收IV.投融资比例解析：目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。货币市场基金的赎回资金划付更快一些。一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到49.下列关于投资概念的说法中，错误的是()。A、投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间B、投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C、投资未来收益具有不确定性D、投资的产出会大于投入解析：投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。50.避险策略基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时可以获得A、投资利润B、最高利润51.下列关于QDII基金可投资对象和禁止性行为的说法中，正确的是()。资产净值的10%。(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。(7年限至少超过()年，则基金管理人可免收其认购费。申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的()。55.有权对证券公司担任基金托管人的资格进行核准的机构是()。单中的组合证券等信息，计算并公布ETF基金份额参考净值的时间是()。A、在交易结束前15分钟计算并公布57.投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%,赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是()。58.私募基金是()向特定投资者募集的基金。59.公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构()。60.基金年度报告披露的持有人信息包括()。1.所有上市基金持有人的名称Ⅱ.持有人结构Ⅲ.持有人户数及户均持有基金份额IV.上市基金前10名持有解析：基金年度报告披露的持有人信息主要有：①61.根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为()。A、基金份额持有人人数达到10000人以上B、基金份额总额达到核准规模的60%以上D、基金份额总额达到核准规模的80%以上规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。“开放式基金”需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。63.下列证券具有到期日的是()。64.为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经()以上独立董解析：为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2/3以上独定66.某货币基金总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是()。解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单得到的余额。该题100亿的10%是10亿，赎回金额加上转换转出15亿+1亿元=16亿元，申请3亿元+转入4亿元=7亿，16亿元-7亿=9亿元，9亿元小于10是以()为基础。68.关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是()。69.()是基金管理公司章程规定的内控原则的细化和各项基本管理制度的纲要71.在每日开市前，基金管理人需向()提供ETF的申购清单和购回清单，并通72.基金客户服务是基金营销的重要组成部分，其需遵循的原则不包括()。73.下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是()。D、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格解析：基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结74.以下属于专业投资者的是()。1某人身险保险公司Il某养老保险公司发行的养老产品Ⅲ某大学教育基金会IV某企业为员工设立的企业年金计划解析：符合以下条件之一的为专业投资者：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。(2)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。(3)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFl1)。(4)同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。(5)同时符合下列条件的自然人：①金融资者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、75.采用封闭式运作方式的基金具有如下特征()。76.关于公开募集基金，以下表述正确的是()。B、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之77.基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括()。78.基金托管人由依法设立的()或者其他金融机构担任。79.关于督察长的合规责任，以下表述错误的是()。案(即不需要董事会和总经理批准就有权调阅公司相关文件、档案)。80.关于基金半年度报告披露的特点，下列说法错误的是()。告需要披露过去1个月的净值增长率，但无须披露过去5年的净值增长率。故C收益，欲购从速。”下列表述正确的是()。82.基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法错误的是()。83.私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是()。D、合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内84.确认和变更开放式基金份额的机构是()。85.下列关于LOF和ETF的区别的说法中，错误的是()。易所进行有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与86.关于基金临时报告，以下表述错误的是()。A、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.5%时，解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%,开放式基金发生巨87.基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是()。88.下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是()。89.关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是()。D、专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部91.中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括()。1.查阅、复制92.合规管理有助于基金管理人控制违规风险，以下哪项不是基金管理人合理的基本原则?()④专业性原则；⑤协调性原则。93.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于基金客户服务的()的内容。B、售中服务解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。94.基金职业道德修养的途径是()。A、正确树立基金职业道德观念B、深刻领会基金职业道德规范C、积极参加基金职业道德实践解析：基金职业道德修养的方法：1.正确树立基金职业道德观念2.深刻领会基金职业道德规范3.积极参加基金职业道德实践知识点：理解基金职业道德教95.基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括()。解析：基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召《私募投资基金监督管理办法》规定不得有行为中的()。造更佳的业绩。关于某公司的做法，以下描述最恰当的是()。98.关于QDII基金的信息披露，下列说法不正确的是()。C、QDII基金的净值在估值日后3个工作日内披露100.关于私募基金管理人的登记，下列描述错误的是()。券市场禁入措施，该上市公司及相关人员的行为属于()。102.关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是()。符合法律法规规定的是()。注意投资风险”B、“本基金最佳预期年化收益率8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”解基金的具体情况”104.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起()内，应将更新的招募说明书B、15日C、45日解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明105.关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是()。利产品义务5.举证责任倒置原则6.录音或录像要求确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是()。构规定的其他方式查询申请的确认情况(乙说法错误)。107.《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》第十八条规定，“公司应这一规定体现了公司治理的()原则。108.中国证监会对基金行业的监管措施包括()。109.关于基金服务业务，基金服务机构可以开展的业务不包括()说法正确的包括()。①最近半年内没有因重大违法讳规112.下列符合封闭式基金上市交易条件的是()。A、基金合同期限为5年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人B、基金合同期限为5年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人C、基金合同期限为3年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为900人D、基金合同期限为3年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人券投资基金法》规定；(2)基金合同期限为5年以上；(3)基金募集金额不低于2投资方向、投资范围和投资比例Ⅱ.基金的历史规模和持仓比例Ⅲ.基金的过往114.ETF的特点不包括()。115.基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，下列不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是()。促销。以4Ps为核心的营销组合策略包括：(1)产品策略。(2)分销策略。(3)促正确答案为B。与法律()。A、调整范围不同C、内容结构不同对职业行为的具体要求Ⅱ.人们在长期的职解析：根据教材上册第五章第1节道德与职业道德中职业道119.以下哪种类型的混合基金中股票与债券的配置比例大致均衡()。险承受能力进行了测评Ⅲ陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明IV陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明解析：基金销售人员基本行为规范规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份；②向投资者提供“投资人权益须知”;③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；④了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。121.某银行理财经理小王准备向刘大妈销售A基金，关于小王应遵循的基金销售服务原则，以下表述错误的是()。A、小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资经验再做推荐B、小王也想买A基金，但是A基金的额度有限，小王应该优先让刘大妈先买C、小王根据刘大妈5年前的风险承受能力测评做了产品推荐D、小王向刘大妈详细介绍了A基金的投资范围和基金经理简介解析：C项，基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。122.商业银行担任基金托管人，由()核准。123.目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有()。l.封闭式基金Ⅱ.上市开放式基金(LOF)Ⅲ.交易型开放式指数基金(ETF)IV.分级基金子份额A、I,Ⅱ,Ⅲ,IV124.关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是()。1.反应的经济关系不同Ⅱ.所筹资金的投向不同Ⅲ.投资收益和风险大小不同125.基金注册登记机构的主要职责包括()。1.基金份额登记Ⅱ.发放红利Ⅲ.解析：基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转：(1)应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。(2)应当建立账务组织和账务通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。(4)应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。(5)应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。(6)应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。(7)应制定完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门应妥防止会计数据的毁损、散失和泄密。严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律。127.QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括()。I.境外投资顾问和境外资产托管人信息Ⅱ.境外证券投资信息Ⅲ.外币交易及外币折算相关的信息IV.投资顾问的财务状况解析：QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括：(1)境外投资顾问和境外资产托管人信息。(2)境外证券投资信息。(3)外币交易及外币折算相关的信息。128.对基金产品的风险评价，可以由()提供。1.基金托管公司的特定部门Ⅱ.基金投资人Ⅲ.基金销售机构的特定部门V.第三方的基金评级与评价机构解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。129.中国证监会的职责包括下列各项中的()。I.办理公募基金募集完成后的备案Ⅱ.核准并公告公募基金的基金合同生效Ⅲ.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动IV.查处违法行为并予以公告解析：中国证监会依法履行下列职责：(1)制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权。(2)办理基金备案(I项正确)。对违法行为进行查处.并予以公告(IV项正确)。(4)制定基金从业人员的资格130.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是()。A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。B项说法正确，131.销售合规性风险管理主要的措施有()。1.对宣传推介材料进行合规审核解析：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》等规定，销售合规性风险管132.()不是基金管理人的合规管理目标。133.私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括()。135.基金管理人应在()中披露货币市场基金的偏离度信息。1.月度报告Ⅱ.大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数、偏离度协会的职责，以下说法错误的是()。B、教育和组织会员遵守有关证券投资的法律法规C、监督、检查会员及其从业人员的执业行为D、对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益(B项正确);②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分(C项正确);④制定行业执业标准和业务规范，组织基推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解(D项正确);⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职责。137.中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过()个交易日；案情复杂的，可以延长()个交易日。限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。138.下列不属于基金与股票之间区别的选项为()。139.关于基金分类，以下说法正确的是()。解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基基金中基金(FOF)是指以基金为主要投资标的的证券投资基金。80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。D项说法错误140.某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是()。A、证券交易所解析：有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。141.下列关于我国资产管理行业的状况，说法正确的有()。l.在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司Ⅱ.金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松Ⅲ.银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务IV.分处不同监管体系的各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合形成既相似又不同的混业局面A、I,Ⅱ,IV解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们作为随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务，除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。分处不同监管体系的各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资产管理行业的现状。142.基金管理人应当自募集期限届满之日起日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。()解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手143.风险评估是基金管理人内部控制的基本要素，关于风险评估，下列表述正确A、基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估145.基金投资者应承担的义务不包括()。合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是()。147.基金管理公司内部控制的总体目标不包括()。(3)投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。(4)建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内容。149.以下关于证券投资基金概念的表述，正确的是()。I.基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入Ⅱ.证券投资基金是投资人直接分散投资的一种投资方法Ⅲ.证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风险V.证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的固有财产解析：证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。基金管理机构和托例的管理费收入和托管费收入。150.基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，其会员包括普通会员、观察会员、特别会员和()。151.私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者须签署的文件不包括()。153.关于基金募集失败的处理方式，以下说法正确的是()。D、除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行同期存款利息补偿投资者解析：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。154.关于封闭式基金和开放式基金，如下表述错误的是()。A、开放式基金可以进行申购赎回B、封闭式基金不能进行交易C、封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变D、开放式基金的基金份额不固定解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。155.某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好。关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是()。1.应当登载最近10个完整会计年度的业绩Ⅱ.推介该基金的定期定额投资业务时，可以按该基金业绩比较基准指数过往足够长时间的实际收益率进行模拟Ⅲ.可以表明10年的优异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持IV.该基金的业绩表现，是该基金管理人管理其他基金的业绩保证长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的()。中要做到()。1.忠诚廉洁Ⅱ.勤勉尽责Ⅲ.无私奉献IV.服务群众160.基金管理公司的基金经理由()聘任或解聘。161.根据中国证券投资基金协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户90%以上，这说明了()。162.下列关于职业道德具有的特征的说法，不正确的是()。163.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是()。164.关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是()。A、受到募集份额不少于2亿份，份额持有人不少于200人的限制B、基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止D、公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年，不属于发起式基金万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。发起165.关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是()。166.下列关于督察长工作的说法中，错误的是()。件，公布上述文件的时间是()。根据专业投资者的()等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。169.票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为()。了证券投资基金的()特点。171.单个信托计划的自然人人数不得超过()人，但单笔委托金额在300万元以得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投172.下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是()。173.在控制活动方面，基金公司应当建立和完善的制度包括()。1.资产分离制度Ⅱ.岗位分离制度Ⅲ.内部监控制度IV.信息沟通制度174.下列关于私募基金的监管，描述正确的是()。的相关费用，以下费用无需披露()。下列存在错误的是()。177.下列关于ETF与LOF的区别，表述不正确的是()。在申购、赎回上没有特别要求。故C项说法错误和掌握相关法律法规等行为规范Ⅱ.自觉遵守法律法规的相关规定Ⅲ.监督其他179.基金信息披露内容应遵循的原则是()。180.当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是()。解析：当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用181.下列关于中国证监会对基金管理人的监管措施的表述，不正确的是()。183.()又称为交易所交易基金，是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种误的是()。的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营()。作权限，从内部控制角度看，该公司存在的问题是()。I信息技术系统内控管度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是()。D、每个会计年度结束后6个月之内188.封闭式基金披露资产净值和份额净值频率是()。189.关于基金的年度报告，以下表述错误的是()。191.下列关于投资、研究业务的控制的说法中，正确的是()。发送申购赎回信息的机构不包括()。194.ETF的建仓期应不超过()。B、3个月D、6个月195.以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是()。B、基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场C、监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管D、基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益解析：选项D是基金管理人最主要的职责。196.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起()日内，将更新的招募说明书登载在基金管理人网站上。解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在基金管理人网站上。197.遵纪守法通常是道德最基本的要求，增强道德观念有助于人们自觉守法。这说明了道德与法律的哪一方面的联系?()B、相互促进解析：遵纪守法通常是道德最基本的要求，增强道德观念有助于人们自觉守法。这体现了道德与法律相互促进的联系。198.下列关于封闭式基金的说法中，错误的是()。B、基金份额在基金合同期限内固定不变C、基金份额可以在证券交易所交易D、基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回解析：封闭式基金一般有一个固定的存续期。199.基金信息披露的形式，应当遵循()。1.规范性原则Ⅱ.及时性原则Ⅲ.易解性原则IV.易得性原则解析：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在信息披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在信息披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。200.关于设立公募基金管理公司，以下符合设立要求的是()。I公司实缴注册资本为2亿元II公司主要股东最近2年没有违法记录IIl公司拟设独立董事3人，占董事会成员人数的1/3IV公司有正式员工20人，除拟任总经理之外，均产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录(第II项错误)。(4)应的任职条件(第IV项错误)。(6)有符合要求的营业场所201.目前人们大多认为1868年英国成立的()是最早的基金。解析：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。202.关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是()。A、专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性B、普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续C、符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者D、普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件解析：B项说法错误，符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。203.开放式基金的投资者T日提交认购申请后，一般可于()日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。解析：开放式基金的投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。204.将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠后、累计市值占市场总市值()以下的公司归为小盘股。解析：将一个市场的全部上市公司按市值大小排名：市值排名靠后、累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。205.下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是()。A、严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程B、公司对所管理的基金应独立建账、独立核算C、对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体D、各基金会计核算应当独立于公司会计核算解析：公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当206.下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是()。A、经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意208.基金管理人内部控制的总体目标包括()。I保证公司经营运作严格遵守国209.关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是()。211.招募说明书包含的重要信息有()等内容。以下表述错误的是()。的214.开放式基金的净认购金额是()。开募集基金的基金管理人()。增值服务，说法正确的是()。217.关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是()。218.基金销售机构在履行程序后，可以对以下哪种或哪些费用进行打折?();1.包括认购(申购)的费用折扣，后端收费模式，对同一基金设计不同的收费结构219.下列不属于财产分离内控要求的选项是()。220.关于基金中基金(FOF),以下表述错误的是()。I将80%以上的基金资解析：Ⅱ项说法错误，除ETF联接基金外，F0F投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元。得超过被投资基金净资产的20%。221.某收取销售服务费的基金，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费。解析：在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基222.信息技术内部控制制度不包括()解析：基金销售机构应建立信息技术内部控制制度，通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。223.关于货币市场基金季度报告中的投资组合报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是()。A、报告期内偏离度的加权平均值B、报告期内偏离度的最高值D、报告期内偏离度绝对值在0.25%~0.5%间的次数解析：在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0.25%~0.5%间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。224.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在()日为投资人办理登记权益手续。解析：一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。225.下列关于基金年度报告的说法中，错误的是()。226.关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是()。227.下列不符合基金销售机构人员行为规范的是()。疑问228.与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种()投资工具。C、信用市场营销Ⅱ.基金的投资管理Ⅲ.基金的运营管理IV.基金的后台管理正确的是()。231.公司型基金依据()设立并营运。解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。232.基金客户服务的流程包含以下内容()。I服务宣传与推介Ⅱ投资咨询与基金咨询Ⅲ受理投诉IV投资跟踪与评价V客户档案管理与保密解析：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。233.下列关于基金管理人监事会合规责任的说法中，错误的是()。A、监事会在一些特殊情况下，可以代表公司权利B、监事会可以随时调查公司财务状况C、基金管理人设立监事会，监事会向董事会负责D、监事会必要时可以提议召开股东大会解析：C项，基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。234.关于基金职业道德，以下表述错误的是()。A、基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B、基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范任限不得少于()。C、3年236.货币市场基金所投资的货币市场有价证券的期限通常是()。解析：货币市场基金的投资对象是货币市场工具，通常指到237.私募基金的投资范围可包括()。1.公开发行的股份有限公司股票IⅡ.债券不同风险等级的产品，这一点是注重销售的()。239.基金管理人在收到基金准予注册文件未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构()。240.下列关于开放式基金的说法中，错误的是()。241.关于开放式基金的申购和赎回，下列表述正确的是()。242.以下行为符合基金管理公司独立运作原则的是()。243.职业道德与人们的()紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。244.关于基金合同的主要内容，下列说法错误的是()。245.对于不收取销售服务费的基金产品，某投资人持续持有期为5日，基金管理人应对投资人收取不低于()的赎回费。解析：目前对于不收取销售服务费的(一般为A类份额)一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费。故本题正确答案为D选项。246.中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书、阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问。据此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施。该上市公司及相关人员的行为属于()。A、拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查D、违法开展经营活动解析：根据题意可知，该上市公司是因不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查，所遭受的处罚。247.证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有()。C、适用性248.下列关于货币市场的说法中，错误的是()。249.QDII基金管理人和托管人可能会聘请()为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，()负责境外资产托管业务。250.关于私募基金推介，以下做法正确的是()。251.采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是()。252.下列关于投资基金的说法，错误的是()。253.基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括()。254.关于基金管理公司董事会风险管理的职责，以下说法错误的是()。255.下列基金公司基金销售活动中，不属于直销业务的是()。额持有人所持表决权的()以上通过。解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。257.投资者需要了解所持有公募基金的投资组解析：招募说明书摘要出现在每6个月更新的招募说明书中，主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容，是招募说明书内容的精华。在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读该部分信息，即可了解基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。258.下列关于基金的会计核算工作的说法中，错误的是()。A、对所管理的基金应当独立核算B、基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体259.普通非货币市场基金的净值公告不包括()。260.关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构，以下表述错误的是()。集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监261.基金销售机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力?()自基金清算终止之日起不得少于()年。263.关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是()。264.关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是()。I保证投资人本金安全Ⅱ按照同期银行存款利率保证投资人最低收益Ⅲ告诉投资人本金可能受损IV获取市场真实数据比较基金与定期存款收益率解析：I、Ⅱ项，基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。IV项，基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益。265.关于基金管理人的内部控制，下列说法错误的是()。A、内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用B、公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度C、内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求D、内部控制制度应覆盖公司所有人员解析：内部控制应当约束基金管理人内部涉及基金管理工作的所有人员，任何个人都不得拥有超越内部控制的权利。在企业内部，任何个人无论权力多大、位置弯”执行。故本题B项表述错误。266.基金管理公司不能直接从事的资产管理业务是()。267.关于封闭式基金，以下表述错误的是()。A、报告期内偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数对值在0.25%～0.5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在()。体情况，采取的措施有()。I.没收违法所得Ⅱ.取消资格Ⅲ.电话提示V.警告271.基金季度报告中披露的投资组合，下列表述错误的是()。B、需要披露前10名债券明细C、需要披露前10名股票明细要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前的观点存在错误的是()。273.下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是()。274.下列关于中国证监会工作人员的说法中，正确的是()。A、工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于3人B、一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职C、经过中国证监会批准，离职工作人员可以在基金公司担任督察长D、工作人员依法履行职责，进行调查或检查，需要保密时可以不出示证件解析：中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件；对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。但经过中国证监会批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务。275.关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是()。I货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0Ⅱ封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费IVETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。故Ⅱ错误。276.基金管理人设监事会，监事会的负责对象是()。277.关于基金体现的独信托法律原理，以下表述错误的是()。278.A是具有基金销售业务资格的商业银行，B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B建立销售合同关系之前，以下做法正确的是()。280.证券投资基金可分为()。281.国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和()。282.基金产品风险评价的主要依据不包括()。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集283.私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括()。B、基金合同、招募说明书C、公司章程或者合伙协议D、基金主要投资方向和类别解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。284.关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是()。1.建立健全合规管理组织架构.配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要的支持和保障Ⅲ.发现违法违规行为及时报告和整改IV.审批合规管理的基本制度285.某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%,互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1.025元。则可得到的基金份额是()份。286.某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近3年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是()。D、净值公告解析：与年度报告相比，半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。287.关于督察长的工作，以下描述错误的是()。288.中国证监会一般工作人员离职后()年内，不得到与原来工作业务直接相关解析：中国证监会一般工作人员离职后2年内，不得到与原289.基金销售机构的主要工作包括()。1.宣传推介基金Ⅱ.发售基金份额Ⅲ.办理基金份额申购和赎回IV.办理基金份额登记290.()是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金。解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业291.某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是()。A、客户现场购买，发放现金红包B、当日购买基金，手续费先收再返D、网银申购基金，手续费8折优惠解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。292.基金管理公司的基金宣传推介材料中不得有以下表述()。1.“欲购从速”293.关于基金募集申请的注册，下列说法正确的是()。查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注时间不超过6个月。故D项说法错误场法规，该活动的内容侧重于对投资者进行()教育。1.投资决策IⅡ.资产配置资产配置教育、权益保护教育。295.基金运作中的定期报告包括()。A、基金年度报告B、基金合同C、基金招募说明书解析：选项B、C、D属于基金募集期间的三大信息披露文件。296.契约型基金与公司型基金的主要区别是()。I.法律主体资格不同Ⅱ.投资者地位不同Ⅲ.基金营运依据不同IV.投资策略不同V.风险收益特征不同比例的基金是()。298.基金公司研究业务控制的内容不包括()。299.目前，我国基金代销机构包括()。1.商业银行、证券公司Ⅱ.期货公司、300.关于基金的信息披露，下列表述正确的是()。1.封闭式基金在披露临时报告后2日内，送基金上市的证券交易所审核Ⅱ.某基金成立于5月6日，该基益，节假日最后一日的7日年化收益率301.关于ETF和LOF份额的认购，下列说法不正确的是()。公司)以现金进行的认购。故B项说法不正确302.某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%,是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了()规定。|不得公开推介或变相公开推介私募基金Ⅱ不得使用可能误导投资者进行风险判断的措辞Ⅲ不得推介或片面节选过短的基金产品过往业绩IV不得使用片面强调集中营销时间限制的措辞解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：(1)公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。(2)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(3)以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。(4)夸大或者片面推介基金，违规使用“安能误导投资人进行风险判断的措辞；产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金无忧等；产品名称中含有“保本”字选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。(7)登载个人、法人或者其303.关于公司督察长和内部监察稽核部门，以下表述错误的是()。304.基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为()。B、自基金账户开户之日起不得少于15年305.股东会依法行使的职权不包括()。307.关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是()。解和把握法律法规的规定和变动趋势，依据的是合规管理中的()。B、公正性原则解析：专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。本题选择D。309.世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，下列说法正确的有()。1.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”Ⅱ.证券投资基金在英国和我国香港特别行政区被称为“集合投资基金”Ⅲ.证券投资基金在欧洲一些国家被称为“集合投资计划”IV.证券投资基金在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”解析：世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”,在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”,在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”,在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。310.关于基金监管原则，以下说法正确的是()。A、基金监管应遵循“公平/公信/公正”的三公原则311.下列关于经理层人员的说法，错误的是()。解析：经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。312.关于基金信息披露的作用，下列表述正确的是()。A、与保守客户秘密相冲突B、有利于提高证券市场效率C、有利于避免基金经理做出错误的投资决策D、不利于防止信息滥用解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥313.自基金合同生效之日起，招募说明书每()更新一次。B、9个月D、6个月解析：自基金合同生效之日起，每6个月公布变更的招募说明书。314.关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是()。A、通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排317.关于基金管理人的内部授权控制，下列说法错误的是()。和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。(3)公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。(4)公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修318.基金上市交易公告书的主要披露事项不包括()。B、开放式基金份额变动解析：基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。319.通常将市值超过()亿元人民币的股票归为大盘股。解析：将市值超过20亿元人民币的公司归为大盘股。知识点：掌握基本基金类型及其特点；320.下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是()。321.对于基金合同生效10年以上的基金，宣传推介材料应当()。A、登载最近10个完整会计年度的业绩B、登载最近2个完整会计年度的业绩D、登载最近5个完整会计年度的业绩解析：基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。322.企业建立内部控制机制，应参与的人员是()。323.封闭式基金上市交易的条件包括()。1.基金合同期限为5年以上Ⅱ.基金募集金额不低于2亿元人民币IⅢ.基金份额持有人不少于1000人IV.公司自有资金认购不少于1000万元人民币券投资基金法》规定；(2)基金合同期限为5年以上；(3)基金324.投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行()。解析：投资基金主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)325.()是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。D、信息管理平台应用系统的支持系统解析：自助式前台系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操326.以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为()。1.单一国家型股票基金Ⅱ.区域型股票基金Ⅲ.全球股票基金IV.在岸股票基金解析：国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。国外股票基金又可进一步分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、全球股票基金三种类型。327.关于基金份额的转换规则，以下说法正确的是()。A、基金份额的转换不需要额外支付转换费用B、一般采用未知价法C、按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量下做法正确的是()。I优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ优先根329.下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是()。A、基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换B、采用金额申购、份额赎回C、申购、赎回均采用现金方式D、采用已知价原则解析：股票基金、债券基金遵循未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则。货币市场基金的申购和赎回遵循确定价原则和金额申购、份额赎回原则。330.()是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。B、岗前教育解析：岗前教育是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备指导和职业道德的教育。331.根据相关法规，私募投资基金可以投资的金融品种包括()。1.上市公司股票Ⅱ.交易所债券Ⅲ.银行间债券IV.证券投资基金券投资基金投资于公开发行的股份有限公司(上市公司)的股票、债券、基金份332.关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是()。333.下列关于基金赎回计算公式错误的是()。解析：赎回金额的计算公式如下：赎回金额=赎回总额-赎回334.关于基金管理人的内部控制，下列表述正确的是()。335.()为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。解析：1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办336.下列关于风险管理的说法中，正确的有()。1.员工的风险信息交流意识337.基金管理人内部控制的基本要素包括()。l.控制环境Ⅱ.风险评估Ⅲ.控制活动IV.内部监督解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控五个方面。以下表述错误的是()。A、办理与基金托管业务有关的信息披露事项B、按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产C、按照规定召集基金份额持有人大会解析：基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金说法不正确的是()。340.关于基金的投资收益与风险，下列表述正确的是()。中国证监会核准的是()。342.关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是()。343.以下说法错误的是()。344.有关基金费用，以下表述正确的是()。345.信托公司设立集合资金信托的信托期限不少于()年。得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投错误的是()。结备案手续。其中，网站公示内容不包括私募基金()。348.某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1000份，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%,赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为()。A、7.50元，1052.50元D、7.95元，1052.05元0600×1000=1060元。赎回费用=赎回总额×赎回费率=1060×0.75349.关于基金销售机构人员的资格管理，下列表述错误的是()。350.道德是一种行为规范，调整的关系是()。票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?()|前往王某所在的规定，下列说法正确的是()。解析：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可353.关于基金销售适用