（必会）《基金法律法规、职业道德与业务规范》近年考试真题题库（含答案解析）

PAGEPAGE1（必会）《基金法律法规、职业道德与业务规范》近年考试真题题库（含答案解析）一、单选题1.关于现金差额相关内容的说法不正确的是（）。A、T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告B、现金差额的数值只可能为正C、T日投资者申购和赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现金差额进行资金的清算交收D、投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金答案：B解析：B项说法错误，现金差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现金差额为正数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金；如现金差额为负数，则投资者将根据其申购的基金份额获得相应的现金。在投资者赎回时，如现金差额为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额获得相应的现金；如现金差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现金。2.（），10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了《证券投资基金行业公约》。A、2000年12月31日B、1999年12月30日C、1990年12月30日D、2001年12月31日答案：B解析：1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》，约定守法自律、规范经营，维护基金持有人的权益，禁止从事操纵市场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为。本题考察加强基金管理人内部控制的重要性3.基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。A、每半年；2/3B、每年；1/2C、每年；2/3D、每半年；1/2答案：B解析：基金管理人监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。4.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A、10%B、8%C、5%D、3%答案：A解析：开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。5.以下关于促进资产管理业务规范健康发展的说法错误的是（）。A、针对影子银行风险，要建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节B、资产管理业务回归“受人之托、代人理财”的本源，投资产生的收益和风险均应由投资者享有和承担，只收取委托人相应的管理费用C、同类产品的杠杆率也应当分离，才能合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫D、控制并逐步缩减“非标”投资规模，加强投前尽职调查、风险审查和投后风险管理答案：C解析：强化单独管理、单独建账、单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续期相匹配。鼓励金融机构设立具有独立法人地位的子公司专门开展资产管理业务。建立健全独立的账户管理和托管制度，充分隔离不同资产管理产品之间以及资产管理机构自有资金和受托管理资金之间的风险。统一同类产品的杠杆率，合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫。故C项说法错误6.中国证券投资基金业协会于()成立。A、2011年9月12日B、1997年9月12日C、1998年6月6日D、2012年6月6日答案：D解析：我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。7.下列基金产品适用简易注册程序的有（）。Ⅰ．货币基金Ⅱ．债券基金Ⅲ．指数基金Ⅳ．分级基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：本题考察基金产品注册制度改革；适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场／跨境ETF）及其联接基金。8.（）不是另类投资基金的投资范围。A、黄金B、大宗商品C、艺术品D、债券答案：D解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金，如大宗商品、黄金、艺术品，红酒，农产品等。9.下列关于道德的约束性表述不正确的是（）。A、依靠国家强制力实施B、有效的监督奖惩机制是其约束力的有效保障C、道德观念是道德实施的支撑力量D、道德的约束力是有限的答案：A解析：道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。树立优良的社会风气、倡导健康的生活习俗、提升人们的道德素养并建立有效的监督奖惩机制，是道德发挥约束力的有效保障。本题考察道德的约束性10.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A、15个工作日B、15个自然日C、30个工作日D、30个自然日答案：A解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。11.灵活配置型基金选择具有指导意义的业绩比较基准中的股票比例作为划分标准，则（）属于灵活配置型基金中基准股票比例的分类。A、0%~60%（含60％）B、60%~80%（含80％）C、60%~100%（含60％）D、0%~80%（含80％）答案：C解析：灵活配置型基金选择具有指导意义的业绩比较基准中的股票比例作为划分标准，分为基准股票比例60％～100％（含60％）、基准股票比例30％～60％（均不含）、基准股票比例0～30％（含30％）三个三级分类。12.对于非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A、3B、4C、5D、6答案：D解析：对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日，对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。13.对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。A、不欺诈客户B、坚持诚信的无条件性原则C、自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为D、与同行进行正当竞争答案：B解析：诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。诚实守信要求基金从业人员：①不得欺诈客户；②不得进行内幕交易和操纵市场行为；③不得进行不正当竞争。本题考察诚实守信14.(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。该案例违规行为主要体现在（）。Ⅰ．非法汇集他人资金Ⅱ．违反规定的向合格投资人以外的个人募集资金Ⅲ．向不特定的对象宣传推介基金产品Ⅳ．违规接受低于最低限额的申购A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。Ⅰ项违规。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。Ⅱ项违规。非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。Ⅲ项违规。15.内幕信息的构成要素有()。I．来源可靠的信息Ⅱ．对证券价格影响明确的信息Ⅲ．非公开的信息Ⅳ．为自己或者他人牟取利益的信息A、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：内幕信息的构成要素有：(1)来源可靠信息。(2)“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。(3)“非公开”的信息16.某些国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的（）。A、兑付功能B、支付功能C、流通功能D、储蓄功能答案：B解析：由于货币市场基金风险低、流动性好，通过一些机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能。在美国等发达市场，货币市场基金兼具银行储蓄和支票账户的功能，投资者可以根据货币市场基金账户余额开出支票用于支付，甚至可以在自动取款机（ATM）上从货币市场基金账户中提取现金。17.一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A、1／2B、1／3C、3／4D、1／4答案：A解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应该经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1／2以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应该依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。18.大基金公司可以细分为（）等，小基金公司可以统一设为市场部。Ⅰ.产品部Ⅱ.销售部Ⅲ.营销部Ⅳ.客户服务中心?A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D解析：大基金公司可以细分为产品部、销售部、营销部、客户服务中心等，小基金公司可以统一设为市场部。19.基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应（）。A、及时交所在机构建档保管B、不泄露投资者买卖、持有基金份额的信息C、依法为投资者保守秘密D、以上都是答案：D解析：基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。20.按照债券信用等级的不同，可以将债券分为（）。A、政府债券和企业债券B、短期债券和长期债券C、标准债券和普通债券D、低等级债券和高等级债券答案：D解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日的不同，可以将债券分为短期债券、长期债券等；根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。21.商业秘密包括（）。Ⅰ．对证券市场的分析报告Ⅱ．对某一行业的研究报告Ⅲ．内控制度Ⅳ．员工激励机制A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等；从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。22.守法合规的前提是（）等行为规范。A、了解相关的法律法规B、遵守相关的法律法规C、熟悉相关的法律法规D、理解相关的法律法规答案：C解析：守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。23.(2017年)关于投资者教育工作的要求，下列表述正确的是（）。A、投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合B、投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式C、投资者教育应当纳入本公司各业务环节D、投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划答案：C解析：国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则包括：（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。（4）投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。（5）鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。（6）投资者教育不能也不应等同于投资咨询。24.下列不属于基金份额持有人权利的是（）。A、分享基金投资收益B、查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C、确定基金收益分配方案D、按规定要求召开基金份额持有人大会答案：C解析：根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。25.下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法正确的是（）。A、基金管理人可以保证基金最低收益B、除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料C、除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人登载货币市场基金宣传推介材料的，觉得材料不符的，可以片面引用或者修改其内容D、基金销售支付结算机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，可以直接进行答案：B解析：基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。A项说法错误除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料；登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容。B项说法正确，C项说法错误基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意。D项说法错误26.基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（）。A、登记B、备案C、注册D、核准答案：C解析：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。27.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，下列关于道德与法律的联系的说法中，正确的是()。A、如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的B、绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的C、法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用D、道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用答案：C解析：有些行为违反法律但并不违反道德，故A、项错误。绝大多数的法律规范都是以道德作为价值基础的，故B项错误。道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用，故D项错误。28.（）负责贯彻执行合规政策。A、各业务部门B、合规与风险控制部C、公司经理层D、公司管理层答案：C解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。29.下列关于基金市场营销的表述，错误的是（）。A、基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B、与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C、基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D、基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的答案：D解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性表现在：①规范性，基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。②服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。③专业性，基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。④持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。⑤适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。30.保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A、安全垫B、最低目标值C、价值底线D、投资组合现时净值答案：A解析：安全垫是风险资产投资可承受的最高损失限额。31.为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括()。A、投资管理制度B、授权制度C、门禁制度D、内外网分离制度答案：A解析：应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保基金公司信息技术系统安全运行32.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（）。A、登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩B、违规承诺收益或者承担损失C、预测该基金的证券投资业绩D、使用“最好”、“名列前茅”等表述答案：A解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基金的投资业绩。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。（6）登载单位或者个人的推荐性文字。（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。（8）中国证监会规定的其他情形。33.基金销售售后服务不涉及的内容有（）。A、进行相关信息披露B、向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径C、基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户D、推介符合适用性原则的基金答案：D解析：售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径；进行相关信息披露；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户；定期进行投资者回访。D项“推介符合适用性原则的基金”是售中服务的内容。34.(2016年)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A、基金托管人；中国证监会B、基金管理人；中国基金业协会C、基金托管人；中国基金业协会D、基金管理人；中国证监会答案：D解析：D[解析]基金托管人发现基金管理人的投资指令违反了法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。35.“股东不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给第三方或利用其为任何人谋利”体现的是（）。A、业务与信息隔离原则B、公司独立运作原则C、公司的统一性和完整性原则D、经营运作公开、透明原则答案：A解析：相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守十大原则，第七条是业务与信息隔离原则。公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。本题考察基金管理公司治理的法规要求36.从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有专业委员会不包括（）。A、投资决策委员会B、产品审批委员会C、风险控制委员会D、运营投资委员会答案：D解析：从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有四大专业委员会：投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。37.基金份额登记机构，应妥善保存登记数据，保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。A、5B、10C、20D、30答案：C解析：妥善保存登记数据、并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。38.(2016年)信息技术内部控制制度不包括（）。A、内部资金对账制度B、门禁制度C、严格的授权制度D、内外网分离制度答案：A解析：基金销售机构应建立信息技术内部控制制度，通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。39.下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（）。A、《证券投资基金销售管理办法》B、《公开募集证券投资基金运作管理办法》C、《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D、《证券投资基金管理公司管理办法》答案：C解析：本题考察基金监管的概念、体系、原则和目标；主要的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。40.(2017年)QDII基金在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A、每周B、每个估值日C、每个开放日D、每月答案：A解析：QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。41.（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。A、基金供销机构B、基金代销机构C、基金销售机构D、基金评级机构答案：C解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。42.（）是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。A、基金管理人B、基金托管人C、注册登记人D、基金销售机构答案：D解析：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。43.基金公司授权控制包含（）。Ⅰ．建立健全公司授权标准和程序Ⅱ．在规定授权范围内行使相应的职责Ⅲ．重大业务的授权应当采取书面形式并明确授权内容和时效Ⅳ．建立有效的授权评价、反馈和调整机制A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本题考察基金公司内部控制的基本要素；基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。授权控制的主要内容包括：（1）股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。（2）公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。（3）公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。（4）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。44.金融市场分类不包括（）A、按交易标的物分类B、按交易性质分类C、按交易区域分类D、按交易工具的期限分类答案：C解析：C项表述错误，应为按地理范围分类，分为国内金融市场和国际金融市场。本题考察金融市场的分类45.根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（）。A、投资管理能力B、内部控制情况C、股东背景D、经营管理能力答案：C解析：基金销售的适用性要求基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。46.()是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A、加强监管力度B、制定监管法规C、加强从业人员教育D、加强基金管理人的内部控制机制建设答案：D解析：加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。47.基金从业人员向客户销售基金，可以采用的方式有（）。A、降低基金的收费水平B、赠送合作方提供的人身意外保险C、对申购费率进行8折优惠D、配送少量货币基金份额答案：C解析：ABD项说法错误，基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。C项说法正确，基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。48.我国最早的货币市场基金成立于（）A、2002年12月B、2003年12月C、2004年12月D、2005年12月答案：B解析：我国最早的货币市场基金成立于2003年12月。49.基金销售适用性和投资者适当性主要是法规不包含。（）A、《开放式证券投资基金销售费用管理规定》B、《证券投资基金销售适用性指导意见》C、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》D、《证券期货投资者适当性管理办法》答案：A解析：销售适用性和投资者适当性法规主要有《证券投资基金销售适用性指导意见》（证监基金字［2007］278号），《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第］30号）和《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（中基协发［2017］4号）。50.分开募集的分级基金的（）不上市交易。A、母基金B、子基金C、母基金和子基金D、以上都不是答案：A解析：不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式）；分开募集的分级基金，是分别以子代码进行募集，基金成立后，向深圳证券交易所提交上市申请，仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回。51.(2016年)基金信息披露的内容不包括（）。A、基金招募说明书B、基金合同C、基金份额持有人的资产状况D、基金份额上市交易公告书答案：C解析：基金信息披露的内容包括以下方面：（1）基金招募说明书。（2）基金合同。（3）基金托管协议。（4）基金份额发售公告。（5）基金募集情况。（6）基金合同生效公告。（7）基金份额上市交易公告书。（8）基金资产净值、基金份额净值。（9）基金份额申购、赎回价格。（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。（11）临时报告。（12）基金份额持有人大会决议。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。（15）澄清公告。（16）中国证监会规定的其他信息。52.下列不属于《基金中基金指引》规范的内容范围的是（）。A、明确FOF的定义B、强化集中投资，防范风险C、减少双重收费D、强化FOF信息披露答案：B解析：《基金中基金指引》主要针对FOF的定义、分散投资、基金费用、基金份额持有人大会、信息披露等方面进行了详细的规范。53.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（）原则。A、健全性B、相互制约C、有效性D、独立性答案：C解析：基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。54.关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。A、LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同B、LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C、LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D、LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制答案：A解析：LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同具体内容如下:（1）买人LOF申报数量应当为l00份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.00l元人民币。（2）深训证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为l0％，自上市首日起执行。（3）投资者T日卖出基金份额后的资金T＋l日即可到账（T日也可做回转交易），而赎回资金至少T＋2日到账。55.(2017年)下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（）。A、基金收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0．5％的赎回费B、基金不收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0．75％的赎回费C、基金不收取销售服务费的，对持有期少于7日的投资人收取的不低于1．5％的赎回费D、基金不收取销售服务费的，对持有期少于3个月的投资人收取的不低于0．5％的赎回费答案：D解析：（教材下册P19）目前对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1．5％的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．75％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的50％计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25％计入基金财产。对于收取销售服务费的一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。故D项不符合题意。56.世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”成立于（）年。A、1768B、1420C、1868D、1686答案：C解析：世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。57.以下关于ETF和LOF的说法正确的是（）。A、ETF/LOF与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票B、ETF/LOF的申购、赎回都必须通过交易所进行C、ETF/LOF都通常采用完全被动式管理方法D、都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点答案：D解析：A选项，ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子证券或商品；而LOF申购、赎回的是基金份额与现金的对价。B选项，ETF的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行。C选项，ETF通常采用完全被动式管理方法；LOF可以是指数基金，也可以是主动管理型基金。58.(2016年)（）是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。A、基本管理制度B、部门规章C、业务操作手册D、内控大纲答案：C解析：业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。59.(2016年)下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。A、证券投资基金业协会B、证监会及其派出机构C、基金托管人D、证券交易所答案：C解析：中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理；基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理；证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。C项，基金托管人是基金信息披露义务人。60.私募基金产品的投资者，其风险评估结果有效期（）。A、不超过1年B、不超过2年C、不超过3年D、不超过4年答案：C解析：在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。61.(2017年)下列关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用的说法中，错误的是（）。A、切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值B、增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度C、切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心D、增加投资者信息知情权，有利于投资者价值判断答案：A解析：基金信息披露可以培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，具体作用包括：（1）有利于投资者的价值判断。（2）有利于防止利益冲突与利益输送。（3）有利于提高证券市场的效率。（4）能有效防止信息滥用。62.(2016年)下列哪一项不属于合规管理部门的独立性（）A、合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或者其他正式文件中予以规定B、在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突C、合规管理部门拥有完善的规章制度D、合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员答案：C解析：合规管理部门的独立性包括的要素有：（1）合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或者其他正式文件中予以规定；（2）在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；（3）合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。63.下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。A、前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用B、后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用C、前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金D、后端收费模式的认购费率可能为0答案：C解析：C项说法错误，后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。64.基金定期报告中信息披露最详尽的文件是（）。A、基金净值公告B、年度报告C、半年度期报告D、基金上市交易公告书答案：B解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。65.下列属于操作风险的有（）。Ⅰ．制度和流程风险Ⅱ．信息技术风险Ⅲ．业务持续风险Ⅳ．人力资源风险Ⅴ．新业务风险Ⅵ．道德风险Ⅶ．信用风险A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、ⅦB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V、ⅥC、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、ⅦD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ答案：B解析：操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。制度和流程、人员和系统，任何一个因素出现异常都会导致操作风险发生。因此，建立有效的制度和流程控制机制，减少人为错误、系统失灵和内部控制的缺陷，才能减少操作风险的发生。本题考察基金管理公司风险管理的风险分类和管理程序66.公开募集基金的基金管理人职责终止的事由，说法错误的是（）。A、被依法取消基金管理资格B、被基金份额持有人大会解任C、依法解散或者被依法宣告破产D、被无故撤销答案：D解析：依据《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格；②被基金份额持有人大会解任；③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；④基金合同约定的其他情形。67.以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括（）。A、产品策略B、渠道策略C、促销策略D、市场策略答案：D解析：以4Ps为核心的基金营销组合策略有：（1）产品策略。（2）渠道策略。（3）促销策略。（4）价格策略。68.封闭式基金份额上市交易应当符合（）。Ⅰ．基金合同期限为5年以上Ⅱ．基金募集金额不低于2亿元人民币Ⅲ．基金份额持有人不少于1000人Ⅳ．基金的募集符合《证券投资基金法》规定A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；（4）基金份额持有人不少于1000人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。69.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为（）。Ⅰ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂Ⅱ．以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平Ⅲ．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准Ⅳ．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本题考察销售费用其他规范；基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。70.票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。A、交易对象B、交易方式C、交割期限D、交易工具答案：B解析：票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。71.目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。A、股票B、可转换债券C、剩余期限超过397天的债券D、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券答案：D解析：按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金。②1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单。③剩余期限在397天以内（含397天）的债券。④期限在1年以内（含1年）的债券回购。⑤期限在1年以内（含1年）的中央银行票据。⑥剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。72.根据《证券投资基金销售管理办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。A、财务状况良好，运作规范稳定B、有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施C、净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定D、制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求答案：C解析：基金销售机构的准入条件：（1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；（2）财务状况良好，运作规范稳定（A项符合）；（3）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施（B项符合）；（4）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求（D项符合）；（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；（7）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；（9）中国证监会规定的其他条件。73.(2016年)QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ．境外投资顾问和境外资产托管人信息Ⅱ．境外证券投资信息Ⅲ．外币交易及外币折算相关的信息Ⅳ．投资顾问主要负责人变动信息A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：投资境外市场可能产生的风险信息属于基金合同、招募说明书的特殊披露要求。定期报告中的特殊披露要求：（1）境外投资顾问和境外资产托管人信息。在基金定期报告的产品概况部分披露境外投资顾问和境外资产托管人的基本情况，在基金定期报告的管理人报告部分披露境外投资顾问为基金提供投资建议的主要成员的情况。（2）境外证券投资信息。在基金投资组合报告中，QDII基金将根据证券所在证券交易所的不同，列表说明期末在各个国家（地区）证券市场的权益投资分布情况，除股票投资和债券投资明细外，还会披露基金投资明细及金融衍生品组合情况。（3）外币交易及外币折算相关的信息。例如，在财务报表附注中披露外币交易及外币折算采用的会计政策，计入当期损益的汇兑损益等。考点QDII基金的特殊披露74.下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是（）。A、开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式B、目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回C、开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程D、合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元答案：D解析：D项错误，自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购／申购的下限：合并募集的分级基金，单笔认购／申购金额不得低于5万元。75.(2017年)私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，并保证所提供文件和信息的（）。A、合理性、准确性、完整性B、真实性、准确性、完整性C、真实性、合理性、完整性D、真实性、准确性、合理性答案：B解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。76.下列选项不属于伞型基金的特点（）。A、简化管理B、强大的扩张功能C、降低成本D、结构单一答案：D解析：伞型基金又称系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。具有简化管理，降低成本，强大的扩张能力特点。本题考察伞型基金77.基金管理人应于基金（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A、份额发售前3日B、合同生效当天C、合同生效的次日D、合同生效前3日答案：C解析：基金管理人应于基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告；78.关于基金客户服务的意义，下列说法错误的是。（）A、可以树立起良好的品牌形象B、提升销售机构的市场竞争力C、可以有效防止客户流失D、可以帮助公司提高交易费率答案：D解析：销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有—批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。79.关于资产管理行业的现状，下列表述错误的是（）。A、银行、保险等各类机构不能开展资产管理业务B、随着我国国民个人财富的不断积累，投资者对理财的需求不断上升C、传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司D、各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理行业的现状答案：A解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。近年来，随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务，除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。分处不同监管体系的各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资产管理行业的现状。故A项说法错误80.下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。A、严格账户管理B、基金托管人应制定业务规则并监督实施C、签订销售协议，明确权利和义务D、禁止提前发行答案：B解析：基金销售机构职责的规范主要包括以下几方面：1、签订销售协议,明确权利与义务2、基金管理人应制定业务规则并监督实施3、建立相关制度4、禁止提前发行5、严格账户管理6、基金销售机构反洗钱81.(2017年)下列体现依法监管原则的行为包括（）。Ⅰ．监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据Ⅱ．监管职权的行使，必须依据法律程序Ⅲ．对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，行政监管必须坚持依法监管原则。82.（）要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A、真实性原则B、规范性原则C、及时性原则D、完整性原则答案：D解析：完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。83.下列关于储蓄的说法错误的是（）。A、储蓄的收益会超过通货膨胀B、储蓄会有一定的利息收益C、储蓄是指居民将暂时不用的货币收入存入银行的一种活动D、储蓄确保本金安全答案：A解析：储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全。除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。84.无需披露上市交易公告书的基金品种是（）。A、上市开放式基金B、封闭式基金C、开放式基金D、交易型开放式指数基金答案：C解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。85.金融工具最初被称为（）。A、金融票据B、金融凭证C、资本工具D、信用工具答案：D解析：金融工具最初被称为信用工具，是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。86.(2017年)下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是（）。A、基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定B、基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介C、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者答案：B解析：基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。87.根据基金销售适用性要求，开展审慎调查应当优先根据()进行。A、被调查方公开披露的信息B、被调查方的内部调研报告C、专业机构的研究推荐D、被调查方的市场影响力答案：A解析：基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中要求，开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。88.下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是（）。A、证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选B、网点较多，便于传统客户交易买卖C、客户经理专业水平相对较高，服务也较好D、主营业务是债券经纪答案：D解析：证券公司代销的特点包括：①证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选；②网点较多，便于传统客户交易买卖；③客户经理专业水平相对较高，服务也较好；④主营业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力。89.（）主要进行债券投资（80％以上基金资产），但也投资于股票市场。A、普通债券型基金B、标准债券型基金C、可转债基金D、纯债基金答案：A解析：普通债券型基金，即主要进行债券投资（80％以上基金资产），但也投资于股票市场这类基金在我国市场上占主要部分。90.证券公司从事的客户资产管理业务，不包含（）A、为单一客户办理定向资产管理业务B、为多个客户办理定向资产管理业务C、为多个客户办理集合资产管理业务D、为客户办理特定目的的专项资产管理业务答案：B解析：1、为单一客户办理定向资产管理业务；2、为多个客户办理集合资产管理业务；3、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。91.保险资产管理机构应当根据（）等因素，按照市场化原则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支付方式。Ⅰ．受托资产规模和类别Ⅱ．产品风险特征Ⅲ．管理机构的信用Ⅳ．投资业绩A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：保险资产管理机构应当根据受托资产规模和类别、产品风险特征、投资业绩等因素，按照市场化原则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支付方式。92.基金管理人的合规审核不包括（）。A、制定合规审核机制B、确定合规审查人员C、合规审核调查D、合规审核评价答案：B解析：合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：①制定合规审核机制；②合规审核调查；③合规审核评价。93.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息，从而达到推高甲公司的股价、压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于（）。A、不正当竞争B、内幕交易C、误导市场D、基于信息的操纵市场答案：D解析：甲的行为属于基于信息的操纵市场。虽然甲的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。94.美国货币市场基金致力于维持稳定的（）并提供良好的流动性。A、基金净值B、基金资产总值C、基金资产估值D、基金收入答案：A解析：美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性。95.中国证监会对基金管理人进行的现场检查方式不包括（）。A、现场察看B、电话回访C、听取汇报D、查验资料答案：B解析：中国证监会有权对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行现场检查，并要求其报送有关的业务资料。现场检查是指基金监管机构的检查人员亲临基金机构业务场所，通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查。96.下列关于风险报告和监控环节的内容有（）。Ⅰ．基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控Ⅱ．根据风险事件发生频率和事件的影响来确定风险报告的频率和路径Ⅲ．风险报告应明确风险等级、关键风险点、风险后果Ⅳ．根据已经识别的风险性质和级别，制定相应的控制措施A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控，根据风险事件发生频率和事件的影响来确定风险报告的频率和路径。风险报告应明确风险等级、关键风险点、风险后果及相关责任、责任部门、责任人、风险处理建议和责任部门反馈意见等，确保公司管理层能够及时获得真实、准确、完整的风险动态监控信息，明确并落实各相关部门的监控职责。Ⅳ项属于风险应对。97.(2016年)基金管理人可设总经理（），副总经理（）。A、一人；若干人B、若干人；一人C、两人；若干人D、若干人；两人答案：A解析：基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。98.投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。A、9:15-11:30和13:00-15:00B、9:20-11:30和13:00-15:00C、9:30-11:30和13:00-15:30D、9:30-11:30和13:00-15:00答案：D解析：投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为9:30-11:30和13:00-15:00。99.QDII基金的基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求是（）。A、境外投资顾问和境外托管人信息B、投资交易信息C、投资境外市场可能产生的风险信息D、以上都是答案：D解析：QDII基金的基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求包括：（1）境外投资顾问和境外托管人信息。（2）投资交易信息。（3）投资境外市场可能产生的风险信息，包括境外市场风险、政府管制风险、政治风险、流动性风险、信用风险等的定义、特征及可能发生的后果。100.公司内部控制的核心是（）。A、基金投资管理制度B、风险控制C、资金审核D、岗位设置答案：B解析：公司内部控制的核心是风险控制。101.基金份额登记是指基金份额的（）等业务活动。A、登记过户B、存管C、结算D、以上都是答案：D解析：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。102.基金管理人委托基金销售机构办理基金的销售时，应当签订（），明确双方的权利和义务。A、书面合作协议B、书面委托协议C、书面销售协议D、书面交易协定答案：C解析：基金管理人委托基金销售机构办理基金的销售时，应当签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。103.组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。A、督察长B、管理层C、合规管理部门D、监事会答案：A解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节104.公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责不包括（）。A、根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行B、在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序C、根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案D、确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略答案：D解析：公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是：根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行；在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案；组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。D项属于基金管理公司董事会履行的风险管理职责之一。105.基金销售费用不包括()。A、申购（认购）费B、赎回费C、基金托管费D、销售服务费答案：C解析：基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。106.(2017年)依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括（）。Ⅰ．维护基金投资者的合法权益Ⅱ．维护协会会员的合法权益Ⅲ．制定和实施行业自律规则Ⅳ．对会员的违法行为给予行政处罚A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：（1）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益。（2）依法维护会员的合法权益．反映会员的建议和要求。（3）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。（4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。（5）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动。（6）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。（7）依法办理非公开募集基金的登记、备案。（8）协会章程规定的其他职责。107.基金销售机构中需要取得基金销售业务资格的人员是（）。A、专业基金销售机构的人员B、从事基金理财业务咨询的人员C、总部从事基金宣传推介的人员D、以上人员都需要答案：D解析：负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。108.基金管理人不得向销售机构支付非以()为基础的客户维护费。A、销售机构的客户数量B、销售基金的保有量C、销售机构销售成本D、基金销售的规模答案：D解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。109.(2016年)基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金管理人办登记手续。A、7B、10C、15D、20答案：D解析：基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办登记手续。110.(2016年)基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。A、基金托管人B、基金管理人C、独立董事D、督察长答案：B解析：B[解析]基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人，因此，基金管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。111.(2017年)QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（）。A、一般至少每日披露一次资产净值和份额净值B、一般至少每月披露一次资产净值和份额净值C、一般至少两周披露一次资产净值和份额净值D、一般至少每周披露一次资产净值和份额净值答案：D解析：QDII基金也是开放式基金，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。112.下列关于基金销售费用具体规范的说法中，错误的是（）。Ⅰ．基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费Ⅱ．未经招募说明书载明并公告，可以对不同投资人适用不同费率Ⅲ．客户维护费不得从基金管理费中列支Ⅳ．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在各项费用上的分成比例A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金销售费用具体规范包括：（1）基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制，强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督。（2）基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。（Ⅱ项说法错误）（3）基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。（Ⅳ项说法正确）（4）基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。（5）基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议。（6）基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。（Ⅰ项说法错误）（7）基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。（8）基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准；②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；③中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。（9）基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。（Ⅲ项说法错误）（10）基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。113.岗位责任原则的关键因素是（）。A、权利和义务B、责任和权力C、岗位和权利D、职责和权限答案：B解析：责任和权力是岗位责任原则中的关键因素，有什么样的岗位责任，就要赋予此岗位完成任务所必需的权力，切忌出现岗位职责不明确、权力不清楚的现象。114.一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是（）。A、类份额B、类份额C、类份额D、母基金份额答案：C解析：证券交易所场内可存在三类份额：母基金份额、A类份额和B类份额。115.基金客户服务的核心服务理念是（）。A、良好的客服形象B、良好的技术C、良好的客户关系D、以上都是答案：D解析：基金客户服务的核心服务理念实际上是一个综合性的概念，它涵盖了多个方面，包括客服形象、技术支持以及客户关系管理。首先，良好的客服形象是基金客户服务的基础。这包括专业的服务态度、着装规范以及整洁的工作环境等，能够给客户留下良好的第一印象，增强客户对基金公司的信任感。其次，良好的技术支持也是基金客户服务不可或缺的一部分。基金公司需要提供高效、稳定的交易平台，并确保客户能够方便快捷地查询账户信息、进行交易操作等。此外，技术支持还包括为客户提供专业的投资建议和风险评估等服务，帮助客户做出明智的投资决策。最后，良好的客户关系管理是基金客户服务的核心。基金公司需要建立完善的客户档案，记录客户的投资偏好、风险承受能力等信息，以便为客户提供个性化的服务。同时，基金公司还需要积极与客户保持沟通，及时了解客户的需求和反馈，以便不断改进服务质量。综上所述，基金客户服务的核心服务理念包括良好的客服形象、技术支持以及客户关系管理等多个方面。因此，正确答案是D选项，即“以上都是”。116.基金业协会在私募基金管理人登记材料齐备后的（）内，为其办结登记手续。A、20日B、30日C、20个工作日D、15个工作日答案：C解析：基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。117.下列关于封闭式基金认购的特点，表述错误的是（）。A、封闭式基金按1．00元募集B、基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书C、认购申请已经受理就不能撤单D、投资人以“份额”为单位提交认购申请答案：B解析：基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。118.(2016年)以下属于基金宣传推介材料的禁止性规定的是（）。A、登载投资者教育的相关信息B、登载单位或者个人的推荐性文字C、登载本公司的品牌形象宣传材料D、登载基金产品的基本要素答案：B解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测基金的投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；⑥登载单位或者个人的推荐性文字；⑦中国证监会规定的其他情形。119.客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A、在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息B、基金转换C、客户投诉处理D、修改账户资料答案：A解析：常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。A项，群发新基金发行的信息属于基金宣传推介材料，是基金销售业务范畴。120.(2017年)目前我国基金代销机构包括（）。Ⅰ．商业银行、证券公司Ⅱ．期货公司、保险机构Ⅲ．证券投资咨询机构、独立基金销售机构Ⅳ．信托公司、资产管理机构A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。121.(2016年)国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用（）进行操作。A、对冲保险策略B、衍生金融工具C、浮动比例投资组合保险策略D、固定比例投资组合保险策略答案：B解析：国际成熟市场的保本投资策略