（必会）《基金法律法规、职业道德与业务规范》近年考试真题题库（300题）

PAGEPAGE1（必会）《基金法律法规、职业道德与业务规范》近年考试真题题库汇总（300题）一、单选题1.一般来说，封闭式基金的交易时间为每周一至周五的（）。A、全天B、每天的8:00~11:00,13:00~15:00C、每天9:30~11:30,13:00~15:00D、每天9:00~12:00,14:00~17:00答案：C解析：封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9:30~11:30,13:00~15:00。2.(2017年)关于投资者教育工作的要求，下列表述正确的是（）。A、投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合B、投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式C、投资者教育应当纳入本公司各业务环节D、投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划答案：C解析：国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则包括：（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。（4）投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。（5）鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。（6）投资者教育不能也不应等同于投资咨询。3.以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。A、开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B、由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C、开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D、基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续答案：D解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用都较低。4.(2016年)下列关于证券投资基金特点说法错误的是（）。A、基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B、为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配C、基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点D、公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明答案：B解析：B[解析]证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。选项B说法错误，符合题意。5.托管协议是明确（）在基金财产保管、投资运作、净值计算等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。A、基金管理人和基金份额持有人B、基金托管人和基金份额持有人C、基金管理人和注册登记机构D、基金管理人和托管人答案：D解析：托管协议是明确基金管理人和托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。6.关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。A、开放式基金成为主流产品B、基金行业分散趋势突出C、美国占据主导地位,其他国家和地区发展迅猛D、基金资产的资金来源发生了重大变化答案：B解析：全球基金业发展的趋势与特点：1、美国占据主导地位,其他国家和地区发展迅猛；2、开放式基金成为证券投资基金的主流产品；3、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；4、基金资产的资金来源发生了重大变化；5、ETF等被动基金规模迅速扩大；6、另类投资基金兴起。所以B错误，并非是行业分散趋势突出，而是行业集中趋势突出。7.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是（）。Ⅰ根据投资对象，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金Ⅲ根据投资理念，分为主动型基金与被动型（指数）基金Ⅳ根据投资目标，分为股票基金和私募基金A、Ⅰ、ⅡB、I、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：根据投资目标可以将证券投资基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金。8.下列可以加入基金业协会成为联席会员的是。（）A、基金托管人B、基金服务机构C、证券期货交易所D、登记结算机构答案：B解析：联席会员包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。9.下列不属于合规风险的是()。A、投资合规性风险B、信息披露合规性风险C、销售合规性风险D、道德风险答案：D解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险10.(2017年)某投资者持有的基金份额变动，需要经（）确认后才有效。A、托管人B、销售机构C、注册登记机构D、管理人答案：D解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。11.(2017年)下列关于金融机构的作用的说法中，正确的是（）。Ⅰ．金融机构是金融市场上最重要的中介机构Ⅱ．金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道Ⅲ．金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人Ⅳ．金融机构是货币政策的传递者和承受者A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。12.基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的（），用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A、申购费B、赎回费C、信息披露费D、销售服务费答案：D解析：基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。13.我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（）。A、50万份或100万份B、30万份或50万份C、30万份或80万份D、50万份或80万份答案：A解析：投资者申购和赎回的基金份额需为最小申购与赎回单位的整倍数。我国ETF的最小申购与赎回单位一般是50万份或者100万份。14.(2017年)通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保值增值，主要体现了证券投资基金（）的作用。A、优化金融结构，促进了经济增长B、严格合格投资人的识别和认定C、完善了金融体系和社会保障体系D、为中小投资者拓宽投资渠道答案：C解析：证券投资基金具有完善金融体系和社会保障体系的作用。证券投资基金的专业化服务，还可以为社会保障基金、企业年金、养老金等各类社会保障型资金提供长期投资，实现保值增值的平台，促进社会保障体系的建立与完善。15.避险策略基金的（）是风险资产投资可承受的最高损失限额。A、最低目标价值B、安全垫C、现时净值D、价值底线答案：B解析：安全垫是风险资产投资可承受的最高损失限额。如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同时也有助于增强基金到期保本的安全性。16.按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）。A、0.05B、0.001C、0.003D、0.005答案：C解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3％17.一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化是指()。A、基金相关的法律规范B、公民道德C、基金职业道德D、基金从业人员职业素养答案：C解析：基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。18.在我国，可以开展资产管理业务的机构不包括（）A、银行B、证券C、保险D、小额贷款公司答案：D解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们作为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。近年来，随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务，除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。本题考察行业概况19.可以责令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的Ⅱ．未能勤勉尽责的Ⅲ．在履行法定职责时存在重大失误的Ⅳ．依法解散的A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银保监会应当责令其改正。20.下列不属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。A、制定和实施行业自律规则B、制定行业执业标准和业务规范C、研究论证业内相关政策与方案D、提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新答案：C解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职责。21.美国货币市场基金致力于维持稳定的（）并提供良好的流动性。A、基金净值B、基金资产总值C、基金资产估值D、基金收入答案：A解析：美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性。22.在（）办理私募基金管理人登记。A、中国证监会B、中国银保监会C、中国基金业协会D、证券交易所答案：C解析：在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。23.在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，（）的7日年化收益率?A、节假日期间B、节假日最后一日C、节假日后第一个自然日D、节假日前一日答案：B解析：节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。24.资产管理的本质具体表现不包含（）。A、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配B、管理人必须坚持“卖者有责”C、投资人必须做到“买者自负”D、交易双方必须做到“风险共担”答案：D解析：资产管理的本质具体表现为一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配、管理人必须坚持“卖者有责”、投资人必须做到“买者自负”。25.(2017年)下列选项中，不属于基金销售机构业务范围的是（）。A、办理基金清算B、办理基金申购C、办理基金认购D、办理基金赎回答案：A解析：基金销售机构是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人，以及取得基金代销业务资格的其他机构。26.我国分级基金的认购有如下特点（）。Ⅰ．募集包括合并募集和分开募集两种方式Ⅱ．认购包括场外认购和场内认购两种方式Ⅲ．认购渠道包括具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部和基金管理人及其销售机构的营业网点Ⅳ．场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统，场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。分级基金的认购包括场外认购和场内认购两种方式。基金募集期间，投资者既可以通过具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场内认购分级基金份额，也可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点场外认购分级基金份额。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。27.在基金信息披露中，以下不属于严重违法行为的是（）。A、虚假记载B、误导性陈述C、重大遗漏D、诋毁其他基金管理人答案：D解析：虚假记载、误导性陈述和重大遗漏等三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。28.（）是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门。A、业务管理部门B、合规管理部门C、风险管理部门D、投资管理部门答案：B解析：合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作。本题考察合规管理部门的设置及其责任29.(2017年)某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1．020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1．5％，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1．025元。则可得到的基金份额是（）份。A、9659．04B、9697．91C、9611．92D、9789．24答案：B解析：基金份额=10000÷（1+1．5％×0．4）÷1．025=9697．91（份）。30.基金的服务机构不包括（）。A、基金注册登记机构B、律师事务所C、证券交易所D、基金投资咨询机构答案：C解析：基金市场的服务机构包括：基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计师事务所、基金投资咨询机构和基金评级机构。31.(2017年)下列投资者中，不可直接视为合格投资者的是（）。A、规模在1000万元人民币以下的慈善基金B、规模在3000万元人民币以上的家族信托C、社会保障基金D、企业年金答案：B解析：下列投资者视为合格投资者：（I）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。（2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划。（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。（4）中国证监会规定的其他投资者。32.某些国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的（）。A、兑付功能B、支付功能C、流通功能D、储蓄功能答案：B解析：由于货币市场基金风险低、流动性好，通过一些机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能。在美国等发达市场，货币市场基金兼具银行储蓄和支票账户的功能，投资者可以根据货币市场基金账户余额开出支票用于支付，甚至可以在自动取款机（ATM）上从货币市场基金账户中提取现金。33.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A、1／2B、1／3C、2／3D、1／4答案：A解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。基金份额持有人大会应当有代表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召开。34.下列说法正确的是（）。Ⅰ．基金从业人员不得借助行政手段开展业务Ⅱ．基金从业人员不得采取赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金Ⅲ．基金从业人员不宜从事自己力所不能及的工作Ⅳ．基金从业人员不能因为基金份额多寡而厚此薄彼A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。基金从业人员不得借助行政手段或其他不合法手段开展业务，不得给客户或承诺给予客户不正当利益。专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求。如果基金从业人员从事自己力所不能及的工作，就不符合职业道德的要求。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。35.下列不属于投资风险的是（）。A、市场风险B、流动性风险C、信用风险D、政策风险答案：D解析：投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险，主要责任人是投资部门。36.以下属于我国证券投资基金销售的方式的是（）。Ⅰ独立第三方销售公司Ⅱ基金公司直销Ⅲ证券公司代销Ⅳ商业银行代销A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：我国基金销售渠道的方式有：商业银行代销、证券公司代销、独立第三方销售公司、新兴的互联网金融渠道、基金公司直销。37.（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A、合规文化B、合规政策C、公司章程D、合规责任答案：B解析：合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。38.同时投资于价值型股票和成长型股票的基金被称为（）。A、混合型基金B、平衡型基金C、稳定型基金D、封闭式基金答案：B解析：专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。39.督察长应当（）向全体董事报送工作报告。A、每个月B、每个季度C、不定期D、定期或不定期答案：D解析：督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。40.下列选项中具有法人资格的是（）。A、契约型基金B、合伙组织C、公司型基金D、省政府采购办公室答案：C解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。41.(2016年)在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。A、承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B、承诺通过财务处理降低收费标准C、承诺及时地将公开的信息与其沟通D、承诺定期提供详尽的投资策略报告答案：B解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。42.(2016年)（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A、增长型基金B、收入型基金C、稳定型基金D、平衡型基金答案：A解析：根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象；收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象；平衡型基金则是既注重资本增值，又注重当期收入的基金。43.(2016年)下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。A、基本管理制度B、内部控制大纲C、部门业务规章D、法律规范答案：D解析：D[解析]基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。44.基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报（）备案，并予以公告。A、中国证券业协会B、中国证券投资基金业协会C、证券交易所D、中国证监会答案：D解析：基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。45.（）要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A、真实性原则B、规范性原则C、及时性原则D、完整性原则答案：D解析：完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。46.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（）。A、证券公司B、证券投资咨询机构C、独立基金销售机构D、期货公司答案：D解析：基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。47.基金信息披露形式应遵循的原则不包括()。A、易解性原则B、完整性原则C、易得性原则D、规范性原则答案：B解析：基金信息披露形式应遵循的原则包括：(1)规范性原则。(2)易解性原则。(3)易得性原则。48.证券投资基金所筹集的资金主要投向（）。A、实业领域B、金融工具C、生产工具D、以上都是答案：B解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。49.目前可申请从事基金代理销售的机构不包括()。A、独立基金销售机构B、证券公司C、基金管理公司D、商业银行答案：C解析：目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构50.(2016年)QDII基金在投资组合中的作用的相关表述不正确的是（）。A、QDII基金可以进行国内市场投资B、QDII基金可以进行国际市场投资C、QDII基金为投资者提供了新的投资机会D、QDII基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径答案：A解析：QDII基金可以通过国际市场投资，为投资者提供新的投资机会，由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。51.中国证券投资基金业协会正式成立于2012年6月6日。在此之前，我国基金行业的自律组织一直隶属于（）。A、中国证监会基金机构监管部B、中国证券业协会C、中国证券业协会基金公司会员部D、中国证监会各地证监局答案：B解析：中国证券投资基金业协会正式成立于2012年6月6日。在此之前，我国基金行业的自律组织一直隶属于中国证券业协会。52.(2016年)下列关于证券投资基金的说法正确的是（）。Ⅰ．反映的是债权债务关系，是一种债权凭证Ⅱ．是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种Ⅲ．是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品Ⅳ．可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故第Ⅰ项说法错误。53.当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应进行临时报告。A、0.25%B、0.5%C、0.75%D、1%答案：A解析：当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.25%时，基金管理人应进行临时报告。54.当前我国QDII基金份额的认购程序的步骤不包括（）。A、审核B、开户C、认购D、确认答案：A解析：当前我国QDII基金份额的认购程序主要包括开户、认购、确认三个步骤。55.申购赎回ETF的步骤是（）。A、提出申请B、确认与通知C、清算交收与登记D、以上都是答案：D解析：不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式）；申购和赎回的程序：（1）申购和赎回申请的提出。（2）申购和赎回申请的确认与通知。（3）申购和赎回的清算交收与登记。56.在我国，上市公司自（）年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。A、2001年B、2002年C、2003年D、2004年答案：C解析：在我国，上市公司自2003年年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。57.(2016年)基金销售人员在销售基金时，正确的做法有（）。Ⅰ．不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏Ⅱ．在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确Ⅲ．可以预测所推介基金的未来业绩Ⅳ．不得以个人名义接受投资者的款项A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：B[解析]基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。58.下列关于基金认购与基金申购的说法中，正确的是()。A、认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请B、认购费一般高于申购费C、认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回D、认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认答案：D解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：(1)认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。(2)认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。(3)认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。59.基金托管人应当履行下列（）职责。Ⅰ．安全保管基金财产Ⅱ．根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割Ⅲ．复核基金管理人计算的基金资产净值Ⅳ．按照规定监督基金管理人的投资运作A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；?中国证监会规定的其他职责。60.管理层会议的主席一般是（）。A、董事长B、总经理C、督察长D、监事长答案：B解析：管理层会议一般由高管成员组成，主席为总经理，主要就公司经营过程中的重大事项进行评估、管理和决策。本题考察具体机构设置61.（）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A、真实性原则B、规范性原则C、及时性原则D、完整性原则答案：D解析：基金信息披露的完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。62.金融市场按交割期限可划分为（）。A、现货市场和期货市场B、货币市场和资本市场C、股票市场和债券市场D、初级市场和二级市场答案：A解析：金融市场按交割期限分为现货市场和期货市场。63.下列说法正确的是（）。Ⅰ．美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上Ⅱ．开放式基金的制度安排和运作机制更加市场化Ⅲ．开放式基金的客户服务更加全面Ⅳ．开放式基金的信息披露更加充分A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：目前，美国的证券投资基金资产总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。探究其中的原因，开放式基金更加市场化的运作机制和制度安排是非常重要的因素之一。事实证明，开放式基金更加全面的客户服务和更加充分的信息披露，已经获得了基金投资者的广泛青睐。64.(2017年)下列不属于基金合同当事人的是（）。A、基金托管人B、基金管理人C、基金销售机构D、基金份额持有人答案：C解析：基金当事人包括：基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。65.(2016年)根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。A、安全保管基金财产B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D、按照规定监督基金管理人的运作投资答案：A解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人应当履行的首要职责为安全保管基金财产。66.国际证监会组织设定了投资者教育工作的基本原则，以下正确的有（）。Ⅰ．投资者教育应有助于监管者保护投资者Ⅱ．证券经营机构应当将投资者教育纳入各业务环节Ⅲ．投资者教育有一个固定的模式Ⅳ．投资者教育不能也不应等同于投资咨询Ⅴ．投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：投资者教育工作的概念、意义和基本原则：投资者教育的基本原则：重视投资者教育首先要了解什么是投资者保护以及正确的保护方法。对此，较权威的解释可以参考国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。67.下列关于开放式基金认购的计算中，正确的是（）。A、认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值B、认购费用=认购金额-净认购金额C、净认购金额=认购金额/（1-认购费率）D、净认购金额=认购金额-认购金额×认购费率答案：B解析：净认购金额=认购金额/（1＋认购费率），选项C、D错误。认购费用=认购金额-净认购金额，选项B正确。认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值，选项A错误。68.关于道德的说法中，正确的是（）。A、纵观历史，人类道德几乎没有发生变化B、道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的C、道德是处理人与社会之间关系的行为规范D、职业道德属于基本道德规范答案：C解析：A项，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着；B项，道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映，道德观念总是具体的；D项，职业道德是基本道德规范在特定领域的具体表现，属于特定道德规范。69.（）是“投资者适当性”原则的体现。A、合格投资者制度B、适度监管制度C、行政审批制度D、市场准入限制答案：A解析：合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。70.(2016年)基金销售人员的禁止性规范不包括（）。A、不得进行虚假或误导性陈述B、不得片面夸大过往业绩C、不得预测所推介基金的未来业绩D、不限制以个人名义接受投资者的款项答案：D解析：D[解析]基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。71.基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。A、服务性B、专业性C、持续性D、适用性答案：C解析：基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。72.票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。A、交易对象B、交易方式C、交割期限D、交易工具答案：B解析：票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。73.(2016年)基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（）。A、净值披露B、上市交易C、代理清算交割D、基金募集答案：C解析：C[解析]基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产的保管、代理清算交割、会计核算、净值复合、投资运作监督等环节。A、B、D项属于基金管理人主要负责的信息披露事项74.场内申购和赎回ETF采用（）的方式。A、份额申购、份额赎回B、份额申购、金额赎回C、金额申购、份额赎回D、金额申购、金额赎回答案：A解析：（注意题目问的是：“场内”申购和赎回）场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请；场外申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式75.为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在基金年度报告的扉页做出的提示不包括（）。A、投资风险提示B、托管人管理和运用基金资产的原则C、年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示D、管理人和托管人的披露责任答案：B解析：为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在基金年度报告的扉页就以下方面做出提示：（1）管理人和托管人的披露责任。（2）管理人管理和运用基金资产的原则。（3）投资风险提示。（4）年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示。76.我国最早的货币市场基金成立于（）。A、2000年B、2001年C、2002年D、2003年答案：D解析：我国最早的货币市场基金成立于2003年12月，华安现金富利基金、招商现金增值基金、博时现金收益三只货币市场基金分别获得中国人民银行和中国证监会批准，我国货币市场基金开始出现。77.基金管理公司变更（）应当报经国务院证券监督管理机构批准。A、持股5％以上股权的股东B、公司实际控制人C、其他重大事项D、以上都是答案：D解析：基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。78.(2016年)货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。A、货币市场进入门槛很低B、货币市场进入门槛很高C、货币市场属于场外交易市场D、货币市场属于场内交易市场答案：B解析：货币市场与股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。79.基金运作信息披露文件主要是基金（）等。A、净值公告B、定期公告C、上市交易公告书D、以上都是答案：D解析：基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。80.(2017年)法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（）。A、调整范围不同B、内容结构不同C、调整手段不同D、表现形式不同答案：B解析：道德与法律在内容结构上不同，法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。81.根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。A、对宣传推介材料进行合规审核B、对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构C、建立有效的投资流程和投资授权制度D、加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生答案：C解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施包括：（1）对宣传推介材料进行合规审核。（2）对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构。（3）制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。（4）加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。82.下列选项不是基金市场违法犯罪行为特征的是（）。A、智商高B、电子化C、智能化D、危害大答案：C解析：基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点，因此，必须强化基金监管机构的行政执法权限，丰富调查手段，才能有效打击基金违法行为，规范证券投资基金活动，切实保护投资人的合法权益。83.下列不属于按投资对象分类的基金是（）。A、债券基金B、股票基金C、货币市场基金D、全球股票基金答案：D解析：按投资对象分类，基金可分为：股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中的基金、另类投资基金等。本题考察证券投资基金的分类标准及介绍84.(2017年)基金公司在基金管理制度的基础上，对部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行具体说明的文件是（）。A、内部控制制度B、内部控制大纲C、部门业务规章D、业务操作手册答案：C解析：部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。85.关于ETF的套利交易，说法错误的是。（）A、发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ET然后在—级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易；B、即发生溢价交易时,大的投资者可以在二级币场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF份额，再于二级币场上高价卖掉ETF而实现套利交易；C、套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致；D、折价套利会导致ETF总份额的扩大，溢价套利会导致ETF总份额的减少。答案：D解析：折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。86.下列关于证券投资基金特点的说法中，错误的是()。A、基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管B、组合投资中，某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利弥补C、基金通过购买一篮子股票，从而分散风险D、基金由基金管理人选行投资管理和操作答案：B解析：在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。87.(2016年)基金信息披露的主要监管者是（）。A、中国证监会及其各地方监管局B、中国人民银行C、高级管理人员D、国务院答案：A解析：A[解析]当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。88.相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则有（）。Ⅰ基金份额持有人利益优先原则Ⅱ公司独立运作原则Ⅲ公司的统一性和完整性原则Ⅳ业务与信息隔离原则A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：①基金份额持有人利益优先原则；②公司独立运作原则；③制衡原则；④公司的统一性和完整性原则；⑤股东诚信与合作原则；⑥公平对待原则；⑦业务与信息隔离原则；⑧经营运作公开、透明原则；⑨长效激励约束原则；⑩人员敬业原则。89.根据债券的（），可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。A、信用等级B、债券发行者C、债券到期日D、投资风格答案：A解析：根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等；根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等；根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。90.一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。A、狭小B、广泛C、相同D、不确定答案：B解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。91.风险承受能力最低的投资者是指（）中含风险承受能力最低类别。A、C1B、C2C、3D、C4答案：A解析：基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（试行）》，普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5,其中C1含风险承受能力最低类别。风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人：①不具有完全民事行为能力；②没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；③法律、行政法规规定的其他情形。92.赎回费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费率（）。A、越高B、越低C、不变D、不一定答案：B解析：赎回费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费率越低。93.（）是正当竞争的前提；（）是正当竞争的基础；（）是正当竞争的表现。A、合法竞争；有序竞争；公平竞争B、公平竞争；合法竞争；有序竞争C、合法竞争；合理竞争；公平竞争D、公平竞争；有效竞争；有序竞争答案：B解析：基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。其中，公平竞争是正当竞争的前提；合法竞争是正当竞争的基础；有序竞争是正当竞争的表现。94.（）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。A、信息管理平台应用系统B、前台业务系统C、后台管理系统D、监管系统信息报送答案：B解析：前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。95.（）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。A、公开募集基金B、特定客户资产管理业务C、专项资产管理计划D、私募股权投资基金答案：C解析：专项资产管理计划，是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。96.(2016年)基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A、5B、10C、15D、20答案：C解析：C[解析]客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。97.在线特定对象确定程序包括但不限于（）。Ⅰ、投资者如实填报真实身份及联系方式Ⅱ、投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议Ⅲ、投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查Ⅳ、募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。前述在线特定对象确定程序包括但不限于：（1）投资者如实填报真实身份及联系方式；（2）募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息；（3）投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议；（4）投资者阅读并主动确认其自身符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第三章关于合格投资者的规定；（5）投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查；（6）募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。98.一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于（）年。A、1868B、1768C、1686D、1420答案：A解析：证券投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。99.岗前职业道德教育主要是通过（）和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。A、在职培训B、基金从业资格考试C、职业道德检查和奖惩机构D、基金从业人员职业道德档案答案：B解析：岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。100.(2017年)下列关于基金销售的审慎调查，符合基金销售适用性要求的是（）。A、基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查B、由基金管理人牵头，对基金销售机构进行审慎调查C、由基金代销机构牵头，对基金管理人进行审慎调查D、基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查答案：A解析：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。101.下列有关公司业务持续风险的说法正确的是（）。Ⅰ．基金公司在公司总部及分公司须制定书面的商业应急和灾难恢复计划，每年至少定期测试2次Ⅱ．在计划中，建立危机处理决策、执行及责任机构Ⅲ．制定各种可预期极端情况下的危机处理制度Ⅳ．根据严重程度对危机进行分级归类和管理A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。公司的业务持续风险管理系统应该包括两方面内容：一是日常运营中，公司主要业务的风险评估和监测办法、重要部门风险指标考核体系以及业务人员的道德风险防范系统等；二是危机情况下的风险处置，公司需要有灵活有效的应急、应变措施和危机处理机制。基金公司在公司总部及分公司均须制定书面的商业应急和灾难恢复计划，这些计划应覆盖公司主要业务运营的范围，明确负责灾难恢复和危机处理的人员以及各自应负的责任。在计划中，建立危机处理决策、执行及责任机构，制定各种可预期极端情况下的危机处理制度，包括危机认定、授权和责任、业务恢复顺序、事后检讨和完善等内容，并根据严重程度对危机进行分级归类和管理；建立危机预警机制，包括信息监测及反馈机制。应急和灾难恢复计划应该定期予以测试，每年至少测试演习一次（Ⅰ项说法错误）。102.基金份额持有人大会可行使的职权不包括()A、决定终止基金合同B、决定更换基金销售人C、决定更换基金托管人D、决定更换基金管理人答案：B解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：(1)决定基金扩募或者延长基金合同期限。(2)决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同。(3)决定更换基金管理人、基金托管人。(4)决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准。(5)基金合同约定的其他职权。103.()是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A、加强监管力度B、制定监管法规C、加强从业人员教育D、加强基金管理人的内部控制机制建设答案：D解析：加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。104.下列关于投资概念的说法中，错误的是（）。A、投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间B、投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C、投资未来收益具有不确定性D、投资的产出会大于投入答案：D解析：投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。105.下列哪项不属于货币市场（）A、回购市场B、票据市场C、大面额可转让存单市场D、股票市场答案：D解析：货币市场包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大面额可转让存单市场等。不包含股票市场。106.保险资产管理机构应当根据（）等因素，按照市场化原则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支付方式。Ⅰ．受托资产规模和类别Ⅱ．产品风险特征Ⅲ．管理机构的信用Ⅳ．投资业绩A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：保险资产管理机构应当根据受托资产规模和类别、产品风险特征、投资业绩等因素，按照市场化原则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支付方式。107.普通基金净值公告主要是基金（）等信息。A、资产净值B、份额净值C、份额累计净值D、以上都是答案：D解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。本题考察基金净值公告的种类及披露时效性要求108.关于基金客户服务的意义说法错误的是（）A、为解决客户有关问题而提供的系列活动B、树立良好的品牌形象C、能给企业带来巨大的经济效益但不能有效防止客户流失D、提升销售机构的市场竞争力答案：C解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。随着基金销售市场竞争力日趋加剧，客户服务工作受到销售机构的普遍重视。销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。本题考察基金客户服务的意义109.(2016年)ETF份额申购和赎回的程序不包括（）。A、申购和赎回申请的提出B、申购和赎回申请的确认与通知C、申购和赎回的清算交收与登记D、申购和赎回申请的场所答案：D解析：D[解析]ETF份额申购和赎回的程序有：申购和赎回申请的提出；申购和赎回申请的确认与通知；申购和赎回的清算交收与登记。110.督察长履行职责，应当关注的事项包括（）。Ⅰ．基金投资是否存在利益输送和不公平对待不同投资人的行为Ⅱ．公司员工是否有参与任何操纵市场的行为Ⅲ．基金运营是否安全Ⅳ．公司资产是否安全完整A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人应保证督察长的独立性。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当重点关注下列事项：（1）基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，将适当的产品、服务提供给适合的客户，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。（2）基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。（3）基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。（4）基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。（5）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项：（1）公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。（2）公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。（3）公司员工是否严格有效执行公司规章制度。合规管理相关部门的合规责任；111.按投资基金的个体不同划分的基金投资者是（）。A、个人投资者B、境内投资者C、境外投资者D、以上都是答案：A解析：基金投资人类型、基金客户构成现状、目标客户选择：按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类。基金个人投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者，个人投资者主要是相对于机构投资者而言的。112.以下不属于内部控制的原则的是（）。A、健全性原则B、有效性原则C、审慎性原则D、成本效益原则答案：C解析：内部控制的五原则有：①健全性原则；②有效性原则；③独立性原则；④相互制约原则；⑤成本效益原则。113.FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括（）和中国证监会认定的其他基金份额。A、债券基金B、保本基金C、分级基金D、股票基金答案：C解析：FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。114.(2017年)托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（）。Ⅰ．托管部门的主要业务人员在一年内变动超过30％Ⅱ．托管人召集基金份额持有人大会Ⅲ．托管人的法定名称和住所发生变更Ⅳ．托管人受到监管部门的调查和受到严重行政处罚A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括：基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30％，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚。115.下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是（）。A、60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOFB、LOF采用完全被动式管理方法C、ETF具有指数基金的特点D、分级基金又称伞形基金答案：C解析：正确选项为C，即ETF具有指数基金的特点。这是因为ETF通常跟踪某一市场指数，具有较高的复制性和跟踪误差，因此被认为是具有指数基金特点的一种特殊类型基金。对于ABD选项，它们分别描述了FOF、LOF和分级基金的特点，但这些特点与题干中提到的“特殊类型基金”不符。因此，这些选项不正确。116.基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（）。A、境外投资顾问主要负责人家庭背景B、境外托管人托管资产规模C、境外托管人办公地址D、境外投资顾问成立时间答案：A解析：基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括境外投资顾问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表人、成立时间，境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介绍，境外托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等级等。117.公开募集基金财产可以用于（）。A、从事承担无限责任的投资B、承销证券C、投资上市交易的股票、债券D、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动答案：C解析：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。118.(2016年)关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。A、投资者既是基金持有人又是公司的股东B、投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权C、投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权D、投资者以股息形式获取投资收益答案：C解析：在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。而公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。119.申请开立基金销售业务的机构应制定()。A、基金资产委托管理制度B、反洗钱内部控制制度C、资金投资管理规定D、基金投资风险管理制度答案：B解析：申请开立基金销售业务的机构应具备的条件之一是有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。120.(2017年)下列关于QDII基金的特点的说法中，错误的是（）。A、QDII基金的管理人须有合格境内机构投资者的资格B、QDII基金可以在境外募集资金进行境内证券投资C、QDII基金与境内证券市场的相关性较低D、QDII基金可以人民币、美元或者其他主要外汇货币为计价货币答案：B解析：2007年6月18日，中国证监会颁布《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。121.关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在（）。Ⅰ．产品设计同质化Ⅱ．市场细分不到位Ⅲ．不同风险收益特征的产品线不足Ⅳ．产品定位不明确A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：在各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，这些机构在产品策略方面也存在很多不足之处，如产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确等问题，以至于投资者无法依据自身需求选择最优的基金产品。122.法律法规规定基金管理公司必须设置的专业委员会是（）A、运营估值委员会B、产品审批委员会C、投资决策委员会D、风险控制委员会答案：C解析：从专业角度成立的专业委员会，不同公司设立情况不一，法律法规只规定了基金管理公司必须设立投资决策委员会，其他委员会的设立由各家公司根据实际情况而定。从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有四大专业委员会:投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。本题考察具体机构设置123.职业道德是与人们的()紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。A、经济行为B、文化行为C、职业行为D、工作行为答案：C解析：职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。124.基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或年度报告。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月答案：B解析：基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或年度报告。125.基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A、董事会B、股东大会C、公司经营层D、总经理答案：C解析：基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。126.基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会职权不包括（）。A、检查公司的财务B、对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C、列席股东大会会议D、提议召开临时股东会答案：C解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权：①检查公司的财务；②对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督；③对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事和高级管理人员提出罢免的建议；④提议召开临时股东会；⑤列席董事会会议；⑥公司章程规定的其他职权。本题考察监事会的合规责任127.募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的（）。A、风险识别能力B、风险承担能力和债务清偿能力C、风险识别能力和债务清偿能力D、风险识别能力和风险承担能力答案：D解析：募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。128.基金信息披露的作用主要表现在以下方面（）。Ⅰ．有利于投资者的价值判断Ⅱ．有利于防止利益冲突与利益输送Ⅲ．有利于提高证券市场的效率Ⅳ．能有效防止信息滥用A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本题考察基金信息披露的作用、原则和内容；基金信息披露的作用主要表现在四个方面：（一）有利于投资者的价值判断：在基金份额的募集过程中，基金招募说明书等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投资是否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。（二）有利于防止利益冲突与利益输送：资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对信息披露的监管。相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。它可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生。（三）有利于提高证券市场的效率：由于证券市场的信息不对称问题，投资者无法对基金进行有效甄别，也无法有效克服基金管理人的道德风险，高效率的基金无法吸引到足够的资金进行投资，不能形成合理的资产配置机制。强制性信息披露，能迫使隐藏的信息得以及时和充分的公开，从而消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的效率。（四）能有效防止信息滥用：如果法规不对基金信息披露进行规范，任由不充分、不及时、虚假的信息得以传播，那么市场上便会充斥着各种猜测，投资者可能会受这种市场“噪声”的影响而做出错误的投资决策，甚至给基金运作带来致命性打击，这将不利于整个行业的长远发展。129.以下哪项不是现代金融供求的重要组成部分（）A、日常收入B、居民日常支出和储蓄C、投资D、艺术品收藏答案：D解析：现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。本题考察金融与居民理财130.基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，不正确的行为是（）。A、向投资人承诺收益B、对投资人风险承受能力进行调查C、了解投资者的投资目标D、推荐适合投资人的基金产品答案：A解析：基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。A项属于基金销售人员的禁止行为，故选A项。131.（）年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金。A、2012B、2013C、2014D、2015答案：C解析：2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金。132.(2016年)证券投资基金的主要投资方向是（）。A、农业B、工业C、信息产业D、有价证券答案：D解析：D[解析]基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。133.下列不属于审慎开展执业活动要求的是（）。A、向客户推荐合适的基金B、记载保留适当记录C、以自己的依据提供投资建议D、树立风险控制意识答案：C解析：基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。（3）基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。（4）基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。（5）基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。（6）基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。（7）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。本题考察专业审慎134.(2016年)对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占