2023初级-第五章12节练习

2023初级-第五章12节练习[复制][矩阵文本题]*姓名：________________________班级：________________________学号:________________________1.经核实联系电话非客户本人使用，且无法证明合理性的，邮政储蓄机构应当对相关银行账户进行（）处理。[单选题]*冻结止付暂停非柜面(正确答案)限额答案解析：5.12.已存在客户号的客户以同一姓名、证件类型和证件号码开立的所有邮政储蓄账户均（）在其对应的客户号下。[单选题]*自动归集(正确答案)人工归集手工勾挑勾挑合并答案解析：5.13.邮政储蓄银行按要求合规采集的客户信息，按照一定的编制规则生成标识客户唯一性的编码，即（）。[单选题]*客户经理号身份证号客户号(正确答案)集团客户号答案解析：5.14.对于多个客户使用同一联系电话开立账户的，邮政储蓄机构应当与使用该联系电话的客户逐个核实其他客户开户的（）。[单选题]*真实性合理性(正确答案)有效性合规性答案解析：5.15.邮储业务制度规定：邮政储蓄机构客户持本人有效身份证件在（）范围办理联系电话核实登记。[单选题]*全国(正确答案)省内同一地市同一县市答案解析：5.16.中国邮政储蓄银行的客户管理通过（）实现。[单选题]*身份证号码管理客户号管理(正确答案)客户经理号管理集团客户号管理答案解析：5.17.以下（）属于限制民事行为能力人。[单选题]*不能辨认自己行为的八周岁以上的未成年人不能辨认自己行为的八周岁以上的成年人不能完全辨认自己行为的成年人(正确答案)十六周岁以上不满十八周岁，以自己劳动收入为主要生活来源的的未成年人答案解析：5.28.客户办理单笔交易金额外币（）现金方式的行内汇款业务，应当核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，了解并登记资金的来源或者用途，并留存其有效身份证件的复印件或者影印件。[单选题]*等值1000美元以上（含）(正确答案)等值1000美元以上（不含）1000美元以上（含）1000美元以上（不含）答案解析：5.29.办理开立个人存款账户登记身份基本信息时，如客户住所地与经常居住地不一致，应登记户主的（）。[单选题]*经常居住地(正确答案)住所地原籍临时居住地答案解析：5.210.联网核查时，核查结果信息不包括（）。[单选题]*照片姓名家庭住址(正确答案)公民身份证号码答案解析：5.211.客户在邮政储蓄机构办理以下（）挂失类业务时，不需进行联网核查。[单选题]*凭证密码双挂失(正确答案)挂失销户挂失补发人工解挂失答案解析：5.212.邮政储蓄机构联网核查时，核查结果信息不包括（）。[单选题]*姓名照片家庭住址(正确答案)公民身份证号码答案解析：5.213.按储蓄业务制度规定：以下（）不属于联网核查业务范围。[单选题]*重新写磁账户降级(正确答案)预留手机号修改强制销户答案解析：5.214.不满八周岁的未成年人、不能辨认自己行为的八周岁以上的未成年人或成年人，可以作为（）。[单选题]*无民事行为能力人(正确答案)限制民事行为能力人完全民事行为能力人有民事行为能力人答案解析：5.215.一级支行（县市机构）至少配备一台（）或PC机，用于核对被核查人的居民身份证照片。[单选题]*字符终端图形终端(正确答案)图像仪扫描仪答案解析：5.216.邮政储蓄客户本人办理单笔交易金额人民币（）账户方式的行内及跨行汇款业务，应当登记客户的有效身份证件号码或其他身份证明文件号码，并通过与系统已留存的信息进行核对，确保客户信息的准确性。[单选题]*5000元以上（含）(正确答案)1000元以上（不含）5000以上（不含）1000元以上（含）答案解析：5.217.客户代为办理现金存款单笔交易金额在人民币（）之间的，若代理人无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，应对代理人进行尽职调查。[单选题]*5000元（含）到1万元（不含）1万元（含）到2万元（不含）1万元（含）到5万元（不含）(正确答案)2万元（含）到5万元（不含）答案解析：5.218.邮储客户办理挂失类的（）业务时，不需进行客户尽职调查。[单选题]*凭证密码双挂失(正确答案)挂失销户密码重置挂失补发答案解析：5.219.关于邮政储蓄机构联网核查说法不正确的是（）。[单选题]*网点为进行公民身份信息核查，需要至少配备一台图形终端或PC机邮政储蓄机构应通过联网核查对居民身份证信息真实性进行核查联网核查主要是核查居民身份证记载的姓名、公民身份号码、照片、签发机关等信息按要求邮储机构联网核查公民身份信息时，应遵循公安部及银行业监管机构联网身份核查的有关规定(正确答案)答案解析：5.220.以下属于完全民事行为能力人的是（）。[单选题]*年满十六周岁不满十八周岁的学生年满十六周岁以自己的劳动收入为主要生活来源的未成年人(正确答案)年满十八周岁不能完全辨认自己行为的成年人不能辨认自己行为的八周岁以上成年人答案解析：5.221.邮政储蓄业务制度规定：客户代办现金存款单笔交易金额在人民币（）之间的，若代理人无法提供被代理人有效身份证件或身份证明文件，应对代理人进行尽职调查。[单选题]*5000元（含）到1万元（不含）1000元（含）到1万元（不含）5000元（含）到5万元（不含）1万元（含）到5万元（不含）(正确答案)答案解析：5.222.以下（）不属于邮政储蓄机构联网核查业务范围。[单选题]*开户凭证挂失(正确答案)换卡活期支取5万元（含）答案解析：5.223.以下关于邮政储蓄银行客户信息规范说法正确的有（）。*当客户信息发生变更时，以最后更新的信息为准(正确答案)客户信息项中证件有效期应大于等于当前办理业务日期(正确答案)邮政储蓄机构应采取有效措施确保客户个人金融信息安全(正确答案)单位批量开户预留财务人员或其他负责人员联系电话的，应当变更为账户所有人本人的联系电话(正确答案)答案解析：5.124.邮政储蓄银行涉及临时身份证、身份证、户口簿证件类型的根据（）二要素，按照一定的编制规则生成客户号。*客户姓名(正确答案)客户证件号码(正确答案)客户联系电话客户证件类型答案解析：5.125.邮政储蓄机构必须严格遵守相关规章制度，依法合规（）个人金融信息。*收集(正确答案)保存(正确答案)使用(正确答案)对外提供(正确答案)答案解析：5.126.以下（）属于客户信息，若其发生变化，需及时更新，并以最后更新的信息为准。*证件(正确答案)账号户名(正确答案)联系地址(正确答案)答案解析：5.127.中国邮政储蓄银行的客户号管理包括（）。*客户号的编制(正确答案)客户号的生成(正确答案)客户号的归集(正确答案)客户号的注销答案解析：5.128.中国邮政储蓄银行客户号生成涉及的要素包括（）。*客户姓名(正确答案)客户证件号码(正确答案)客户联系电话客户证件类型(正确答案)答案解析：5.129.以下关于邮政储蓄银行客户信息规范说法不正确的有（）。*账户开立后发现客户身份信息需要补录或修改的，应及时更新各级机构不得向任何单位和个人对外提供客户个人金融信息(正确答案)客户信息项中证件有效期应大于等于当前办理业务日期联系电话核实登记时，代理人可持本人、代理人双人有效身份证件在全国范围内办理(正确答案)答案解析：5.130.邮政储蓄机构办理以下（）业务时，需对客户尽职调查。*定活两便开户(正确答案)绿卡户密码重置(正确答案)账记升级(正确答案)联系电话核实登记(正确答案)答案解析：5.231.联网核查时，对于身份证件号码存在但与姓名不匹配的，邮政储蓄机构可要求客户提供（）做为辅助证件进行佐证。*户口簿(正确答案)社保卡(正确答案)工作证(正确答案)机动车驾驶证(正确答案)答案解析：5.232.联网核查出现以下（）情形时，邮政储蓄机构可要求客户提供佐证以便进一步核实，不得拒绝办理业务。*客户姓名无法输入(正确答案)身份证件号码不存在(正确答案)照片不存在(正确答案)身份证件号码存在但与姓名不匹配(正确答案)答案解析：5.233.邮储机构联网核查公民身份信息时，应遵循（）联网身份核查的有关规定。*国务院公安部(正确答案)人民银行(正确答案)国家金融监管总局答案解析：5.234.邮储机构办理以下（）业务必须对客户进行尽职调查。*客户申请修改实名证件(正确答案)开立账户(正确答案)5万元（含）以上存取款业务(正确答案)存折重新写磁(正确答案)答案解析：5.235.以下汇款及存取款交易中需进行客户尽职调查的业务有（）。*单笔存款6万元(正确答案)现金方式跨行汇款2万元代理他人现金存款3万元(正确答案)账户方式行内汇款2000元答案解析：5.236.联网核查时，核查结果信息（）与客户的身份证记载信息一致，留存联网核查结果，继续为其办理业务。*照片(正确答案)姓名(正确答案)签发机关(正确答案)公民身份号码(正确答案)答案解析：5.237.联网核查业务范围包括开户、5万元（含）以上的存取款业务、（）等业务。*自动换折随机换折(正确答案)重新写磁(正确答案)单笔1万元（含）以上现金方式的行内汇款业务(正确答案)答案解析：5.238.以下关于邮政储蓄机构联网核查的说法正确的有（）。*客户在办理开户、凭证挂失、变更预留手机号码等业务时需出示有效居民身份证件进行联网核查联网核查结果信息包括姓名、公民身份号码、照片、家庭住址、签发机关客户在同一网点连续办理多笔需要联网核查的业务时，只要在第一笔联网核查结果与客户出示的身份证记载信息一致情况下，其他业务无需联网核查(正确答案)对于老弱病残等特殊客户群体，如需办理必须本人亲自办理的业务，可按照延伸服务相关要求办理(正确答案)答案解析：5.239.邮政储蓄柜员对客户进行尽职调查时，要求其出示有效身份证件的，应当核对（）。*查看证件所记载的信息是否清晰、完整(正确答案)鉴别证件的防伪标记是否真实(正确答案)证件是否在有效期内(正确答案)证件性别、照片是否与客户本人一致(正确答案)答案解析：5.240.客户尽职调查要求“出示”有效身份证件的，柜员应（）。*核对有效身份证件(正确答案)查看证件所记载的信息是否清晰、完整(正确答案)鉴别证件的防伪标记是否真实(正确答案)查看证件是否在有效期内(正确答案)答案解析：5.241.邮政储蓄客户办理单笔交易金额在（）现金方式的行内汇款业务时，应当核对并登记客户有效身份证件，留存其有效身份证件复印件或影印件。*人民币5000元以上（含）(正确答案)人民币5000元以上（不含）外币等值1000美元以上（含）(正确答案)外币等值1000美元以上（不含）答案解析：5.242.《联网核查手工登记簿》上应对未联网核查的居民身份信息做手工登记，登记信息还包括（）等。*联系电话(正确答案)联系地址(正确答案)办理业务类型(正确答案)账号(正确答案)答案解析：5.243.邮政储蓄客户办理以下（）业务时，柜员应核对客户的有效身份证件，并留存其有效身份证件的复印件或影印件。*重新写磁(正确答案)换卡(正确答案)强制销户(正确答案)解除限制非柜面交易(正确答案)答案解析：5.244.以下（）属于邮政储蓄机构联网核查业务范围。*预留手机号变更(正确答案)挂失销户(正确答案)账户升级(正确答案)重新写磁(正确答案)答案解析：5.245.代理人代为代办需进行客户尽职调查的业务时，柜员应当识别并核实代理人身份，登记代理人的（）。*代理人的姓名(正确答案)联系方式(正确答案)职业有效身份证件的种类、号码(正确答案)答案解析：5.246.为无民事行为能力或限制民事行为能力人办理业务时，邮政储蓄柜员应核对（）。*客户的身份证件(正确答案)监护人的身份证件(正确答案)委托书监护关系证明文件(正确答案)答案解析：5.247.邮政储蓄客户办理单笔交易金额（）应当核对并登记客户有效身份证件，留存其有效身份证件复印件或影印件。*人民币5000元以上（含）现金方式的跨行汇款(正确答案)人民币5万元元以上（含）账户方式的行内汇款(正确答案)外币等值1000美元以上（含）现金方式汇款(正确答案)外币等值500美元以上（含）账户方式的行内汇款答案解析：5.248.邮政储蓄客户办理单笔交易金额5万元以上（含）或外币等值1万美元以上（含）的现金存取业务时，柜员应当（）。*核对客户有效身份证件(正确答案)登记客户身份基本信息(正确答案)了解并登记资金的来源或用途(正确答案)留存客户有效身份证件的复印件或影印件(正确答案)答案解析：5.249.邮政储蓄银行客户信息项中证件号码应符合对应证件类型的法定编码规则，证件有效期应大于当前办理业务日期1年以上。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：5.150.每个客户信息项均应符合相关法律法规或行业标准，其中证件号码应符合对应证件类型的法定编码规则，证件有效期必须大于当前办理业务日期。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：5.151.经核实联系电话为客户本人使用的，邮政储蓄机构登记合理性说明，无法证明合理性的，应当对相关银行账户进行账户停用处理。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：5.152.已存在客户号的客户，以相同三要素开立账户需柜员进行手动归集，将其账户归集至已有的客户号下。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：5.153.对单位批量开户，预留财务人员或其他负责人联系电话等类似情形的，应当变更账户所有人本人联系电话。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：5.154.邮政储蓄银行客户对某个账户更改户名、证件类型或证件号码时，如修改后已存在对应的客户号，则对应的账户信息自动归集到该客户号下。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：5.155.客户对某个账户修改三要素中的一个或多个时,如修改后的新三要素不存在对应的客户号,则根据新三要素新生成客户号；若存在对应的客户号，则自动归集到该客户号下。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：5.156.当客户信息发生变更时，邮政储蓄机构以最后更新信息为准。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：5.157.邮政储蓄机构的客户在办理挂失补发、挂失销户、挂失撤销凭证、人工解挂失、密码重置业务前出示居民身份证件进行联网核查，并按规定打印核查结果。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：5.258.邮政储蓄机构在办理需要进行联网核