2023初级-第三章256节练习

2023初级--第三章256节练习[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.（）年1月10日，《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》正式发布。[单选题]*2016年1月10日2017年1月10日2018年1月10日(正确答案)2019年1月10日答案解析：3.22.同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。[单选题]*2345(正确答案)答案解析：3.23.《银监法》明确规定（）负责对全国银行业金融机构及其业务活动的监督管理工作。[单选题]*中国人民银行国务院中央银行国务院银行业监督管理机构(正确答案)答案解析：3.54.《银监法》中明确：（）依法负责审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。[单选题]*人民银行财政部国务院银行业监督管理机构(正确答案)中国银行答案解析：3.55.《银监法》中明确：未经（）批准任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。[单选题]*国务院中国人民银行财政部国务院银行业监督管理机构(正确答案)答案解析：3.56.《银监法》中明确：银行业监督管理机构进入银行业金融机构进行现场检查,检查人员不得少于（）人。[单选题]*12(正确答案)34答案解析：3.57.《银监法》中明确：银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构（）。[单选题]*处罚实行接管(正确答案)撤销警告答案解析：3.58.《银监法》中明确：对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以（）。[单选题]*直接予以冻结和扣划申请司法机关予以冻结(正确答案)申请司法机关予以扣划向人民银行申请予以冻结答案解析：3.59.《银监法》规定：擅自设立银行业金融机构尚不构成犯罪的且违法所得五十万元以上的，除没收违法所得外，并处违法所得额（）罚款。[单选题]*一倍以上二倍以下一倍以上五倍以下(正确答案)一倍以上十倍以下二倍以上五倍以下答案解析：3.510.《银监法》规定：擅自设立银行业金融机构尚不构成犯罪的，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）罚款。[单选题]*10万元以上200万元以下50万元以上100万元以下50万元以上200万元以下(正确答案)100万元以上200万元以下答案解析：3.511.《银监法》规定：拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的,由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）。[单选题]*20万元以上50万元以下(正确答案)10万元以上50万元以下50万元以上100万元以下20万元以上100万元以下答案解析：3.512.《银监法》规定：银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）罚款。[单选题]*10万元以上30万元以下(正确答案)10万元以上50万元以下20万元以上50万元以下20万元以上30万元以下答案解析：3.513.《商业银行法》规定：商业银行具体经营范围由（）规定，报国务院银行业监督管理机构批准。[单选题]*商业银行章程(正确答案)银行业监管机构国务院中国人民银行章程答案解析：3.614.《商业银行法》规定：商业银行开展业务，应当遵守（）的原则，不得从事不正当竞争。[单选题]*公平竞争(正确答案)诚实守信公开公正廉洁自律答案解析：3.615.《商业银行法》规定，经批准设立的商业银行，由（）颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。[单选题]*中国人民银行银行业监督管理机构(正确答案)中国证券业监督管理委员会总行答案解析：3.616.《商业银行法》规定：商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）未开业的，由国务院银行业监管机构吊销其经营许可证，并予以公告。[单选题]*一个月两个月三个月六个月(正确答案)答案解析：3.617.《商业银行法》规定：商业银行变更持有资本总额或者股份总额（）以上的股东时，应当经国务院银行业监督管理机构批准。[单选题]*2%3%4%5%(正确答案)答案解析：3.618.《商业银行法》规定：商业银行应当按照（）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。[单选题]*中国人民银行(正确答案)中国银行财政部国务院答案解析：3.619.《商业银行法》规定：商业银行贷款，应当对（）的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。[单选题]*担保人借款人(正确答案)借款人父母贷款人答案解析：3.620.《商业银行法》规定：商业银行不得向关系人发放（）。[单选题]*信用贷款(正确答案)保证贷款抵押贷款质押贷款答案解析：3.621.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中规定：银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时，应（）。*核实申请人提供的身份证件的有效性(正确答案)核验开户申请人与身份证件的一致性(正确答案)核实开户申请人开户意愿(正确答案)核验身份信息(正确答案)答案解析：3.222.2015年12月25日，《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》银发〔2015〕392号正式发布，通知中要求（）。*银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其身份信息(正确答案)不得开立匿名或假名银行账户(正确答案)对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿进行核实(正确答案)不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务(正确答案)答案解析：3.223.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中规定：可以在银行柜面和（）等电子渠道办理个人Ⅱ、Ⅲ类户开立等业务。*手机银行(正确答案)网上银行(正确答案)远程视频柜员机(正确答案)智能柜员机(正确答案)答案解析：3.224.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中规定：积极引导个人利用Ⅱ、Ⅲ类户办理（）等业务。*日常消费(正确答案)缴纳公共事业费(正确答案)向支付账户充值(正确答案)大额投资答案解析：3.225.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理应遵循依法、（）、效率的原则。*公平公正(正确答案)公开(正确答案)公允答案解析：3.526.银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。（）不得干涉。*地方政府(正确答案)政府部门(正确答案)社会团体(正确答案)个人(正确答案)答案解析：3.527.《银监法》中明确：银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况采取的主要监管方式有（）。*窗口指导现场检查(正确答案)专项督查非现场监督(正确答案)答案解析：3.528.《银监法》中明确：国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的（）实行任职资格管理。*董事(正确答案)高级管理人员(正确答案)监事中级管理人员答案解析：3.529.《银监法》中明确：国务院银行业监督管理机构依法负责审查批准银行业金融机构的（）。*设立(正确答案)变更(正确答案)终止(正确答案)业务范围(正确答案)答案解析：3.530.银行业监督管理机构应根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）。*资产负债表(正确答案)利润表(正确答案)统计报表(正确答案)经营管理资料(正确答案)答案解析：3.531.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列措施（）。*询问有关单位或者个人，要求其对有关情况做出说明(正确答案)查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料(正确答案)对涉嫌转移资产的账户予以扣划对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存(正确答案)答案解析：3.532.《银监法》中明确：银行业监督管理机构进入银行业金融机构现场检查可以采取的方式方法有（）。*询问金融机构工作人员，对有关检查事项做出说明(正确答案)查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料(正确答案)对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以(正确答案)检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统(正确答案)答案解析：3.533.《银监法》规定：银行业金融机构有（）情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。*未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的(正确答案)拒绝或阻碍非现场监管或者现场检查的(正确答案)未按照规定进行信息披露的(正确答案)严重违反审慎经营规则的(正确答案)答案解析：3.534.《银监法》规定：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以区别不同情形，对金融机构的董事和高级管理人员采取下列（）措施。*禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人一定期限直至终身从事银行业工作(正确答案)责令银行业金融机构对直．接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分(正确答案)行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款(正确答案)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格(正确答案)答案解析：3.535.《商业银行法》规定：商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任,实行（）。*自主经营(正确答案)自担风险(正确答案)自负盈亏(正确答案)自我约束(正确答案)答案解析：3.636.《商业银行法》规定：商业银行以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。*安全性(正确答案)公平性流动性(正确答案)效益性(正确答案)答案解析：3.637.《商业银行法》规定：商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。*平等(正确答案)公平(正确答案)自愿(正确答案)诚实信用(正确答案)答案解析：3.638.商业银行是指依照（）设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。*《商业银行法》(正确答案)《合同法》《公司法》(正确答案)《民事诉讼法》答案解析：3.639.《商业银行法》规定：商业银行对其分支机构实行全行（）的财务制度。*统一核算(正确答案)独立核算统一调度资金(正确答案)分级管理(正确答案)答案解析：3.640.根据《商业银行法》规定：商业银行有下列（）变更事项的，应当经国务院银行业监督管理机构批准。*变更名称(正确答案)变更注册资本(正确答案)变更总行或者分支行所在地(正确答案)变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东(正确答案)答案解析：3.641.《商业银行法》规定：商业银行对个人储蓄存款，有权拒绝任何单位或者个人（），但法律另有规定的除外。*查询(正确答案)借用冻结(正确答案)扣划(正确答案)答案解析：3.642.《商业银行法》规定：商业银行贷款，商业银行应当对借款人的（）进行严格审查。*借款用途(正确答案)偿还能力(正确答案)还款方式(正确答案)家庭负债答案解析：3.643.《商业银行法》规定：商业银行在中华人民共和国境内不得（）。*从事证券经营业务(正确答案)从事信托投资(正确答案)向非自用不动产投资(正确答案)向非银行金融机构和企业投资(正确答案)答案解析：3.644.《商业银行法》规定：商业银行贷款，应当实行（）的制度。*审贷合一审贷分离(正确答案)分级审批(正确答案)逐级审批答案解析：3.645.《商业银行法》规定：商业银行贷款，应当遵守的资产负债比例管理规定包括（）。*资本充足率不得低于百分之八(正确答案)流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五(正确答案)对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十(正确答案)负债率不得高于百分之八答案解析：3.646.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中规定：银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时,不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，不得开立匿名或假名银行账户。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.247.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中规定：银行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款，Ⅲ类户可以透支。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：3.248.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中规定：发放贷款和贷款资金归还，应当遵守Ⅲ类户余额限制规定，但贷款资金归不受出金限额控制。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.249.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中规定：银行在为个人开立Ⅰ类户时，应当在尊重个人意愿的前提下，积极主动引导个人同时开立Ⅱ、Ⅲ类户。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.250.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中规定：银行为个人非面对面开立的Ⅱ、Ⅲ类户向本人同名支付账户充值的，充值资金可提回Ⅱ、Ⅲ类户，但不得超过原充值金额。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.251.《银监法》明确规定国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动的监督管理工作。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.552.《银监法》是中国第一部关于银行业监督管理的专门法律。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.553.《银监法》规定，银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.554.《银监法》中明确：国务院银行监督管理机构应当对银行业金融机构实行并表监督管理。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.555.《银监法》中明确：国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.556.当银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益时，银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.557.《银监法》中规定：银行业监督管理机构可以责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.558.银行业监督管理机构进入银行业金融机构进行现场检查,可查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.559.《银监法》规定：经国务院银行业监督管理机构或省一级派出机构负责人批准，银监机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，可直接予以冻结。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：3.560.《银监法》规定：银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.561.《银监法》规定：未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.562.《商业银行法》规定：商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.663.《商业银行法》规定：商业银行开展业务，应当遵守公平竞