商业银行绩效考核办法模板

村商业银行绩效考评措施

一、指导思想

以省联社绩效考评相关精神为指导，和市联社人事制度改革、劳动用工制度相结合，经过委派会计履责监督、市联社直接考评，合理确定社和社之间、岗位和岗位之间工作目标和工资含量标准，拉开分配档次，建立“激励充足、约束有效”分配机制，促进本市农村商业银行又好又快地发展。

二、基础标准

（一）含量计酬标准。依据全市信用社绩效工资总额、各项经营计划等原因，确定统一含量标准，据此标准计算信用社实际完成任务数应得绩效工资。信用社主任和副主任依据工作职责和分工，其绩效工资实施百分考评。

（二）质效优先标准。各社工资增加水平要和经营指标完成情况和资产质量相适应。

（三）风险防范标准。凡出现案件或资产损失，依据涉案金额或损失大小，按要求对应扣减绩效工资。

（四）人员定编标准。年底绩效考评结账时，按定编人数计算按人考评结账部分。

（五）按月结账标准。市联社按月对各社经营计划完成情况进行考评，其中收息按月全额计发绩效工资，其它考评项目按当期应计绩效工资70%计发，信用社依据职员业绩考评到人。整年滚动结算，年底止总账。

（六）优胜劣淘标准。有下列情况之一，对主任和分管主任就地免职：1、存款未完成净增计划50%；2、利息收入未完成计划80%或同比下降；3、不良贷款不降反增；4、当年到期贷款回笼率低于90%（五级分类）。

三、绩效考评对象

绩效考评对象为全体在编在岗负担经营目标任务职员，不包含待岗、内退及行政开留人员。借调人员绩效工资按所在信用社人均绩效工资确定，由市联社另增加相关社工资总额。

四、工资组成和考评

（一）基础工资

按定编人数每人每个月x元标准计发（含“三金”），待岗人员发生活费x元。

（二）绩效工资

1、全市信用社绩效考评指标为整年存款旬均净增额、利息收入、不良贷款清收（五级分类）。绩效工资含量标准分别为存款旬均净增额x元/万元，利息收入x元/万元（营业部按x元/万元考评），不良贷款清收x元/万元。

2、对信用社主任、副主任绩效工资实施百分考评，工资基数为全社业务人员人均绩效工资。

（1）主任考评项目：

存款年末净增25分、收息30分、不良贷款清收25分、回笼率10分、安全及其它工作10分（城区社存款年末净增35分，收息45分）。

（2）分管信贷副主任考评项目：

利息收入35分、清收35分、到期贷款回笼率20分、信贷管理10分（城区社信贷投放50分，到期贷款回笼率40分，信贷管理10分）。

（3）分管存款副主任考评项目：

存款年末净增40分、旬均净增40分，安全及其它管理20分。

上述定量指标按实际完成百分比计分，超百分比可计加分，加分最高不超出原分值30%；贷款回笼率达不到99%，每差0.5个百分点扣1分。定性指标由市联社相关职能部门依据平时考评计分。

五、工资系数确实定

信用社主任工资系数基数为1.8，依据百分考评结果考评后上下浮动区间为[1.3，2.1]；副主任系数基数为1.5，考评后上下浮动区间为[1.1，1.7]，其它人职员资系数由各社依据情况自行确定。

六、绩效工资扣减项目

（一）当年到期贷款回笼率低于99%，按欠标准绝对额10%扣减绩效工资总额。

（二）费用超计划、超百分比部分，全额扣减信用社主任绩效工资。

七、尤其说明和要求

（一）市联社年底将按存款旬均净增x元/万元、利息收入x元/万元标准增加各社费用总额，作为组织存款、增加利息收入专题公关费用。

（二）各社应区分不一样岗位，建立个人业绩台账，具体登载职员个人收存、收贷、收息业绩，作为计算绩效工资依据。

（三）信用社主任、副主任组织对公和大户存款、清收大额贷款利息和大额不良贷款属公共业绩，对应绩效工资应按百分比进行分配。

（四）按本措施计算绩效工资总额若低于省联社核定工资总额，以省联社核定工资总额为准，对应调增各社绩效工资总额；反之对应调减各社绩效工资总额。

八、组织实施

本考评措施由市联社财会统计部组织实施，市联社稽查大队负责对各社经营计划完成情况进行审计考评，并计算出整年应得绩效工资，由财会统计部通知计发。《农村商业银行绩效考评措施》出自襄阳农村商业银行机关绩效考评实施措施第一章总则第一条为加紧襄阳农商银行经营转型，树立襄阳农商银行机关廉洁、高效服务基层良好形象，全方面提升机关职能部门和职员经营管理水平，强化服务意识，增强工作主动性、主动性和发明性，切实发挥机关带头表率作用，确保各项规章制度有效实施，确保年度经营管理目标圆满完成。结合襄阳农商银行机关工作职能，特制订本措施。第二条绩效考评适用范围。本措施适适用于襄阳农商银行机关日常经营管理和包点督办工作考评。第三条绩效考评对象。本措施考评对象为：襄阳农商银行机关全体职员及营业部票据中心、清算中心、大库出纳、随车出纳。转非干部、内退人员不纳入本措施考评范围内。第四条工资薪金由基础工资、绩效工资、津补助、奖金四部分组成。（一）绩效工资根据本措施确定计酬标准和考评方法，依据个人业绩按月考评兑现。（二）奖金总额控制在工资薪金总额8%以内，关键用于奖励优异部门和在本年度经营管理中有突出贡献职员。（三）津补助项目和计发标准参考省联社《相关规范全省2农村信用社津补助发放相关事项通知》（鄂农信办字„‟102号）和襄阳农商银行相关要求实施。（四）转任非领导职务人员、内退职员工资待遇分别根据鄂农信发„‟18号和鄂农信发„‟91号文件实施。劳务派遣人职员资薪酬根据省联社相关管理措施实施。第二章组织领导第五条襄阳农商银行成立机关绩效考评领导小组，负责组织领导机关绩效考评工作。组长：李维林；副组长：罗军、郑本周、朱杰斌、张斌、杨述新；成员：各部门及营业部责任人。领导小组下设办公室，办公室设在人力资源部，具体负责绩效考评方案起草制订、组织实施、协调推进及考评兑现工作。其它部门根据本措施要求做好本部门、部门职员及相关指标考评汇算工作。第三章考评标准第六条绩效考评标准。遵照公平、公正、公开标准，强调绩效考评全方面性、激励性和导向性。（一）坚持定量和定性考评相结合标准。对职能部门管理指标实施定性考评，经营指标实施定量考评。对个人工作任务完成情况实施定量考评，对个人工作质量、工作效率实施定性考评。（二）坚持公共管理目标考评和部门责任目标考评相结合3标准。各职能部门既要落实本部门责任目标，也要落实机关公共管理目标和重大活动安排。（三）坚持部门管理目标和职员业绩考评相结合标准。以部门工作职责为基础，明确各部门管理目标和经营指标，具体到人，按月对职员履职情况和部门量化指标进行考评，依此对每位职员进行综合绩效考评。（四）坚持按劳分配、奖优罚劣标准。实施职员绩效和绩效工资严格挂钩，按贡献计酬，表现能者多酬，多劳多得，少劳少得，处理出工不出力、效率不高问题。第七条绩效考评方法。职员当月绩效工资和其综合考评得分情况挂钩，依率计发；预留绩效工资20%年底和包点工作完成情况、案防考评情况及领导评议结果挂钩。机关绩效考评实施“按月考评、累计滚动、整年通算”，当月考评任务未完成而被扣发工资，年底累计完成后，扣发工资全额返还，属于省联社、襄阳农商银行要求时点或阶段性工作任务未完成而扣发工资年底不予返还。第四章包点行社分配第八条襄阳农商银行班子组员联络行社和机关各部门包点行社，以相关文件为准。第五章部门管理考评指标第九条对襄阳农商银行机关部门实施百分量化考评。总分100分，其中：公共管理指标30分；部门责任（经营）指标470分。设倒扣分指标15分；建立董事长单项考评机制，关键用于对工作突出、防控重大风险或受到省、市相关单位奖励部门进行奖励，对工作拖拉，质量较差，受到省、市相关单位通报批评部门进行处罚，奖罚分值由董事长确定。第十条公共管理指标（标分30分）公共管理指标需机关各部门全力配合，共同完成，全部部门全部参与考评（经营部门、二级单位、护卫大队不参与包点行社挂钩）。公共指标考评，按标准计分，扣分以标分为准，扣完为止，具体包含：（一）职员个人行为（6分）。机关职员应认真遵守《湖北省农村信用社职员违规行为处理措施》和襄阳农商银行各项规章制度，遵守工作纪律，认真完成工作任务，规范个人行为举止，按要求参与机关学习、培训和会议工作。对存在十大陋习行为、未遵守工作纪律、未按要求参与机关组织学习和各项活动，发觉一次扣1分，扣完为止。（人力资源部负责考评）（二）综合信息和基层调研工作（6分）。各部门要每个月向综合部最少报送2条信息，按时报送部门工作月报，按期报送季度、六个月及年度工作总结及思绪。组织开展和本部门或本条线业务发展相关调查研究工作，每三个月最少开展一次，并形成专门调研汇报。未按时报送信息、月报、总结每次扣2分，未开展调研工作本项不得分，未形成调研汇报每次扣2分。（由综合部负责考评）（三）服务基层工作（6分）。各部门应认真推行服务基层行社各项职能，提升服务效率，立即处理基层反应突出问5题。对基层行社反应办事拖拉、服务效率低部门，经核实后，每次扣2分。（由人力资源部负责考评）（四）案防量化考评工作（6分）。根据《湖北省农村信用社案件防控工作量化考评措施》及《襄阳农商银行（社）案件防控工作量化考评措施》要求，全方面落实本部门和本条线案防责任和方法。案防方法落实不到位发觉一次扣1分，本部门和本条线发生重大案件和责任事故，本项不得分（由稽核监察部、安全保卫部负责考评）（五）包点行社工作督办（6分）。机关各部门应加强对包点工作指导、帮扶和督办，包点行社当月目标任务完成情况和该部门绩效考评挂钩，完成或超计划得满分，未完成依率计分。（经营部门、二级中心、护卫大队除外）绩效考评领导小组有权依据工作需要适时增加本考评措施中公共指标，并指定相关责任部门负责考评。第十一条部门责任和经营指标（标分70分）依据机关职能部门完成本部门指标情况，按标准计分，扣分以标分为准扣完为止。一、机关管理部门（9个）（一）综合部1.综合文秘25分。（1）信息报送10分。做好上传下达，确保信息通畅，文件信息报送每延误一次扣1分；（2）文字材料10分。按时保质保量完成各级管理部门和领导安排文字材料，出现延迟或质量问题一次扣1分；6（3）文件印制5分。做好文件审核、印制，文件印制出现通常性差错1次扣1分，出现重大失误1次扣5分。2.信息宣传调研20分。（1）编发简报5分。每个月编发《襄阳农商银行》简报3期，少1期扣1分；（2）网站管理5分。襄阳农商行网站每个月更新信息不少于50条，少1条扣1分；（3）向上报送信息10分。湖北信合网、银行业协会网站用稿每个月不少于10篇，少1篇扣1分；《楚天农村金融》用稿每期不少于2篇，少1篇扣1分；《襄阳日报》、《襄阳晚报》用稿每个月不少于5篇，少1篇扣1分。3.会议组织及会议室管理5分。做好襄阳农商行综合性会议会务组织工作。完成时间：整年。会议筹备组织不到位，出现通常性失误1次扣1分，出现重大失误，本项不得分。4.LED屏宣传管理5分。立即公布、更换LED屏宣传内容，内容更新不立即或出现失误一次扣1分。5．印章管理5分。严格实施印章管理和用印制度，完成时间：整年。因制度实施不到位出现失误1次扣1分，发生责任事故造成损失，本项目不得分，并追究相关人员责任。6.档案保密管理5分。严格实施档案保密管理制度，完成时间：整年。因制度实施不到位出现失误1次扣1分，发生责任事故造成损失，本项目不得分，并追究相关人员责任。7、舆情监测和引导5分。严格实施重大信息汇报制度和信息宣传审核制度，规范信息公布，完成时间：整年。信息报道7内容、数据失真一次扣1分；定时对网络舆情进行监测、分析，立即汇报、处理、消除负面报道，重大负面舆情检测分析汇报处臵不立即一次扣5分，并追究相关人员责任。（二）人力资源部1.人事管理10分。严格按要求做好职员管理工作，组织好新职员或资源性人才招录；规范机关用工程序；按程序做好干部考察、推荐、上报工作；做好县级行社班子组员年度考评。新职员招录中因未尽责造成不良后果1次扣5分；干部选拔程序不到位一次扣5分；未经报批私招滥雇工勤人员1人次扣2分；未按要求组织机关职员、县级行社班子及组员年度考评工作扣2分。2.薪酬及劳资管理10分。主动参与本行和县级行社绩效考评措施制订、修订和实施工作；做好机关“五险两金”申报或上缴。未督导县级行社绩效考评工作，1个行社扣2分；未按月组织机关绩效考评，1次扣2分。未按时申报或上缴“五险两金”，1次扣1分。3.党建工作10分。加强基层党组织建设、领导班子建设，组织好党务活动、党员培训和党员纳新工作。未按要求组织民主生活会扣1分；党员学习培训及纳新工作落实不到位扣1分；机关支部组织建设落实不到位扣1分。4.职员教育培训工作10分。制订计划并组织开展襄阳农商银行新职员入职培训、青年职员和管理人员培训工作，关键抓好后备人才培养、贮备工作，大力推进岗位练兵和业务能手成长计划；配合和协调各部门组织岗位和业务条线培训工作，做好培训项目标设计、方案实施及效果评定；坚持机关职员周五学习制度，督促各县级行社开展职员教育培训工作，确保襄阳农商银行（社）职员教育培训面达成100%。未组织开展培训工作，每一次扣2分；未主动配合其它部门开展培训工作，每次扣2分；未落实周五机关学习制度，每一次扣1分。5.优质文明服务10分。制订网点优服达标等次和规范标准。组织和督导襄阳农商银行（社）开展优质文明服务培训和实践，对全市优质文明服务工作进行检验、监督和评选，对用户投诉进行查处和反馈，对省联社及银监部门检验发觉问题立即整改。未按时组织培训和检验1次扣2分；对用户投诉未立即处理或反馈造成用户反复投诉或媒体曝光1次扣2分；对省联社和银监部门检验存在问题未立即整改1次扣2分。6.工会工作10分。做好工会组织创建和职员代表大会组织工作，规范工会和职代会各项制度和职能。组织开展职员文体活动，主动参与省联社和银监部门组织文体竞赛；组织全行职员体检；慰问困难职员或党员等活动。制订相关管理措施，管好用好机关荣誉室和图书室。未按时组织开展活动一次扣2分，未认真组织和选拔参与多种竞赛，一次扣2分。7.“四项制度”落实5分。负责落实襄阳农商银行“四项制度”，对符合异地交流、轮岗、强制休假、亲属回避条件人员严格按要求实施到位，并督促负责督促县级行社落实“四项制度”。未按时落实或督促，1人次扣0.5分。8.人事档案管理5分。做好人事档案搜集、查对、整理、归档和保管工作，努力提升级案管理水平和使用效率。因管理不善造成人事档案遗失或出现泄密事故，1次扣2分。（三）财务统计部1.效益指标20分。（1）账面利润10分。正确核实财务，按月监测财务预算指标完成情况，深入分析未完成原因，立即向领导提议和向相关业务部门提出预警。未预警，一次1分；因未预警而致次月未完成计划，一次加扣2分，类推累计扣分。（2）资产利润率2分。按月核实资产利润率，当出现低于全省平均水平、临界水平等异常情况时，应结合资产负债规模、结构，深入分析原因，立即向相关业务部门提出预警。未预警一次扣1分；因未预警而致次月继续下滑，一次扣2分。（3）成本收入比3分。按月核实成本收入比，当出现高于同期情况时，应分析原因，立即向领导和相关业务部门提出控制提议。未提出分析结论及合理提议，一次扣1分。年末，成本收入比控制在计划内得满分，每高于1个百分点扣1分。（4）贷款拨备覆盖率2分。按月监测拨备情况，当低于监管值时，应分析原因，并向相关业务部门提出预警。因未预警而致次月仍未达标，一次扣2分。（5）资本充足率达标3分。按月监测资本及风险资产情况，当低于监管值时，应分析原因，并向相关业务部门提出预警及可行性提议。因未预警而致次月未达标，一次扣1分；因未预警而致季末未达标，一次扣2分。2.财务预算管理10分。落实省联社费用管理措施，加强财务预算管理。完成时间：整年。未立即编制年度财务预算计划，一次扣2分；未按季定时开展财务预算实施情况分析一次扣2分；财务预算控制不到位，一项扣1分；费用管理措施落实不到位，扣2分。3.财会操作风险防控6分。认真落实省联社财会操作风险防控相关制度，组织全辖财会操作培训，布署财会风险各项检验。未按省联社财会操作要求落实到位，一项扣1分；财会操作风险管控不到位，出现重大违规问题或案件，一次扣6分。4.固定资产及费用管理6分。立即审查本行、咨询各行社上报固定资产、大宗物品购建、处臵事项，并将审查经过后项目报财管会审批，未立即审查、呈报，一次扣2分；审查不到位造成决议失误，一次扣2分；未对审批固定资产、大宗物品购建项目进行跟踪监督，一项扣1分，因监督不到位造成超标准购建或出现质量事故，一次扣6分；未切实推行农商行辖内费用审查职责，一次扣1分。5.支付结算、反洗钱、反假币及账户管理工作6分。未立即审核、申报支付结算开通、变更事项，一次扣1分；未立即组织反洗钱和反假币宣传、培训、制度落实和检验督导，一次扣1分；监测不到位、未按时上报大额及可疑交易数据，一次扣0.5分；未按要求管理结算账户而造成严重后果，一次扣2分。6.纳税计划5分。科学计划，合理避税，控制税收风险，有效降低税收成本。完成时间：整年。税收优惠政策落实不到位、纳税计划不到位造成纳税成本浪费或工作失误造成税收风险，一次扣2分。7.短板网点建设5分。根据全省农信社“短板网点提升工程”要求，组织辖内短板营业网点改造和达标升级。完成时间：整年。未按省联社短板提升要求布署工作和督办落实，1项扣1分；短板网点数量比年初不降反增，一个扣1分。8．绩效工资兑现3分。立即核实、兑现机关及一、二级支11行工资，并督促支行考评、兑现到人。因核实、督办不力，造成农商行工资兑现滞后，一次扣1分，出现核实失误而造成恶劣影响，一次扣3分。9、人行统计报表、汇报等管理工作3分。立即、正确向人行报送多种报表、汇报，配合人行各项调研、检验工作。未立即报送报表、汇报，一次0.5分，填报数据出现重大差错，一次扣2分；配合人行各项调研、检验工作不力，一次扣1分。10、银监统计报表、汇报等管理工作3分。立即、正确向银监报送多种报表、汇报，配合银监部门各项调研、检验工作。未立即报送报表、汇报，一次扣0.5分，填报数据出现重大差错，一次扣2分；配合银监部门各项调研、检验工作不力，一次扣1分。11、省联社统计报表、汇报等管理工作3分。立即、正确向省联社报送多种报表、汇报，落实省联社安排各项财会统计工作。未立即报送报表、汇报，一次扣0.5分，填报数据出现重大差错，一次扣2分；省联社各项财会统计工作落实不到位，一次扣1分。（四）信贷管理部1.经营目标30分。按月考评时超额不加分，下同。（1）存款净增计划8分。依据各月分解任务完成情况考评，按完成计划百分比计分。（2）贷款净增计划8分，依据各月分解任务及信贷规模调控具体要求考评，按完成计划百分比计分。（3）信贷结构调整计划5分。根据信贷投向指导要求，加大对贷款监测引导力度，不停优化信贷投向、担保方法、贷款期限，确保完成信贷结构调整目标。完成时间：整年。（4）理财业务5分。依据市场需求开发理财产品，制订理财产品营销方案，并按要求分解任务目标，依据实际情况按完成计划百分比计分。（5）产品开发创新4分。依据市场发展，结合实际，组织各行社整年开发不低于3个信贷产品。完成时间：整年。未按时完成产品调研开发任务，少1个扣1分。2、贷款审查、审批管理20分。（1）贷款审查、审批管理5分。立即审查各行社上报贷款项目资料，立即反馈审查意见，并将审查经过后贷款项目向贷审会呈报，立即下达贷款批复意见书。逐月考评。一次未立即到位扣0.5分；受到下级行社投诉情况属实，一次扣1分；未立即进行系统审批一次扣0.5分；贷款审查出现重大失误一次扣2分。（2）贷审会办公室日常工作5分。对贷审会审议过程进行统计，并在各委员投票表决后，依据贷审会统计和表决结果，形成贷审会会议纪要，立即将贷审会审核意见提交董事长审批，依据最终审批意见，立即向各行社下达贷款批复意见书。逐月考评。一次未立即到位扣0.5分。（3）抵质押登记集中管理5分。设臵抵质押集中管理岗位，立即对本行审批大额抵（质）押贷款集中办理抵质押登记手续。加强对辖内行社贷款抵质押手续审查和多种权证集中登记和保管。逐月考评。1次办理不立即扣0.5分，对集中登记和权证保管不到位，出现重大失误一次性扣5分，并追究相关人员责任。（4）贷款发放审查管理5分。设臵贷款发放审查岗位，依据协议约定，落实放款条件，立即发放满足约定条件贷款，

并对放款审查资料归档集中管理。逐月考评。一次办理不立即受到支行或用户投诉扣0.5分，档案管理不妥造成重大影响一次扣1分。3、信贷基础管理15分。（1）信贷管理系统维护5分。对信贷风险系统、个人征信系统等进行维护，保障业务正常开展。完成时间：整年。系统维护不到位，影响业务正常运行，一次扣1分。（2）数据统计监测分析5分。按要求填报每日、每个月、每季固定报表及多种临时性报表，立即向行领导汇报关键报表数据，按季对业务经营情况进行分析并形成书面汇报。按月考评。对报表报送不立即一次扣0.5分，受到上级单位及行领导通报批评一次扣1分。（3）落实信贷“四个一”检验5分。每季最少要做到：全方面检验一个基层行社，解剖信贷制度实施情况；开展一次信贷制度落实情况抽查，关键抽查各项信贷制度，尤其是新出台信贷制度落实情况。完成时间：整年。检验未落实一次扣0.5分。4、其它临时性工作5分。按要求完成省、市行社及人行、银监部门临时性、阶段性工作任务。完成时间：整年。一次未立即完成扣0.5分，受到上级单位点名批评一次扣1分。（五）合规部1.资产质量管理15分。（1）表内不良贷款控制5分。完成时间：整年，按季考评。不良率控制在3%（含）以内，每高0.1个百分点扣0.5分。（2）当年到期贷款收回率5分。当年到期贷款收回率达成99%。完成时间：整年，按季考评。每低1个百分点扣0.5分。

（3）信贷资产风险分类5分。完成时间：整年。未对各支行（部）上报信贷资产五级分类资料组织评审，1次扣1分；对各支行（部）信贷资产五级分类工作检验督导不到位，发觉1次扣0.5分；五级分类形态未按要求调整，1次扣0.5分。2.贷后管理15分。（1）贷后检验5分。贷后检验人员应按月对贷后检验电子档案进行检验，督促各支行（部）立即登记电子档案，未按月进行检验、督办，每次扣0.5分；对本级及上级审批贷款，依据各支行（部）贷后检验月报和风险监测情况，采取现场检验为主、非现场监测为辅等方法推行风险防控职责，并对各支行（部）贷后检验情况进行不定时抽查、督导和评价。完成时间：整年。组织检验不到位1次扣1分。（2）贷款到期预警和到期贷款责任追究工作5分。按月对各支行（部）和县级行社到期前60天50万（含）以上贷款下发风险预警通知书，并要求各各支行（部）和各县级行社按月上报催收预案，对各支行（部）和县级行社50万元（含）以上到期未收回贷款按月下发清收处臵督办通知书，督促各支行（部）和各县级行社按月上报清收处臵方案，未立即督促上报，1次扣1分；对到期贷款进行责任认定，未进行责任认定1次扣1分。（3）落实信贷“四个一”检验5分。合规部门按季对本行辖内最大20户到期未收回贷款进行检验，建立台账，分析原因，落实责任；按季开展省联社及襄阳农商行总行审批大额贷款贷后检验，完成时间：整年。按季考评，检验未落实1次扣1分。3.评级授信管理10分。严格根据贷款评级授信操作程序对

用户进行信用等级评定，科学、合理确定授信额度和授信方法、品种。完成时间：整年。未能立即尽职进行信用等级评定1次扣1分；未对支行呈报授信项目进行审查1次扣1分；对风险敞口在1000万元以上授信项目未立即进行平行作业1次扣1分。4.贷款支付审查管理6分。根据贷款支付审查程序、条件要求，立即审查各支行（部）上报贷款项目资料，并将审查经过后贷款立即点击。完成时间：整年。因未立即审查被投诉，经查证情况属实，1次扣1分；不尽职造成贷款支付审查出现重大失误1次扣5分，并追究相关人员责任。5.风险经理管理6分。按月对各支行（部）风险经理进行考评，未考评或考评走过场1次扣1分。6.合规管理6分。（1）经过非现场和现场方法，按月对各项政策、规章制度和业务步骤合规性进行监测；按季对各支行（部）开展合规检验，按月向省联社上报本月合规风险汇报。完成时间：整年。未按要求开展合规检验1次扣0.5分，未立即上报合规汇报1次扣0.5分，出现重大风险事件隐匿不报1次扣2分。（2）认真开展法律事务工作，立即对各支行（部）上报贷款诉讼案件进行审查，对上报协议、协议等立即进行法律合规审查。完成时间：整年。因未立即审查被投诉，经查证情况属实，1次扣1分；经审查应该发觉而未发觉风险隐患，造成出现重大失误形成风险案件、事故1次扣5分，并追究相关人员责任。7.风险管理工作6分。（1）风险指标达标升级2分。组织完成风险指标达标升级目标。完成时间：12月底。组织协调推进不力，未完成年度风险指标计划，本项不得分。（2）全方面风险管理体系建设2分。完成时间：12月底。未按省联社要求和本行方案推进全方面风险管理体系建设，本项不得分。（3）步骤银行建设2分。根据省联社要求，制订步骤银行建设方案，主动推进步骤银行建设，未按要求进行，本项不得分。8.风险管理委员会工作6分。立即对不良贷款利息减免、臵换核销贷款、授信项目、风险事件等进行审查，并提交风险管理委员会审议，做好会议统计，立即下达批复。未立即进行审查并提交风险管理委员会审议1次扣1分，审核出现重大失误1次扣2分。（六）稽核监察部1.案件防控15分。全方面推行案防工作量化考评，认真开展案防检验，有效控制新发案件。完成时间：整年。（1）职员不良行为排查5分。帮助分管领导按月组织对一级支行、直属二级支行责任人和副职、行机关各部门关键责任人不良行为排查,未完成1次扣1分；按月组织对本部门职员不良行为排查，对排查出“关键人”落实帮教、处臵方法，未落实1次扣1分；因排查、帮教、处臵不到位发生案件1次扣2分。（2）案防检验督办5分。对检验发觉问题进行督办整改处理，未落实1次扣1分；对上级联社组织开展案防活动组织、检验、督导，未落实1次扣1分。对当年发生重大经济案件负有检验监督不到位管理责任，1次扣1分。（3）案防量化考评5分。按要求开展案防量化考评检验，抽查县级行社少1个扣1分；按年度开展案防量化考评兑现，落实不到位少一个单位扣0.5分。本行案防量化考评年度得分未进入全省农信社系统前五名，整年扣10分。2.落实审计检验15分。完成时间：整年。制订整年审计项目计划时间表，未制订扣5分；按时完成本行年度审计项目计划和省联社、襄阳农商银行临时安排审计检验项目标，未按时完成1项扣1分；对违规问题立即全方面反应，提出审计提议，未立即反应或反应不全方面、未依规提出审计提议，1次扣1分；审计工作质量控制不到位造成重大失误，1次扣2分。3.信访调查10分。完成时间：整年。按时完成上级联社及相关部门转办、本级联社领导批转信访件调查处理，未按时完成1件扣0.5分；对已查实问题依规提出处理提议，未完成1次扣0.5分；调查处理工作不到位出现重大失误，1次扣1分。4.违规问题督办处理5分。完成时间：整年。对上级和本级联社审计检验反应违规问题立即督办，未立即督办到位1次1项扣0.2分；未立即上报整改处理情况汇报，1次扣1分。5.党风廉政建设5分。完成时间：整年。组织签署党风廉政建设责任状，未签署到位少1个单位扣0.5分；开展反腐倡廉教育活动，未开展到位1分；依规落实廉政工作方法或开展专题治理，未落实到位扣1分。6.案件查处工作5分。完成时间：整年。立即按要求报送案件信息，未落实到位1次扣1分；对发案单位（部门）18立即组织全方面审计，未落实到位1次扣1分；立即查处案件，在要求时间结案，未落实到位1次扣1分；案件追赔、责任追究督办落实到位，未落实到位1次扣1分。7.行业纠风工作5分。完成时间：整年。按项目制订工作方案，未落实1次扣1分；根据方案立即组织落实各阶段活动安排或方法，未落实到位扣1分；依规组织开展检验督导，未开展扣1分；对存在问题督办整改到位，未整改到位被上级单位通报，每次扣1分。8.监事会工作5分。完成时间：整年。帮助监事长落实好监事会各项职责，确保监事会各项工作规范、有序、到位。因工作失误，造成监事会履责不到位一次扣0.5分。9.稽查中队管理5分。完成时间：整年。按《襄阳农商银行稽查队伍管理暂行措施》和《襄阳农村商业银行稽查中队队员考评暂行措施》对稽核中队进行管理、考评，每发生一次管理不到位或考评不到位扣0.5分。（七）安全保卫部1.安全目标考评20分。努力实现当年无重大“四类”案件或责任性事故发生。完成时间：整年。立即组织各行社、各网点签署安全目标责任书、联防协议书，立即组织对县级行社安全责任制落实情况进行检验考评，每少1个行社扣1分；本年度未组织安防知识学习培训、安全预案演练、消防预案演练活动扣2分；对当年发生重大责任性事故或“四类”案件负有检验督导不到位责任，1次扣5分。2.安全检验督导20分。要定时和不定时开展专题安全检验。每十二个月对全市组织安全检验不少于两次，整年检验面要达成100%（每次检验面不少于60%）。每季对襄阳农商行检验面要达成

100%（每个月检验面不少于30%），关键检验营业网点金库、自助设备、枪弹、视频监控中心等关键部位。并对检验情况进行通报，对存在问题和安全隐患督导整改，并进行责任追究。完成时间：整年。未立即组织检验，少一次扣5分；检验面少一个百分点扣0.5分；检验未通报一次扣1分；未立即督导责任单位对安全隐患进行整改1次扣2分；未按要求对违规单位、违规责任人进行责任追究处理，1人次扣0.5分。3.安防设施达标10分。（1）营业网点达标升级改造5分，完成时间：底。未完成年度营业网点及金库达标升级改造计划，1个不达标扣1分。（2）安防设施质量管理5分。完成时间：整年。对安防设施购建项目审查、监督、验收把关不到位出现质量事故，1个项目扣2分。4.襄阳农商行“三个一”工作落实10分。每个月组织开展内控制度突击抽查，认真落实领导月查汇报，按月组织召开案防工作专题分析会，并形成案防形势分析汇报，每少一项扣0.5分。5.机关办公楼安全运行5分。完成时间：整年。按要求组织落实机关大楼安全运行管理方法，定时检验大楼安全隐患，出现重大安全、消防责任事故，本项不得分；定时组织机关大楼人员开展安全、消防知识培训和消防演练，每少1次扣1分；保安、监控中心实施二十四小时值班制度，出现脱岗、缺岗，1人次扣0.5分；大楼出入制度、监控方法实施不力，出现盗、抢和影响机关大楼安全办公事故，1次扣2分。6.护卫队、监控中心管理5分。完成时间：整年。护卫队要加强枪弹管理，严格押运操作规程，确保资金押运安全，并顺利完成各项守押任务，出现“涉枪”、守押等重大安全责任事故，此项不得分。监控中心要认真推行岗位职责，确保监控系统正常运行，对监控中发觉安全隐患立即排查，违规行为要进行阻止。对监控系统故障处臵不立即，应发觉而未发觉安全隐患，和违规行为阻止不立即，按其影响程度扣1至5分。（八）科技服务部1.信息科技管理13分。（1）制度管理3分。按要求制订、完善本条线制度及工作规程。未立即修订完善各项计算机管理制度、岗位职责、工作步骤、工作规范，1项扣1分；（2）综合工作4分。每十二个月年初、月初对年度及阶段性工作进行计划安排；定时对工作进行总结和测评；定时对文件公文、技术性文档等资料进行建档保留；制订辖内科技培训计划。未按要求编制全辖年度及阶段性科技工作计划，造成工作延误，1次扣1分；未定时对工作进行总结和上报，一次扣1分；未按要求对档案进行建档、建库保管、备查和登记，1次1项扣0.5分；未按计划组织人员培训和新业务上线培训，1次扣1分。（3）信息安全工作6分。每十二个月制订演练计划并对机房组织两次应急演练；每十二个月按要求组织两次全辖范围计算机应用检验，对检验情况进行通报，对问题和隐患进行督导整改处理。未制订及组织实施应急演练，对突发科技事件处臵不力，1次扣2分；未按要求进行计算机安全检验，少1次扣2分；检验面少1个百分点扣0.5分；检验未通报、未督导整改处理扣1分。2.硬件管理12分。（1）设备档案管理3分。按要求建立电子设备管理档案，并立即动态修改设备使用状态。未按要求对电子设备建档、保管、登记，1次扣0.5分；（2）设备运维管理3分。对新购设备立即进行安装调试，对在用设备定时维护保养，对故障报修设备立即响应、立即修复。未按要求对计算机设备进行安装、测试，1次扣0.5分；未立即维修和排除硬件故障，1次扣0.5分；（3）设备购臵管理3分。按业务发展、办公需要做好设备购臵计划，严格按硬件购臵职责和程序采购设备。未立即按计划购臵设备或未按要求淘汰老化设备，1次扣1分；对硬件购臵程序实施不到位，1次扣1分；（4）视频会议管理3分。每个月1次对视频会议设备进行巡检、保养，会前做好会议准备并保障视频会议召开。未按要求对视频会议设备进行准备，造成延误会议1次扣1分；维保不到位，少1次扣1分。3.中心机房管理15分。（1）机房巡查、检验4分。天天对机房设备和基础设施进行巡查4次，并按时登记运行日志，缺1次扣0.5分；每个月对中心机房进行1次安全检验，对设备和基础设施进行评定，少一次扣1分；（2）机房运维4分。机房出现故障问题应立即登记并处理，不能处理及上报。对发觉问题没有登记、处理并按要求上报，1次扣1分；（3）机房值班3分。每个月（含重大节假日）编制值班表,缺一次扣1分。严格实施机房二十四小时值班制度，发觉值班脱岗、擅离职守，1人次扣1分；（4）机房安全管理4分。严格实施机房安全管理制度。因机房管理不到位出现重大事故1次扣4分。4.网络通讯管理10分。（1）网络计划及变更管理3分。按省中心统一网络计划，如局部变更，先论证再报省中心审批后实施。未按要求实施1次扣2分；网络变更未按要求做测试和验收1次扣1分。（2）运行商管理2分。督促运行商加强管理，每三个月配合运行商做好对通讯设备、线路进行维护巡检。少1次扣1分；（3）网络运维5分。按周汇报、按月汇总网络运行报表；立即响应机构网络故障并立即处理。未立即向省中心上报网络运行周报、未按月汇总，1次扣1分；未立即解答、处理网络通讯故障，1次扣1分，造成投诉或贻误生产，一次扣2分。5.科技支撑力建设20分。（1）新系统推广5分。配合省中心新系统推广，按时配合省中心完成各阶段新系统工作任务，未按时配合1次扣1分，工作方法不到位出现影响系统项目推广扣2分。（2）需求管理5分。定时搜集各条线反应问题、故障，并进行整理汇总，对不能处理按要求立即上报。未定时搜集、整理、上报计算机系统多种问题，1次1项扣0.5分，未按要求立即上报1次扣1分。（3）中间业务研发推广5分。依据业务发展需要，主动配合相关部门做好中间业务需求调研。未立即完成项目需求调研，1个项目扣1分；未立即做好项目后续维护，1次扣1分。（4）自助设备安装和维护5分。做好自助设备安装和日常维护，因技术服务不到位影响自助设备正常运行1次扣0.5分，没有按计划立即做好自助设备技术培训，1次扣1分。（九）后勤保障部1.物业管理20分。（1）做好襄阳农商行机关大楼、集锦巷家眷院、原城区联社家眷院、交通路家眷院、水星台家眷院物业、消防、电梯及水电管理工作计5分，出现通常性问题一次扣0.5分，出现严重问题此项不得分。（2）对襄阳农商行（原市联社房产基建）属后勤保障部管理出租房、承租房及公寓房进行建档，做好上述房产管理工作计5分，因管理不到位出现失误一次扣0.5分，发生责任事故此项不得分。（3）保洁卫生管理5分。做好襄阳农商行机关大楼保洁卫生管理工作，保持良好办公环境，发觉因保洁不到位而影响农商行形象一次扣1分。（4）花卉租摆管理5分。根据花卉摆放要求定时对机关大楼花卉进行更换，确保机关大楼全部摆放花卉新鲜无黄叶，发觉有枯死花卉一次扣0.5分。2.食堂运行管理20分。每七天按时制订菜谱并进行公告，未按时制订一次扣0.5分；按时保质保量供给早、中、晚餐及客餐，延误1次扣1分；饭菜出现变责问题，1次扣3分，未按月盘点，1次扣2分，出现账实不符，1次扣3分。3.会议、会务、来客接待和健身房、活动室、棋牌室后勤保障工作15分。做好农商行机关来客接待及各类会议后勤保障工作，棋牌室、活动室卫生保洁及开关时间，对日常来客及各类会议和会人员食宿进行合理安排，出现因后勤服务工作不到位造成失误一次扣1分，出现重大失误此项不得分。4.车辆管理10分。上班期间私自离岗1次扣1分，不服从安排1次扣1分，公车私用发觉1次扣1分；因车辆管理不到位，影响领导出行或接待工作，1次扣1分；不按程序申报私自维修车辆及购置车饰物品，1次扣1分；因违规违法行驶造成交通罚款，1次扣1分，酒后驾驶公车，1次扣3分；造成责任性交通事故，1次扣3分。5.物品管理5分。严格实施大额采购申报制度，建立物品领用记录表，大额采购实施先申请后采购，对各部门需要办公用具实施领用签批、登记制度，对因制度实施不到位出现失误一次扣0.5分。二、二级部门（7个）（一）改革办1.综合协调20分。统筹协调各行社和监管机构、中介机构关系，处理反馈意见，做好沟通、协调工作。完成时间：整年。因沟通协调不力，产生重大分歧一次扣2分。2.推进农商行组建10分。确保枣阳农商行4月份挂牌开业；宜城联社在4月底完成湖北银监局现场验收及整改工作，5月份完成筹建材料上报银监会工作，8月份获批银监会批复，11月份完成挂牌开业工作。2家农商行组建目标未准期完成，少一家扣1分。3.董事会工作10分。按章程要求和董事会议事规则，负责股东大会、董事会筹备、信息披露等，做好会议统计、相关提案、决议等文件准备、董事签字、档案资料管理和决议执25行督办。出现一次差错扣1分。4.信息服务10分。立即正确、真实全方面地提供产权改革政策信息和改革进度。完成时间：整年。信息提供不立即、不到位贻误农商行组建工作，一次扣5分；信息失真一次扣5分。5.督查教导10分。教导各改制行社根据农村银行组建标准，做好法律程序推行和材料申报工作，督导各改制行社做好筹建和开业期间会务组织、资料准备等。完成时间：整年。督导不到位一次扣1分。6.文字材料及数据上报5分。完成省（市）联社、监管部门要求各项统计任务，做好上传下达。完成时间：整年。延迟或漏报一次扣1分。7.指标监测5分。按季度监测各行社监管指标，提出处臵意见并推进落实，确保连续达标。完成时间：整年。一项不达标扣1分。（二）财务中心1.会计教导20分。（1）会计教导10分。制订包片教导计划及教导内容，按月对网点开展会计教导。未按计划进行会计教导，一次扣1分；辖内网点存在严重违规操作，一次扣1分；因违规操作引发案件，一次扣10分。（2）学习管理10分。立即传达财会管理措施，制订职员学习计划，按月编排学习内容，适时组织职员考试。未按计划组织学习，一次扣1分。2.会计核实10分（1）会计核实3分。严格依据《湖北省农村信用社财务管26理措施》（鄂农信发[]21号附件1）、《湖北省农村信用社会计核实措施》（鄂农信发[]21号附件2）等财会制度进行会计核实。出现会计核实差错，一次扣0.5分；造成财务指标严重失真，一次扣3分（2）发票审核3分。依据税务部门出台相关要求，逐一审核各项发票，杜绝违规支付。因审核失察，接收违规发票，一次扣0.5分；引发违规风险事件，一次扣3分。3.账户管理10分（1）依据中国人民银行印发《人民币银行结算账户管理措施》等账户管理要求，严格审核网点报送开户资料，并立即上报人行账户管理部门。错报或无故延迟报送，一次扣0.5分。（2）主动对接人行账户审核工作，立即取回开户许可证书，并监督网点合规管理账户。因监督不力，造成账户违规使用，一次扣1分。4.财务操作风险管理10分。严格根据《相关深入做好财会操作风险防范工作通知》等相关文件要求，加强财会风险防控工作。一是每十二个月组织一次辖内财会制度落实情况全方面检验。二是按要求对辖内县级行社财会操作风险防范工作进行综合评价。三是每十二个月开展一次对固定资产购臵计划实施情况检验。四是对县级行社过渡性科目、财务损失挂帐等关键内容建立台账进行监测。五是每季最少组织一次辖内网点财会基础制度落实情况全方面检验。六是每个月最少对辖内网点财会操作风险点进行专题检验和分析。未按要求落实到位，一次扣1分；财会操作风险管控不到位，出现重大违规事件，一次扣5分。275.远程授权10分。（1）严格根据《襄阳农商行大额资金交易授权管理措施》实施大额资金交易操作步骤，实施预约登记、分级授权审批制度。存在违规操作，一次扣1分；（2）掌握授权业务技能，严格审核授权要素，提升授权效率。授权滞后影响网点业务，一次扣1分;未严格审核引发风险事件，一次扣5分。6.柜员管理10分。依据《湖北省农信社新一代业务系统机构设臵和人员配置方案》（鄂农信办字[]18号）等文件要求，兼顾业务发展和风险防控，合理调整柜员结构。未合理配臵柜员，一人/次扣1分；违规调配柜员，一次扣5分。（三）集中监控中心1.集体活动5分。主动参与农商行、安全保卫部、监控中心组织各项活动、学习和培训。无故不参与，每人每次扣0.5分，扣完为止。2.任务完成10分。主动完成农商行、安全保卫部、监控中心安排各项任务。各项任务一次没有完成，扣0.5分，扣完为止。3.岗位履责30分。认真推行岗位职责，主动处臵监控发觉问题。对监控中存在问题没有登记扣0.5分、没有按要求进行处臵扣1分，造成后果，按严重程度扣1至5分，直至扣完。4.设备维护10分。监控系统存在问题，主动进行进行处臵。部分简单故障处臵不立即，扣0.5分；技术性问题或设备故障不能处臵，不登记不上报，扣1分，造成一定后果28扣1至5分，直至扣完。5.优质服务5分。主动热情为营业网点和用户服务。服务态度不好，遭到网点人员或用户投诉，核实后每次扣0.5分，造成一定后果，按其影响程度扣1至5分，扣完为止。6.其它工作10分。主动完成农商行临时性安排工作。没有完成，一次扣0.5分，扣完为止。（四）护卫大队1.集体活动5分。主动参与农商行组织各项政治学习和集体公益活动。包含部室内集体活动。无故不参与一次扣0.5分。直至扣完为止。2.枪弹管理20分。做好枪弹管理工作。严格落实枪支管理要求，按时保养枪支，确保无重大安全事故。未按要求保养造成枪支损坏或影响实施任务一次扣5分，未按要求将枪支入库一次扣1分，发生涉枪案件一次扣10分。直至扣完为止。3.押运安全15分。严格押运操作规程，确保资金押运安全。未按要求操作受到上级通报批评一次扣1分，出现安全隐患一次扣2，造成经济损失和严重后果一次5分。直至扣完为止。4.运钞车管理10分。严守交通法规，精心珍惜保养车辆，确保运钞车辆行驶安全，并按行、部相关要求管理车辆。未按要求保养车辆影响正常工作一次扣0.5分，造成交通事故一次扣2分。因违反交通法规造成重大交通事故一次3分。直至扣完为止。5.劳动纪律10分。严格遵守农商行相关要求，要有集体荣誉感和主人翁精神。职员之间相互团结无打架斗殴现象。因争嘴吵架影响工作一次扣0.5分，造成一定后果一次扣1分。29职员不服从工作安排或无故旷工一次扣1分。直至扣完为止。6.优质服务5分。做好对全辖网点优质文明服务工作。造成网点投诉，经查实一次扣0.5分。出现差错一次扣0.5分。直至扣完为止。7.其它工作5分。完成农商行安排临时性工作。没有完成一次扣0.5分。直至扣完为止。（五）稽查中队稽查中队队员考评根据《相关印发<襄阳农村商业银行稽查中队队员考评暂行措施>通知》(襄农商银发„‟31号)文件实施。依据《相关深入加强全省农信社稽核审计队伍建设意见》（鄂农信办字[]117号）中“各市县行社要对应提升本级行社稽核审计队伍工资待遇，和审计工作质量挂钩考评。对稽核审计队员不分配存款、贷款和清收不良贷款等任务”之要求，稽查中队队员不分配存、贷款、和不良贷款清收等任务。（六）基建办1.基建项目计划10分。基建项目立项严格根据省市文件要求，认真征求基层意见，做到切合实际，计划合理。未征求意见，一次扣1分；未制订实施计划，一次扣1分；无特殊情况未完成年度基建计划，每个网点扣1分。2.基建项目现场勘查10分。对议定基建项目做到现场具体勘查，实事求是；施工过程中，认真负责，做好监督、协调工作。未尽职勘查，一次扣1分。3.基建项目设计预算10分。本着最低资费和最优服务为设计标准，科学合理预算和设定拦标价；基建项目平面设计图需报经相关领导及安全保卫部审核经过。预算不切实际，一

次扣2分；未立即报审，一次扣1分。4.基建项目招投标10分。严格实施招投标操作程序，落实推荐、评标、定标三分离标准，加强招标采购立项、开标、评标、定标全过程监督，确保公平、公正、公开。存在违规操作行为，一次扣2分。5.基建项目工程质量10分。明确责任，全程监督，确保工程质量。凡因未推行监督职责，出现质量问题，每项目扣2分；严重影响正常营业，每项扣5分。6.基建项目建设进展10分。对已经批复项目，应立即实施，跟踪督促施工，依据项目工程量，合理设定时限，确保立即投入使用。未立即实施，每项目扣2分；因督促不力，造成项目延期，每次扣2分；项目超预算施工，每超1个百分点扣1分，并责令相关责任人出具书面情况说明。7.规范项目标示10分。严格根据省联社VIS手册标准统一规范实施。未按VIS手册实施，每项扣5分，并责令限期整改。（七）营业部（清算中心、票据中心）1.清算中心（含金库）70分（1）金库管理10分。关键任务是襄阳农商银行现金金库，确保现金库房资金安全，负责库房现金清分、整理、鉴伪工作。如发觉库房现金未立即清分、整理，发觉1次扣1分；发觉长款、短款1次扣1分；发觉不遵守库房管理要求，造成风险隐患1次扣2分。（2）现金供给5分。如因库存现金不足，造成营业网点不能正常对外营业，1次扣1分；如因未合理控制现金库存，造成现金库存长久超限额，1次扣2分。（3）现金调拨5分。如因清算中心人职员作原因，造成网点现金未能立即下调及上介，1次扣1分。（4）人民银行存取款业务10分。负担本行及代理宜城、南漳、保康三家行社在人民银行发行库相关业务。如未立即办理向人民银行现金上缴和领现业务，1次扣1分；如未能按时完成人民银行发行库安排各项任务，1次扣1分。（5）桶子调整及相关维护工作5分。如在各项手续全部完善情况下，应处理而未处理，发生1次扣1分。（6）承接全行未开通大小额支付系统网点资金汇划及相关查询查复业务。分值为5分。如未能立即处理帐务，造成款项未能立即抵达，1次扣1分。（7）全行资金清算汇划工作。具体负担全省农信社清算系统、农信银结算系统和人民银行准备金帐户管理和资金清算、结算等工作。分值为10分。如因人为计算失误，出现透支或准备金帐户存款余额低于最低限额，1次扣2分。（8）经办总行相关部门账务资金划拨。分值为5分。如因工作人员未能立即正确处理帐务，造成严重后果，1次扣1分。（9）负担历史数据展示平台查询明细工作。分值为5分。如未立即办理此项工作，1次扣1分；如未按摄影关要求处理查询结果，1次扣1分。（10）凭证及档案管理10分。具体承接全行凭证库账务核实工作，负担全行全部网点关键空白凭证、银行卡及通常凭证领用、调拨和保管。如未能正确匡算凭证用量，造成库存不足，影响网点正常营业，1次扣1分。以上全部扣分扣完本项分值为止，不计负分。2.票据中心70分（1）签发银行承兑汇票10分。承接全行票据签发，如人为

造成未能立即签发银行承兑汇票，1次扣1分。如发生不按要求签发不规范汇票，1次扣2分。（2）办理到期票据兑付10分。如人为原因未按时兑付票据，发生用户投诉事件，1次扣2分。（3）关键凭证及印章保管10分。按要求保管已经签发银行承兑汇票底卡和银行承兑汇票业务印章，定时查对已签发银行承兑汇票底卡，确保帐、卡、簿相符.如未定时查对，造成帐、卡、簿不相符，1次扣1分；业务印章不按要求保管，发觉1次扣1分。（4）票据业务查询、查复10分。认真做好相关银行承兑汇票多种查询、查复工作，做到立即、正确。如未能立即回复，造成用户投诉，1次扣2分。（5）到期票据兑付前付款准备工作10分。依据保管底卡在汇票立即到期前10日，对承接网点下达划款通知书，对立即到期银行承兑汇票确保金提前1天进行解冻，并于汇票到期日督促网点全额上划承兑资金。如因票据中心工作人职员作原因，未能立即解付，造成严重后果，1次扣2分。（6）保管全行各网点票据业务押品10分。要求按月核实，逐笔勾对，如未按要求办理，发觉1次扣1分（7）档案保管10分。按日整理，立即装订归档。如未达成要求，发觉一次，1次扣1分，并要求整改到位。以上全部扣分扣完本项分值为止，不计负分。三、直属经营部门（4个）以下四个直属经营部门考评只和绩效工资80%部分挂钩考评，业务指标完成情况考评以另外单独考评措施为准（见附件）（一）企业业务部1.部门职能履责40分（1）项目数据信息采集10分。企业业务部对运转城市计划、产业布局、关键项目、纳税大户、百强企业等用户信息进行搜集整理，并进行实时更新，以此为依据开展有针对性对接和营销工作；每个月对新信息数据进行一次采集，对存量信息库数据进行一次更新，并对各行进行一次公布；未立即采集信息或信息采集不完整扣1分；未立即更新项目库信息扣1分；未立即将用户信息共享公布至各支行（部）扣1分，扣完为止。（2）项目孵化10分。企业部在完成对用户对接和可行性调查后，推荐给对应承接行。根据承接行需求给予协调实施，完成各项申报、审查及审批程序，列席贷审会接收审议和质询，并配合承接行落实金融服务方案，高效完成项目孵化，提升业务运作效率；和用户对接后未立即形成可行性汇报扣1分，可行性汇报获批后未能立即交和承接行承接扣1分，未在农商行要求办贷效率范围内完成项目孵化扣1分，未帮助承接行落实金融服务方案扣1分，扣完为止。（3）用户回访10分。对于营销过程中用户和存量用户，企业业务部要强化用户回访机制；一是和营销用户关键人进行不间断联络，寻求金融服务对接机会，二是对存量用户和承接行联合对用户关键人员或高管进行不定时贷后维护，跟踪用户服务意见，拓展金融服务需求，要求据此建立用户回访登记薄，并形成回访日志；对营销中用户每个月回访达不到一次扣1分，对存量用户每个月回访不到一次扣1分，回访日志信息不完整扣1分，回访日志不真实扣1分，扣完为止。（4）客服监督10分。为提升用户服务质量，企业业务34（一）企业业务部1.部门职能履责40分（1）项目数据信息采集10分。企业业务部对运转城市计划、产业布局、关键项目、纳税大户、百强企业等用户信息进行搜集整理，并进行实时更新，以此为依据开展有针对性对接和营销工作；每个月对新信息数据进行一次采集，对存量信息库数据进行一次更新，并对各行进行一次公布；未立即采集信息或信息采集不完整扣1分；未立即更新项目库信息扣1分；未立即将用户信息共享公布至各支行（部）扣1分，扣完为止。（2）项目孵化10分。企业部在完成对用户对接和可行性调查后，推荐给对应承接行。根据承接行需求给予协调实施，完成各项申报、审查及审批程序，列席贷审会接收审议和质询，并配合承接行落实金融服务方案，高效完成项目孵化，提升业务运作效率；和用户对接后未立即形成可行性汇报扣1分，可行性汇报获批后未能立即交和承接行承接扣1分，未在农商行要求办贷效率范围内完成项目孵化扣1分，未帮助承接行落实金融服务方案扣1分，扣完为止。（3）用户回访10分。对于营销过程中用户和存量用户，企业业务部要强化用户回访机制；一是和营销用户关键人进行不间断联络，寻求金融服务对接机会，二是对存量用户和承接行联合对用户关键人员或高管进行不定时贷后维护，跟踪用户服务意见，拓展金融服务需求，要求据此建立用户回访登记薄，并形成回访日志；对营销中用户每个月回访达不到一次扣1分，对存量用户每个月回访不到一次扣1分，回访日志信息不完整扣1分，回访日志不真实扣1分，扣完为止。（4）客服监督10分。为提升用户服务质量，企业业务34正装鞋，指甲不得过长，男职员不得留长发，女职员尽可能盘发；穿奇装异服扣1分，发型不合规扣1分，其它有失形象行为违反一次扣1分，扣完为止。④工作效率5分。要求职员在工作时间保持较高工作效率，不做和工作无关事情；职员不得在工作时间打游戏，不得用聊天软件从事无关工作聊天，不得用座机拨打和工作无关电话；未能按时完成上级交办任务扣1分；发觉上班时间打游戏、聊天扣1分，用座机拨打无关工作电话扣1分，扣完为止。（2）职员职责推行10分依据《襄阳农商行企业业务部岗位职责》，企业业务部职员需完成各自岗位职责；未能对本身岗位职责尽职履责，一次扣1分，扣完为止。（二）资金市场部1.投资业务管理20分。（1）合理安排富余资金。每日早上依据农商行清算中心上报资金头寸表，科学合理摆布当日头寸，提升资金利用效益，下午4点前查对头寸达成上月末存款余额2%备付率要求后，超出1亿元头寸部分未能经过货币市场立即逆回购，造成资金低效、闲臵，1次扣1分；（2）业务联络。依据农商行可用资金情况，主动寻求交易对手，进行报价、询价、谈判，直至达成初步交易意向，未主动联络用户、寻求交易对手，造成资金闲臵或交易失败，1次扣1分；（3）前台业务。前台业务未进行双人复核造成业务出现差错，1次扣1分（4）后台业务。后台业务未立即进行债券簿记系统处理，造成资金在下午五点之前不能按时到帐（系统延时情况下，五点半之前不能到账），1次扣1分；（5）严格审批步骤。按农商行相关要求、立即填报各类业务审批单报部门责任人审定、分管领导审批，未按要求逐层授权、逐笔审批1次扣1分；（6）合规操作。按业务操作步骤、操作权限、领导审签业务审批单所载交易内容实施交易，不然1次扣2分；（7）台账管理。每日交易结束后凭业务单据，按业务种类登记台帐，整理、保留好业务资料和交易协议。未建立交易台账、每日更新台账1次扣1分；（8）档案管理。相关审批资料、成交单据应按业务种类、成交时间依次整理、装订，保管不完善、不到位造成档案丢失、不完整1次1项扣1分；（9）分析汇报。每个月末前五个工作日提供投资业务分析汇报，每日早上9点半前提供日报。未按时、正确、完整地提供各类业务分析汇报或统计数据，1次1项扣1分。2.资金回购管理20分。每日依据清算中心上报农商行资金头寸情况表，在早晨9点之前匡算出当日融入资金量。交易员立即联络市场机构做好融资回购业务，确保资金链条稳定。未立即融入资金，造成农商行备付金透支，1次扣2分；造成质押券种出现差错，1次扣2分。3.理财业务管理15分。（1）理财系统登记。应根据中央国债企业理财信息系统操作规范，在发售前产品相关资料向属地银监部门进行电子化汇报。未立即、规范、完整录入本行理财产品要素到全国银行业理财信息登记系统，1次扣1分；（2）理财资金托管。未按相关要求开立托管账户、做好理财资金第三方托管，1次扣1分；按托管协议约定发送交易指令，交易指令发送不立即、不正确、不规范，造成业务失败，1次扣1分；（3）理财资金运作。理财资金投资利用超出银监部门和省联社要求范围，1次扣1分；理财产品存续期间，理财资产风险识别、监测不到位，未立即提出操作提议，1次扣1分；（4）交易行为管理。理财资金操作人员在进行投资时，未按资金业务相关审批、交易步骤进行理财资金投资利用，1次扣2分。4.系统管理10分。（1）操作员管理。未立即增加或删除操作员，1次扣1分；操作员密码口令泄露，1次扣1分；（2）密钥更换。未按季更换操作员密码口令并做好登记立案，1次扣1分；（3）业务系统管理。依据岗位变动未立即调整、变更操作员权限，1次扣1分；各类业务系统未按管理部门通知立即进行系统升级更新而影响业务办理，1次扣2分；系统管理不到位造成案件发生，本项不得分。5.设备管理5分。按月定时检验、保养、维护各类业务计算机及电子设备，未按月检验、保养1次扣1分；影响各类业务正常运行，1次扣1分。（三）电子银行部10个工作日，将经过农商行内部审核理财31.组织辖内电子银行业务培训工作10分。依据省联社新产品推广适时培训，每季最少培训3次，少1次扣2分。2.制订和落实电子银行业务宣传营销方案10分。每个月组织或参与全省、本行营销不少于1次，缺1次扣2分。3.电子银行业务安全检验10分。每十二个月对辖内行社电子银行业务开展1次交叉检验，每季对各县级行社和支行（部）检验不少于3家，少2家扣1分。4.做好用户投诉处理工作5分。立即处理用户投诉，处理不立即或不反馈意见1次扣1分，处理不到位造成用户不满意1次扣1分。5.帮助辖内行社做好系统用户、关键用户电子银行业务拓展10分。平均每季帮助一家支行做好系统用户拓展，欠1次扣1分。6.做好本条线统计报表和业务统计分析5分，每三个月分析1次，少1次扣2分。7.负责辖内电子银行业务业务指导和工作督办，帮助省联社电子银行中心进行业务差错处理10分，对处理不立即，每次扣1分。月结。没有按要求建立各类账薄或账薄建立不齐全、登记不规范一次扣2分；没有按要求记账、销账、对账或不立即一次扣2分；借据、关键凭证、信贷档案登记、领用、管理不规范或缺失一次扣2分。（2）台账管理10分。按要求分类别、分支行、分清收责任人分别建立清收管理台账，规范基础管理。各类台账建立不完整、不规范或登记不立即一次扣2分。（3）考评兑现10分。按要求对各支行（部）和清收责任人分别建立表外不良贷款清收考评台账，一月一考评，一兑现。考评兑现不立即或出现差错一次扣2分。2.行为管理30分。（1）清收工作日志10分。统一印制《清收、催收工作日志》，按工作日志内容要求，具体统计每一天清收、催收工作情况，一周一检验，一考评。工作日志统计不完整、不具体、不真实或缺失较多一次扣2分。（2）包片、包大户清收管理责任10分。按要求落实包片和大额贷款包户清收、保全管理责任，统一印制《逾期贷款催收通知书》，实施编号管理，做好资产保全；制订大额贷款清收、处臵预案，落实责任，跟踪监测管理。催收、保全工作不真实或完不成保全工作任务或大额贷款清收预案落实不到位一次扣2分。（3）减免利息操作规范10分。严格按《襄阳农商行表内外不良贷款利息减免操作措施》要求，做好调查、资料搜集和申报工作。调查不尽职、资料搜集不完整、申报不立即一次扣2分；申报资料不真实，弄虚作假或收贷、收息不按要求要求立即入账，此项不得分，并按相关要求依规追责。408.负责制订整年电子银行及中间业务计划，并做好数据统计上报和指标考评5分，对考评处理不立即，每次扣1分。9.负责制订中间业务营销方案，组织辖内机构进行宣传营销和推广5分，每六个月开展一次，少一次扣1分。（四）资产经营部1.基础管理30分。（1）账务、档案管理10分。按要求做好账务、借据、凭证、档案规范管理；按要求做好记账、销账、对账工作，日清月结。没有按要求建立各类账薄或账薄建立不齐全、登记不规范一次扣2分；没有按要求记账、销账、对账或不立即一次扣2分；借据、关键凭证、信贷档案登记、领用、管理不规范或缺失一次扣2分。（2）台账管理10分。按要求分类别、分支行、分清收责任人分别建立清收管理台账，规范基础管理。各类台账建立不完整、不规范或登记不立即一次扣2分。（3）考评兑现10分。按要求对各支行（部）和清收责任人分别建立表外不良贷款清收考评台账，一月一考评，一兑现。考评兑现不立即或出现差错一次扣2分。2.行为管理30分。（1）清收工作日志10分。统一印制《清收、催收工作日志》，按工作日志内容要求，具体统计每一天清收、催收工作情况，一周一检验，一考评。工作日志统计不完整、不具体、不真实或缺失较多一次扣2分。（2）包片、包大户清收管理责任10分。按要求落实包片和大额贷款包户清收、保全管理责任，统一印制《逾期贷款催收通知书》，实施编号管理，做好资产保全；制订大额贷款清收、处臵预案，落实责任，跟踪监测管理。催收、保全工作不真实或完不成保全工作任务或大额贷款清收预案落实不到位一次扣2分。（3）减免利息操作规范10分。严格按《襄阳农商行表内外不良贷款利息减免操作措施》要求，做好调查、资料搜集和申报工作。调查不尽职、资料搜集不完整、申报不立即一次扣2分；申报资料不真实，弄虚作假或收贷、收息不按要求要求立即入账，此项不得分，并按相关要求依规追责。3.其它工作10分。（1）集体活动5分。按要求主动参与总行组织各类集体活动。不主动主动参与或无特殊情况不参与一次扣2分。（2）临时工作5分。主动完成领导交办和农商