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文档简介

如何制定理财规划倒计时：00:36:12单选题（共3题，每题10分）1.下列几位投资者的行为，属于挂接关系的是（）。A.客户A在买入某一股票后，该股票不涨反跌，A后悔万分，立刻卖出B.客户B通常愿意承担更多的风险以避免损失C.客户C的某一股票长期处于亏损状态，C一直持有不忍卖出，等待回本D.客户D发现自己上半年某股票盈利40%，瞬间信心满满，立刻把所有资金全部投入该股票2.关于具体目标法，以下说法错误的是（）。A.购房时支付首付属于流量资金管理B.购房时付月供属于流量资金管理C.日常医疗支出属于流量资金管理D.孩子刚出生，子女教育支出属于存量资金管理3.关于进行资金规划时的共性与个性，下列说法不准确的是（）。A.资金规划首先需要满足客户具体对投资周期、流动性、安全性的要求B.共性指强调投资品种历史平均收益与波动C.个性指强调投资人偏好、投资时机的把握、投资品种选择，经济周期的循环往复D.对稳健类客户强调个性，在共性基础上不断调整多选题（共4题，每题10分）1.根据生命周期法，刚参加工作的小张可能的理财目标包括（）。A.租赁房屋B.满足日常支出C.积累投资经验D.建立退休基金2.运用生命周期法最主要的目的是（）。A.使目标明确B.更精确定位“风险承受”C.了解投资者特征D.更精确定位“流动性要求”3.老王刚刚退休，责任的接力棒交给下一代，以安度晚年为生活目的，在对其进行理财规划时，主要考虑的理财目标包括（）。A.保障财产安全B.遗嘱C.建立信托D.准备善后费用4.下列关于资产配置构建原理的说法，正确的是（）。A.狭义的资产配置是指同一投资大类中根据风险、流动性、收益配置组合B.广义的资产配置是指根据投资需求将资金在不同资产类别之间进行分配组合C.资产配置组合的核心是单个投资品种收益预期与风险识别D.资产配置获利的核心是稳定回报和复利效力判断题（共3题，每题10分）判断题（共3题，每题10分）1.公司的经营周转属于流量资金管理。（）对错2.超高净值客户已基本达到财富自由程度，往往无特定具体目标需要实现，对风险的认识也呈现个性化特征。对子女、生活品质的关注要高于具体目标，对财富管理的目标也往往抽象为保值、增值以及对传承、税务的考虑。（

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