甘肃农信服务平台整体解决方案样本

甘肃省农村信用社ECIF-CRM服务平台整体处理方案(V1.7)甘肃省农村信用社科技信息部二〇一五年一月

目录TOC\o"1-3"第一章甘肃农信体系介绍 5第二章建设目标 6第三章总体架构 73.1系统架构 73.1.1硬件设备 83.1.2软件环境 93.2ECIF-CRM应用架构 9第四章ECIF-CRM关键功效介绍 14.1ECIF系统关键功效介绍 14.1.1公共业务应用功效 14.1.2用户信息整合功效 14.1.3用户信息基础交易服务功效 24.1.4相同用户识别功效 24.1.5用户信息归并拆分功效 24.1.6后台管理平台功效 24.1.7联机交易接口 34.1.8批量数据接口 34.1.9用户信息数据迁移 34.1.10系统运行维护平台 34.1.11帮助相关系统进行业务步骤、系统步骤改造 34.2CRM系统关键功效介绍 34.2.1建立用户关系模型 44.2.2建立多级法人参数配置模型 44.2.3实现用户资源管理功效 44.2.4实现用户评级功效 54.2.5实现用户群管理功效 54.2.6建立用户360视图功效 54.2.7实现GPS定位功效 64.2.8支持特色工作平台展示 64.2.9实现风险监控及风险处理功效 64.2.10实现调查建档功效 64.2.11实现统计分析功效 74.2.12建立用户管理知识库 84.2.13建立信息安全保障机制 8第五章甘肃农信业务需求概述 105.1ECIF系统业务需求 105.1.1数据服务 105.1.2管理服务 125.1.3用户信息整合 145.1.4业务应用需求细化 155.2CRM系统业务需求 175.2.1系统首页 175.2.2工作平台 195.2.3用户管理 用户管理分角色引导页 用户查询 我关注用户 用户360视图 集团用户管理 潜在用户管理 关联用户管理 用户分层管理 用户群管理 0行政村管理 1用户资源分配 245.2.4营销管理 2推荐新用户 2大堂营销 2营销任务 2营销活动 2系统商机挖掘 2手工商机池 2营销分析 2信息互动 275.2.5产品管理 2产品树构建 2产品信息维护 285.2.6信息地图 2存量用户视图 2潜在用户视图 2关键用户视图 2流失用户视图 295.2.7用户服务 2用户投诉提议 2用户关心管理 2资讯推送管理 2短信服务 2用户积分管理 305.2.8统计分析 30用户财务分析 30用户业务分析 30用户价值分析 30用户风险分析 3用户渠道签约分析 3用户消费行为分析 3自定义报表 325.2.9系统管理 3机构管理 3用户管理 3角色配置 3参数配置 3用户合并和拆分 3日志管理 3安全/保密管理 335.2.10资讯平台 3头条导读 3财经大事 3市场趋势 3理财情报 3用户观察 3投资宝典 345.2.11、其它说明 34第六章关键难点及处理思绪 356.1ECIF实施关键和难点 356.2CRM实施关键和难点 37第七章实施计划 417.1第一期实施计划 417.1.1ECIF平台实施计划 427.1.2CRM平台实施计划 427.2第二期实施计划 437.2.1ECIF平台实施计划 437.2.2ECIF平台实施计划 44第八章费用预算 45

第一章甘肃农信体系介绍甘肃省农村信用社（以下简称：甘肃农信）是甘肃省人民政府根据国务院《深化农村信用社改革试点方案》要求，组织省内87家县级农村信用联社、农村合作银行、农村商业银行组成，下辖营业网点2400多个、便民服务点2700多个，职员2万多人，机构网点甘肃省遍布城镇小区，是全省营业机构最多、网点分布最广、从业人员最多、存贷款规模最大金融机构。甘肃省农信包含省联社和87家行社，两级法人经营管理体制，省联社受省委省政府委托，对全省87家行社推行管理、指导协调、服务等事项职能。伴随金融一体化对国民经济影响日益显著，中国同业竞争已深入到体制、机制、经营理念、企业文化等关键层面，传统商业银行业务活动空间将深入压缩。用户需求复杂多样，多元化、个性化特点日益突出，对金融服务提出了更高要求，而民营银行进入将使竞争愈加猛烈，银行生存和发展自我要求更为迫切。各家银行在争取和实施和用户交流权、交易权、服务权同时，重视对用户关系维护，用超出通常产品和服务，争取和留住更多高端用户。在日益充足市场经济条件下，产品同质性日趋显著，一家商业银行要在这场竞争中脱颖而出，赢得市场和用户，必需掌握愈加全方面用户信息，潜心研究用户需求，经过立体销售和营销渠道，在适宜时机，将用户最需要产品，推荐和销售给用户，在帮助用户实现价值最大化同时，实现银行本身价值最大化。第二章建设目标依据本省农村信用社业务发展实际情况，为应对金融行业猛烈竞争，提升用户服务质量，提升用户体验，提升我社关键竞争力，甘肃省农村信用社确定建立符合经营管理需求和银行监管需求甘肃农村信用社（以下简称“我社”）ECIF平台和CRM管理平台。经过对关键系统、信贷系统、信用卡系统、财管等业务系统用户数据全方面分析，制订银行全局视角数据计划和ECIF平台建设计划，构建我社针对用户数据统一平台。经过ECIF平台进行全行用户数据治理，整合和梳理我社用户信息，提升用户数据质量和用户信息服务能力，为未来各层次用户数据应用提供正确数据和技术保障。在ECIF完成我社用户数据整合基础上，建立CRM系统，实现全行资源有效利用，提升风险控制能力，强化营销过程管理，完善人员绩效考评，构建科学合理、操作规范、面向用户关系管理平台，逐步实现三个层面科学管理，即：用户经理对用户管理、银行对产品和营销管理、管理人员对用户经理管理。第三章总体架构3.1系统架构现在，我社已经建立了数据平台。经过ECIF系统将从数据平台中批量提取用户数据，对这些数据进行分析、核检、清洗和标准化处理，并对反复用户信息进行合并。然后，将数据映射到数据模型中。ECIF经过实时服务总线将经过整合、统一用户信息提供给各个系统。3.1.1硬件设备硬件平台关键包含：系统主机、应用服务器、数据库服务器、Web服务器、网络交换设备、防火墙、负载均衡设备、存放和移动设备等。服务器端根据应用功效划分，包含Web服务器、应用服务器、设备管理服务器、数据库服务器和加密机等，数据库服务器采取双机热备。依据甘肃农信实际需求，平台系统需要满足支持50000用户、并发200访问；所选操作系统必需能够满足应用高性能和大用户要求，提议采取大型应用系统常见Linux操作系统；用户经过移动终端访问系统时，每个终端约占用系统1M内存空间，每个连接系统开销约为移动终端连接2倍，即2M内存空间，以现在最大用户数50000人计算，所需内容空间为100G，为满足最大用户数50000人使用要求，并预留20G内存空间，所以应用服务器内存不能低于32G。3.1.2软件环境1、操作系统系统支持redHatLinux6.1（64位）应用布署服务器系统环境为redHatLinux6.1（64位）2、数据库系统支持Oracle11g3、中间件weblogic10.3用于开发、集成、布署和管理分布式应用，F5负责业务请求接收分发及负载均衡。3.2ECIF-CRM应用架构ECIF-CRM平台采取层次化应用系统架构，分层结构提供系统最大灵活性和可扩展性。层次和层次之间逻辑分离，互不影响，系统含有高度灵活性和可扩展性。便于在不一样层次采取最适合技术实现方法。经过提升每个层次性能，从而使ECIF-CRM系统性能得到确保；能够充足利用各个产品软件优势。在平台中，有以下五层结构：交易接口层联机交易接口和外部综合前置平台进行联机交易处理，负责按事先定义统一标准格式接收并解释来自其它业务系统服务请求，对有效性进行初步检验，完成输入输出消息缓冲和格式转换功效；为外部系统提供不一样类型接口。批量接口层批量数据接口和外部ODS平台进行批量数据处理，负责按事先定义批量数据格式，对数据有效性进行初步检验，完成批量数据输入输出缓冲和格式转换功效；为外部系统提供不一样类型批量数据接口。数据存放层提供对我社用户数据及业务规则数据存放，包含基础数据层、汇总数据层、应用数据层和CRM应用层等分层数据管理。业务处理层业务处理层首先完成用户数据清洗、转换、匹配、整合归并等功效，首先完成用户数据汇总，指标计算等功效。并负责和外部交易数据业务规则处理。CRM应用层CRM应用层负责ECIF-CRM平台对外业务操作和管理操作应用。包含系统管理、用户管理、工作管理、商机管理、营销管理、绩效管理、报表管理等模块。第四章ECIF-CRM关键功效介绍4.1ECIF系统关键功效介绍4.1.1公共业务应用功效提供统一用户编号生成功效；提供灵活可配置实体，属于优先级信息覆盖功效；提供用户识别功效；提供信息同时功效，包含实时，准实时，订阅公布方法。4.1.2用户信息整合功效数据整合是银行应用系统整合基础，它改变了应用系统“分散式”运行模式，经过制订一系列规则和规范，把相关关键业务数据聚集在一起，经过对数据统一存放和管理，提升数据质量和一致性。因为系统中存放数据起源于多个源系统，能被多个源系统所更改，而有部分信息，可能同时存在于多个系统中。所以本系统最关键整合技术和功效以下：批量数据加载功效将分散在各个系统中用户信息按一定覆盖规则和相同用户识别规则加载整合到ECIF系统中。批量数据导出功效将ECIF整合好全行统一用户信息批量导出给各需要外系统，供外系统使用。相同用户识别功效将存放在各个系统中用户信息在整合时将同一用户进行识别，确保用户单一正确性。批量任务调度功效在用户信息整合，日增量数据导入导出时，进行各项任务配置和调度功效。4.1.3用户信息基础交易服务功效查询类交易基础信息查询，地址信息查询，关系信息查询，联络信息查询，账户信息查询，资源信息查询，事件信息查询，风险信息查询，统计分析信息查询等。维护类交易基础信息维护，地址信息维护，关系信息维护，联络信息维护，账户信息维护，资源信息维护，事件信息维护，风险信息维护，统计分析信息维护等。4.1.4相同用户识别功效将ECIF系统中用户信息根据一定相同规则，比如证件号码相同，用户名称相同，账号相相同规则将这些用户相同用户按组筛选到相同列表中。4.1.5用户信息归并拆分功效将相同用户经过交易提议进行手工或批量扫描相同列表方法进行自动两两归并成同一用户功效。将错误归并用户信息拆分成归并前状态。4.1.6后台管理平台功效易服务配置功效，依据业务应用需求将交易配置成多种应用类型，比如查询交易，更新交易，简单交易等。提供覆盖标准配置功效，按实体优先级配置，属性优先级配置。提供日志管理模块功效，能够实时将后台交易应用日志实时刷新到日志管理前端web界面，方便运维监控错误日志信息。提供实时监控管理功效，能够经过WEB前端监控界面实时监控到交易处理结果，交易处理异常，批量任务运行情况，系统资源情况。提供数据管理功效，能够经过数据管理模块模拟外系统进行用户信息统一视图展现，用户信息维护功效。提供系统管理，权限管理功效，管理后台管理平台菜单，角色，用户，登入使用权限功效。4.1.7联机交易接口为用户信息查询共享、用户信息实时更新、用户信息跨系统数据同时提供服务和步骤控制，并公布服务调用接口，满足各业务系统使用用户信息应用要求。4.1.8批量数据接口提供批量数据任务调度，实现日常增量数据加载、临时批量数据任务、批量数据卸载等数据任务统一管理和调度。4.1.9用户信息数据迁移依据数据模型，将各业务系统存量用户信息，按整合规则、检核规则完成数据迁移。4.1.10系统运行维护平台实现交易报文和参数配置，批量数据任务调度，系统资源监控，交易日志管理，业务交易异常管理，权限配置等功效，为系统运行维护提供操作平台。4.1.11帮助相关系统进行业务步骤、系统步骤改造为实现相关系统相关业务办理步骤优化，提供数据接口，来支持各外围业务系统步骤改造和优化。4.2CRM系统关键功效介绍CRM系统功效包含七大模块，分别为：工作平台、用户管理、营销管理、用户服务、资讯管理、统计分析和系统管理，并支持移动作业平台。关键功效需要包含以下几点：4.2.1建立用户关系模型依据数据模型设计规范，将用户信息按基础信息、关系信息、产品信息、地址信息、资源信息、事件信息、分析信息、联络信息、风险信息等九类专题，建立符合我社实际用户信息数据模型，在此基础上考虑用户行为模型建设。集中采集各个系统数据。将关键系统、信贷系统、贷记卡系统、支付系统、电子银行系统等外围系统之间用户基础信息、账户信息（存款、贷款、银行卡、中间业务）、交易信息、关系人信息、资产信息、负债信息进行整合，建立数据共享平台和各项业务历史数据统计平台。外围系统数据信息需全部集中供给ODS系统，CRM系统关键经过ODS系统获取相关信息，建立用户关系模型。同时打通和ECIF实施服务接口。4.2.2建立多级法人参数配置模型为了适应多法人结构，系统支持灵活参数化配置。能够经过配置不一样权重，调整各类指标参数。满足法人联社个性化管理要求。在省联社层面配置统一规则。默认情况下各家联社能够采取这套规则。各级法人行社也能够依据本身区域条件、用户群体、管理体制等原因，可自行灵活配置如用户贡献度、忠诚度、风险度、用户分类、用户特征、产品、用户营销关系、事件提醒等分析指标，让用户能够直观掌握用户相关信息。4.2.3实现用户资源管理功效用户资源管理包含：用户认定、用户分配、分配历史查询、用户移交、用户认领、用户上收。用户分配和再分配：用户主办行能够为其分配一位主办用户经理、用户协办行能够为其分配一位协办用户经理；管理用户能够查看辖内各用户经理对用户管理情况，能够经过此功效进行“用户分配收回”操作。用户分配总体标准根据省联社-市县法人行社-分支机构三级分配标准。4.2.4实现用户评级功效基于用户贡献度、忠诚度、风险度、财富总值（存款、贷款、卡业务、理财产品等）等信息对用户进行评价和分级。评级周期能够参数化设置（月/季/年），支持系统自动评级和人工手动评级，人工手动评级需有审批步骤控制。系统支持省联社统一指标，各市县行社灵活分配权重；生成两套评级结果：省联社评级结果和各法人行社评级结果，对应统一增值服务、特色增值服务。4.2.5实现用户群管理功效系统支持用户按行业、职业、商业、产业链、专业市场、实际控制人等属性指标（系统定义规则），将相关用户进行分类/组并建立关联关系，同时，支持系统管理员按自定义指标将用户进行分类/组并建立关联关系，实现多维度灵活组建关联用户组，而且用户能够直接选择关联用户组进行统一管理、效益核实、营销和服务。系统支持分类标准多样化。4.2.6建立用户360视图功效将全部和用户相关信息全部在统一视图上完整展现出来，包含用户基础信息、股东信息、关联信息（关联人/企业，实际控制人，上下游用户等）、评级信息、财务信息、业务信息（账户+产品；存款、贷款、担保）、账户交易流水、签约信息、大事记、图片等信息；和展示用户委托在我社代收代付等中间业务信息明细。通常情况下，省联社、市县法人行社、分支机构用户全部能够查阅辖内范围用户信息，用户能够查询名下管理用户信息。4.2.7实现GPS定位功效系统支持用户经理CRM移动终端上GPS定位功效，基于电子地图功效，经过对走访用户地址进行GPS定位，发送“我位置”（用户经理签到）,系统统计用户经理位置并形成走访线路图。用户GPS定位信息和连续用户经理终端GPS定位信息应用于信息地图模块，包含用户经理走访路线图、关键用户分图、潜在用户分布图等功效。4.2.8支持特色工作平台展示提供系统用户工作平台引导式界面，如用户快速查询、今日日程、待办工作、最新信息提醒、我管理用户、最新商机、最新营销活动、常见功效快捷菜单、用户经理日程管理等组件模块，系统依据用户角色定制不一样展示模版和个性化工作台。用户经理特色工作平台。使用户经理能够在该页面完成今日需要完成各项工作。管理人员特色平台。为各级行社领导定制了管理者工作台页面，使管理者能够方便进行任务分配，查看辖内工作完成情况。4.2.9实现风险监控及风险处理功效系统经过对用户部分关键指标分析，比如财务指标、贷款逾期、还款指标、贡献度指标、忠诚度指标、资金归行指标、用户等级下降等对用户风险情况进行监测，当监测数据靠近系统所设定参数值时，系统会以工作提醒或短信方法通知管户经理和用户，并在风险管理界面中列出该用户条目及风险点，并给出风险处理方法提议。当该用户全部指标回复正常以后风险提醒取消。4.2.10实现调查建档功效系统同时支持在电脑Windows操作系统、手机操作系统（苹果手机IOS系统、智能手机Android）上运行，经过互联网和移动互联网访问电脑、手机等移动终端设备。系统支持跨终端、多方法用户信息采集和录入，用户信息采集方法包含文字和图片等。用户经理可在移动终端上自主修改和维护用户信息。潜在用户调查建档：系统经过分析现有用户，找出含相关联关系潜在用户，比如潜在用户关键包含在我社办理贷款、柜面转账等业务中获取交易对手信息，并提醒用户经理调查建档；另外，可从工商、税务、水电、商会、协会、经信委等部门获取用户信息。系统支持批量导入潜在用户。系统可统计单个用户信息采集完整度，以百分比形式展示，并设定完整度参数，当信息完整度低于某一参数值时，系统对相关管户用户经理进行工作提醒。系统支持对调查建档进度和信息完整度进行监控。1、系统需要支持用户经理、机构维度用户资料完整性分析。2、系统可设置资料完整性约束，用户经理只有在完善用户关键资料情况下才能查看用户360视图。3、系统建立用户经理系统积分，对用户经理平时用户管理、工作处理、系统使用进行评分，并建立对应奖励措施，促进用户经理更多、愈加好使用CRM系统。4.2.11实现统计分析功效提供针对单一个人/对公用户财务分析、用户业务组成和交易渠道分析，用户群分析等、用户价值(贡献度/忠诚度/提升度)分析、用户风险分析（信用风险/流失风险）等。系统支持按单一机构/用户/产品/用户经理分类核实经济效益和价值（用户贡献度）。用户可自定义报表统计字段，生成个性化报表，满足个性化数据分析需求。4.2.12建立用户管理知识库产品管理：行内贷款、存款、保险、理财等产品信息查询和维护；研究汇报、业务表单模板、培训教材、行内政策资料录入、查询及共享。4.2.13建立信息安全保障机制经过权限和角色设置等不一样方法保护用户数据，比如对不一样终端设定不一样权限，电脑终端权限高于手机终端权限。比如手机仅支持查看功效，不支持数据导出。在手机终端数据以抽象形式显示，比如显示该用户为黄金用户，白金用户，活跃用户等，不具体显示用户贷款余额、存款余额等数据。应包含：角色及权限安全控制，系统支持依据不一样用户角色，为其分配不一样权限，不一样权限用户能够看到不一样界面及菜单。移动终端设备绑定，为了深入增强移动CRM使用安全，对移动CRM用户别名和用户使用终端设备号进行绑定，限定移动CRM用户只能在指定终端设备上进行登录及使用相关功效。敏感资料保护，系统对用户密码及相关敏感信息，进行了特殊处理，严禁在用户端保留。敏感信息在日志显示及相关数据表中存放时，均采取替换处理，增强用户信息在业务处理时保密性及安全性。系统可在交易报文格式定义文件中，设置字段是否在日志及数据库中替换显示，字段缺省输出为明文显示。传输隧道安全保护，VPN（虚拟专用网）是依靠ISP在公用网络中建立专用数据通信网络技术。经过专门隧道加密技术在公共数据网络上仿真一条点到点专线技术。能够将VPN服务端布署在后台服务器里，这么经授权智能用户端设备能够经过安全VPN链路连接到系统中。MDM终端设备安全管理，移动终端上很多功效开放除了给用户带来便利同时，往往也带来信息泄露安全隐患，移动终端采取MDM模块对终端系统进行全方位安全保护，MDM部分功效包含：应用合规、锁屏密码复杂度合规、终端越狱检测、漫游策略、SIM卡策略、终端加密检验、操作系统版本检验、资产丢失管理、远程锁定、远程解锁、远程数据擦除。

第五章甘肃农信业务需求概述依据我社信息化建设现实状况和对用户数据应用计划，建设ECIF-CRM平台系统，关键以下建设内容：5.1ECIF系统业务需求5.1.1数据服务标准代码建设ECIF系统全行各业务系统统一用户信息数据质量标准，关键包含数据格式标准化和数据内容标准化。包含以下两个工作内容：质量标准：依据国家或行业出台相关法律或要求，结合本行业务发展需要，作为全行信息数据标准子集，制订出全行各业务系统统一用户信息数据质量标准，关键包含数据格式标准化和数据内容标准化。标准推广：经过用户信息创建和维护等信息采集业务步骤优化，和确定相关数据质量管理措施管控，帮助相关部门推进用户信息数据质量标准在全行各业务系统落地。基础推广思绪是对于新建系统使用用户信息数据项，采取标准用户信息定义；而对于不方便实施改造已建系统，建立和数据标准映射关系。用户信息整合整合关键系统、信贷系统、国际结算等系统用户信息数据，实现全行统一用户单一视图。涵盖用户基础信息、关系信息、地址信息、协议信息，联络信息，事件信息，资源信息，风险信息，统计分析信息九大专题信息，并能实现按权限设置来查询视图信息，按权限设置来修改用户信息。对于多个系统中同一用户信息进行整合和归并。对于用户信息不正确、不完整，提供数据质量检核标准，系统按标准进行更改补充，提升整合后用户信息数据质量。用户信息整合包含存量用户信息和增量用户信息两个部分：.1存量用户信息整合历史用户信息数据根据标准代码规范整合进入ECIF系统，完成存量数据导入。在各存量源数据系统（关键、信贷等）完成各自用户信息真实性核实情况下，按模型设计，实现不一样系统相同用户信息跨系统归并整合，并建立全行级用户信息单一完备视图。工作内容包含：数据标准中数据项和源系统数据项映射及转换源系统数据治理源系统之间冲突数据项覆盖源系统数据项取舍跨系统相同用户信息归并.2增量用户信息处理经过公布统一用户基础信息新建交易服务，实现增量用户基础信息实时整合和管控，并经过每日加载各业务系统用户增量业务信息完成用户全量视图信息整合，同时日终批量推送至FTP，满足各系统依据需要共享整合后用户信息需要。实现用户信息渠道、用户接触点用户统一识别实现跨系统、多渠道用户统一识别，满足各业务系统7*二十四小时实时使用最新、最正确用户信息要求。经过整适用户、账户、服务、营销等信息，为多个应用渠道提供多个用户定位和查询服务。外围系统需要配合开发对应接口服务和展示界面，用来向业务人员全方面地展示用户信息。ECIF系统需要整合相关系统中相关用户联络信息（电话、地址、邮箱etc）、基础信息，并提供对应接口供外围系统调用。用户信息共享根据配置权限进行信息查询共享,按配置权限进行用户信息更新。用户识别规则制订相关用户识别规则，正确识别用户（个人、企业）。用户识别规则应包含以下两类：唯一用户信息识别规则相同用户信息识别规则ECIF系统除了需要制订上述相关用户统一识别规则外，还需要经过相关机制帮助用户统一识别规则在全行各业务系统落实。用户信息覆盖因为ECIF系统中存放数据起源于多个源系统，并能被多个源系统所更改，且有部分信息可能同时存在于多个源系统中（共存方法阶段）。当一些关键信息将要被多个业务系统修改时，为确保ECIF系统数据完整性和一致性，为确保正确数据不会被非正确数据所替换。需要经过ECIF系统制订规范覆盖标准来处理含有多个采集起源同一用户信息数据项存放冲突。关键工作包含：分析用户信息覆盖规则适用场景；明确覆盖规则适用信息项范围；制订并落实用户信息覆盖规则；用户归并作为提升用户信息数据质量、实现认准认全用户信息关键方法，需要提供用户归并功效将各业务系统中实际为一个用户多个用户号信息整合到一个用户号下。用户归并需实现按摄影似用户识别规则进行系统自动或手工提议用户归并，整合成单一用户信息。5.1.2管理服务批量任务调度配置功效能够经过前台配置对批处理任务进行调整，而且能够实现作业重跑功效。日志管理模块功效实时将后台交易应用日志实时刷新到日志管理前端Web界面，方便运维监控错误日志信息。实时监控管理功效提供ECIF和其它各子系统运行情况实时,可靠可视化监测；实现对后台操作系统和数据库系统系统级日常监控；实现对业务处理步骤应用级监控；实现对业务处理步骤统计和分析；了解系统运行情况,减轻运行维护人员工作量。若无监控工具则系统需提供可实现监控功效接口，可使我社运维监控系统接入。.1实时总体监控实时监控项提供总括情况，并含有图像及声音，明确显示监控项所处状态。监控信息：CPU使用情况、MEMORY使用情况、文件系统使用情况、数据库表空间使用情况、网络是否连通、关键进程监控等。监控信息：接收交易、交易超时、交易处理异常、外系统异常等。.2交易统计分析实时交易查询：查询当日实时交易或某日历史交易流水情况。实时交易统计：实时统计当日交易实施指标。一小时内交易数,交易总笔数,成功笔数,失败笔数,成功率,最大响应时间(s),平均交易响应时间(s),统计当日,每小时内交易总量。实时交易统计历史，统计目前工作日以前每日实时交易统计信息(估计保留十二个月统计，十二个月前统计将转存到数据备份区(表或归档文件))。系统运维管理，提供对监控子系统.全部监控项状态阀值配置。提供ECIF运维联络人相关信息。系统管理，权限管理功效管理后台管理平台菜单，角色，用户，登入使用权限功效。5.1.3用户信息整合甘肃农信统一用户信息平台建设关键内容，制订统一数据标准，确定相关数据转换规则，数据差异分析、数据质量分析、业务应用需求细化、相关系统用户化或改造需求分析，进行用户信息归并、整合，并完成数据转换和移植工作。梳理相关用户数据，并进行数据差异分析。数据项和源系统数据项映射及转换规则制订甘肃农信统一用户信息平台系统将会对源系统数据结构和数据项进行分析，形成源系统数据项差异分析表，对于现在已经有数据项和新增数据项采取不一样策略，并以映射表形式统计下来，作为系统开发依据。同时，对于新增数据项格式及标准，ECIF系统将会统一用户信息平台数据标准（比如：个人月收入标准制订）。数据清洗需求分析依据业务部门和技术部门共同制订数据清洗标准和规则对原数据进行分析，这个工作关键内容包含两部分：确定ECIF系统需要整适用户数据范围。确定ECIF系统需要整适用户数据进入标准。数据项覆盖需求分析对于由多个系统共享且允很多个系统修改字段（比如：归属机构、姓名），需要制订严谨覆盖规则，各系统修改权限由ECIF系统进行控制。数据项取舍需求分析ECIF系统中只保留被多个系统共享用户信息（比如：姓名、证件号码），各系统独特信息标准上不需要在ECIF系统中保留（比如：交易明细），所以需要对现有字段进行筛选，以决定哪些信息是需要进入ECIF系统，其它信息则可由各应用系统自行处理。用户归并需求分析需要对归并标准、归并方法、实现方法等进行探讨，从处理用户身份识别、信息覆盖等多方面进行分析，形成针对用户归并处理方案。存量用户数据质量分析存量数据分析关键放在这几点上：存量数据和统一数据标准之间差异、存量数据完整性分析、存量数据正确性分析、存量数据时效性分析。问题成因分析对存量用户数据进行分析，只是认识到了数据存在问题，还需要对造成这种问题原因进行分析，从而从根本上改善和提升数据质量。制订存量用户数据质量提升方案从系统设计、步骤管理、制度建设等方面制订完善数据质量提升方案。系统设计方面，关键是多种数据校验和预校验规则定义，和犯错数据汇报机制；步骤管理方面，制订数据稽核、错误数据汇报和修复步骤；制度建设方面，设置数据质量管理员，负责差错数据处理和分发、错误数据恢复等工作。5.1.4业务应用需求细化甘肃农信现在统一用户信息平台系统建设划定了清楚框架，一期需要在以下多个方面进行需求分析并实现，以满足业务部门要求：实现以ECIF为中心统一用户号和身份识别机制；实现用户信息全行跨系统实时查询和新增、修改、维护功效，提供联机访问服务；实现跨系统、多渠道用户统一识别；为低柜渠道实现用户信息统一视图查询；接入ESB总线系统；完成后续建设CRM系统一期内容接口改造；在批量线和交易线上实现用户基础信息、联络信息（地址、联络方法等）、关联信息（分组分类和关联用户）一致性确保机制建立起用户信息实时共享机制，改变现有“T+1”方法，实现用户各类资产实时查询以上工作所形成工作文档需要涵盖以下内容：用户数据模型说明书描述本项目所采取数据模型，需要依据甘肃农信制订统一数据标准对产品模型进行调整，以满足业务需要。用户管理系统实施业务需求说明书结合一期实施范围，对需要在ECIF系统中实现业务需求进行分析，并制订出合理实施方案。用户信息整合需求说明书结合一期系统整合范围，对系统整合方法、交易模式选择进行细化，针对批量线和交易线分别给出整合需求说明及方案。存量用户数据质量分析汇报依据统一数据标准对存量信息进行分析，形成差异化分析汇报。存量用户数据质量提升方案针对影响数据质量多个方面，给出完整全方面数据质量提升方案。统一用户信息平台需求分析说明书从业务、技术、步骤、规范、管理等多个方面描述本期项目标需求。相关系统改造需求分析说明书5.1.5用户信息数据项分层分级管理用户信息项分为：公共信息项、基础信息项、关键信息项、关键信息项。其中公共信息项是对全部有查询权限用户开放，基础信息项对管户用户经理开放（主管和协管）、关键信息项只对本法人下管户人及管户主管开放、关键信息项只对本法人下主管用户经理开放。作为用户信息唯一入口，信息项需要根据各系统要求来区分，不少于：关键系统要求、信贷系统要求、理财系统要求等。比如关键系统必需在公共信息项中完成8个必填字段才能做下发动作，基础信息项完成N个必填项才能做下发等等功效。5.2CRM系统业务需求为达成CRM系统目标，实现上述功效，用户关系管理系统关键功效以下：5.2.1系统首页角色首页角色首页即是用户登录完成，进入系统主页面时，依据用户角色自动显示对应首页内容。不一样用户角色进入系统对应首页显示关注指标、信息提醒等内容不一样，可有效引导其使用系统，驱动其主动性用户营销服务及日常工作处理。首页充足考虑到因为用户角色和权限不一样，其关注关键及需要进行管理和业务操作全部有很大不一样，从而进行个性化布局和页面配置。可依据系统不一样用户岗位需要，进行定制。如，可将首页分为：用户经理首页、管理者首页等。用户经理首页显示内容关键包含工作任务和用户经理维度管户情况，和用户经理名下用户分布、利润贡献和本身排名对比，最新公告、最新资讯、最新业绩（用户经理、机构）、关注用户、图形化业务情况展示。管理者首页关键是从机构维度来分析银行用户维系情况和各个机构产生利润，以此来分析机构维度贡献度和机构排名等。系统公告我社各级业务主管能够公布、维护辖内公告信息，辖内用户能够经过首页最新公告模块快速浏览最新公告，也能够经过公告查询模块查看历史公告。常见工具提供各类试算工具，方便产品设计人员进行投资组合和产品配置试算，包含到期总收益试算器、投资年月试算器、酬劳率试算器、定投试算器、退休金试算器、存款计算器、贷款计算器、股票投资计算器、黄金理财计算器、外币理财计算器。提供行内通讯录，方便行业职员相互联络和沟通。知识库包含行内贷款、存款、保险、理财等产品信息查询。研究汇报、业务表单模板、培训教材、行内政策资料录入、查询及共享。布局设定管理者角色个性化设置首页上展示模块，同时支持设定各模块布局方法。超时退出延迟、超时自动退出，超时时间可设定。5.2.2工作平台工作平台角色引导页工作平台引导界面关键是将系统个角色用户情况进行整合，以统一界面加以展现。给用户最直观交互式体验。关键包含我任务、日程安排、操作日志查询和用户经理管理。我任务用户经理日常工作平台包含两个层面功效，一是为银行服务销售体系日常工作管理、沟通提供支持，二是为标准化工作模式和服务营销具体工作提供一个整合、统一工作管理界面。营销类工作任务上下级分配工作任务自定义日程安排当日工作任务用户资源管理流转任务审批步骤任务用户事件规则配置生成用户事件任务包含：用户贷款产品到期、未维护用户、睡眠户、用户服务提醒、贷款逾期提醒、贷款欠息提醒、定时存款到期提醒、日常工作任务提醒、用户生日提醒、商机提醒、理财产品到期提醒、信用卡逾期提醒、用户账户大额变动提醒、用户预约提醒、贵宾升降级提醒等。日程安排以列表方法直观展示用户经理日常安排，支持用户经理自行维护工作安排；系统统计用户经理每日工作详情，每七天、每个月工作计划、完成情况。管理人员可在线对用户经理进行工作检验。关键包含以下内容：新用户、目标用户联络和造访情况；老用户日常维护情况；月度、周计划进度和完成情况；贷后检验工作完成情况。操作日志查询在工作台中列表显示我日志，关键分为三部分：营销日志、管户日志、其它日志，对应于”工作台”中任务处理，便于历史信息查看。用户经理管理实现对用户经理信息档案资料管理，用户经理基础信息录入由其它功效模块实现，本功效模块提供和考评相关资料输入、输出、编辑功效。用户经理工作任务完成情况统计分析，查看用户经理各项任务完成进度和情况。5.2.3用户管理用户分为对公用户、对私用户、集团用户。系统只展示用户管户用户信息，用户可经过用户查询功效查找用户，支持单一条件、多条件、模糊等查询和导出功效；支持经过点击单一用户联动查看360用户视图信息。同时，用户可自定义设置关注用户。本平台关键设置以下多个功效模块：用户管理分角色引导页用户管理引导界面关键是将系统个角色用户情况进行整合，以统一界面加以展现。给用户最直观交互式体验。关键包含用户分布、用户渠道分布、我用户和存贷款TOP10信息。用户查询用户查询提供相关个性化用户信息查询,支持模糊匹配。可实现按用户基础属性或某一特征条件对管辖用户检索，便于针对某一类特征用户进行用户管理相关业务操作。我关注用户用户依据业务需要对部分用户进行尤其关注，此功效能够对用户设置为关注正式用户和潜在用户进行查询，用户经理能够将所关注用户加入用户群中进行管理，进入用户视图查看用户相关信息，也可解除对用户关注。用户经理依据用户号、用户姓名、用户状态等查询条件进行查询，查询结果以列表形式展示，展示字段包含：用户号、用户名称、证件类型、证件号码、用户等级、用户类型、主协办用户经理、联络方法等。用户360视图依靠于用户数据整合平台支持，实现360度全视角用户关系单一视图，提供用户关键及基础信息概况，方便用户快速了解用户基础具体资料、用户行为、用户偏好、贡献度、产品组成、渠道分布、存贷款趋势（表外信贷余额、不良贷款余额、贷款日均余额、贷款余额、存款日均余额和存款时点余额）和本年结算量信息等用户在系统内外产生信息和系统分析信息系统支持点击某一个业务点，就弹出该业务具体信息；系统支持查看账户交易流水信息。对公用户关键基础要素包含：用户号、用户名称、证件类型、证件号码、法人代表、实际控制人、联络电话、注册资本、用户类别（农村专业合作社、农村龙头企业、园区企业、非园区企业、商区企业）、用户分类、存款余额、贷款余额、不良贷款、网银、POS机、卡乐付、中间业务、管户机构等。对私用户关键基础要素包含：用户号、用户名称、证件类型、证件号码、婚姻情况、联络电话、家庭人口、用户类别（通常农户、专业大户、家庭农场、个体工商户、公职人员、企业职员、城镇居民）、用户分类、存款余额、贷款余额、不良贷款、贷记卡、借记卡、网银、POS机、卡乐付等。集团用户管理集团用户功效是供各级用户以树型结构图查询所管辖集团用户。集团用户数据起源包含信贷系统存量集团用户信息、企业股东关联生成，和用户手工增加、删除或关联集团母子企业关系。集团用户视图中要展示有基础信息、组织架构图、组员列表、存贷款信息、产品信息、授信信息等。基础信息关键包含：集团编号、集团名称、集团母企业ID、集团母企业名称、集团母企业注册地址、集团组员总数、正式组员数、集团类型、集团状态、对外担保用户数等。以图形展示集团母企业和集团子企业之间组织架构图；组员列表信息关键包含：用户名称、组织机构代码、上级企业名称、用户状态、行业、用户规模、考评口径、税务证号、营业执照号、和上级企业关系、组员类型等。存贷款信息关键包含：用户名称、组织机构代码、存款时点余额、存款月日均余额、存款年日均余额、存款较上月、存款较年初、存款贡献度、贷款时点余额、贷款月日均余额、贷款年日均余额、贷款较上月、贷款较年初、贷款贡献度等。产品信息关键包含：统计日期、组织机构代码、用户名称、机构号、机构名称、产品编号、产品名称、产品分类、时点余额、年日均余额、销售金额、利息收入、利息支出、费用收入等。授信信息关键包含：用户名称、授信总额、授信起止日期、用信总额、贷款余额、不良贷款余额、担保方法等。潜在用户管理包含潜在用户创建、潜在用户导入、潜在用户维护和查询。系统不支持已存在资料用户创建和导入。潜在用户关键包含在我社办理贷款、柜面转账等业务中获取交易对手信息，当交易对手非本行用户时，即转入潜在用户管理；另外，可从工商、税务、水电、商会、协会、经信委等部门获取用户信息。关联用户管理系统支持用户按行业、职业、商业、产业链、专业市场、实际控制人等属性指标（系统定义规则），将相关用户进行分组并建立关联关系，同时，支持系统管理员按自定义指标将用户进行分组并建立关联关系，实现多维度灵活组建关联用户组，而且用户能够直接选择关联用户组进行统一管理、效益核实、营销和服务。用户分层管理.1用户评级基于用户贡献度、忠诚度、风险度、财富总值（存款、贷款、卡业务、理财产品等）等信息对用户进行评价和分级。评级周期能够参数化设置（月/季/年），支持系统自动评级和人工手动评级，人工手动评级需有审批步骤控制。.2用户分类各法人机构自行设定具体评级参数数值，包含存款（业务指标、存款贡献度）、贷款（业务指标，贷款贡献度）、中间业务贡献度，电子银行结算金额、信贷评级和不良贷款扣分项等多项指标。用户可分为贵宾用户、优质用户、通常见户、潜在用户和淘汰用户。.3VIP用户管理系统和关键系统连接，当用户达成VIP用户标准后，由CRM系统向关键业务系统发送指令，关键业务系统才能够为用户办理VIP金卡、白金卡等VIP卡。关键系统未接收到指令用户将不能开立金卡、白金卡等VIP卡。用户群管理为便于用户管理和营销，系统能够依据不一样筛选条件，将符合条件用户组成一个用户群组，用户群能够查询、管理、维护，群组组员用户用户追加、删除；制订营销活动和任务过程中能够选择指定用户群。0行政村管理为更直观、清楚展现机构、用户经理管理情况，根据全省行政村（小区、街道、办事处，下称行政村）计划，对全省农信社所辖行政村架构进行导入维护，便于用户经理直观掌握所辖行政村规模，户数，管理用户占比等情况；便于机构纵横对比机构，用户经理业务量及业务发展情况；有利于机构和用户经理有针对性开展工作。本功效在系统上线前同时导入信贷管理系统中行政村，支持法人机构管理员维护行政村信息；支持法人机构采取统计报表将各行政村人口数、户数、所属支行、所属用户经理、授信户数进行批量导入；法人机构管理员有维护权限，用户经理能够查看个人所辖行政村汇总信息。1用户资源分配用户资源管理包含：用户认定、用户分配、分配历史查询、用户移交、用户认领、用户上收。1.1用户认定此功效经过系统后台实现，没有前台页面功效。系统将存量和新增用户根据一定规则批量自动认定到主办机构或认定到主办用户经理。用户类型分为两类：对公用户、对私用户。1.2用户认领用户认领是指用户经理主动认领本机构内未分配用户，用户认领需要经过用户经理主管审批。协办机构认领只能是协办用户经理，主办机构认领能够是主办也能够是协办用户经理。1.3用户分配用户分配功效关键提供给机构相关管理人员依据业务需要分配用户归属机构，归属机构再分配给用户经理。1.4用户托管用户经理将名下管理用户托管给机构下其它人员，步骤需要用户经理主管(主管角色)审批。1.5用户移交用户移交因用户经理新增、调离或轮岗等需要，将用户从某用户经理转移到另一用户经理，用户经理只能在法人机构内进行移交，在同一法人机构下能够在同一网点或跨网点移交，系统支持单个移交和批量移交（支持列表或全选）。同一归属机构内，需要调整用户主协办用户经理时，则可经过用户移交功效，实现用户重新归属调整，批量移交支持按行政区域、按管户人移交。1.6用户退回当出现用户分配错误等情况时，用户经理能够提议退回申请，经主管审核同意后退回到主管处，主管能够进行重新分配，用户经理和主管可查询用户退回审核统计。1.7用户回收为方便用户经理主管对辖内用户灵活调配，用户经理主管能够对自己辖内用户作回收处理，对回收用户，系统自动解除原有和用户经理归属关系。1.8主办变更当需要变更用户主办机构，则经过变更主办机构功效，实现对用户主办机构调配，若是该用户原有已经分配给用户经理，则变更机构后，结束原有用户分配关系，对于新主办机构，该用户分配状态为未分配，能够经过手工分配给新主办机构用户经理。1.9用户星级变更综合分析用户资产负债数据、交易数据、账户数据、产品数据、营销活动、信用情况等，系统自动产生一系列名单，用户经理能够依据实际情况提出调整用户等级申请，经相关主管审批后生效。1.1.10用户资源管理历史查询对用户资源管理历史操作统计提供查询，实现对用户资源操作时间、用户号、用户汉字名称、主协办类型、归属机构、归属用户经理名称、操作类型、操作人、审批人、机构等查询。5.2.4营销管理推荐新用户推荐新用户功效，是我社工作人员向用户经理推荐疑似大用户时需要使用功效，推荐目标为她行用户。相关工作人员经过调查取得这类用户基础资料，并经过本功效推荐给用户经理。大堂营销一是实现叫号机信息和大堂经理移动终端链接，当用户刷卡后，大堂移动终端显示用户基础信息（如用户分类），大堂经理能够主动引导用户办理所需业务；二是大堂经理依据CRM系统对用户消费习惯分析、存贷款分析向用户推荐对应产品；三是大堂经理能够依据CRM移动终端搜集用户投诉、提议和业务需求，并由系统发送给用户经理，由用户经理进行处理和维护。（必需是智能叫号机，手机预约；厅堂业务步骤）营销任务省联社可将各项任务下达成各法人行社，法人行社将任务转发到各分支机构，分支机构再将任务分解到网点及个人。同时，省联社、市县法人行社和各分支机构也可依据业务需求，制订对应营销计划。（属地、属人）营销活动各行社可查询辖内任务分配情况和相关联营销活动信息；如“进村入户，深耕农区”，“扫楼扫街，深耕商区”“进园入企，深耕园区”“网格化营销，深耕小区”等计划、存贷款计划、电子产品营销计划、理财产品销售计划等。系统商机挖掘系统挖掘商机依据系统配置商机规则将挖掘出来用户直接推送到用户经理营销管理引导页面，供用户经理营销用户。手工商机池手工录入商机支持全行用户录入有价值商机信息供全行可实施人员认领和实施，建立企业商机共享池。营销分析系统每日对营销任务开展情况进行分析，供用户掌握，供管理人员对任务完成情况进行监控。信息互动包含两部分功效，一是资讯管理功效，即公布全行产品资讯、同业资讯、通知公告等。二是互动平台功效，包含互动板块管理、话题审核、话题管理、话题参与等。5.2.5产品管理产品树构建将企业产品结构根据产品类别管理。产品类别是产品库全部产品分类类别，它经过产品树节点来反应；产品树类别节点能够分层逐层创建。本功效点关键对产品类别目录树进行维护，包含创建类别、删除类别、产品类别更名。产品目录数据项说明：类别编码、父类别编码、类别名称。产品信息维护支持产品信息维护（产品新增、产品信息修改、产品特征项维护、产品目标用户条件设定和产品公布）、产品类别维护（产品类别新增、修改、删除），经过产品管理实现对产品资源整理和整合，打造统一产品货架，关键展示产品种类、产品信息，方便用户经理查询。支持各法人机构创建、修改、删除特有产品。创建信息：产品概览、购置说明、产品说明书、风险提醒书、产品公告、产品净值、投资汇报、产品评论等信息。5.2.6信息地图存量用户视图用户GPS定位信息采集，支持在电子地图进行展示，对于没有GPS定位信息用户支持均匀分布，支持用户在地理信息地图上，也能够经过手工在电子地图上添加存量用户地理位置信息，点击电子地图上用户图标，显示用户基础信息，并能够链接到360视图，支持鼠标滑动选择区域，显示选在区域存量用户数等用户汇总指标信息。潜在用户视图支持潜在用户在电子地图进行展示，也能够经过手工在电子地图上添加潜在用户，点击电子地图上用户图标，显示用户基础信息，并能够链接到360视图，支持鼠标滑动选择区域，显示选在区域潜在用户数等用户汇总指标信息。关键用户视图支持关键用户在电子地图进行展示，能够选择评级条件进行筛选，点击电子地图上用户图标，显示用户基础信息，并能够链接到360视图，支持鼠标滑动选择区域，显示选在区域关键用户数等用户汇总指标信息。流失用户视图用户在电子地图进行展示，点击电子地图上用户图标，显示用户基础信息，并能够链接到360视图，支持鼠标滑动选择区域，显示选在区域流失用户数等用户汇总指标信息。5.2.7用户服务用户投诉提议支持从各渠道导入用户投诉信息，全程协调各部门处理相关投诉、并立即反馈给用户。用户关心管理支持用户回访、生日关心、企业开业、产品信息提醒（用户贷款到期提醒、表内外利息催收提醒、逾期贷款催收提醒）、活动邀请、问卷调查，用户预约及用户服务统计（关心内容、关心方法、关心情况）等功效，同时系统也支持人工手动发送信息。资讯推送管理提供面向用户知识库系统，定时经过邮件或短信公布金融知识和最新金融产品和优惠活动信息。支持用户等级定制功效等。短信服务一是由省联社统一制订提议规则；二是市县法人行社及分支机构可经过筛选目标用户发送短信功效。如：信用卡等级变更、存贷款到期日、卡余额不足等。用户积分管理本模块关键展示用户积分信息，包含网银、银行卡消费积分、积分累计。关键显示用户积分名称、积分值、积分起源等信息。积分可换取我社实物奖品或对应优惠（业务手续费减免、贷款利率享受下浮、降低理财产品购置门槛等）。业务规则为：积分累计=手机银行积分+网银积分+银行卡消费积分；主协办用户经理和其管理人员只能查见解人机构内用户积分信息，不能修改。5.2.8统计分析提供针对单一个人/对公用户财务分析、用户业务组成和交易渠道分析，用户群分析等、用户价值(贡献度/忠诚度/提升度)分析、用户风险分析（信用风险/流失风险）等。用户财务分析分析个人和企业用户财务报表。用户业务分析该用户交易信息（存款/贷款/国结/卡业务/担保业务信息等）进行整合基础上，经过层层数据加工，分析单个/对公用户潜能。关键包含但不限于存款业务分析、贷款业务分析、中间业务分析、交易渠道分析等。用户价值分析关键包含用户贡献度分析和忠诚度分析。其中贡献度关键反应用户关联业务以前年度和本年度给本行带来综合利润贡献情况，包含存款业务、信贷业务、中间业务利润贡献度，综合业务利润分模拟利润贡献度和经济增加值。用户综合贡献度＝存款（含确保金）贡献度＋贷款贡献度＋中间业务贡献度+贴现（应包含表内和表外业务）。系统支持按单一机构/用户/产品/用户经理分类核实经济效益和价值（用户贡献度）。用户风险分析关键包含信用风险分析和流失风险分析。其中信用风险关键表现在两大方面：一是用户业务办理合规情况，关键依据贷款及贷记卡业务资金使用、归还、特约商户刷卡、账户验资、网银使用等。二是用户财务周转情况分析：比如资产负债率、流动比率、速动比率、现金流动负债比率和带息负债比率等，一旦财务指标发生预警，应果断采取避险方法；用户流失风险分析以用户本行账户变动、产品调整及交易活跃情况为基础分析用户流失风险。经过对用户流失情况分析，根据用户年纪、用户等级等分类明细，为管理层提供用户流失情况特征，为用户营销和服务提供有力信息支持，从而愈加好挽留用户，降低用户流失。用户渠道签约分析对用户进行渠道签约分析，经过对用户电话银行、网上银行、手机银行、短信银行等签约情况分析，机构责任人能够有效了解用户在我社渠道签约情况；同时，依据分析结果，为下一阶段选择关键营销区域、营销产品、交叉销售提供有力数据支撑，以避免用户流失。用户消费行为分析系统能够对持卡用户刷卡消费行为、习惯、特点进行统计分析，并以列表方法反应用户消费习惯，让用户经理经过该表了解用户在购物方法和购物特点上偏好，从而有针对性地研发符合地方特色金融产品和有针对性举行各类营销活动，满足其消费需求。自定义报表用户可自定义报表统计字段，生成个性化报表。5.2.9系统管理系统管理能提供机构管理、用户管理、角色配置、参数配置、用户合并、日志查询功效。机构管理按机构层级分为省联社、市县法人行社和分支机构设置机构层，系统支持新增、修改、撤并机构。用户管理系统支持用户建立和维护、密码重置和修改、用户启用和停用。角色配置依据不一样岗位分别配置不一样用户角色。参数配置贡献度参数配置、风险度参数配置、用户评级参数配置、单一及集团用户参数配置、潜力用户分析模型参数配置、事件提醒参数配置等。系统支持多级法人配置。用户合并和拆分一是系统依据规则参数按证件号码和用户名称识别出同一用户反复建立多个用户信息，并提供明细清单，法人行社系统管理员依据提醒明细作出判定和合并。二是对原先错误认为同一用户，但事后确定为不一样用户信息，可经过该模块重新拆分用户。日志管理查看系统操作日志，每个系统用户操作均可从日志中进行查询，具体包含操作用户号、操作时间、使用功效、操作内容等内容。只有省级系统管理员能够查看。安全/保密管理系统支持安全控制管理（密码过期时间设置、密码重置、IP地址访问范围控制）等；对不一样终端设定不一样权限，电脑终端权限高于手机终端权限。比如手机仅支持查看功效，不支持数据导出。在手机终端数据以抽象形式显示，比如显示该用户为黄金用户，白金用户，活跃用户等，不具体显示用户贷款余额、存款余额等数据。MDM（设备、应用程序）5.2.10资讯平台提供第三方资讯信息。头条导读展示当日新闻头条。财经大事展示当日财经大事新闻。市场趋势展示当日股市、债市、汇市、黄金、期市、楼市新闻及市场分析。理财情报展示基金、理财、保险等理财情报。用户观察展示时尚、房产、教育、养老、文化生活等新闻。投资宝典展示热点知识、投资策略、理财攻略等内容。5.2.11、其它说明1.CRM系统建立用户信息时，录入身份证号码、组织机构代码证号码、中征码等证件号码必需符合效验规则。2.用户经理只能查看和修改自已管户用户信息，协办用户经理只能查看不能修改，省联社、市县法人行社、各分支机构管理用户，只能查看辖内管户信息。3.系统支持新增用户、潜在用户等信息导入和导出功效。4.设置简单操作方法和批处理以增强用户体验。5.系统支持用户地址标准化字段采集和自定义地址采集相结合。（新增、存量——分级；地址、手机号码）6.用户群区分于关联用户组。第六章关键难点及处理思绪6.1ECIF实施关键和难点重难点描述关键程度和难度应对方法项目建设最终目标和总体目标不明确高在项目开启阶段，制订清楚明确远景计划蓝图，并由业务部门和项目责任人一起确定分阶段实施计划，明确每一阶段实施内容、所要达成业务和技术目标用户实际需求超出了产品和项目开始时框定功效范围中在需求分析阶段，和业务部门一起讨论并确定项目业务需求框架，在此基础上控制需求提出需求分析阶段结束后，需要作出业务需求封版说明书，交由项目管理委员会评审。评审经过后需求，标准上不许可随便修改项目组和业务部门和技术部门确定后续实施阶段需求提出标准进入设计和开发阶段后，制订规范需求变更步骤以控制需求变更相关部门配合上不够立即和主动，造成项目延期高由项目管理委员会出面协调处理业务部门需求变更比较频繁，有些可能会对系统原来设计方法造成冲击高项目进行各阶段全部要求业务教授主动参与，对系统设计思绪和业务应用有充足了解，并了解需求提出思绪和提议加强和业务部门培训和交流，了解业务部门实际想法，并在系统建设过程中有计划地给予完善规范需求变更管理步骤给科学制度保障数据模型改动较大高标准上遵照甘肃农信统一数据标准，依据数据标准修改产品模型在双方数据模型差异较大一些地方，由项目经理、数据模型教授和甘肃农信项目经理、技术经理讨论确定处理方案现有代码和库复用情况将是影响项目进度关键原因高项目策划阶段，及早和了解现有代码和库人员沟通，确定可复用情况并作为项目估算依据之一数据质量不高造成系统数据不正确或无法进行数据清洗整合和整合高设计数据预校验规则，在数据导入ECIF系统前项目组依据该规则对数据进行校验，假如不符合要求，则提交业务人员确定修改再重新导入在ECIF系统建立严格数据质量管理和校验机制，不合格不入库依据甘肃农信确定用户数据模型和校验规则修改各系统数据处理逻辑和柜台用户资料录入表格，从源头确保数据质量因为历史原因用户信息不全，造成这部分数据无法进入系统高在批量线和交易线上分别采取不一样控制方法批量线控制标准是尽可能让全量数据进入，所以在数据校验方法上许可合适放宽，以待数据进入系统后再进行后期补录交易线控制标准是确保数据一致性，所以遵照严格校验规则，不符合条件数据不许可进入对于批量线进入有瑕疵数据，提供差错数据清单，以供业务人员进行补录和修正和ECIF相关外围系统改造延迟，造成项目进度延迟高定时召开跨项目组项目例会，立即沟通和协调各项目标进度使用模拟接口来进行系统集成测试重大可能造成出现项目延期问题，由项目管理委员会协调各方资源处理用户实际需求超出了产品现在实现功效中企业方产品经理现场了解需求、分析系统实现方法、给出替换方案对于确实属于产品功效改善范围需求，产品经理将协调后台产品开发团体给予支持上线后可能会出现性能、运行效率方面问题高在系统设计阶段充足考虑性能瓶颈，提供对应系统架构和处理方案在系统开发阶段，从SQL语句优化、表结构设计等方面针对性能进行优化在测试阶段加大压力测试力度，在和其它系统实际连接中测试，预防联机测试可能出现意外用户信息同时到下游系统批量压力问题高报文下发和同时充足考虑，公共信息项、基础信息项、关键信息项、关键信息项区分。尽可能降低报文交互优化用户信息模型。6.2CRM实施关键和难点关键/难点名称描述规避方法应对方法责任人关键资源不能准期到位项目各阶段所需关键资源不能按项目计划准期到位，造成项目进度拖延。1、提前制订资源计划，并和相关责任人达成一致。2、在每个关键里程碑立即开启之时，确定各资源状态。充足利用现有资源，调整项目计划。双方项目经理。关键人力资源离职因为关键人力资源离职，对项目质量、进度造成重大影响。时刻保持和项目关键人力资源沟通，提前预知人员离职动向。1、对关键人员任务做备份，加强培训，利用现有资源进行补充。2、协调新人员加入。双方项目经理。需求变更过于频繁过分需求变更，造成项目范围不停改变，直接影响产品稳定性和项目工期。1、制订严格需求变更管理步骤，规范对于需求变更管理。2、加强咨询力量，使需求更符合业务需要。1、对于重大需求变更做好影响性分析工作，降低因为需求变更对于系统已经有功效影响。2、借鉴迭代式开发模式。双方项目经理及业务责任人试点联社选择选好试点联社很关键，要选择业务发展很好联社作为第一批试点联社。项目之初，就要首先选好第一批试点联社。1、由省联社牵头，组织试点联社，并协调人员进行需求分析。2、充足搜集全行意见，关键满足第一批试点联社需求。3、对试点联社反馈问题，要立即响应，复杂、临时无法处理，一定要经过省农信牵头部门做好解释工作。双方项目经理及业务责任人性能压力大1.CRM包含系统较多，数据集中后存在ETL处理压力。2.CRM包含全联社全部些人员，系统运行压力大确定数据正确起源，确保数据正确1.实施过程中对系统进行数据预分析，构建合理数据处理模式和系统架构。2.确保系统在IT架构上含有优异性和前瞻性3.进行充足性能和业务测试。双方技术教授用户管理和分配模式选择农信系统建设要考虑多法人架构，尤其是在用户分配和用户管理方面。各联社存在竞争关系，要充足考虑管理模式改变带来影响，做适应性调整。确定用户管理和分配模式，指导系统建设方向1、向领导咨询行内未来发展计划。2、由企业方提供同业用户管理和分布模式相关经验，用于借鉴参考。3、进行充足需求讨论，来制订我社用户