乐考网基金法律法规职业道德与业务规范押题附有答案附有答案

乐考网基金法律法规，职业道德与业务规范押题[复制]单选题（每题1分，共100题，共100分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________网点：________________________岗位:________________________工号________________________1.关于混合型基金，以下表述错误的是()[单选题]*A.为投资者提供了一种分散投资的工具B.混合型基金的预期收益一般高于债券基金C.混合型基金的股票配置不得低于80%(正确答案)D.混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整2.关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是()。I.保证投资人本金安全II.按照同期银行存款利率保证投资人最低收益III告知投资人本金可能受损IV.截取市场真实数据比较基金与定期存款收益率[单选题]*A.III、IVB.I、IIC.III(正确答案)3.基金管理人内部控制的目标包括()。I.保证公司经营运作遵规守法II防范和化解经营风险，实现公司持续盈利III.确保基金和管理人财务真实IV.确保基金和管理人信息披露真[单选题]*A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IV(正确答案)4.某投资者申购了证券投资基金下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是().[单选题]*A.基金销售机构B.证券交易所C.基金托管机构D.基金管理人(正确答案)5.某证券投资基金拟进行一笔协议存款投资，基金管理人根据协议存款合同的约定出具划款指令给基金托管人，由基金托管人将款项从基金资产划出至存款银行指定账户。这一过程体现了证券投资基金()的特点。[单选题]*A组合投资，分散风险B.独立托管，保障安全(正确答案)C.集合理财，专业管理D.严格监管，信息透明6.关于投资者教育的表述中，以下说法正确的是()[单选题]*A.证券经营机构的投资者教育工作主要集中在销售和投资者服务环节，并不需要纳入所有的业务环节中B.投资者教育工作与投资者咨询业务基本相同C.因监管目标、投资者成熟度和可使用的资源不同，投资者教育并没有一个固定的模式(正确答案)D.开展投资者教育工作是对市场参与者监管工作的替代7.关于指数基金，以下表述错误的是()[单选题]*A.ETF基金是一种特殊的指数基金B.指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券C.ETF联接基金是一种指数基金(正确答案)D.指数基金不主动寻求超越市场的表现，而是试图复制指数的表现8.关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是()。[单选题]*A.《证券投资基金法》详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责B.中国证券投资基金协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构(正确答案)C.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会;基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员D.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理9..M有限责任公司最近1年未净资产6000万元，最近一年末持有的股票资产1740万元，该股票资产已经连续持有3年，M公司正在向基金销售机构申请成为专业投资者，基金销售机构的下列做法中不适当的是()。[单选题]*A.对M机构在基金基础知识、投资风险、操作流程等方面的认知进行书面测试B，主动向M机构说明，M机构整体实力较强，具有丰富的投资经验，应该转化为专业投资者(正确答案)C.询问M机构是否设立了投资部门，是否建立了完整的业务制度D.了解M机构是否配备了专业的人才，专业人才是否具备基金从业资格10.关于公募基金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是()[单选题]*A.公募基金的管理人所形成的投资研究驱动、合规保障与运营支持的制度化投研体系，有利于市场合理定价B.公募基金以财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于稳定上市公司的治理管理(正确答案)C.公募基金有不同类型、不同风险收益特征，是资本市场变革和产品创新的源泉之一D.公募基金发挥专业理财优势，推动市场化价值判断体系，有利于倡导长期投资和理性的投资文化11.甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管。乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司债券。以下甲的做法正确的是()[单选题]*A.将该债券纳入公司投资备选库，但暂不投资该债券B.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券C.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告(正确答案)D.对该公司债券进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值自主决定用所管理的基金购买了部分该债券12.在宣传销售基金产品时，以下行为中违反法律规定的是()。I.合理预测所推介基金的未来业绩II.登载销售人员个人的推荐性文字III向投资者承诺最低收益率IV.登载基金评级机构对过往业绩的评价[单选题]*A.I、III、IVB.I、II、III(正确答案)C.II、III、D.I、II、III、IV13.公开募集基金的基金合同中应包含的内容为()。[单选题]*I.募集基金的目的和基金名称II.基金管理人、基金托管人的名称和住所III.基金收益分配原则、执行方式IV基金预期的证券投资业绩V.基金份额发售机构A.I、II、III、IV、VB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III(正确答案)14.某证监局对辖区内甲基金销售机构进行现场检查时发现，甲未建立投资者适当性管理制度与方法导致执行中没有统一标准，请问甲违反了基金销售适用性的哪一条指导原则()[单选题]*A.及时性原则B.差异性原则C.有效性原则(正确答案)D.全面性原则15.封闭式基金募集期限届满时，募集的基金份额需达到核准规模的()以上，才能达到基15-1.封闭式基金募集期限届满时，金合同生效的条件。[单选题]*A.0.6B.0.5C0.7D.0.8(正确答案)16.投资者张某有1000万元资金用以投资，某基金销售机构的销售人员小王向张某推荐了4只基金:基金一是公募货币基金，基金二是公募股票基金，基金三是私募股权基金，基金四是私募艺术品基金。张某最终决定投资101万元申购基金二，基金二是开放式基金，申购费率1%，由购日基金份额净值为1元，张某申购可得到的基金份额为()。[单选题]*A.101万份B.102.01万份C.100万份(正确答案)D.99.99万份17.T日是投资者申购或赎回基金申请日，关于基金份额登记时间，以下表述错误的是()[单选题]*A.货币市场基金通常是T+0日确认登记B.QDII基金通常是T+2日确认登记B.C.股票型基金通常是T-1日确认登记(正确答案)D.债券型基金通常是T+1日确认登记18..以下各项中，属于《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》规定的应当临时向中国证券投资基金业协会报告的私募基金重大变更事项是()。[单选题]*A.基金经理发生变更B.基金召开持有人大会C.新增大额投资者D.投资者数量超过法律法规规定(正确答案)19.关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是()[单选题]*A.包含了基金产品的预期收益模型(正确答案)B.包含了过去9个月内的基金产品业绩C.包含了基金的投资范围，投资策略和投资限制D.包含了基金的管理团队信息20.中国证券投资基金业协会的执行机构是()。[单选题]*A.理事会(正确答案)B.会员大会C.会员代表大会D.专业委员会21.基金公司各部门应在授权范围内行使相应的经营管理职能，部门和个人不得越级越权办理业务，主要体现基金公司在机构设置中的原则是()[单选题]*A.成本控制原则B.授权清晰原则(正确答案)C.不相容职责分离原则D.相互制约原则22.甲从某基金管理公司离职时，带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为()[单选题]*A.没有违规B泄露内幕信息C.泄露商业机密(正确答案)D.不公平对待客户23.某私募基金管理人作为A资管计划的投资顾问，控制A资管计划与其作为基金管理人管理的B私募基金相互成交，通过大宗交易将A资管计划持有的股票低价转让给B私募基金。该等行为属于以下()所述的违法情形[单选题]*A基金管理人将其国有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动B.利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人全取利益，进行利益输送(正确答案)C.侵占、挪用基金财产D.从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动24.关于基金职业道德教育，以下表述错误的是()[单选题]*A.应当强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障(正确答案)B.应当引导基金从业人员实行自我监督、自我评价和自我行为调整C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念D.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范25.只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指()。[单选题]*A.私募基金B.存单C.信托D.公募基金(正确答案)26.下列关于道德与法律的调整范围的表述，正确的是()。[单选题]*A.法律的调整对象侧重于人们的外在行为和言论的合法化B，法律可以调整人们内在的精神世界和心理动机C.法律的调整对象包括人们的思想和动机D.法律调整的范围不如道德调整的范围厂(正确答案)27.下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有()。I发放红利II.基金份额登记，确认基金交易III.建立并管理投资者基金份额账户IV.对基金进行估值核算[单选题]*A.II、III、IVB.I、II、III(正确答案)C.I、III、IVD.I、II28.关于基金代销机构对基金管理人的审慎调查，以下表述错误的是()[单选题]*调查结果可以作为向该基金管理人收取多少销售服务费的重要依据(正确答案)调查结果可以作为是否代销该基金管理人的基金产品的重要依据调查结果可以作为是否与该基金管理人建立合作关系的重要依据调查结果可以作为是否向基金投资人优先推个该基金管理人的重要依据29.当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的()中予以说明。[单选题]*A.定期报告B.基金合同C.托管协议D.招募说明书(正确答案)30..以下行为符合基金管理公司独立运作原则的是()[单选题]*A.某基金管理公司的大股东不满意现任基金管理公司总经理的工作能力直接撤换并任命新的总经理B.某基金管理公司的董事长同时担任其股东单位的投资部总经理(正确答案)C.某基金管理公司大股东直接聘任基金管理公司的会计主管D.某基金管理公司的投资总监在其股东单位担任兼职投资顾问，股东单位不支付薪酬31.关于基金管理人的内部控制，以下表述错误的是()。[单选题]*A.必须得到持续的贯彻执行并切实发挥作用B.各机构、部门、岗位职责应当相对独立C.应遵循相互制约的原则，重点考虑横向控制的制约关系(正确答案)D.必须覆盖公司的各项业务、各个部门、各类人员32..在基金相关文件中必须载明基金费率标准及费用计算方法，这里相关文件是指()[单选题]*A.所有基金相关文件B.托管协议C.基金招募说明书(正确答案)D.基金定期报告、基金招募说明书或者基金公司发布的临时公告33.以下做法，违反基金职业道德的是()。[单选题]*A.基金公司对其管理的所有产品开展电购费打折活动B.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金C.相同费率和服务下，基金公司将其新发产品托管在前期与其合作较多的银行D基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股申购，以提高投资业绩(正确答案)34.基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照规定报备，关于报备形式，以下表述正确的是()[单选题]*A书面报告或电子报告报送至基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局B.书面报告及电子报告报送至中国证券投资基金业协会对口部门C书面报告及电子报告报送至基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局(正确答案)D.书面报告或电子报告报送至中国证券业协会对口部门35.诚信档案采集公民信息应符合法律法规规定，其不得采集的公民信息包括()。I.宗教信仰II性别III.血型IV.病史信息[单选题]*A.II、III、IVB.I、II、IVC.I、III、IV(正确答案)D.I、II、III、IV36.在基金公司、基金公司股东、基金公司员工、基金份额持有人之间的利益发生冲突时应当优先保障()的利益。[单选题]*A.基金公司股东B.基金公司C.基金公司员工D.基金份额持有人(正确答案)37.以下不属于非公开募集基金的基金合同必备条款的是()。[单选题]*A.基金收益分配原则、执行方式B.基金承担的相关费用C.基金的销售时间、销售方式(正确答案)D.基金的投资范围、投资策略和投资限制38.以下属于针对基金销售合规性风险的管理的是()。[单选题]*A.制定符合投资者适当性法规要求的政策(正确答案)B.建立信息披露风险责任机制C.建立符合行业特征的可疑交易分析机制D.制定严格有效的用户流程39.通常在开放式基金申购赎回中，可以不采用未知价交易原则的基金品种为()[单选题]*A.混合型基金B.股票型基金C.债券型基金D.货币市场基金(正确答案)40.某基金公司进行组织结构调整，让投资研究部的人员甲在公司合规风控部兼任投资业务的合规工作，并由研究部总监考核。以下()项是对于该分工调整的正确评价。[单选题]*A.该分工调整可以提高合规风控人员的工作积极性，有利于增强团队稳定B.该分工调整有利于合规风控人员提高专业性，改善工作质量C.该分工调整有利于信息透明，提高合规风控人员的工作效率D.该分工调整违反了合规风控工作的独立性要求，不能真正起到牵制制约的作用(正确答案)41.以下关于基金公司内部控制机制的定义表述正确的是()[单选题]*A.机构为了实现既定目标，防范和减少风险的发生，由全体成员共同参与，对内部机构组织业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出完备的、制度保证的过程(正确答案)B.明确权责体系，规范权力运作，促生内在制约力，形成科学有效的管理机制C.强化责任管理、制度管理，规范控制行为D.建立重大决策集体审批制度42.目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括()[单选题]*A.非上市股权基金B.商品基金C.房地产基金D.新股由购基金(正确答案)43.基金管理公司合规负责人在监督检查公司内部风险控制情况时，应当重点关注()[单选题]*I.公司是否按照法律法规制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程II.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度III.公司员工是否严格有效执行公司规章制度IV.公司员工考勤情况(正确答案)A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.II、III、IV44.关于基金托管人的法定职责，以下表述错误的是()[单选题]*A.按照规定召集基金份额持有人大会B.复核基金资产净值C.对不同基金财产分别设置账户D.办理与基金财产管理业务活动有关的日常信息披露事项(正确答案)45.有权召集基金份额持有人大会的主体不包含()[单选题]*A.基金份额持有人大会的日常机构B.基金管理人C.基金托管人D.代表基金份额5%以上的持有人(正确答案)46.在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含()[单选题]*A.基金管理人B.召集持有人大会的基金份额持有人C.基金注册登记机构(正确答案)D.基金托管人47.下列不属于基金管理人的合规管理目标的是()。[单选题]*A.促进基金管理人依法稳健经营B.提升基金投资业绩(正确答案)C.实现对违法违规风险的有效识别D.建立健全合规风险管理体系48.中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施()。I.对基金机构现场检查，要求其报送有关业务资料II.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证III对于操纵证券市场的当事人，限制其证券买卖IV.对于涉嫌犯罪的相关机构和人员追究刑事责任[单选题]*A.II、III、IVB.I、IIIC..II、IVD.I、II、III(正确答案)49.关于基金宣传推个材料的禁止性规定，以下表述错误的是()[单选题]*A.不得预测基金的投资业绩B.不得和基金招募说明书同时刊登(正确答案)C.不得登载专业人士的推荐性文字D.不得有选择性地披露重大信息50.货币市场基金节假日后首次披露的收益公告内容包括()。[单选题]*I节假日期间每万份基金净收益II.节假日最后一日的7日年化收益率III.节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率IV.节假日最后一日的资产净值、每万份基金净收益和7日年化收益率A.I、II、IVB.I、II、III(正确答案)C.II、III、IVD.I、III、IV51.关于私募基金管理人登记，以下表述正确的是()[单选题]*A.未经登记，单位和个人都也可以使用“基金”或者“基金管理”字样进行证券投资活动B.担任私募基金管理人只需向中国证券投资基金业协会登记，无需经中国证监会审批(正确答案)C.根据《证券投资基金法》的规定，中国证监会委托中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记D.对私募基金管理人实施登记可以有效防范金融风险的发生52.可开展公募开放式基金注册登记业务的机构包括()。I.基金管理人II基金托管人III.中国证券登记结算有限责任公司IV.基金代销机构[单选题]*A.I、III(正确答案)B.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、II53.中国证券投资基金业协会要求行业从业人员必须取得基金从业资格，持证上岗，并在实际工作中持续学习，参加后续职业培训，主要体现出基金职业道德要求的()。[单选题]*A.忠诚尽责B.专业审慎(正确答案)C.客户至上D.诚实守信54.关于ETF申购和赎回清单相关内容，以下表述正确的是()。[单选题]*I.T日电购和赎回清单公告应载明T-1日预估现金部分、T日现金差额II.现金替代是指在申购和赎回过程中，投资者按照基金法律文件规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金III.可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代IV.预估现金部分时为便于计算基金份额参考净值及申购和赎回，参与券商预先冻结申请申购、赎回的投资者的相应资金，由基金管理人计算的现金数额(正确答案)A.II、III、IVB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III55.某基金公司向特定客户募集一特定客户资产管理计划，共有150个客户各委托200万元，40个客户各委托300万元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户各委托20亿元。该资产管理计划在接受审计机构验资时，未能获得通过，原因是()。[单选题]*A.单笔委托金额超过10亿元B单笔委托金额超过2亿元C.委托总金额超过50亿元(正确答案)D.委托人人数超过200人56.中国证券投资基金业协会章程应由()制定[单选题]*A.中国证券投资基金业协会会员大会(正确答案)B.中国证券投资基金业协会理事会C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会会员代表大会57.关于基金招募说明书中的风险提示，以下表述错误的是()。[单选题]*应该在招募说明书的正文，就基金投资于融资融券的风险因素进行分析B.应该在招募说明书的正文，列明与特定基金品种相关的特定风险C.可以在招募说明书最后的页脚不显著位置，做出“不保证基金一定盈利”的表述(正确答案)D.可以在招募说明书封面的显著位置，做出“基金过往业绩不预示未来表现”的表述58.募集机构应在风险揭示书中明示的私募基金的一般风险包括()。I.资金损失风险II.流动性风险III.投资标的风险IV.税收风险[单选题]*A.I、II、IVB.I、II、III、IV(正确答案)C.I、II、IIID.II、III、IV59..关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求，以下表述错误的是()。[单选题]*A.向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务B，应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理C.基于对普通投资者投资需求的判断，向其主动推介各类风险等级的产品，(正确答案)D.不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品60.基金销售人员的以下行为中，不符合基金销售人员基本行为规范的是()[单选题]*A.在推介基金时，将自己总结的市面上同类型基金的比较材料提供给投资者(正确答案)B.根据投资者的目标和风险承受能力的差异推荐不同的基金品种C.个绍基金的风险收益特征，提示投资者注意投资基金的风险D.识别投资者身份并向投资者提供“投资人权益须知61.某基金公司员工甲说:投资者教育的工作形式既可以是现场的报告会，专题讨论会等活动，也可以是非现场的各种宣传形式，员工乙说:投资者教育工作开展形式既可以是报纸、杂志等纸质形式，也可以是依托互联网技术的电子形式。针对甲乙两位员工的说法，下列判

新正确的是()。[单选题]*A.甲的说法正确，乙的说法错误B.甲和乙的说法均错误C.甲和乙的说法均正确(正确答案)D.甲的说法错误，乙的说法正确62.关于中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引(试行)》，以下说法正确的是()。[单选题]*A.C1风险类别投资者可以认购货币市场基金(正确答案)B.C2风险类别投资者通常不愿意承受任何投资损失C.没有风险容忍度的投资者风险类别是C4D.C5为风险承受能力最低的类型63.资料:X基金公司是经中国证券投资基金业协会备案的私募基金管理人，近期正在募集一只投资二级市场的私募证券投资基金，X公司自行销售的同时，还委托Y基金销售公司进行该产品的募集发行工作。在私募基金募集过程中，X公司存在以下行为:选择金融资产不低于200万元或者最近三年个人年均收入不低于30万元的个人作为合格投资者T.根据基金合同约定，给投资者设置不少于24小时的投资冷静期.在回访确认成功之前，将投资者交纳认购基金款项投资于银行协议存款，以保障客户利益最大化IV.通过当地电台进行公司及产品情况介绍有关X基金管理公司和Y基金销售公司的基金募集行为，下列说法错误的是()[单选题]*A.由X公司向中国证券投资基金业协会报送私募基金募集结算资金专用账户信息即可B.X公司及Y公司可分别募集资金，且两家公司各自募集人数低于200人即(正确答案)C.由Y公司做出的基金销售，由Y公司妥善保存投资者适当性管理及其他与募集业务相关的记录、资料D.Y公司作为专业基金销售机构，也不可以通过该公司官方网站进行推介64.某投资者拟将一笔闲置资金用于投资理财，在下列何种情形下，该投资者不适合购买证券投资基金()。[单选题]*A.厌恶通过间接投资工具进行投资(正确答案)B.厌恶股市波动风险且股票投资经验不足C.希望获得高于储蓄或债券的收益率D.希望将资金交由专业投资机构进行管理和运作65.A基金管理公司与B投资顾问签订的《投资顾问服务协议》约定，A旗下部分产品由B直接下单交易，事先不通过A的风控系统，A对上述产品应承担的责任一并转移给B承担。关于上述情况，以下说法错误的包括()。.I.A没有谨慎勤勉地履行管理人职责II.A没有独立自主地进行投资决策III.A根据协议可以将投资决策权让渡给B投资顾问IV.A依法应当承担的责任因委托B投资顾问而免除[单选题]*A.I、IIB.II、IVC..III、IV(正确答案)D.I、III66.债券发行人的信用质量下降导致债券价格下跌的风险属于()[单选题]*A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.信用风险(正确答案)67.在信息披露方面，货币市场基金与其他普通公募基金存在的差异包括()。I.货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告II.在披露时间上，货币市场基金除了封闭期收益公告和开放日收益公告外，还需特别披露节假日收益公告III.采用摊余成本法计价的货币市场基金需公告偏离度信息IV.除季报、半年报和年报之外，货币市场基金还需编制月报并公告[单选题]*A.I、III、IVB.I、II、III、IVc.I、II、III(正确答案)D.II、III、IV68.关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是()。[单选题]*A.应与基金公司签订基金产品销售协议B.可代为销售基金产品C，可委托其他机构代为办理基金的代销业务(正确答案)D.可赚取销售佣金69.为降低运营成本，甲基金公司决定精简部门，下列做法中依法可行的是()。[单选题]*A.为提高效力，设置人工智能(AI)接听客户投诉电话，人工智能无法解决时，转至人工座席(正确答案)B.为提高工作效率，接待客户投诉的员工可视情况决定是否做书面记录C.为节省服务器和存储资源，对客户投诉电话进行抽样录音D.为节省人力成本，将客户投诉受理和处理部门裁撤70.关于公募证券投资基金的投资范围，以下说法正确的是()。I可以投资上市交易的股票II可以投资中国证监会规定的证券衍生品种III可以作为普通合伙人投资有限合伙公司[单选题]*A.I、IIB.I、II、IIIC.I、III(正确答案)D.II、III71.关于基金销售机构取得销售业务资格的条件，以下表述错误的是()[单选题]*A.必须有网上银行系统(正确答案)B.应财务状况良好，运作规范稳定C.必须有基金产品风险等级评价体系D.通过完整的系统测试72.基金管理公司“合规”中的“规”包括()。I立法机关和中国证监会发布的基本法律规则II.中国证券投资基金业协会和中国证券业协会制定的规范和标准III.公司章程以及各种内部规章制度IV.金融行业约定俗成的职业道德准则[单选题]*A.I、II、III、IV(正确答案)B.I、IIC.I、II、IIID.I、III73.中国证券登记结算有限责任公司(以下简称“中登”)将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送信息的机构不包括()[单选题]*A.基金管理人B.代销机构总部C.代销机构网点(正确答案)D.基金托管人74.基金管理公司风险管理的全面性原则，体现在()。I.风险管理必须覆盖公司的各项业务II.风险管理必须覆盖公司的各个部门III.风险管理必须覆盖公司的各个岗位IV.风险管理必须渗透到决策、执行和反馈的各个业务环节[单选题]*A.I、II、III、IV(正确答案)B.I、II、IIIC.I、II、IVD.II、III、IV75.管理人内部控制的要素构成不包括()。[单选题]*A.控制活动B.竞争对手(正确答案)C.风险评估D.内部环境76.关于基金从业人员守法合规的要求，以下表述错误的是()。[单选题]*A.基金管理机构应为从业人员熟悉法律法规等创造条件B.当不同效力级别的规范对同一行为有不同规定时，应选择遵守更高效力的规范(正确答案)C.基金从业人员应当监督他人行为是否符合法律法规的要求D.基金从业人员应熟悉并自觉遵守法律法规77.关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是()

专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作[单选题]*B.专业风险管理委员会重点关注薄弱环节并提出控制措施和解决方案C.专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责(正确答案)D.专业风险管理委员会识别公司业务所涉及的各类重大风险78.关于基金份额持有人的确定和变更，以下表述正确的是()[单选题]*A基金销售机构可以确认基金份额持有人所持有的基金份额转让B.基金托管人有权办理基金份额持有人的确认和变更C.基金注册登记机构有权办理基金份额持有人的确认和变更(正确答案)D.基金代销机构有权办理基金份额持有人的确认和变更79.关于基金中基金(FOF)，以下表述错误的包括()。[单选题]*I.将80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金定义为FOFII.除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于6个月III.除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的25%IV.基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的次日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值A.II、III、IV(正确答案)B.II、IIIC.I、II、IIID.II、IV80.关于证券投资基金，以下表述错误的是()[单选题]*A.证券投资基金需要进行及时、准确、充分的信息披露B.监管机构对证券投资基金行业实行严格的监管C.管理人和托管人相互制约、相互监督是证券投资基金监管的重要环节D.基金管理人需要定期披露投资业绩、重点投资品种和未来投资回报预测(正确答案)81.关于基金招募说明书中列明的信息，以下属于基金产品风险等级评价依据的是()。[单选题]*A.基金估值方法B.基金投资比例(正确答案)C.基金托管机构D.基金费用82.以下属于金融市场参与者，且在金融市场中具有支配性作用的是()。[单选题]*A.中央银行B.个人居民C.金融机构(正确答案)D.政府83.关于公募基金管理人的信息技术系统控制，以下说法错误的是()[单选题]*A.在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应的控制机制，保证计算机系统的可稽性B.用户密码口令应定期更换，数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管C.应当建立电子数据的即时保存和备份制度，重要数据应当在本地做特别备份管理并目长期保存(正确答案)D，应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行84.基金销售机构应通过网络等方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括()等信息。I.姓名II.从业资质证明III.从业资质证明编号IV.所在营业网点[单选题]*A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IV(正确答案)D.I、III、IV85.基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，公布上述文件的时间是()。[单选题]*A.基金份额发售的5日前B.基金份额发售的3个工作日前C.基金份额发售的3日前(正确答案)D.基金份额发售的5个工作日前86.关于基金托管人，下列说法错误的是()。I.基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离II.基金财产必须独立于基金托管人的自有财产III.基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任IV.基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离[单选题]*A.I、IIB.II、IIIC.III、IVD.I、III(正确答案)87.可以依法申请基金销售资格的机构包括()。I.商业银行II期货公司III保险公司IV.保险代理公司[单选题]*A.I、II、III、IV(正确答案)B.IC.I、II、IIID.I、II88.A基金由甲基金管理有限公司发行，并托管在具有基金托管资格的乙商业银行。乙商业银行需要对甲基金管理有限公司编制的()等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。I.A基金资产净值、份额净值II.甲基金管理有限公司定期报告IIIA基金定期报告IV.A基金由购赎回价格[单选题]*A.I、II、III、IVB.I、IVC.I、III、IV(正确答案)D.II、III89.按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向()进行产品备案。[单选题]*A.中国证券业协会B.中国证券监督管理委员会C.中国人民银行D.中国证券投资基金业协会(正确答案)90.基金管理人所有员工在从事业务时必须做到()，并以最高水准要求自己。I.忠诚II.诚实III.公平交易IV.自觉自愿[单选题]*A.II、III、IVB.I、II、III(正确答案)C.I、II、III、IVD.I、II、IV91.在下列基金品种中，不需要披露上市交易公告书的是()[单选题]*A.封闭式基金B.交易型