基金法律法规考试题库及答案14

【最新】基金法律法规考试题库及答案

14

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。

A.低于，高于

B.高于，低于

C.低于，低于

D.于，iWi于

答案为A,解析：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

2、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量

的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。

A.10%；100%

B.20%；100%

C.50%；200%

D.20%；200%

答案为D,解析：任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该

只债券流通量的20%,远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。

3、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。

A.中国证监会

B.中国基金业协会

C.中国证券业协会

D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

答案为D,解析：商业银行从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出

机构进行注册并取得相应资格。

4、私募基金募集机构仅、可以通过合法途径公开宣传的信息不包括（）。

A、私募基金管理人的品牌

B、私募基金管理人的投资策略

C、私募基金管理人的高管信息

D、私募基金管理人的私募基金

答案为D【解析】本题考查私募基金销售的特定对象确定。私募基金募集机构仅可以通过合法

途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及基金业协

会公示的已备案私募基金的基本信息。

5、票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。

A.交易对象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

答案为B

【解析】票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场，故本题选择B选项。

6、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（）。

A.基金资产中，政府债券不低于90%,申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5吼

B.基金资产中，政府债券不低于20%,企业债券不低于60%,可以使用不超过的基金资产申购新

股

C.基金资产中，企业债券不低于40%,政府债券不低于40%,可以使用不超过的基金资产申购新

股在二级市场买入股票

D.基金资产中，政府债券不低于60%,可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票，可以使用

不超过5%的基金资产用于二级市场买入股票

答案：A

解析：债券型基金资产的80%以上是投资于债券的。

7、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法

I己录。

A.1

B.5

C.3

D.10

答案：C

解析：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信

誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。

8、关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是（）。

A、不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额

B、不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益

C、采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突

D、在不同基金资产之间进行利益输送

答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资

产之间进行利益输送。

9、基金客户服务具有的特点包括（）。

I.专业性

II.规范性

III.持续性

IV.谨慎性

A、I、II、IILIV

B、I、II、III

C、I、IIRIV

D、II、HI、IV

答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。客户服务具有以下四个特点：专业性、规范

性、持续性、时效性。

10、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议

事项、议事程序和表决方式等事项。

A:10

B:15

C:20

D:30

答案为D,解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、

会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

n、合规管理部门对o负责。

A.总经理

B.董事会

C.督察长

D.监事会

答案：A

解析：合规管理部门对总经理负责。

12、对QDH基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日（包括该日）内支付赎回款项。

A、T+1

B、T+2

C、T+3

D、T+10

答案为D【解析】本题考查QDH基金的申购和赎回。对QDH基金而言，赎回申请成功后，基金

管理人将在T+10日（包括该日）内支付赎回款项。

13、以下选项中，。不是资产管理具有的特征。A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托

方，

委托方为投资者

B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银

行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等

资产实现增值

D.从效果来看，可以增加居民的财富

【答案】D有可能带来收入和损失

14、基金监管时间具有。是指政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括

市

场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。

A.全面性

B.广泛性

C.连续性

D.强制性

答案：C,解析：基金监管时间具有是指连续性政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止

的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事

后监管的连续活动。

15、投资于房地产的基金是()

A、私募股权基金B、风险投资基金C、对冲基金

D、另类投资基金

答案：D

16、基金业协会的权力机构是()。

A、董事会

B、监事会

C、理事会

D、全体会员组成的会员大会

答案为D【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。基金业协会的权力机构为全体会员组成

的会员大会。

17、内幕信息的构成要素不包括()。

A.来源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及时的信息

D.“非公开”的信息

答案为C

【解析】内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息，即该信息对于

证券价格的影响明确；三是“非公开”的信息。

18、下列各项中，()不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B.向投资者提供投资咨询服务

C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

答案：B

解析：此题考察基金销售人员的行为规范。

19、下述各项中()不是道德与法律的区别。

A、表现形式不同

B、内容结构不同

C＞调整范围不同

D、价值标准不同

答案为D【解析】本题考查道德与法律的区别。道德与法律的区别表现在：①表现形式不同；②

内容结构不同；③调整范围不同；④调整手段的不同。

20、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的国家法律

C.基金信息披露的规范性文件

D.基金信息披露自律性规则

答案为A

【解析】我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四

个层次。

21、基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条和

第10条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生

后（）内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3个工作日

B.5个工作日

C.10个工作日

D.15个工作日

答案为B

【解析】基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9

条和第10条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易

发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

22、对基金产品的未来收益进行预测属于

（）o

A.基金管理公司可自主决策的事项

B.需要事先向监管部门申请的事项

C.基金信息披露的禁止行为

D.法规许可的行为

【答案】C

23、（）是金融市场上进行交易的载体。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.金融工具

答案：D

解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。

24、基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其（）适用不同的前端申购（认购）费率

标准。

A、持有期限

B、投资规模

C、申购（认购）金额的数量

D、资金存管银行

答案为C【解析】本题考查基金销售费用结构。基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根

据其申购（认购）金额的数量适用不同的前端申购（认购）费率标准。

25、对在。内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或

机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A.10日

B.30日

C.3个月

D.6个月

答案为D,解析：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销

机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

26、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.个人和企业居民

答案为C,解析：金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。

27、以下属于我国传统的资产管理行业的是（）。

A.信托公司

B.证券公司及其资管子公司

C.商业银行

D.私募机构

答案为A

【解析】我国资产管理行业的现状：（1）传统行业：基金管理公司和信托公司。（2）其他行业:

私募机构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司、商业银行

28、（）机构的营业网点数量众多，受众范围广。

A.代销

B.直销

C.包销

D.承销

答案：A

解析：代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

29、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（）日内披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

答案：D

解析：基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并

登载在网站上。

30、（）是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。

A.股票投资

B.债券投资

C.货币储蓄

D.理财投资

答案：C,解析：货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一

种存款活动。

31、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（）。

A.“净值归一”

B.“欲购从速”、“申购良机”

C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述

D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”

答案：C

解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，就当特别注意：①在缺乏证据支持的

情况下，不得使用业绩稳健，业绩优良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最强，唯一

等表述；②不得使用从享财富增长，安心享受成长，尽享牛市，等易使基金投资人忽视风险的表

述；③不得使用欲购从速，申购良机，等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用净值归

一，等误导基金投资人的表述。

32、开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

答案为B

【解析】基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%,并应归入基金财产。

33、下列不属于基金销售费用的是

A、申购（认购）费

B、投资咨询费

C、赎回费

D、销售服务费

答案为B【解析】本题考查基金销售费用结构。基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回

费和销售服务费。

34、（）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相

关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

A.诚实守信

B.忠诚尽责

C.守法合规

D.专业审慎

答案：C

解析：守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基

金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

35、按照资金来源和用途，基金可以分成()。

A.公募基金与私募基金

B.公司型基金与契约型基金

C.在岸基金与离岸基金

D.债券型基金与股票型基金

答案：C

解析：按照资金来源和用途，基金可以分成在库基金和离岸基金。

36、基金运作的主要当事人不包括()o

A、基金投资者

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金监管者

答案是D【解析】本题考查投资基金的定义。投资基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、

基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

37、下列关于我国基金的认购费率一般按照认

购金额设置不同的费率标准的说法错误的是

()。

A.股票型基金最高一般不超过1.5%

B.债券型基金的认购费率通常在1%以下

C.货币型基金一般认购费为0

D.后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者

更多购买基金

【答案】D

38、证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券

投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等人员应取得()资格。

A.基金从业B.证券从业C.银行从业D.期货从业

【答案】A

39、证券投资基金投资的起点是()。

A.基金变更

B.基金交易

C.注册登记

D.基金募集

答案：D

解析：基金募集是证券投资基金投资的起点。

40、票据市场按()分为票据承兑市场和贴现市场。

A.交易对象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

答案：B

解析：票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。

41、以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是O。

A、地方基金业协会

B、基金服务机构

C、基金管理人

D、证券期货交易所

答案为C【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。基金管理人和基金托管人加入协会的，为

普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、

地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入协会的，为特别会员。

42、基金登记过程实际上是()。

A.基金托管人对账户管理的过程

B.证券交易所登记账户份额变动的过程C.基金投资者对自己账户记账的过程D.注册登记机构

对基金份额记账的过程

【答案】D

43、经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将()理念贯穿于为

客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造

成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。

A、诚信、正直、守法、合规

B、诚信、友善、守法、尽责

C、诚信、公正、勤勉、尽责

D、诚信、公平、正直、合规

答案为A【解析】本题考查合规管理活动。经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有

责”的思想理念，将“诚信、正直、守法、合规”理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念

转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持

之以恒，与时俱进。

44、基金销售机构准入条件，不包括（）。

A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

B.财务状况良好，运作规范稳定

C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

D.净资产规模达到100亿元

答案：D

45、以下不属于金融市场“市场失灵”问题体现的是（）。

A.外部性

B.脆弱性

C.资源配置失灵

D.信息不对称

答案为C

【解析】金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：

（一）外部性问题

（二）脆弱性问题

（三）不完全竞争问题

（四）信息不对称问题

46、（）是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成

了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

A、信息披露合规性风险

B、销售合规性风险

C、反洗钱合规性风险

D、投资合规性风险

答案为A【解析】本题考查合规风险。基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息

披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良

声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

47、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()公告基金份额持有人大会相关事项。

A、10日

B、15日

C、30日

D、60日

答案为C【解析】本题考查基金份额持有人大会的召集。召开基金份额持有人大会，召集人应当

至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方

式等事项。

48、能够进行实时套利交易的基金是()。

A.保本基金

B.LOF

C.伞形基金

D.ETF

答案：D

解析：投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。

49、()就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善

投资者决策条件中的某些变量。

A.资产配置教育B.投资决策教育C.权益保护教育D.投资风险教育

【答案】B

50、以下选项中，()不是证券投资基金的

特点。

A.集合理财、专业管理

B.个人自愿、风险自担

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险

【答案】B

51、()是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和

把握法律法规的规定和变动趋势。

A、独立性原则

B、公正性原则

C、客观性原则

D、专业性原则

答案为D【解析】本题考查合规管理的基本原则。专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度,

了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

52、基金交易佣金不得高于成交金额的()

%。(深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定)，起点5

元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】C

53、下列投资工具中，()是应对通货膨胀最有效的手段。

A、混合基金

B、债券基金

C、货币市场基金

D、股票基金

答案为D【解析】本题考查股票基金。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手

段。

54、基金资产()以上投资于债券的为债券型基金。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

答案：c

解析：基金资产80%以上投资与债券的为债券型基金。

55、以下说法错误的是（）。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基

金行业公约》

B、国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》

C、2000年1月，我国第一只开放式基金一一华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展

向规范运作转变

D、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台

答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金一一华

安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

56、下述各项中（）不是道德的特征。

A、规范性

B、继承性

C、差异性

D、具体性

答案为A【解析】本题考查道德的特征。道德的特征包括：差异性、继承性、约束性与具体性。

57、基金信息披露的0要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这

不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

A:真实性原则

B:准确性原则

C:完整性原则

D:及时性原则

答案为C,解析：基金信息披露的基本原则有真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原

则和公平披露原则。其中，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。该原则虽然要

求充分披露重大信息，但是并不要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的

成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

58、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。

A.使用“净值归一”等表述

B.登载完整的风险提示函

C.预测基金的证券投资业绩

D.使用“坐享财富增长”的表述

答案：B

解析：本题考查基金宣传推介材料的禁止情形。

59、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在。日内返还投资者已缴纳的款项，并

加计银行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案为D,解析：如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在30日内返还投资者已缴

纳的款项，并加计银行同期存款利息。

60、关于分级基金份额认购的描述错误的是（）。

A.合并募集的分级基金是以母基金代码认购，场外募集的基础份额自动拆分为子份额

B.合并募集的分级基金是以母基金代码认购，场内募集的自动拆分为子份额

C.分开募集的分级基金是分别以子代码认购

D.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金

答案为A

【解析】分级基金合并募集是投资者以母代码进行认购。募集完成后，场外募集基础份额不进行

拆分，场内募集基础份额在募集结束后自动分拆成子份额。

61、关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是（）o

A、不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额

B、不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益

C、采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突

D、在不同基金资产之间进行利益输送

答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托

资产之间进行利益输送。

62、在我国，传统的资产管理行业主要是（）。

A、商业银行

B、信托公司

C、证券公司

D、保险公司

答案为B【解析】本题考查我国资产管理行业的状况。在我国，传统的资产管理行业主要是基金

管理公司和信托公司。

63、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般()日即可从基金的银行存款账户划出，最快

可在划出当日到达投资者资金

账户。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案为B,解析：货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账

户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。

64、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。

A.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责

B.中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管

C.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

D.基金托管人资格由中国证监会核准

答案：B

解析：基金托管业务的监管主要由中国证监会负责，中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入

监管和日常监管，基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准。

65、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是()

A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本

B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念

C.有利于非公开募集基金的灵活操作

D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管

答案：D

66、关于开放式基金的申购和赎回费用及+服务费，下列说法错误的是()

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产

答案：A

67、()是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集

合投资方式。

A.投资基金

B.信托管理

C.投资债券

D.证券理财

答案为A,解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共

享、风险共担的集合投资方式。

68、根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括()。

A.参与基金日常投资管理

B.申购、赎回或者转让基金份额

C.取得基金收益

D.对基金投资者大会审议事项行使表决权

答案为A

【解析】参与基金日常投资管理是基金管理人的权利。

69、风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始

终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺，这体现基金公司在风险管理中应当遵循

()原则。

A、最高性

B、全面性

C独立性

D、适时性

答案为A【解析】本题考查风险管理。最高性原则：风险管理作为公司的标志与文化，代表着

公司管理层对基金投资者的承诺,公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此

做出承诺。

70、T日买入LOF基金份额自()日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

A.T

B.T+l

C.T+2

D.T+3

答案为B,解析：T日买入LOF基金份额自T+l日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

71、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金()

的特点。

A.分散风险

B.组合投资

C.风险共担

D.集合理财

答案：D

解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财

的特点。

72、与其他金融工具相比，基金是种()的投资品种。

A.高风险高收益

B.低风险、低收益

C.风险相对适中、收益相对稳健

D.基本没有风险

答案为C

【解析】与其他金融工具相比，基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

73、关于证券投资基金“独立托管、保障安全”的特点，以下说法正确的是()。

A、基金管理人负责基金的投资操作和资产保管

B、基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障

C、基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障

D、基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。独立托管、保障安全：基金管理人负责基金的

投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负

责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。

74、以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收

入的基金是()。

A.增长型基金

B.主动型基金

C.平衡型基金

D.收入型基金

答案为A,解析：增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为

投资对象，较少考虑当期收入的基金。

75、基金管理人合规管理的协调性原则是指（）。

A.合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋

牟利的违规行为

B.合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势，熟悉业务制度，了解基金管理人各

种业务的运作流程

C.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内

部消耗

D.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动,合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有

独立地位

答案为C

【解析】协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公

司的合规合力，避免内部消耗。

76、不属于基金巨额赎回的有（）。

A.单个开放日基金赎回申请为基金总份额的14%

B.单个开放日基金赎回申请为基金总份额的11%

C.单个开放日基金赎回申请为基金总份额的8%

D.单个开放日基金赎回申请为基金总份额的16%

答案：C

解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

77、基金上市交易公告书的编制主体是（）。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、中国证监会

D、基金份额持有人

答案为A【解析】本题考查基金上市交易公告书。凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在

证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。

78、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司。和相关业务负责人，提出

处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

A.董事长

B.董事会

C.股东会

D.总经理

答案为D,解析：督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业

务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

79、从事开放式基金代销业务的商业银行接受（）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业

务。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.注册登记人

D.基金投资人

答案：A

80、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之

日起。日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】D

81、下列关于基金销售费用规范的表述错误的是（）。

A、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明

书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

B、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、

赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收

入，如实核算、记账，依法纳税

C、基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，但可以在基金

销售协议之外支付销售佣金或报酬奖励

D、基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式,

除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议

答案为C【解析】本题考查基金销售费用规范。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的

保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

82、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。

A.公募基金和私募基金

B.开放式基金和封闭式基金

C.在岸基金和离岸基金

D.公司型基金和契约型基金

答案为C,解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

83、明确基金销售目标客户市场，最重要的问题是（）。

A、分析投资者的需求

B、考核激励基金销售人员

C、完善基金产品线

D、选择基金投资机会

答案为A【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。在确定目标市场与投资者方面，基金销

售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对

投资者资金流动性和安全性的要求等。

84、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。

A.7

B.15

C.10

D.30

答案：B

解析：拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。

85、下列属于合规管理基本原则的是（）。

A.全面性

B.健全性

C.规范性

D.独立性

答案为D,解析：合规管理的基本原则有：独立性、客观性、公正性、专业性和协调性原则。

86、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是

A.买入并持有策略

B.动态资产配置策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.对冲保险策略

答案：C,解析：国内保本基金为实现保本的目的，主要选择固定比例投资组合保险策略作为投

资中的保本策略。

87、证券交易所自律管理的内容不包括（）。

A.基金公司人员的聘任

B.对基金上市交易的监控和管理

C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理

D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

答案：A

解析：考察证券交易所的自律管理。

88、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立信息披露风险责任制

B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全

部责任

C.对宣传推介材料进行合规审核

D.信息披露前应经过必要的合规性审查

答案为C

【解析】信息披露合规性风险管理的主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的

信息落实到相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信

息披露前应经过必要的合规性审查。

89、从事基金销售业务的商业银行，应向（）进行注册并取得相应资格。

A.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

B.中国银监会

C.中国证监会

D.基金管理公司所在地的中国证监会派出机构

答案为A

【解析】商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机

构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记

所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

90、证券投资基金起源于()的投资信托公司。

A.英国

B.美国

C.法国

D.荷兰

答案：A

解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。

91、()是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等

的具体说明。

A.内控大纲B.业务操作手册C.部门规章D.基本管理制度

【答案】C

92、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括()。

A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策

B.研究工作应保持独立、客观

C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策

D.建立科学的投资管理业绩评价体系

答案：B

解析：基金管理公司投资决策业务控制的5个主要内容，另外还有:投资决策应当严格遵守法律

法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投密资范围、投资策略、投资组合和投资限

制等要求。

93、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是()

A.对冲保险策略

B.动态比例投资组合保险策略

C.衍生金融工具组合保险策略

D.CPPI

答案：D

解析：固定比例投资保险策略英文简称CPPI。

94、（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新

的渠道。

A.收入型基金

B.成长型基金

C.ETF

D.LOF

答案为D,解析：LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金

销售开辟了新的渠道。

95、下列关