第六章 金融法律制度（专题串讲题1-36题）模考附有答案

第六章金融法律制度（专题串讲题1-36题）模考[复制]姓名：[填空题]*_________________________________手机号：[填空题]*_________________________________【考点1】票据权利的取得【例题6-1·多选题】甲向乙开具一张汇票，丙从乙处偷了该票据赠送给不知情的丁，丁将票据背书转让给不知情的戊，依法能取得票据权利的有（）。*A.乙(正确答案)B.丙C.丁D.戊(正确答案)答案解析：本题考核票据权利。因欺诈、偷盗、胁迫、恶意取得票据或因重大过失取得不符合法律规定的票据的，不得享有票据权利，因此丙没有票据权利;因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。但是，所享有的票据权利不得优于其前手，本题中，丁的前手丙没有票据权利，丁不得优于其前手，因此丁没有票据权利;戊不知道前手丁没有取得票据权利并给付对价，因此能取得票据权利。【考点2】票据权利的时效【例题6-2·单选题】甲公司于2022年2月10日签发一张汇票给乙公司，付款日期为同年3月20日。乙公司将该汇票提示承兑后背书转让给丙公司，丙公司又将该汇票背书转让给丁公司。丁公司于同年3月23日向承兑人请求付款时遭到拒绝。根据《票据法》的规定，丁公司向甲公司行使追索权的期限是（）。[单选题]*A.自2022年2月10日至2024年2月10日B.自2022年3月20日至2024年3月20日(正确答案)C.自2022年3月23日至2022年9月23日D.自2022年3月23日至2022年6月23日答案解析：本题考核票据权利。远期汇票的持票人对“出票人、承兑人”的追索权，消灭时效期间为2年，自票据到期日（2022年3月20日）起算。【例题6-3·单选题】根据《票据法》的规定，如果本票的持票人未在法定付款提示期限内提示见票的，则丧失对特定票据债务人以外的其他债务人的追索权。该特定票据债务人是（）。[单选题]*A.出票人(正确答案)B.保证人C.背书人D.被背书人答案解析：本题考核本票的相关规定。根据规定，本票的持票人未在规定期间提示见票的，丧失对“出票人之外”的前手的追索权。【考点3】追索权【例题6-4·多选题】根据《票据法》的规定，被追索人在向持票人支付有关金额及费用后，可以向其他汇票债务人行使再追索权。下列各项中，属于被追索人可请求其他汇票债务人清偿的款项有（）。*A.被追索人已清偿的全部金额(正确答案)B.被追索人发出追索通知书的费用(正确答案)C.已清偿的全部金额自清偿日起至再追索清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息(正确答案)D.持票人因票据金额被拒绝支付而导致的利润损失答案解析：本题考核票据追索权的清偿金额。根据规定，被追索人行使再追索权，可以请求其他汇票债务人支付下列金额和费用:已清偿的全部金额及其自清偿日起至再追索日止，按照中国人民银行规定的流动资金贷款利率计算的利息;发出通知书的费用。因此，选项D中所说的利润损失是不包括的。【考点4】出票行为【例题6-5·单选题】根据票据法律制度的规定，下列各项中，不属于支票绝对应记载事项的是（）。[单选题]*A.无条件支付的委托B.付款人名称C.出票地(正确答案)D.出票日期答案解析：本题考核支票的出票。票据法规定，支票的出票地为支票的相对记载事项。【例题6-6·单选题】根据票据法律制度的规定，在票据上更改特定记载事项的，将导致票据无效。下列各项中，属于该记载事项的是（）。[单选题]*A.付款人名称B.收款人名称(正确答案)C.付款地D.出票地答案解析：票据金额、日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效。【考点5】背书行为【例题6-7·单选题】根据票据法律制度的规定，对背书人记载不得转让字样的汇票，其后手再背书转让，将产生的法律后果是（）。[单选题]*A.该汇票无效B.该背书转让无效C.背书人对后手的被背书人不承担保证责任(正确答案)D.背书人对后手的被背书人承担保证责任答案解析：本题考核汇票背书的形式。【例题6-8·单选题】根据《票据法》的规定，下列有关汇票背书的表述中，正确的是（）。[单选题]*A.背书日期为绝对必要记载事项B.背书不得附有条件，背书时附有条件的，背书无效C.出票人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票不得转让(正确答案)D.委托收款背书的被背书人可以再以背书转让汇票权利答案解析：本题考核汇票背书的规定。根据规定，背书日期为相对记载事项，背书未记载背书日期的，视为在汇票到期日前背书，因此选项A是错误的;背书时附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力，因此选项B是错误的;委托收款背书的被背书人不得再以背书转让汇票权利，因此选项D是错误的。【例题6-9·多选题】根据票据法律制度的规定，下列情形中，不构成票据质押的有（）。*A.出质人未在票据上记载“质押”字样，另行书面签订质押合同后，将票据背书交付给被背书人(正确答案)B.出质人在票据上背书记载“质押”字样并签章后，将票据交付给被背书人C.出质人在票据上只记载了“质押”字样，但未签章便将票据背书交付给被背书人(正确答案)D.出质人未在票据上记载“质押”字样，口头约定质押后，将票据背书交付给被背书人(正确答案)答案解析：如果没有在票据上记载质押字样，进行了背书签章，不属于质押背书，构成了普通的背书转让。如果仅是签订质押合同，没有进行背书转让签章，也不构成质押背书。【考点6】承兑行为【例题6-10·单选题】根据票据法律制度的规定，不同的票据所涉及的票据行为是不同的，有些票据行为是汇票、本票、支票共有的行为，有的只是某一种票据所独有的行为。下列票据行为中，属于汇票独有的是（）。[单选题]*A.保证B.出票C.背书D.承兑(正确答案)答案解析：承兑只适用于远期商业汇票，本票、支票属于即付票据，无需承兑。【考点7】保证行为【例题6-11·多选题】甲向乙出具一张由丙承兑的商业汇票，乙要求甲提供担保，于是甲请李某为票据作保证，但李某在票据上记载如果甲能按期向李某发货即承担保证责任并且在票据上以保证人身份签章，但未记载被保证人，下列说法符合《票据法》规定的有（）。*A.丙作为被保证人(正确答案)B.甲作为被保证人C.如果乙在票据到期行使付款请求权被拒绝时不能向李某追索D.如果乙在票据到期行使付款请求权被拒绝时可以向李某追索(正确答案)答案解析：本题考核汇票的保证。被保证人名称未在汇票或者粘单上记载的，已承兑的汇票，以承兑人为被保证人，未承兑的汇票，以出票人为被保证人，本题中，丙为承兑人，因此丙作为被保证人;保证不得附条件;附有条件的，不影响对汇票的保证责任，本题中保证人附条件，仅条件无效，因此依然应承担保证责任。【考点8】票据日期未记载的法律后果【例题6-12·多选题】根据票据法律制度的规定，票据或者粘单未记载下列事项的，保证人仍需承担票据保证责任的有（）。*A.保证人签章B.保证日期(正确答案)C.被保证人名称(正确答案)D.“保证”字样答案解析：（1）选项AD:属于“必须记载事项”，未记载的票据保证行为不成立，保证人无须承担票据保证责任;（2）选项BC:属于“相对记载事项”，未记载的不影响票据保证行为的效力，保证人仍应承担票据保证责任。【例题6-13·多选题】下列关于票据日期未记载说法正确的有（）。*A.本票上未记载付款日期的，视为见票即付B.未记载背书日期的，视为到期日前背书(正确答案)C.承兑日期未记载的，视为拒绝承兑D.出票日期未记载的，票据无效(正确答案)答案解析：本票与支票不得记载付款日期，因此A错误;承兑日期未记载的，自收到提示承兑日的第3日为承兑日。【考点9】票据的抗辩【例题6-14·单选题】甲、乙签订买卖合同后，甲向乙背书转让3万元的汇票作为价款。后乙又将该汇票背书转让给丙。如果在乙履行合同前，甲、乙协议解除合同。甲的下列行为中，符合票据法律制度规定的是（）。[单选题]*A.请求乙返还汇票B.请求乙返还3万元价款(正确答案)C.请求丙返还汇票D.请求付款人停止支付汇票上的款项答案解析：本题考核票据法上的关系和票据基础关系。根据规定，甲、乙解除合同，不影响持票人丙的票据权利，票据基础关系的存在与否、有效与否，与票据权利原则上互不影响。这里甲支付给丙票据款后，还可以请求乙返还3万元价款。【例题6-15·单选题】根据票据法律制度的规定，下列各项中，不属于票据债务人可以对任何持票人行使票据抗辩的情形是（）。[单选题]*A.票据未记载绝对必要记载事项B.票据未记载相对必要记载事项(正确答案)C.票据债务人的签章被伪造D.票据债务人为无行为能力人答案解析：本题考核行使票据抗辩中对物抗辩的情形。根据规定，绝对必要记载事项不得欠缺，如果未记载导致票据无效;相对必要记载事项如果没有记载，适用法律的有关规定而会不使票据失效。所以票据上未记载相对必要记载事项不是抗辩事由。【考点10】票据代理【例题6-16·多选题】下列关于票据的签章，符合《票据法》规定的有()。*A.出票人签章不符合规定的，票据无效(正确答案)B.承兑人签章不符合规定的，承兑人签章无效，不影响其他符合规定签章的效力(正确答案)C.代理人接受代理在票据上签章，由被代理人承担票据责任(正确答案)D.无民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但是不影响其他签章的效力(正确答案)答案解析：选项AB:承兑人、保证人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力出票人在票据上的签章不符合规定的，票据无效背书人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力。【例题6-17·判断题】甲并未取得乙的票据代理授权，却以代理人的名义在票据上签章的，应当由甲承担票据责任。()[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误答案解析：本题考核票据代理权的相关规定。根据规定，没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任。本题的表述是正确的。【考点11】伪造和变造【例题6-18·单选题】根据《票据法》的规定，下列关于票据伪造的表述中，正确的是（）。[单选题]*A.票据伪造是指无权更改票据的人变更票据金额的行为B.被伪造人应向善意且支付了对价的持票人承担票据责任C.票据上有伪造签章的，不影响票据上其他真实签章的效力(正确答案)D.伪造人因未在票据上以自己的名义签章，故不承担票据责任之外的民事责任答案解析：本题考核票据的伪造。（1）选项A:票据的变造，是指无权更改票据内容的人，对票据上“签章以外”的记载事项加以变更的行为;（2）选项B:持票人即使是善意取得，对被伪造人也不能行使票据权利;（3）选项D:由于伪造人没有以自己的名义在票据上签章，因此不承担“票据责任”;但如果伪造人的行为给他人造成损失的，应承担“民事责任”，构成犯罪的，还应承担“刑事责任”。【例题6-19·单选题】一张汇票的出票人是甲，乙、丙、丁依次是背书人，戊是持票人。戊在行使票据权利时发现该汇票的金额被变造。经查，乙是在变造之前签章，丁是在变造之后签章，但不能确定丙是在变造之前或之后签章。根据《票据法》的规定，下列关于甲、乙、丙、丁对汇票金额承担责任的表述中，正确的是（）。[单选题]*A.甲、乙、丙、丁均只就变造前的汇票金额对戊负责B.甲、乙、丙、丁均需就变造后的汇票金额对戊负责C.甲、乙就变造前的汇票金额对戊负责，丙、丁就变造后的汇票金额对戊负责D.甲、乙、丙就变造前的汇票金额对戊负责;丁就变造后的汇票金额对戊负责(正确答案)答案解析：本题考核票据的变造。根据规定，如果当事人签章在变造之前，应按原记载的内容负责;如果当事人签章在变造之后，则应按变造后的记载内容负责;如果无法辨别是在票据被变造之前或之后签章的，视同在变造之前签章。本题中，甲、乙都是在变造之前签章，丙无法辨别变造前还是变造后，视同变造前签章，因此甲、乙、丙对变造之前的金额承担责任，丁是在变造后签章，对变造后的金额承担责任。【考点12】支票的授权补记【例题6-20·多选题】根据票据法律制度的规定，关于支票的下列表述中，正确的有（）。*A.支票基本当事人包括出票人、付款人、收款人(正确答案)B.支票金额和收款人名称可以由出票人授权补记(正确答案)C.出票人不得在支票上记载自己为收款人D.支票的付款人是出票人的开户银行(正确答案)答案解析：选项C:法律没有对支票的收款人作出限定，出票人可以以自己为收款人签发支票。【考点13】涉外票据的法律适用【例题6-21·单选题】根据票据法律制度的规定，下列涉外票据的票据行为中，可以适用行为地法律的是（）。[单选题]*A.票据的背书行为(正确答案)B.票据追索权的行使期限C.票据丧失时，失票人请求保全票据权利的程序D.汇票出票时的记载事项答案解析：选项B:票据追索权的行使期限，适用出票地法律。选项C:票据丧失时，失票人请求保全票据权利的程序，适用付款地法律。选项D:汇票、本票出票时的记载事项，适用出票地法律。【考点14】证券的分类【例题6-22·单选题】根据公司法律制度的规定，下列关于优先股与普通股股东权利的表述中，正确的是（）。[单选题]*A.优先股股东先于普通股股东分配公司红利B.公司清算时普通股股东先于优先股股东取得公司剩余财产C.优先股股东和普通股股东都可以参与公司决策D.优先股股东先于普通股股东分配公司利润(正确答案)答案解析：本题考核股票的种类。优先股股东优先分配利润和剩余财产，优先股股东不参与公司决策、不参与公司红利分配。股息是股东定期按一定的比率从上市公司分取的盈利，红利则是在上市公司分派股息之后按持股比例向股东分配的剩余利润。【例题6-23·多选题】根据公司法律制度的规定，上市公司的优先股股东有权出席股东大会会议，就相关事项与普通股股东分类表决。该相关事项有（）。*A.修改公司章程中与优先股相关的内容(正确答案)B.一次减少公司注册资本达5%C.变更公司形式(正确答案)D.发行优先股(正确答案)答案解析：本题考核股票的种类。优先股股东有权出席股东大会会议，就以下事项与普通股股东分类表决，其所持每一优先股有一表决权，但公司持有的本公司优先股没有表决权:（1）修改公司章程中与优先股相关的内容（选项A正确）;（2）一次或累计减少公司注册资本超过10%（选项B错误）;（3）公司合并、分立、解散或变更公司形式（选项C正确）;（4）发行优先股（选项D正确）;（5）公司章程规定的其他情形。【例题6-24·多选题】根据公司法律制度的规定，下列关于可转换公司债券的表述中，正确的有（）。*A.可转换公司债券可以转换为公司股票(正确答案)B.可转换公司债券的持有人在转换条件具备时必须行使转换权C.可转换公司债券在发行时必须规定转换办法(正确答案)D.可转换公司债券应当在债券上标明可转换公司债券字样(正确答案)答案解析：本题考核公司债券。发行可转换为股票的公司债券的，公司应当按照其转换办法向债券持有人换发股票，但债券持有人对转换股票或者不转换股票有选择权。【考点15】证券发行的分类【例题6-25·多选题】根据证券法律制度的规定，以下属于公开发行的有（）。*A.向累计超过200人的特定对象发行证券的(正确答案)B.依员工持股计划向超过200人以上员工发行的证券C.采取媒体广告方式发行证券(正确答案)D.向累计超过200人的不特定对象发行证券的(正确答案)答案解析：本题考核证券发行概述。有下列情形之一的，为公开发行:向不特定对象发行证券;向累计超过200人的特定对象发行证券，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内;广告、公开劝诱和变相公开属于公开发行证券。【考点16】股票首次公开发行的一般条件【例题6-26·多选题】根据证券法律制度的规定，下列有关发行人首次公开发行股票应具备的基本条件的表述中，不符合法律规定的有（）。*A.具有持续盈利能力(正确答案)B.最近3年财务会计报告被出具无保留意见审计报告C.发行人及其控股股东最近2年内不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪(正确答案)D.实际控制人为自然人的，不存在个人负有较大债务且未清偿的情形(正确答案)答案解析：发行人首次公开发行新股，应当符合下列基本条件:①具备健全且运行良好的组织机构;②具有持续经营能力（并不是持续盈利能力，选项A当选）;③最近3年财务会计报告被出具无保留意见审计报告（选项B不选）;④发行人及其控股股东、实际控制人最近3年内不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪（选项CD当选）。【考点17】债券发行【例题6-27·多选题】某股份有限公司申请公开发行公司债券。下列关于该公司面向普通投资者公开发行公司债券条件的表述中，不符合新《证券法》规定的有（）。*A.最近3年无债务违约或迟延支付本息的事实B.最近36个月累计发行至少3期且发行金额不少于100亿元C.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息(正确答案)D.最近一期末净资产不少于200亿元(正确答案)答案解析：公司债券的发行资信状况符合以下标准的公开发行公司债券，专业投资者和普通投资者可以参与认购:（1）发行人最近3年无债务违约或者延迟支付本息的事实;（2）发行人最近3年平均可分配利润不少于债券一年利息的1.5倍;选项C仅能向专业投资者发行;（3）发行人最近一期末净资产规模不少于250亿元;选项D错误;（4）发行人最近36个月内累计公开发行债券不少于3期，发行规模不少于100亿元。【例题6-28·多选题】下列关于公司债券发行，说法正确的有（）。*A.公开发行公司债券筹集的资金可以用于职工建身中心B.公开发行公司债券，可以申请一次注册，分期发行(正确答案)C.非公开发行的专业投资者可以向普通投资者转让D.非公开发行的对象应当是专业投资者，每次发行对象不得超过200人(正确答案)答案解析：公开发行公司债券筹集的资金不得用于弥补亏损和非生产性支出，选项A错误。非公开发行的公司债券仅限于专业投资者范围内转让，选项C错误。【考点18】证券投资基金的私募基金的合格投资者【例题6-29·多选题】下列投资者视为私募基金合格投资者的有（）。*A.社会保障基金(正确答案)B.净资产1500万元的甲公司投资于单只私募基金100万元(正确答案)C.拥有房产300万元且投资于单只私募基金100万元的王某D.依法设立并在基金业协会备案的投资计划(正确答案)答案解析：投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:净资产不低于1000万元的单位，B选项正确;金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人，C选项错误，仅限“金融资产”;下列投资者视为合格投资者:社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，选项A;依法设立并在基金业协会备案的投资计划，选项D;投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;中国证监会规定的其他投资者。【考点19】股票转让限制【例题6-30·单选题】根据公司法律制度的规定，下列关于发起人转让其持有的本公司股份限制的表述中，正确的是（）。[单选题]*A.自公司成立之日起1年内不得转让(正确答案)B.自公司成立之日起2年内不得转让C.自公司成立之日起3年内不得转让D.自公司成立之日起5年内不得转让答案解析：本题考核股份转让。根据规定，发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让。【例题6-31·单选题】某股份有限公司于2013年8月在上海证券交易所上市，公司章程对股份转让的限制未作特别规定，该公司有关人员的下列股份转让行为中，符合公司法律制度规定的是（）。[单选题]*A.发起人王某于2014年4月转让了其所持本公司公开发行股份前已发行的股份总数的25%B.董事郑某于2014年9月将其所持本公司全部股份800股一次性转让(正确答案)C.董事张某共持有本公司股份10000股，2014年9月通过协议转让了其中的2600股D.总经理李某于2015年1月离职，2015年3月转让了其所持甲公司股份总数的25%答案解析：本题考核股份转让。选项A，公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让。选项B，上市公司董、监、高所持股份不超过1000股的，可一次全部转让，不受25%比例的限制。选项CD，公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。【例题6-32·多选题】根据新《证券法》的规定，某上市公司的下列人员中，不得将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入的有（）。*A.董事会秘书(正确答案)B.监事会主席(正确答案)C.财务负责人(正确答案)D.副总经理的妻子(正确答案)答案解析：本题考核证券交易概述。根据规定，上市公司董事、监事、高级管理人员（包括配偶、父母、子女），持有上市公司股份5％以上的股东，不得将其持有的该公司的股票买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内买入，否则由此所得收益归该公司所有。【考点20】股份公司收购股份【例题6-33·单选题】根据公司法律制度的规定，下列关于股份有限公司股份转让的表述中，正确的是（）。[单选题]*A.公司可以接受本公司股票作为质押权的标的B.公司在任何情况下都不得收购本公司股票C.股东将无记名股票交付给受让人后即发生转让的效力(正确答案)D.上市公司董事会秘书不得买卖本公司股票答案解析：本题考核股份转让的限制。公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的;选项A错误。符合法定情形的，公司可以收购本公司股份;选项B错误。无记名股票的转让，由股东将该股票交付给受让人后即发生转让的效力;选项C正确。上市公司董事会秘书属于高管，高管可以买卖本公司股票，只是特定期限内不得转让;选项D错误。【例题6-34·单选题】2021年5月，甲上市公司拟收购本公司股份用于实施员工持股计划。下列关于该公司