集合资产管理计划范本

集合资产管理计划范本一、名称与类别本计划名为“光大阳光集合资产管理计划”，属于非限定性集合资产管理计划。二、投资目标旨在规避资产减值风险，力求实现年度稳健的投资回报。三、投资范围与策略本计划依据市场动态，灵活配置股票、债券（含可转债）、基金及短期金融工具等资产，其基本配置比例为股票与基金0-90%，债券（含可转债）10-100%，并确保至少10%为现金类资产或一年内到期的政府债券。投资策略融合自上而下的资产配置与自下而上的个股精选，结合价值投资与时机把握。四、业绩比较基准本计划主要配置股票、可转债及股票型基金，其业绩比较基准为上证综合指数。五、核心特色1.份额补偿，风险共担：封闭期结束时，若单位净值增长率未达3%，管理人将通过份额补偿确保委托人净值增长率达到或接近3%，直至补偿完毕。2.费用优化，回报提升：封闭期内免收管理费，提升客户收益。3.灵活开放，提前流动：封闭期一年，但若连续10个工作日单位净值达1.06元，封闭期提前结束并进入开放期，满足客户流动性需求。4.随时参与，随时退出：开放期内，客户可自由参与或退出。5.及时分红，真诚回馈：开放期内，单位净值达1.06元即进行现金分红，真诚回馈投资者。六、最大规模推广期最高规模20亿元，管理人以自有资金参与计划的九分之一；开放期最高规模35亿元。七、存续期限10年。八、单位面值与参与价格单位面值为人民币1元。九、最低参与金额10万元人民币。十、相关费率1.参与费率：前端不超过0.5%，后端随持有期增加递减。2.退出费率：不高于0.5%，随持有期增加递减，满一年免收。3.管理费率：封闭期免收，开放期1.5%。4.托管费率：0.2%。最低退出额为1000份计划单位。证券公司的集合资产管理计划分为限定性与非限定性两大类。限定性计划主要投资于国债、国家重点建设债券、债券型基金等固定收益类金融产品；投资于股票等权益类资产的比例不得超过资产净值的20%。非限定性计划的投资范围则由集合资产管理合同约定，不受上述限制。证监会设定了最低参与金额限制，限定性计划为5万元，非限定性计划为10万元。中信证券债券优化集合资产管理计划由中信证券与中信银行联合推出，重点投资于固定收益类金融产品，预期收益与风险低于股票型产品，适合低风险偏好的投资者。该计划还可参与新股申购等低风险投资，优化收益。成立于20XX年1月6日，截至20XX年6月11日，累积净值为1.0788，一年收益率达5.31%，并即将开放二次申购。在股市低迷与通胀背景下，投资此产品是保值增值的有效手段。产品代码860016，类型为非限定性集合资产管理计划。推广期上限5亿元，存续期上限20亿元。无固定存续期。销售时间为20XX年4月10日至4月19日。开放期为成立日起满一年后的首十个工作日，封闭期外均为开放期。单位面值人民币1元，首次参与最低金额10万元。投资范围包括固定收益类资产与股指期货，具体资产组合比例灵活，权益类、固定收益类与现金类资产市值占资产总值比例均为0%-100%。本集合计划风险收益特征为中等风险，高于债券型与货币市场产品，适合风险承受能力中等、流动性需求不高、有资产配置需求的投资者。推广对象包括管理人与推广机构的现有客户，以及符合条件的其他投资者。管理人为上海光大证券资产管理有限公司，托管人为中国光大银行股份有限公司，推广机构包括中国光大银行股份有限公司与光大证券股份有限公司。参与与退出办理地点为推广机构指定的营业网点。参与原则为“金额参与”，推广期参与价格为面值，存续期参与采用“未知价”原则。退出办理时间为开放日的交易时间，特殊情况除外。本集合计划以自有资金参与份额对应的资产为限，补偿符合条件的委托人，确保年化收益率达到或接近基准年化收益率