2024年反洗钱知识考试题库（浓缩500题）

2024年反洗钱知识考试题库(浓缩500题)B、2月18日8.以下()金融机构不适用于《金融机构9.以下说法错误的是()。正确的是：()。律后果是()。应当于变更之日()重新报送。B、1个工作日C、2个工作日D、3个工作日21.背书不得附有条件，背书附有条件的，()不具有票据上的效力。C、所附条件22.中国人民银行及其分支机构组织开展银行、支付机构履行金融消费者权益保机构应当按年度进行自评估，并于()前向中国人民银行或其分支机构报送自评A、当年12月31日C、次年1月31日D、次年3月31日机构予以()。当()其支付账户()业务。能行使货币职能的()。能行使货币职能的()。35.强化()交易控制，严格执行业务办理人(客户或代办人)身份信息及大额36.金融机构应当保存的交易记录包括()。A、1000元以下B、1000元以上5万元以下D、5万元以上43.反洗钱交易报告制度中不包括：()。《反洗钱监管通知书》,经本行(部)行长(主任)或者主管副行长(副主任)交易的报告工作由()的金融机构负责。《反洗钱监管通知书》,经本行(部)行长(主任)或者主管副行长(副主任)52.自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在所有()渠道的转账操作界面第5号》,银行、支付机构在进行营销宣传活动时，下列()行为是合规的。58.调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不得少于()人。60.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：()。A、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱限保存C、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的关材料，保存期限()年。进行()。正确的是：()。D、5万元D、2年份识别工作：当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币()或者外币等值1A、2万元B、3万元C、4万元81.自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在所有()渠道的转账操作界面C、48小时并载明以下语句：“本人(单位)充分了解并清楚知晓()账户的相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人(单位)账户”,由客户确认。C、3年A、1000元以下B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上日起()予以清退。A、1年B、2年只能用于反洗钱()。()两大类。份证明文件的种类、号码?()或者毁损的文件、资料，可以()。A、3个C、1000元以上3万元以下D、5万元以上查：()。(一)制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的；(二)牵头负责整的；(三)发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的；(四)境外(五)中国人民银行要求报告的其他事项。A、所在地中国人民银行分支机构D、中国反洗钱监测分析中心指()的假币。A、造假手段制造C、拼凑制作机构对法人金融机构实施反洗钱分类管理，分为共()类11级。致的，则该票据()。A、2022年9月26日B、2022年12月1日C、2022年12月31日B、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。C、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民D、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性处理可疑交易报告等方面工作情况的记录，至少保存()年。132.金融机构的境外分支机构应当遵循()反洗钱方面的法律规定。133.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括()、客户身份资料和交易记录D、2020年11月1日别及假币收缴、鉴定行为，保护()的合法权益。整的；(三)发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的；(四)境外139.对于连续()内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特C、6个月A、信用B、地域141.银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入()管理体系，将反洗B、市场风险或者毁损的文件、资料，可以()。业日每天发生()次以上，或者营业日每天发生持续()天以上。护义务情况的评估工作。评估工作以()为基础。147.金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起()工作日内148.《反洗钱法》所指的反洗钱是指()。160.《反洗钱法》的立法宗旨是():。别及假币收缴、鉴定行为，保护()的合法权益。163.中国人民银行及其分支机构在考核评级中发现出问题的，应当及时发出(),进行风险提示，要求其采取必要的整改措施。B、《反洗钱监管审批表》D、《反洗钱监管记录》164.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列()交易，如未一户名下的另一账户内的定期存款反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱()。C、反洗钱宣传D、刑事调查A、《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络C、《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》D、《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱()。客户身份资料和交易记录保存制度、(),履行反洗钱义务。出问题的，应当及时发出(),进行风险提示，要求177.中国人民银行及其分支机构在考核评级中发现出问题的，应当及时发出(),进行风险提示，要求其采取必要的整改措施。B、《反洗钱监管审批表》D、《反洗钱监管记录》178.反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标?()A、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动B、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性D、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性护义务情况的评估工作。评估工作以()为基础。B、银行支付机构自评估180.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》中规定()应当对营销宣传A、当年12月31日B、次年1月1日C、次年1月31日D、次年3月31日A、当年12月31日B、次年1月1日C、次年1月31日D、次年3月31日消费者权益保护纳入(),应当制定本机构金融消费者权益保护工作的总体战略195.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：()。限保存196.中国人民银行综合研究金融消费者保护重大问题，负责拟定(),建立健全机构予以()。份识别工作：当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币()或者外币等值1件或者身份证明文件，并登记存款人(或取款人)的姓名、联系方式以及身份证A、2万元B、3万元C、4万元D、5万元206.反洗钱现场检查档案不包括()。207.中国人民银行综合研究金融消费者保护重大问题，负责拟定(),建立健全跨境的大额人民币报告标准是()。A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)B、当日单笔或者累计交易人民币10万元以上(含10万元)C、当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)D、当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)D、个体212.金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起()工作日内在错误，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的()个法律、行政法规规定，银行业金融机构()向境外提供。将无法避免泄密时，可以(),并提交可疑交易报告。225.当前我国反洗钱的被监管主体是()。将无法避免泄密时，可以(),并提交可疑交易报告。232.当前我国反洗钱的被监管主体是()。D、港币1000元236.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》中所称(),是指调解组织B、中立评估D、专业评估期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起()内，将自A、1个工作日B、3个工作日C、7个工作日D、10个工作日交易的报告工作由()的金融机构负责。A、客户信息隶属B、客户账户开户C、客户发生交易D、客户信息建档查：()。洗钱义务的主体包括()。1.假币收缴凭证的编号规则为()。B、8位数字“日期”C、4位数字“年份D、4位(至少)数字“业务流水号”以上3万元以下的罚款()。上应标明()等内容。第三十二条的规定对其进行处罚。()。9.下列()可以开展货币真伪鉴定业务。10.背书应记载事项包括()。假币应该满足以下条件()。定假币产生负面舆情的，金融机构应做到()。23.假币收缴凭证的编号规则为()。B、8位数字“日期”C、4位数字“年份D、4位(至少)数字“业务流水号”26.下列()可以开展货币真伪鉴定业务。以下哪些措施?()B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息性原则，全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构，审计的()应当与本机构经31.各金融机构和支付机构应当遵循()原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。A、了解你的客户D、审慎均衡对直接负责的主管人员和直接责任人员，依法给予行政处分：()。33.金融机构发生下列()情况的，应当及时(发生后10个工作日内)向中国人定了解客户的()。B、8位数字“日期”D、4位(至少)数字“业务流水号”的45.金融机构反洗钱义务包括()。50.金融机构柜面发现假币后，收缴单位应()。他身份证明文件的复印件或影印件?()53.商业银行要指定专人负责协助实施反洗钱调查，并核对()和()。调查组易报告工作，并提供必要的()。59.为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗护金融秩序，根据()等有关法律、行政法规，制定《金融机构反洗钱规定》。A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《中华人民共和国宪法》C、《中华人民共和国中国人民银行法》60.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户尽职有：()。B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证61.金融机构和支付机构应提高对反恐怖融资工作重要性恐怖融资()等方面的培训，以提高反恐怖融资的监测分析水平。以下哪些措施?()69.金融机构柜面发现假币后，收缴单位应()。洗钱行政主管部门可以进行罚款()。易报告工作，并提供必要的()。82.银行依托第三方机构识别客户身份的，应通过以下哪些内容(),明确第三定了解客户的()。的87.金融机构(),由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以洗钱行政主管部门可以进行罚款()。A、1万以上5万以下B、20万以上50万以下法》第三十二条的规定对其进行处罚。()。93.金融机构(),由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以度应当包括下列内容：()。96.金融机构反洗钱义务包括()。99.背书绝对记载事项包括()。法》第三十二条的规定对其进行处罚。()。袋上应标明()等内容。假币产生负面舆情的，金融机构应做到()。1000元以上3万元以下的罚款有():。判断题26.个人身份信息，包括个人姓名、性别、国籍、民族、身批准，可以采取临时冻结措施。临时冻结不得超33.驻在国家(地区)不允许执行《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办34.外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家(地区)流通中的设置AB角38.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金自2007年7月1日起施行。53.各金融机构和支付机构应当遵循“客户为本”和“审慎均衡”原则，合理评54.对于连续6个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其批准，可以采取临时冻结措施。临时冻结不得超58.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管起60日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者61.金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交63.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交66.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退68.全面检查是在一定周期内对法人机构公司治理、经营管理和业务活险状况进行的全面性检查，原则上每3年至少安排一次。69.大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等自生成之日起至少保存10年。71.来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。72.地区设立对金融机构不适用《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定办法》金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退74.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和79.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办80.中国人民银行