证券基础知识证券从业资格考试课时训练

证券基础知识证券从业资格考试课时训练

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、以下关于货币市场基金说法有误的是()O

A、可投资于股票

B、仅投资于货币市场工具

C、投资对象期限一般在1年以内

I)、风险较低

【参考答案】：A

【解析】本题考核货币市场基金的相关知识。货币市场基金不得投

资于以下金融工具：①股票；②可转换债券；⑨剩余期限超过397天的

债券；④信用等级在AAA级以下的企业债券；⑤国内信用评级机构评定

的A、1级或相当于A、1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券;

⑥流通受限的证券；⑦中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融

工具。

2、上海银行间同业拆放利率是1：216家报价行的报价为基础，提

出一定比例的最高价和最低价后得到的()O

A、几何平均值

B、算术平均值

C、中位值

D、标准差

【参考答案】：B

【解析】上海银行间同业拆放利率(Shibor)是中国货币市场的基

准利率。

3、()是整个证券市场的核心。

A、证券交易所

B、证券投资者

C、证券发行人

D、证券公司

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券交易所的定义、特征、职能。见教材第六

章第二节，P212o

4、无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负()或当日

竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协

商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。

A、15%

B、20%

C、30%

D、40%

【参考答案】：C

5、有限责任公司的经理对()负责。

A、董事会

B、股东会

C、董事长

D、公司全体员工

【参考答案】：A

6、上证国债指数采用()计算加权综合价格指数。

A、简单平均法

B、移动平均法

C、派许法

D、几何平均法

【参考答案】：C

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P247O

7、如果某可转换债券面额为1000元，转换价格为40元，当股票

的市价为60元时，则该债券当前的转换价值为()o

A、2400元

B、1000元

C、1500元

D、6667元

【参考答案】：C

8、根据我国的规定，可转换公司债券自发行结束之日起()个月

后方可转换为公司股票。

A、3

B、4

C、5

D、6

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握可转换债券的主要要素。见教材第五章第三节,

P182O

9、欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称()o

A、扬基债券

B、武士债券

C、无国籍债券

D、熊猫债券

【参考答案】：C

10、下列不属于设立证券登记结算公司的条件的是()O

A、自有资金可以少于人民币2亿元，但不应低于1亿元

B、主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

C、具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

D、必须经国务院证券监督管理机构批准

【参考答案】：A

11、下列关于债券的叙述正确的是()O

A、债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚

拟资本，而非真实资本

B、债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，

而是资产所有权

C、由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债

券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率

D、流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债

都是可流通的

【参考答案】：A

12、我国证券公司的组织形式为()o

A、私营合伙企业

B、私营独资企业

C、有限责任公司或股份有限公司

D、非法人组织形式

【参考答案】：C

【解析】掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求。见教

材第七章第一节，P267O

13、长期国债期货的交割日为合约月份的任一营业日，具体在哪一

日交割，由期货合约的卖方决定，但必须比实际交割日提前()个营业

日向结算单位发出交割通知。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：B

14、我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由()决定。

A、国务院

B、国务院证券监督管理机构

C、中国证券监督管理委员会

D、财政部

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉证券交易所的组织形式。见教材第六章第二节,

P213o

15、某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值

的债券属于OO

A、欧洲债券

B、美洲债券

C、外国债券

D、亚洲债券

【参考答案】：C

16、下列关于金融衍生工具的产生和发展的描述正确的是()o

A、金融衍生工具产生最基本的原因是金融机构的利润驱动

B、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具

的发展

C、新技术革命是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因

D、避险为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

【参考答案】：B

【解析】1.金融衍生工具产生的最基本原因是避险。

2.20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具

的发展。

3.金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重

要原因。

4.新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手

段。

17、按投资理念的不同，证券投资基金可分为()o

A、契约型基金和公司型基金

B、封闭式基金和开放式基金

C、ETF和L0F

D、主动型基金和被动型基金

【参考答案】：D

【解析】熟悉证券投资基金的分类方法。见教材第四章第一节，

P126o

18、决定股票市场价格的是股票的()o

A、票面价值

B、账面价值

C、清算价值

D、内在价值

【参考答案】：D

19、结算所以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的()成交

价作为当日结算价。

A、平均

B、最高

C、最低

D、最末

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和

对冲机制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、

每日价格波动限制及断路器规则等主要交易制度。见教材第五章第二节,

P160o

20、关于买卖深圳证券交易所无价格涨跌幅限制的证券，以下说法

不正确的有()O

A、股票上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的900%以

内，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下10%

B、债券上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的上下

30%,连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下10%

C、债券非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上

下10%,连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下

10%

D、债券质押式回购非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前

收盘价的上下30%,连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成

交价的上下10%

【参考答案】：D

【解析】债券质押式回购非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围

为前收盘价的上下100%,连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为

最近成交价的上下100%o

21、世界上第一个股票交易所于1602年在()成立。

A、荷兰的阿姆斯特丹

B、英国的伦敦

C、美国的纽约

D、德国的柏林

【参考答案】：A

22、证券市场本质上是()。

A、价值直接交换的场所

B、财产权利直接交换的场所

C、价值实现增值的场所

D、风险直接交换的场所

【参考答案】：A

【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第

一章第一节，P40

23、上证国债指数的样本是()o

A、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国

债

B、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国

债和一次还本付息国债

C、在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率国

债和一次还本付息国债

D、在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次还本付

息国债

【参考答案】：B

24、()是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险。

A、政策风险

B、经济周期波动风险

C、购买力风险

D、利率风险

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉

风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第

四节，P259o

25、投资者A以14元1股的价格买入X公司股票若干股，年终分

得现金股息。.90元，投资者A的股利收益率是()o

A、5.96%

B、6.43%

C、8.98%

D、5.08%

【参考答案】：B

【解析】股利收益率又称股息率，指投资股票获得股利的回报率，

公式为，每股股利/股价。本题中，股利收益率=0.9/1476.43%。

26、下列基金中，一般而言()的年管理费用率最低。

A、债券基金

B、股票基金

C、实业基金

D、货币基金

【参考答案】：D

27、目前，我国股票基金大部分按照()的比例计提基金管理费。

A、2.5%

B、1.5%

C、1%

D、0.33%

【参考答案】：B

28、()是指期权的买方具有在约定期限内按敲定价格买入一定数

量金融资产的权利。

A、卖出期权

B、欧式期权

C、美式期权

D、看涨期权

【参考答案】：D

29、使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、汇率、价格

或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整指的

是()。

A、嵌入式衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、场外交易市场(0TC)交易的衍生工具

D、独立衍生工具

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，

P146o

30、设立基金管理公司应该具备的条件不包括()o

A、主要股东注册资本不低于三亿元人民币

B、有符合要求的营业场所

C、注册资本不低于三亿元人民币

D、有符合我国《基金法》和《公司法》规定的章程

【参考答案】：C

【解析】C选项应该改为“注册资本不低于一亿元人民币”。

31、股票的理论价格用公式表示()o

A、股票价格=发行价/必要收益率

B、股票价格一必要收益率/预期股息

C、股票价格=预期股息/必要收益率

D、股票价格=预期股价/每股赢利

【参考答案】：C

【解析】股票的理论价格根据现值理论而采的，就是以一定的必要

收益率计算出采的未来收入的现值，所以股票理论价格等于预期股息除

以必要收益率。

32、QFH制度是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制

下汇入一定额度的外汇资金，并转换当地货币，通过严格监管的专门账

户投资当地(),其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种

制度。

A、证券市场

B、基金市场

C、信托市场

D、房地产市场

【参考答案】：A

【解析】QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、

资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的

一项过渡性的制度。这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，

必须符合一定的条件，得到该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的

外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券

市场。

33、未经国家看关主管部门批准，非法发行股票或者公司、企业债

券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑

或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额()的罚金。

A、1%-10%

B、1%-5%

C、5%-10%

D、10%以下

【参考答案】：B

34、下列不属于修订后的《证券法》对设立证券公司作出的新规定

的是()O

A、明确提出了风险管理和内部控制制度

B、要求证券公司的注册资本应当是实缴资本

C、对证券公司设立的章程进行了修改

D、将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩

【参考答案】：C

35、在证券市场中，较为重要的结构不包括()o

A、发行人结构

B、品种结构

C、层次结构

D、交易场所结构

【参考答案】：A

【解析】证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量

比关系。证券市场的结构可以有多种，但较为重要的结构有：层次结构、

品种结构、交易场所结构。故答案为A。

36、关于证券公司融资融券试点的业务规则叙述错误的是()o

A、证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用

证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用

交易资金交收账户

B、证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；

向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券

C、客户融资买人证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿

还向证券公司融人的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接

还券的方式偿还向证券公司融入的证券

D、客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易

日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的

前1交易日

【参考答案】：A

37、会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之

和不少于()万元。

A、1000

B、600

C、500

D、300

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货

相关业务的管理。见教材第七章第四节，P304o

38、截至2008年12月，在代办股份转让系统挂牌的股票共()只。

A、41

B、47

C、55

D、96

【参考答案】：D

39、1981〜1994年，我国面向个人发行的国债一直只有一种，这

种国债是OO

A、记名国债

B、无记名国债

C、凭证式国债

D、记账式国债

【参考答案】：B

40、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出

机构应当责令公司限期改正，整改期限最长不超过()个工作日。

A、10

B、15

C、20

D、30

【参考答案】：C

【解析】掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、

风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P303o

41、英国最具权威性的股价指数是()o

A、金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)

B、日经225股价指数

C、NASDAQ指数

D、道-琼斯指数

【参考答案】：A

42、()指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二

交易系统承担。

A、运行独立

B、监察独立

C、代码独立

D、指数独立

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握我国证券交易所市场的层次结构。见教材第六

章第二节，P215o

43、从财务风险的角度分析，当融资产生的利润大于债息率时，给

股东带来的效应是OO

A、资本收益

B、收益减少

C、资本损失

D、收益增长

【参考答案】：D

【解析】财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当而导致投资

者预期收益下降的风险。当融资产生的利泗大于债息率时，给股东带来

的是收益增长的效应；反之，就是收益减少的财务风险。

44、认股权证的认购期限一般为()o

A、两周到30天

B、半年

C、1年

D、3年到10年

【参考答案】：D

45、美国一般将()利率视为无风险利率。

A、短期国库券

B、长期国债

C、一年期存款利率

D、一年期贷款利率

【参考答案】：A

【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来

源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，

P269o

46、NASDAQ采取的模式是挛生式或称为附属式，即把创业板市场

分为()O

A、占总市值90%左右的NASDAQ全国市场，占总市值10%左右的

NASDAQ小型资本市场

B、占总市值95%左右的NASDAQ全国市场，占总市值5%左右的

NASDAQ小型资本市场

C、占总市值80%左右的NASDAQ全国市场，占总市值20%左右的

NASDAQ小型资本市场

D、占总市值85%左右的NASDAQ全国市场，占总市值15%左右的

NASDAQ小型资本市场

【参考答案】：B

47、()是股东权益账户中不同项目之间的转移，对公司的资产、

负债、股东权益总额毫无影响。

A、现金股息

B、财产股息

C、股票股息

D、建业股息

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第

六章第四节，P254O

48、假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股

和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为

1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金

为500万元，则基金资产净值总额为()万元。

A、2200

B、2250

C、2300

D、2350

【参考答案】：C

【解析】基金资产净值;基金资产总值-基金负债。即基金资产净值

=(10X30+50X20+100X10+1000)-(500+500)=2300(万元)。

49、从总体而言，金融期权的标的物与金融期货的标的物相比要

()O

A、少

B、多

C、相等

D、无法比较

【参考答案】：B

50、我国发行国际债券始于20世纪()年代初期。

A、60

B、70

C、80

D、90

【参考答案】：C

51、储蓄国债(电子式)是指()面向境内中国公民储蓄类资金发行

的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。

A、国家发改委

B、财政部

C、中国人民银行

D、证监会

【参考答案】：B

【解析】答案为B。2006年财政部研究推出新的储蓄债券品种——

储蓄国债(电子式)。这种债券是财政部面向境内中国公民储蓄类资金发

行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。

52、世界上第一个股票交易所于1602年在()成立。

A、荷兰的阿姆斯特丹

B、美国的纽约

C、美国的华盛顿

D、英国的伦敦

【参考答案】：A

53、某投资者买了1500元期限为1年期、年利率为10%的公司债

券，若1年中通货膨胀率为4%,则该投资者的实际收益率为()O

A、14%

B、10%

C、6%

D、4%

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉

风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第

四节，P260o

54、股东大会是股东公司的()o

A、权力机构

B、法人代表

C、监督机构

D、决策机构

【参考答案】：A

55、()是会员制证券交易所的最高权利机构。

A、会员大会

B、理事会

C、董事会

D、监察委员会

【参考答案】：A

56、股权分置改革后公司原非流通股股份的出售，应当遵循的规定

之一是，自改革方案实施之日起，至少在（）个月内不得上市交易或转

让。

A、24

B、6

C、12

D、18

【参考答案】：C

【解析】答案为C。股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应

当遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易

或转让；持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定

期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该

公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%,在24个月内不得超过

10%o

57、设某一累进利率债券的面额为1000元，持满1年的债券利率

为7%,每年利率递增率为遥，那么持满5年的利息为（）元。

A、350

B、400

C、402.55

D、450

【参考答案】：D

【解析】

1000*0.07+1000*0.08+1000*0.09+1000*0.10+1000*0.11=450

58、在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国

务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的

证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日。

A、10

B、15

C、20

D、30

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权

限。见教材第八章第二节，P348o

59、发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公

开发行股票数量少于4亿股的，配售数量不超过本次发行总量的()o

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

【参考答案】：B

60、1952年中国最后被关闭的证券交易所是()o

A、天津证券交易所

B、北平证券交易所

C、上海股份公所

D、青岛市物品证券交易所

【参考答案】：A

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、公募证券的优点包括OO

A、可以提高发行者在证券市场上的知名度，扩大社会影响

B、可以分散债务，避免大的债权人或持股者干预

C、从市场经济的角度考虑，公募证券真正体现了开放性、市场性

的原则，可以通过众多投资者的市场选择，达到社会资金的合理流动和

合理配置

D、由于公募证券具有市场性，它易于进入证券流通市场进行买卖

转让，具有较高的流动性

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行

的证券，审核较严格，并采取公示制度。

2、证券业协会的职责有()0

A、对会员单位的自律管理

B、对从业人员的自律管理

C、负责制定代办股份转让系统运行规则

D、监督证券公司代办股份转让业务活动和信息披露等事项

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构、证券

监管机构的主要职责。见教材第一章第二节，P17o

3、优先股的优先权主要表现在Oo

A、认股权

B、股息分派

C、分配公司收益

D、公司经营表决权

【参考答案】：B,C

【解析】按股东享有的权利不同，股票可以分为普通股和优先股。

优先股的特点是股息固定；股息分派优先；剩余资产分配优先；一般无

表决权。

4、中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是()o

A、德意志银行

B、国际金融公司

C、亚洲开发银行

D、美洲银行

【参考答案】：B,C

5、金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和

资本市场两大类。资本市场是融通长期资金的市场，下面()是资本市

场。

A.回购协议市场

B.债券市场

C.基金市场

D.保险市场

【参考答案】：B,C,D

6、资产管理业务内部控制的要求有()。

A、防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资

产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险

B、资产管理业务可以与自营业务联系起来

C、制定规范的业务流程、操作规范和控制措施，有效防范各类风

险

D、尽量扩大资产管理业务规模

【参考答案】：A,C

【解析】掌握证券公司内部控制的目标、原则，熟悉证券公司各项

业务内部控制的主要内容。见教材第七章第三节，P298o

7、债券与股票的比较，正确的是()o

A、股票风险较大，债券风险相对较小

B、债券是一种有期投资，股票是一种无期投资

C、债券通常有规定的利率，股票的股息红利不固定

D、发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有股份

有限公司

【参考答案】：A,B,C,D

8、基金公开披露基金信息时，不得有以下行为：()o

A、虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

B、对证券投资业绩进行预测

C、承诺收益或承担损失

D、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】基金公开披露基金信息时，不得有虚假记载、误导性陈述

或重大遗漏；不得对证券投资业绩进行预测；不得承诺收益或承担损失;

不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构。

9、市场利率通过()的途径影响股票价格。

A、改变公司利息负担

B、改变资金流向

C、改变投资者融资成本

D、改变法定存款准备率

【参考答案】：A,B,C

【解析】一般来说，利率提高，股价下降。市场利率通过改变公司

利息负担、改变资金流向、改变投资者融资成本来影响股票价格。

10、申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件有()O

A、具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万

B、具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级

管理人员不少于5人；具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人

C、最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处

罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形

D、最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关，以及自律组织、

商业银行等机构无不良诚信记录

【参考答案】：A,C,D

【解析】熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理。见教材第七章

第四节，P310o

11、国有股从资金来源上看主要有()O

A、现有国有企业改制时所拥有的净资产

B、现有国有企业改制时所拥有的总资产

C、政府部门向新建股份公司的投资

D、授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资

【参考答案】：A,C,D

【解析】国家股从资金来源上看，主要有三个方面：第一，现有国

有企业改组为股份公司时所拥有的净资产；第二，现阶段有权代表国家

投资的政府部门向新组建的股份公司的投资；第三，经授权代表国家投

资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份

公司的投资。

12、股票收益性体现在()0

A、股票的收益只来源于股份公司

B、其实现形式是公司派发的股息、红利

C、其实现形式可以是资本利得

D、收益性是股票最基本的特征

【参考答案】：B,C,D

【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一

节，P48o

13、证券服务机构主要包括()o

A、证券登记结算公司

B、证券投资咨询公司

C、会计师事务所

D、资产评估和证券信用评级机构

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】证券服务机构包括证券登记结算公司、证券投资咨询公司：

会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信用评级机构等。

14、我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金扩募或者延长基金

合同期限，应当符合下列条件()，并报国务院证券监督管理机构核准。

A、基金运营业绩良好

B、基金管理人最近两年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者

刑事处罚

C、基金份额持有人大会决议通过

D、基金年收益率达到10%

【参考答案】：A,B,C

15、金融创新的原动力包括()o

A、风险管理

B、增强流动

C、信用创造

D、股权创造

【参考答案】：A,B,C,D

16、证券市场监管是指证券管理机关运用()手段，对证券的募集、

发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。

A、法律的

B、经济的

C、行政的

D、市场的

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。

见教材第八章第二节，P345〜346。

17、证券服务机构主要包括()o

证券投资咨询机构

财务顾问机构

资信评级机构

证券登记结算机构

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的

构成。见教材第一章第二节，P18o证券服务机构是指依法设立的从事

证券服务业务的法人机构。主要包括证券投资咨询公司、信用评级机构、

会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券登记结算机构、证券

信息公司等。

18、证券登记结算机构的职能包括()o

A、证券账户、结算账户的设立

B、上市证券交易的清算和交付

C、为证券的发行、上市、交易等业务制作、出具审计报告或者法

律意见书等文件

D、受发行人委托派发证券权益

【参考答案】：A,B,D

【解析】C选项为证券服务机构的职能。

19、下列说法正确的是()o

A、公司的股份采取股票的形式。股份的发行实行公平、公正的原

则，同种类的每一股份应当具有同等权利

B、股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东

C、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权

D、股票作为一种所有权凭证，有一定的格式

【参考答案】：A,B,C,D

20、国家股从资金来源上看，主要有()o

A、现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

B、现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投

资

C、经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性

总公司等机构向新组建股份公司的投资

D、具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份

公司的投资

【参考答案】：A,B,C

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、股票的价值可以分为()。

A、票面价值

B、账面价值

C、清算价值

D、内在价值

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。

见教材第二章第一节，P55〜56。

2、证券市场监管的原则是()o

A、依法管理原则

B、保护投资者利益原则

C、“三公”原则

D、监督与自律相结合的原则

【参考答案】：A,B,C,D

3、中证指数公司发布的指数有()o

A、发行量加权股价指数

B、沪、深300行业指数

C、沪、深300指数

D、中证流通指数

【参考答案】：B,C,D

4、下面关于附认股权证的公司债券的叙述，正确的是()o

A、这种债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享

有优先购买权

B、按照附新股认购权和债券本身能否分开来划分，可以分为可分

离型和非分离型

C、按照行使认股权的方式，可以分为现金汇人型与抵缴型

D、附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票

权利的债券

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉各种公司债券的含义。见教材第三章第三节，P104o

5、符合股票价格指数定义的是()o

A、是将计算期的股票价格或市值与基期价格或市值相比较而得出

的相对变化数

B、是反映一个经济体运行和发展状态的灵敏信号

C、可以反映股票市场总体价格水平走势及其变动趋势

D、编制的步骤有选择样本股、选定某基期、计算报告期平均股价

并作必要的修正、指数化

【参考答案】：A,B,C,D

6、通常说，股票风险较大，债券风险相对较小，这是因为()o

A、债券既可由债券发行人偿还，也可在二级市场收回投资；而股

票通常无须偿还，只能在二级市场收回投资。因而债券流动性较强，风

险较小

B、债券利息是公司的固定支出，属于赛用范围；股票的股息红利

是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序列在债券利

息支付和纳税之后

C、倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票

偿付在后

D、在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较

涨跌幅度较大

【参考答案】：B,C

【解析】熟悉债券与股票的异同点。见教材第三章第一节，P86o

7、国际债券的种类包括()o

A、外国债券

B、美洲债券

C、亚洲债券

D、欧洲债券

【参考答案】：A,D

【解析】一般来说，国际债券分两类，一是外国债券，二是欧洲债

券。外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币

为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行

市场所在国的货币为面值的国际债券。

8、2006年实施的新《证券法》对证券公司进行了较为全面的规定,

其中包括OO

A、完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规

定

B、对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类

和经纪类

C、建立以净资本为核心的监管指标体系

D、确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度

【参考答案】：A,B,C,D

9、中国证券业协会对会员单位的自律管理包括()o

A、规范业务，制定业务指引

B、规范发展，促进行业创新，增强行业竞争力

C、制定行业公约，促进公平竞争

D、后续职业培训

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握证券业协会的职责和自律管理职能。见教材第八章第

三节,P370〜371。

10、可转换公司债一般要经()决议通过才能发行。

A、股东大会

B、总经理

C、监事会

D、董事会

【参考答案】：A,D

11、会员大会是证券交易所的最高权力机构，具有以下职权()O

A、制定和修改证券交易所章程

B、选举和罢免会员理事

C、审定对会员的接纳

D、审议和通过理事会、总经理的工作报告

【参考答案】：A,B,D

【解析】熟悉证券交易所的组织形式。见教材第六章第二节，P213o

12、证券市场监管机构包括()o

A、国务院证券监督管理机构

B、国务院证券监督管理机构的派出机构

C、证券登记结算公司

D、行业协会

【参考答案】：A,B

13、证券交易通常都必须遵循交易原则包括()。

A、价格优先原则

B、时间优先原则

C、资金实力优先原则

D、大客户优先原则

【参考答案】：A,B

14、“国九条”中提出的推进我国资本市场改革开放和稳定发展的

任务包括OO

A、以扩大直接融资、完善现代市场体系、更大程度地发挥市场在

资源配置中的基础性作用为目标

B、建设透明高效、结构合理、机制健全、功能完善、运行安全的

资本市场

C、建立有利于各类企业筹集资金、满足多种投资需求和富有效率

的资本市场体系

D、健全职责定位明确、风险控制有效、协调配合到位的市场监管

体制，切实保护投资者合法权益

【参考答案】：A,B,C,D

15、签订上市协议的公司应当公告的事项包括()。

A、股票获准在证券交易所交易的日期

B、持有公司股份最多的前20名股东的名单和持股数额

C、公司的实际控制人和独立董事

D、董事、监事、高级管理人员的姓名及其持有本公司股票和债券

的情况

【参考答案】：A,D

【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券

经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P348o

16、2000年3月18日，EURONEXT的泛欧交易所由()合并而成。

A、阿姆斯特丹交易所

B、布鲁塞尔交易所

C、巴黎交易所

D、伦敦交易所

【参考答案】：A,B,C

17、证券公司经营证券自营业务的，必须符合下列规定()o

A、自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%

B、自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的300%

C、持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%

D、持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%,但

因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外

【参考答案】：A,C,D

18、普通股东享有的权利包括()。

A、查阅公司章程、股东大会会议记录、财务会计报告，对公司的

经营提出建议或者质询

B、依法转让持有的股份

C、公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比

例认购新股

D、直接经营决策权

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、

优先认股权等概念。见教材第二章第三节，P66o

19、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有()o

A、所借贷货币资金的数额

B、在借贷时间内的资金成本或应有的补偿

C、借贷的时间

D、回购时间

【参考答案】：A,B,C

20、我国按投资主体的不同性质，将股票划分为()o

A、国家股

B、法人股

C、社会公众股

D、外资股

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握我国按投资主体性质分类的各种股份的概念。见教材

第二章第四节，P70〜72。

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、龙债券的发行以亚洲货币标定面额。

【参考答案】：错误

【解析】龙债券的发行以非亚洲货币标定面额，尽管有一些债券以

加拿大元、澳元和日元标价，但多数以美元标价。

2、虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，

甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资

本额的变化。()

【参考答案】：正确

3、上海、深圳证券交易所的价格决定采取集合竞价和连续竞价的

方式。()

【参考答案】：正确

4、凭证式国债的发行和交易可以实现无纸化。()

【参考答案】：错误

【解析】凭证式债券是一种认购债券的收款凭证，还有一定的实物

形态；可以实现发行、交易无纸化的是记账式国债。

5、在资产证券化当事人中，接受发起人转让的资产，或受发起人

委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构是资金和资产

存管机构。()

【参考答案】：错误

【解析】特定目的机构或特定目的受托人，是指接受发起人转让的

资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的

机构a资金和资产存管机构是为保证资金和基础资产的安全，特定目的

机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管机构。

6、新《证券法》调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和

国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在促进证券

公司发展，维护社会经济秩序和社会公共利益。()

【参考答案】：错误

7、上市公司向不特定对象公开发行募集股份(增发)或发行可转换

债券，可以对参与网下配售的机构投资者进行分类配售，不可以合部或

部分向原股东优先配售。()

【参考答案】：错误

【解析】上市公司向不特定对象公开募集股份(增发)或发行可转换

债券，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类。对不同类

别的机构投资者设定不同的配售比例进行配售，也可以全部或部分向原

股东优先配售

8、在债券的收益中，不可能有资本利得这项收益。

【参考答案】：错误

9、中小企业版指数以全部在中小企业板上市后并在正常交易的股

票为样本，新股于上市当日起纳入指数计算。()

【参考答案】：错误

【解析】中小企业版指数以全部在中小企业板上市后并在正常交易

的股票为样本，新股于上市次日起纳入指数计算。

10、证券交易所应当建立市场准入制度。并根据证券法规的规定或

者中国证券业协会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行

为。()

【参考答案】：错误

11、场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多

层次的证券市场结构。()

【参考答案】：正确

【解析】虽然证券市场可分为场内和场外，但场内市场与场外市场

之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构。很多传

统意义上的场外市场由于报价商和电子撮合系统的出现具有集中交易特

征，而交易所市场也开始逐步推出兼容场外交易的交易组织形式。

12、1978年12月，以中国共产党第十一届三中全会的召开为标志,

经济建设成为国家的基本任务，改革开放成为中国的基本国策。随着经

济体制改革的推进，企业对资金的需求日益多样化，新中国资本市场开

始萌生。()

【参考答案】：正确

13、证券公司董事、监事和高管人员的任职资格由中国证券业协会

依法核准。()

【参考答案】：错误

14、基金资产不得用于承销证券。()

【参考答案】：正确

【解析】《证券投资基金法》规定，基金资产不得用于承销证券。

15、股份公司的建立、公司股票和债券的发行，为证券市场的产生

提供了现实的基础和客观要求。()

【参考答案】：正确

【解析】掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的

构成。见教材第一章第二节，P20o

16、上市公司要按照分阶段披露的原则披露重大事项，做到及时披

露、及时停牌、及时复牌，要严格执行相关规定，决不允许募集资金进

入初级市场。()

【参考答案】：错误

17、证券交易时采用的价格优先原则，是指价格较高的买人申报优

先于价格较低的买人申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出

申报。()

【参考答案】：正确

【解析】证券交易时采用的价格优先原则，是指价格较高的买入申

报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的

卖出申报。

18、证券公司经营证券资产管理业务的，必须按定向资产管理业务

管理本金的5%计算风险准备。()

【参考答案】：错误

19、在金融期货交易和金融期权交易中，交易双方都必须开立保证

金账户。()

【参考答案】：错误

【解析】在金融期货交易中，双方都必须开立保证金账户，在期权

交易中，只有期权出售者需要缴纳保证金。

20、基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。()

【参考答案】：正确

21、国债基金的收益会受市场利率的影响，但当市场利率上调时，

其收益也随之增加。()

【参考答案】：错误

22、对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的,

如果依法移送公安机关、人民检察院，不得采取证券市场禁入措施。