专业单选1-53 (1)附有答案

专业单选1-53[复制]账户所有人向本行反映并确认账户为他人冒名开立的，应要求其出具（）办理销户。[单选题]*A.《被冒用身份开户并同意销户声明》B.本人身份证件C.《被冒用身份开户并同意销户声明》和本人身份证件(正确答案)以下允许代理，却不需要审核身份证件的业务是（）[单选题]*A.密码修改(正确答案)B.挂失（口挂/正挂）C.开通电话银行D.吞没卡领卡以下证件不需要留存正反面影像的是（）[单选题]*A.港澳居民往来内地通行证B.台湾居民居住证C.护照(正确答案)D.临时居民身份证开立账户时，申请人除提交有效身份证件外，一定要提供的是已填写的（）[单选题]*A.《个人开户业务申请书》(正确答案)B.《个人税收居民身份声明文件》C.《合法开立和使用银行账户承诺书》小李第二次来我行办理开户业务，他需要（）[单选题]*A.完整填写《个人开户业务申请书》B.凭口述进行交易办理C.只需在《个人开户业务申请书》填写姓名，并按需要在申请项目栏选择开立的账户类型D.只需填写姓名，并按需要在申请项目栏选择开立的账户类型，并在客户确认栏客户签名处签名。(正确答案)下列客户填写的开户申请书内容，哪一项不合规（）[单选题]*A.工作单位：珠海市斗门区环卫所B.职业分类：环境卫生服务人员C.常住地址：珠海市斗门区(正确答案)以下哪种代理开户应通过录音电话当场联系被代理人核实开户信息，核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿（）[单选题]*A.监护人代理开户B.人民法院、有关部门依法指定的人员代理开户C.法定代理人开户D.凭结婚证件代理开户(正确答案)代理开户核实后在开户申请书右上角加盖（），并登记被查证电话。[单选题]*A.加盖已通过电话查证章及查证人个人名章（或签名）(正确答案)B.双人签章C.注明已电话查证类字样D.以上均不正确非首次开立账户的，应核对已建立的客户信息与所出示有效身份证件是否相符，如果相符可直接开户；如客户信息不完整或信息变更的，可凭（）维护客户信息后再开户。[单选题]*A.开户申请书B.客户口述(正确答案)C.客户提供的证明材料如为代理开户的，在操作系统除完整记录被代理人信息外，还需记录代理人信息。还需（）[单选题]*A.留存代理人和被代理人有效身份证件复印件B.留存代理人和被代理人有效身份证件影像C.留存代理人和被代理人有效身份证件影像，按规定进行联网核查。(正确答案)D.无需其他关于反洗钱及反恐怖融资名单管理系统的处理描述正确的是（）[单选题]*A.客户本人信息或代办人信息100%命中名单系统红色名单、橙色名单时，可通过审批进行开户。B.客户本人信息或代办人信息疑似命中（非100%命中）名单系统红色名单、橙色名单时，系统提示需进行合规审批后确认是否开户。(正确答案)C.客户本人信息或代办人信息疑似命中（非100%命中）名单系统红色名单、橙色名单时，可通过对比排除进行开户。D.客户本人信息或代办人信息100%命中或疑似命中（非100%命中）绿色名单时，可通过对比排除进行开户。对于因信息要素不全等原因无法判断确认的客户，以及经系统或人工判断确认命中绿色名单客户的，如客户同意开户审核时间延长，经办网点应通过OA交办向（）反馈系统命中的客户信息，根据审批意见处理。[单选题]*A.总行法律合规部B.总行运营管理部C.分行法律合规部(正确答案)D.分行运营管理部客户变更以下哪项信息时，无需填写《个人服务业务申请书》，可凭口述办理。（）[单选题]*A.户名B.身份证件C.身份证件有效期(正确答案)D.通讯地址以下哪项信息的变更可以代理（）[单选题]*A.身份证件有效期(正确答案)B.通讯地址C.账户支取方式D.通存通兑标识及范围小迪由大陆居民迁往澳门成为澳门公民，以下说法正确的是（）[单选题]*A.凭港澳居民来往内地通行证办理B.凭港澳台居民居住证办理C.除有效证件外，还需出具公安部门或其他有权机关出具的相关变更证明(正确答案)D.以上说法均不正确以下哪项不属于账户信息变更（）[单选题]*A.账户支取方式B.通存通兑标识及范围C.手机号码(正确答案)D.Ⅱ/Ⅲ类户绑定账户如因柜员录入错误等非客户原因导致系统中留存信息与客户提供的身份证件信息、客户申请单据中填写的信息不一致的，经办柜员应将原正确的申请单据或证件影像等可证明的资料复印或打印，并在空白处简要说明错误情况，经（）审核并签章同意后，在系统中发起内部维护，无需联系客户前来柜台办理信息更正。[单选题]*A.授权主管B.运营经理(正确答案)C.主管行长D.分行运营管理部小王的密码忘记了，来我行柜面进行重置，需要填写（）[单选题]*A.《个人服务业务申请书》(正确答案)B.《个人挂失申请书》C.凭口述办理D.以上说法均不正确当客户的存折/借记卡发生遗失、损坏后需办理销户的，需（）[单选题]*A.挂失补卡后再进行销卡B.无需办理挂失、损坏换卡/折申请，可直接在我行柜面申请销户(正确答案)C.客户经理出具审批D.以上说法均不正确当账户存在一下（）签约类型，在办理销户时，系统无提示也无限制，可直接销户可直接销户。[单选题]*A.理财签约账户B.IC卡自动圈存签约(正确答案)C.账户限制的账户（如冻结、止付）D.卡智能活转定签约以及与其他账户关联的账户（如利息入账账户、续存扣款账户）询证函集中上收是（）规定的[单选题]*A.财政部中国银保监会(正确答案)B.中国人民银行C.珠海华润银行D.总行运营管理部询证函集中上收后可以通过（）方式接收函证。[单选题]*A.邮寄(正确答案)B.现场接收C.邮寄和现场接收均可D.仅支持邮寄，取消现场函证当询证函来函中存在部分事项为空白且未划线的，业务受理人员应（）[单选题]*A.经过与客户电话录音核实，代客填写无的字样B.默认为客户无需询证，代客户划线。C.联系客户告知其补充相关信息后重新邮寄，做退函处理(正确答案)D.以上说法均不正确对于函证同一企业多个银行账户，应当在综合前端“账号”栏录入（），并核验扣款账户的预留银行签章。[单选题]*A.首个账号B.扣费账号(正确答案)C.非保证金账号D.定期账号系统在回函报告生成后将自动生成扣费任务推送至扣费账户（），由（）向客户进行收费。[单选题]*A.总行集中作业中心B.系统自动C.开户行(正确答案)D.以上说法均不正确以下不属于我行询证函收费方式的是（）[单选题]*A.转账收费B.现金收费C.二维码收费D.代客缴费(正确答案)客户符合费用减免条件的，开户行应审核费用减免审批件的有效性后，经办人员将收费标识修改为“否”，由授权人员复审资料无误并授权通过后完成，相关费用减免审批资料（）[单选题]*A.专夹保管B.需扫描上传(正确答案)C.交由客户经理D.以上说法均不正确受理机构受理人员通过（）获取“回函报告打印”任务，根据界面提示打印、扫描/拍照回函报告。[单选题]*A.集中作业平台任务获取窗口B.集中作业平台询证函及司法任务处理C.综合前端流程银行待办任务列表中(正确答案)D.以上说法均不正确询证函回函首页的“回函栏”中不包括（）[单选题]*A.电子印章函证及回函专用章B.日期C.复核人名称D.询证函校对详细内容(正确答案)打印次数系统默认为在交易提交前打印一次，当二次打印时须由（）核实并授权通过后方可补打，交易提交后不可补打。[单选题]*A.审核人员B.平级人员C.授权人员(正确答案)D.以上说法均不正确总集于收到询证函之日起（）内按询证函所载致送的会计事务所地址将回函直接寄往会计事务所。[单选题]*A.七个工作日B.七个自然日C.十个工作日(正确答案)D.十个自然日当询证函来函因存在留白、印章不齐全等不符合询证函相关规定需要退函，受理机构应于收到询证函之日起（）内通知会计师事务所并进行退件。[单选题]*A.3个工作日(正确答案)B.3个自然日C.1个工作日D.1个自然日受理机构收到询证函、转交其他部门以及邮寄回函报告应通过（）记录移交情况[单选题]*A.《外部客户重要资料交接登记簿》(正确答案)B.《重要空白凭证交接登记簿》C.《重要物品交接登记簿》D.以上说法均不在正确对（），打印回函报告不受缴费状态控制[单选题]*A.对收费标识为是的来函业务B.对收费标识为否的业务(正确答案)C.对收费标识为是/否的来函业务D.以上说法均不正确（）是指我行作为提出行，对客户提交的非我行支票录入支票影像和电子清算信息，向他行提出影像票据由他行付款的业务。[单选题]*A.支票影像提出业务(正确答案)B.支票影像提回业务C.同城票交D.以上说法均不正确支票影像提出业务是指我行作为提出行，对客户提交的（）录入支票影像和电子清算信息，向他行提出影像票据由他行付款的业务。[单选题]*A.非我行支票、支票影像B.我行支票、支票影像C.非我行支票、支票影像和电子清算信息(正确答案)D.我行支票、支票影像和电子清算信息支票影像提出业务（）在将相关交易信息发送人行，根据人行返回结果进行账务处理，并将结果告知集中作业平台。[单选题]*A.综合前端B.集中作业平台C.支付平台(正确答案)D.以上说法均不正确支票影像提出业务在集中作业平台流程顺序完整正确的是[单选题]*A.OCR识别、BPO录入、数据对比、数据校验、审核、验印B.OCR识别、BPO录入、数据对比、数据校验、验印、审核C.OCR识别、BPO录入、数据对比、数据校验、审核、验印、集中作业平台将相关交易信息发送支付系统D.OCR识别、BPO录入、数据对比、数据校验、验印、审核、集中作业平台将相关交易信息发送支付系统。(正确答案)支票影像提出业务凭证为“（）”组合。[单选题]*A.支票B.进账单C.支票+进账单(正确答案)D.以上说法均不正确支票影像提出业务，未附粘单支票为其（）影像，附粘单支票为其（）。[单选题]*A.正面、正面B.正面和背面、正面C.背面、正面D.正面和背面、正面及记载最后一手委托收款背书粘单的影像(正确答案)支票影像提出业务，当流程银行审核（），或支票提出业务被人行（）等情况，综合前端发起柜员将收到消息通知。[单选题]*A.不通过、退票(正确答案)B.通过、退票C.不通过、通过D.以上说法均不正确当集中作业平台未收到支付平台处理结果时，支持在110交易流水日志查询点击“（）”按钮手工进行结果查询。[单选题]*A.详情B.交易同步查询(正确答案)C.实时沟通D.历史消息支票影像提出业务，收到人行成功回执后支付平台自动入账，自动入账失败时在（）手工入账。[单选题]*A.综合前端(正确答案)B.集中作业平台C.支付平台D.以上说法均不正确以下支票影像提出退票情况不属于客户原因的是（）[单选题]*A.出票人签章与预留银行签章不符。B.出票人账号有误C.解付银行未开通电子票据验印系统，所有支票业务均在柜台手工办理(正确答案)D.约定使用支付密码的，支付密码未填写或错误以下哪个业务应该线下处理，不应上传至流程银行处理？（）[单选题]*A.润信盈终止B.大额存单赎回(正确答案)C.同业定期支取D.以上说法均不正确鉴于数据安全和审批流程事项，由【OA机】-【生产机】或【生产机】-[OA机]的数据过渡，应采用（）进行数据过渡，不应采用其他【非安全数据交换系统】模式进行数据交换。[单选题]*A.ITSM草稿暂存B.安全数据交换系统(正确答案)C.U盘传输D.以上说法均不正确存款人因向银行借款需要应出具（）；存款人因其他结算需要，应出具（）。[单选题]*A.借款合同、开户证明(正确答案)B.借款合同、结算证明C.结算证明、开户证明D.开户证明、开户证明单位首选证件类型如为营业执照，证件号码位数（）,且（）小写字母[单选题]*A.=18位，可包含B.=18位，不可包含(正确答案)C.=15位，可包含D.=15位，不可包含为首选证件号码为91/92/93开头，证件类型（）类的下发差错，91、93=企业，企业规模须选择为（）；92=个体户，企业规模选择（）。非营业执照类=其他，企业规模选择（）。[单选题]*A.非营业执照；【其他】；【其他】；【其他】；B.非营业执照；【大、中、小、微】；【大、中、小、微】；【其他】；C.非营业执照；【大、中、小、微】；【其他】；【其他】；(正确答案)D.非营业执照；【大、中、小、微】；【大、中、小、微】；【大、中、小、微】；当国籍=中国，民族（）、境内外标识须为（）[单选题]*A.需有值、境外B.无需有值、境外C.需有值、境内(正确答案)D.无需有值、境内对公账户客户号下账户层级的经办人的姓名、身份证件