全国农信机构第三届职业技能大赛理论考试题库大全-中（多选题）

PAGEPAGE1全国农信机构第三届职业技能大赛理论考试题库大全-中（多选题汇总）多选题1.按照风险和预计损失程度将非信贷资产划分为（）A、正常B、关注C、次级D、可疑答案：ABCD2.义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人尽职调查工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的（）等情况进行综合判断。A、财务决策B、股权、控制权结构C、经营管理D、人事任免答案：ABCD3.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向()报告。A、国务院公安部门B、反洗钱行政主管部门C、国家安全部门D、国务院答案：ABC4.金融机构有下列情形之一的，同级人民银行暂停对其办理再贴现，情节严重的，由其上级行责令其暂停承兑、贴现业务（）。A、将未以商品交易为基础的商业汇票用于申请再贴现的B、对未以商品交易为基础的商业汇票办理承兑、贴现的C、越权承兑商业汇票的D、未按规定办理票据查复或查复内容不真实的答案：ABCD5.金融机构在协助办理查询、冻结、扣划手续时应该填写登记表，并由（）和（）签字。A、有权机关负责人B、有权机关执法人员C、金融机构负责人D、金融机构经办人答案：BD6.批评教育包括（）A、责令限期整改B、书面检查C、诫勉谈话D、通报批评答案：ABCD7.商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列何种情况以后的资金？（）A、交足存款准备金B、留足备付金C、归还中国人民银行到期贷款D、留足当月到期的偿债资金答案：ABC8.需要处理查询查复的业务系统有（）A、大额支付系统B、小额支付系统C、农信银支付清算系统D、核心系统答案：ABC9.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析。（）A、账户及存取款特征B、结算方式特征C、行为异常表现D、敏感国家或地区答案：ABCD10.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结的，可给予的处罚措施包括（）。A、情节严重的，处二十万元以上罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款。B、由公安机关处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处十万元以下罚款。C、情节严重的，处五十万元以上罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款，可以并处五日以上十五日以下拘留。D、由公安机关处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以下罚款。答案：BC11.《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号）有关接续报告的规定正确的有（）。A、接续报告应注明首次提交可疑交易报告号、报告紧急程度和追加次数B、应当自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月提交一次接续报告C、接续报告应涵盖3个月监测期内的新增可疑交易D、经分析认为可疑特征发生显著变化的，义务机构应当按照规定提交新的可疑交易报告。答案：ABCD12.投融资性同业银行结算账户是指用于（）等融资和投资业务的账户。A、代理支付结算B、同业借款C、买入返售（卖出回购）D、同业投资答案：BCD13.下列哪些机构开展洗钱风险自评估时可参照《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（）A、银行卡清算机构B、从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构C、资金清算中心D、网络小额贷款公司答案：ABCD14.故意毁损人民币的行为有（）A、装帧人民币B、将完整的人民币纸币故意用烟火部分或全部烧毁C、在人民币上乱写乱画D、用人民币制作工艺品答案：BCD15.受理案件地公安机关与冻结公安机关不是同一机关的，受理案件地公安机关应当及时向冻结公安机关移交（）材料，冻结公安机关按照前款规定进行审核决定。A、受、立案法律手续B、被骗盗银行卡账户证明C、身份信息证明D、询问笔录答案：ABCD16.金融机构协助采取网络查控措施，有权机关要求金融机构对指定账户进行继续冻结（即续冻）的，金融机构应按有权机关的要求延长原冻结事项的截止时间，并反馈冻结账户对应的（）以及前后顺序冻结记录等信息。A、应冻结金额(要求冻结的金额）B、实际冻结金额C、冻结起止时间D、所有金额答案：ABC17.对于发现单位银行结算账户（）的，要通知客户尽快办理账户变更手续。经多次催促仍不提交有效资料或迟迟不办理变更手续的，应立即停止为该账户办理支付结算业务。A、资料过期B、企业法定代表人(单位负责人)发生变更的C、地址发生变更的D、其它重要信息发生变更的答案：ABCD18.对于违反反洗钱规定的金融机构，中国人民银行可以采取的措施（）。A、责令限期改正B、监管谈话C、罚款D、责令停业整顿答案：ABC19.根据票据法律制度的规定，下列有关在票据上签章效力的表述中，正确的有（）。A、背书人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力B、出票人在票据上签章不符合规定的，票据无效C、承兑人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力D、保证人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力答案：ABCD20.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（）。A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码答案：ABCD21.金融机构可疑交易报告管理办法中可疑交易报告要素包括（）A、交易信息B、报告机构信息C、报告基本信息D、可疑主体信息答案：ABCD22.开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，原则上应当由开户申请人本人亲自办理；符合条件的，可以由他人代理办理。以下哪些情形可代理开户。（）A、无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人B、因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行的存款人C、存款人开立代发工资、教育、社会保障（如社保、医保、军保）、公共管理（如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农）等特殊用途个人银行账户D、有民事行为能力的开户申请人答案：ABC23.黑名单过滤系统中，人工检索-字符串检索，在“待解锁内容”处输入待解锁的（）通过检索结果与风险等级判断是否属于黑名单客户。A、国家信息B、地址C、客户年龄D、证件号码E、客户名称答案：ABDE24.中国人民银行可以对金融机构的下列哪些情况随时进行稽核，检查和监管?（）A、存款B、呆账C、贷款D、资产负债答案：ABC25.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求∶（）A、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。B、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户尽职调查和身份资料保存的必要措施。C、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。D、本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。答案：ABD26.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，因防伪或者其他原因，需要改变人民币的印制材料、技术或者工艺的，由中国人民银行决定。中国人民银行的做法包括()。A、应当将改版后的人民币的发行时间、面额、主要特征等予以公告B、应当在改版人民币发行公告发布前将改版人民币支付给金融机构C、不得将改版后的人民币的发行时间、面额、主要特征等予以公告D、不得在改版人民币发行公告发布前将改版人民币支付给金融机构答案：AD27.法人金融机构应当形成书面的自评估报告，经审定后需要上报（）或（）审阅。A、董事会B、董事会下设的专业委员会C、监事会D、监事会下设的专业委员会答案：AB28.下列各项物权中，属于用益物权的有（）。A、土地承包经营权B、抵押权C、宅基地使用权D、质权答案：AC29.根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应结合实际情况，综合考虑的风险要素是（）。A、收益最大化B、效益优先化C、行业特点、客户范围D、业务类型、经营规模答案：CD30.下列为目前我国洗钱可疑类型的是（）。A、通过设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”B、灵活使用各种金融业务，避免引起银行关注。C、通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得。D、通过进出口贸易掩盖非法所得答案：ABCD31.代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示（）的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。A、代理人B、被代理人C、监护人D、负责人答案：AB32.根据承包合同，财产所有人将其财产占有、使用、收益等权能转让给承包人，则他们的权利发生如下变化（）。A、承包人取得了财产经营权B、承包人取得了财产所有权C、所有人丧失了财产占有权D、所有人丧失了财产所有权答案：AC33.加大数字化产品创新力度，鼓励推出适用于老年人的专用产品，提高老年人使用产品的便捷度，优化整合线上服务模式，减化线上办事流程，以更加（）的服务，提升老年客户人性化服务水平。A、多元B、智能C、便捷D、高效答案：AB34.根据我国票据法规定，在票据代理中，如果代理人超过代理权限的，则（）。A、超越代理权限的部分由代理人承担票据责任B、超越代理权限的部分由被代理人承担票据责任C、票据代理无效D、在权限范围内的代理行为继续有效答案：AD35.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位应当具备以下条件（）。A、具有固定的货币真伪鉴定场所B、满足鉴定需要的货币分析技术条件C、具有2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员D、中国人民银行要求的其他条件答案：ABCD36.金融机构汇总报送的非居民账户信息中的机构账户持有人应包含哪些要素A、名称B、税收居民国（地区）C、地址D、居民国（地区）纳税人识别号E、机构成立日期答案：ABCD37.《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施有关文件的通知》（银发[2017]117号）规定，对于不配合客户身份识别、（）等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。A、有组织同时或分批开户B、开户理由不合理C、开立业务与客户身份不相符D、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动答案：ABCD38.存款人开立各类个人银行账户时，必须提供（）的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。A、真实B、合法C、完整D、合规E、合理答案：ABC39.法人金融机构委托外部审计机构对洗钱风险管理工作开展评价的，外部审计机构需要具备（）。A、审计工作应当满足反洗钱保密要求B、确保审计范围和方法科学合理C、审计人员具有必要的专业知识和经验B答案：ABC40.根据《金融机构反洗钱规定》金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。A、统计报表B、业务凭证C、账簿D、数据信息答案：BCD41.个人银行结算账户是自然人因投资，消费，结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户，下列可以申请开立个人银行结算账户的是（）。A、定期贷记B、定期借记C、办理汇兑D、借记卡答案：ABCD42.金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。A、适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。B、适当延长客户身份资料的更新周期。C、合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。D、适度提高交易监测的频率及强度答案：ACD43.大额转账交易报告对于预防和打击洗钱犯罪的重要意义在于∶（）A、通过交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索B、通过将收集的可疑交易报告与大额转账交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C、通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类D、通过要求金融机构报告大额交易，可以促进其履行反洗钱义务E、在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索答案：ABCE44.银行、支付机构在进行营销宣传活动时，不得有下列行为：（）A、虚假、欺诈、隐瞒或者引人误解的宣传B、引用不真实、不准确的数据和资料或者隐瞒限制条件等，对过往业绩或者产品收益进行夸大表述C、利用金融管理部门对金融产品或者服务的审核或者备案程序，误导金融消费者认为金融管理部门已对该金融产品或者服务提供保证D、明示或者暗示保本、无风险或者保收益等，对非保本投资型金融产品的未来效果、收益或者相关情况作出保证性承诺答案：ABCD45.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应（）。A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D、根据影响因素的变化随时调整等级分类答案：BD46.在与非自然人客户业务关系存续期问，义务机构采取持续的客户尽职调查措施或者重新识别客户身份的，应当同时开展受益所有人尽职调查工作，确保受益所有人信息（）。A、安全性B、时效性C、完整性D、准确性答案：BCD47.银行通过人民银行账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时，应当在系统中准确录入（）。A、企业名称B、统一社会信用代码证C、注册地地区代码D、账户账号答案：ABC48.以下交易中，如未发现交易或行为可疑的，属于可免报告的大额交易的是（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为慈善团体的C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付答案：ACD49.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。A、国籍B、住所C、姓名或者名称D、账号答案：BCD50.数据电文有下列情形（）之一的，视为发件人发送。A、收件人按照发件人认可的方法对数据电文进行验证后结果相符的B、当事人定的方式发送的C、经发件人授权发送的D、发件人的信息系统自动发送的答案：ACD51.下列关于利率的表示方法正确的是（）A、日利率为?B、日利率为‰C、月利率为‰D、年利率为%答案：ACD52.企业申请开立（）的，中国人民银行按规定完成开户审核后，即可为符合条件的企业办理开户手续。A、临时存款账户B、基本存款账户C、一般存款账户D、专用存款账户答案：AB53.中国人民银行发行新版人民币，应将（）予以公告。A、发行时间B、发行图案式样C、发行面额D、发行规格答案：ABCD54.银行汇票持票人向代理付款行申请付款时，需要提供（）。A、汇票B、付款申请C、解讫通知D、二联进帐单答案：ACD55.电子支付指令需转换为纸质支付凭证的，其纸质支付凭证必须记载（）事项（具体格式由银行确定）。A、发起日期和交易序列号B、收款人名称、账号，大写金额C、接收行名称D、付款人开户行名称、签章、名称、账号答案：ACD56.人民币定期存款的存期包括（）A、三个月B、六个月C、一年、二年D、三年、五年答案：ABCD57.反洗钱培训内容包括（）。A、反洗钱基础知识B、反洗钱法律法规C、反洗钱业务操作D、新闻报道等写作技巧答案：ABC58.商业银行办理（）等结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单压票或者违反规定退票。A、委托收款B、汇兑C、开资金证明D、票据承兑答案：ABD59.在实务中，金融机构可通过下列方式（）确认代理关系的存在，并采取相关的客户身份识别措施。A、客户手持被代理人证件可作为代理关系存在的证据之一。B、对私客户的代理协议可不限于书面合同。C、确认代理关系有起点金额要求。D、高风险客户或高风险业务的代理协议可不限于书面合同。答案：AB60.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，人民币发行基金的调拨，应当按照中国人民银行的规定办理。任何（）不得违反规定动用人民币发行基金，不得（）人民币发行基金的调拨。A、单位和个人B、企业和个人C、干扰和阻碍D、干扰和阻挠答案：AC61.银行应遵循“了解你的客户”的原则，认真审核存款人（）的信息，履行尽职调查的义务A、关联企业B、主管单位C、法定代表人直系亲属D、上级法人答案：ABD62.有下列哪些情况的，存款人可以申请开立临时存款账户？A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、新成立企业D、企业特殊资金存放答案：AB63.下列票据记载的事项中，（）具有《票据法》上的效力。A、汇票号码B、付款地C、汇票金额用途D、出票地E、禁止转让文句答案：BDE64.银行可通过Ⅱ类户向客户提供（）服务，有特殊规定的除外。A、限定金额的消费B、限定金额的缴费支付C、购买投资理财产品D、存款答案：ABCD65.两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，金融机构应当（）。A、两个以上有权机关对金融机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的，金融机构应当按照人民法院判决作为依据办理B、协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续C、两个以上有权机关对金融机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的，金融机构应当按照有关争议机关协商后的意见办理D、协助最后送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续答案：BC66.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责。（）A、客户身份识别B、客户身份资料保存C、可疑交易报告D、交易记录保存答案：ABD67.在法定代表人与法人的关系上，下列表述中正确的是（）。A、法定代表人的代表权源于法人的授权B、法定代表人既是法人的代表人，又是法人机关C、法定代表人只能是法人单位的行政正职负责人D、法定代表人履行职务的行为是法人的行为E、法定代表人的代表权源于法律和章程答案：BDE68.金融机构反洗钱工作的法律依据有（）。A、《反洗钱法》B、《金融机构反洗钱规定》C、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》答案：ABCD69.金融机构在履行客户尽职调查义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为∶（）A、履行客户尽职调查义务时发现的其他可疑行为B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的AD、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的E、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的答案：ABCDE70.保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构的账户时，可以对相关资料进行()。A、抄录B、带走原件C、照相D、复印答案：ACD71.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的，应当有明确的（）及（）。A、身份证件B、银行账户C、金额D、其他金融资产答案：BC72.中国人民银行会同有关部门对银行、外商投资企业的外商直接投资人民币结算业务活动进行（），以及资金使用的延伸检查，督促银行切实履行交易真实性审核、信息报送、反洗钱等职责。A、非现场检查B、每年检查C、现场检查D、突击检查答案：AC73.下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定?（）A、商业银行发放贷款应以担保为主B、商业银行对关系人不能发放贷款C、商业银行可以发放短期，中期和长期贷款D、商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定答案：ACD74.存款人应以实名开立银行结算账户，银行应负责对存款人开户申请资料的（）进行审查。A、真实性B、完整性C、合规性D、唯一性答案：ABC75.会计要素包括资产、负债、所有者权益和（）A、实收资本B、收入C、费用D、利润答案：BCD76.银行要求客户提供有关资料信息时，应告知客户所提供信息的（）。A、客户未真实提供相关资料信息的后果B、安全保护措施C、使用目的和范围D、客户未提供相关资料信息的后果答案：ABCD77.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?()A、为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易B、办理现金存款业务C、为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易D、开立账户答案：ACD78.填写票据和结算凭证的基本规定是（）A、大写金额应用正楷或行书填写，如果大写金额书写中使用繁体字，也应受理B、大写金额到元”为止的，在元”之后，应写整”或正”字，在角”之后可以不写整”或正”字C、大写金额应紧接人民币”字样填写，不得留有空白D、小写金额前面，均应填写人民币符号，小写金额不得连写、分辨不清答案：ABCD79.依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，中国人民银行可对金融机构（）行为给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分。A、发现假币而不收缴的B、未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的C、发现假币应向人民银行和公安机关报告而不报告的D、截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的答案：ABCD80.甲向乙借款9万元，丙、丁、戊为连带保证人，借款期满，甲无力偿还，丙代为偿还了该9万元，则丙可以（）。A、先请求丁戊偿还各自应负担的3万元，不足部分再请求甲偿还B、请求丁戊偿还各自应负担的3万元C、请求甲偿还9万元D、先请求甲偿还，不足部分再向丁戊请求偿还答案：ABCD81.硬币有（），文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的不宜流通。A、穿孔B、裂口C、弄脏D、变形答案：ABD82.办理储蓄业务，必须遵循的原则是（）A、存款自愿B、存款有息C、为客户保密D、取款自愿答案：ABC83.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，由冻结公安机关办案人员持（）前往冻结银行办理返还工作。A、《电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书》原件B、本人有效人民警察证C、身份证D、《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》答案：ABD84.依据商业银行法，下列表述中哪些是错误的？（)A、商业银行的工作人员不得在任何组织中兼职B、商业银行的高级管理人员及信贷业务人员不能从本银行取得贷款C、商业银行对任何一个关系人的贷款余额不得超过商业银行资本余额10%D、个人所负数额较大债务到期未能清偿的人不能招聘为商业银行的高级管理人员答案：AB85.金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）A、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D、登记客户身份基本信息E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ABCDE86.向银行申请承兑的商业汇票出票人，必须具备下列条件（）。A、在承兑银行开立存款帐户B、在承兑银行有一定的授信额度C、为企业法人和其他经济组织，并依法从事经营活动D、资信状况良好，具有支付汇票金额的资金来源答案：ACD87.商业银行发放贷款必须做以下哪些选项所述内容（）A、借款人必须提供担保B、必须订立书面借款合同C、必须在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率D、期限不能超过10年答案：BC88.金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，这些后续控制措施包括但不限于（）A、向相关侦查机关报案B、提高客户风险等级C、经高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系D、向相关金融监管部门报告E、经高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型答案：ABCDE89.按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，下列我国哪些单位无需开展尽职调查。A、事业单位B、政府机关C、国有企业D、社会团体E、社区委员会答案：ABDE90.按照适用法律及规则监控客户交易，包括但不限于客户的风险状况、交易单据的真实性审核以及从可靠第三方取得的相关资料，确保涉及的货物、船舶等不违反相关制裁措施。这里所指的可靠第三方，包括()。A、领事馆B、监管机构C、交易所D、船舶信息查询网络答案：ABCD91.存款人因身患重病、行动不便、无自理能力等特殊原因不能亲自前往银行办理开户、挂失、密码重置、销户等业务时，可由配偶、父母或成年子女凭()代理办理。A、合法的委托书B、代理人与被代理人的关系证明文件C、被代理人所在社区居委会（村民委员会）及以上组织或县级以上医院出具的特殊情况证明D、代理人与被代理人的有效身份证件答案：ABCD92.受益所有人身份识别工作应当遵循的原则有（）A、风险为本B、权益保护C、勤勉尽责D、实质重于形式答案：ACD93.人民银行支付系统包括（）。A、大额支付系统B、小额支付系统C、境内外币支付系统D、网上支付跨行清算系统E、支票影像交换系统答案：ABCDE94.审计机关查询单位、个人账户和存款的内容，主要包括开户销户情况、（）情况，以及交易资金流向、交易设备和网络信息、第三方支付信息等记录。A、账户余额B、内容C、交易日期D、金额答案：ABCD95.甲与乙签订了一份租房协议，约定如果甲父死亡，则甲将房租与乙居住。这一民事行为（）。A、已成立并已生效B、已成立，但未生效C、是附期限的民事行为D、是附条件的民事行为E、既未成立，也未生效答案：BC96.金融机构汇总报送的非居民账户信息中的个人账户持有人应包含哪些要素A、职业B、出生日期C、现居地址D、税收居民国E、出生地答案：BCDE97.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户尽职调查措施，关注客户及其（），及时提示客户更新资料信息。A、金融交易情况B、日常经营状况C、资金交易情况D、日常经营活动答案：AD98.中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行（），接受国务院审计部门和财政部门依法分进行的审计和监督。A、国家统一的会计制度B、行政法规C、法律D、国家统一的财务制度答案：ABCD99.下列说法正确的是（）A、有色荧光油墨：在普通光线下看是钞票油墨的本来颜色，但在紫外光照射下会发出某种特殊的荧光。B、红外油墨：印刷图案在普通光下无颜色，但用红外线专用检测仪器观察时则能看出颜色C、光变油墨：采用了一种特殊的光可变材料，印成图案后，随着观察角度的不同，图案的颜色会出现变化D、无色荧光油墨：印刷图案在普通光下不可见，在紫外光下观察可见明亮的荧光答案：ACD100.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的撕裂情形的不宜流通人民币（）。A、票面出现多处撕裂，累计撕裂长度大于9毫米B、票面一处撕裂，撕裂长度大于10毫米C、撕裂长度影响防伪功能D、撕裂导致图案不连续答案：ABC101.反洗钱现场检查方式包括（）。A、查阅资料B、询问C、现场测试D、数据筛选答案：ABCD102.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚。A、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的应当向人民银行报告而不报告的B、与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的C、未按规定鉴定货币真伪的D、发生假币误付行为的答案：BCD103.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，银行业金融机构开办存取现金业务，应当符合下列基本条件（）。A、具备现金保管和现金押运条件，以及现金清分（机械和手工）场地、设备B、配备从事现金业务的专业人员，包括管理人员和操作人员C、建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作规程D、具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施E、在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户答案：ABCDE104.属于优化个人银行账户开户流程的措施包括（）。A、采取差异化的客户尽职调查方式B、推行个人简易开户服务C、利用有效数据核实客户身份D、优化对老年人等特殊群体的银行账户服务答案：ABCD105.营业网点收缴的假币，不得出现的情形：()。A、交予被收缴人B、截留假币C、私自收缴假币D、让假币重新流入市场答案：ABCD106.下列哪些属于银行汇票背书时绝对应记截的事项（）。A、被背书人名称B、票据金额C、背书日期D、背书人签章答案：AD107.银行机构为办理规定业务之外的其他业务而进行联网核查时，应区别相关银行业务的（）等因素制定具体的联网核查业务处理方法，并将制定的业务处理方法向人民银行当地分支机构备案。A、风险程度B、业务性质C、客户类型D、金额大小答案：ABCD108.银行应确保电子支付业务处理系统的安全性，保证重要交易数据的（）。A、妥善管理在电子支付业务处理系统中使用的密码、密钥等认证数据B、可追踪性C、数据存储的完整性自助D、客户身份的真实性答案：ACD109.下列关于反恐怖主义工作说法正确的是（）A、反恐怖主义工作应当依法进行，尊重和保障人权，维护公民和组织的合法权益B、在反恐怖主义工作中，应当尊重公民的宗教信仰自由和民族风俗习惯C、反恐怖主义工作坚持专门工作与群众路线相结合，防范为主、惩防结合和先发制敌、保持主动的原则D、在反恐怖主义工作中，应当禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧视性做法答案：ABCD110.向金融机构申请票据贴现的商业汇票持票人，必须具备下列条件（）。A、为企业法人和其他经济组织，并依法从事经营活动B、在申请贴现的金融机构开立存款账户C、与出票人或其前手之间具有真实的商品交易关系D、资信状况良好，具有支付汇票金额的资金来源答案：ABC111.办理以下哪些证券业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?()A、为客户办理代理授权或者取消代理授权B、转托管C、代办股份确认D、交易密码挂失E、开通网上交易答案：ABCDE112.银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）所指银行业金融机构现金清分中心是指直接在人民银行发行库办理现金缴存业务的银行业金融机构设置的有（）的部门A、专门场所B、配备专职人员C、配备现金清分设备D、专门从事现金整点答案：ABCD113.商业银行实施的下列行为中，哪些是违反商业银行法的?（）A、用拆借的资金弥补联行汇差头寸的不足B、与关系密切的客户达成代销公司债券的协议C、向行长配偶任职的公司发放信用贷款D、规定借款人不提供担保的，一律不发放贷款答案：BD114.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币收缴必须遵循以下（）操作程序。A、在持有人视线范围内当面收缴B、加盖“假币”章或用专用袋加封C、出具《假币收缴凭证》D、向持有人告知其权利答案：ABCD115.下列专用存款账户户名构成方式正确的有（）。A、账户名称=存款人名称+法定代表人名称B、账户名称=存款人名称+内设机构（部门）C、账户名称=存款人名称+资金性质D、账户名称=存款人名称答案：BCD116.变造的货币是指在真币的基础上，利用（）等多种方法制作，改变真币原形态的假币。A、挖补B、揭层C、拼凑D、移位E、重印答案：ABCDE117.存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请的情形包括（）。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、注销、被吊销营业执照C、因迁址需要变更开户银行的D、因行政处罚需停业整顿答案：ABC118.下列哪种情况出现时，应重新识别客户。（）A、客户行为或者交易情况出现异常的B、客户有洗钱嫌疑C、账户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务。D、先前获得的客户身份资料存在疑点答案：ABD119.取消企业银行账户许可后，存量企业基本存款账户、临时存款账户变更（），不收回原开户许可证。A、经营范围B、法人C、注册资金D、企业名称答案：AC120.我国继承制度的基本原则是（）。A、养老育幼，互助互济的原则B、继承权男女平等原则C、权利与义务相一致的原则D、保护公民合法财产继承权的原则E、互谅互让，和睦团结的原则答案：ABCDE121.法人金融机构洗钱风险管理应当遵循以下主要原则（）。A、全面性原则B、匹配性原则C、有效性原则D、独立性原则E、审慎性原则答案：ABCDE122.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以∶（）A、情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款B、情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D、情节特别严重的，责令停业整顿或者吊销其经营许可证。E、致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款答案：ABCE123.银行业金融机构在协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结工作中有下列（）行为之一的，由银行业监督管理机构责令改正，并责令银行业金融机构对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分；必要时，予以通报批评；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、故意推诿、拖延，造成应被冻结的财产被转移的B、擅自转移或解冻已冻结的存款C、向被查询、冻结单位、个人或者第三方通风报信D、伪造、隐匿、毁灭相关证据材料E、其他无正当理由拒绝协助配合、造成严重后果的答案：ABCDE124.人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括（）和（）A、人民币B、纸币C、硬币D、港币答案：BC125.商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列何种情况以后的资金（）A、留足备付金B、留足当月到期的偿债资金C、归还中国人民银行到期贷款D、交足存款准备金答案：ACD126.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称消极非金融机构是指符合下列条件之一的机构（）A、上一公历年度内，股息、利息、租金、特许权使用费收入等不属于积极经营活动的收入，以及据以产生前述收入的金融资产的转让收入占总收入比重百分之五十以上的非金融机构B、上一公历年度内，股息、利息、租金、特许权使用费收入等不属于积极经营活动的收入，以及据以产生前述收入的金融资产的转让收入占总收入比重百分之二十以上的非金融机构C、上一公历年度末，拥有可以产生本款第一项所述收入的金融资产占总资产比重百分之五十以上的非金融机构；D、上一公历年度末，拥有可以产生本款第一项所述收入的金融资产占总资产比重百分之二十以上的非金融机构E、税收居民国（地区）不实施金融账户涉税信息自动交换标准的投资机构。答案：ACE127.对符合哪些条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（）。A、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关等。B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换C、金融机构内部调拨资金D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。E、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。答案：ABCDE128.依据商业银行法，下列哪些事项的变动应当经国务院银行业监督管理机构批准?（）A、分支行所在地的变更B、变更持有股份总额5%的股东C、业务范围的调整D、行长的更换答案：ABC129.禁止单位代办信用卡，是指以下情形中的哪些（）。A、在本单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工指定发卡机构。B、信用卡申请人不是本单位员工本人或者申请人与持卡人不一致。C、信用卡申请表上签名确认者与持卡人不一致。D、某独立的中介单位为其他单位营销办卡。答案：ABCD130.金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（）以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。A、反洗钱新方法B、反洗钱新技术.C、反洗钱监管政策D、反洗钱内控要求答案：ABCD131.存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户（）。A、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的B、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的C、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的E、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的答案：ABCDE132.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括()A、商业银行B、城市信用合作社及农村信用合作社C、邮政储汇机构D、政策性银行答案：ABCD133.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，个人账户持有人声明文件填写信息与其他信息存在明显矛盾的情形包括（）。A、声明信息与现有账户开立及反洗钱程序收集的身份信息不符的B、声明仅为中国税收居民，但账户持有人提供的国籍为外国，或者证件类型、现居住地址、电话为国外以及香港、澳门和台湾地区的C、声明为非居民，但账户持有人提供的国籍、证件类型、现居住地址等所属国家（地区）与其声明的税收居民国（地区）不一致的D、投资机构声明不属于消极非金融机构，但其税收居民国（地区）不参与实施金融账户涉税信息自动交换标准的答案：ABC134.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的以下哪些行为进行检查监督?（）A、执行有关银行间同业拆借市场银行间债券市场管理规定的行为BB、执行审慎经营规则的行为C、执行有关黄金管理规定的行为D、执行有关人民币管理规定的行为答案：ACD135.客户洗钱风险分类标准（）。A、属于银行内部保密信息B、直接关系到客户风险分类C、应告知客户知晓D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施答案：ABD136.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，代理支库的主要权限有（）。A、有权督促检查辖区内各乡（镇）国库和国库经收处办理国库业务的情况，以及征收机关所收预算收入款项是否按规定及时、足额缴入指定收款国库B、对于任何单位或个人擅自变更财政机关规定的各级预算收入划分办法、范围和分成留解比例，以及随意调整库款账户之间存款余额的，有权拒绝执行C、对违反有关规定，要求办理预算收入汇总更正的，有权拒绝受理D、对不符合国家政策、法规规定的范围、项目和审批程序，要求办理预算收入退付的，有权拒绝办理E、对任何单位和个人强令办理违反国家规定的事项，有权拒绝执行并及时向上级国库报告答案：ABCDE137.下列有关典权的判断正确的是（）。A、典权是我国台湾地区特有的物权B、典权人只能按照约定使用典物，不得将典物用作其他用途C、典权约定期限不得超过30年D、典期届满后，出典人不以原典价回赎其典物的，承典人即取得典物所有权答案：ACD138.农信银的主要业务范围有（）A、汇兑业务B、个人账户通存通兑业务C、农信银汇票业务D、单位账户通存通兑业务答案：ABC139.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，代理支库的主要权限有()。A、有权督促检查辖区内各乡(镇)国库和国库经收处办理国库业务的情况，以及征收机关所收预算收入款项是否按规定及时、足额缴入指定收款国库B、对于任何单位或个人擅自变更财政机关规定的各级预算收入划分办法、范围和分成留解比例，以及随意调整库款账户之间存款余额的，有权拒绝执行C、对违反有关规定，要求办理预算收入汇总更正的，有权拒绝受理D、对不符合国家政策、法规规定的范围、项目和审批程序，要求办理预算收入退付的，有权拒绝办理E、对任何单位和个人强令办理违反国家规定的事项，有权拒绝执行并及时向上级国库报告答案：ABCDE140.银行业金融机构在接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询、冻结财产法律文书后，应当（），严禁向被查询、冻结的单位、个人或者第三方通风报信，帮助（）。A、严格保密B、及时处理C、逃避或者隐匿财产D、隐匿或者转移财产答案：AD141.金融机构应当汇总报送境内分支机构的下列非居民账户信息,个人账户持有人应报送（）A、姓名B、现居地址C、税收居民国（地区）D、居民国（地区）纳税人识别号E、出生地、出生日期答案：ABCDE142.金融机构和特定非金融机构对于涉及国务院公安部门公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向（）报告A、公安部门B、人民银行C、国家安全部门D、金融监管部门答案：ABC143.财政部门查询被调查、检查单位存款时，应当提供（）。A、账户名称B、被调查、检查单位的开户银行名称C、账号D、情况说明答案：ABC144.以下（）防伪措施需要迎光透视观察。A、光变油墨B、水印C、隐形面额数字D、胶印对印图案对印图案E、凸印缩微文字答案：BD145.自2019年6月1日起，银行机构为客户开立账户时，应当在（）醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施。A、开户申请信息填写界面B、服务协议C、开户申请书D、变更申请书答案：ABC146.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号），下列说法正确的是（）。A、同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人只能开立一个允许非绑定账户入金的亚类户B、银行在为个人开立Ⅰ类户时，应当在尊重个人意愿的前提下，积极主动引导个人同时开立Ⅱ、Ⅲ类户C、银行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过亚类户还款，Ⅲ类户可以透支D、Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过1000元E、同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过7个答案：AB147.司法查询、冻结、扣划存款时，（）银行不得协助办理。A、查询储蓄存款只提供户名，未提供存款人账号的B、解除冻结时由存款单位送达解除冻结通知书C、要求扣划存款提取现金D、扣划存款要求转入执行机关账户答案：ABC148.对于较高风险等级的客户，金融机构应当采取较为强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于（）A、客户开通或办理智e通电子银行业务、跨境汇款等高风险业务的，应对客户的交易额度、频率和渠道等进行合理限制。B、了解客户及其实际控制人、交易实际受益人情况。C、每半年对较高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充较高风险等级客户的身份信息，并同步更新相关业务系统中客户的身份登记信息。D、定期查看反洗钱系统筛选的可疑交易是否涉及此客户，了解客户交易及背景情况，询问客户交易目的，核实客户交易动机。经判断符合可疑交易上报条件的，应上报可疑交易报告。E、了解客户经营活动状况和财产来源。答案：ABCDE149.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的?（）A、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、荣誉和外界评价等C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素D、客户因素包括个人客户和企业客户答案：BCD150.下列哪些属于结算性同业银行结算账户的用途（）A、同业借款B、代理支付结算C、买入返售（卖出回购）D、代理现金解缴答案：BD151.查询查复必须坚持（）的业务处理原则。A、有疑必查B、有查必复C、复必详尽D、切实处理答案：ABCD152.目前我国流通的金属硬币面额包括（）A、1元B、5角C、1角D、5分答案：ABCD153.公安机关对于涉案账户资金跨省、自治区、直辖市分布的，其查询、冻结由（）出具“协助查询、冻结存款通知书”等法律文书，由（）出具“账户资金查询、冻结申请表”。A、公安部相关业务部门B、省级公安机关相关业务部门C、案件承办的公安机关D、省级公安机关答案：AC154.银行要完成相关企业银行（）等制度以及企业银行账户管理协议修订工作，并报当地人民银行分支机构备案。A、账户管理B、责任追究C、内控合规D、业务考核答案：ABCD155.不得支取现金的专用存款账户有（）A、财政预算外资金B、证券交易结算资金C、期货交易保证金D、信托基金答案：ABCD156.根据《人民币图样使用管理办法》规定，存在下列哪些行为的，由中国人民银行或其分支机构给予警告，并按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十四条的规定予以处罚（）。A、未按规定使用人民币图样的B、未按照许可批准文件核准的范围使用人民币图样、使用人民币图样与申请事项不一致或者未在使用人民币图样时注明规定信息的C、未按要求将相关材料报审批机构备案的D、在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民币图样的E、未经许可使用人民币图样的答案：ABCDE157.在现有个人银行账户基础上，增加银行账户种类，将个人银行账户分为（）。A、I类银行账户B、Ⅲ类银行账户C、Ⅱ类银行账户D、存折答案：ABC158.信托财产专户申请书应当载明（）。A、拟开立信托财产专户的全称B、信托目的C、受托人的姓名（或者名称）D、受托人的住所答案：ABCD159.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》[2016]第3号规定金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：（）A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。C、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。答案：ABCD160.信托投资公司申请开立信托财产专户，应向银行出具（）。A、单个信托或信托计划简介B、根据单个信托或信托计划的具体内容，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件C、开立基本存款账户规定的证明文件D、基本存款账户开户登记证E、单个信托或信托计划受托人开立信托财产专户申请书答案：ABCDE161.个人通过电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类银行账户的身份验证措施有（）。A、面对面审核B、绑定本人I类银行账户C、绑定支付机构开立的支付账户D、绑定本人信用卡账户答案：BD162.验钞仪使用的检测技术主要有（）A、紫外荧光检测B、磁性油墨检测C、红外特征检测D、安全线检测答案：ABCD163.以下对保密要求说法正确的有（）。A、反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工柞。B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C、如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D、向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险答案：ACD164.法人金融机构汇总得出的固有风险评估结果涵盖以下哪几个维度（）A、地域风险B、客户风险C、渠道风险D、产品业务风险答案：ABCD165.银行应通过银行结算账户管理协议或其他方式明确银行账户开立和使用事项的有（）。A、可办理的业务种类和条件、账户的有效期限B、对账方式和频率、违约赔偿责任C、账户信息变更的处理、账户信息的使用与保密D、账户超过有效期限的处理方式、账户管理费收取标准与方式答案：ABCD166.协助办理冻结业务时，经办人员应当审查核实（）A、有权机关执法人员的工作证件，与查询冻结通知书（或介绍信）上注明的经办人是否一致B、有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由有权机关主要负责人签字C、人民法院出具的冻结存款通知书或其他有权机关出具的冻结存款通知书上写明的需被冻结的单位或个人开户金融机构名称、户名、账号是否正确D、经办人身份证答案：ABC167.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A、为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款B、为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款C、为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞D、为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑付答案：AC168.下列说法正确的是（）A、严禁柜员代替客户签名B、严禁代替客户设置或输入密码C、严禁受理由他人代办的卡、折锁定解除业务D、严禁办理业务时不核对刷卡读取卡号与卡面印制卡号的一致性答案：ABCD169.为进一步加强支付清算系统业务连续性管理工作，切实维护支付清算系统的安全稳定运行，中国人民银行支付结算司提出以下（）工作要求。A、全面排查风险B、强化应急演练C、严格监测报告D、明确管理职责E、定期总结报告答案：ABCDE170.下列哪些机构开展洗钱风险自评估时可参照《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》()。A、银行卡清算机构B、从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构C、资金清算中心D、网络小额贷款公司答案：ABCD171.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易、可疑交易报告有（）或（）的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知。A、存在错误B、越级上报C、要素不全答案：AC172.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括（）和（）两类。A、大额交易报告B、可疑交易报告C、现金流量报告D、支付工具使用量报告答案：AB173.自2016年12月1日起，个人在同一家银行已开立Ⅰ类户，再新开结算账户的，应当开立（）。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户D、储蓄银行账户答案：BC174.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（）。A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的C、严重损害金融机构单位利益或者影响金融秩序的D、其他情节严重或者情况紧急的情形答案：ABD175.客户向银行申请开立专用存款账户，账户资金性质为粮、棉、油收购资金，为符合开立要求，该客户应向银行出具的证明文件包括但不限于（）。A、财政部门的证明B、主管部门批文C、开立基本存款账户的规定的证明文件D、人民银行的批文答案：BC176.符合()情形的单位，应当纳入白名单客户进行管理。A、各级党的机关、人民政协机关B、国家权力机关、行政机关、司法机关C、军事机关、人民解放军、武警部队D、事业单位答案：ABC177.纪律处分包括（）A、警告B、记过C、记大过D、降级答案：ABCD178.按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控?（）A、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度C、对工作人员进行反洗钱培训D、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作E、制定反洗钱内部操作规程和控制措施答案：ABCDE179.法人金融机构开展洗钱风险自评估包括∶A、剩余风险评估B、固有风险评估C、控制措施有效性评估答案：ABC180.存款人申请开立基本存款账户时，下列出具证明文件关系对应表述正确的是（）。A、企业法人应出具营业执照B、非法人企业应出具营业执照C、民办非企业组织应出具民办非企业登记证书D、个体工商户应出具营业执照答案：ABCD181.关于储蓄业务起存金额及存期档次，下列说法正确的是（）A、整存整取定期储蓄存期分为三个月、半年、九个月、一年、两年、三年、五年B、零存整取50元起存C、整存零取1000元起存，存期分为一年、三年、五年D、定活两便存款50元起存。实际存期一年以内的，利息按实际存期的整存整取储蓄存款利率达六折计算。实际存期一年以上的，一律按一年期整存整取利率打六折计算答案：CD182.在我国，必须依法登记注册才能取得民事主体资格的是（）。A、社会团体B、公司法人C、事业法人D、农村承包经营户E、城镇工商个体户答案：BE183.针对POS机套现案件的特点，金融机构应从以下几方面强化管理、加强监测、防范风险，下列表述正确的有（）。A、加强POS机办理、开通和使用管理。B、加大特约商户管理系统的更新改造力度，限制POS机拆迁功能。C、定期对特约商户进行巡检和回访，确保交易的真实背景。D、对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，无需定期回访答案：ABC184.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构出现下列情况之一的，中国人民银行或其分支机构可以强制其退出综合前置子系统∶（）A、相关业务系统存在风险隐患，影响综合前置子系统安全运行的B、行内系统变更、改造影响综合前置子系统安全运行的C、提供虚假申请资料，采取欺骗手段接入综合前置子系统的D、其他影响综合前置子系统安全运行的情形答案：ABCD185.客户尽职调查中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份？（）A、实行严格的身份认证措施B、采取相应的技术保障手段C、强化内部管理程序D、弱化内部管理程序答案：ABC186.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受（），以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。A、反洗钱监管的情况B、反洗钱内控制度C、反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性D、反洗钱处罚的情况答案：AC187.金融机构应当按照（）的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。A、完整准确B、实事求是C、安全保密D、公正公开答案：AC188.中国人民银行根据（）及有关规定，制定了《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》。A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《中华人民共和国中国人民银行法》D、《中华人民共和国票据法》答案：BCD189.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，关于外币代兑机构留存的外币兑换水单，说法正确的有（）。A、授权银行和外币代兑机构须保留外币兑换水单5年备查B、外币代兑机构在办理境内居民个人外币兑换人民币业务时，应在外币兑换水单上加注“不得办理兑回业务”字样C、应当套写，一式不得少于三联，一联交客户留存，一联送授权银行留存，一联由外币代兑机构留存做账使用D、应当经客户签名和经办人员盖章确认答案：ABCD190.根据人行要求对企业客户账户分为哪几类？A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、专用存款账户答案：ABCD191.2018年6月底前，国有商业银行、股份制商业银行等银行业金融机构（以下简称银行）应当实现在本银行柜面和（）等电子渠道办理个人Ⅱ、Ⅲ类户开立等业务。A、手机银行B、直销银行C、网上银行D、远程视频柜员机E、智能柜员机答案：ABCDE192.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，所称金融账户是指账户持有人因办理下列（）的业务而开立的账户。A、定期存款B、活期存款C、保证金业务D、带有预存功能的信用卡业务答案：ABCD193.金融机构通过中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）办理交存款业务可以采用（）方式。A、Word文档导入B、录入方式C、短信回复方式D、电子报表导入答案：BD194.下列对失踪人的财产进行管理的行为属于有效的有（）。A、偿还到期债务B、为其父母支付医药费C、支付财产管理费用上D、为其未成年子女支付学费生活费E、支付违约金答案：ABCDE195.商业银行可以经营的业务包含（）。A、买卖股票B、发行金融债券C、买卖政府债券D、吸收公众存款答案：BCD196.各商业银行、政策性银行应当运用（）方式增加票据资产，调整信贷结构。A、贴现B、承兑C、再贴现D、转贴现答案：AD197.结算性同业银行结算账户是指用于（）等支付结算业务的账户。A、代理现金解缴B、代理支付结算C、同业存款D、同业借款答案：AB198.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号），银行应当（）。A、切实引导个人通过账户分类管理制度保护账户资金和信息安全B、提升客户体验C、创新账户产品D、优化业务流程E、充分认识个人银行账户分类管理制度对改进个人银行业务的意义答案：ABCDE199.非预制卡的特征包括（）A、客户在柜面申请后再制卡B、卡片在开立时已指定为客户所有C、已关联账户信息D、非预制卡纳入重空管理答案：ABC200.提升银行开户服务透明度的“三公开”包括（）。A、公开开户服务事项B、公开开户服务负面清单C、公开企业账户信息D、公开账户服务监督电话答案：ABD201.根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，以下处理方式正确的是（）。A、持有人可凭认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请日起5个工作日内做出鉴定并出具鉴定书B、持有人可凭认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请日起10个工作日内做出鉴定并出具鉴定书C、持有人可持中国人民银行的鉴定书及可兑换的残缺、污损人民币到金融机构进行兑换D、经持有人要求，金融机构应出具认定证明并退回该残缺、污损人民币答案：ACD202.钞票上的水印图案具有较强的（）A、凹凸感B、立体感C、层次感D、真实感答案：BCD203.人民法院通过网络（）被执行人存款，与执行人员赴金融机构营业场所执行相关被执行人存款具有同等效力。A、冻结B、解冻C、查询D、续冻答案：ABCD204.银行反洗钱培训的目的包括（）。A、保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B、让公众了解反洗钱知识C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D、帮助员工掌握反洗钱工作必备的技能答案：ACD205.同业银行结算账户按照用途分为（）和（）两类。A、结算性B、投融资性C、基本类D、普通类答案：AB206.临时存款账户开户时的注意事项有（）A、告知客户临时存款账户（验资账户除外）必须零余额开户B、存款人必须已经开立了基本账户C、办理注册验资的账户虽只需要在结算账户管理系统进行录入备案D、临时存款账户有效期最长为两年答案：ABCD207.国务院反假货币联席会议成员单位联络员的工作职责是（）A、协助本单位分管领导（联席会议成员）做好本单位的反假货币相关工作B、负责本单位与联席会议办公室的联系工作，及时向联席会议办公室反馈反假货币工作的相关情况C、参加反假货币工作联络员会议D、配合联席会议办公室做好日常反假货币工作和专项调研、检查工作答案：ABCD208.根据无因管理之债的构成要件，下列事实中构成无因管理之债的事项是（）。A、饲养他人失散的动物并寻找其主人B、抚养收养的子女C、未受委托，雇人为邻居的危险房屋加固，以免遭台风袭击损毁D、受托人受雇人为他人照看病人E、抢救溺水的儿童答案：ACE209.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户尽职调查制度的叙述正确的有:()A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记D、金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但不得为客户开立匿名账户或者假名账户答案：ABC210.出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户,采取临时性对账措施，以下属于这种账户表现的有（）。A、连续两个对账周期对账失败的账户B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户C、未经银行主动营销开立并立即收付大额款项的存款账户D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户答案：ABCD211.境外投资者包括（）。A、境外经济组织B、境外企业C、境外个人答案：ABC212.有权扣划单位（人）存款的有权机关仅限于（）。A、人民法院B、公安机关C、税务机关D、海关答案：ACD213.企业银行账户管理的总体原则是（）。A、优化企业账户服务要加强B、风险防控力不减C、企业开户便利度不减D、账户管理要加强答案：ABCD214.以下说法正确的有（）。A、只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。B、只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。C、无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴。D、以上说法都不对。答案：AC215.可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。答案：BCD216.以下（）行为构成银行汇票无效。A、银行汇票的出票日期更改B、银行汇票的金额收款人名称更改C、将汇票金额分别背书转让给两人以上者D、更改收款人账号E、更改实际结算金额答案：ABCE217.第五套人民币在票面设计上突出了三大”，即（）A、大人像B、大水印C、大国徽D、大面额数字答案：ABD218.银行机构可通过（）等方式进展联网核查公民身份信息。A、个人信用信息基础数据库系统登录联网核查系统B、人民币银行结算账户管理系统C、本行综合业务系统接入联网核查系统D、直接通互联网登录联网核查系统答案：ABC219.商业银行办理（)等结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单、压票或者违反规定退票.A、票据承兑B、汇兑C、委托收款D、开资金证明答案：ABC220.客户洗钱风险等级分类的原则包括（）。A、持续性B、定性与定量相结合mC、全面性D、保密性答案：ABCD221.个人银行结算账户的变更（或撤销）信息包括（）。A、证件种类B、存款人姓名C、账户有效日期D、发证机关所在地答案：ABCD222.电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还中，银行业金融机构负责（）。A、将所涉资金返还至公安机关指定的被害人账户B、及时通知被害人C、就执行中的问题与公安机关进行协调D、依法协助公安机关查清被害人资金流向答案：AD223.单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户，单位设立的独立核算的附属机构仅指()。A、幼儿园B、工会C、招待所D、食堂答案：ACD224.参与者有（）之一的，应当报中国人民银行或其分支机构同意后实施。A、变更支付系统行名行号信息B、变更支付系统数字证书C、变更接入支付系统的物理环境或借口软件D、变更参与者类型、接入节点或接入方式E、变更通过支付系统办理业务的权限答案：ABCDE225.根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位可以使用现金的情形包括（）。A、出差人员必须随身携带的差旅费B、结算起点以下的零星支出C、向个人收购农副产品和其他物资的价款D、中国人民银行确定需要支付现金的其他支出答