财富管理专业人才培养方案

财富管理专业人才培养方案

（修订版）

专业代码：530205

专业类别：财经商贸大类—金融类

学制：3年

适用对象：2021级

山西财贸职业技术学院

二０二二年

目录

一、专业名称及代码.......................................................1

二、入学要求.............................................................1

三、修业年限.............................................................1

四、职业面向.............................................................1

五、培养目标与培养规格...................................................1

（一）培养目标.......................................................1

（二）培养规格.......................................................2

六、课程设置及要求.......................................................3

（一）公共基础课程...................................................5

（二）专业课程......................................................23

（三）拓展教育课程..................................................47

七、教学进程总体安排....................................................48

八、实施保障............................................................52

（一）师资队伍......................................................52

（二）教学设施......................................................53

（三）教学资源......................................................55

（四）教学方法......................................................56

（五）学习评价......................................................57

（六）质量管理......................................................58

九、毕业要求............................................................62

十、附录................................................................62

（一）教学周数分配表................................................62

（二）学时分配比例表................................................62

一、专业名称及代码

专业名称：财富管理

专业代码:530205

二、入学要求

普通高级中学毕业、中等职业学校毕业或具备同等学力

三、修业年限

三年或者弹性学制

四、职业面向

表1财富管理专业职业面向一览表

所属专业所属

对应行业主要职业类别主要岗位群或职业资格证书和职业

大类专业类

（代码）（代码）技术领域举例技能等级证书举例

（代码）（代码）

货币金融服务银行业务人员保险服务专员

（66）（2-07-01）政保推广专员chFP理财规划师（初级）

资本市场服务保险业务人员理财专员银行业专业人员职业资格

（67）（2-07-02）理财顾问证书（初级）

财经商贸金融类保险业（68）证券业务人员投资顾问证券从业资格证书

大类（53）（5302）其他金融业（2-07-03）财富管理客户（初级）

（69）其他金融业经理初级会计资格证书

务人员理财经理1+X家庭理财规划证书

（2-07-99）1+X金融智能投顾证书

五、培养目标与培养规格

（一）培养目标

本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，践行社

会主义核心价值观，具有较高的思想政治素质与综合素养，适应区域经

济建设和社会发展需要，德技并修，具有一定的科学文化水平，良好的人

文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力和可

持续发展的能力；掌握本专业知识和技术技能，面向货币金融服务、资本

市场服务、保险业和其他金融行业的银行专业人员、证券专业人员、保

险专业人员等岗位群，能够从事投资理财产品咨询、金融市场分析、理

1

财规划服务、理财产品营销与推广等工作的高素质应用型技术技能人才。

（二）培养规格

本专业毕业生应在素质、知识和能力等方面达到以下目标要求。

1．素质

（1）坚决拥护中国共产党领导和我国社会主义制度，在习近平新时代

中国特色社会主义思想指引下，践行社会主义核心价值观，具有深厚的爱国

情感和中华民族自豪感；

（2）崇尚宪法、遵法守纪、崇德向善、诚实守信、尊重生命、热爱劳

动，履行道德准则和行为规范，具有社会责任感和社会参与意识；

（3）具有质量意识、环保意识、安全意识、信息素养、工匠精神和创

新思维；吃苦耐劳，懂投资、擅理财、重服务；

（4）勇于奋斗、乐观向上，具有自我管理能力、职业生涯规划的意识，

有较强的集体意识和团队合作精神；

（5）具有健康的体魄、心理和健全的人格，掌握基本运动知识和一两

项运动技能，养成良好的健身与卫生习惯，良好的行为习惯；

（6）具有一定的审美和人文素养，能够形成1-2项艺术特长或爱好。

2．知识

（1）掌握必备的思想政治理论、科学文化基础知识和中华优秀传统文化

知识；

（2）熟悉与本专业相关的法律法规、规章制度以及信息技术、绿色生产、

环境保护、资产安全等相关知识；

（3）熟悉证券、银行、保险及互联网金融等各类金融产品知识；

（4）熟悉和掌握客户服务的相关操作；

（5）熟悉个人理财规划业务流程和掌握理财方案设计方法和技巧；

（6）熟悉银行、证券公司、保险公司业务知识和流程；

（7）掌握一定的经济、金融、会计、法律等基础知识；

（8）掌握扎实的财富管理基础理论知识和基本原理；

（9）掌握证券投资分析的相关知识和熟练运用分析软件；

（10）掌握接受职业技能教育和接受继续教育的文化基础知识。

3．能力

（1）具有探究学习、终身学习、分析问题和解决问题的能力；

2

（2）熟悉财富管理工作方法，熟知其工作规程，具有良好的语言表达

和文字写作能力，能够在工作中进行有效沟通；

（3）具有一定的数字技能，适应数字经济发展新需求；

（4）能够熟练的使用理财规划计算工具；

（5）熟悉财富管理市场基本状况，熟知金融营销知识、技巧，能够根

据客户的不同特点采取不同的营销策略；

（6）熟悉客户的需求，能够根据生命周期理论进行客户的财务现状分

析；

（7）能够熟练运用证券买卖委托系统等投资分析软件，具有股票、基

金、期货等证券买卖的实际操作能力；

（8）熟悉客户的保险现状、投资现状，并根据客户的需求，进行专业

的保险咨询、投资咨询；

（9）能够为客户提供综合理财规划服务，具有熟练地制作理财规划书

并进行资产配置的能力；

（10）能够利用互联网金融工具为客户提供持续的投资理财服务，进

行定期反馈与调整。

六、课程设置及要求

财富管理专业课程体系有三个模块:公共基础课程、专业课程、拓展教育

课程，总学时2590，总学分147。其中：公共基础课程17门，45个学分，

学分占比29.66%，学时占比28.75%。

专业课程包括专业基础课程、专业核心课程、专业实训课程、其他专业课

程四个类型，按照本专业职业岗位（群）的能力要求，确定6门专业核心课

程，专业课程占总学时的61.25%，学分占比59.31%。专业课程为必修，学分

不得替代，共86学分。

拓展教育课程为选修课，包括人文素质课程和专业拓展课程。拓展教育课

程总学分为16学分，占总学时的10%，学分占比11%。

3

附表：课程体系框架图

◆思想道德与法治

◆形势与政策◆军事理论

◆职业发展与就业指导

◆毛泽东思想和中国特色社会主义理

论体系概论◆大学生心理健康教育

思想政治课◆创新创业基础训练◆军事技能

◆劳动教育◆安全教育

◆习近平新时代中国特色社会主义思

公共基想概论

础课程

◆大学语文◆应用文写作

文化基础课◆应用数学◆实用英语

◆体育与健康◆信息技术应用

◆经济学原理◆金融基础

◆财务会计基础◆金融市场基础

专业基础课

◆财经法规与职业道德

◆证券投资实务

专业核心课◆证券投资基金◆个人理财

课◆保险理论与实务

程专业◆金融营销◆互联网金融

体课程

系◆公司理财◆企业财务会计

◆智能税务管理

其他专业课

◆财务大数据分析

◆证券市场法律、法规

◆认识实习◆投资实训

◆专业实习◆理财实训

专业实训课◆1+X业财投融资应用等级证书

◆顶岗实习与实习报告

◆党史◆改革开放史

人文素质课

◆大学美育......

拓展教

育课程

◆金融商务礼仪

专业拓展课

◆消费心理学......

图1课程体系框架图

4

（一）公共基础课程

公共基础课程包括：思想道德与法治、毛泽东思想和中国特色社会主义理论体

系概论、形势与政策、职业发展与就业指导、大学生心理健康教育、军事理论、劳

动教育、习近平新时代中国特色社会主义思想概论，安全教育、军事技能、创新创

业基础训练、体育与健康、实用英语、应用数学、大学语文、应用文写作、信息技

术应用，共计17门、共45学分。

5

表2公共基础课（思想政治课）课程设置一览表

序学时/

课程课程目标教学内容教学要求

号学分

素质目标：

（1）提升对自身、家庭、职业、社会、国家的责任感和荣誉感；

（2）培养自觉遵守职业道德和行业规范意识，养成团队合作、踏

实肯干的精神；

（3）认识行业发展趋势，渗透就业、创业教育；（1）向学生系统讲授思

（4）增强法治思维，提高法治素养，依法行使权利和履行义务。想道德修养的意义、内

知识目标：容、方法和基本理论；

（1）明确我国正处在中国特色社会主义新时代，学习科学世界（2）尊重学生的主体

（1）马克思主义的人生

观、人生观、价值观相关理论；性，充分调动学生参与的

思想观、世界观、价值观、道德

（2）了解社会主义道德基本理论以及公民道德准则；积极性;

道德观、法治观；

1（3）领会中国精神、社会主义核心价值观以及社会主义法律精（3）采用“理论+案例+48/3

与法（2）社会主义核心价值观

神，整体把握社会主义法律体系、法治体系和法治道路的精髓。实践”的教学模式，突出

治与社会主义法律制度、法治建

能力目标：课堂实践教学；

设的关系。

（1）能够在中国特色社会主义事业中进一步深刻认识高职大学生（4）教学评估内容包括

的历史使命，初步培养学习生涯和职业生涯的规划设计能力；学生对知识的理解和掌握

（2）能够通过理论联系实际，科学看待问题，提高明辨是非的能程度，以及学生解决实际

力；问题的能力评估。

（3）能够将道德理论内化为自觉意识，外化为自身行为和习惯的

能力；

（4）能够逐步具备分析和解决职业、家庭、社会公共生活中的一

般法律问题的能力。

6

序学时/

课程课程目标教学内容教学要求

号学分

（1）注重理论和实际相

结合，紧密联系当今世界

素质目标：实际、当代中国实际和学

（1）培养理论思考习惯，提高理论思维能力；生思想实际，拓展学生的

（2）培养学生坚定理想信念，具备社会主义现代化事业合格建设国际视野、强化国情意识

毛泽（1）阐述毛泽东思想的形

者所应有的政治素质；和问题意识，增强教学实

东思成发展、主要内容、历史地

（3）培养当代大学生的使命感和责任感，成为担当民族大任的时效性；

想和位、指导意义；

代新人。（2）充分利用多媒体教

中国（2）阐述邓小平理论、

知识目标：学软件和网络辅助教学激

特色“三个代表”重要思想、科

2了解马克思主义及其马克思主义中国化进程中形成的理论成果，发学生的学习积极性和学32/2

社会学发展观各自形成的社会历

理解中国共产党领导人民进行的革命、建设、改革的历史进程、历史习兴趣；

主义史条件、形成发展过程、主

变革、历史成就，习近平新时代中国特色社会主义思想的主要内容和（3）教学考核手段和方

理论要内容和历史地位；

历史地位。法，坚持闭卷统一考试与

体系（3）阐述习近平新时代中

能力目标：开放式个性化考核相结

概论国特色社会主义思想。

（1）能够运用马克思主义立场、观点、方法，树立历史观点、世合，加强对日常学习行为

界视野、国情意识和问题意识；的考核。主要考核学生对

（2）增强认识问题、分析问题和解决问题的能力。马克思主义中国化的理论

成果的掌握，以及分析问

题、解决问题的能力。

素质目标：（1）党的理论创新最新成（1）课内系统讲授国家

（1）培养学生坚定的政治立场；果；形势与政策知识的同时，

（2）培养学生的爱国主义情怀、民族自信心和社会责任感；（2）新时代坚持和发展中课外开展参观考察、社会

形势

（3）培养学生担当民族复兴大任的使命感。国特色社会主义的生动实调查、志愿服务等公益活

3与政32/1

知识目标：践；动，使课堂教育与社会实

策

（1）了解我国当前经济、政治、文化、社会等领域党和国家重大（3）马克思主义形势观、践相结合；

方针政策、重大活动和重大改革措施；政策观、党的路线方针政（2）积极开发和利用网

（2）掌握当前国际形势与国际关系的状况、我国的对外政策及我策、基本国情、国内外形势络课程资源，采用案例

7

序学时/

课程课程目标教学内容教学要求

号学分

国政府的原则立场。及其热点难点问题。式、问题衔接链式、互动

能力目标：讨论式等教学方法，充分

（1）能够理清当前社会形势与党的最新方针政策精神；体现学生学习主体性；

（2）能够科学认知、分析国内外重大时事、热点焦点问题；（3）评估学生是否掌握

（3）具备一定的对国际国内未来形势预判的能力。当前社会形势与党的最新

方针政策精神，以学生会

理论联系实际，理性分析

实际问题的能力为评估重

点。

（1）既有心理知识的传

素质目标：

授，心理活动的体验，还

（1）养成良好的心理健康观，正确的自我意识；

要有心理调适技能的训练;

（2）培养坚强的意志品质健全的人格；

（2）尊重学生的主体

（3）学会尊重和善待他人，培养良好个性品质，成为适应社会发

性，充分调动学生参与的

展的高素质职业人才。系统阐述高职高专学生

积极性;

知识目标：入学适应、学习情况、情绪

大学（3）采用理论与体验教

（1）掌握心理健康方面的相关知识和基本概念；调控、人格特征、人际交

生心学相结合、讲授与训练相

（2）明确心理健康的标准及现实意义；往、恋爱与性、网络生活、

4理健结合的教学方法,如案例教32/2

（3）了解大学阶段心理发展特征及异常表现；求职择业等心理健康方面的

康教学、体验活动、行为训

（4）了解常见心理问题及预防的相关知识；内容；介绍心理危机干预和

育练、心理情景剧等；

（5）了解和掌握保持心理健康的方法和途径。心理问题、心理障碍和疾病

（4）教学评估内容包括

能力目标：预防的常识。

学生对知识的理解和掌握

（1）能借助所学知识识别简单的心理问题，并进行自我调节；

程度，以及学生心理调适

（2）能够运用心理健康方面的相关知识和方法，正确认识、分

能力的提高等方面，以学

析、应对和调适自我身心方面存在的矛盾和问题，形成积极健康的心

生解决实际问题的能力为

理。

评估重点。

8

序学时/

课程课程目标教学内容教学要求

号学分

素质目标：

（1）树立正确的职业观、就业观,提高主动适应社会需要的能力；

（2）养成尽职尽责、干一行爱一行的良好职业作风，树立责任意

识。（1）采用线下线上、案

知识目标：职业发展与就业指导的例教学、小组讨论等教学

职业（1）了解就业指导的目的、形势、内容及基本要求，认识就业指目的及意义、职业生涯规划方法；

发展导的重要意义和作用；的内容与方法、就业制度与（2）尊重学生的主体

5与就（2）了解职业发展的阶段性特征、职业环境、就业政策及相关法形势、就业程序与特点、择性，充分调动学生的主动16/1

业指律法规；业方法与技巧、劳动合同等性和创造性;

导（3）明确个人创业条件特征，掌握创业条件分析方法。内容。（3）教学评估以学生实

能力目标：际制定职业规划的能力为

（1）能够结合自我认知、评价、职业特点，进行自我探索，制定评估重点。

职业规划；

（2）能够掌握基本的求职技能，根据个人实际情况，撰写标准的

求职简历、自荐信和创业计划书。

素质目标：

（1）树立起安全第一的意识，树立积极正确的安全观；本课程针对高校大学生

（2）把安全问题与个人发展和国家需要、社会发展相结合，为构安全工作中存在的一些突出

筑平安人生主动付出积极的努力。问题作了系统、全面的阐

与安全演练相合，系

知识目标：述，内容涉及法律法规、校

统开展安全教育。既强调

安全（1）了解安全基本知识，掌握与安全问题相关的法律法规和校纪纪校规，出行平安、交通安

6安全在人生发展中的重要16/1

教育校规，安全问题所包含的基本内容，安全问题的社会、校园环境；全，大学生人身和财产安

地位，又关注学生的全

（2）了解安全信息、相关的安全问题分类知识以及安全保障的基全，社会实践与求职安全，

面、终身发展。

本知识。心理安全，文化安全，大学

能力目标：生危机事件应对，高校稳定

（1）掌握提高自身安全防范意识的方法；等方面。

（2）提高安全防范技能、安全信息搜索与安全管理技能；

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序学时/

课程课程目标教学内容教学要求

号学分

（3）提高以安全为前提的自我保护技能、沟通技能、问题解决技

能等。

（1）通过课堂教学系

统讲授中国国防、国家安

素质目标：全、现代战争、军事思

（1）树立正确的国防观、战争观；想、信息化装备等方面的

（2）增强安全意识和忧患危机意识；军事理论知识；

（3）培养爱国主义精神，传承红色基因，提高综合国防素质。（1）中国国防

（2）利用现代信息技

知识目标：（2）国家安全

术和慕课、微课、视频公

军事（1）了解中国国防、国家安全、各种军事思想、现代战争、信息（3）现代战争

7开课和典型案例分析已及32/2

理论化装备、信息化战争等军事理论基本知识；（4）军事思想

军事博物馆实地考察等方

（2）领会作为当代大学生，是国家国防后备力量的重要建设者，（5）信息化装备

也是国家事业的建设者和保护者。式加强学生对于军事理论

能力目标：知识掌握的深度和广度；

（1）具备理性分析事件的能力，科学分析军事事件；（3）成绩考核综合期

（2）能够对国防历史、相关条例、法规等进行宣传。末考试卷面成绩、平时作

业、考勤情况和课堂表现

进行综合评定。

10

序学时/

课程课程目标教学内容教学要求

号学分

（1）重点讲授创新创

素质目标：业基础理论，结合创新创

（1）培养善于思考、敏于发现、敢为人先的创新意识和创业精业项目和实践的训练;

神；（2）尊重学生的主体

（2）培养科学的创业观，提高社会责任感，自觉遵循创业规范，性，激发学生的创业兴趣

主动适应国家创新创业发展，积极投身创业实践活动。和热情，树立创新创业意

知识目标：创新及创业基础知识、识;

创新（1）掌握创新、创业的基本内涵和基本理论；创新思维培养、创业者与创（3）采用理论与实践

创业（2）掌握创业的基本流程和基本方法，了解创业者应具备的基本业团队建设、创业者素养塑教学相结合、讲授与训练

816/1

基础素质；造、创业项目与创业机会、相结合的教学方法,如政

训练（3）领会创新思维、创新方法、创新实践要求，辩证认识创业机创业计划书的撰写及创业实策讲解、案例教学、实践

会、创业资源和创业项目。践指导。活动、竞赛评比等；

能力目标：（4）教学评估内容包

（1）具备必要的创新、创业能力；括学生对知识的理解和掌

（2）能够撰写创业计划书及整合创业资源，完成基础创新创业训