个人理财业务相关法律法规练习试卷1（共121题）

个人理财业务相关法律法规练习试卷1（共5套）（共121题）个人理财业务相关法律法规练习试卷第1套一、选择题(本题共10题，每题1.0分，共10分。)1、下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是()。A、商业银行划入的外汇资金B、商业银行兑换外汇的费用C、境外汇回的投资本金D、境外汇回的投资收益标准答案：B知识点解析：暂无解析2、书面委托代理的授权委托书授权不明的,()。A、代理人应当向第三人承担民事责任,被代理人不承担责任B、被代理人应当向第三人承担民事责任,代理人不承担责任C、代理人应当向第三人承担民事责任,被代理人负连带责任D、被代理人应当向第三人承担民事责任,代理人负连带责任标准答案：D知识点解析：暂无解析3、银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动时,下列违反规定的是()。A、在第三方看来属于行业惯例的活动B、在对方接受了邀请后在娱乐现场劝对方接受交易,对方因接受邀请而不得不同意C、价值在政策法规和所在机构允许的范围以内D、这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉标准答案：B知识点解析：暂无解析4、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于()年。A、5B、10C、15D、20标准答案：C知识点解析：暂无解析5、某基金公司在宣传该公司发行的基金时,宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩。基金管理人应当特别声明,()。A、基金的过往业绩可以说明其有很好的投资能力B、本基金的业绩可以达到过往业绩的平均水平C、本基金的业绩以过往业绩的平均水平为底线D、基金的过往业绩并不预示其未来表现,其管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证标准答案：D知识点解析：暂无解析6、根据基金销售行为规范,下列行为中,不正确的是()。A、基金管理人应当将基金募集期间募集的资金存入专门账户B、基金管理人应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度C、基金募集行为结束前,经过上级批准可以动用募集的资金D、应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户,并由该银行对账户内的资金进行监督标准答案：C知识点解析：暂无解析7、保险兼业代理许可证的有效期限为()年。A、3B、4C、5D、6标准答案：A知识点解析：暂无解析8、下列选项中,不符合有关保险兼业代理的规定的是()。A、保险公司可以以直接冲减保费或现金方式向保险兼业代理人支付代理手续费B、保险兼业代理合同的代理期限以合同订立时保险兼业代理人持有的保险兼业代理许可证有效期为限C、保险公司不得以业务推动费、业务竞赛或激励名义给予经办人员额外利益D、保险兼业代理人应设立独立的保费收入账户并对保险兼业代理业务进行单独核算标准答案：A知识点解析：暂无解析9、境外个人将原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起()个月。A、24B、12C、6D、3标准答案：A知识点解析：暂无解析10、根据《个人外汇管理办法实施细则》,下列说法中,不正确的是()。A、对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理B、手持外币现钞汇出,凭本人有效身份证件办理C、个人年度总额内的结汇和购汇,凭本人有效身份证件在银行办理D、个人年度总额内购汇、结汇,可以委托其直系亲属代为办理标准答案：B知识点解析：暂无解析二、多项选择题(本题共6题，每题1.0分，共6分。)11、根据基金宣传推介材料的具体要求,下列选项中,正确的是()。标准答案：A,B,C知识点解析：暂无解析12、基金宣传推介材料登载基金业绩,须满足()的要求。标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析13、根据基金销售的强制性和禁止性规定,下列选项中,正确的有()。标准答案：B,D,E知识点解析：暂无解析14、个人外汇账户及外汇现钞管理中,应经国家外汇管理局核准的有()。标准答案：A,B,C知识点解析：暂无解析15、根据《个人外汇管理办法》的有关规定,下列选项中,符合规定的有()。标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：暂无解析16、下列选项中,符合《个人外汇管理办法实施细则》的有关规定的是()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析三、判断题(本题共8题，每题1.0分，共8分。)17、第三人为债务人向债权人提供担保的,可以要求债务人提供反担保。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析18、商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的,其委托的金额不计入外汇局批准的投资购汇额度。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析19、代销机构办理基金的销售,不必签订书面代销协议。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析20、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金是被明文禁止的。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析21、保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任,由保险人承担。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析22、未经中国保监会批准,保险公司不得委托保险兼业代理人签发保险单。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析23、银行应通过安全的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务,并将办理个人业务的相关材料至少保存5年备查。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析24、境外个人可以购买境内权益类和固定收益类等金融产品。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析个人理财业务相关法律法规练习试卷第2套一、选择题(本题共10题，每题1.0分，共10分。)1、我国证券投资基金的基金托管人是()。A、基金公司B、商业银行C、信托公司D、保险公司标准答案：B知识点解析：暂无解析2、下列关于《证券投资基金法》对于基金管理人有关规定的说法中,不正确的是()。A、基金管理人由依法设立的商业银行担任B、基金管理人负责基金的具体投资操作C、担任基金管理人,应当经国务院证券监督管理机构核准D、基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构标准答案：A知识点解析：暂无解析3、下列选项中,不属于基金管理人应当履行的职责是()。A、依法募集基金B、计算并公告基金资产净值C、编制中期和年度基金报告D、安全保管基金财产标准答案：D知识点解析：暂无解析4、根据《证券投资基金法》,当下列各文件所述内容存在冲突时,应当以()为准。A、基金合同B、基金募集方案C、基金发行计划D、招募说明书标准答案：A知识点解析：暂无解析5、根据《证券投资基金法》,基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金募集。A、1B、3C、6D、9标准答案：C知识点解析：暂无解析6、证券投资基金财产可以用于()。A、向他人贷款或者提供担保B、承销证券C、从事承担无限责任的投资D、投资上市交易的债券标准答案：D知识点解析：暂无解析7、按照《保险法》的规定,下列说法中,不正确的是()。A、《保险法》不仅调整保险组织,还调整保险行为B、保险经纪人只能由个人担任C、保险代理人可以是单位D、同一保险代理人在代为办理人寿保险业务时,不得同时接受两个以上保险人的委托标准答案：B知识点解析：暂无解析8、《保险法》第十七条规定,订立保险合同,保险人应当向投保人说明保险合同的条款内容,并可以就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问,投保人应当如实告知。下列关于如实告知的理解中,不正确的是()。A、投保人故意隐瞒事实,不履行如实告知义务的,保险人有权解除保险合同B、投保人因过失未履行如实告知义务,足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的,保险人有权解除合同C、投保人故意不履行如实告知义务的,保险人对于保险合同解除前发生的事故,不承担赔偿或者给付保险金的责任,但需退还保险费D、投保人因过失未履行如实告知义务,对保险事故的发生有严重影响的,保险人对于保险合同解除前发生的保险事故,不承担赔偿或者给付保险金的责任,但可以退还保险费标准答案：C知识点解析：暂无解析9、按照我国《保险法》的规定,人寿保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起()年。A、3B、5C、10D、15标准答案：B知识点解析：暂无解析10、根据《信托法》规定,下列说法中,不正确的是()。A、受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务,以信托财产承担B、信托产品的受益人不能清偿到期债务的,其信托受益权可以用于清偿债务C、受托人以信托财产为限向受益人承担支付信托利益的义务D、受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对自己所受到的损失,以其固有财产承担标准答案：A知识点解析：暂无解析二、多项选择题(本题共7题，每题1.0分，共7分。)11、下列选项中,属于损害客户利益欺诈行为的有()。标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：暂无解析12、商业银行申请获得基金托管资格,应当具备()等条件,并经国务院证券监督管理机构核准。标准答案：A,B,C,E知识点解析：暂无解析13、基金托管人应当履行的职责有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析14、按照基金运作方式可以把基金分为()基金。标准答案：C,D,E知识点解析：暂无解析15、基金份额上市交易,应当符合的条件有()。标准答案：A,B,C知识点解析：暂无解析16、下列选项中,基金财产不得用于()投资或者活动。标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析17、《保险法》就索赔与理赔的程序作的规定有()。标准答案：A,C,D,E知识点解析：暂无解析三、判断题(本题共8题，每题1.0分，共8分。)18、担任基金管理人需要经过基金代表大会任命。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析19、设立基金管理公司注册资本不低于1亿元人民币,注册资本为包括实缴货币资本在内的各种形式的资本。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析20、禁止法人出借自己或者他人的证券户。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析21、基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析22、基金募集期限自基金发售计划公布之日起计算。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析23、基金份额持有人大会决定提前终止上市交易,由证券交易所终止其上市交易,并报国务院证券监督管理机构备案。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析24、《保险法》的调整对象是保险者和被保险者。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析25、保险人就被保险人的有关情况提出询问,投保人应当如实告知。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析个人理财业务相关法律法规练习试卷第3套一、选择题(本题共9题，每题1.0分，共9分。)1、个人理财业务活动中法律关系的主体有两个,即()。A、监管机构和商业银行B、理财人员和客户C、商业银行和理财人员D、商业银行和客户标准答案：D知识点解析：暂无解析2、个人理财业务中,客户和商业银行之间是()关系。A、契约B、信托C、法定代理D、委托代理标准答案：D知识点解析：暂无解析3、()原则是民事活动中最核心、最基本的原则。A、平等互利B、诚实信用C、相互尊重D、热爱祖国标准答案：B知识点解析：暂无解析4、下列关于代理的说法中,不正确的是()。A、代理人在代理权限内,以被代理人的名义实施民事法律行为B、法人可以通过代理人实施民事法律行为C、代理人在代理活动中具有附属的法律地位D、依照法律规定或者按照双方当事人约定,应当由本人实施的民事法律行为,不得代理标准答案：C知识点解析：暂无解析5、下列关于合同订立的说法中,不正确的是()。A、当事人订立合同,应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力B、当事人必须本人订立合同,不得代理C、当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密,无论合同是否成立,不得泄露或者不正当地使用D、当事人订立合同,有书面形式、口头形式和其他形式标准答案：B知识点解析：暂无解析6、个人理财业务是建立在商业银行和客户()基础之上。A、信任B、平等C、共同利益D、签订的相关合同标准答案：D知识点解析：暂无解析7、为股票发行出具审计报告的专业机构和人员,在该股票承销期内和期满后()个月内,不得买卖该种股票。A、3B、4C、5D、6标准答案：D知识点解析：暂无解析8、下列关于商业银行的说法中,不正确的是()。A、商业银行可以在我国境内设立分支机构,也可在我国境外设立分支机构B、商业银行经营活动中以安全性、流动性、服务性为经营原则C、设立商业银行,应当经国务院银行业监督管理机构审查批准D、商业银行不得出租、出借经营许可证标准答案：B知识点解析：暂无解析9、下列选项中,不属于银行业监管措施中现场检查的是()。A、进入银行业金融机构进行检查B、询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料D、与银行业金融机构高管人员谈话标准答案：D知识点解析：暂无解析二、多项选择题(本题共7题，每题1.0分，共7分。)10、个人理财业务的客户应当为()。标准答案：A,E知识点解析：暂无解析11、委托代理终止的情形包括()。标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：暂无解析12、根据《民法通则》,下列选项中,属于企业法人的有()。标准答案：A,B知识点解析：暂无解析13、下列有关代理特征的说法中,正确的有()。标准答案：B,C,D,E知识点解析：暂无解析14、根据代理权产生的根据不同来划分,代理包括()。标准答案：A,C,D知识点解析：暂无解析15、下列有关代理的法律责任的说法中,正确的有()。标准答案：B,C,E知识点解析：暂无解析16、根据《合同法》,下列关于格式条款合同的说法中,正确的有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析三、判断题(本题共8题，每题1.0分，共8分。)17、从范围上讲,自然人的范围小于公民的范围。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析18、依法登记领取营业执照的合伙型联营企业是企业法人。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析19、委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的,应当事先取得被代理人的同意。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析20、一方以乘人之危的手段使对方在违背真实意思的情况下订立的合同属于可撤销的合同。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析21、商业银行所作的任何资产业务须以效益性为第一要旨。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析22、商业银行不得从事证券和信托业务。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析23、依法发行的证券,法律对其转让期限有限制性规定的,在限定的期限内不得买卖。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析24、公正原则是证券发行和交易制度的核心。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析个人理财业务相关法律法规练习试卷第4套一、选择题(本题共9题，每题1.0分，共9分。)1、银行开展个人理财业务就是经国务院银行业监督管理机构批准的一项银行()。A、资产业务B、中间业务C、负债业务D、信用业务标准答案：B知识点解析：暂无解析2、下列关于银行业务的说法中,正确的是()。A、发放金融债券属于资产业务B、同业拆借属于资产业务C、承销政府债券属于负债业务D、资产业务中主要的业务是发放贷款标准答案：D知识点解析：暂无解析3、下列关于商业银行违反有关监管规定的法律责任的说法中,不正确的是()。A、出租、出借经营许可证违反《商业银行法》的有关规定B、未经批准在名称中使用“银行”字样,违反《商业银行法》的有关规定C、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件,没有违反《商业银行法》D、将单位的资金以个人名义开立账户存储,违反《商业银行法》的有关规定标准答案：C知识点解析：暂无解析4、证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料,上述资料的保存期限不得少于()年。A、10B、20C、30D、40标准答案：B知识点解析：暂无解析5、下列银行业监管措施中,不正确的是()。A、银监局某处长带着个人工作证件单独到银行进行现场检查会成员变更情况B、要求某银行总经理就银行的某项业务作出说明C、要求某银行报送财务报告D、要求某银行向社会披露董事标准答案：A知识点解析：暂无解析6、根据《证券法》,下列选项中不属于操纵证券市场行为的是()。A、为谋取佣金收入,建议客户进行不必要的证券买卖B、与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易C、在自己实际控制的账户之间进行证券交易D、单独或者通过合谋,集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券标准答案：A知识点解析：暂无解析7、根据《证券法》,下列关于客户交易结算账户管理的说法中,不正确的是()。A、证券公司破产或者清算时,客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产B、禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券C、证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产D、证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理标准答案：D知识点解析：暂无解析8、可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件不包括()。A、公司的1/4以上监事或者经理发生变动B、公司的经营方针和经营范围的重大变化C、公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定D、公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定标准答案：A知识点解析：暂无解析9、下列选项中,属于《证券投资基金法》的调整范围的是()。A、政府建设基金B、保险基金C、证券投资基金D、社会公益基金标准答案：C知识点解析：暂无解析二、多项选择题(本题共7题，每题1.0分，共7分。)10、根据《合同法》,下列说法中,正确的有()。标准答案：A,C,D知识点解析：暂无解析11、商业银行在中国境内不得(),但国家另有规定的除外。标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析12、商业银行有下列()行为之一的,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付延迟履行的利息以及其他民事责任。标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：暂无解析13、商业银行的以上业务,按资金来源和用途可以分为()。标准答案：A,C,E知识点解析：暂无解析14、银行业监督管理的目标包括()。标准答案：A,D,E知识点解析：暂无解析15、根据《银行业监督管理法》规定,现场检查包括()。标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：暂无解析16、关于《证券法》的规定,下列说法中,不正确的有()。标准答案：A,D知识点解析：暂无解析三、判断题(本题共8题，每题1.0分，共8分。)17、成为证券登记结算机构从业人员时,原已持有的股票可以继续持有。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析18、如果妨碍了经济发展,则地方政府可以干涉银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析19、非依法发行的证券不得买卖。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析20、公平原则是证券发行和交易制度的核心。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析21、挪用公款买卖证券并且获利是允许的,如果亏损则要受惩罚。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析22、证券交易内幕信息的知情人在内幕信息公开前不得买卖该公司的证券,但是可以建议他人买卖该证券。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析23、为保证客户盈利而违背客户的委托为其买卖证券属于欺诈行为。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析24、保险基金属于《证券投资基金法》的调整对象。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析个人理财业务相关法律法规练习试卷第5套一、选择题(本题共10题，每题1.0分，共10分。)1、根据《信托法》,下列关于受益人的说法中,不正确的是()。A、受益人自信托生效之日起享有信托受益权B、受益人可以是自然人、法人,或者依法成立的其他组织C、委托人可以是受益人,也可以是同一信托的唯一受益人D、受托人可以是受益人,也可以是同一信托的唯一受益人标准答案：D知识点解析：暂无解析2、根据《信托法》,下列关于受益人权利的说法中,不正确的是()。A、受益人可以放弃信托受益权B、共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益C、受益人的信托受益权仅能自己享有,不得继承和转让D、受益人不能清偿到期债务的,其信托受益权可以用于清偿债务标准答案：C知识点解析：暂无解析3、商人李某从国内运货到周边国家销售,获利20万元,则他应当在年度终了后()日内纳税。A、10B、15C、30D、60标准答案：C知识点解析：暂无解析4、根据《中华人民共和国个人所得税法》,下列各项个人所得中,免纳个人所得税的是()。A、利息、股息、红利所得B、财产转让所得C、保险赔款D、偶然所得标准答案：C知识点解析：暂无解析5、外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于()万元人民币的定期存款。A、10B、20C、50D、100标准答案：D知识点解析：暂无解析6、下列关于我国期货交易的说法中,正确的是()。A、期货交易所可以间接参与期货交易B、期货交易无跌停板限制C、期货公司不得在经纪业务中与客户约定期货交易收益的分享方式D、期货交易所每月发布价格预测信息标准答案：C知识点解析：暂无解析7、我国某商业银行进行境外理财投资,其用于境外投资的全部资产应当()。A、委托给一家境外商业银行托管B、保管在该银行相应的理财部门C、全部委托另一家境内商业银行保管D、委托给一家境外商业银行托管或委托另一家境内商业银行保管标准答案：C知识点解析：暂无解析8、商业银行A作为境外理财投资的托管人必须保存资金往来记录,其保存的时间应当不少于()年。A、15B、10C、5D、3标准答案：A知识点解析：暂无解析9、从事代客境外理财业务的商业银行不应当()。A、在投资者开设账户时为其捆绑理财产品B、定期披露投资状况C、履行结售汇统计报告义务D、详细告知投资者投资计划标准答案：A知识点解析：暂无解析10、根据《