九月《证券基础知识》证券从业资格考试训练试卷（附答案）

九月《证券基础知识》证券从业资格考试训练试卷

（附答案）

一、单项选择题（共60题，每题1分）。

1、公开发行数量在4亿股以上（含4亿股）的，配售数量应不超过

本次发行总量的OO

A、30%

B、40%

C、50%

D、60%

【参考答案】：C

2、基金在任何交易日日终持有的卖出股指期货合约价值，不得超

过基金持有的股票总市值的（）%o

A、4

B、8

C、10

D、20

【参考答案】：D

【解析】掌握基金的投资范围与投资限制。见教材第四章第五节，

P142O

3、股票可能使投资者遭受经济利益的损失，这是股票的（）特征。

A、风险性

B、收益性

C、流动性

D、参与性

【参考答案】：A

4、1988年国际清算银行(BIS)制定的《巴塞尔协议》规定，开展

国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，

其中核心资本至少为总资本的()。

A、40%

B,50%

C、60%

D、70%

【参考答案】：B

【解析】熟悉金融衍生工具的发展动因、发展现状和发展趋势。见

教材第五章第一节，P152O

5、当套期保值者没能找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰

好匹配的期货合约，在选用替代合约进行套期保值操作时，由于不能完

全锁定未来现金流，就产生了OO

A、信用风险

B、流动性风险

C、法律风险

D、基差风险

【参考答案】：D

6、证券金融公司应每()个交易日结束后，公布转融资余额。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：A

【解析】掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理。见教材第七

章第四节，P314O

7、属于综合指数类的是()o

A、深证新指数

B、深证A股指数

C、深证B股指数

D、深证创新指数

【参考答案】：A

8、投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付()o

A、申购费

B、印花税

C、赎回费

D、手续费

【参考答案】：D

【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金

的定义与区别。见教材第四章第一节，P123〜124。

9、封闭式基金期满终止，清产核资后的()应按投资者出资比例

分配。

A、基金总资产

B、基金资本

C、未分配收益

D、基金净资产

【参考答案】：D

10、只有当货币资本和()棚分离，货币资本本身取得一种社会性

质时，公司股票和债券才会被充分运用。

A、实物资本

B、产业资本

C、金融资本

D、自有资本

【参考答案】：B

【解析】掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的

构成。见教材第一章第二节，P20o

11、下列选项不是国际证监会分布的证券监管的3个目标之一的是

()O

A、降低非系统风险

B、透明和信息公开

C、保护投资者

D、降低系统风险

【参考答案】：A

12、按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分

配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度

已实现收益的(),封闭式基金一般采用()方式分红。

A、70%,现金

B,90%,现金

C、70%,红利再投资

D、90%,红利再投资

【参考答案】：B

13、1918年夏天成立的(),是中国人自己创办的第一家证券交

易所。

A、天津市企业交易所

B、上海证券物品交易所

C、青岛物品交易所

D、北平证券交易所

【参考答案】：D

14、下列对证券投资基金的认识不正确的是()o

A、在美国，有50%左右的家庭投资于基金

B、基金为中小投资者拓宽了投资渠道

C、基金起到了丰富和活跃证券市场的作用，因而加大了证券市场

的风险

D、与国外机构合作组建基金管理公司，有利于监管当局控制利用

外资的规模和市场开放风险

【参考答案】：C

15、下列各项中，不属于证券市场特征的是()o

A、价值直接交换的场所

B、财产权利直接交换的场所

C、风险直接交换的场所

D、收益直接交换的场所

【参考答案】：D

【解析】证券市场具有以下三个显著特征：(1)证券市场是价值直

接交换的场所。(2)证券市场是财产权利直接交换的场所。(3)证券市场

是风险直接交换的场所。

16、编制股票价格指数的四个步骤依次为()o

A、选择样本股、计算计算期平均股价，并作必要的修正、选定某

基期、指数化

B、指数化、选择样本股、选定某基期、计算计算期平均股价，并

作必要的修正

C、选择样本股、选定某基期、计算计算期平均股价，并作必要的

修正、指数化

D、选定某基期、选择样本股、计算计算期平均股价，并作必要的

修正、指数化

【参考答案】：C

17、我国目前对证券发行实行的是()o

A、核准制

B、审批制

C、审查制

D、核查制

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P348O

18、证券投资基金的主要投资风险不包括()o

A、市场风险

B、管理能力风险

C、汇率风险

D、巨额赎回风险

【参考答案】：C

19、发行公司债券时，该公司的累计债券总额不得超过公司净资产

的()

A、40%

B、50%

C、60%

D、70%

【参考答案】：A

20、同一类型的债券，长期债券利率比短期债券利率高，这是对()

的补偿。

A、信用风险

B、利率风险

C、政策风险

D、购买力风险

【参考答案】：B

【解析】答案为B。债券的期限越长，就越容易受到利率风险的影

响；期限越短，受到利率风险的损害的可能性就越小。长期债券的高利

率是对利率风险的补偿。

21、不属于证券服务机构的是()o

A、会计师事务所

B、证券登记结算公司

C、证券投资咨询机构

D、资信评级机构

【参考答案】：B

【解析】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机

构。证券服务机构包括：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、

资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。

22、深圳证券交易所规定，盘中成交价较当日开盘价首次上涨或下

跌达到或超过()%的，临时停牌至14：57o

A、5

B、10

C、15

D、20

【参考答案】：B

【解析】掌握证券交易原则和交易规则。见教材第六章第二节，

P230o

23、关于期货市场价格发现功能论述不正确的是()。

A、期货价格与现货价格的走势基本一致并逐渐趋同

B、期货价格成为世界各地现货成交价的基础

C、期货价格克服了分散、局部的市场价格在时间上和空间上的局

限性，具有公开性、连续性、预期性的特点

D、理论上说，期货价格要反映现货的持有成本，如若现货价格不

变，期货价格就不会与之存在差异

【参考答案】：D

24、一般国债、金融债券、信用良好的公司发行的公司债券大多为

()O

A、抵押债券

B、信用债券

C、质押债券

D、保证债券

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉各类债券的概念与特点。见教材第三章第一节,

P83O

25、目前我国金融债券发行量最大的发行主体是()o

A、中国银行

B、中国进出口银行

C、国家发展银行

D、中国农业发展银行

【参考答案】：C

26、()是指在中国境外注册，在中国香港上市，但主要业务在中

国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

A、境外上市外资股

B、境内上市外资股

C、H股

D、红筹股

【参考答案】：D

【解析】熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念。

见教材第二章第四节，P72O

27、一般来说，期限较长的债券，()，利率应该定得高一些。

A、流动性强，风险相对较小

B、流动性强，风险相对较大

C、流动性差，风险相对较小

D、流动性差，风险相对较大

【参考答案】：D

28、代办股份转让系统依托()和中央登记公司的技术系统和。

A、投资咨询机构

B、证券交易所

C、证券业协会

D、资信评级机构

【参考答案】：B

【解析】熟悉我国的代办股份转让系统的概念、挂牌公司的类型和

管理规定。见教材第六章第二节，P235o

29、股东大会是股份公司的()o

A、法人代表

B、权力机构

C、监督机构

D、决策执行机构

【参考答案】：B

30、证券市场本质上是()o

A、价值直接交换的场所

B、财产权利直接交换的场所

C、价值实现增值的场所

D、风险直接交换的场所

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见

教材第一章第一节，P4。

31、中国首批证券投资基金正式运作于()o

A、1998年3月

B、1997年11月

C、1993年4月

D、1999年4月

【参考答案】：A

【解析】1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元

设立，这是我国第一批证券投资基金。

32、通常，期限在（）的国债为贴现式国债。

A、1年以下（含1年）

B、2年以下（含2年）

C、3年以下（含3年）

D、5年以下（含5年）

【参考答案】：A

【解析】考点：考察掌握中央政府债券的分类。见教材第三章第二

节，P88o

33、根据标的物不同，招标发行可分为（）o

A、荷兰式招标和美式招标

B、单一价格中标和多种价格中标

C、价格招标、单一价格中标和多种价格中标

D、价格招标、收益率招标和缴款期招标

【参考答案】：D

34、目前，我国基金大部分按照（）的比例计提基金管理费。

A、1%

B、1.5%

C、2%

D、2.5%

【参考答案】：B

【解析】我国基金大部分按照1.5%的比例计提管理费，债券型基金

的管理费低于1%o

35、股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主

板市场上市时公司股本总额不少于人民币()万元。

A、5000

B、6000

C、7000

D、8000

【参考答案】：A

【解析】熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，

P216O

36、英国最具权威性的股价指数是()o

A、金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)

B、日经225股价指数

C、NASDAQ指数

D、道-琼斯指数

【参考答案】：A

37、按照有关规定，会计师事务所申请证券资格，合伙会计师事务

所净资产不少于()万元。

A、400

B、300

C、200

D、100

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货

相关业务的管理。见教材第七章第四节，P304o

38、新《公司法》取消了按照公司经营内容区分最低注册资本额的

规定，允许公司按照规定的比例在()年内分期缴清出资。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：A

39、新《公司法》规定，上市公司在1年内购买、出售重大资产或

者担保金额超过公司资产总额()的，应当由股东大会作出决议，并经

出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

A、25%

B、30%

C、35%

D、40%

【参考答案】：B

40、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可

签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这体现了金融衍生工具的

()O

A、跨期性

B、杠杆性

C、联动性

D、高风险性

【参考答案】：B

【解析】题干所述是金融衍生工具的杠杆性特征。金融衍生工具的

杠杆效应一定程度上决定了它的高投机性和高风险性。

41、()是指买卖债券时，以含有应计利息的价格申报并成交的交

易。

A、全价交易

B、净价交易

C、差价交易

D、市场价交易

【参考答案】：A

【解析】本题主要考查全价交易的定义。

42、公认的最早的基金机构是()o

A、英国信托基金

B、英国皇家信托组织

C、英国国际信托组织

D、海外和殖民地政府信托组织

【参考答案】：D

43、从业人员受到所在机构处分，或者凶违法违规被国家有关部门

依法查处的，机构应在作出处分决定、知悉该从业人员违法违规被查处

事项之日起()个工作日内向中国证券业协会报告。

A、7

B、8

C、9

D、10

【参考答案】：D

【解析】掌握证券业从业人员执业行为准则规定的适用对象及自律

管理机构、基本准则、禁止行为、监督及惩戒。见教材第八章第三节，

P383O

44、()于2004年公布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展

的若干意见》，提出纲领性意见。

A、银监会

B、证监会

C、中国人民银行

D、国务院

【参考答案】：D

【解析】熟悉《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》

(“国九条”)的主要内容。见教材第一章第三节，P37o

45、外国证券机构直接从事B股交易的申请可由()受理。

A、证券交易所

B、中国证监会

C、国务院

D、国家外汇管理局

【参考答案】：A

46、()是ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供

所需的一切服务。

A、中央存托公司

B、存券银行

C、托管银行

D、信托投资公司

【参考答案】：B

【解析】考点：了解美国存托凭证种类以及与美国存托凭证的发行

和交易相关的机构。见教材第五章第四节，P186O

47、根据中国结算深圳分公司规定，通过中国结算深圳分公司派发

的现金股利，()由中国结算深圳分公司划至证券公司清算头寸，再由

证券公司划入东资金账户。

A、R-1日

B、R日

C、R+1日

D、R+2日

【参考答案】：C

【解析】深交所的派发现金股利程序，考生要熟悉。

48、证券业协会和证券交易所属于()o

A、政府组织

B、政府在证券业的分支机构

C、自律性组织

D、证券业最高监管机构

【参考答案】：C

49、互换交易的主要用途是()，从而规避相应的风险。

A、套期保值

B、改变交易者资产或负债的风险结构

C、价格发现

D、套利

【参考答案】：B

【解析】了解互换交易的定义、主要类别和交易特征。见教材第五

章第二节，P173O

50、战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标

询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于()个月。

A、9

B,12

C、18

D、24

【参考答案】：B

51、QFII制度是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制

下汇入一定额度的外汇资金，并转换当地货币，通过严格监管的专门账

户投资当地(),其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种

制度。

A、证券市场

B、基金市场

C、信托市场

D、房地产市场

【参考答案】：A

【解析】QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、

资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的

一项过渡性的制度。这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，

必须符合一定的条件，得到该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的

外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券

市场。

52、资本公积金转增股本是在股东权益内部，把公积金转到()账

户。

A、实收资本

B、权益资本

C、自有资本

D、未分配利润

【参考答案】：A

【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。

见教材第二章第一节，P54O

53、关于利率期货叙述不正确的是()o

A、其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具。主要是

各类浮动收益金融工具

B、利率期货主要是为了规避利率风险而产生的

C、1975年10月，利率期货产生于美国芝加哥期货交易所(CB0T)

D、利率期货品种主要包括债券期货和主要参考利率期货

【参考答案】：A

54、将有价证券分为上市证券与非上市证券的依据是()o

A、募集方式

B、证券发行主体的不同

C、证券所代表的权利性质

D、是否在证券交易所挂牌交易

【参考答案】：D

【解析】按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为上市证券

与非上市证券。

55、金融债券的期限以()较为多见。

A、短期

B、中期

C、长期

D、永久期

【参考答案】：B

【解析】熟悉各类债券的概念与特点。见教材第三章第一节，P82O

56、我国《证券法》规定，上市公司和公司债券上市交易的公司，

应当在每一会计年度的上半年结束之日起()内，向国务院证券监督管

理机构和证券交易所报送中期报告.并予公告。

A、1个月

B、2个月

C、3个月

D、4个月

【参考答案】：B

57、发起人以工业产权、非专利技术作价出资的金额不得超过股份

有限公司注册资本的()

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

【参考答案】：C

58、直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得

超过()人。

A、20

B、30

C、40

D、50

【参考答案】：D

【解析】掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。

见教材第七章第二节，P287O

59、融资保证金比例是指客户融资买人交付的保证金与融资交易金

额的比例，计算公式为（）O

A、融资保证金比例=保证金/（融资买人证券数量又买入价格）

X100%

B、融资保证金比例=保证金/（买人证券数量又买入价格）X100%

C、融资保证金比例=保证金/（融资买人证券数量X证券市值）

X100%

D、融资保证金比例=保证金/（融资买入证券数量X收盘价）X100%

【参考答案】：A

【解析】考察融资保证金比例的计算，重点掌握。

60、取得执业证书的人员，连续（）年不在机构从业的，由协会注

销其执业证书。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：B

【解析】如果取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由

协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并

重新申请执业证书。

二、多项选择题（共20题，每题1分）。

1、证券公司内部控制应当贯彻()的原则，确保内部控制有效。

A、健全性

B、合理性

C、制衡性

D、独立性

【参考答案】：A,B,C,D

2、加强协调配合，防范和化解市场风险的措施有()o

A营造良好的资本市场发展环境

B.共同防范和化解市场风险

C.严厉打击证券、期货市场违法行为

D.发挥行业自律和舆论监督作用

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》

(“国九条”)的主要内容。见教材第一章第三节，P39O

3、根据规定，首次公开发行的股票实行询价制度，其询价对象是

指符合中国证监会规定条件的()O

A、证券投资基金管理公司、证券公司

B、个人投资者

C、信托投资公司、财务公司

D、保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFH)

【参考答案】：A,C,D

4、有价证券有广义与狭义之分，广义的有价证券包括()o

A、商品证券

B、货币证券

C、资本证券

D、凭证证券

【参考答案】：A,B,C

5、《中华人民共和国证券法》规定，关于股份有限公司申请股票

上市说法正确的是()O

A、股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行

B、公司股本总额不少于人民币3000万元

C、公开发行的股份达公司股份总数的25%以上；公司股本总额超

过人民币4亿元，公司发行股份的比例为10%以上

D、公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

【参考答案】：A,B,C,D

6、储蓄国债(电子式)与记账式国债的区别有()。

A、发行对象不同

B、发行利率确定机制不同

C、流通或变现方式不同

D、到期前变现收益预知程度不同

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区另八

见教材第三章第二节，P91o

7、衍生证券投资基金主要包括()o

A、期货基金

B、期权基金

C、认股权证基金

D、指数基金

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P125o

8、下列必须在公司章程中明确规定的是()o

A、股东会的职权范围

B、股东会会议的召集

C、股东会表决程序

D、证券公司股东会授权董事会行使股东会的部分职权

【参考答案】：A,B,C

9、申请取得基金托管资格，应当经()核准。

A、证券交易所

B、国务院银行业监督管理机构

C、国务院证券监督管理机构

D、基金管理协会

【参考答案】：B,C

10、货币市场基金的投资对象期限包括()O

A、银行短期存款

B、国库券

C、公司短期债券

D、银行承兑票据及商业票据

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握货币市场基金管理内容。见教材第四章第一节，P125o

11、符合基金资产估值规则的是()O

A、基金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值

B、基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到某

些特殊情况，可以暂停估值

C、采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定

价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性

D、基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按

一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉基金资产估值的概念及估值的基本原则。见教材第四

章第三节，P138O

12、证券公司申请融资融券业务试点的条件是()o

A、经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司

B、公司及其董事、监事、高级管理人员最近3年内未因违法违规

经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立

案调查或者正处于整改期间

C、财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，最

近6个月净资本均在12亿元以上

D、客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管

【参考答案】：A,C,D

13、下列表述中正确的是()o

A、股票票面价值代表每一股份占总股份的比例

B、股票的账面价值是每股股票所代表的实际资产价值

C、股票的内在价值也叫股票的理论价值

D、股票的清算价值总是与股票的账面价值一致

【参考答案】：A,B,C

【解析】股票的清算价值与股票的账面价值在理论上是一致，但是

实际上并非如此。

14、开放式基金的特点有()o

A、没有预定存续期限

B、没有发行规模限制

C、可以上市交易

D、每个交易13连续公布基金单位净资产

【参考答案】：A,B,D

15、下列属于交易所会员义务的是()o

A、遵守证券交易所章程、各项规章制度，执行证券交易所决议

B、派遣合格代表入场从事证券交易活动

C、维护投资者和证券交易所的合法权益，促进交易市场的稳定与

发展

D、按规定缴纳各项经费

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】以上都是会员的义务，不过考生要注意B项义务深交所没

有，因为深交所是电子撮合交易。

16、我国《公司法》规定，股份有限公司向()发行的股票应当是

记名股票。

A、发起人

B、私人投资者

C、法人

D、社会公众

【参考答案】：A,C

【解析】我国《公司法》规定，股份公司向发起人、法人发行的股

票应当为记名股票，应当记载发起人、法人的名称或者姓名，不得另立

户名或者以代表人姓名登记。

17、我国金融债券的发行始于()o

A、19B2年

B、北洋政府时期

C、国民党政府时期

D、1994年，我国政策性银行成立后

【参考答案】：B

18、金融期货交易结算所所实行的结算制度是一种()o

A、每日清算的制度

B、逐日盯市的制度

C、无负债的结算制度

D、有负债的结算制度

【参考答案】：A,B,C

19、金融创新的原动力包括()o

A、风险管理

B、增强流动

C、信用创造

D、股权创造

【参考答案】：A,B,C,D

20、股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题

而采取的举措，对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由()协商

解决股权分置问题。

A、A股市场相关股东

B、H股市场相关股东

C、B股市场相关股东

D、董事会

【参考答案】：A

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、新《公司法》明确了关联交易的概念，具体规定包括OO

A、董事会会议由1/2以上无关联关系董事出席即可举行，董事会

会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过

B、明确规定公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理

人员及其他人不得利用关联关系侵占公司利益

C、利用关联交易致使公司遭受损害的，应当承担赔偿责任

D、上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系

的，不得对该项决议行使表决权

【参考答案】：A,B,C,D

2、《证券公司融资融券业务管理办法》中对债权担保的规定有

()O

A、证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金,

保证金只能用现金缴纳

B、证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的

比例

C、客户交存的担保物价值与其债务的比例超过证券交易所规定水

平的，客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定，暂停缴

纳，但不得提取担保物

D、证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买人的全部证券和

融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户

信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物

【参考答案】：B,D

【解析】掌握《证券公司融资融券业务管理办法》和业务指引的有

关规定。见教材第八章第一节，P340o

3、我国的金融债券主要有()o

A、政策性金融债券

B、商业银行债券

C、证券公司债券

D、证券公司次级债务

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三

节，P98〜103。

4、证券公司综合治理期间共累计平稳处置了()家高风险公司。

A、31

B、35

C、43

D、51

【参考答案】：A

5、经过对证券公司3年的综合治理工作，取得的主要成果有()o

A、证券公司按照相关会计准则和会计制度的规定，结合实际情况,

建立、健全证券公司的会计核算办法，加强会计基础工作，提高会计信

息质量

B、证券公司历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经

营意识和风险管理能力明显增强

C、证券公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质

进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成

D、监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，

监管权威大大提高

【参考答案】:B,C,D

6、当上市公司出现下列()情形的，深圳证券交易所对在创业板

上市的股票交易实行退市风险警示。

A、最近两年连续亏损(以最近两年年度报告披露的当年经审计净利

润为依据)

B、最近一个会计年度的财务会计报告显示当年经审计净资产为负

C、因财务会计报告存在重要的前期差错或者虚假记载，被中国证

监会责令改正但未在规定期限内改正，且公司股票已停牌两个月

D、未在法定期限内披露年度报告或者中期报告

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，

P220〜221o

7、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括

()O

A、发行国债

B、再贴现政策

C、公开市场业务

D、存款准备金制度

【参考答案】：B,C,D

8、新《证券法》的主要修订内容包括()o

A、完善了上市公司的监管制度，提高上市公司质量

B、加强对证券公司监管，防范和化解证券市场风险

C、加强对投资者特别是中小投资者权益的保护力度，建立证券投

资者保护摹金制度

D、完善证券发行、证券交易和证券登记结算制度，规范市场秩序

【参考答案】：A,B,C,D

9、加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算，

可分为()O

A、算术法

B、计算期加权

C、几何加权

D、基期加权

【参考答案】：B,C,D

10、可转换债券实质上嵌入了普通股票的OO

A、看涨期权

B、看跌期权

C、认沽期权

D、认购期权

【参考答案】：A,D

【解析】'考点：掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第

三节，P181o

11、美式权证持有人行权的时间()O

A、可以在权证失效日之前任何交易日

B、可以在失效日当日

C、可以在失效日之前一段规定时间内

D、可以在失效日之后一段规定时间内

【参考答案】：A,B

［解析】美式权证持有人行权的时间可以在权证失效日之前任何交

易日，也可以在失效当日。(已更正，勿再提交。)

12、公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载()事项。

A、股东的姓名或者名称及住所

B、各股东所持股份数

C、各股东所持股票的编号

D、各股东取得股份的日期

【参考答案】：A,B,C,D

13、法律上对普通股票股东行使资产收益权限制的一般原则是()o

A、股份公司只能用未分配利润支付红利

B、股份公司只能用留存收益支付红利

C、公司在无力偿债时不能支付红利

D、红利的支付不能减少其注册资本

【参考答案】：B,C,D

【解析】掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产

分配条件、顺序。见教材第二章第三节，P65o

14、符合基金资产估值规则的是()o

A、基金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值

B、基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到某

些特殊情况，可以暂停估值

C、采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定

价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性

D、基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按

一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉基金资产估值的概念及估值的基本原则。见教材第四

章第三节，P138O

15、证券市场监管是指证券管理机关运用()手段，对证券的募集、

发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。

A、法律的

B、经济的

C、行政的

D、市场的

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。

见教材第八章第二节，P345〜346。

16、现在人们所说的道・琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括

的指标有()0

A、工业股价平均数

B、商业股价平均数

C、运输业股价平均数

D、公用事业股价平均数

【参考答案】：A,C,D

17、信用违约互换(CDS)交易的危险来自()o

A、具有较高的杠杆性

B、由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具，

因此特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极

大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性高估涉险金额

C、信用违约互换过快的增长速度

D、由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自

己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件

的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下

从而使自己的敞口头寸失去着落

【参考答案】：A,B,D

18、下列关于债券基金的说法正确的有()o

A、债券基金的风险较低，适合于稳健型投资者

B、债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其

收益会下降

C、如果基金投资于境外市场，汇率也会影响基金的收益

D、在我国60%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金

【参考答案】：A,C

【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P124O

19、公司治理结构是一种联系并规范()之间权利和义务分配，以

及与此有关的选聘、监督等问题的制度框架。

A、股东

B、董事会

C、监事会

D、高级管理人员

【参考答案】：A,B,D

20、国家股的资金主要来源于()o

A、现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

B、现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投

资

C、经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性

总公司等机构向新组建股份公司的投资

D、具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份

公司的投资

【参考答案】：A,B,C

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、托管银行作为美国存托凭证的发行人和存托凭证的市场中介，

为存托凭证的投资者提供所需的一切服务。()

【参考答案】：错误

2、证券公司从事融资融券业务，自有资金或者证券不足的，不得

向证券金融公司借入。()

【参考答案】：错误

【解析】《证券监督管理条例》第五十六条规定，证券公司从事融

资融券业务，自有资金或者证券不足的，可以向证券金融公司借入。

3、在我国，证券账户是指证券交易所为申请人开出的记载其证券

持有及变更的权利凭证。()

【参考答案】：错误

【解析】在我国，证券账户是中国登记结算公司为申请人开出的记

载其证券持有及变更的权利凭证。

4、贴现债券发行时只公布面额和贴现率，并不公布发行价格，所

以，要计算贴现债券到期收益率，必须先计算其发行价格。()

【参考答案】：正确

5、债券票面利率也称实际利率，是债券年利息与债券票面价值的

比率。()

【参考答案】：错误

6、开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保

持这部分资产。()

【参考答案】：正确

【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金

的定义与区别。见教材第四章第一节，P123o

7、收益公司债的利息只在公司盈利的时候才支付，如果发行公司

的利润扣除各项固定支出后的余额不足支付，未付利息可以累加，待公

司收益改善后再补发。()

【参考答案】：正确

8、会计师事务所申请证券相关业务许可证时，其分支机构的注册

会计师也应计算在内。()

【参考答案】：错误

【解析】会计师事务所申请证券相关业务许可证时，应当具有20

名以上符合相关条件的注册会计师，但数量不包括其分支机构的注册会

计师。

9、证券公司开展融资融券业务，客户融资买人证券的，应当以买

券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融人的资金；客户融券卖出

的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的证券。

()

【参考答案】：错误

【解析】客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方

式偿还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者

直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券。

10、通常由商业银行等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资

者开立证券账户，商业银行直接为投资者开立资金结算账户。()

【参考答案】：错误

【解析】通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为

投资者开立证券账户，证券公司直接为投资者开立资金结算账户。

11、可转换债券是一种附有转股权的债券。()

【参考答案】：正确

【解析】可转换债券具有下列特征：(1)可转换债券是一种附有转

股权的特殊债券；(2)可转换债券具有双重选择权的特征。

12、在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构,

通常把两者合称为证券中介机构。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性

组织的构成。见教材第一章第二节，P17o

13、备兑认股权证可以以一个证券为标的物，也可以以多个证券为

标的物。

【参考答案】：正确

14、我国《公司法》规定，无记名股票持有人无权出席股东大会会

议。()

【参考答案】：错误

15、中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，主要负责

保管ADR所代表的基础证券；根据存券银行的指令领取红利或利息。()

【参考答案】：错误

16、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书的,

责令改正，给予警告，没收业务收入，并处以业务收入1倍以上3倍以

下的罚款。

【参考答案】：错误

【解析】《证券法》第一百九十二条规定，保荐人出具有虚假记载、

误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，或者不履行其他法定职责的，责令

改正，给予警告，没收业务收入，并处以业务收入一倍以上五倍以下的

罚款；情节严重的，暂停或者撤销相关业务许可。对直接负责的主管人

员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚

款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

17、美国住房权益贷款中对已经抵押过的房产，即使房产总价扣减

净值后有余额，也不能申请再贷款。()

【参考答案】：错误

【解析】在美国，对已经抵押过的房产，若房产总价扣减净值后仍

有余额，可以申请再抵押

18、上证综合指数的权数是股票成交量。（）

【参考答案】：错误

【解析】上证综合指数的权数是股票发行量。

19、我国证券市场经过近20年的发展，逐步形成了五位一体的监

管体系，即国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出

机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金公司为一体的监管

体系和自律管理体系。（）

【参考答案】：正确

20、深圳证券交易所收盘集合竞价不能产生收盘价的，以当日该证

券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（不含最后一笔

交易）为收盘价。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。（）

【参考答案】：错误

【解析】掌握证券交易原则和交易规则。见教材第六章第二节，

P229o

21、我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和

上市后向社工会开募集股份（公募增发），采取对公众投资者上网发行和

对机构投资者配售相结合的发行方式。（）

【参考答案】：正确

22、外国债券的特点是债券发行人、债券的面值货币和发行市场同

属于一个国家。（）

【参考答案】：错误

【解析】外国债券是指发行人在本国外国家发行的，以发行地货币

作为面值的一种国际债券。外国债券特点是发行人属于一个国家，而货

币面值和发行地同属于另一个国家。

23、一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值

增长，基金价格也随之提高。尤其是封闭式基金，其基金份额的申购或

赎回价格都直接按基金份额资产净值计价。

【参考答案】：错误

【解析】一般情况