第8套试卷附有答案

第8套试卷[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.购汇后客户需提取外币现钞，当日累计（）以下的，凭本人有效身份证件直接办理。[单选题]*等值5000美元（含）等值50000美元（不含）等值10000美元（含）(正确答案)等值20000美元（不含）答案解析：一季度课件/结售汇2.外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起（）内有效，不可重复使用。[单选题]*30天(正确答案)60天90天120天答案解析：一季度课件/结售汇3.购汇后客户需提取外币现钞，单笔或日累计超过（）的，凭本人有效身份证件和外汇局签章的《提取外币现钞备案表》办理。[单选题]*等值5000美元（含）等值5000美元（不含）等值10000美元（含）等值10000美元（不含）(正确答案)答案解析：一季度课件/结售汇4.外汇局对出借本人便利化额度协助他人规避便利化额度及真实性管理的个人，通过银行以《个人外汇业务风险提示函》予以风险提示。若上述个人再次出现此类行为，将被列入“（）”管理。[单选题]*关注名单(正确答案)黑名单白名单可疑名单答案解析：一季度课件/结售汇5.“个人外汇尽职调查”中“境内个人职工报酬结汇”的相关证明材料可为（）。[单选题]*合同或发票雇佣合同及收入证明(正确答案)付款证明及协议有交易额的材料或交易电子信息答案解析：一季度课件/外汇强化尽职调查6.通过个人外汇业务系统为持永居证的外籍人员办理结售汇和外币现钞存取业务时，证件类型选择“外国人永久居留身份证”，国家/地区代码录入永居证上（）国籍代码。[单选题]*2位3位(正确答案)5位7位答案解析：一季度课件/永居身份证相关7.易代发柜面交易时，易代发使用的USBKey应按顺序使用尾箱中带有“企业用户”字样的USBKey硬件，单次领取的USBKey数量不能超过（）个。[单选题]*5810(正确答案)15答案解析：一季度课件/易代发8.试点上线稽核补拍支持（）查询并补拍本网点发生的交易。[单选题]*大堂经理理财经理营业主管(正确答案)支局长答案解析：一季度课件/公共交易管理9.为提升客户体验、便利柜员操作，进一步规范个人客户手机号码管理，2024年上半年总行在统一柜面开发了“手机号码统一视图管理”功能，其交易码是（）。[单选题]*210112110114110112110113(正确答案)答案解析：一季度课件/手机号码10.办理代理黄金回购服务时，本金一般实时结算，最多间隔（）个工作日。[单选题]*431(正确答案)2答案解析：一季度课件/回购11.办理代理黄金回购服务时，当日累计回购金额达（）元的，需通过110107做强化尽职调查。[单选题]*500万200万(正确答案)100万20万答案解析：一季度课件/回购12.黄金回购检测相关的影像资料应至少保留至产品返厂之日起（）天后，发生纠纷的应保留至纠纷最终解决后。[单选题]*306090(正确答案)100答案解析：一季度课件/回购13.现金收付人民币（）万元及以上、外币等值（）万美元及以上必须换人复核。[单选题]*10；2(正确答案)20；210；120；1答案解析：现金管理14.柜员尾箱领用遵循的原则是（）。[单选题]*顺序领用交叉领用(正确答案)自动领用手工领用答案解析：现金管理15.客户办理大额现金支付的，原则上提前（）个工作日进行预约。[单选题]*1(正确答案)235答案解析：现金管理16.在行式自助设备尾箱（）至少轧账一次。[单选题]*每个营业日(正确答案)每日每周每旬答案解析：现金管理17.营业机构柜员之间现金调剂由（）办理。[单选题]*支局长客户经理营业主管(正确答案)柜员答案解析：现金管理18.各级机构应加强与现金机具厂商的联系，定期对已经投入使用机具的鉴伪能力进行检测和升级，（）进行一次鉴伪功能抽样检测，抽检率不得低于现金机具总量的（）。[单选题]*每半年，10%(正确答案)每年，20%每季度，5%每月，3%答案解析：现金管理19.营业机构每月至少清理（）次结余残损币，及时上缴上级机构业务库；月末日确保残损币无结余。[单选题]*123(正确答案)4答案解析：现金管理20.普通柜员（现金柜员）在办理业务时发现假币，由（）名以上具有有效反假货币资格的人员当面予以收缴。[单选题]*2(正确答案)345答案解析：现金管理21.下列说法中，属于2019年版第五套人民币1元纸币的公众防伪特征的是（）[单选题]*光变镂空开窗安全线胶印对印图案白水印(正确答案)光彩光变面额数字答案解析：现金管理22.营业机构应主动告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，持《假币收缴凭证》直接向当地鉴定单位提出书面鉴定申请，或由营业机构代其向鉴定单位提出书面鉴定申请。[单选题]*23(正确答案)45答案解析：现金管理23.营业机构、业务库收缴假币全过程必须在监控下实施。监控记录保存期限不得少于（）个月。[单选题]*23(正确答案)45答案解析：现金管理24.反假货币培训以（）年为一个周期，三年内所有现金从业人员必须全部轮训一遍。[单选题]*23(正确答案)45答案解析：现金管理25.第二十四条被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议的，收缴单位应告知收缴人可以在收到《假币收缴凭证》之日起（）日内，向监管该机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。[单选题]*30405060(正确答案)答案解析：现金管理26.下列说法中，不属于2019年版第五套人民币50元纸币专业防伪特征的是（）[单选题]*光彩光变面额数字(正确答案)磁性横号码防复印标记红外图案答案解析：现金管理27.对于带有磁条信息存储介质的重要单证，应双人眼同对信息存储介质，沿卡背面左上角磁条下沿且与水平不大于（）度角方向进行剪切处理[单选题]*3045(正确答案)6090答案解析：现金管理28.营业主管每天营业前或营业终了必须组织柜员互盘尾箱（含营业主管尾箱），并至少抽查（）个柜员尾箱。[单选题]*1(正确答案)234答案解析：现金管理29.对于使用量稳定的重要单证，原则上营业机构各重要单证库存限额一般以（）个月的实际使用量为宜。[单选题]*1(正确答案)234答案解析：现金管理30.各级重要单证管理机构应加强在途重要单证监控，在途时间原则上不得超过（）天。[单选题]*234(正确答案)5答案解析：现金管理31.被收缴人对鉴定机构作出的鉴定结果有异议的，鉴定机构应当告知被收缴人可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起（）日内向所在地的中国人民银行分支机构申请再鉴定。[单选题]*30405060(正确答案)答案解析：现金管理32.使用保险柜时应随时锁定，并打乱密码，打乱密码时应转动（）圈以上。[单选题]*123(正确答案)4答案解析：安保33.现金业务柜台应安装不少于（）路独立防区的紧急报警装置。[单选题]*12(正确答案)34答案解析：安保34.管理责任人每（）对消防设施进行检查、维护,确保消防设施功能完好、干净、整洁、标识清楚。[单选题]*日月(正确答案)季度半年答案解析：安保35.以下不属于营业场所营业人员安全职责的是（）。[单选题]*主动维持营业场所正常营业秩序，及时排除影响网点环境和产生安全隐患的违规违停车辆、摆摊设点、排队拥挤等现象，确保服务通道畅通(正确答案)严格执行营业场所安全管理制度，确保不发生违规操作行为和安全风险责任事件积极参加各种安全教育培训和应急预案演练熟悉掌握本岗位各类安全防范设施设备的功能作用、使用方法和操作要领，切实做好在应对各种突发情况时能够规范操作，熟练使用答案解析：安保36.在日常消防管理工作中，要坚持“预防为主，（）”的方针。[单选题]*以人为本防消结合(正确答案)单位负责突出重点答案解析：安保37.营业场所视频监控系统由前端设备（包括摄像机、云台）、传输部分、控制部分（监控主机）、（）和存储部分组成。[单选题]*探测部分（各类探测器）传输网络声光报警装置显示部分（显示器）(正确答案)答案解析：安保38.营业场所（）每月对安全防范工作进行一次全面检查，对检查发现问题应及时进行整改，排除安全隐患。[单选题]*负责人(正确答案)安全员营业人员保安人员答案解析：安保39.营业场所应每（）至少组织一次消防灭火及应急疏散模拟演练。[单选题]*月季度半年年(正确答案)答案解析：安保40.营业场所应每（）至少组织一次防抢、防爆、反恐、防诈骗等突发事件的应急处置演练。[单选题]*月季度(正确答案)半年年答案解析：安保41.“个人外汇尽职调查”中"国际汇款"的相关资金性质的证明材料描述正确的有（）。*属服务贸易性质的，其证明材料可以是贸易合同或商业发票(正确答案)属职工报酬性质的，其证明材料可以为收入证明(正确答案)属于货物贸易性质的，其证明材料可以是形式发票、临时发票(正确答案)属捐赠性质的，其证明材料可以是捐赠协议(正确答案)答案解析：一季度课件/外汇强化尽职调查42.“个人外汇尽职调查”中"购汇"相关资金性质的证明材料描述正确的有（）。*境内个人旅游购汇，证明材料为本人护照及有效签证(正确答案)境内个人自费出境学习保证金购汇,证明材料为个人护照、境外学校录取通知书及境外学校学费证明或生活费用证明(正确答案)境内个人跨境电子商务项下购汇，证明材料为交易额的交易凭证(正确答案)境内个人境外咨询购汇，证明材料为书面申请、合同或协议、发票或支付通知以及税务凭证(正确答案)答案解析：一季度课件/外汇强化尽职调查43.（）维护ITM外汇经办柜员号。*由本机构ITM业务管理员登录ITM后屏，通过终端维护-业务参数配置-外汇经办柜员维护界面，录入已生效的本机构“外汇经办柜员号”(正确答案)录入完成后重启ITM，可展示结汇、购汇、外币兑换、汇率查询功能(正确答案)录入完成，如未维护外汇经办柜员或本机构不具备个人外汇业务经办权限，仅可展示外币兑换、汇率查询功能；(正确答案)如本机构发生外汇经办柜员调岗等变更，ITM业务管理员应及时重新维护外汇经办柜员信息(正确答案)答案解析：一季度课件/外汇强化尽职调查44.通过邮储手机银行办理（）业务，新增支持持“永居证”客户办理。*收汇西联汇款(正确答案)汇出西联/银邮汇款(正确答案)钞汇互转(正确答案)外币兑换(正确答案)答案解析：一季度课件/永居身份证相关45.统一柜面公共基础功能中统一签约功能涵盖（）等签约类型。*电子银行渠道开通(正确答案)一键绑卡(正确答案)理财签约(正确答案)数字人民币签约(正确答案)答案解析：一季度课件/公共交易管理46.统一柜面公共基础功能中统一解约功能涵盖（）等签约类型的解约。*储蓄短信撤办(正确答案)理财解约(正确答案)ATM刷脸解约(正确答案)银联无卡支付撤办(正确答案)答案解析：一季度课件/公共交易管理47.统一柜面公共基础功能中一键修改功能涵盖（）的维护修改。*理财签约(正确答案)储蓄短信平台手机号变更(正确答案)银联无卡支付限额修改(正确答案)电子银行账户功能查询/变更(正确答案)答案解析：一季度课件/公共交易管理48.信用卡柜面引荐流程中，进入信用卡申请中（）需要柜员录入。*客户姓名客户单位名称(正确答案)客户婚姻状况(正确答案)教育程度(正确答案)答案解析：一季度课件/柜面引荐49.电信诈骗潜在受害人保护名单可由（）手动添加。*一级分行(正确答案)二级分行(正确答案)一级支行网点答案解析：一季度课件/电信诈骗50.添加电信诈骗潜在受害人保护名单后，客户每次登录（）将人脸识别加强验证，操作后将向客户发送短信提示。*手机银行(正确答案)个人网银(正确答案)ITMATM答案解析：一季度课件/电信诈骗51.（）情况可添加电信诈骗潜在受害人保护名单。*监管转办的涉案电子渠道(正确答案)电子渠道非本人使用或登录(正确答案)登录或交易密码泄露(正确答案)多次无法联系上客户(正确答案)答案解析：一季度课件/电信诈骗52.开户场景风险识别完成后，可在（）进行后续的开户操作。*柜面(正确答案)智能柜台(正确答案)ITM(正确答案)ATM答案解析：一季度课件/开户场景53.进入“210101-综合开户”交易，选择（）场景，将自动跳转至“强化风险识别”交易，支持预览风险识别结果。*卡申请(正确答案)本外币活期一本通开户(正确答案)本外币定期一本通开户无实体账户开户(正确答案)答案解析：一季度课件/开户场景54.关于定期转定期（跨客户）解决方案中建议的操作有（）。*收付款方式选择：活转定/定转活(正确答案)不建议使用现金形式，无论金额大小(正确答案)建议使用客户本人及他人的活期结算账户过渡资金(正确答案)引导客户携带或开立活期结算账户(正确答案)答案解析：一季度课件/定转定55.客户张三的定期存单200万要求销户，再用此金额开其妻子名下的存单，运用定期转定期的方法，操作的流程应该是（）。*综合销户（销张三存单），选择付款方式：定转活，收款账户为张三的活期结算账户。(正确答案)个人账户到账户汇款，行内汇款，使用张三活期结算账户转账到妻子的活期结算账户。(正确答案)综合开户（存单开户），收款方式：活转定，付款账户为妻子的活期结算账户，张三妻子存单开户完成。(正确答案)张三存单销户，付款采用现金方式，张三妻子存单开户，收款采用现金方式。答案解析：一季度课件/定转定56.“手机号码统一视图管理”功能适用于在我行留存了（）业务手机号码的客户。*电子渠道类业务(正确答案)信贷类业务(正确答案)储蓄类业务(正确答案)信用卡业务(正确答案)答案解析：一季度课件/手机号码57.柜员通过“手机号码统一视图管理”交易可以（）客户在办理储蓄类等业务时留存的手机号码。*撤销整合(正确答案)查询(正确答案)修改(正确答案)答案解析：一季度课件/手机号码58.“手机号码统一视图管理”交易须客户持有效身份证件，通过（）方式，核实客户身份信息和手机号码的真实性和准确性。*账户验密(正确答案)联网核查客户身份识别(正确答案)手机号实名验证(正确答案)答案解析：一季度课件/手机号码59.关于手机号码修改及整合，下列说法正确的是（）。*客户整合手机号码，须勾选客户名下所有类型手机号码进行整合。(正确答案)不能单独修改某几类手机号码。(正确答案)没有办理过业务的客户无法通过本交易新增手机号码。(正确答案)客户一次仅能修改单一业务类型的手机号码。(正确答案)答案解析：一季度课件/手机号码60.办理代理黄金回购服务时，对办理人及账户的要求有（）。*持本人卡、本人居民身份证(正确答案)中华人民共和国公民(正确答案)可以代办18周岁及以上，具有完全民事行为能力(正确答案)答案解析：一季度课件/回购61.办理代理黄金回购服务时，回购产品的范围有（）。*我行售出的带有邮储金品牌标识(正确答案)成色为99.99%(正确答案)实心金条、金章产品(正确答案)彩金、空心、形状不规则的异形产品答案解析：一季度课件/回购62.办理代理黄金回购服务时，尽职调查的重点是（）。*黄金来源(正确答案)业务办理人资产资金去向合法(正确答案)业务办理人诚信记录答案解析：一季度课件/回购63.办理代理黄金回购服务时，天平在（）情形下需要校准。*天平移动位置时(正确答案)使用环境变化时(正确答案)每天早晨使用前(正确答案)湿度超过70%时答案解析：一季度课件/回购64.办理代理黄金回购服务时，天平摆放位置说法正确的是（）。*不被阳光直射的地方(正确答案)不安装在有空气对流的地方(正确答案)不安装在振动的地方(正确答案)不安装在有电磁场的地方(正确答案)答案解析：一季度课件/回购65.接收境外汇入款的机构，发现（）信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。*汇款人住所(正确答案)汇款人联系电话汇款人姓名或名称(正确答案)汇款人账号(正确答案)答案解析：一季度课件/反洗钱66.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）等信息。*姓名或者名称(正确答案)账号(正确答案)住所(正确答案)收款人的姓名(正确答案)答案解析：一季度课件/反洗钱67.办理现金业务应遵循的原则（）。*先收后付，日清日结(正确答案)双人作业，大额审批(正确答案)一笔一清，账实相符(正确答案)反假防假，质量达标(正确答案)答案解析：现金管理68.以下哪些属于个人客户办理大额现金支付预约，应遵循的条件。*大额预约的地域范围同相应储种的通存通兑范围(正确答案)异地取款预约金额不得高于异地取款限额(正确答案)只能在预约的营业机构办理大额预约后的支取。客户在约定支取日未办理支取的，预约失效，须重新办理预约。(正确答案)答案解析：现金管理69.遇到以下哪些情况，自助设备必须立即轧账清点现金或凭证。*自助设备更换管理员(正确答案)发生吞没卡业务自助设备清机、加钞或加装重要单证(正确答案)机器发生故障（非网络故障）需要停机修理(正确答案)答案解析：现金管理70.客户可以通过（）等方式预约办理大额现金业务。*电话(正确答案)传真(正确答案)网上银行(正确答案)柜面(正确答案)答案解析：现金管理71.外汇局对出借本人便利化额度协助他人规避便利化额度及真实性管理的个人，通过银行以《个人外汇业务风险提示函》予以风险提示。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：一季度课件/结售汇72.《国家外汇管理局综合司关于使用新版中华人民共和国外国人永久居留身份证办理外汇业务有关事项的通知》规定：永居证是个人办理外汇业务的有效身份证件。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：一季度课件/永居身份证相关73.《国家外汇管理局综合司关于使用新版中华人民共和国外国人永久居留身份证办理外汇业务有关事项的通知》规定：外籍人员可凭新版永居证或既往版本永居证，根据相关规定办理外汇业务，适用结汇和购汇等值5万美元的年度便利化额度。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：一季度课件/永居身份证相关74.《国家外汇管理局综合司关于使用新版中华人民共和国外国人永久居留身份证办理外汇业务有关事项的通知》规定：为持新版永居证的外籍人员办理外汇业务时，应关注新版永居证正面加注信息。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：一季度课件/永居身份证相关75.通过个人外汇业务系统为持永居证的外籍人员办理结售汇和外币现钞存取业务时，持新版永居证办理业务的，身份证件号码录入18位永居证号码；持既往版本永居证办理业务的，身份证件号码录入15位永居证号码。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：一季度课件/永居身份证相关76.通过统一柜面为新版永居证客户办理结售汇业务时，柜员应在“补充证件号码”栏位完整、准确录入“既往版永居证号码”；如客户无既往版永居证的，应在“补充证件号码”栏位录入“无”，不得为空。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：一季度课件/永居身份证相关77.通过统一柜面为新版永居证客户办理结售汇业务时，柜员应在“补充证件号码”栏位完整、准确录入“既往版永居证号码”；如客户无既往版永居证的，可为空。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：一季度课件/永居身份证相关78.统一柜面展示的客户“本年结售汇已用额度”、“本年结售汇可用额度”，为国际业务系统汇总计算得出的客户当年使用新版、既往版永居证办理结售汇业务结果。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：一季度课件/永居身份证相关79.通过统一柜面“关注/待说明风险报告书打印”功能，为持新版永居证的待说明个人、关注名单客户打印《个人外汇业务风险提示函》、《个人外汇业务“关注名单”告知书》时，柜员应据提示，按新版永居证加注的信息，输入既往版永居证号码，为客户再次打印提示函、告知书，客户再次签署。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：一季度课件/永居身份证相关80.“易代发”智能代发平台，平台业务办理不依赖于我行结算账户。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：一季度课件/易代发81.“易代发”接入“易企营”平台，向全国代发单位提供“免开发、可配置、全流程”的代发线上服务。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：一季度课件/易代发82.易代发柜面交易时，只有临柜维护易代发超级管理员，方可在易企营平台或易代发省平台使用易代发相关功能。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：一季度课件/易代发83.易代发柜面业务中，易代发超管必须是易企营超管。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：一季度课件/易代发84.易代发柜面业务中，新增、修改“超级管理员”信息时，新的超级管理员为该业务客户本人，非本人临柜则临柜人员为代理人。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：一季度课件/易代发85.易代发柜面交易时，易代发使用的USBKey应按顺序使用尾箱中带有“企业用户”字样的USBKey硬件，USBKey有效编号长度为15位（总长16位，最后一位是校验位，不输入）。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：一季度课件/易代发86.柜员如遇相关提示目前可点击确认后继续交易，需提示客户“您在我行的客户信息需要进一步更新核实，请尽快携带本人开户证件到网点进行办理本人信息核实更新。”柜员可通过“客户信息录入/修改”交易为客户补全或跟新客户信息。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：一季度课件/公共交易管理87.信用卡柜面引荐流程中，柜外推送的二维码要求必须展示。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：一季度课件/柜面引荐88.信用卡柜面引荐流程中，柜外推送的二维码由柜外