基金法规（四）无答案版附有答案

基金法规（四）无答案版[复制]1关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认B.注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记后需将登记数据发送至基金托管人C.对于投资者的申购和赎回申请注册登记机构根据T+1日的基金份额净值进行确认处理(正确答案)D.基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的2某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记。张某随后向公司报告了此事。以下说法正确的是（）。Ⅰ、张某违反了诚实守信的职业道德，Ⅱ、张某做法符合守法合规的要求，Ⅲ、李某违反了守法合规的要求，Ⅳ、李某本人未参与，符合守法合规的要求[单选题]*A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ(正确答案)3某证监局对辖区内甲基金销售机构进行现场检查时发现，甲未建立投资者适当性管理制度与方法等导致执行中没有统一标准，请问甲违反了基金销售适用性的哪一条原则()[单选题]*A.有效性原则(正确答案)B.差异性原则C.及时性原则D.全面性原则4私募基金管理人依照规定，需要如实向投资者披露的基金信息包括（）。Ⅰ、基金承担的费用，Ⅱ、基金的资产负债情况，Ⅲ、基金的投资情况，Ⅳ、基金可能存在的利益冲突情况[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)5在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由（）确定。A.基金公司章程[单选题]*B.基金合同(正确答案)C.基金托管协议D.基金招募说明书6应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括（）。Ⅰ、基金管理人的直销业务部门，Ⅱ、基金销售机构，Ⅲ、第三方基金评级与评价机构，Ⅳ、基金托管人的风险控制部门[单选题]*A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)C.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ7关于ETF基金上市交易价格的涨跌幅，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制，涨幅比例为10%B.自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%(正确答案)C.自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%D.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制，涨幅比例为5%8关于公开募集基金应当公开披露的信息不包括（）。[单选题]*A.基金财产的资产组合季度报告及中期和年度报告B.基金托管协议C.证券品种的交易记录(正确答案)D.基金累计份额净值9私募证券投资基金的投资范围包括（）。Ⅰ、未公开发行的股权凭证，Ⅱ、基金，Ⅲ、债券，Ⅳ、证券衍生品种[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ10关于私募基金募集结算资金和私募基金募集结算资金专用账户，以下表述正确的是（）。Ⅰ、该专用账户用于统一归集私募基金募集结算资金，Ⅱ、募集结算资金，从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于基金资产，Ⅲ、投资者赎回私募基金的资金，应当经过私募基金募集结算资金专用账户，原路返还，Ⅳ、私募基金募集结算资金专用账户可由销售机构开立[单选题]*A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ11可开展公募开放式基金注册登记业务的机构包括（）。Ⅰ、基金管理人，Ⅱ、基金托管人，Ⅲ、中国证券登记结算有限责任公司，Ⅳ、基金代销机构[单选题]*A.Ⅰ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ12基金管理人为确保会计核算系统的正常运转，所采取会计控制措施应当包括（）。Ⅰ、建立凭证制度，Ⅱ、建立复核制度，Ⅲ、建立成本控制及业绩考核制度，Ⅳ、建立会计档案保管和财务交接制度[单选题]*A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)13T日投资者发起申购或赎回我国境内基金，关于基金申购和赎回的资金结算，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.货币市场基金的赎回资金一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在当天到达投资者资金账户B.基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申购和赎回数据进行的(正确答案)C.申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户D.赎回款一般于T+3内从基金的银行存款账户划出相似。14投资人持有的公募基金所投资的所有股票明细，可以在该基金的（）中查询。[单选题]*A.基金季度报告B.基金合同C.基金月度报告D.基金年度报告(正确答案)15关于道德的论述，以下不正确的是（）。[单选题]*A.社会经济基础和社会关系的不同，决定了道德的差异性B.道德对全体社会成员具有强制性的作用(正确答案)C.道德规范虽然是具体的，但仍有层次的划分D.随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化16关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限B.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度C.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人(正确答案)17关于基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，以下表述正确的是（）。Ⅰ、需了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力，Ⅱ、需了解基金管理人投资管理能力、产品设计能力，Ⅲ、需在执行审慎调查方法和流程时，尽力减少主观因素和人力因素的干扰，Ⅳ、不得使用基金管理人提供的信息，应当独立调查[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ18投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是（）。Ⅰ、组合投资，Ⅱ、专业管理，Ⅲ、利益共享，Ⅳ、风险自担[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)19下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则的是（）。Ⅰ、未知价原则，Ⅱ、已知价原则，Ⅲ、份额申购、份额赎回原则，Ⅳ、金额申购、份额赎回原则[单选题]*A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ(正确答案)20关于私募基金管理人登记和私募基金备案，以下说法正确的是（）。[单选题]*A.私募基金管理人登记制度的目的在于通过健全的行政许可制度规范私募行业B.私募基金管理人登记制度的目的之一在于为依法登记的基金管理人增信C.私募基金的备案应当在基金募集完毕之后进行(正确答案)D.私募基金管理人未在中国证券投资基金业协会审批不得成立21基金管理公司风险管理的组织架构包括（）。Ⅰ、董事会及其下设的风险管理专门委员会，Ⅱ、公司管理层及其设立的履行风险管理职能的委员会，Ⅲ、风险管理职能部门或岗位，Ⅳ、各业务部门[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ22某基金公司管理人及其从业人员违反《私募投资基金监督管理暂行办法》，中国证监会及其派出机构可以采取以下行政监管措施（）。Ⅰ、责令改正，Ⅱ、监管谈话，Ⅲ、出示警示函，Ⅳ、公开谴责[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ23关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价(正确答案)B.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序D.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查24对于基金公司某一投资组合风险管理的第一责任人的是（）。[单选题]*A.研究总监B.基金经理(正确答案)C.风控总监D.投资总监25ETF基金管理人应于（）向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。[单选题]*A.每日开市前(正确答案)B.每日收盘前15分钟C.每日开市后D.每日收盘后15分钟26基金管理人内部控制要求包括（）。Ⅰ、严格控制基金财产财务风险，Ⅱ、建立完善的信息披露制度，Ⅲ、建立严格的信息技术管理制度，Ⅳ、建立科学严密的风险管理系统[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ27关于基金销售渠道审慎调查，以下说法正确的是（）。[单选题]*A.中国证券投资基金业协会应负责对基金管理人的审慎调查，并将调查结果发送给各基金代销机构B.开展基金销售渠道审慎调查时，调查方不能接受被调查方提供的非公开信息C.在开展基金销售渠道审慎调查时，应尽力减少主观因素干扰(正确答案)D.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查，应将基金代销机构的销售能力作为最主要指标28投资者可以通过下列哪些渠道办理开放式基金的申购与赎回（）。Ⅰ、基金管理人直销中心，Ⅱ、基金销售代理人的代销网点，Ⅲ、基金托管机构[单选题]*A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)29以退休养老资金作为投资本金的老年客户A被某证券公司营业部在银行驻点人员B营销至证券公司开户。购买了1万份开放式基金，本以为是保本基金，最近发现亏了2500，于是认为是营业部客户经理欺骗了他的，向监管局进行投诉。经监管局调查发现，营业部银行驻点人员B向客户推荐证券公司代销开放式基金是，向客户递交了两份产品说明书，其中一份为保本型，另一份为股票型，但是客户没有能力详细阅读产品说明书，在推介保本型和股票型基金是，B未做投资者适当性调查，仅靠营业部客户经理介绍分别购买了5000元保本型和股票型基金，结果股票型基金亏损50%，下列案例中B的不当行为包括（）。Ⅰ、在银行销售基金，Ⅱ、向以退休养老资本作为投资本金的老年人推荐高风险产品，Ⅲ、未对客户进行投资者适当性调查，Ⅳ、向以退休养老资金作为投资本金的老年人客户推荐保本产品[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ30某基金管理人在披露基金年度报告时，仅披露了对信息披露义务人有利的信息，而忽略了对信息披露义务不利的各种风险因素，此行为违反了基金信息披露的（）。[单选题]*A.完整性原则(正确答案)B.真实性原则C.公平性原则D.准确性原则31基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。[单选题]*A.要求投资者提供金融资产证明B.要求投资者提供收入证明C.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报(正确答案)D.对投资者的专业知识进行考查32私募基金募集结算资金专用账户主要用于（）。Ⅰ、归集募集结算资金，Ⅱ、支付赎回款项，Ⅲ、向投资者分配收益，Ⅳ、分配基金清算后的剩余财产[单选题]*A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ33关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（）。Ⅰ、要建立重大决策负责人独立审批制度，以杜绝负责人推卸责任，Ⅱ、要建立部门之间相互制约的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊，Ⅲ、要建立关键岗位管理人员轮岗和定期稽查制度，以杜绝中层经理人员以权谋私或串通作案[单选题]*A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ(正确答案)34不负责召集基金份额持有人大会的组织或机构是（）。[单选题]*A.基金托管人B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金销售机构(正确答案)35下列事件中需要基金当事人作为重大事件予以临时披露的是（）。[单选题]*A.基金前十大持仓股票发生连续2次以上跌停B.基金单一持有人的总份额占比超过50%C.自前一个季度末之后基金份额累计变化超过50%D.基金托管人的基金托管部门负责人变更(正确答案)36中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）Ⅰ、基金销售机构，Ⅱ、基金销售支付机构，Ⅲ、基金份额登记机构，Ⅳ、基金估值核算机构[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)37基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是（）。Ⅰ、基金托管人托管规模，Ⅱ、基金的历史业绩，Ⅲ、基金净值的波动率，Ⅳ、基金的投资范围[单选题]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ38关于基金信息披露应遵循的基本原则，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.公开披露的信息为一般公共投资者容易获取B.表述应当简明扼要，通俗易懂C.应尽量使用技术性的专业用语(正确答案)D.必须按照法定的内容和格式进行披露39下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（）。[单选题]*A.可以现金替代B.禁止现金替代C.必须现金替代D.选择现金替代(正确答案)40某基金公司的合规部负责人同时兼任投资部负责人，违背了合规管理中的（）要求。[单选题]*A.合规机制的独立性B.投资部门的独立性C.合规部门的独立性(正确答案)D.问责的独立性41关于基金财产的独立性以下表述错误的是（）。[单选题]*A.契约型基金不具有独立法人地位，因此基金财产不能独立于基金管理人的固有资产(正确答案)B.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任C.公司型基金在法律上具有独立法人地位，其财产具有独立性D.契约型基金采用的是信托法律原理，信托财产具有独立性42操纵市场是违法违规行为，以下涉赚"操纵市场"的行为包括（）。Ⅰ、利用未公开信息交易，Ⅱ、实施了歪曲证券价格或人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为，Ⅲ、传播误导市场参与者的信息影响市场价格，Ⅳ、利用资金优势联合或连续买卖推高价格[单选题]*A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)43私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（）。[单选题]*A.自基金清算终止之日起不得少于15年B.自基金清算终止之日起不得少于10年(正确答案)C.自基金清算终止之日起不得少于20年D.自基金清算终止之日起不得少于5年44关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有（）Ⅰ、其本人、配偶不得进行证券投资，Ⅱ、其不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务，Ⅲ、其应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规[单选题]*A.ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ45关于基金管理公司风险管理的适时性原则，以下理解正确的是（）。Ⅰ、公司应当确保其制定的风险控制制度具有一定前瞻性，Ⅱ、公司应当根据内部环境的变化及时对风险进行评估，Ⅲ、公司应当根据外部因素的变化调整其风险管理政策和措施[单选题]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)46基金管理人和基金销售机构为客户提供个性化服务，包括（）。Ⅰ、利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息，对客户的投资活动进行分析，Ⅱ、与正规金融机构共享客户交易及持仓信息进行分析，通过有针对性的客户服务满足其个性化需求，Ⅲ、开展实地拜访、现场咨询等特定服务，深度挖掘客户需求，Ⅳ、做好客户的参谋，做好市场信息咨询，勇于承担客户投资决策的责任[单选题]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ(正确答案)C.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ47关于基金管理公司机构设置的权责明确、相互制约原则，其内涵主要包括（）。Ⅰ、同一高级管理人员，不能同时分管相互冲突的业务，Ⅱ、公司的重大经营决策应通过管理层会议的方式来审议批准，Ⅲ、业务部门应通过业务流程相互复核，Ⅳ、合规、风险管理部门实施持续的风险管理[单选题]*A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)48基金职业道德的核心规范是（）。[单选题]*A.自觉自律B.保守秘密C.互相监督D.诚实守信(正确答案)49根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易(正确答案)B.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规C.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩D.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道50基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确（）的职责规范，确保基金各部门的合规运作。Ⅰ、股东会，Ⅱ、董事会，Ⅲ、监事会，Ⅳ、高级管理人员[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ51关于私募基金风险揭示书中所涉及的风险中，以下属于私募基金特殊风险的是（）。[单选题]*A.资金损失风险B.募集失败风险C.税收风险D.未在中国基金业协会登记备案的风险(正确答案)52基金从业人员应遵守保密义务。以下不属于保密内容的是（）。[单选题]*A.某公募基金的招募说明书(正确答案)B.执业过程中获知的客户商业秘密C.对某一行业的研究报告D.客户的身份证件和联系方式53关于基金管理人监察稽核控制的内容，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.基金管理人应当严格规范监察稽核人员的任职条件B.对违反法律法规和公司内部控制制度的有关部门和人员，基金管理人应当追究其责任C.基金管理人应当定期或者不定期检查内部控制制度的执行情况D.基金管理人督察长应当积极配合股东工作，服从并执行股东下达的指令(正确答案)54基金销售机构向普通投资者销售最高风险等级的基金产品时，应当向投资者揭示的事项不包括（）。A.普通投资者诉讼方式及纠纷解决安排[单选题]*B.基金产品的详细信息、重点特征和风险C.该产品的历史业绩和分红情况(正确答案)D.普通投资者可能承担的损失55关于资产管理的本质，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.活动要求风险和收益相匹配B.必须坚持"卖者有责"C.必须坚持"买者自负"D.产品承担保证责任(正确答案)56在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要包括（）。Ⅰ、基金管理人，Ⅱ、基金托管人，Ⅲ、基金经理，Ⅳ、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)57关于资产管理的本质，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.活动要求风险和收益相匹配B.必须坚持"卖者有责"C.必须坚持"买者自负"D.产品承担保证责任(正确答案)58在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要包括（）。Ⅰ、基金管理人，Ⅱ、基金托管人，Ⅲ、基金经理，Ⅳ、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)59宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额净值为1.350元，赎回费率0.5%，宋先生赎回时总计付出赎回费为（）。[单选题]*A.67.15B.50C.67.5(正确答案)D.64.2560关于基金管理公司管理层对风险管理的职责，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.识别、清除公司业务的所有风险(正确答案)B.确保风险管理制度有效执行C.制定与发展战略、整体风险承受能力的风险管理制度D.根据公司风险管理战略和各部门分工，组织实施风险解决方案61关于担任基金托管人应当具备的条件，以下表述正确的（）。Ⅰ、有足够的基金销售网点，Ⅱ、有符合法定人数要求的，具有基金从业资格的专职人员，Ⅲ、有安全高效的清算、交割系统，Ⅳ、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)62某基金经理在选择基金投资品种时，既选择风险较低、收益稳定的债券，也选择收益较高，风险较大的股票，这体现了证券投资基金（）的特点[单选题]*A.利益共享、风险共担B.严格监管、信息透明C.组合投资、分散风险(正确答案)D.集合理财、专业管理63下列关于道德与法律的调整范围的表述，错误的是（）。[单选题]*A.法律的调整对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化B.法律的调整对象包括人们的思想和动机(正确答案)C.法律调整的范围不如道德调整的范围广泛D.道德可以调整人们内在的精神世界和心理动机64关于基金交易业务控制的描述，以下说法正确的是（）。[单选题]*A.公司应当对重要客户执行公平的交易分配制度，确保重要客户的利益能够得到公平对待B.基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关机构批准(正确答案)C.基金投资指令采用先执行后报备审核制度，每日投资信息均需及时核对与归档D.基金交易应实行集中交易制度，由基金经理向交易员直接下达交易指令65关于基金托管人的法定职责，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.办理与基金财产管理业务活动有关的日常信息披露事项(正确答案)B.对不同基金财产分别设置账户C.复核基金资产净值D.按照规定召集基金份额持有人大会66关于对开放式基金出现巨额赎回的处理，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.对于超过10%部分赎回申请当日未办理的赎回份额，可按发生巨额赎回当日的价格，延迟至下一个开放日办理(正确答案)B.对于超过10%部分赎回申请，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权C.基金管理人在当日接受赎回比例不得低于上一日基金总份额的10%，对其余赎回申请可以延期办理D.当发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定信息披露媒体公告67根据《证券投资基金法》的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（）。[单选题]*A.基金从事证券交易的清算交收安排B.基金投资各类证券指令的发送和执行C.基金管理人和托管人基本情况(正确答案)D.律师事务所为基金募集出具的法律意见书68以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是（）。[单选题]*A.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、App客户端等方式骗取投资者资金B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的字号与其相同，认为对其品牌和商誉构成不利影响(正确答案)C.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某面临重大信用风险的债券的不实报道，且基金持仓中含该只债券D.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道69私募基金通过以下媒介渠道推介私募基金，其中符合规定的是（）。[单选题]*A.设置特定合格投资者为对象的微信朋友圈(正确答案)B.公益性开放式讲座报告会C.可公开浏览的私募基金管理人官方网站D.APP等公开信息发布平台70某投资人赎回某开放式混合型基金C类基金份额(收取销售服务费)，持有期为20日，收取的赎回费100元该赎回费计入基金财产的金额为（）。[单选题]*A.25元B.50元C.100元(正确答案)D.75元71非交易过户不包括（）。[单选题]*A.继承B.转换(正确答案)C.司法强制执行D.捐赠72以下不符合基金销售适用性与投资者适当性要求的行为是（）。Ⅰ、基金销售机构要建立健全普通投资者回访机制，但对持有最高风险等级基金产品的投资者要减少回访的比例和频次，Ⅱ、基金募集机构在销售高风险的产品时，可以从市场预判的角度向投资者提供确定性的判断，Ⅲ、风险承受能力为C5类型的客户可以购买所有风险等级的产品，Ⅳ、基金销售机构与投资者发生纠纷时，举证责任由投资者承担[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ73守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求。从业人员应遵守（）。Ⅰ、宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律，Ⅱ、证监会发布的各类部门规章，Ⅲ、基金公司内部工作规程，Ⅳ、行业协会、交易所发布的自律性业务规则[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)74关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.是实体经济体系最重要的生产资金来源(正确答案)B.为金融市场提供流动性，降低了交易成本C.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来D.为市场经济体系有效配置资源75关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金，债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则，投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。[单选题]*A.甲的观点错误，乙的观点正确B.甲的观点正确，乙的观点错误C.甲、乙的观点都错误(正确答案)D.甲、乙的观点都正确76关于违法失信，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.违法失信信息在诚信档案中的效力为期限5年B.因证券期货违法行为被市场禁入的信息效力期限为15年C.超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，但继续接受诚信信息申请查询D.违法失信信息的效力期限自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算(正确答案)77在基金临时信息披露时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编辑并披露临时报告书。[单选题]*A.5B.2(正确答案)C.3D.178关于货币市场基金宣传推介的规定，以下表述正确的是（）。Ⅰ、不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述，Ⅱ、不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩，Ⅲ、向投资人提供快速赎回等增值服务的，不得披露增值服务的限制条件，Ⅳ、不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ79以下不属于基金法定信息披露范畴的是（）。[单选题]*A.基金招募说明书B.基金投资预测说明书(正确答案)C.基金合同D.基金托管协议80下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（）。[单选题]*A.基金公司销售人员开发高净值个人客户B.基金公司通过自主开发建立的电子商务平台销售基金产品C.基金公司销售人员维护机构客户D.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品(正确答案)81关于基金管理人的职责，以下说法正确的是（）。[单选题]*A.基金管理人可以将基金资产的投资运作委托给其他服务机构承担B.基金管理人不得将基金份额的注册登记职能委托给其他服务机构C.基金管理人可以对基金份额持有人大会议审议事项行使表决权D.基金管理人可以将基金产品的设计职能委托给其他服务机构(正确答案)82某基金公司员工甲认为，董事会对风险管理的有效性承担最终责任，可以授权其下设的专门委员会履行相应的风险管理和监督职责，员工乙认为，公司管理层对风险管理的有效性承担直接责任，为了协助管理层履行风险管理职能，可以设立履行风险管理职能的委员会，针对两位员工的看法，下列判断正确的是（）。[单选题]*A.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确(正确答案)B.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确C.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误D.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误83基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。Ⅰ、基金宣传推介材料的形式和用途说明，Ⅱ、基金公司督察长出具的合规意见书，Ⅲ、基金代销机构出具的基金评级报告，Ⅳ、基金托管银行出具的基金业绩复核函[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ84关于QDII基金与普通开放式基金的相同点和区别，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.投资者同时赎回QDII基金和普通开放式基金，一般情况下QDII基金的赎回款先收到(正确答案)B.QDII基金申购和赎回的币种可以是人民币或其他币种;普通开放式基金通常只能是人民币C.两者申购和赎回一般都可以通过直销和代销渠道进行D.两者发生巨额赎回时的处理方法类似85某基金宣传材料有以下内容:"基金单位净值达到1.110元后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。"以下表述正确的是（）。[单选题]*A.净值归一符合保护投资者原则B.不可以使用"欲购从速"强调集中营销的表述(正确答案)C.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺D.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式86当开放式基金出现巨额赎回时，以下有可能导致部分延期赎回的是（）。[单选题]*A.基金资产组合中，现金类资产配置较少B.基金资产组合中，重仓股持续停牌中C.托管人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动D.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以对付全额赎回申请(正确答案)87在基金管理人内部控制监督机制上，以下描述正确的是（）。Ⅰ、建立基金管理人重大决策集体审批制度，Ⅱ、建立部门之间互相管理监督的制度，Ⅲ、加强对关键岗位管理人员的控制监督，Ⅳ、建立关键岗位轮岗和定期稽查制度[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)88基金管理人之间制定内部控制制度一般应当遵循（）。Ⅰ、合法、合规性原则，Ⅱ、全面性原则，Ⅲ、审慎性原则，Ⅳ、适时性原则[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ89关于基金的关联交易，以下说法正确的是（）。[单选题]*A.基金投资可以进行关联交易，但要有流程防止不正当关联交易损害持有人利益(正确答案)B.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁重大关联交易C.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资推介报告中特别说明即可D.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报90关于基金的募集，基金管理人需要在收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。[单选题]*A.1B.3C.6(正确答案)D.291一只QDII基金拟投资美国政府债券，委托美国一家托管人对资金进行托管，对于该基金合同的信息披露，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.应当披露托管人的成立时间和法定代表人B.应当披露托管人最近一个季度实收资本、托管资产规模和信用等级C.应当披露托管人主要负责人的教育背景、从业经历(正确答案)D.应当披露托管人名称和办公地址92关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排B.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护C.当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时，由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务D.销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品，但必须事先征得普通投资者的同意(正确答案)93信托(契约)型证券投资基金的当事人不包括（）。[单选题]*A.基金管理人B.基金托管人C.监管机构和行业自律组织(正确答案)D.基金投资者94公募基金中需要基金托管人出具托管人报告的是（）。Ⅰ、月度报告，Ⅱ、季度报告，Ⅲ、中期报告，Ⅳ、年度报告[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ95根据《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（）。[单选题]*A.基金托管业务B.投资顾问业务C.特定客户资产管理业务(正确答案)D.基金份额登记业务96甲原为某基金公司销售人员，从业期间获得基金从业资格，后甲从该基金公司辞职，于某房产机构从事房产销售工作，甲在销售房产的同时帮助其原基金公司同事向客户推介该基金公司的基金产品，关于甲的这一行为，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.甲从事基金销售工作时，已经取得过基金从业资格，因此甲可以销售基金B.甲未在专业基金销售机构总部及营业网点宣传推介基金，因此甲不得销售基金C.甲从事过基金销售，具备从事基金销售活动所必需的专业知识，因此甲可以销售甚金D.甲目前已不受基金管理人或者基金销售机构聘任，因此甲目前不得推介基金(正确答案)97基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了