银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷1（共83题）

银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷1（共4套）（共83题）银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷第1套一、多项选择题(本题共20题，每题1.0分，共20分。)1、根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行可以履行以下职责的有()。标准答案：A，B，D，E知识点解析：暂无解析2、我国金融体系中的金融监管机构是()。标准答案：A，B，E知识点解析：暂无解析3、在总结国内外监管经验的基础上,银监会提出的银行业监管的新理念包括()。标准答案：A，B，C，D知识点解析：暂无解析4、下列机构中,属于银监会监管范围的有()。标准答案：A，B，D，E知识点解析：暂无解析5、一个完整的银行业监管体系包括()。标准答案：A，C，E知识点解析：暂无解析6、对违反银行业监督管理的规定,需要追究法律责任的形式包括()。标准答案：A，C，D，E知识点解析：暂无解析7、根据《银监法》的规定,对发生风险的银行业金融机构处置的方式主要有()。标准答案：A，B，C，D知识点解析：暂无解析8、银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：暂无解析9、目前,中国人民银行的直接检查监督权包括检查监督金融机构的()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：暂无解析10、关于中国人民银行在特殊情况下的全面监督权,下列说法中,正确的是()。标准答案：A，B，D知识点解析：暂无解析11、《银行业监督管理法》规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有()。标准答案：A，B，C，D知识点解析：暂无解析12、对于违反审慎经营规则的强制性监管措施包括()。标准答案：B，C，D，E知识点解析：暂无解析13、银行业金融机构重组方案的实施方式有()。标准答案：A，B，C知识点解析：暂无解析14、银行业金融机构被宣布破产的前提条件是()之一。标准答案：A，B，C，D知识点解析：暂无解析15、对银行业监督管理规定的违反者追究法律责任的形式包括()。标准答案：A，B，C，E知识点解析：暂无解析16、《反洗钱法》的主要内容是()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：暂无解析17、关于洗钱的说法,正确的是()。标准答案：A，B，D，E知识点解析：暂无解析18、中国人民银行应当履行的反洗钱职责有()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：暂无解析19、下列属于金融机构反洗钱义务的有()。标准答案：A，B，D知识点解析：暂无解析20、被称为“保密天堂”的国家和地区所具有的特征是()。标准答案：B，C，D知识点解析：暂无解析银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷第2套一、选择题(本题共10题，每题1.0分，共10分。)1、借用金融机构进行洗钱的技巧不包括()。A、匿名存款B、利用银行贷款掩饰犯罪收益C、控制银行和其他金融机构D、建立空壳公司标准答案：D知识点解析：暂无解析2、强制风险披露属于()。A、外部监管B、市场监管C、自律监管D、现场监管标准答案：A知识点解析：暂无解析3、《金融机构反洗钱规定》自()起施行。A、39027B、38869C、39083D、39234标准答案：C知识点解析：暂无解析4、关于2003年《中华人民共和国中国人民银行法修正案》,下列说法中错误的是()。A、法案修订将央行对银行业的监管职能分离出来B、法案规定央行将不具有直接检查监督权C、法案规定央行不再直接审批、监管金融机构D、法案规定央行主要专注于货币政策的制定和执行标准答案：B知识点解析：暂无解析5、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的下列行为会受到行政处分的有()。A、泄露因反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私B、未按照规定建立洗钱内部控制制度C、未按照规定对职工进行反洗钱培训D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作标准答案：A知识点解析：暂无解析6、目前,中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为不包括()。A、金融机构的设立行为B、金融机构执行有关存款准备金管理规定的行为C、金融机构与中国人民银行特种贷款有关的行为D、金融机构执行有关人民币管理规定的行为标准答案：A知识点解析：暂无解析7、行政处分的种类不包括()。A、警告B、记过C、剥夺政治权利D、撤职标准答案：C知识点解析：暂无解析8、行政处罚是国家机关对犯有轻微违法行为的公民、法人等的法律制裁,是追究()的形式之一。A、行政责任B、民事责任C、刑事责任D、道德责任标准答案：A知识点解析：暂无解析9、对单位或个人擅自设立银行业金融机构的处理措施不包括()。A、由国务院银行业监督管理机构予以取缔B、构成犯罪的,依法追究刑事责任C、尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得D、一律处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款标准答案：D知识点解析：暂无解析10、银监会撤销具有法人资格的银行业金融机构法人资格的原因是()。A、该金融机构收入低B、该金融机构资本利润率低于同行业水平C、该金融机构为非法设立D、不撤销该金融机构即会严重危害金融秩序、损害公众利益标准答案：D知识点解析：暂无解析二、多项选择题(本题共10题，每题1.0分，共10分。)11、下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施,说法中,正确的有()。标准答案：B，C，E知识点解析：暂无解析12、银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的,银监会或者其省一级派出机构经负责人批准,可以区别情形,采取措施的有()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：暂无解析13、下列措施中,不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有()。标准答案：A，E知识点解析：暂无解析14、在()的情况下,银行业金融机构有权拒绝检查。标准答案：A，B，C知识点解析：暂无解析15、《银行业监督管理法》规定,银监会的监督管理措施可以包括()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：暂无解析16、《银行业监督管理法》规定:银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露()。标准答案：A，B，C知识点解析：暂无解析17、常见的洗钱方式包括()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：暂无解析18、银行业金融机构有()等情形,由银监会责令改正。标准答案：A，B，D，E知识点解析：暂无解析19、银监会在执行监督管理措施中,有权要求银行业金融机构按照规定报送()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：暂无解析20、洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括()。标准答案：B，C，D知识点解析：暂无解析银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷第3套一、选择题(本题共20题，每题1.0分，共20分。)1、银监会对发生信用危机的银行可以实行接管,接管期限最长为()年。A、1B、2C、3D、5标准答案：B知识点解析：暂无解析2、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户,经()批准,可以申请司法机关予以冻结。A、中国人民银行B、地方政府C、纪检部门D、银行业监督管理机构负责人标准答案：D知识点解析：暂无解析3、金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。A、第三方B、客户C、该金融机构D、直接经办人标准答案：C知识点解析：暂无解析4、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息,是()的职责之一。A、银监会B、商业银行C、中国银行业协会D、中国反洗钱监测分析中心标准答案：D知识点解析：暂无解析5、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括()。A、按照规定向中国人民银行报告分析结果B、制定金融机构反洗钱规章C、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告标准答案：B知识点解析：暂无解析6、下列属于大额交易的是()。A、一笔25万元人民币的现金汇款B、当日累计支取人民币18万元C、个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账标准答案：A知识点解析：暂无解析7、下列关于反洗钱的叙述中,不正确的是()。A、金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务B、各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密D、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报标准答案：B知识点解析：暂无解析8、依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列不能免予报告的大额交易是()。A、当日累计45万元人民币的现钞结汇B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易C、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换D、同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转标准答案：A知识点解析：暂无解析9、下列交易中,属于大额交易的是()。A、当日累计5000美元的现金支取B、单笔8000美元的现金汇款C、当日累计300万元人民币单位银行账户之间的转账D、单笔40万元人民币个人账户与单位账户之间的转账标准答案：C知识点解析：暂无解析10、中国反洗钱监测分析中心由()设立。A、中国人民银行B、中国银监会C、国家外汇管理局D、五大商业银行总行标准答案：A知识点解析：暂无解析11、对不能排除洗钱嫌疑,同时资金可能转往境外的,经中国人民银行负责人批准,可以采取临时冻结措施,临时冻结的时间不得超过()小时。A、96B、72C、48D、24标准答案：C知识点解析：暂无解析12、关于银监会,下列说法中,正确的是()。A、银监会隶属于中国人民银行B、银监会直接执行货币政策C、银监会统一监督管理银行、信托投资公司及其他存款机构D、金融资产管理公司不属于银监会管辖的范围标准答案：C知识点解析：暂无解析13、要对涉嫌金融违法的银行业金融机构的账户进行查询,至少需要()负责人的批准。A、银行业金融机构B、地市级银行业金融机构C、国务院金融监督管理机构D、省级金融监督管理机构标准答案：D知识点解析：暂无解析14、对中国人民银行提出的对银行业金融机构进行检查监督的建议,国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起()日内予以回复。A、10B、20C、30D、60标准答案：C知识点解析：暂无解析15、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,()。A、处5万元以上10万元以下罚款B、处10万元以上20万元以下罚款C、处10万元以上30万元以下罚款D、处20万元以上50万元以下罚款标准答案：C知识点解析：暂无解析16、()是管理利率的唯一有权机关。A、中国银监会B、中国人民银行C、中国银行业协会D、中国银行同业利率协调委员会标准答案：B知识点解析：暂无解析17、未经国务院银行业监督管理机构的批准,任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务,这表明在我国对经营存款业务实行的是()。A、核准制B、许可制C、特许制D、批准制标准答案：C知识点解析：暂无解析18、中国人民银行的监督管理措施不包括()。A、直接检查监督权B、建议检查监督权C、特定情况下的全面检查监督权D、随时检查权标准答案：D知识点解析：暂无解析19、以下不属于银监会的其他监督管理措施的是()。A、审慎性监督管理谈话B、强制风险披露C、查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关涉嫌违法资金D、直接冻结有关涉嫌违法资金标准答案：D知识点解析：暂无解析20、银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的()的行政强制措施。A、停止其营业B、限制其所有业务C、终止其法人资格D、接管其所有资产标准答案：C知识点解析：暂无解析银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷第4套一、判断题(本题共23题，每题1.0分，共23分。)1、《银行业监督管理法》规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组和撤销等。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析2、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督,无权对个人的该类行为进行检查监督。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析3、对发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的银行,银监会可以依法促成其重组。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析4、某单位银行账户给某人银行账户划转人民币100万元,银行业从业人员应将该情况报告为大额交易。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析5、按照我国反洗钱法律法规的有关规定,凡是大额交易,都应报告。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析6、银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,银监会有权依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析7、中国人民银行负责监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析8、国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析9、执行有关清算管理规定的职责属于中国人民银行的直接检查监督权。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析10、审慎性监督管理谈话的对象仅限于董事、总经理。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析11、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可以取消直接负责的董事一定期限直至终身的任职资格。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析12、银监会负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资产检测。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析13、中国人民银行负责接受单位和个人对洗钱活动的举报。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析14、同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存