风险经理试卷2附有答案

风险经理试卷2[复制]1.风险经理属于专业类岗位的（）序列。[单选题]*运营管理内控合规(正确答案)法律合规风险管理2.在组织管理中，风险经理实行（）管理，由委派行统一派驻。风险经理的人事关系在委派行，薪酬发放等日常管理由委派行负责；业务上受委派行的管理和指导，直接对（）负责。[单选题]*垂直，委派行(正确答案)垂直，派驻行平行，委派行平行，派驻行3.涉及相关业务条线管理、制度流程和系统管控等问题和风险信息，委派行应及时传达至（）或风险管理委员会会议等议事平台，并对问题的后续整改情况进行跟踪，实现风险隐患的消除或控制；对于重大风险隐患，及时向全辖通报或发出风险提示。[单选题]*业务归口管理部门(正确答案)驻地行法律与合规部风险经理4.委派行应综合考虑驻地行风险防控重点，采取（）的方式对信贷、信用卡等业务档案进行检查，做到专而精。[单选题]*固定期间固定笔数(正确答案)固定业务种类固定金额5.风险经理的选聘由（）组织、（）具体落实，在全辖范围内进行统筹调配、统一选拔，通过公开竞聘等方式竞争上岗，确保风险经理为专职专岗。[单选题]*一级分行、二级分行(正确答案)二级分行、一级支行总行、一级分行总行、二级分行6.（）是指在本行基本制度框架内，对经营管理的某一领域或某一类业务的管理规则、程序进行规定的规范文件。[单选题]*基本制度与政策类制度操作规程与实施细则类制度风险提示办法与规定类制度(正确答案)7.根据《中国银保监会关于印发银行业保险业突发事件信息报告办法的通知》（银保监发〔2019〕29号），银行保险机构营业网点受到（）人以上围堵、冲击，或者连续一周受到（）人以上围堵、冲击应当向银保监会报告信息。[单选题]*50人、10人80人、20人100人、20人(正确答案)200人、50人8.问题整改工作职责单位不包括（）。[单选题]*整改监督单位(正确答案)整改牵头单位整改落实单位整改督办单位9.在对金融市场业务制度审查中，审查人员需关注相关业务是否存在“三套利”方面问题，此处“三套利”不包括（）。[单选题]*制度套利(正确答案)监管套利空转套利关联套利10.3.银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于（）年。法律、行政法规另有规定的，从其规定。[单选题]*123(正确答案)411.银行业金融机构从业人员行为管理应以（）为本，重点防范从业人员不当行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险和声誉风险等各类风险。[单选题]*人行为监测风险(正确答案)12.以下哪项不属于审委会成员部门职责（）。[单选题]*按要求开展违规行为调查工作；按要求参加不良资产责任认定相关审委会会议，对审理事项提出质询，独立发表意见并进行表决；按要求督促相关机构对违规问题进行整改；(正确答案)按要求参加员工举报奖励相关审委会会议，对审理事项提出质询，独立发表意见并进行表决。13.依据《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法（试行，2021年版）》的规定，我行个人客户需要提供家庭金融资产证明或本人近（）年年均收入证明，经核验后方可认定为合格投资者。[单选题]*123(正确答案)414.《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法（试行，2021年版）》规定，各级机构业务部门每年至少开展（）次业务检查，检查应至少覆盖辖内（）下级机构，并在（）年内覆盖辖内全部下级机构。[单选题]*1,1/3,3(正确答案)2,1/3,21,2/3,22,1/3,315.依据《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存（）年。[单选题]*5、510、1015、15(正确答案)10、1516.已展期或采取其他风险缓释措施的贷款每（）应至少进行一次现场贷后检查。[单选题]*个月季度(正确答案)半年年17.“政贷通”小额贷款征信查询授权材料，若经营实体涉及企业的，还需授权我行查询其（）。[单选题]*保证人征信个人征信配偶征信企业征信(正确答案)18.申请人生产经营信息。除申请贷款的经营实体外，若贷款申请人及配偶有其他经营实体、且为该经营实体第一大股东或合计占有股份在（）及以上的，则需查询该经营实体的征信情况。[单选题]*0.20.30.40.5(正确答案)19.依据《个人贷款管理暂行办法》的规定，以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（）名信贷人员完成。[单选题]*12(正确答案)3420.依据《银行卡业务管理办法》，同一持卡人单笔透支发生额个人卡不得超过（）、单位卡不得超过（）。[单选题]*2万元；5万元(正确答案)5万元；10万元1万元；5万元2万元；10万元21.风险经理属于专业类岗位的内控合规序列，派驻至一级支行风险经理职级范围为（）级[单选题]*8—129—12(正确答案)8—109—1022.风险经理要通过系统实现“发现问题-解决问题-根源治理”的闭环管理，对于自问题发生后（）个月未完成系统流程的分行，将纳入总行定期通报。[单选题]*1356(正确答案)23.根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》（银监发〔2018〕9号），对于涉嫌刑事犯罪的行为，银行业金融机构应及时移送司法机关，不得以（）代替法律制裁。[单选题]*违规积分批评教育解除或终止劳动合同纪律处分(正确答案)24.依照《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》的规定，应当给予撤职以下多个相同处理的，应在一个处理影响期以上、多个处理影响期之和以下确定处理影响期，但最长不得超过（）个月。[单选题]*12243648(正确答案)25.依据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》的规定，案件风险事件自报送之日起超过（）仍不能确认为案件的，应予以撤销。[单选题]*3个月6个月1年(正确答案)2年26.未成立审委会的一级支行按照员工管理权限，仅可对本级及下级机构管理的员工的违规行为作出（）决定。[单选题]*违规积分经济处理或批评教育(正确答案)处分解除劳动合同27.根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），银行业金融机构应对录音录像数据存储及管理系统采取有效的信息安全措施，切实保障消费者（）。[单选题]*知情权信息安全权(正确答案)财产安全权受教育权28.依据《中国人民银行办公厅关于规范银行业金融机构账户黄金业务有关事项的通知》（银办发〔2016〕94号）的规定，下列哪项不属于银行业金融机构开办账户黄金业务应具备条件的条件（）。[单选题]*具有专门的黄金市场业务部门具有完备的黄金市场业务管理制度具有完善的账户黄金交易系统配备两名以上专业的业务人员(正确答案)29.《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法（试行，2021年版）》规定，对于客户办理代销理财业务有关的单证、回执、录音录像文件等档案材料，保存期限不得少于（）年。[单选题]*5101520(正确答案)30.根据《《商业银行互联网贷款管理暂行办》》的规定，贷款授信与首笔贷款发放时间间隔超过（）的，商业银行应当在贷款发放前对借款人信用状况进行再评估。[单选题]*1个月(正确答案)3个月6个月一年31.风险经理履职过程中纳入《重要岗位员工及家庭基本情况台账》的岗位包括（）*网点支行长、信贷业务主管(正确答案)客户经理、理财经理(正确答案)部门经理(正确答案)柜面人员32.要定期组织风险经理开展交流座谈，参加人员至少包括（）等*委派行牵头部门负责人(正确答案)驻地行行长风险经理管理人员(正确答案)风险经理(正确答案)33.“数据分析模型”模块：风险经理通过该模块查询驻地行风险数据，（）应覆盖全部重点模型，（）应覆盖全部模型，确保每次查询数据日期的连续性。*每周每月(正确答案)每季度(正确答案)每半年每年34.风险经理需具备以下条件（）*熟悉相关金融法律法规(正确答案)熟悉风险管理基本制度政策(正确答案)具有大学本科以上（含本科）学历(正确答案)具备二年以上（含二年）我行从业经历，其中至少一年以上信贷从业经历35.风险经理要定期形成履职工作报告，委派行可结合辖内实际，组织风险经理选择（）中的一种或多种方式进行报送。*年报季报(正确答案)月报(正确答案)周报(正确答案)36.风险经理有下列（）情况之一的，由委派行提出解聘意见；对于情节较重，问责机构应按相关员工行为违规管理办法等规定，对风险经理作出相应问责。*年度考评结果为“不称职”，或连续3年评价结果为“基本称职”的。应发现而未发现驻地行重大违规行为或资金案件的。(正确答案)对突发事件处置不当，造成恶劣影响的。(正确答案)直接介入业务营销或与客户发生异常资金往来的。(正确答案)泄露所知悉的国家秘密、商业秘密或履行职责过程中获取各类涉密信息的。(正确答案)37.委派行内控合规部门应根据本行内控合规及风险管理工作需要，在保证风险经理履职的前提下，不定期安排辖内风险经理开展专项排查工作，包括且不仅限于（）等。*人员行为专项排查(正确答案)谈心谈话问题整改重检(正确答案)重点业务专项排查(正确答案)批评教育38.根据《中国银保监会关于印发银行业保险业突发事件信息报告办法的通知》（银保监发〔2019〕29号），银行业保险业突发事件报告共同标准，发生（）银行业保险业突发事件，应当向银保监会报告信息。*因聚众围堵、冲击银行保险机构，致使1个营业网点停业4小时以上、2个以上营业网点停业2小时以上，或者造成重大社会影响(正确答案)因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件致使银行保险机构5个以上营业网点停业1天以上，或者造成重大社会影响银行保险机构受到暴恐袭击或发生造成人员伤亡、财产严重损失的社会安全事件，或者受到其他社会安全事件严重影响(正确答案)银行保险机构从业人员涉嫌假冒银行保险机构印信、凭证、渠道等骗取、套取资金1000万元以上(正确答案)银行保险机构被其他金融管理机构、执法部门处以停产停业、吊销有关许可证、吊销营业执照或取消业务类处罚(正确答案)39.各级机构应严格按照行内重大突发事件、案件管理办法等有关制度规定报送操作风险事件。发生以下情形之一的，应及时向监管机构进行报送：*抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件。(正确答案)造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件。(正确答案)盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件。(正确答案)高管人员严重违规。(正确答案)发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害。(正确答案)40.为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上（含）或者外币等值（）万美元以上（含）现金存取业务时，应核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。*1(正确答案)2345(正确答案)41.下列说法正确的有（）。*减发绩效收入金额不得低于1000元(正确答案)减发后员工每月实发金额不得低于当地最低工资标准(正确答案)员工违规所得不正当利益，应全部予以收回。(正确答案)新员工减发绩效收入可酌情进行减免42.根据《银行业保险业消费投诉处理管理办法》（银保监会令2020年第3号），以下说法正确的是（）。*银行应在官方网站、移动客户端、营业场所显著位置公布投诉电话、通讯地址等投诉渠道信息和消费投诉处理流程(正确答案)在产品和服务合约中，银行可以不提供投诉电话或其他投诉渠道信息因合作销售产品或提供服务产生消费纠纷的，银行应单独完成消费投诉处理，无需要求第三方参与银行应当将合作第三方对消费投诉处理工作的配合情况纳入合作第三方机构的准入退出评估机制(正确答案)43.合同的变更可以根据情况采取以下几种方式（）*口头约定签订补充协议(正确答案)另行签订合同(正确答案)法律法规认可的其他书面方式(正确答案)44.依据《中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法（2023年修订版）》，一个积分周期内员工累计积分达到（）分的，给予批评教育及以上处理。*121315(正确答案)24(正确答案)45.根据《中国邮政储蓄银行消费者权益保护工作突发事件应急预案（2018年版）》（邮银制〔2018〕109号），各一级分行发现突发事件发生苗头或线索，应立即将预警信息向本级机构的消保工作牵头部门报告,预警信息应包括（）。*突发事件的类别、预警事项(正确答案)起始时间(正确答案)可能影响范围(正确答案)应采取的措施(正确答案)46.依照《中国邮政储蓄银行内部控制基本规定（2021年修订版）》内容，本行根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，分为（）。*特大重大(正确答案)重要(正确答案)一般(正确答案)47.案件种类分为（）。*业内案件(正确答案)业外案件(正确答案)资金案件非资金案件48.保证的方式包括（）。*一般保证(正确答案)连带责任保证(正确答案)特殊保证全权保证49.合规风险管理流程由（）等环节组成*合规风险识别(正确答案)评估(正确答案)监测(正确答案)应对(正确答案)报告/披露(正确答案)50.核查人员应及时对风险信息开展核查并登记核查结果，四、五级风险信息原则上应在（）内完成核查。需交叉验证的，（）内完成核查；需调阅凭证影像开展核查的，（）内完成核查；需现场核查的，视具体情况适当延长核查时限。*3个工作日(正确答案)5个工作日(正确答案)7个工作日(正确答案)10个工作日51.总行内控合规部是风险经理派驻工作的牵头部门，负责制定风险经理派驻管理工作方案和相关管理办法；组织、指导一级分行实施风险经理派驻，并就相关工作进行监督、检查、考核、评价；组织开展全行风险经理队伍建设。[判断题]*对(正确答案)错52.风险经理应于每月3个工作日前提交履职工作报告。[判断题]*对错(正确答案)53.委派行应结合风险经理履职评价指标说明开展考核评价。评价指标包括委派行考核指标、驻地行考核指标及附加考核指标，得分不超过100分。[判断题]*对错(正确答案)54.风险经理应及时收集驻地行各类风险信息，对相关风险信息作简要分析并报送至委派行，委派行汇总分析后向二级分行报送。[判断题]*对错(正确答案)55.大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的，属于案件风险事件的情形之一。[判断题]*对(正确答案)错56.三类案件是指邮储银行各级机构以外的单位、人员，直接利用邮储银行产品、服务渠道等，以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯邮储银行或客户合法权益，或在各级机构场所内，以暴力等方式危害各级机构场所安全及员工、客户人身安全，已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。[判断题]*对错(正确答案