投资基金一般法规实施细则样本

投资基金通常法规TOC\o"1-1"\h\z证券投资基金管理暂行措施（1997） 1开放式证券投资基金试点措施（） 9中国证券投资基金法（） 16证券投资基金管理暂行措施（1997）（１９９７年１１月５日国务院同意１９９７年１１月１４日证委发〔１９９７〕８１号）第一章总则第一条为了加强对证券投资基金管理，保护基金当事人正当权益，促进证券市场健康、稳定发展，制订本措施。第二条本措施所称证券投资基金（以下简称基金）是指一个利益共享、风险共担集合证券投资方法，即经过发行基金单位，集中投资者资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和利用资金，从事股票、债券等金融工具投资。第三条基金资产独立于基金托管人和基金管理人资产。第四条在中国境内从事基金活动及和该活动相关自然人、法人和其它组织，应该遵守本措施。第二章基金设置、募集和交易第五条基金设置，必需经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）审查同意。第六条基金提议人能够申请设置开放式基金，也能够申请设置封闭式基金。第七条申请设置基金，应该含有下列条件：关键提议人为根据国家相关要求设置证券企业、信托投资企业、基金管理企业；每个提议人实收资本不少于３亿元，关键提议人有３年以上从事证券投资经验、连续盈利统计，不过基金管理企业除外；提议人、基金托管人、基金管理人有健全组织机构和管理制度，财务情况良好，经营行为规范；基金托管人、基金管理人有符合要求营业场所、安全防范设施和和业务相关其它设施；中国证监会要求其它条件。申请设置开放式基金，还必需在人才和技术设施上能够确保每七天最少一次向投资者公布基金资产净值和申购、赎回价格。第八条基金提议人申请设置基金，应该向中国证监会提交下列文件：申请汇报；提议人名单及协议；基金契约和托管协议；招募说明书；证券企业、信托投资企业作为提议人，经会计师事务所审计提议人最近３年财务汇报；律师事务所出具法律意见书；募集方案；中国证监会要求提交其它文件。前款基金契约、托管协议和招募说明书内容和格式，由中国证监会要求。第九条基金提议人认购基金单位占基金总额百分比和在基金存续期间持有基金单位占基金总额百分比，由中国证监会要求。第十条封闭式基金存续时间不得少于５年，最低募集数额不得少于２亿元。年收益率高于全国基金平均收益率；基金托管人、基金管理人最近３年内无重大违法、违规行为；基金持有些人大会和基金托管人同意扩募或续期；中国证监会要求其它条件。申请基金扩募或续期，应该根据中国证监会要求提交相关文件。第十二条基金提议人应该于基金募集前３天在中国证监会指定报刊上刊载招募说明书。第十三条封闭式基金募集期限为３个月，自该基金同意之日起计算。封闭式基金自同意之日起３个月内募集资金超出该基金同意规模８０％，该基金方可成立。开放式基金自同意之日起３个月内净销售额超出２亿元，该基金方可成立。封闭式基金募集期满时，其所募集资金少于该基金同意规模８０％，该基金不得成立。开放式基金自同意之日起３个月内净销售额少于２亿元，该基金不得成立。基金提议人必需负担基金募集费用，已募集资金并加计银行活期存款利息必需在３０天内退还基金认购人。第十四条开放式基金只能在符合国家要求场所申购、赎回。封闭式基金成立后，基金管理人、基金托管人能够向中国证监会及证券交易所提出基金上市申请。基金上市规则由证券交易所制订，报中国证监会同意。第三章基金托管人和基金管理人第十五条经同意设置基金，应该委托商业银行作为基金托管人托管基金资产，委托基金管理企业作为基金管理人管理和利用基金资产。第十六条基金托管人必需经中国证监会和中国人民银行审查同意。第十七条基金托管人、基金管理人应该在行政上、财务上相互独立，其高级管理人员不得在对方兼任任何职务。第十八条基金托管人应该含有下列条件：（一）设有专门基金托管部；（二）实收资本不少于８０亿元；（三）有足够熟悉托管业务专职人员；（四）含有安全保管基金全部资产条件；含有安全、高效清算、交割能力。第十九条基金托管人应该推行下列职责：安全保管基金全部资产；实施基金管理人投资指令，并负责办理基金名下资金往来；监督基金管理人投资运作，发觉基金管理人投资指令违法、违规，不予实施，并向中国证监会汇报；复核、审查基金管理人计算基金资产净值及基金价格；保留基金会计帐册、统计１５年以上；基金契约、托管协议要求其它职责。第二十条基金托管人必需将其托管基金资产和托管人自有资产严格分开，对不一样基金分别设置帐户，实施分帐管理。第二十一条有下列情形之一，经中国证监会和中国人民银行同意，基金托管人必需退任：（一）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由接管人接管其资产；（二）基金管理人有充足理由认为更换基金托管人符合基金持有些人利益；（三）代表５０％以上基金单位基金持有些人要求基金托管人退任；（四）中国人民银行有充足理由认为基金托管人不能继续推行基金托管职责。第二十二条新任基金托管人应该经中国证监会和中国人民银行审查同意；经同意后，原任基金托管人方可退任。原任基金托管人托管基金无新任基金托管人承接，该基金应该终止。第二十三条申请设置基金管理企业，必需经中国证监会审查同意。第二十四条设置基金管理企业，应该含有下列条件：（一）关键提议人为根据国家相关要求设置证券企业、信托投资企业；（二）关键提议人经营情况良好，最近３年连续盈利；（三）每个提议人实收资本不少于３亿元；（四）拟设置基金管理企业最低实收资本为１０００万元；（五）有明确可行基金管理计划；（六）有合格基金管理人才；中国证监会要求其它条件。申请设置基金管理企业，应该根据中国证监会要求提交相关文件。第二十五条基金管理企业经同意，能够从事下列业务：（一）基金管理业务；（二）提议设置基金。第二十六条基金管理人应该推行下列职责：（一）根据基金契约要求利用基金资产投资并管理基金资产；（二）立即、足额向基金持有些人支付基金收益；（三）保留基金会计帐册、统计１５年以上；（四）编制基金财务汇报，立即公告，并向中国证监会汇报；（五）计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值；基金契约要求其它职责。开放式基金管理人还应该根据国家相关要求和基金契约要求，立即、正确地办理基金申购和赎回。第二十七条有下列情形之一，经中国证监会同意，基金管理人必需退任：（一）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由接管人接管其资产；（二）基金托管人有充足理由认为更换基金管理人符合基金持有些人利益；（三）代表５０％以上基金单位基金持有些人要求基金管理人退任；（四）中国证监会有充足理由认为基金管理人不能继续推行基金管理职责。第二十八条新任基金管理人应该经中国证监会审查同意；经同意后，原任基金管理人方可退任。原任基金管理人管理基金无新任基金管理人承接，该基金应该终止。第四章基金持有些人权利和义务第二十九条基金持有些人享受下列权利：（一）出席或委派代表出席基金持有些人大会；（二）取得基金收益；（三）监督基金经营情况，获取基金业务及财务情况资料；（四）申购、赎回或转让基金单位；（五）取得基金清算后剩下资产；基金契约要求其它权利。第三十条有下列情形之一，应该召开基金持有些人大会：（一）修改基金契约；（二）提前终止基金；（三）更换基金托管人；（四）更换基金管理人；（五）中国证监会要求其它情形。前款事项，经基金持有些人大会作出决议后，应该经中国证监会同意。第三十一条基金持有些人应该推行下列义务：（一）遵守基金契约；（二）交纳基金认购款项及要求费用；（三）负担基金亏损或终止有限责任；（四）不从事任何有损基金及其它基金持有些人利益活动。第五章投资运作和监督管理第三十二条基金成立前，投资者认购款项只能存入商业银行，不得利用。第三十三条基金投资组合当应符合下列要求：１个基金投资于股票、债券百分比，不得低于该基金资产总值８０％；１个基金持有１家上市企业股票，不得超出该基金资产净值１０％；同一基金管理人管理全部基金持有１家企业发行证券，不得超出该证券１０％；１个基金投资于国家债券百分比，不得低于该基金资产净值２０％；中国证监会要求其它百分比限制。第三十四条严禁从事下列行为：基金之间相互投资；基金托管人、商业银行从事基金投资；基金管理人以基金名义使用不属于基金名下资金买卖证券；基金管理人从事任何形式证券承销或从事除国家债券以外其它证券自营业务；基金管理人从事资金拆借业务；动用银行信贷资金从事基金投资；国有企业违反国家相关要求炒作基金；将基金资产用于抵押、担保、资金拆借或贷款；从事证券信用交易；以基金资产进行房地产投资；从事可能使基金资产负担无限责任投资；将基金资产投资于和基金托管人或基金管理人有利害关系企业发行证券；中国证监会要求严禁从事其它行为。第三十五条开放式基金必需保持足够现金或国家债券，以备支付赎金。第三十六条基金托管人托管费、基金管理人酬劳和能够在基金资产中扣除其它费用，应该根据国家相关要求实施并在基金契约和托管协议中订明。第三十七条基金托管人、基金管理人应该实施国家财务会计制度，依法纳税。第三十八条基金收益分配应该采取现金形式，每十二个月最少１次。基金收益分配百分比不得低于基金净收益９０％。第三十九条中国证监会、中国人民银行根据各自职权随时对基金募集、交易、投资运作和相关业务活动和财务会计资料进行检验、稽核。基金托管人、基金管理人和相关机构和人员应该立即提供相关情况和资料，不得拒绝、阻挠。第四十条有下列情形之一，基金应该终止：（一）基金封闭期满，未被同意续期；（二）基金经同意提前终止；（三）因重大违法、违规行为，基金被中国证监会责令终止。第四十一条基金终止时，必需组成清算小组对基金资产进行清算；清算结果应该报中国证监会同意并给予公告。中国证监会监督基金清算过程。第四十二条基金清算后全部剩下资产，按基金持有些人持有基金单位占基金资产百分比，分配给基金持有些人。第六章罚则第四十三条未经同意，私自设置、募集或变相募集资金，由中国证监会给予取缔，责令退还所募集资金及其利息，有违法所得，没收违法所得，并处违法所得１倍以上１０倍以下罚款；没有违法所得，处１００万元以下罚款。第四十四条未经同意，私自将基金上市交易，由中国证监会责令停止交易，处１００万元以下罚款。第四十五条未经同意，私自设置基金管理企业或私自从事基金管理业务，由中国证监会给予取缔，有违法所得，没收违法所得，并处违法所得１倍以上１０倍以下罚款；没有违法所得，处１００万元以下罚款。第四十六条未经同意，私自从事基金托管业务，责令停止基金托管业务，没收违法所得，并处５０万元以下罚款。基金托管人未根据要求将其托管基金资产和托管人自有资产分开，或对基金资产未实施分帐管理，责令更正，没收违法所得，并处违法所得１倍以上５倍以下罚款。第四十七条基金管理人违反本措施第三十二条要求，责令更正，有违法所得，没收违法所得，并处违法所得１倍以上５倍以下罚款；没有违法所得，处５０万元以下罚款。第四十八条基金管理人违反本措施第三十三条要求，由中国证监会责令更正，有违法所得，没收违法所得，并处违法所得１倍以上３倍以下罚款；没有违法所得，处３０万元以下罚款。第四十九条有本措施第三十四条所列行为之一，责令更正，有违法所得，没收违法所得，并处违法所得１倍以上５倍以下罚款；没有违法所得，处５０万元以下罚款。第五十条基金管理人或基金托管人营私舞弊、违规操作，不推行其基金管理或基金托管职责，或严重渎职，造成基金经营不善或重大损失，除依法给处罚外，暂停、撤销其基金管理业务资格或基金托管业务资格。第五十一条基金管理人或基金托管人违反本措施第三十九条要求，不提供或拖延提供相关情况和资料，或拒绝、阻挠依法进行检验、稽核，责令更正，给警告，并处５万元以下罚款。第五十二条本措施第四十六条、第四十七条、第四十九条、第五十条、第五十一条要求处罚，由中国证监会、中国人民银行根据各自职权作出决定；不过，对同一违法行为，不得给两次以上处罚。第五十三条有操纵市场价格、内幕交易、虚假陈说等证券欺诈行为，由中国证监会依法给处罚。第五十四条违反本措施要求，除依法给行政处罚外，对直接负责主管人员和其它直接责任人员暂停、撤销其从业资格。违反本措施要求，给她人造成损失，依法负担民事赔偿责任。违反本措施要求，组成犯罪，依法追究刑事责任。第七章附则第五十五条本措施下列用语含义：（一）“基金单位”，是指基金提议人向不特定投资者发行，表示持有些人对基金享受资产全部权、收益分配权和其它相关权利，并负担对应义务凭证。（三）“封闭式基金”，是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者能够经过证券市场转让、买卖基金单位一个基金。（四）“基金资产总值”，包含基金购置各类证券价值、银行存款本息和其它投资所形成价值总和。（五）“基金资产净值”，是指基金资产总值减去根据国家相关要求能够在基金资产中扣除费用后价值。（六）“每一单位基金资产净值”，是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后价值。（七）“基金收益”，包含基金投资所得红利、股息、债券利息，买卖证券价差，存款利息和其它收入。（八）“基金净收益”，是指基金收益减去根据国家相关要求能够在基金收益中扣除费用后余额。第五十六条本措施由中国证监会组织实施。第五十七条本措施自公布之日起施行。HYPERLINK返回开放式证券投资基金试点措施（）相关公布《开放式证券投资基金试点措施》通知各证券监管办公室、办事处、特派员办事处、专员办事处，沪、深证券交易所，各基金管理企业，基金托管银行，会内各部门：现公布《开放式证券投资基金试点措施》，自公布之日起施行。中国证券监督管理委员会二○○○年十月八日开放式证券投资基金试点措施第一条为促进证券投资基金发展，规范开放式证券投资基金（以下简称“开放式基金”）公开募集设置、运作及其相关活动，保护证券投资基金投资人正当权益，依据《证券投资基金管理暂行措施》（以下简称《暂行措施》）相关要求，制订本措施。第二条开放式基金活动及和该活动相关自然人、法人和其它组织，应该遵守本措施；本措施未要求，应该遵守《暂行措施》及其它相关要求。第三条开放式基金能够根据本措施，在要求场所和开放时间内，由投资人向基金管理人申请申购基金单位；或应基金投资人要求，由基金管理人赎回投资人持有基金单位。第四条开放式基金由基金管理人设置。开放式基金设置，必需经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）审查同意。第五条申请设置开放式基金，除应该遵守《暂行措施》第七条第（三）、（四）、（五）项要求外，还应该含有下列条件：有明确、正当、合理投资方向；有明确基金组织形式和运作方法；基金托管人、基金管理人近十二个月内无重大违法、违规行为。第六条申请设置开放式基金，除应该根据《暂行措施》第八条要求报送材料外，基金管理人还应该向中国证监会报送开放式基金实施方案及相关文件。因有重大违法、违规行为正在受到国家相关部门调查；因企业高级管理层变动、和企业相关诉讼、仲裁等重大事件，可能或已经对所管理基金运作造成不良影响；中国证监会认定其它情形。第八条基金管理人应该自开放式基金设置申请取得同意之日起6个月内进行设置募集；超出6个月还未开始设置募集，原申请内容如有实质性改变，应该向中国证监会汇报；原申请内容没有实质性改变，应该向中国证监会立案。第九条开放式基金设置募集期限不得超出3个月。设置募集期限自招募说明书公告之日起计算。符合下列条件，开放式基金方可成立：（一）设置募集期限内，净销售额超出2亿元；（二）在设置募集期限内，最低认购户数达成100人。不符合上述条件，该基金不得成立。基金管理人应该负担募集费用，已募集资金并加计银行活期存款利息，应该自募集期满之日起30天内退还基金认购人。第十条开放式基金成立后存续期间内，其有效持有些人数量连续20个工作日达不到100人，或连续20个工作日最低基金资产净额低于5000万元，基金管理人应该立即向中国证监会汇报，说明出现上述情况原因和处理方案。第十一条开放式基金能够对单个帐户持有开放式基金单位百分比设置限制，并应该在基金招募说明书中给予载明。第十二条开放式基金成立早期，能够在基金契约和招募说明书要求期限内只接收申购，不办理赎回，但该期限最长不得超出3个月。第十三条开放式基金可在基金契约及招募说明书中载明预期基金规模，在达成预期基金规模后，可不再接收申购申请。第十四条开放式基金基金托管人除应该遵守《暂行措施》第十九条要求外，还应该推行下列职责：依法持有基金资产；采取合适、合理方法，使开放式基金单位认购、申购、赎回等事项符合基金契约等相关法律文件要求；采取合适、合理方法，使基金管理人用以计算开放式基金单位认购、申购、赎回和注销价格方法符合基金契约等法律文件要求；采取合适、合理方法，使基金投资和融资条件符合基金契约等法律文件要求；在定时汇报内出具托管人意见，说明基金管理人在各关键方面运作是否严格根据基金契约要求进行；假如基金管理人有未实施基金契约要求行为，还应该说明基金托管人是否采取了合适方法。第十五条开放式基金基金管理人除应该遵守《暂行措施》第二十六条要求外，还应该推行下列职责：依据基金契约，决定基金收益分配方案；编制并公告季度汇报、中期汇报、年度汇报等定时汇报；办理和基金相关信息披露事宜；确保需要向基金投资人提供各项文件或资料在要求时间内发出；而且确保投资人能够根据基金契约要求时间和方法，随时查阅到和基金相关公开资料，并得到相关资料复印件。第十六条基金单位计价出现错误时，基金管理人应该立即公告、给予纠正，并采取合理方法预防损失深入扩大；计价错误偏差达成基金资产净值0．5％时，基金管理人应该通报基金托管人并报中国证监会立案。因基金单位计价错误给投资人造成损失，基金管理人应该负担赔偿责任；相关投资者取得赔偿方法应该在基金契约中具体列明。第十七条开放式基金单位认购、申购和赎回业务能够由基金管理人直接办理，也能够由基金管理人委托其它机构代为办理。基金管理人委托其它机构代为办理开放式基金单位认购、申购和赎回业务，应该和相关机构签署委托代理协议。第十八条商业银行和经中国证监会认定其它机构能够接收基金管理人委托，办理开放式基金单位认购、申购和赎回业务。商业银行创办开放式基金单位认购、申购和赎回业务，应该经中国证监会和中国人民银行审查同意。第十九条申请创办开放式基金单位认购、申购和赎回业务机构，应该符合下列条件：设有专门管理开放式基金单位认购、申购和赎回业务部门；有足够熟悉开放式基金业务专业人员；有便利、有效商业网络；有安全、高效办理开放式基金单位认购、申购和赎回业务技术设施；中国证监会要求其它条件。第二十条基金管理人或其它机构及其经办业务人员，在直接或代为办理开放式基金单位认购、申购和赎回业务过程中，应该严格遵遵法律、法规、和本行业公认道德标准和行为规范，不得误导、欺骗投资人。第二十一条开放式基金单位注册登记业务能够由基金管理人办理，也能够委托商业银行或中国证监会认定其它机构办理。商业银行办理开放式基金注册登记业务，应该经中国证监会和中国人民银行审查同意。建立并管理投资人基金单位帐户；负责基金单位注册登记；基金交易确定；代剪发放红利；建立并保管基金投资人名册；（六）基金契约或注册登记代理协议要求其它职责。第二十三条基金管理人能够依据开放式基金运行需要，根据中国人民银行要求条件，向商业银行申请短期融资。第二十四条开放式基金每七天最少有一天应为基金开放日，办理基金投资人申购、赎回、变更登记、基金之间转换等业务申请。基金开放日期立即间应在基金契约中要求。第二十五条开放式基金基金管理人应该于每个开放日第二天公告开放日基金单位资产净值。第二十六条申购开放式基金单位份额和赎回基金单位金额，依据申购赎回日基金单位资产净值加、减相关费用计算，具体计算方法应该在招募说明书中给予载明。基金单位资产净值，应该根据开放日闭市后基金资产净值除以当日基金单位余额数量计算。具体计算方法应该在基金契约和招募说明书中给予载明。第二十七条投资人申购基金单位时，必需全额交付申购款项。款额一经交付，申购申请即为有效；除有基金招募说明书载明不接收投资人申购申请情形发生外，基金管理人不得拒绝基金投资人申购申请。第二十八条基金管理人应该于收到基金投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该交易有效性进行确定。除本措施另有要求外，基金管理人应该自接收基金投资人有效赎回申请之日起7个工作日内，支付赎回款项。第二十九条除有下列情形外，基金管理人不得拒绝接收基金投资人赎回申请：（一）不可抗力；证券交易场所交易时间非正常停市，造成基金管理人无法计算当日基金资产净值；其它在基金契约、基金招募说明书中已载明并获同意特殊情形。发生上述情形之一，基金管理人应该在当日立即向中国证监会立案；已接收赎回申请，基金管理人应该足额兑付；如临时不能足额兑付，可按单个帐户占申请总量百分比分配给赎回申请人，其它部分按基金契约及招募说明书载明要求，在后续开放日给予兑付。第三十条开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超出基金总份额10％时，为巨额赎回。巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接收赎回百分比不低于基金总份额10％前提下，能够对其它赎回申请延期办理。对于当日赎回申请，应该按单个帐户赎回申请量占赎回申请总量百分比，确定当日受理赎回份额；未受理部分可延迟至下一个开放日办理，并以该开放日当日基金资产净值为依据计算赎回金额，但投资者可在申请赎回时选择将当日未获受理部分给予撤消。第三十一条开放式基金连续发生巨额赎回，基金管理人可按基金契约及招募说明书载明要求，暂停接收赎回申请；已经接收赎回申请能够延缓支付赎回款项，但不得超出正常支付时间二十个工作日，并应该在指定媒体上进行公告。第三十三条开放式基金能够收取申购费，但申购费率不得超出申购金额5％，申购费用能够在基金申购时收取，也能够在赎回时从赎回金额中给予扣除。开放式基金能够依据基金管理运作实际需要，收取合理赎回费，但赎回费率不得超出赎回金额3％；赎回费收入在扣除基础手续费后，余额应该归基金全部。开放式基金能够选择可调整申购、赎回费率。开放式基金收取费用方法、条件和费率标准应该在基金契约和招募说明书中给予载明。第三十四条基金投资方向应该符合基金契约及招募说明书要求；基金名称显示投资方向，基金非现金资产应该最少有80％属于该基金名称所显示投资内容。第三十六条开放式基金广告、宣传推介应该经中国证监会核准；其内容应该真实、完整、正确，不得有虚假、误导性陈说和重大遗漏。第三十七条开放式基金各相关机构应该依法保留基金业务活动统计、帐册、报表和其它业务资料。第三十八条创办开放式基金单位认购、申购和赎回业务、注册登记业务机构违反《暂行措施》或本措施，比照《暂行措施》第六章相关要求实施。第三十九条本措施自公布之日起施行。HYPERLINK返回中国证券投资基金法（） 目录第一章总则第二章基金管理人第三章基金托管人第四章基金募集第五章基金份额交易第六章基金份额申购和赎回第七章基金运作和信息披露第八章基金协议变更、终止和基金财产清算第九章基金份额持有些人权利及其行使第十章监督管理第十一章法律责任第十二章附则第一章总则第一条为了规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人正当权益，促进证券投资基金和证券市场健康发展，制订本法。第二条在中国境内，经过公开发售基金份额募集证券投资基金（以下简称基金），由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有些人利益，以资产组合方法进行证券投资活动，适用本法；本法未要求，适用《中国信托法》、《中国证券法》和其它相关法律、行政法规要求。第三条基金管理人、基金托管人和基金份额持有些人权利、义务，依据本法在基金协议中约定。基金管理人、基金托管人依据本法和基金协议约定，推行受托职责。基金份额持有些人按其所持基金份额享受收益和负担风险。第四条从事证券投资基金活动，应该遵照自愿、公平、老实信用标准，不得损害国家利益和社会公共利益。第五条基金协议应该约定基金运作方法。基金运作方法能够采取封闭式、开放式或其它方法。采取封闭式运作方法基金（以下简称封闭式基金），是指经核准基金份额总额在基金协议期限内固定不变，基金份额能够在依法设置证券交易场所交易，但基金份额持有些人不得申请赎回基金。采取开放式运作方法基金（以下简称开放式基金），是指基金份额总额不固定，基金份额能够在基金协议约定时间和场所申购或赎回基金。采取其它运作方法基金基金份额发售、交易、申购、赎回措施，由国务院另行要求。第六条基金财产独立于基金管理人、基金托管人固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人因基金财产管理、利用或其它情形而取得财产和收益，归入基金财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产等原因进行清算，基金财产不属于其清算财产。第七条基金财产债权，不得和基金管理人、基金托管人固有财产债务相抵销；不一样基金财产债权债务，不得相互抵销。第八条非因基金财产本身负担债务，不得对基金财产强制实施。第九条基金管理人、基金托管人管理、利用基金财产，应该恪尽职守，推行老实信用、谨慎勤勉义务。基金从业人员应该依法取得基金从业资格，遵遵法律、行政法规，恪守职业道德和行为规范。第十条基金管理人、基金托管人和基金份额发售机构，能够成立同业协会，加强行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。第十一条国务院证券监督管理机构依法对证券投资基金活动实施监督管理。第二章基金管理人第十二条基金管理人由依法设置基金管理企业担任。担任基金管理人，应该经国务院证券监督管理机构核准。第十三条设置基金管理企业，应该含有下列条件，并经国务院证券监督管理机构同意：（一）有符合本法和《中国企业法》要求章程；（二）注册资本不低于一亿元人民币，且必需为实缴货币资本；（三）关键股东含有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或其它金融资产管理很好经营业绩和良好社会信誉，最近三年没有违法统计，注册资本不低于三亿元人民币；（四）取得基金从业资格人员达成法定人数；（五）有符合要求营业场所、安全防范设施和和基金管理业务相关其它设施；（六）有完善内部稽核监控制度和风险控制制度；（七）法律、行政法规要求和经国务院同意国务院证券监督管理机构要求其它条件。第十四条国务院证券监督管理机构应该自受理基金管理企业设置申请之日起六个月内依据本法第十三条要求条件和审慎监管标准进行审查，作出同意或不予同意决定，并通知申请人；不予同意，应该说明理由。基金管理企业设置分支机构、修改章程或变更其它重大事项，应该报经国务院证券监督管理机构同意。国务院证券监督管理机构应该自受理申请之日起六十日内作出同意或不予同意决定，并通知申请人；不予同意，应该说明理由。第十五条下列人员不得担任基金管理人基金从业人员：（一）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚；（二）对所任职企业、企业因经营不善破产清算或因违法被吊销营业执照负有个人责任董事、监事、厂长、经理及其它高级管理人员，自该企业、企业破产清算终止或被吊销营业执照之日起未逾五年；（三）个人所负债务数额较大，到期未清偿；（四）因违法行为被开除基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券企业、证券登记结算机构、期货交易所、期货经纪企业及其它机构从业人员和国家机关工作人员；（五）因违法行为被吊销执业证书或被取消资格律师、注册会计师和资产评定机构、验证机构从业人员、投资咨询从业人员；（六）法律、行政法规要求不得从事基金业务其它人员。第十六条基金管理人经理和其它高级管理人员，应该熟悉证券投资方面法律、行政法规，含有基金从业资格和三年以上和其所任职务相关工作经历。第十七条基金管理人经理和其它高级管理人员选任或改任，应该报经国务院证券监督管理机构依据本法和其它相关法律、行政法规要求任职条件进行审核。第十八条基金管理人董事、监事、经理和其它从业人员，不得担任基金托管人或其它基金管理人任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有些人利益证券交易及其它活动。第十九条基金管理人应该推行下列职责：（一）依法募集基金，办理或委托经国务院证券监督管理机构认定其它机构代为办理基金份额发售、申购、赎回和登记事宜；（二）办理基金立案手续；（三）对所管理不一样基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；（四）根据基金协议约定确定基金收益分配方案，立即向基金份额持有些人分配收益；（五）进行基金会计核实并编制基金财务会计汇报；（六）编制中期和年度基金汇报；（七）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；（八）办理和基金财产管理业务活动相关信息披露事项；（九）召集基金份额持有些人大会；（十）保留基金财产管理业务活动统计、账册、报表和其它相关资料；（十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有些人利益行使诉讼权利或实施其它法律行为；（十二）国务院证券监督管理机构要求其它职责。第二十条基金管理人不得有下列行为：（一）将其固有财产或她人财产混同于基金财产从事证券投资；（二）不公平地对待其管理不一样基金财产；（三）利用基金财产为基金份额持有些人以外第三人牟取利益；（四）向基金份额持有些人违规承诺收益或负担损失；（五）依据法律、行政法规相关要求，由国务院证券监督管理机构要求严禁其它行为。第二十一条国务院证券监督管理机构对有下列情形之一基金管理人，依据职权责令整理，或取消基金管理资格：（一）有重大违法违规行为；（二）不再含有本法第十三条要求条件；（三）法律、行政法规要求其它情形。第二十二条有下列情形之一，基金管理人职责终止：（一）被依法取消基金管理资格；（二）被基金份额持有些人大会解任；（三）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；（四）基金协议约定其它情形。第二十三条基金管理人职责终止，基金份额持有些人大会应该在六个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由国务院证券监督管理机构指定临时基金管理人。基金管理人职责终止，应该妥善保管基金管理业务资料，立即办理基金管理业务移交手续，新基金管理人或临时基金管理人应该立即接收。第二十四条基金管理人职责终止，应该根据要求聘用会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果给予公告，同时报国务院证券监督管理机构立案。第三章基金托管人第二十五条基金托管人由依法设置并取得基金托管资格商业银行担任。第二十六条申请取得基金托管资格，应该含有下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准：（一）净资产和资本充足率符合相关要求；（二）设有专门基金托管部门；（三）取得基金从业资格专职人员达成法定人数；（四）有安全保管基金财产条件；（五）有安全高效清算、交割系统；（六）有符合要求营业场所、安全防范设施和和基金托管业务相关其它设施；（七）有完善内部稽核监控制度和风险控制制度；（八）法律、行政法规要求和经国务院同意国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构要求其它条件。第二十七条本法第十五条、第十八条要求，适适用于基金托管人专门基金托管部门从业人员。本法第十六条、第十七条要求，适适用于基金托管人专门基金托管部门经理和其它高级管理人员。第二十八条基金托管人和基金管理人不得为同一人，不得相互出资或持有股份。第二十九条基金托管人应该推行下列职责：（一）安全保管基金财产；（二）根据要求开设基金财产资金账户和证券账户；（三）对所托管不一样基金财产分别设置账户，确保基金财产完整和独立；（四）保留基金托管业务活动统计、账册、报表和其它相关资料；（五）根据基金协议约定，依据基金管理人投资指令，立即办理清算、交割事宜；（六）办理和基金托管业务活动相关信息披露事项；（七）对基金财务会计汇报、中期和年度基金汇报出具意见；（八）复核、审查基金管理人计算基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（九）根据要求召集基金份额持有些人大会；（十）根据要求监督基金管理人投资运作；（十一）国务院证券监督管理机构要求其它职责。第三十条基金托管人发觉基金管理人投资指令违反法律、行政法规和其它相关要求，或违反基金协议约定，应该拒绝实施，立即通知基金管理人，并立即向国务院证券监督管理机构汇报。基金托管人发觉基金管理人依据交易程序已经生效投资指令违反法律、行政法规和其它相关要求，或违反基金协议约定，应该立即通知基金管理人，并立即向国务院证券监督管理机构汇报。第三十一条本法第二十条要求，适适用于基金托管人。第三十二条国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构对有下列情形之一基金托管人，依据职权责令整理，或取消基金托管资格：（一）有重大违法违规行为；（二）不再含有本法第二十六条要求条件；（三）法律、行政法规要求其它情形。第三十三条有下列情形之一，基金托管人职责终止：（一）被依法取消基金托管资格；（二）被基金份额持有些人大会解任；（三）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；（四）基金协议约定其它情形。第三十四条基金托管人职责终止，基金份额持有些人大会应该在六个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由国务院证券监督管理机构指定临时基金托管人。基金托管人职责终止，应该妥善保管基金财产和基金托管业务资料，立即办理基金财产和基金托管业务移交手续，新基金托管人或临时基金托管人应该立即接收。第三十五条基金托管人职责终止，应该根据要求聘用会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果给予公告，同时报国务院证券监督管理机构立案。第四章基金募集第三十六条基金管理人依据本法发售基金份额，募集基金，应该向国务院证券监督管理机构提交下列文件，并经国务院证券监督管理机构核准：（一）申请汇报；（二）基金协议草案；（三）基金托管协议草案；（四）招募说明书草案；（五）基金管理人和基金托管人资格证实文件；（六）经会计师事务所审计基金管理人和基金托管人最近三年或成立以来财务会计汇报；（七）律师事务所出具法律意见书；（八）国务院证券监督管理机构要求提交其它文件。第三十七条基金协议应该包含下列内容：（一）募集基金目标和基金名称；（二）基金管理人、基金托管人名称和住所；（三）基金运作方法；（四）封闭式基金基金份额总额和基金协议期限，或开放式基金最低募集份额总额；（五）确定基金份额发售日期、价格和费用标准；（六）基金份额持有些人、基金管理人和基金托管人权利、义务；（七）基金份额持有些人大会召集、议事及表决程序和规则；（八）基金份额发售、交易、申购、赎回程序、时间、地点、费用计算方法，和给付赎回款项时间和方法；（九）基金收益分配标准、实施方法；（十）作为基金管理人、基金托管人酬劳管理费、托管费提取、支付方法和百分比；（十一）和基金财产管理、利用相关其它费用提取、支付方法；（十二）基金财产投资方向和投资限制；（十三）基金资产净值计算方法和公告方法；（十四）基金募集未达成法定要求处理方法；（十五）基金协议解除和终止事由、程序和基金财产清算方法；（十六）争议处理方法；（十七）当事人约定其它事项。第三十八条基金招募说明书应该包含下列内容：（一）基金募集申请核准文件名称和核准日期；（二）基金管理人、基金托管人基础情况；（三）基金协议和基金托管协议内容摘要；（四）基金份额发售日期、价格、费用和期限；（五）基金份额发售方法、发售机构及登记机构名称；（六）出具法律意见书律师事务所和审计基金财产会计师事务所名称和住所；（七）基金管理人、基金托管人酬劳及其它相关费用提取、支付方法和百分比；（八）风险警示内容；（九）国务院证券监督管理机构要求其它内容。第三十九条国务院证券监督管理机构应该自受理基金募集申请之日起六个月内依据法律、行政法规及国务院证券监督管理机构要求和审慎监管标准进行审查，作出核准或不予核准决定，并通知申请人；不予核准，应该说明理由。第四十条基金募集申请经核准后，方可发售基金份额。第四十一条基金份额发售，由基金管理人负责办理；基金管理人能够委托经国务院证券监督管理机构认定其它机构代为办理。第四十二条基金管理人应该在基金份额发售三日前公布招募说明书、基金协议及其它相关文件。前款要求文件应该真实、正确、完整。中国最大资料库下载对基金募集所进行宣传推介活动，应该符合相关法律、行政法规要求，不得有本法第六十四条所列行为。第四十三条基金管理人应该自收到核准文件之日起六个月内进行基金募集。超出六个月开始募集，原核准事项未发生实质性改变，应该报国务院证券监督管理机构立案；发生实质性改变，应该向国务院证券监督管理机构重新提交申请。基金募集不得超出国务院证券监督管理机构核准基金募集期限。基金募集期限自基金份额发售之日起计算。第四十四条基金募集期限届满，封闭式基金募集基金份额总额达成核准规模百分之八十以上，开放式基金募集基金份额总额超出核准最低募集份额总额，而且基金份额持有些人人数符合国务院证券监督管理机构要求，基金管理人应该自募集期限届满之日起十日内聘用法定验资机构验资，自收到验资汇报之日起十日内，向国务院证券监督管理机构提交验资汇报，办理基金立案手续，并给予公告。第四十五条基金募集期间募集资金应该存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。第四十六条投资人缴纳认购基金份额款项时，基金协议成立；基金管理人依据本法第四十四条要求向国务院证券监督管理机构办理基金立案手续，基金协议生效。基金募集期限届满，不能满足本法第四十四条要求条件，基金管理人应该负担下列责任：（一）以其固有财产负担因募集行为而产生债务和费用；（二）在基金募集期限届满后三十日内返还投资人已缴纳款项，并加计银行同期存款利息。第五章基金份额交易第四十七条封闭式基金基金份额，经基金管理人申请，国务院证券监督管理机构核准，能够在证券交易所上市交易。国务院证券监督管理机构能够授权证券交易所依据法定条件和程序核准基金份额上市交易。第四十八条基金份额上市交易，应该符合下列条件：（一）基金募集符合本法要求；（二）基金协议期限为五年以上；（三）基金募集金额不低于二亿元人民币；（四）基金份额持有些人不少于一千人；（五）基金份额上市交易规则要求其它条件。第四十九条基金份额上市交易规则由证券交易所制订，报国务院证券监督管理机构核准。第五十条基金份额上市交易后，有下列情形之一，由证券交易所终止其上市交易，并报国务院证券监督管理机构立案：（一）不再含有本法第四十八条要求上市交易条件；（二）基金协议期限届满；（三）基金份额持有些人大会决定提前终止上市交易；（四）基金协议约定或基金份额上市交易规则要求终止上市交易其它情形。第六章基金份额申购和赎回第五十一条开放式基金基金份额申购、赎回和登记，由基金管理人负责办理；基金管理人能够委托经国务院证券监督管理机构认定其它机构代为办理。第五十二条基金管理人应该在每个工作日办理基金份额申购、赎回业务；基金协议另有约定，根据其约定。第五十三条基金管理人应该按时支付赎回款项，不过下列情形除外：（一）因不可抗力造成基金管理人不能支付赎回款项；（二）证券交易场所依法决定临时停市，造成基金管理人无法计算当日基金资产净值；（三）基金协议约定其它特殊情形。发生上述情形之一，基金管理人应该在当日报国务院证券监督管理机构立案。本条第一款要求情形消失后，基金管理人应该立即支付赎回款项。第五十四条开放式基金应该保持足够现金或政府债券，以备支付基金份额持有些人赎回款项。基金财产中应该保持现金或政府债券具体百分比，由国务院证券监督管理机构要求。第五十五条基金份额申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减相关费用计算。第五十六条基金份额净值计价出现错误时，基金管理人应该立即纠正，并采取合理方法预防损失深入扩大。计价错误达成基金份额净值百分之零点五时，基金管理人应该公告，并报国务院证券监督管理机构立案。因基金份额净值计价错误造成基金份额持有些人损失，基金份额持有些人有权要求基金管理人、基金托管人给予赔偿。第七章基金运作和信息披露第五十七条基金管理人利用基金财产进行证券投资，应该采取资产组合方法。资产组合具体方法和投资百分比，依据本法和国务院证券监督管理机构要求在基金协议中约定。第五十八条基金财产应该用于下列投资：（一）上市交易股票、债券；（二）国务院证券监督管理机构要求其它证券品种。第五十九条基金财产不得用于下列投资或活动：（一）承销证券；（二）向她人贷款或提供担保；（三）从事负担无限责任投资；（四）买卖其它基金份额，不过国务院另有要求除外；（五）向其基金管理人、基金托管人出资或买卖其基金管理人、基金托管人发行股票或债券；（六）买卖和其基金管理人、基金托管人有控股关系股东或和其基金管理人、基金托管人有其它重大利害关系企业发行证券或承销期内承销证券；（七）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其它不正当证券交易活动；（八）依据法律、行政法规相关要求，由国务院证券监督管理机构要求严禁其它活动。第六十条基金管理人、基金托管人和其它基金信息披露义务人应该依法披露基金信息，并确保所披露信息真实性、正确性和完整性。第六十一条基金信息披露义务人应该确保应予披露基金信息在国务院证券监督管理机构要求时间内披露，并确保投资人能够根据基金协议约定时间和方法查阅或复制公开披露信息资料。第六十二条公开披露基金信息包含：（一）基金招募说明书、基金协议、基金托管协议；（二）基金募集情况；（三）基金份额上市交易公告书；（四）基金资产净值、基金份额净值；（五）基金份额申购、赎回价格；（六）基金财产资产组合季度汇报、财务会计汇报及中期和年度基金汇报；（七）临时汇报；（八）基金份额持有些人大会决议；（九）基金管理人、基金托管人专门基金托管部门重大人事变动；（十）包含基金管理人、基金财产、基金托管业务诉讼；（十一）依据法律、行政法规相关要求，由国务院证券监督管理机构要求应予披露其它信息。第六十三条对公开披露基金信息出具审计汇报或法律意见书会计师事务所、律师事务所，应该确保其所出具文件内容真实性、正确性和完整性。第六十四条公开披露基金信息，不得有下列行为：（一）虚假记载、误导性陈说或重大遗漏；（二）对证券投资业绩进行估计；（三）违规承诺收益或负担损失；（四）诋毁其它基金管理人、基金托管人或基金份额发售机构；（五）依据法律、行政法规相关要求，由国务院证券监督管理机构要求严禁其它行为。第八章基金协议变更、终止和基金财产清算第六十五条根据基金协议约定或基金份额持有些人大会决议，并经国务院证券监督管理机构核准，能够转换基金运作方法。第六十六条封闭式基金扩募或延长基金协议期限，应该符合下列条件，并经国务院证券监督管理机构核准：（一）基金运行业绩良好；（二）基金管理人最近二年内没有因违法违规行为受到行政处罚或刑事处罚；（三）基金份额持有些人大会决议经过；（四）本法要求其它条件。第六十七条有下列情形之一，基金协议终止：（一）基金协议期限届满而未延期；（二）基金份额持有些人大会决定终止；（三）基金管理人、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接；（四）基金协议约定其它情形。第六十八条基金协议终止时，基金管理人应该组织清算组对基金财产进行清算。清算组由基金管理人、基金托管人和相关中介服务机构组成。清算组作出清算汇报经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，报国务院证券监督管理机构立案并公告。第六十九条清算后剩下基金财产，应该根据基金份额持有些人所持份额百分比进行分配。第九章基金份额持有些人权利及其行使第七十条基金份额持有些人享受下列权利：（一）分享基金财产收益；（二）参与分配清算后剩下基金财产；（三）依法转让或申请赎回其持有基金份额；（四）根据要求要求召开基金份额持有些人大会；（五）对基金份额持有些人大会审议事项行使表决权；（六）查阅或复制公开披露基金信息资料；（七）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其正当权益行为依法提起诉讼；（八）基金协议约定其它权利。第七十一条下列事项应该经过召开基金份额持有些人大会审议决定：（一）提前终止基金协议；（二）基金扩募或延长基金协议期限；（三）转换基金运作方法；（四）提升基金管理人、基金托管人酬劳标准；（五）更换基金管理人、基金托管人；（六）基金协议约定其它事项。第七十二条基金份额持有些人大会由基金管理人召集；基金管理人未按要求召集或不能召集时，由基金托管人召集。代表基金份额百分之十以上基金份额持有些人就同一事项要求召开基金份额持有些人大会，而基金管理人、基金托管人全部不召集，代表基金份额百分之十以上基金份额持有些人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构立案。第七十三条召开基金份额持有些人大会，召集人应该最少提前三十日公告基金份额持有些人大会召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方法等事项。基金份额持有些人大会不得就未经公告事项进行表决。第七十四条基金份额持有些人大会能够采取现场方法召开，也能够采取通讯等方法召开。每一基金份额含有一票表决权，基金份额持有些人能够委托代理人出席基金份额持有些人大会并行使表决权。第七十五条基金份额持有些人大会应该有代表百分之五十以上基金份额持有些人参与，方可召开；大会就审议事项作出决定，应该经参与大会基金份额持有些人所持表决权百分之五十以上经过；不过，转换基金运作方法、更换基金管理人或基金托管人、提前终止基金协议，应该经参与大会基金份额持有些人所持表决权三分之二以上经过。基金份额持有些人大会决定事项，应该依法报国务院证券监督管理机构核准或立案，并给予公告。第十章监督管理第七十六条国务院证券监督管理机构依法推行下列职责：（一）依法制订相关证券投资基金活动监督管理规章、规则，并依法行使审批或核准权；（二）办理基金立案；（三）对基金管理人、基金托管人及其它机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并给予公告；（四）制订基金从业人员资格标准和行为准则，并监督实施；（五）监督检验基金信息披露情况；（六）指导和监督基金同业协会活动；（七）法律、行政法规要求其它职责。第七十七条国务院证券监督管理机构依法推行职责，有权采取下列方法：（一）进入违法行为发生场所调查取证；（二）问询当事人和和被调查事件相关单位和个人，要求其对和被调查事件相关事项作出说明；（三）查阅、复制当事人和和被调查事件相关单位和个人证券交易统计、登记过户统计、财务会计资料及其它相关文件和资料，对可能被转移或隐匿文件和资料给予封存；（四）查询当事人和和被调查事件相关单位和个人资金账户、证券账户或基金账户，对有证据证实有转移或隐匿违法资金、证券迹象，能够申请司法机关给予冻结；（五）法律、行政法规要求其它方法。第七十八条国务院证券监督管理机构工作人员依法推行职责，进行调查或检验时，不得少于二人，并应该出示正当证件；对调查或检验中知悉商业秘密负有保密义务。第七十九条国务院证券监督管理机构工作人员应该忠于职守，依法办事，公正廉洁，接收监督，不得利用职务牟取私利。第八十条国务院证券监督管理机构依法推行职责时，被调查、检验单位和个人应该配合，如实提供相关文件和资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒。第八十一条国务院证券监督管理机构依法推行职责，发觉违法行为涉嫌犯罪，应该将案件移交司法机关处理。第八十二条国务院证券监督管理机构工作人员不得在被监管机构中兼任职务。第十一章法律责任第八十三条基金管理人、基金托管人在推行各自职责过程中，违反本法要求或基金协议约定，给基金财产或基金份额持有些人造成损害，应该分别对各自行为依法负担赔偿责任；因共同行