全国农信机构职业技能大赛理论知识考试复习总题库-上（单选题部分）

全国农信机构职业技能大赛理论知识考试复习总题库-上（单选

题部分）

一、单选题

1.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业

的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。

A、3

B、6

C、12

D、2

答案：B

2.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人委托代理人

办理冻结资金返还手续的，应当出具合法的（）。

A、身份证件

B、委托手续

C、辅助证件

D、其他证件

答案：B

3.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机构

在办理业务时发现假人民币硬币处理方法为（）。

A、应当面加盖假币字样的戳记、并以统一格式的专用袋加封

B、退还给客户

C、应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的戳记

D、当面加盖假币字样的戳记

答案：C

4.《中华人民共和国电子签名法》的实施时间是（）。

A、1994/02/28

B、2005/04/01

G2004/08/28

D、2005/06/23

答案：B

5.中国人民银行的亏损应由什么弥补（）

A、从总准备金中弥补

B、由下一年度的利润来弥补

C、通过发行货币弥补由

D、中央财政拨款弥补

答案:D

6.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况

相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施。

A、简化

B、适当

C、强化

D、一定

答案：C

7.《现金管理暂行条例实施细则》规定，对个体工商户'农村承包户发放的贷款，

应以（）支付；对于确需在集市使用现金购买物资的，由承贷人提出书面申请,

经开户银行审查批准后，可以在贷款金额内支付现金。

A、转账方式

B、现金方式

C、结算方式

D、转账汇款

答案：A

8.某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款，冻结的效力则应从（）

开始。

A、1994年4月19日零时

B、1994年4月19日营业开始之时

C、1994年4月18日冻结手续办结之时

D、1994年4月18日营业终了之时

答案:C

9.导致票据权利消灭的原因是（）o

A、受欺诈或者受胁迫

B、背书不连续

C、时效期间经过

D、取得票据的原因不合法

答案：C

10.因本参与者系统例行维护需要临时退出登录小额支付系统、网上支付跨行清

算系统和全国支票影像交换系统时，应当提前O个工作日报中国人民银行或其

分支机构备案。

A、10

B、15

C、20

D、5

答案：A

11.量化考核中各授权窗口对国有独资商业银行的再贴现不低于再贴现总量的（）。

A、0.8

B、0.6

C、0.5

D、0.7

答案：A

12.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的高净值账户是指截至

2017年6月30日账户加总余额超过（）美元的账户。

A、20万

B、50万

C、100万

D、200万

答案：C

13.针对支付系统业务连续性管理，各单位应每（）开展一次模拟真是场景的突

袭式应急演练。

A、月

B、半年

C、年

D、季度

答案:B

14.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发

生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他

直接责任人员处（）罚款。

A、五十万元以上五百万元以下

B、二十万元以上五十万元以下

C、五万元以上五十万元以下

D、一万元以上五万元以下

答案:C

15.任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的，应事先经中国人民

银行批准？（）

A、0.08

B、0.15D

C、0.05

D、0.1

答案：C

16.金融机构协助人民法院采取网络查控措施时，金融机构反馈信息，仅以当时

协助办理查控事项的金融机构本行系统的数据为限。（）

A、对

B、错

答案:A

17.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通

知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说

法错误的是：（）

A、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开

展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。

B、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身

份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善。

C、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍

微为简化的受益所有人身份识别标准。

D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单

监控等工作的有效衔接。

答案：C

18.银行为企业（）基本存款账户，临时存款账户，要通过人民币银行结算账户

管理系统向人民银行当地分支机构备案。

A、变更

B、开立，变更，撤销

C、开立，变更

D、开立

答案：B

19.银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在

（）个工作日内办理撤销手续。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：A

20.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。

A、5%

B、15%

C、25%

D、10%

答案:C

21.直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系

统排队业务超过（）次，导致支付系统清算窗口延迟关闭，中国人民银行及其分

支机构将对其采取清算账户余额控制'暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转

为间接参与者等措施。

A、2

B、4

C、3

D、5

答案：A

22.根据法人的分类，下列组织中，属于财团法人的是（）。

A\某贸易中心

B、某新闻工作者协会

C、某残疾人福利基金会

D、某汽车制造厂

答案：B

23.根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改

或者毁损的文件'资料，可以Oo

A、向人民法院申请诉讼保全

B、予以封存

C、向人民银行申请证据保全

D、予以冻结

答案:B

24.《金融机构客户尽职调查和客户身份费料及交易记录保存管理办法》规定，

金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份

证件或者其他身份证明文件。

A、人民币1000元

B、港币1000元

C、人民币1万元

D、1万美元B

答案：D

25.法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的

职责（）

A、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况

B、审批洗钱风险管理的政策和程序

C、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理

D、审核洗钱风险管理政策和程序

答案：D

26.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）。

A、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日

常各项交易情况和异常行为

B、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于

关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级

C、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，

并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。

D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，

应持续进行报告。

答案：C

27.客户张某到银行办理个体工商户的银行结算账户开户业务，营业执照字号名

称为“天天蔬菜水果店”，且营业执照中载明的经营者为李某，银行开立的结算

账户名称正确的是（）。

A、李某

B、天天蔬菜水果店

C、个体户李某

D、个体户张某

答案：B

28.董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。()负

责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。

A、专业委员会

B、反洗钱专职岗

C、高级管理层

D、业务部门

答案：A

29.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院

反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()

给予纪律处分

A、反洗钱专干

B、其他直接责任人员

C、反洗钱领导小组组长

D、董事、高级管理人员和其他直接责任人员

答案：D

30.银行应建立健全以()为中心的个人银行账户管理系统，按照公民身份号码'

护照号等实现对个人银行账户的统一查询和管理。

A、存款人

B、贷款人

C、以上均可

D、银行

答案：A

31.人民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的，银行业

金融机构应当在采取（）的基础上提供，必要时可予以标注和说明。

A、隐藏关键信息

B、必要加密措施

C、转化纸质材料

D、联系电话通知

答案：B

32.依照民法原理，连带债务的债权人（）o

A、只能向债务人中的主要责任者请求其履行全部债务

B、只能向全体债务人请求履行全部债务

C、不能向债务人中的某一人请求其履行全部债务

D、可以向债务人中的一人或数人请求其履行全部或部分债务

答案：D

33.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币一般分为

（）两大类。

A、复印币和机制币

B、伪造币和变造币

C、机制币和手绘币

D、假纸币和假硬币

答案：B

34.同一银行法人为同一个人开立II类户、川类户的数量原则上分别不得超过（）

个。

A、3

B、5

C、1

D、4

答案：B

35.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络违法犯罪案件冻结资金返还时，

现场无法办理完毕的，应当在（）个工作日内办理完毕。

A、二

B、三名

C、四

D、—

答案：B

36.孙某在某洗衣店干洗了一套名贵西服，后来孙某拒付洗衣费，则洗衣店可以

（）0

A、将该西服据为已有

B、行使留置权

C、行使质押权

D、行使抵押权

答案：B

37.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是

错误的（）

A、金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估

B、金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施

C、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录

风险评估情况

D、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录

风险评估情况

答案：D

38.银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）存款

账户。

A、储蓄

B、定期

C、活期

D、定活两便

答案：C

39.法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职

人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于O

A、60%

B、10%

C、50%

D、80%

答案：D

40.某甲将手表借给某乙使用，某乙以市价卖给某丙,丙不知道该手表非乙所有，

某甲发现后要求某丙返还原物，某丙Oo

A、将手表交还某乙

B、有返还义务

C、没有返还义务

D、将原价款从某乙处要回，交给甲即可

答案：C

41.甲乙夫妇二人有一子一女，其子丙娶妻工，生子戊，其女已嫁至邻村。丙拒

不赡养老人，并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙无固定生活来源，工担负起

主要赡养责任。甲死后遗有房屋3间，对于甲的遗产无权参与继承的是()。

A、己

B、乙

C、戊

D、T

答案：C

42.金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行

过程中收集的资料，保存期限为自报送期末起至少()o

A、两年

B、五年

C、一年

D、三年

答案：B

43.甲公司欠乙公司贷款25万元，依照合同甲公司应向乙公司交付汽车配件，乙

公司收货后应向甲公司支付货款30万元，甲公司和乙公司之间的债务，可以适

用债的()o

A、提存

B、混同

C、抵销B

D、免除

答案：C

44.超过提示付款期限的票据()。

A、丧失民事权利

B、丧失对出票人或承兑人以外前手的追索权

C、丧失对出票人和承兑人的追索权

D、丧失票据权利

答案：B

45.银行应建立电子支付业务运作重大事项(),及时向监管部门报告电子支付

业务经营过程中发生的危及安全的事项。

A、报告制度

B、请示制度

C、审批制度

D、备案制度

答案：A

46.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由

()报告。

A、开立账户的金融机构或者发卡银行

B、办理业务的金融机构

C、发卡机构

D、收单机构

答案：A

47.买方的经办人和出卖人互相串通，抬高价金，由后者付给前者一定的回扣，

这一行为的性质属于()。

A、以合法形式掩盖非法目的

B、欺诈

C、显失公平

D、恶意通谋

答案:D

48.胡某有一子甲，30岁未婚，胡某希望甲能与战友之女乙结婚，于是在其临终

前留下一份遗嘱处理其个人财产，其中一项为“有现金2万元，暂由甲母亲保留，

如果甲乙结婚，则该笔现金由甲继承。''下列关于胡某所立遗嘱的说法错误的是

()O

A、涉及到现金2万元部分无效

B、该部分无效是因为所附条件违法，侵犯了甲的婚姻自由

C、该部分无效是因为违反了遗嘱自由原则

D、该部分无效，其他部分有效

答案：B

49.金融机构因与客户建立业务关系而收集客户信息时，应当在相对封闭的环境

中以“()”的方式进行，避免在公开场合将客户信息暴露给其他人。

A、多对一

B、一对多

CG\兄ll/r

D、多对多

答案：C

50.贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向。以书面方式查询。

A、出票人

B、开户银行

C、持票人

D、承兑人

答案:D

51.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取

的临时冻结措施需经()批准可以采取。

A、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C、国务院总理

D、国务院反洗钱行政主管部门负责人

答案：D

52.中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗

钱犯罪的交易活动，应当及时向()报告。

A、金融监管机构

B、财政部门

C、当地政府

D、侦查机关

答案:D

53.中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银

行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构

应当自收到建议之日起()内予快回复。

Av30天

B、1年

C、7天

D、半年

答案:A

54.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，中国反洗钱监

测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存

在错误，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的。个

工作日内完成补正。

A、5

B、10

C、3

D、7

答案：A

55.《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（）。

A、封存权

B、扣划权

C、临时冻结权

D、查阅权

答案：C

56.票据代理中，代理人在行使代理权时，在票据上必须由（）签章。

A、代理人

lJjEE-1

B\人

C、被代理人

D、背书人

答案：A

57.国务院建立金融监督管理协调机制，具体办法由（）规定。

A、人民银行B

B、银监会

C、全国人大

D、国务院

答案：D

58.债务人根据特定事由，对抗债权人行使债权的权利是（）o

A、形成权

B、支配权

C、抗辩权

D、请求权

答案：c

59.作为电子签名法授权的监管部门，行使认证服务许可等管理只能的部门是O。

A、公安部

B、工业和信息化部

C、国家保密局

D、国家密码管理局

答案：B

60.中国人民银行就()等重大事项所作出的决定须报国务院批准后方可执行。

A、金融监管手段货币政策工具

B、货币供应量货币发行基金

C、货币供应量利率汇率

D、基础货币利率汇率B

答案：C

61.中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额'

期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过()年。

A、10年

B、5年

C、半年

D、1年

答案：D

62.2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（）

A、部门规章

B、行政法规

C、法律

D、部门文件

答案:A

63.各单位应每（）组织业务连续性管理培训，确保相关工作人员充分掌握应急

处置的各项要求，能及时有效应对突发事件或异常情况。

A、半年

B、月

C、季度

D、年

答案：A

64.我国货币政策的目标是保持（）

A、就业率

B、国际收支国民收入

C、货币币值

答案：C

65.光明村未成年人甲的父母在一次车祸中重伤，丧失监护能力，现甲的祖父母

和外祖父母就甲的监护人问题发生争议，应由谁指定监护人O

A、甲的经常居住地的村民委员会

B、甲的祖父母或外祖父母的所在单位

C、甲的父母所在单位

D、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委员会

答案：C

66.银行有下列哪种行为之一的，给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚

款()o

A、将单位款项转入个人银行结算账户

B、为储蓄账户办理转账结算

C、协助提供虚假开户申请资料

D、利用开立银行结算账户逃废债务

答案：B

67.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，采取控制账户交易措施的，应当

在采取措施之日起()个工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其

规定。

A、3

B、5

C、1

D、2

答案：D

68.根据不当得利之债的构成条件，下列事实之中不构成不当得利之债的事实是

0O

A、甲因赌博输给乙8万元

B、因风灾甲的300只羊混入乙的羊群中

C、邮局错将甲的邮包发给乙

D、甲基于房屋租赁合同1998年应向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了双份

租金，实际支付16000元

答案:A

69.反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性'有效性或者

完整性有疑问的，应当采取()措施。

A、视情况进行视别

B、应当重新识别

C、保持原状，不必要重新识别

D、以上说法都不对

答案：B

70.()指客户可用以发起电子支付指令的计算机、电话、销售点终端'自动柜

员机、移动通讯工具或其他电子设备。

A、清算行

B、接受行

G发起行

D、电子终端

答案：D

71.被冻结的款项在冻结期限内如需解冻，应以作出冻结决定的人民法院、人民

检察院'公安机关签发的()为凭，银行不得自行解冻。

A、解除冻结存款通知书

B、协助查询存款通知书

C、解除扣划存款通知书

D、协助冻结存款通知书

答案：A

72.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，由()名以上冻

结公安机关办案人员办理。

A、两

B、四

C\一

D、三

答案：A

73.银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑

定账户是否属于()0

A、川类户

B、以上均可

C、II类户

D、I类户

答案：D

74.《反恐怖主义法》于()施行。

A、2017年01月01日

B、2015年12月27日

C、2016年12月27日

D、2016年01月01日

答案：D

75.境外投资者将其所得的人民币利润汇出境内的，银行在审核外商投资企业有

关利润处置决议及纳税证明等有关材料后可（）办理。

A、直接

B、选择性

C、拒绝

D、视具体情况

答案：A

76.票据的付款人对见票即付的票据，故意压票支付的，由人民银行处以压票上

付期间内每日票据金额（）的罚款。

A、万分之七

B、万分之十

C、万分之三

D、万分之五

答案：A

77.中国人民银行在反洗钱现场调查中，如需要进一步查阅,复制被调查对象的

账户信息、交易记录和其他有关资料，需要经（）批准。

A、中国人民银行总行负责人批准

B、中国人民银行省一级派出机构负责人批准

C、调查组负责人批准

D、中国人民银行及其省一级派出机构负责人批准

答案：D

78.()是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金帐户

余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。

A、贷记卡

B、借记卡

C、准贷记卡

D、信用卡

答案：C

79.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有()。

A、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

B、不需要对客户保密

C、属于金融机构内部保密信息

D、直接关系到客户洗钱风险分类

答案：B

80.李某委托赵某购买一批化肥，赵某以自己的名义与某公司签订了买卖合同，

在订合同的过程中，赵某告诉了某公司他与李之间的代理关系。对于此买卖合同,

以下说法正确的是()o

A、李某对该合同直接享有权利，承担义务

B、赵某受李某委托，应以李某的名义签订合同，此合同无效

C、该合同是以赵某名义签订的，如赵某违约，某公司只能向赵某主张权利

D、赵某享有该合同的权利，承担该合同义务

答案：A

81.根据物的分类，下列物与物的关系中属于主物与从物关系的是（）。

A、桌子与椅子

B、某甲的拖拉机与某乙的拖犁

C、汽车与拖斗

D、房屋与窗子

答案：B

82.按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份

证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身

份证明文件的种类'号码？（）

A、妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元

B、妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元

C、妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元

D、妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元

答案：B

83.上级行至少每（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风

险管理等情况开展一次监督检查。

A、半年

B、三个月

C、一年

D、一个月

答案:A

84.义务机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作，但

应当通过（）形式确定双方的反洗钱职责。

A、书面

B、约谈

C、口头或书面

D、口头

答案:A

85.银行为个人开立III类户时，应当按照（）原则，通过绑定账户验证开户人身

份。

A、账户实名制

B、自愿起择

C、一个基本账户

D、存款保密

答案：A

86.有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后，擅自向被执行人或

其他人支付的，人民法院有权责令其限期追回；逾期未追回的，应当裁定其在支

付的数额内向（）承担责任。

A、C金融机构

B、B被执行人

C、A有关单位

D、D申请执行人

答案：D

87.当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为无效时，机构的剩余风险为（）。

A、低风险

B、中高风险

C、中风险

D、局风险

答案：B

88.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或

者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（）关注受

益所有人信息变更情况

A、重新

B、重点

C、持续

D、全面

答案：C

89.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中的（）是指

接入机构行内系统与综合前置子系统（ACS系统）直接连，以报文方式进行信息

交互，并通过行内系统直接发起或接收业务的连接方式。

A、独立接入

B、代理接入

C、间连接入

D、直连接入

答案：D

90.审计机关查询单位、个人账户和存款时，应当向有关金融机构送达（）o

A、公证书

B、协助查询通知书

C、检查通知书

D、冻结扣划通知书

答案：B

91.企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，银行应当收回原

开户许可证原件。因（）原因撤销基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行

结算账户清单”并交付企业。

A、破产

B、解散

G迁址

D、转户

答案：D

92.银行通过互联网为个人客户办理电子支付业务，除采用数字证书、电子签名

等安全认证方式外，单笔金额不应超过（）人民币。

A、1000

B、5000

C、500

D、2000

答案:A

93.甲与乙签订了一房屋租赁合同约定："如甲的父亲病故，则将房屋租与乙。"

这一约定属于()o

A、延缓条件

B、不确定期限

C、解除条件

D、确定期限

答案:B

94.银行业金融机构可以协助人民检察院、公安机关、国家安全机关对国有企业

下岗职工基本生活保障资金进行冻结。()

A、对

B、错

答案：B

95.无民事行为能力人是指O。

A、不满十四周岁的未成年人和精神病人

B、不能完全辩认自己行为的精神病人

C、不满八周岁的未成年人和不能辨认自己行为的成年人

D、不满十周岁的未成年人和精神病人

答案：C

96.金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向(),工商行政管理等部

门核实客户的有关身份信息。

A、公安

B、人民银行

G税务

D、身份可查系统

答案：A

97.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，停止流通的人民币和残缺、污损

的人民币，由()负责回收、销毁。

A、财政部门

B、银行机构

C、银保监会

D、中国人民银行

答案：D

98.定居国外的中国公民开立个人银行账户时，需提供的有效身份证件是()。

A、护照

B、机动车驾驶证

C、边民出入境通行证

D、学生证

答案：A

99,2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职能，

下列不属于中国人民银行职能的是Oo

A、发布与履行其职责有关的命令和规章

B、依法制定和执行货币政策

C、发行人民币，管理人民币流通

D、管理中央公共财政支出

答案：D

100.义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然

人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取（）

的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的（）措施开展受益

所有人身份识别工作。

A、差别化，简化

B、统一化，强化

C、统一化，简化

D、差别化，强化

答案：D

101.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（）交易，如未

发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同

一户名下的另一账户内的定期存款

B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另

一户名下的另一账户内的活期存款。

C、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分

利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。

D、定期存款到期后，直接提取或者划转。

答案：A

102.银行应按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请费料，保存期限至该客户

撤销电子支付业务后（）o

A、1年

B、3年

C、15年

D、5年

答案：D

103.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和

经外汇管理局签章（）的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

A、《外汇申报单》

B、《涉外收入申报单（对私）》

C、《提取外币现钞备案表》

D、《外汇业务审批单》

答案：C

104.《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发＜人民法院、银

行业金融机构网络执行查控工作规范》的通知》（法（2015〕321号）规定，网络

冻结、扣划等执行措施的电子法律文书等数据发送至网络查控系统的时间视为（）。

A、完成时间

B、结束时间

C、送达时间

D、结案时间

答案：C

105.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证

件或者其他身份证明文件进行（）O

A、核对

B、留存有效身份证件或其他身份证明的复印件

C、登记

D、核对并登记

答案：D

106.同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时

已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，应如何处理？（）

A、登记身份信息

B、留存身份证复印件

C、可不再对其进行联网核查

D、重新进行联网核查

答案：C

107.《中国人民银行关于加强《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关

执行要求的通知》（银发〔2017〕9号）规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有

（）年以上金融从业经历。

A、5

B、2

C、4

D、3

答案：D

108.《中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部关于进一步完善涉案账户

资金查询、冻结工作程序的通知》规定，对于涉案账户费金跨省、自治区'直辖

市分布的，其查询'冻结手续经批准后，送相关银行业金融机构总部办理。（）

A、对

B、错

答案：A

109.同一银行机构网点在办理规定业务时，如对先前获得的相关个人的公民身份

信息的真实性存在疑义，应如何处理？。

A、登记身份信息

B、重新进行联网核查

C、可不再对其进行联网核查

D、留存身份证复印件

答案：B

110.甲发现一头牛在自家麦地里吃麦苗，而将其牵回家中进行喂养。乙发现自家

的牛在甲家而要求牵回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列请求哪些不予支持?

0

A、请求支付拾牛报酬

B、请求支付误工损失费

C、请求支付麦苗损失费

D、请求支付饲料费

答案:A

111.法人金融机构应对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计，并

在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况，在（）个月的期间内

根据最新的客户'业务、交易等情况更新专项评估结果。

A、6至12

B、12至18

G18至24

D、24至36

答案：A

112.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，（）是国家管理人民币的主管机

关，负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。

A、银行业监督管理委员会

B、银保监会

C、国务院

D、中国人民银行

答案:D

113.（）为存款人提供存款'购买投资理财产品等金融产品、转账'消费和缴费

支付、支取现金等服务。

A、I类户

B、II类户

C、川类户

D、以上均可

答案：A

114.银行发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（）原则，对单位或者个

人的交易背景进行调查。

A、存款自由，取款自愿

B、为客户保密

C、与客户协商

D、了解你的客户BCD

答案:D

115.当存款人注册地与经营地不在同一城市，存款人已在营业执照注册地开立基

本存款账户的，不能在经营地开立（）账户。

A、基本存款账户

B、临时存款账户

C、专用存款账户

D、一般存款账户中

答案：A

116.甲向乙借款50万元做生意，后来生意亏损70多万元。甲有一栋房子价值1

8万元，其它财产价值10万元。借款到期后乙向甲追要借款，甲却将自己的房

子作价一万元卖给了自己的弟弟丙，则下列判断正确的是（）o

A、不论丙是否知道房屋买卖有害于乙的债权，乙均可行使撤销权

B、若丙明知房屋买卖有害于乙的债权，则乙可行使撤销权

C、只有在丙明知房屋买卖有害于乙的债权的情况下，乙才可以行使代位权

D、如果丙不知甲欠工钱，则乙只能行使代位权

答案：B

117.张某与某作协签订小说写作合同，需在一年内完成戏剧两部，作协支付稿费

10万，张某拟将合同权利转让给牛某以抵销个人所负债务10万元。该合同权利

（）O

A、因违背公序良俗，不得转让

B、可以部分转让

C、通知作协后即可转让

D、依该合同的性质不能转让

答案：D

118.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中的（）是指

接入机构行内系统与综合前置子系统（ACS系统）不直接连接，以人工录入或导

入的方式通过综合前置子系统发起或接收业务的连接方式。

A、代理接入

B、独立接入

C、直连接入

D、间连接入

答案：D

119.境外投费者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原

则，开立人民币资本金专用存款账户存放，该账户不得办理（）业务。

A、现金收付

B、现金支取

C、转账

D、现金存入

答案：A

120.以下交易中属于应报告的大额交易的是：()

A、中石油公司向中国人民银行账户转账120万

B、中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元

C、中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币

D、中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元

答案:C

121.个人存款实名制自()施行。

A、1999/10/0100:00

B、1999/04/0100:00

G2000/10/0100:00

D、2000/04/0100:00

答案：D

122.客户在银行开立注册验资的临时存款账户，该账户在验资期间，以下哪项名

称应与出资人的名称一致()O

A、获得工商行政管理部门核准登记后的账户名称

B、账户名称

C、注册验资费金的汇缴人

D、预留印鉴

答案：C

123.《中华人民共和国反洗钱法》自()起施行。

A、2017年08月01日

B、2017年01月01日

C、2017年03月01日

D、2017年06月01日

答案：B

124.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中

心报送大额交易和可疑交易报告，接受（）的监督、检查。

A、中国银行业监督管理委员会

B、中国反洗钱监测分析中心

C、中国人民银行及其分支机构

D、中国人民银行

答案：C

125.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，被暂停办理交存现金业务

的开办行要求恢复业务的，应向人民银行分支机构提出申请。经O验收合格后，

方可恢复。

A、开户行上级管辖行

B、人民银行分支机构

G开户行

D、人民银行总行

答案：B

126.在债的移转中，下列表述正确的是（）。

A、债权让与和债务转移只要通知了对方就发生效力

B、债权让与和债务转移均应取得对方的同意才有效

C、债权让与应取得债务人的同意才有效

D、债务转移应取得债权人的同意才有效

答案：D

127.人民法院办理执行案件过程中，不得对（）以外的非执行义务主体采取网络

查控措施。

A、保证人

B、执行人

C、关系人

D、被执行人

答案：D

128.商业银行代理境外银行卡收单业务应当向商户收取结算手续费，其手续费标

准不得低于交易金额的（）。

A、0.02

B、0.03

C、0.05

D、0.04

答案：D

129.根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（）均不得更改，

更改的票据无效。

A、票据金额、日期、收款人名称

B、票据金额、付款人名称'收款人名称

C、付款人名称

D、票据用途

答案：A

130.按照法律规定，O有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政

处罚。

A、金融监管部门

B、国务院

C、公安部

D、中国人民银行B

答案：D

131.转贴现是()的一种方式。

A、金融机构间融通资金

B、中央银行货币政策工具

C、金融机构向持票人融通资金

D、中央银行融通资金

答案:A

132.商业银行应当于每一会计年度终了()内，按照国务院银行业监督管理机构

的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A、三个月

B、四个月

C、二个月

D、一^"h月

答案：A

133.甲公司和乙运输公司签订了一货物运输合同，后来乙公司想将自己的部分债

务移转于另一运输公司，则（）。

A、应当经甲公司同意

B、应通知甲公司

C、不必经甲公司同意

D、不必通知甲公司

答案:A

134.下列各项中，对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别，表述正确的

是（）。

A、基本存款账户不能用于办理工资代发而临时存款账户可以用于办理工资代发

B、基本存款账户使用没有时间限制而临时存款账户使用实行有效期管理

C、基本存款账户能支取现金而临时存款账户不能支取现金

D、基本存款账户没有开户数量限制而临时存款账户受开户数量限制

答案：B

135.（）是指接受客户委托发出电子支付指令的银行。

A、电子终端

B、发起行

C、清算行

D、接受行

答案：B

136.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：（）

A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介

质的客户身份资料或者交易记录

B、同一个质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期

限保存

C、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长

保存期限要求的，遵守其规定

D、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗

钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至

反洗钱调查工作结束

答案：A

137.农村商业银行委托境外第三方机构开展客户尽职调查的，应当充分评估（）

的风险状况，并将其作为对客户尽职调查、风险评估和分类管理的基础。

A、该机构受到反洗钱处罚

B、该机构

C、该机构所在国家或者地区

D、该机构接受反洗钱监管

答案：C

138.我国票据法规定追索权的行使适用（）。

A、居住地法

B、出票地法

C、行使地法

D、付款地法

答案：D

139.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规

定，公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起（）。

A、20个工作日

B、3个工作日

C、15个工作日

D、30个工作日

答案：A

140.《中华人民共和国反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政

府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A、公安部

B、中国人民银行

C、最高人民法院

D、保监会

答案:B

141.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规

定应当开展客户尽职调查的，应当同时开展（）尽职调查工作

A、董事长

B、股东

C、高级管理人员

D、受益所有人

答案：D

142.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由()责令限期改正或给予行政

处罚。

A、中国人民银行当地分支机构

B、中国人民银行及其省一级派出机构

C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构

D、中国人民银行总行

答案:C

143.客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具()，并告知客户可

自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。

A、联网核查结果

B、不出具任何证明

C、联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明

D、联网核审定说明书

答案：C

144.在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐

怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告()。

A、金融机构总部

B、金融机构上一级机构

C、公安机关

D、中国人民银行当地分支机构

答案:D

145.()账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的斐金收付。

A、基本存款账户

B、临时存款账户

C、一般存款账户中

D、专用存款账户

答案：C

146.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，办理人民币存取款业务的金融机

构发现伪造、变造的人民币，数量较多、有新版的伪造人民币或者有其他制造贩

卖伪造、变造的人民币线索的，应当立即报告（）0

A、银保监会

B、公安机关

C、人民银行

D、国务院

答案：B

147.金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后,根据业务需要（）。

A、通知其他机构

B、必须对存款单位或个人保密

C、可以通知存款单位或个人

D、进行对外公告

答案：C

148.《中华人民共和国反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是（）

A、“人民银行主管、多部门配合”

B、"各司其职'各负其责”

c、"集中领导、统筹安排"

D、“分业经营、分业监管”

答案：A

149.（）是汇票的必须记载事项。

A、付款日期

B、出票日期

C、代理付款行名称

D、收款人账号

答案：B

150.受益所有人身份识别工作应当遵循的原则不包含（）

A、风险为本

B、勤勉尽责

C、实质重于形式

D、权益保护

答案:C

151.监护人对被监护人致人损害承担的民事责任属于（）。

A、按份责任

B、保证责任

C、连带责任

D、补充责任

答案：D

152.在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的，存款人应出具

拥有该存款的存折'存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，办理（）

手续。

A、续存

B、转存

C、续取

D、销户

答案：D

153.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份斐料发生变更的，应当（）

客户身份资料。

A、及时更新

B、及时删除

C、及时认定

D、及时增加

答案:A

154.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份费料和交易信息,

只能用于反洗钱（）o

A、案件审判

B、司法调查

C、刑事侦查

D、刑事诉讼

答案：D

155.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行应当建立企业银行结算账户

监督检查制度。上级行至少()对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务

办理、风险管理等情况开展一次监督检查。

A、每半年

B、每半月

C、每月

D、每年

答案：A

156.根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是()o

A、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定

是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行

政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

B、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部

门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

C、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的斐金，应当及时决定

是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措

施。

D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十

八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

答案：C

157.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事()的政

策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、

期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融

业务的其他机构。

A、保险业务

B、金融业务

C、证券业务

D、经济业务

答案：B

158.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定所称控制是指直接或者

间接拥有机构（）以上的股权和表决权。

A、0.2

B、0.3

C、0.4

D、0.5

答案：D

159.采用单笔核对方式进行联网核查的，核查行一次可提交不超过（）人的待核

查信息。

A、1

B、10

C、5

D、3

答案：C

160.（）除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不

付，不得支取现金。

A、收入汇缴账户

B、党、团、工会经费

C、财政预算外资金账户

D、粮、棉、油收购资金账户

答案:A

161.营业部门自收到失票人出具的挂失止付通知书之日起O日内未收到人民法

院的止付通知的，自第（）日起，挂失支付通知书失效。

A、10,11

B、15,16

G7,8

D、12,13

答案：D

162.通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假

的贸易往来，使用平衡贷款体制，让斐金在不同国家的不同金融机构间频繁地流

动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质'来源、受益人和增大执法机关

对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的（）阶段。

A、犯罪阶段

B、离析阶段

C、放置阶段

D、融合阶段拉

答案：B

163.《反洗钱法》的立法宗旨是()：

A、遇制贪污腐败现象请留意

B、打击非法金融活动

C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遇制洗钱犯罪及相关犯罪

D、打击黑社会组织犯罪

答案:C

164.客户尽职调查制度中()是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进

行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

A、受益人

B、业务经办人

C、托管人

D、授权委托人

答案：A

165.银行业金融机构应当按照()办理协助查询、冻结工作。

A、外部授权审批流程

B、内部授权审批流程

C、个人意愿

D、单位要求

答案：B

166.下列不属于《电子签名法》规定中可靠的电子签名符合条件的是()o

A、签署后对电子签名的任何改动能够被发现

B、签署时电子签名制作数据可以由除电子签名人以外的其他人控制

C、签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现

D、电子签名制作数据用于电子签名时，属于电子签名人专有

答案：B

167.收到挂失止付通知的付款人，应承担停止付款的义务，否则应当承担()o

A、民事赔偿责任

B、经济责任

C、行政责任

D、刑事责任

答案：A

168.()指电子支付指令接收人的开户银行；接收人未在银行开立账户的，指电

子支付指令确定的资金汇入银行。

A、发起行

B、接受行

C、清算行

D、电子终端

答案：B

169.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收

缴货币的真伪有异议，持()直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构

或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

A、假币收缴凭证

B、假币实物

C、假币收缴情况报告书

D、货币真伪鉴定书

答案：A

170.根据我国《电子签名法》的规定所称电子签名，是指数据电文中以电子形式

所含、所附用于（），并表明签名人认可其中内容的数据。

A、识别签名人

B、识别签名人权利能力

C、识别签名人行为能力

D、识别签名人具体身份

答案：A

171.下列单位中属于财团法人的是（）o

A、合作社

B、工会

基金会

D、法学会

答案：C

172.根据中国人民银行《支付结算办法》的规定，划线支票的效力为（）。

A、与普通支票相同

B、无效票据

C、只能用于支取现金

D、只能用于转帐

答案：D

173.下列关于国有土地使用权的说法，正确的是()o

A、国有土地使用权的取得包括出让方式和划拨方式二种

B、不论通过何种方式取得的国有土地使用权，都有使用期限的限制营业

C、国有土地使用权不能转让

D、国有土地使用权的标的物既可以是国有土地，也可以是集体土地

答案：A

174.下列情况中，复代理人的代理行为应由代理人承担责任的是()o

A、委托代理人事先未通知被代理人转委托，事后被代理人表示同意的

B、委托代理人事先就转委托取得被代理人同意的

C、委托代理人已经事先将转委托通知被代理人

D、因情况紧急未能通知被代理人，被代理人事后对转委托表示不同意的用户

答案：C

175.假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，O年内暂停

其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

A、3

B、5

C、2

D、4

答案：B

176.专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账户的性质，党'团'工会

设在单位的组织机构经费需要的材料为()0

A、财政部门批文

B、主管部门批文

C、该单位或有关部门的批文或证明

D、资金存放协议

答案：C

177.汇票、本票出票时的记载事项，适用()地法律。

A、行为

LJJ-SE

B\LU77^

C、付款

D、收款

答案：B

178.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定

其风险等级后的()内至少应进行一次复核。

A、3年

B、2年

C、6个月

D、1年

答案：A

179.银行以下哪种行为给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款。。

A、为存款人多头开立银行结算账户

B、协助伪造、变造证明文件开立银行结算账户

C、伪造、变造、私自印制开户登记证的

D、法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户费料的变更事项未在规

定期限内通知银行

答案：A

180.甲'乙共购了一间街面房，经营饮食。甲欲转移其份额。丙知道此事后支付

甲5千元，欲购买。甲父知道此事后，也欲购买。乙也欲以5千元购买。依法甲

的份额应转让给()o

A\丙

B、丙或乙或甲

C、乙

D、甲父

答案：C

181.依照我国法律规定，下列财产中专属于国家所有的是()o

A、历史文物

B、矿藏

C、山岭森林水面

D、古生物化石

答案：B

182.联网核查系统的()方式操作员分为一级和二级操作员。

A、接口方式

B、链接方式

C、直接登录方式

D、间接登录方式

答案：C

183.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色,

票面出现一处脱墨，脱墨面积大于（）平方毫米为不宜流通人民币。

A、80

B、150

C、200

D、100

答案：D

184.同一银行法人为同一个人开立II类户、川类户的数量原则上分别不得超过（）

个。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案:C

185.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受

益所有人按照规定开展受益所有人尽职调查工作的，每个非自然人客户至少有（）

名受益所有人。

A、一名

B、五名

G三名

D、两名

答案：A

186.银行为企业开立、变更、撤销一般存款账户、专用存款账户，应按照（）等

规定，对企业应出具的证明文件进行严格审查，防止企业违规开户或随意开立银

行账户。

A、《人民币账户管理办法》

B、《企业银行结算账户管理办法》

C、《人民币银行结算账户管理办法》

D、《中华人民共和国中国人民银行法》

答案：C

187.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑

交易的报告工作由（）的金融机构负责。

A、客户信息隶属

B、客户账户开户

C、客户信息建档

D、客户发生交易

答案：A

188.存款人日常经营活动的资金收付及其工费、奖金和现金的支取，应通过（）

办理。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

答案：A

189.甲乙签订的买卖合同约定甲先供货，货到后10天付款。甲在履行合同过程

中发现乙经营状况严重恶化，难以支付该笔货款，遂中止履行合同并拒绝乙的履

行要求。甲行使的这种抗辩权属于（）。

A、不安抗辩权

B、先履行抗辩权

C、后履行抗辩权

D、同时履行抗辩权

答案：A

190.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）接入机构金融

机构编码或交存类型发生变更的，通过（）向中国人民银行省级分支机构提交书

面申请。

A、当地金融监管局

B、直参行

C、当地中国人民银行分支机构

D、当地银保监局

答案：C

191.金融机构应当汇总报送境内分支机构的非居民账户信息，于每年（）前按要

求报送。

A、2022/09/30

B、2022/05/31

G2022/06/30

D、2022/03/31

答案：B

192.下列选项中，属于汇票的绝对应记载事项的是()o

A、出票日期

B、背书日期

C、保证日期

D、付款日期自由

答案：A

193.金融机构办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以

及()签发的协助查询存款通知书。

A、有权机关乡营级以上机构

B、有权机关市级以上机构

C、有权机关县团级以上机构

D、有权机关省级以上机构

答案:C

194.存款人申请开立个人银行账户，应由()办理。

A、开户银行营业网点

B、其他机构代理开户

C、非开户网点自由

D、其他机构开户

答案:A

195.各银行业金融机构应当确定公安机关涉案账户资金查询'冻结的（）,负责

涉案账户资金快速查询、冻结工作，并将省级以上（含省级）机构联系人名单及

联系方式报银监会，由银监会汇总后抄送中国人民银行和公安部。

A、专职部门

B、沟通部门

C、受理部门

D、兼职部门

答案：A

196.承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票，应以真实、合法的（）为基础。

A、增值税发票

B、商品合同

C、资金流向

D、商品交易

答案：D

197.依照《民法通则》的规定，不能完全辨认自己行为的精神病人中的成年人是

00

A、视为完全民事行为能力

B、完全民事行为能力人

C、无民事行为能力人

D、限制民事行为能力人

答案:D

198.违反《反洗钱法》规定已构成犯罪的，应当（）

A、给予纪律处分

B、予以通报批评

C、给予行政处罚

D、依法追究刑事责任

答案：D

199.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）是指金融机构

和特许机构通过金融网间互联平台实现与ACS的信息交互，以（）方式办理中央

银行会计核算业务的信息化系统。

A、线上线下一体化

B、线下方式

C、电子方式

D、纸质凭证

答案：C

200.保险监督管理机构在对涉嫌严重违法违规问题立案调查过程中，有权依法向

有关金融机构查询保险机构以及相关单位和个人的账户，并取得证明材料，有关

金融机构应当予以协助。（）

A、对

B、错

答案：A

201.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币代兑机构办理外币兑换业务必须

使用外币兑换水单，不得以其他单证代替外币兑换水单。外币兑换水单由（）负

责提供并管理。

A、中国人民银行

B、授权银行

C、国家外汇管理局

D、中国银保监会

答案：B

202.按份共有人转让其共有财产份额时，其他共有人有()o

A、在同等条件下的优先购买权

B、购买权

C、撤销权

D、解约权

答案：A

203.我国首次使用“客户尽职调查”一词是在哪部反洗钱法律法规中()

A、《中国人民银行法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《反洗钱法》

D、《金融机构客户尽职调查和客户身份费料及交易记录管理办法》

答案：C

204.银行承兑汇票的承兑章为()。

A、汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章

B、公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章

C、结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章

D、汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人签章

答案：D

205.下列各项财产中不属于共同共有的是()o

A、家庭共同财产

B、三人集资买的一台电脑

C、夫妻共同财产

D、尚未实际分割的遗产

答案:B

206.甲在某风景区建有别墅，与邻居乙约定不得在别墅前兴建房屋，以免妨碍眺

望，后乙欲在房屋上加盖一层，甲提出异议，请求停工。下列判断正确的是()。

A、甲可基于相邻权请求乙停工

B、甲乙之间的约定无效

C、甲的请求不应支持

D、甲乙的约定具有债权的效力

答案：A

207.下列关于诉讼时效期间的判断正确的是()o

A、附解除条件的请求权，自解除条件成就之时计算诉讼时效期间

B、出租人要求承租人支付租金的，适用一年的诉讼时效期间

C、人身伤害损害赔偿的诉讼时效期间一律自受伤害之日起算

D、违约损害赔偿请求权应自债权可得请求之时计算诉讼时效期间

答案：D

208.银行采用数字证书或电子签名方式进行客户身份认证和交易授权的，提倡由

()提供认证服务。

A、支付行

B、发起行

C、合法的第三方认证机构

D、人民银行

答案：C

209.为深入持久推进''三反”监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完

善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融

机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要

求的存在较高风险的特定非金融行业。（）

A、珠宝玉石销售

B、房