2024年出单人员上岗资格考试指南

出單人员上岗资格考试指南6月一、概述為建立健全出單职业认证体系，规范出單人员资格管理，提高出單队伍专业化水平，企业启動全系统出單人员上岗资格考试，并编写《出單人员上岗资格考试大纲》。考试大纲是企业對系统各级出單人员上岗资格進行评价的统一原则，是全系统出單人员上岗资格考试命題的根据，测试方式為闭卷机考答題。大纲中所称出單人员，是指在“集中管理、授权操作”模式下,各级机构出單岗位人员，以及經出單中心授权從事出單操作的其他岗位人员。二、组织管理（一）總企业销售管理部负责考试大纲的制定，并组织有关部门及人员開展试題命制；省级分企业出單中心管理部门协助有关部门做好上岗资格考试报名组织工作，并開展辖内出單人员上岗资格考前培训指导；地市分企业（含直辖市、计划單列市、杭州、广州分企业）出單中心按照總、省企业规定，做好出單人员上岗资格考试贯彻工作，并组织開展平常培训。（二）出單人员上岗资格考试由總企业教育培训部统一组织、统一布署、统一阅卷，并制定合格原则及颁发上岗资格证書。各分企业人力资源部/教育培训部协助实行。三、考试范围及参照资料出單人员上岗资格考试重要围绕保险基础知识、产品知识、承保政策实务、收付费处理、單证明务、客户服务、出單流程规范等内容灵活命題。（一）保险基础知识参照资料：企业教材编审委员會组织编写、企业每年新员工岗前培训指定教材《保险基础知识（修订版）》，郭颂平、赵春梅编著。考點：熟悉理解第一、二、三、四章風险概述、保险概述、保险协议、保险基本原则的重要内容，如風险含义、保险功能、保险协议要素、保险四大基本原则等。（二）承保实务参照资料：車险：机動車第三者责任保险（）、家庭自用汽車损失保险（）、营业用/非营业用汽車损失保险（）、特种車保险（）、摩托車拖拉机保险（）、机動車車上人员责任保险条款（）、机動車盗抢保险（）等。企业财产险：财产基本险条款（）、财产综合险条款（）、财产一切险条款（）等。一般家财保险：家庭财产保险基本险（室内财产）条款（）、家庭财产保险基本险（房屋）条款（）等。货品运送保险：公路货品运送保险条款（）、国内水路、陆路货品运送保险条款（）、国内公路运送随車行李物品定额保险条款等。一般意外保险：团体意外伤害保险条款（）、學生幼儿意外伤害保险条款（）等。责任保险：雇主责任保险条款（）、公众责任保险条款（1999版）等。考點：熟悉理解各主险种保险標的、保险责任、保险人义务等有关内容。参照资料下载：登录總企业办公运行门户网站-产品信息模块-保险产品-全国性产品目录。:8765/cpk/minfo/index.htm（三）收付费处理参照资料：财务會计部下发的《中国人保财险新收付费系统操作手册》、《會计基础工作规范（修订版）》。考點：《手册》第四章保费收款、《规范》第五章保费发票管理实务有关内容。（四）單证明务参照资料：办公室下发的《單证管理措施》、《單证管理实务》等波及出單中心有关内容。考點：承保單证分类、出單中心/分中心职责、使用流程及有关规定等。（五）客户服务参照资料：客户服务管理部下发的《中国人民财产保险股份有限企业服务界面原则化操作手册》。考點：第二章通用服务、第三章营业厅服务、第拾章出單服务中波及到的服务原则、服务礼仪、有效沟通、服务功能、服务原则等内容。（六）出單流程规范参照资料：總企业下发的《中国人民财产保险股份有限企业出單手册（）》、《中国人民财产保险股份有限企业承保业务印章管理措施》、《中国人民财产保险股份有限企业外部出單點管理措施》。考點：全面熟悉理解《手册》、《措施》有关内容。（七）其他综合素质测评，包括企业企业文化、經营业绩等内容。四、考试形式（一）考试科目：共1类综合科目，從事車险、非車险出單操作人员均可报考。（二）考试方式：采用上机选择答題方式。（三）題型分值：考试題型包括單项选择題、多选題、判断題、案例分析。（四）合格线：试卷满分100分，将将根据考试成绩成果及分布状况划定合格线，原则上為60分合格。（五）参照分值：1.保险基础知识及综合素质类：10分2.車险/非車险承保实务：40分（根据报名人员状况略有侧重）3.收付费处理：10分4.單证明务：10分5.客户服务：10分6.出單流程规范：20分五、注意事项（一）本指南仅供各级分企业考前學习指导，详细考试告知及考试大纲以總企业教育培训部正式发文為准。各级分企业应高度重视，按照《考试管理暂行措施》（人保财险发{}39号文）及總企业教育培训部有关规定，及早做好报名和考前辅导培训等各项