风控合规技能知识考核试题题库与答案

风控合规技能考核试题

一、单选题

1、保险消费投诉应当由保险消费者本人提出，并应当提供哪些材料？()［单选题］*

A、投诉人的基本情况，包括:公民的姓名、有效证件号码、联系电话、联系地址、邮政编码;法人或者其他

组织的名称、住所、邮政编码和法定代表人或者主要负责人的姓名、职务

B、被投诉人的基本情况，包括:被投诉的保险机构或者保险中介机构的名称;被投诉的保险从业人员的相关

情况以及其所属保险机构或者保险中介机构的名称

C、投诉请求、主要事实和理由，以及相关事实的证明材料

D、以上皆是V

2、下列关于保险公司信息披露的时间与方式，说法正确的是:()［单选题］*

A、保险公司应当与每年4月30日前在公司互联网站和中国保监会指定的报纸上发布年度信息披露报告V

B、保险公司应当与每年6月30日前在公司互联网站和中国保监会指定的报纸上发布年度信息披露报告

C、保险公司应当与每年4月30日前在公司互联网站或中国保监会指定的报纸上发布年度信息披露报告

D、保险公司应当与每年6月30日前在公司互联网站或中国保监会指定的报纸上发布年度信息披露报告

3、保险公司负责披露机构是:()［单选题］*

A、董事会秘书或指定的高级管理人员V

B、办公室

C、风险管理部门

D、财务部

4、保险消费投诉处理工作管理部门应当对收到的保险消费投诉进行登记，投诉材料不完整的，应当自收

到材料之日起（）个工作日内通知投诉人补充提供。［单选题］*

A、3个工作日

B、5个工作日V

C、7个工作日

D、10个工作日

5、根据《中华人民共和国反洗钱》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，

应当至少保存几年？（）［单选题］*

A、五年V

B、十年

C、三年

D、一年

6、以下哪个选项中描述的情况，金融机构应报告大额交易报告:（）［单选题］*

A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元】外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金

缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支V

B、交易乙方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解

放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位

C、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

D、政策性银行、商业银行、农村信用社、农村合作银行、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付

7、保险公司内部控制的目标不包括以下那种：（）［单选题］*

A、行为合规性目标

B、资产安全性目标

C、信息真实性目标

D、经营保障性目标V

8、对于理赔的内部控制，以下描述不当的是:（）［单选题］*

A、保险公司应当建立标准、清晰的理赔操作流程和高效的理赔机制，规范报案受理、现场查勘、责任认

定、损失理算、赔款复核、赔款支付和结案归档等控制事项，确保理赔金额和理赔时效V

B、保险公司在接到报案时应当及时登记录入，主动向客户提供简便、明确的理赔指引

C、保险公司应当明确理赔的理算标准、分级处理权限、作业要求和理赔人员资质条件等，明确现场查勘

的条件、时限、程序和要求

D、保险公司应当建立重大、疑难案件会商和复核调查制度，明确其识别标准和处理要求，防范虚假理赔

或错误拒赔。

9、根据《保险法》的规定，如果投保人未按照保险合同按期缴纳保险费，保险人不得用（）方式要求投

保人支付保险费？［单选题］*

A、协商

B、调解

C、诉讼V

D、仲裁

10、投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费

率的，保险人有权解除合同。该解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过（）不行使而消灭。［单选题］

*

A、10H

B、30HV

C、60日

D、两年

11、除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过三十日未支付当期保险费，或者超过约定的期限

六十日未支付当期保险费，合同效力（），或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。［单选题］*

A、中止V

B、终止

C、解除

D、无效

12、申请设立保险公司的申请人应当自收到批准筹建通知之日起（）内完成筹建工作;筹建期间不得从事保

险经营活动。［单选题］*

A、三个月内

B、六个月内

C、一年内V

D、两年内

13、某甲2015年11月1日投保某人身险，2016年3月23日谎称发生了保险事故,向保险公司报案并

提出给付保险金请求，保险公司（X［单选题］*

A、可以拒绝承担保险责任，但不得解除合同

B、有权解除合同，但应退还保费

C、有权解除合同，并不退还保险费V

D、上述答案都不正确

14、负责统筹协调网络安全工作和相关监督管理工作的部门是（1［单选题］*

A、国家网信部门V

B、国务院电信主管部门

C、公安部门

D、国家安全部门

15、根据《处置非法集资条例》（征求意见稿）规定，（）应当依照有关法律法规和本条例的规定，对其

违法行为承担责任。［单选题］*

A、非法集资人

B、非法集资协助人

C、非法集资人、非法集资协助人V

D、非法集资参与人

16、某甲在某保险公司购买了一款保险产品，其以下做法能够有效防范非法集资风险的是（）［单选题］*

A、联系其熟识的保险代理人，听从其一切安排

B、将需要缴纳的保费全部以现金形式交由信任的代理人转交

C、相信在某代理人"保费打折”的承诺

D、购买前预先向保险公司客服人员核实所购买保险产品的真假V

17、因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（）［单选题］*

A、公安局承担

B、参与者自行承担V

C、参与者所在居委会承担

D、国家承担

18、对从事非法集资活动，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等

行政处罚外，构成犯罪的，还要依法追究（\［单选题］*

A、经济责任

B、民事责任

C、刑事责任V

D、行政责任

19、（）是指根据损失经验、假设分析等逐一测评所有被识别的内部或外部操作风险因素的影响程度，以

确定哪些风险可接受，哪些风险不可接受，需加以控制或转移。［单选题］*

A、风险识别

B、风险评估V

C、风险应对

D、风险监测

20、银保监会每（）对保险公司法人机构进行一次分类监管评价，确定其风险综合评级，并对特定类别公

司采取相应监管措施。［单选题］*

A、月度

B、季度V

C、半年度

D、年度

二、多选题（每题2分，共计20题）

21、下列属于高级管理人员的是:（）*

A、总公司总经理、副总经理和总经理助理V

B、总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人和审计责任人V

C、分公司、中心支公司总经理、副总经理和总经理助理V

D、支公司、营业部经理V

22、关于分红保险产品的利益演示，说法正确的是:（）*

A、采用增额方式分红的，可以在表格中演示终了红利，但应当特别说明终了红利的领取条件V

B、采用增额方式分红的，不应在表格中演示终了红利

C、演示的年度红利和终了红利累计不得超过中国保监会规定的最高限额V

D、演示的年度红利和终了红利累计可以略微超过中国保监会规定的最高限额

23、以下属于保险许可证记载内容的是:()*

A、机构名称V

B、机构编码V

C、机构业务范围V

D、机构地域范围V

24、"以守住风险底线为根本前提，打好防范化解风险攻坚战"，指的是哪些风险？()

A、流动性风险V

B、非正常给付与退保风险V

C、制度改革风险

D、脱贫攻坚风险

25、销售误导责任追究应当按照()的原则*

A、责任明确V

B、程序合法V

C、权责对等V

D、逐级追究V

26、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责:()*

A、接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告V

B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息V

C、按照规定向金融机构银行反馈分析结果

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告V

27、以下哪些情形的客户，保险机构可直接将其定级为最高风险（）*

A、客户姓名与我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单中的姓名一致的

B、客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件V

C、客户为正值公众人物或其亲属及关系密切人员V

D、发现客户存在犯罪、金融违规、金融诈骗等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或者金融

交易所提示予以关注，或者设计权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的V

28、对于承保的内部控制，以下描述正确的是:（）*

A、保险公司应当建立清晰的承保操作流程，规范投保受理、核保、提高产品适应性，防范产品定价及条

款法律风险

B、保险公司在投保受理时，应当对投保资料进行初审，建立投保信息录入复核机制，确保投保资料填写

正确、完整，录入准确V

C、保险公司应当明确核保的评点标准、分级审核权限、作业要求和核保人员资质条件等，明确承保调查

的条件、程序和要求V

D、保险公司应当在满足规定条件的前提下缮制保单，采取适当校验和监控措施，确保保单内容准确，及

时确实送达客户V

29、投保人对下列哪些人员具有保险利益。（）*

A、本人V

B、配偶V

C、与投保人有劳动关系的劳动者V

D、姐妹

30、下列哪些条件是设立保险公司应当具备的。（）*

A、主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年内无重大违法违规记录，净资产不低于人民币三亿

兀

B、有符合保险法规定的注册资本V

C、有健全的组织机构和管理制度V

D、有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施V

31、保险合同中记载的内容不一致的，按照下列哪些规则认定：()*

A、投保单与保险单或者其他保险凭证不一致的，以投保单为准。但不一致的情形系经保险人说明并经投

保人同意的，以投保人签收的保险单或者其他保险凭证载明的内容为准V

B、非格式条款与格式条款不一致的，以非格式条款为准V

C、保险凭证记载的时间不同的，以形成时间在后的为准V

D、保险凭证存在手写和打印两种方式的，以打印的内容为准

32、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》

规定，公民个人信息包括:()*

A、姓名V

B、身份证件号码V

C、通信通讯联系方式V

D、行踪轨迹V

33、下列方式属于刑法第二百五十三条之一第三款规定的"以其他方法非法获取公民个人信息"的是:()

*

A、违反国家有关规定，通过购买方式获取公民个人信息V

B、违反国家有关规定，通过收受方式获取公民个人信息V

C、违反国家有关规定，通过交换方式获取公民个人信息V

D、在履行职责、提供服务过程中收集公民个人信息V

34、非法获取、出售或者提供公民个人信息，下列哪些情形应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的《侵

犯公民个人信息罪》"情节严重"：（）*

A、出售或者提供行踪轨迹信息，被他人用于违法活动的

B、非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息五十条以上的V

C、非法获取、出售或者提供住宿信息、通信记录、健康生理信息、交易信息等其他可能影响人身、财产

安全的公民个人信息五百条以上的V

D、违法所得一万元以上的

35、根据《处置非法集资条例》（征求意见稿）规定，下列说法正确的是:（）*

A、非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失V

B、省级人民政府全面负责本行政区域内处置非法集资工作V

C、处置非法集资过程中，有关地方人民政府应当采取有效措施维护社会稳定V

D、国务院建立处置非法集资部际联席会议V

36、为及时发现非法集资风险苗头，保险公司可以采取何种方式进行风险排查。（）*

A、舆情监测V

B、有奖举报V

C、客服热线V

D、指标监测V

37、以下哪些属于非法集资犯罪的常见罪名。（）*

A、非法吸收公众存款罪V

B、集资诈骗罪V

C、擅自发行股票、公司、企业债券罪V

D、非法经营罪V

38、防范非法集资的方式有:()*

A、核实所购买保险产品的真假V

B、要求销售人员及时提供正式保单和保费发票，并认真鉴别保险单证的真伪V

C、保费超过1000元时，应选择银行转账方式或者到保险公司营业场所缴纳，

D、购买分红、万能、投资连结等新型保险产品后，积极配合保险公司回访V

39、在保险行业中，非法集资的常见特征有(1*

A、利用职务便利V

B、假借销售保险名义V

C、高额利息诱惑V

D、伪造单证印鉴V

40、关于偿付能力信息公开披露，以下说法正确的是:()*

A、总公司应当加强对分支机构偿付能力信息公开披露的管理，确保口径统一、行为规范V

B、保险公司进行偿付能力信息公开披露时，所披露的信息可以与其他保险公司的信息进行对比

C、保险消费者要求了解公司偿付能力信息，或对公司披露的偿付能力季度报告摘要存有疑问，保险公司

可以不予受理

D、社会公众或利益相关方发现保险公司公开披露的偿付能力信息不真实、不准确、不完整的，可以依法

追究保险公司的法律责任;同时可以向保监会报告，由保监会依法处理V

三、判断题(每题1分，共计20题)

41、参保人在开始领取养老年金前，只可进行同一保险公司内的产品转换。［判断题］*

对

错V

42、除再保险公司以外，保险机构可以参照自身服务范围选择设立客户服务部门或者咨询投诉部门。［判

断题］*

对

错V

43、依据《保险销售从业人员监管办法》，对保险销售人员的学历要求必须严格控制，任何情况下不得放

松。［判断题］*

对

错V

44、保险公司、保险代理机构不得发布有关保险销售从业人员收入或者其他利益的误导性广告。［判断题］

*

对V

错

45、保险公司与保险销售人员解除劳动合同或者委托合同，通过该保险销售人员签订的一年期以上的人身

保险合同尚未履行完毕的，保险公司应当告知投保人保单状况以及获得后续服务的途径。［判断题］*

对V

错

46、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

［判断题］*

对V

错

47、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信

息。［判断题］*

对V

错

48、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和

可疑交易信息予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。［判断题］*

对V

错

49、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对于高风险客户或者高风

险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经纪状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易

活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。［判断题］*

对V

错

50、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，同一介质上存有不同保存

期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存

的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。［判断题］*

对V

错

51、对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构可以一起提交大额交易报告。［判断题］*

对

错V

52、保险公司应当建立产品开发职能部门及领导决策机构，规范产品开发的程序、条件、审批权限和职责，

明确总精算师（精算责任人）和法律责任人的职责和权限，确保产品开发过程规范、严谨。［判断题］*

对V

错

53、保险公司应当根据市场需求调查结果，从市场前景、盈利能力、定价和法律风险等方面对新产品进行

科学论证和主观评价，依据评价结果和规定权限进行内部审查，并按照监管规定履行报批或报备义务。［判断

题］*

对

错V

54、保险公司应当全程监控分支机构、部门和个人申领重要有价空白单证的名称、时间、数量和流水号，

严格控制重要有价空白单证的领用数量和持有期限，做到定期回缴、核销和盘点。［判断题］*

对V

错

55、某企业宣传声势浩大，业务遍及全国，曾经在众多著名媒体上发布过宣传广告，还有众多名人为其代

言，这样企业的产品一定不会涉及非法集资。［判断题］*

对

错V

56、父母可以为其未成年子女投保以死亡为给付保险金条件的人身保险。［判断题］*

对V

错

57、设立用于实施非法获取、出售或者提供公民个人信息违法犯罪活动的网站、通讯群组，情节严重的，

应当以侵犯公民个人信息罪定罪处罚。［判断题］*

对

错V

58、根据《处置非法集资条例》（征求意见稿）规定，金融管理部门应当指导、督促金融机构、非银行支

付机构建立非法集资监测预警机制，加强对可疑资金的监测。［判断题］*

对V

错

59、客户在保险消费过程中要尽量做到“三查、两配合"，即通过保险公司网站、客户热线或保监会、行业

协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。［判断题］*

对V

错

60、保险机构发生非法集资重大案件或者重大风险线索时，可以开展风险排查，并向监管部门报告。［判

对

错V

一、单选题（每题2分，共计20题）

1、保险机构负责处理保险消费者提出的哪些投诉？（）［单选题］*

A、因保险合同条款与本单位发生争议的

B、因保险销售、承保、退保、保全、赔付等业务与本单位发生争议的

C、因保险消费活动与本单位发生其他争议的

D、以上皆是V

2、人身保险公司披露的产品经营信息是指上一年度保费收入居（）位的保险产品经营情况予以披露，包

括产品的保费收入和新单标准保费收入［单选题］*

A、前5V

B、前10

C、后5

D、后10

3、公司对于非集团稽核发现的违法违规行为，可以依据《阳光人寿保险股份有限公司违法违规处罚暂行

办法（2014年版）》给予（）［单选题］*

A、责任人纪律处分

B、组织处理

C、经济处罚

D、以上都是V

4、保险消费者向保险机构、保险中介机构提出保险消费投诉的，保险机构、保险中介机构已经掌握或者

可以通过有关信息档案获得的材料，（）再要求投诉人补充提供。［单选题］*

A、可以

B、不得V

C、没有特殊要求

D、必须

5、国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责（）的接收、分析，并按照规定向国务院反洗

钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。［单选题］*

A、大额交易

B、可疑交易

C、大额和可疑交易V

D、客户身份资料

6、现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法证和检查通知书;检查人员少于规定人数或者未

出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。［单选题］*

A、一人

B、两人V

C、五人

D、无具体规定

7、金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处

理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存几年？（）［单选题］*

A、一年

B、三年

C、五年V

D、十年

8、（）是由于不完善的内部操作流程、人员、信息系统或外部事件而导致公司直接或间接损失的风险。［单

选题］*

A、信用风险

B、保险风险

C、操作风险V

D、流动性风险

9、保险公司内部控制体系包括以下三个组成部分，其中不包含以下哪项:（）［单选题］*

A、内部控制基础

B、内部控制活动V

C、内部控制程序

D、内部控制保证

10、对于收付费的内部控制，以下描述不当的是（）［单选题］*

A、保险公司应当建立规范统一的收付费管理制度，明确规定收付费的管理流程、作业要求和岗位职责，

防止侵占、挪用及违规支付等行为，确保资金安全。

B、保险公司收付费岗位与业务处理岗位必须施行人员及职责分离。V

C、保险公司收付费时应当严格按照规定核对投保人、被保险人或受益人以及实际领款人的身份，确认其

是否具备收付费主体的资格。

D、保险公司原则上采取非现金收付费方式，并确保将相关资金汇入保险合同确定的款项所有人或其授权

账户。确有必要采取现金方式的，应当采取其他措施实施有效监控。

11、人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为（1［单选题］*

A、一年

B、二年

C、三年

D、五年V

12、人身保险的受益人由（）指定。［单选题］*

A、投保人

B、被保险人

C、被保险人或者投保人V

D、被保险人和投保人

13、以死亡为给付保险金条件的合同，自合同成立或者合同效力恢复之日起（）内，被保险人自杀的，保

险人不承担给付保险金的责任，但被保险人自杀时为无民事行为能力人的除外。［单选题］*

A、一年

B、二年V

C、三年

D、五年

14、李某为其子投保了以死亡为给付保险金条件的人身保险，期限5年，保费已一次缴清。两年后其子因

抢劫罪被判处死刑并已执行。李某要去保险公司履行赔付义务。对此，保险公司应如何处理？（）［单选题］*

A、依照合同规定给付保险金

B、根据李某已付保费，按照保单的现金价值予以退还V

C、可以不承担给付保险金的义务，也不返还保险费

D、可以解除合同，但应全额返还保险费

15、根据《刑法》第二百五十三条规定:违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重

的，处（）有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。［单选题］*

A、一年以下

B、二年以下

C、三年以下V

D、五年以下

16、非法吸收公众存款，是指未经（）批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内

还本付息。［单选题］*

A、中国银行保险监督管理委员会

B、中国人民银行V

C、工商管理部门

D、文化部门

17、以下情形不属于保险从业人员从事的非法集资活动常见表现形式的是（I［单选题］*

A、代理人张某假冒保险公司名义，伪造保险单据或使用作废单证吸收资金

B、某险企内勤王某利用保险公司声誉对外借款或虚构项目并承诺给予高额回报

C、某代理机构员工李某在经营场所内迷惑消费者推销违规理财产品

D、保险公司离职员工赵某以自己名义吸收存款、发放贷款。V

18、因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（1［单选题］*

A、公安局承担

B、参与者自行承担，

C、参与者所在居委会承担

D、国家承担

19、集资诈骗是指以（）为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。［单选题］*

A、占有

B、非法占有V

C、盈利

D、非法盈利

20、"各级员工均应按照其工作职责参与公司的风险管理工作，承担日常风险管理职责"反映了全面风险

管理的哪项原则：（）［单选题］*

A、一致性原则

B、匹配性原则

C、全面性原则

D、全员参与原则V

二、多选题（每题2分，共计20题）

21、人身保险的种类有:（）*

A、人寿保险V

B、年金保险V

C、健康保险V

D、意外伤害保险，

22、以下有关广告宣传的选项中，符合宣传材料审核规范的是()*

A、页面中涉及的所有图片需确认我公司拥有的著作权、肖像权或使用权并确保经过我司授权，避免发生

侵权行为V

B、禁止使用"最低价"、"性价比最高"、"最省""最好"、"最大"、"最佳"、"最便宜"等最

高级形容词V

C、标明优质产品称号的商品广告应当标明授予的时间和部门V

D、广告不得贬低其他生产经营者的商品或者服务V

23、以下属于税延养老保险产品的产品要素的有哪些？()*

A、参保人V

B、保险期间V

C、积累期和领取期V

D、收益类型V

24、公司员工禁止有下列不正当交易行为：()*

A、通过账外暗中直接、间接给予投保人或其工作人员回扣、财物或其他利益V

B、账外暗中向保险中介机构或其工作人员支付手续费、给予财物或其他利益V

C、向合法保险中介以外的机构或其工作人员支付手续费、账外暗中给予财物或其他利益V

D、因收受投保人、被保险人、受益人给予的财物或其他利益，违规进行承保或理赔V

25、根据《中华人民共和国反洗钱分》规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部

门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分:()*

A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施V

B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的V

C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的V

D、其他不依法履行职责的行为V

26、以下哪种情况，金融机构需要重新识别客户：()*

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、

法定代表人或者负责人的V

B、客户行为或者交易情况出现异常的V

C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、

洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的V

D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的V

27、内控中的销售控制主要包括:()*

A、销售人员和机构管理V

B、销售过程管理V

C、销售品质管理V

D、佣金手续费管理V

28、内控评价的实施主体和过程。保险公司内部控制评价应当由()共同完成。*

A、公司高级管理层

B、内控管理职能部门V

C、公司内部审计部门V

D、业务单位V

29、发生下列哪些情形，保险金作为被保险人的遗产，由保险人依照《中华人民共和国继承法》的规定给

付保险金。()*

A、没有指定受益人，或者受益人指定不明无法确定的V

B、受益人先于被保险人死亡，没有其他受益人的V

C、受益人依法丧失受益权或者放弃受益权，没有其他受益人的，

D、受益人失踪

30、保险代理人、保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中不得有下列行为：()*

A、利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同V

B、伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料V

C、挪用、截留、侵占保险费或者保险金V

D、利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益V

31、投保人或者被保险人指定数人为受益人，部分受益人在保险事故发生前死亡、放弃受益权或者依法丧

失受益权,保险合同对该受益人应得的收益份额没有约定或者约定不明的，按照以下情形处理:()*

A、未约定受益顺序及受益份额的，由其他受益人平均享有V

B、未约定受益顺序但约定受益份额的，由其他受益人按照相应比例享有V

C、约定受益顺序但未约定受益份额的，由同顺序的其他受益人平均享有;同一顺序没有其他受益人的，由

后一顺序的受益人平均享有V

D、约定受益顺序和受益份额的，由同顺序的其他受益人按照相应比例享有;同一顺序没有其他受益人的，

由后一顺序的受益人按照相应比例享有V

32、网络运营者收集、使用个人信息，应当遵循的原则是:()*

A、合法V

B、正当V

C、必须V

D、合理

33、下列那些情况下，保险公司应启动非法集资专项风险排查。()*

A、省级分公司范围内发生2起(含)以上同类同质非法集资案件V

B、省级分公司范围内发生3起(含)以上同类同质非法集资案件

C、涉案金额超过100万的重大非法集资案件V

D、涉案金额超过200万的重大非法集资案件

34、关于防范和处置非法集资工作的基本原则是:()*

A、防打结合，打早打小V

B、突出重点，依法打击V

C、疏堵结合，标本兼治V

D、齐抓共管，形成合力V

35、非法集资对社会有什么危害？()*

A、使银行破产

B、非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险V

C、非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡V

D、参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归V

36、根据《阳光人寿案件管理工作规范》规定，下列表述正确的是:()*

A、总公司、各分支机构的负责人为本机构案件管理责任人，在其职责范围内，对案件管理的有效实施负

第一责任V

B、各级分支机构法务事务管理部门应在案发后2日内，向总公司合规法律部报送案件基本情况V

C、总公司合规法律部及各级分支机构法律事务管理部门应于每季度后7日内，向中国保监会或当地保监

局报送案情季报V

D、对公安司法机关已立案查处的案件，公司案件问责职能部门应于立案后6个月内完成责任人问责V

37、以下哪些部门属于风险管理第一道防线:()

A、财务部V

B、客户服务部V

C、营销部V

D、风险与合规管理部

38、为及时发现非法集资风险苗头，保险公司可以采取何种方式进行风险排查。（）*

A、舆情监测V

B、有奖举报V

C、客服热线V

D、指标监测V

39、以下哪些属于非法集资犯罪的常见罪名。（）*

A、非法吸收公众存款罪V

B、集资诈骗罪V

C、擅自发行股票、公司、企业债券罪V

D、非法经营罪V

40、防范非法集资的方式有:（）*

A、核实所购买保险产品的真假V

B、要求销售人员及时提供正式保单和保费发票，并认真鉴别保险单证的真伪V

C、保费超过1000元时，应选择银行转账方式或者到保险公司营业场所缴纳V

D、购买分红、万能、投资连结等新型保险产品后，积极配合保险公司回访V

三、判断题（每题1分，共计20题）

41、保险公司可以决定在部分区域停止使用保险条款和保险费率，但不得以停止使用保险条款和保险费率

进行宣传和销。［判断题］*

对V

错

42、保险机构不得利用广告或者其他宣传方式，对其保险条款内容和服务质量等做引人误解的宣传。