2024年反洗钱考试试题

2024年反洗钱考试试题1.金融机构应该按照规定向（）报告人民币、外币大额可疑交易报告。【单选题】A、中华人民共和国公安部；B、国务院金融协调办公室；C、中国证监会；D、人民银行反洗钱监测分析中心；(正确答案)2.下列关于证券类金融机构应当作为可疑交易进行报告不正确的是（）。【单选题】A、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。B、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。C、客户频繁变更三方存管银行。D、金融机构同业拆借，在银行间债券市场进行债券交易。(正确答案)3.根据公司《中信证券股份有限公司反洗钱客户尽职调查和风险管理实施细则》规定，各单位应根据客户的风险等级结果，定期审核客户身份基本信息、账户资金、交易情况以及有关风险事项。对高风险等级客户，至少每（）年进行一次审核；对中风险以及中高风险等级客户，至少每（）年进行一次审核；对低风险等级客户，至少每（）年进行一次审核。【单选题】A、一；二；三；B、三；五；七；C、半；二；三；D、半；一；二；(正确答案)4.金融机构应当勤勉尽职，遵循（）的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。

【单选题】A、客户至上；B、利益最大化；C、盈利最大化；D、了解你的客户；(正确答案)5.公司各部门、业务线和分支机构应当遵循（）和“审慎均衡”的反洗钱工作原则。【单选题】A、风险为本；(正确答案)B、了解你的客户；C、了解客户实际控制人；D、适当性；6.公司从事业务拓展、客户服务及营销等直接接触客户的员工及其部门负责人对识别和防止洗钱、恐怖融资活动的发生负有主要责任，是公司履行客户身份识别义务、监测可疑交易活动的首要责任人。以上人员属于公司反洗钱“三道防线”的第几道防线。（）【单选题】A、第一道防线；(正确答案)B、第二道防线；C、第三道防线；7.各单位应当在（）的基础上，决定是否与客户建立业务关系。【单选题】A、了解客户投资偏好；B、履行客户尽职调查；(正确答案)C、了解客户资产状况；D、确认客户证件有效期；8.公司各部门、业务线和分支机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，客户身份资料、交易记录应当至少保存（）年，具体保存方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。【单选题】A、4；B、9；C、10；D、20；(正确答案)9.公司向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：当日单笔或当日累计人民币交易()万元以上、外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其它形式的现金收支。【单选题】A、5,1；(正确答案)B、10,5；C、15,10；D、20,10；10.公司合规部通过反洗钱系统监测客户大额交易发生情况，并在大额交易发生后的（）个工作日内，通过中国反洗钱监测分析中心数据报送系统及时报送大额交易报告。【单选题】A、20；B、10；C、5；(正确答案)D、30；11.公司按照（）、客户行为、资金划转、交易特征等多个维度建立可疑交易监测模型，模型设置采取系统监测和人工监测相结合的模式。【单选题】A、客户身份(正确答案)B、客户资产C、所在地区D、客户职业12.分支机构业务岗位人员（含业务总监、投资顾问、客户经理等）直接接触、联络客户，对识别和防止洗钱的发生负主要责任。具体负责以下哪项职责（）。【单选题】A、能够针对客户主动开展客户尽职调查工作，及时识别客户潜在风险，包括了解客户及其受益所有人，了解客户交易目的和交易性质，了解客户职业情况或经营背景、资金来源和用途，并将相关信息及时向反洗钱岗及合规专员报告；(正确答案)B、协助反洗钱联络员向监管机构报告非现场监管信息；C、归档保存本单位反洗钱各类工作档案；D、按规定记录、处理全体员工报告的客户身份识别与异常信息；13.为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经（）的批准或授权。【单选题】A、本单位负责人；(正确答案)B、反洗钱岗；C、运营总监；D、合规专员；14.公司建立反洗钱系统，以（）为基本单位开展交易监测分析，完整、准确和全面地采集业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。【单选题】A、营业部；B、分公司；C、客户；(正确答案)D、客户资产；15.各部门和分支机构开展反洗钱培训应覆盖到本单位全体员工。针对全体员工的反洗钱培训，每年至少（）次；针对新员工的培训，应在其入职后（）个月内完成。当地监管部门有更高培训频率要求的，应遵守其规定。【单选题】A、1,1(正确答案)B、2,1C、2,3D、1,316.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。【单选题】A、可疑交易台账制度B、客户身份识别制度(正确答案)C、客户交易系统D、适当性管理措施17.中国反洗钱监测分析中心依法履行的职责不包括（）。【单选题】A、按照规定向中国人民银行报告分析结果B、接收并分析外币大额交易和可疑交易报告C、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告D、对金融机构进行检查、调查(正确答案)18.下列关于客户身份资料和交易记录保存说法错误的是（）。【单选题】A、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息以及反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料。B、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。C、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，逐步实现以电子化方式完整、准确保存客户身份资料及交易信息，依法保护商业秘密和个人信息，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。D、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给任意境内金融机构。(正确答案)19.下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是（）。【单选题】A、包括客户的姓名、性别、国籍、职业B、住所地或者工作单位地址、联系方式C、客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地(正确答案)D、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。20.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。【单选题】A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心(正确答案)C、中国人民银行当地分支机构D、司法机关21.金融机构在开展客户尽职调查时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向（）和中国人民银行当地分支机构报告。【单选题】A、中国人民银行B、中国反洗钱监测中心(正确答案)C、行业监管部门D、公安部22.下列有关反洗钱规定的表述正确的是（）。【单选题】A、经反洗钱调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的税务机关报案B、对客户要求将反洗钱行政调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向税务机关报告C、经中国人民银行负责人批准，金融机构可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过24小时D、客户要求将反洗钱行政调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施(正确答案)23.在反洗钱调查时，经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的（）报案。

【单选题】A、侦查机关(正确答案)B、司法机关C、公安部门D、检察机关24.以下哪个风险特征不属于公司客户身份风险等级划分子项的内容（）。【单选题】A、客户特性B、地域特征C、业务（含金融产品，金融服务）D、客户行为(正确答案)25.下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。【单选题】A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。(正确答案)B、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交给当地任意机构。C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。D、以上说法全部正确。26.金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。【单选】A、美国B、联合国C、驻在国家或者地区(正确答案)D、金融特别行动组27.为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为（）

【单选题】A、洗钱(正确答案)B、非法收益C、脏钱D、黑钱28.《中华人民共和国反洗钱法》通过于（）。【单选题】A、2006年10月31日(正确答案)B、2007年10月31日C、2007年1月1日D、2006年1月1日29.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发生涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。【单选题】A、中国人民银行反洗钱监测中心B、公安机关C、中国人民银行分支机构D、中国人民银行当地分支机构和当地公安机关(正确答案)30.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（）客户身份资料。【单选题】A、及时增加B、及时更新(正确答案)C、及时删除D、及时认定31.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）。【单选题】A、报告可疑交易B、向公安机关报案C、向监管机构报告D、重新识别客户身份(正确答案)32.任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（）举报。【单选题】A、中国证劵业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会B、中国人民银行或者检查机关C、反洗钱行政主管部门或者公安机关(正确答案)D、上级主管单位或者所在单位领导33.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。【单选题】A、客户身份识别(正确答案)B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作34.对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。【单选题】A、5个工作日B、15个工作日C、10个工作日(正确答案)D、20个工作日35.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外汇大额交易和可以交易报告。【单选题】A、中国反洗钱监测分析中心(正确答案)B、会计部门C、反洗钱局D、稽核部门36.金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保（）每项交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。【单选题】A、说明B、说清C、说通D、足以重现(正确答案)37.反洗钱行政调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。【单选题】A、封存(正确答案)B、保管C、冻结D、转移38.自然人客户的“身份基本信息”包含客户的姓名、性别、国籍、职业、（）、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。（）【单选题】A、住所地或者工作单位地址(正确答案)B、工作单位C、手机号码D、电子邮箱39.依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。【单选题】A、只提交大额交易报告B、只提交可疑交易报告C、汇总提交大额交易报告和可疑交易报告D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告(正确答案)40.金融机构在开展客户尽职调查时，应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为不包括以下哪种（）。【单选题】A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、客户认购其它公司的私募基金产品(正确答案)C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的41.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责不包括（C）。【单选题】A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C、要求金融机构上报非居民金融账户涉税信息(正确答案)D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告42.以下哪些犯罪类型属于洗钱活动的上游犯罪类型？1.隐瞒毒品犯罪;2.黑社会性质的组织犯罪;3.恐怖活动犯罪;4.贪污贿赂犯罪。（）【单选题】A、123B、134C、234D、以上皆是(正确答案)43.以下哪些机构，不属于《金融机构反洗钱规定》所规定的金融机构（）。【单选题】A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行；B、证券公司、期货公司、基金管理公司；C、保险公司、保险资产管理公司；D、信息技术研发机构(正确答案)44.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。（）【单选题】A、是(正确答案)B、否45.金融机构应采取必要的管理措施和技术措施，逐步实现以电子化方式完整、准确保存客户身份资料及交易信息，依法保护商业秘密和个人信息，防止客户身份资料及交易记录缺失、损毁