公路PPP工程项目公司组建及项目财务方案

公路PPP工程项目公司组建及项目财务方案项目公司组建方案项目公司设立项目公司的成立在本协议生效日后三十[30]日内，在乐山市注册设立项目公司。登记管理机构向项目公司签发营业执照的日期即为项目公司成立之日。项目公司是中国法人，其一切活动必须遵守中国适用法律的规定。项目公司的名称及法定地址项目公司的名称为：***（暂定名），最终以工商部门登记注册的为准；项目公司的法定地址为：乐山市项目公司组织形式项目公司的组织形式为有限责任公司。项目公司以自身的全部资产为限承担项目公司的债务及责任。自项目公司成立日起各方以各自认缴的注册资本为限对项目公司承担责任，项目公司经营范围*****（暂定），最终以工商部门登记注册的为准。合作期限及延长除本协议约定的提前终止或延期外，项目公司的经营期限为自领取营业执照之日起至项目公司经营期届满。在不违反法律规定、项目协议及本协议的前提下，经一方提议，并经股东会全体一致表决通过的，可以适当延长项目公司的经营期。投资总额与注册资本投资总额项目公司的投资总额暂为壹拾亿[1000000000]元整。注册资本和股权比例项目公司的注册资本为壹仟万[10000000]元整。项目公司可将本项目预期收益作为仅用于本项目的融资质押等担保，若未来项目公司不能顺利完成项目融资的，甲方应采取股东贷款、补充提供担保等方式以确保项目公司的融资足额到位；甲方和乙方认缴的项目公司的注册资本分别如下：甲方认缴的注册资本为伍佰伍拾万[5500000]元整，占项目公司注册资本总额的百分之五十五[55%]；乙方认缴的注册资本为肆佰伍拾万[4500000]元整，占项目公司注册资本总额的百分之四十五[45%]。出资方式甲乙双方均以货币方式出资，出资时间及次数以满足本项目的实际建设、融资需求以及法律规定为原则。股权转让乙方不得将持有的公司股权转让给除甲方以外的任何第三方；若乙方转让，甲方必须受让。

股东会股东会的组成项目公司设股东会，股东会由全体股东组成，股东会是公司的最高机构。股东会的职权股东会行使下列职权：决定公司的经营方针和投资计划；选举和更换非由职工代表担任的董事，决定有关董事的报酬事项；选举和更换由股东代表出任的监事，决定有关监事的报酬事项；审议批准董事会的报告；审议批准公司的年度财务预算方案，决算方案；审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；对公司增加或者减少注册资本作出决议；对公司拥有的土地使用权进行任何形式的处置行为；对公司发行债券作出决议；对股东转让股权作出决议；对公司合并、分立、变更公司组织形式、解散和清算等事项作出决议；决定公司的融资限额及负债规模、对外重大担保事宜；制定和修改公司章程；其他各股东一致同意应由股东会表决的事项；股东会决议必须经全体股东一致通过，并在决议文件上签名。

董事会董事会的组成董事会的成立项目公司营业执照签发之日，为项目公司董事会成立之日。董事会构成董事会由五[5]名董事组成，设董事长一[1]名。甲乙双方各委派两[2]名董事成员，职工代表一[1]名，董事长由甲方提名，并报经董事会选举产生。任期董事每届任期三[3]年，可连任。第一届董事的任期自董事会成立之日起算。如果在任董事的职位因其退休、辞职、生病、伤残、丧失工作能力或死亡等而空缺，则由原委派方委派新董事继任其余下的任期。任何一方均可经提前十[10]日书面通知对方和董事会撤换由其委派的任何董事会成员。不论委派还是撤换董事，该方均应书面通知另一方，并向登记管理机构办理变更。董事会的职权董事会对股东会负责，依法行使下列职权：召集股东会会议，负责向股东会报告工作;执行股东会的决议;决定公司的经营计划和投资方案;制定公司的年度财务预算方案、决算方案:制定公司的利润分配方案和弥补亏损方案:制定公司的增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案;制定公司合并、分立、变更公司形式、解散的方案;决定公司内部管理机构的设置;决定聘任或者解聘公司总经理及其报酬事项，并根据总经理的提名决定聘任或者解聘公司副总经理、财务负责人及其报酬事项；制定公司的基本管理制度；法律、法规和公司章程规定的其他职权。董事长的职权4.3.1董事长是项目公司的法定代表人，其职权如下：召集、主持董事会会议；检查董事会决议实施情况；定期或不定期地听取公司高级管理人员工作报告，对执行情况提出意见及建议，对公司高级管理人员违反董事会决议的做法，有权下令制止；签署项目公司高级管理人员的聘任、解聘文件；经董事会授权，对外代表公司处理有关问题，对内代表董事会签署有关文件；经董事会授权，项目公司发生不可抗力或突发事件时，对公司事务行使特别裁决和处置权。4.3.2董事长因故不能履行职责时，应由其他董事代为履行职责，但中国法律规定必须由董事长行使的职权除外。董事长应在董事会规定的授权范围内行使其权力。未经董事会授权，不得用合同约束项目公司或代表项目公司采取其它行动。董事会会议4.4.1董事会会议每半年至少召开一次;由董事长召集和主持;董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事召集和主持。4.4.2董事会决议的表决，实行一人一票。董事长或三分之一以上的董事可以提议召开董事会会议。召开董事会十日前通知全体董事。董事会所议事项应由百分之八十以上的董事通过方为有效，并做成会议记录，出席会议的董事应当在会议记录上签名。监事会监事会的宗旨监事会是项目公司的监督机构，依法行使监督权，确保项目公司依法经营，维护股东利益监事会的组成监事会由3人组成。监事由甲乙双方各委派1名、职工代表1名组成，职工代表由职工大会民主选举产生。监事会设主席一人，由乙方推荐选举产生；监事会由主席召集和主持监事会会议。监事的任期每届为三年，任期届满，可以连任。在监事的人选上，董事、高级管理人员不得兼任监事。监事会每年度至少召开一次会议，监事可以提议召开临时监事会议，召开监事会会议，应于10日前通知全体监事，监事会决议应当经过半数监事通过。监事会应当对所议事项的决定做成会议记录，出席会议的监事应当在会议记录上签名。监事可以列席董事会会议。监事会职权监事会应拥有如下职权：检查公司财务;对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东决定的董事、高级管理人员提出罢免的建议;当董事、高级管理人员的行为损害公司利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正;向股东会会议提出提案;依照《公司法》第一百五十二条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼;法律、法规和公司章程规定的其他职权。经营管理机构管理机构项目公司实行董事会领导下的总经理负责制，由总经理负责项目公司的日常经营管理。高级管理人员高级管理人员构成项目公司设总经理1名，由乙方推荐；副总经理2名，由乙方推荐2名。其他高级管理人员按照相关的权限和程序报批后，由董事会聘任或解聘。高级管理人员职权总经理对董事会负责，执行董事会各项决议，组织及领导项目公司的日常营运管理工作。包括但不限于下列职权：主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议；组织实施公司年度经营计划和投资方案;拟定公司内部管理机构和投资方案:拟定公司的基本管理制度;制定公司的具体规章;提请聘任或者解聘公司副总经理，财务负责人;聘任或者解聘由董事会聘任或者解聘以外的管理人员；总经理列席董事会会议。财务、会计、审计及税务财务及会计7.1.1项目公司财务总监会同总经理领导公司的财务管理工作。财务总监在开展项目公司财务管理工作中应与总经理协商。7.1.2项目公司会计年度采用日历年制，自公历每年1月1日起至12月31日止为一个会计年度。项目公司的第一个会计年度自营业执照签发之日起，于当年度的12月31日结束；项目公司的最后一个会计年度自项目公司终止年度的1月1日起至项目公司终止之日结束。7.1.3项目公司应当根据中国法律的相关规定和有关企业会计制度和财务管理规定制定其会计政策和准则，并依法妥善保存其财务和会计数据、报表和其他信息。7.1.4在至少提前两[2]个工作日给予书面通知项目公司的前提下，本协议任何一方均有权要求检查和复印项目公司的会计记录及作帐凭证。本协议的任何一方有权依法要求查阅会计账簿，但应向公司提出书面请求，并说明目的，项目公司依法予以配合。每一方还可以在合理要求的范围内获得有关项目公司财务和运营状况的其它资料。7.1.5项目公司应至少每月或按中国法律要求向各方提供根据中国通行的会计准则和相关的中国法律规定而编制的财务报告，以便各方能够根据该等财务报告不断了解项目公司的运作状况，该等财务报告至少应包括：每月的资产负债表、损益表和现金流量表；税收及财务情况。审计7.2.1项目公司的年度审计由董事会委托一家在中国注册的有资质的会计师事务所对项目公司的财务账册和记录以及年度财务报告进行审计，由财务总监会同总经理将年度审计报告提交董事会。7.2.2项目公司应建立内部审计制度，对专项事务进行审计。税务项目公司应根据税收相关的中国法律规定进行纳税，但在履行了相关的法定手续后，可享有国家和地方税务机关向项目公司批准的减税、免税等税收优惠政策。利润分配项目公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十作为公司法定公积金。公司法定公积金累计额达到公司注册资本百分之五十以上的，可以不再提取。公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润，由股东按照各自持有的实缴股权比例分配。统计报表项目公司按照《中华人民共和国统计法》及有关规定，向城建委、统计主管部门等有关部门填报统计报表。项目公司将前款所约定的统计报表以及按照项目公司统计制度填制的统计报表报送甲乙双方。解散和清算解散情形项目公司有下列情形之一的，可以解散：本协议规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现时；股东会决议解散；公司合并或者分立需要解散；依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；人民法院依法予以解散。股东请求解散项目公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决的，持有公司全部股东表决权百分之十（10%）以上的股东，可以请求人民法院解散公司。清算组的成立公司因本协议第8.1款规定解散的，应当在解散事由出现之日起十五[15]日内成立清算组，清算组由甲方委派的一[1]名代表与乙方委派的[3]名代表组成。逾期不成立清算组进行清算的，债权人可以申请人民法院指定有关人员组成清算组进行清算。清算组的职权清算组在清算期间行使下列职权：清理公司财产，分别编制资产负债表和财产清单；通知、公告债权人；处理与清算有关的公司未了结的业务；清缴所欠税款以及清算过程中产生的税款；清理债权、债务；处理公司清偿债务后的剩余财产；代表公司参与民事诉讼活动。清算8.5.1清算组应当自成立之日起十（10）日内通知债权人，并于六十（60）日内在报纸上公告。债权人应当自接到通知书之日起三十（30）日内，未接到通知书的自公告之日起四十五（45）日内，向清算组申报其债权。8.5.2债权人申报其债权，应当说明债权的有关事项，并提供证明材料。清算组应当对债权进行登记。在申报债权期间，清算组不得对债权人进行清偿。8.5.3清算组在清理公司财产、编制资产负债表和财产清单后，应当制定清算方案，并报股东会或者人民法院确认。8.5.4公司财产用于优先支付清算费用后，清算组应按下列顺序清偿债务：职工工资、社会保险费用和法定补偿金；缴纳所欠税款；清偿公司债务。清偿债务后的剩余财产，公司按照届时各股东实缴出资比例分配。8.5.5清算组在清理公司财产、编制资产负债表和财产清单后，发现公司财产不足清偿债务的，应当依法向人民法院申请宣告破产。8.5.6公司经人民法院裁定宣告破产后，清算组应当将清算事务移交给人民法院。8.5.7清算期间，公司存续，但不得开展与清算无关的经营活动。公司财产在未按公司章程第六十六条的规定清偿前，不得分配给股东。8.5.8公司清算结束后，清算组应当制作清算报告，报股东会或者人民法院确认，并报送公司登记机关，申请注销公司登记，公告公司终止。8.5.9清算组成员应当忠于职守，依法履行清算义务。清算组成员不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占公司财产。清算组成员因故意或者重大过失给公司或者债权人造成损失的，应当承担赔偿责任。8.5.10公司被依法宣告破产的，依照有关企业破产的法律实施破产清算。违约责任违约责任的处理原则除本协议另有规定外，一方发生违反本协议的行为而使非违约方遭受任何损害、损失、增加支出或承担额外责任，守约方有权获得赔偿，该项赔偿由违约方支付。上述赔偿不应超过违约方在签订本协议时预见或应当预见到的损害、损失、支出或责任。减少损害非违约方必须采取合理措施减轻或最大程度地减少违反本协议引起的损失，并有权从违约方获得为谋求减轻和减少损失而发生的任何合理费用。如果非违约方未能采取上款所述措施，违约方可以请求从赔偿金额中扣除本应能够减轻或减少的损失金额。扣减金额如果损失是部分由于非违约方的作为或不作为造成的，或产生于应由非违约方承担风险的另一事件，则应从赔偿的数额中扣除这些因素造成的损失。保密10.1双方承诺，任一方在本协议签署前及签署后，无论何种原因从另一方或项目公司收到保密信息，均必须在合资期限内（及延长后的合资期限内）和本协议终止之日起三[3]年内履行及承担保密责任。10.2保密信息包括但不限于如下信息：经营计划或经营方案；客户信息；技术诀窍；商业数据；其他双方在履行本协议过程中所获悉的信息。任一方未履行及承担保密责任所引起的损失，由披露信息的一方向对方进行经济赔偿。10.3保密信息不包括如下信息：在本协议签署之日已经进入公众领域的信息；因订立本协议之外的原因而为公众知悉的信息；一方从无保密义务的第三方正当接收的信息；应适用法律要求而披露的信息；双方书面同意不属于保密的或者可以披露的任何信息。争议的解决11.1本协议及其所有附件的订立、效力、解释、履行和争议的解决均受中国法律管辖。11.2因履行或解释本协议而发生的或与本协议有关的一切争议，双方首先应通过友好协商或调解的办法予以妥善解决。如一方在向另一方发出确认争议已发生的通知后三十[30]天内，双方未能通过协商或调解的方式解决争议的，则任何一方有权向合同签订地人民法院提起诉讼。双方承诺，在诉讼过程中，除双方正在进行诉讼的争议事项外，双方应继续履行本协议项下各自相应的其他责任和义务。

项目财务（融资）方案方案概述融资概述根据项目招标文件融资方案要求项目批复概算总投资为194538万元，实际总投资以财政评审（或审计）的结论为准。按照《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》（国发〔2015〕51号）相关要求，本项目资本金50000万（约占总投资194538万元的25%），达州交投出资20000万元（建设期第一年内投入），社会资本方出资30000万元（建设期第一年内投入）。本项目融资144538万元（建设期第一年内投入约2.8亿元，其余部分在建设期第二年投入），占总投资的75%。社会资本方全权负责为项目公司筹集除项目资本金以外的缺口部分资金。项目公司注册资本金为5000万元，达州交投出资2000万元占股比例40%，社会资本方出资3000万元占股比例60%。我司将充分利用自身融资优势，严格保证融资资金按照资金使用计划及时到账，力保本项目顺利推进。资金筹措表资金筹措表我们承诺项目公司注册资本金股东投入如下。我们预计项目总投资中将包括如下银行贷款：资金筹措方式资金总额（万元）占项目总投资的百分比（%）1.公司注册资本金2.银行贷款【乐山市商业银行】【恒丰银行】合计投标人名称：（加盖公章）法定代表人或其授权代理人（签字）：项目贷款融资本项目首选融资采取银行项目贷款方式，由项目公司向多家银行申请5年期以上项目贷款，贷款额度约XXX万元人民币，贷款期限15年，贷款年利率不超过6.56%。项目贷款模式阐述 项目贷款的发展历史上，存在着类似于现代项目融资的一些做法。例如，早在十七世纪，英国的私人业主建造灯塔的投资方式与现代融资中的BOT形式极为相似。20世纪30年代美国，以未开采的石油储量作为抵押的贷款是项目贷款的雏形。50、60年代，国际上开始出现产品支付金融的信贷形式。石油公司将石油预售给某一买主（可能是为该项目设立的项目实体），该买主以石油预售合同作为抵押从银行借款，再以所得的贷款预付石油公司的贷款，石油公司再以预收的贷款开采石油。上世纪70年代，国际上大型工程开发项目日益增多。这类大型项目往往耗资巨大，开发周期长，动辄需要几亿、几十亿乃至上百亿的投资金额和几年、十几年甚至几十年的投资周期。项目的投资风险超出了项目投资者所能够和所愿意承担的限度，传统的公司式融资方式（完全追索权）已经不能满足此类大型、巨型项目融资的要求，针对这种情况，为适应开发大型项目的需要，利用项目本身的资产价值和现金流量安排贷款的方法就应运而生，并获得了很大的发展。项目贷款是指为某一特定工程项目而融通资金的方法，它是国际中、长期贷款的一种形式，工程项目贷款的简称。由于通货膨胀和新建大型工程项目所需费用急剧增长，投资风险也越来越大；另外有些政府或企业的资金被占用在正在进行的工程项目中，也使得它无力再举办新的大型工程。为了促进大型工程的建设及开拓资金运用的新途径，一些银行兴办了这种工程项目贷款业务。这种业务与各种传统的融资业务有所不同，除了向需有银行贷款所要求的项目主办人之外，还需有一个为工程项目而新建立的项目单位来进行筹资、建造和经营管理这一项目。这也是其特色之一。项目贷款，也被称为项目融资，或项目筹资，是以项目本身具有比较高的投资回报可行性或者第三者的抵押为担保的一种融资方式。主要抵押形式包括：项目经营权，项目产权和政府特别支持（具备文件）等。项目融资与一般贷款最大的区别是归还贷款的资金来自于项目本身，而不是其他来源。2015年3月10日，国家发改委印发了《国家发展改革委国家开发银行关于推进开发性金融支持政府和社会资本合作有关工作的通知》（发改投资[2015]445号）中明确指出:“在监管政策允许范围内，给予PPP项目差异化信贷政策，对符合条件的项目，贷款期限最长可达30年，贷款利率可适当优惠。建立绿色通道，加快PPP项目贷款审批。”项目贷款的主办人只是项目单位的发起人，其财力与信誉不再是贷款的主要担保对象，资金由贷款人直接提供给项目单位。项目贷款介绍根据美国银行家皮特内维特（Peter.K.Nevitt）在《项目融资》中的定义，项目融资时未一个特定经济实体所安排的融资，其贷款人在最初考虑安排贷款时，满足于使用该经济实体的现金流量和收益作为偿还贷款的资金来源，并且满足于使用该经济实体的资产作为贷款的安全保障。因此，项目融资并不是主要依赖于项目发起人的信贷而是依赖于该项目本身的资产价值和预期效益，主要特点包括：以特定的项目作为融资对象进行融资；融资主要依赖于项目本身的资产价值和预期效益，而不是项目发起人或投资人的信贷；用以保证贷款偿还的来源主要是在项目本身的框架范围以及项目资产和项目收益的现金流量范围内，贷款人对借款人不享有完全的追索权；如项目本身的经济强度不足以覆盖项目贷款的偿还，则贷款人或要求借款人以第三方担保的形式为项目提供还款保证；项目的各参与方之间对项目做出一定承诺或保证，从而进行有效的风险分配。按照2009年7月18日中国银监会发布的《项目融资业务指引》（银监发〔2009〕71号）第3条的规定：“本指引所称项目融资，是指符合以下特征的贷款：贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目，包括对在建或已建项目的再融资；借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人，包括主要从事该项目建设、经营或融资的既有企事业法人；还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源。”项目融资即以特定项目的资产和现金流量为基础，加上借款人和其他项目参与方做出的保证，所进行的有限追索或无追索融资。项目贷款优势项目导向项目融资以项目为导向，融资安排与项目的预期现金流量和资产价值直接联系在一起，而不是依赖于项目投资者的资信。与传统融资方式比较，项目融资方式一般可以获得较高的贷款比例，贷款期限比一般商业贷款期限更长。有限追索贷款人对项目借款人的追索形式和程度是区分融资属于项目融资还是传统公司融资的重要标志。作为有限追索的项目融资，贷款人可以在贷款的某个特定阶段，或者在一个规定的范围内对借款人实行追索。除此之外，无论项目出现任何问题，贷款人均不能追索项目借款人除该项目资产、现金流量以及所承担的义务之外的任何形式的财产。项目融资的有限追索性表现在时间的有限性、金额的有限性和对象的有限性三个方面：时间的有限性是指一般在项目的建设开发阶段，贷款人有权对项目发起人进行完全追索，而通过“商业完工”标准测试后，项目进入正常运营阶段时，贷款或失去追索型；金额的有限性是指若项目在经营阶段不能产生足额的现金流量，差额部分可想项目发起人进行追索；对象的有限性是指贷款人一般只能追索到项目实体。非公司负债性融资非公司负债型融资是指项目的债务不体现在公司的资产负债表的一种融资形式。这一特点对于项目投资者的价值在于使得这些公司有可能以有限的财力从事更多的投资：可以使一个公司从事超过自身资产规模的投资，或者同时进行几个较大项目的开发；同时将投资的风险分散和限制在更多的项目中。尤其是大型的工程项目，一般建设周期和投资回收周期都比较长，对于投资者而言，若将项目的贷款安排全部反映在公司的资产负债表上，有可能造成公司的长期资产负债比失衡，导致公司无法筹措新的资金，影响未来的发展，面临这一困境，非公司负债型融资的价值就更会充分体现出来。风险分担较为成熟的项目融资应将项目的各种风险以某种合理的形式在项目的主要参与者和其他利益相关者之间合理分配，而不是由项目中的任何一方单独承担项目的全部风险。只有进行风险分担，才能实现有限追索。多元化信用结构由于项目融资很难完全获得仅仅依赖项目自身经济强度的融资结构，因此一个成功的项目融资除了有合理的风险分担，还要有一个多元化的信用结构，将贷款的信用支持分配到与项目有关的各个方面，为项目融资提供信用支持，减少融资对借款人或投资人的资信和其他资产的依赖程度，提高项目的债务承受能力。项目贷款法律保障2014年11月26号，国务院印发了《国务院关于创新重点领域投融资机制鼓励社会投资的指导意见》国发〔2014〕60号。其中第三十五条：“探索创新信贷服务。支持开展排污权、收费权、集体林权、特许经营权、购买服务协议预期收益、集体土地承包经营权质押贷款等担保创新类贷款业务。”2015年3月10日，国家发改委印发了《国家发展改革委国家开发银行关于推进开发性金融支持政府和社会资本合作有关工作的通知》（发改投资[2015]445号）中明确指出:“在监管政策允许范围内，给予PPP项目差异化信贷政策，对符合条件的项目，贷款期限最长可达30年，贷款利率可适当优惠。建立绿色通道，加快PPP项目贷款审批。”资金筹措及安排意向融资方概述目前，XX集团与恒丰银行、乐山市商业银行、招商银行、工商银行等多家银行就本项目融资方案进行对接和沟通，对接银行均表示了较强的合作意愿。其中恒丰银行与乐山市商业银行均表示强烈参与意愿，并且利率成本可以商量，若我司中标本项目，我司将综合考虑融资成本、放款速度等因素，优先选择最适合本项目的融资方。意向融资方简介（1）恒丰银行介绍恒丰银行股份有限公司，是12家全国性股份制商业银行之一，总部位于山东省烟台市，其前身为1987年经国务院同意、中国人民银行批准成立的烟台住房储蓄银行。2003年经中国人民银行批准，正式改制为恒丰银行股份有限公司，成为全国性股份制商业银行。目前，恒丰银行在全国设有14家一级分行，2家总行直管行，共256家分支机构；另外还发起设立了5家村镇银行。在英国《银行家》杂志发布的“2016年全球银行1000强”排名中，恒丰银行位列第143位。恒丰银行较好地实现了盈利与稳健发展的平衡。盈利能力方面，恒丰银行在香港中文大学发布的《亚洲银行竞争力研究报告》中位列亚洲银行业第5位；稳健发展能力方面，恒丰银行在中国银行业协会发布的“商业银行稳健发展能力‘陀螺（GYROSCOPE）评价体系’”中，在综合能力排名中位列全国性商业银行第7位，全国性股份制商业银行前三。2015年末，恒丰银行资产规模突破万亿大关，全年净利润同比增长近15%，净资产收益率ROE超过15%。与此同时，2015年恒丰银行新增分支机构74家，与上年相比实现翻番，截至年末，恒丰银行共设有256家分支机构。恒丰银行先后获得“中国企业500强”、中国诚信企业、“中国经济十大诚信示范单位”、“30年中国品牌创新奖”、“全国金融业扶持中小企业发展示范单位”、“中国十大最具竞争力银行”、“中国十大标志性银行服务品牌”、“中国经济百佳诚信企业”、“全国支持中小企业发展十佳商业银行”、“全国支持中小企业发展优秀金融机构”、“中国现代服务业十佳优质服务金融机构”、“中国优秀企业”、“中国服务业企业500强”、“最具影响力企业（全国）”、“全国巾帼文明岗荣誉称号”、“中国金融行业最具竞争力品牌”、“建设创新型国家十大杰出行业”、“中国金融企业慈善榜银行业突出贡献奖”。（2）乐山市商业银行介绍 乐山市商业银行股份有限公司成立于2009年12月23日，是由乐山市财政、企业法人和自然人发起，在原乐山市城市信用社基础上改制组建的地方性股份制金融机构，注册资本金10亿元，下辖7个一级支行，28个二级支行，在职员工317人。截至2011年6月末，各项存款余额35.42亿元，各项贷款余额24.26亿元，不良率0.86%，1-6月实现拔备后利润3385万元，上缴各项税金555万元，实现了无案件、无事故、无重大差错，保持了成立以来的安全运行纪录。融资额度乐山市商业银行意向贷款额度为220000万元人民币。恒丰银行意向贷款额度为230000万元人民币。融资成本（1）资金占用成本在本项目建设运营中，拟采用的银行贷款分两种：长期贷款（即项目贷款）、短期贷款（即流动资金贷款）。恒丰银行与乐山市商业银行的长期贷款利率均为不超过6.56%，短期贷款利率不超过中国人民银行1年期以上基准贷款利率上浮30%。（2）筹资费用鉴于XX集团与恒丰银行、乐山市商业银行及国内各大银行均建立了良好的互信基础和合作关系，在项目融资方面给予绿色通道，鉴于此，本项目暂不考虑律师费、评估费等筹资费用。资金使用及安排。（1）资金使用计划表序号年份月份主要使用用途资金到位时间资本金融资资金1201781490000项目公司注册资本金，项目公司筹建项目公司成立之日2201711074487.65道路工程、排水工程道路管线及排水工程、等2017年11月1日前320187074487.65道路工程、电力及通信工程、道路管线及排水工程、景观及环保工程等2018年7月1日前4201812074487.65道路工程、电力及通信工程、道路管线及排水工程、景观及环保工程等2018年12月1日前520197074487.65道路工程、电力及通信工程、道路管线及排水工程、景观及环保工程等2019年7月1日前6201912074487.65道路工程、附属工程、道路管线及排水工程、道路照明工程、绿化工程、景观及环保工程等2019年12月1日前720207074487.65道路工程、附属工程、道路管线及排水工程、道路照明工程、绿化工程、景观及环保工程等2020年7月1日前合计149000446925.94（2）运营维护资金筹措本项目进入运营期后，按照文件政府付费中涵盖运营维护费用，如实际情况中出现运营维护费用超出情况，超出部分由社会资本方承担。（3）偿债时间表 根据我司与恒丰银行、乐山市商业银行沟通协调，本项目融资还款采用建设期不还本只付息，运营期内采用等额本金还款，每年年末支付本金与利息。紧急状态下资金应急方案上述项目贷款融资模式方案主要面临的问题是融资失败或延期。但该双重融资方案经过反复论证与协商，具有极强可实施性，额度充分，容错率较高。但若发生突发事件导致该融资方案未能成功融资或融资延期较长，我司可选择备选融资方案，即采用其他银行项目贷款为本项目债权部分进行融资。融资方式XX集团长期友好合作银行中，招商银行及工商银行也对该项目拥有较强的合作意愿，根据项目情况，采取项目贷款的方式进行融资。如下表：资金筹措方式资金总额（万元）占项目总投资的百分比（%）1.公司注册资本金2.银行贷款【招商银行】【工商银行】合计意向融资方简介招商银行 招商银行（以下简称“招行”）于1987年在中国改革开放的最前沿----深圳经济特区成立，是中国境内第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，也是国家从体制外推动银行业改革的第一家试点银行。成立28年来，招行伴随着中国经济的快速增长，在广大客户和社会各界的支持下，从当初只有1亿元资本金、1家营业网点、30余名员工的小银行，发展成为了资本净额超过3600亿、资产总额超过4.7万亿、全国设有超过1200家网点、员工超过7万人的全国性股份制商业银行，并跻身全球前100家大银行之列。凭借持续的金融创新、优质的客户服务、稳健的经营风格和良好的经营业绩，招行现已发展成为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。在银监会对商业银行的综合评级中，招行多年来一直名列前茅。同时荣膺英国《金融时报》、《欧洲货币》、《亚洲银行家》、《财资》（TheAsset）等权威媒体授予的“最佳商业银行”、“最佳零售银行”“中国区最佳私人银行”、“中国最佳托管专业银行”多项殊荣。在英国《银行家》杂志2011年公布的世界千强银行榜单上位列第56名，在美国《财富》杂志2014年发布的“世界500强企业”排行榜上列第350位。本公司以品牌价值67亿美元位居MillwardBrown发布的2014年度BrandZ最具价值中国品牌榜第14位。工商银行中国工商银行是中国最大的商业银行，中国四大国有商业银行之一，世