基金从业模拟考试试题

基金从业模拟考试试题对基金管理人内部控制的作用理解正确的是（）。Ⅰ促使管理人自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和理念Ⅱ完全消除经营风险，提高经营管理效率Ⅲ保障基金财产的安全、完整Ⅳ确保基金投资者的财务和其他信息真实、准确、完整、及时A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅳ(正确答案)C、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ公募基金发生重大事件时，有关信息披露业务人应当履行临时信息披露义务。以下不属于临时信息披露的事件的是（）。A、更换审计基金财产的会计师事务所B、更换基金管理人C、更换基金托管人D、更换出具基金公开募集注册申请的法律意见书的律师事务所(正确答案)关于另类投资基金，以下表述正确的是（）。A、另类投资基金是一种直接投资工具B、另类投资基金可投资于债券、股票C、另类投资基金只能是私募基金D、黄金基金属于另类投资基金(正确答案)关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（）。A、专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责(正确答案)B、专业风险管理委员会识别公司业务所涉及的各类重大风险C、专业风险管理委员会重点关注薄弱环节并提出控制措施和解决方案D、专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作基金销售机构建立基金销售适用性管理制度应当包含（）。Ⅰ对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ对基金产品或服务的风险等级进行设置，对基金产品或服务进行风险评价的方式或方法Ⅲ对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序Ⅳ对基金产品或服务和基金投资者进行匹配的方法A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)某集合资管计划的法律文件规定资金用途为开展债权投资业务，由债务人按约定还本付息，并由债务人的股东以其持有债务人全部股权提供质押担保，受托人的以下哪些行为违背了信义义务？（）Ⅰ、将债务人支付的部分利息用于支付受托人采购办公设备产生的费用Ⅱ、债务人发生延期付息，受托人业务经理对债务人经营情况进行现场调查Ⅲ、债务人股权质押至受托人名下，质押期限先于债务人的还本期限届满Ⅳ、将尚未分配的收益投资于股票，择机抛售后为本资管计划获取巨额收益A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。A、反映了基金管理人持续合规经营B、证明投资者的财产已经由托管人托管C、协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续(正确答案)D、证明对基金管理人的投资能力的认可投资者T日赎回1万份某开放式基金，当日基金份额净值为1.5000元，对应的赎回费率为0.5%，其可以得到的净赎回金额为（）元。A、14975B、14925.37C、14925(正确答案)D、14950基金公司销售人员张某与代销该基金公司产品的银行员工李某约定，按李某新增基金销售量给予其一定回扣，该行为在职业操守上违反了（）的要求。A、客户至上B、专业审慎C、忠诚尽责(正确答案)D、保守秘密守法合规是基金从业人员最基础的职业道德。这里的“法”和“规”包括（）。Ⅰ、宪法Ⅱ、刑法Ⅲ、中国证监会发布的部门规章Ⅳ、中国证券投资基金业协会发布的自律规定Ⅴ、基金公司的内部规定A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ(正确答案)B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、C、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ基金管理人合规管理中的“规”包括（）。Ⅰ、法律法规Ⅱ、公司章程Ⅲ、职业道德Ⅳ、相关自律性组织指定的行业标准A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施？（）Ⅰ、对基金机构进行现场检查，要求其报送有关业务资料Ⅱ、进入涉嫌违法行为发生场所调查取证Ⅲ、对于操纵证券市场的当事人，限制其证券买卖Ⅳ、对于涉嫌犯罪的相关机构和人员追究刑事责任A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)在基金销售机构的准入条件要求中，关于技术设施和技术系统的说法错误的是（）。A、基金销售机构应有安全、高效的办理基金业务的技术设施，且符合基金托管银行对基金销售业务信息管理平台的有关要求(正确答案)B、基金销售业务的技术系统应与基金管理人相应的技术系统进行联网测试C、基金销售业务的技术系统应进行联网测试，且测试结果符合国家规定的标准D、基金销售业务的技术系统应与中国证券登记结算有限责任公司相应的技术系统进行联网测试关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是（）。A、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有B、为基金提供服务的基金管理人参与基金收益的分配C、基金投资者一般按照所持有的基金份额享受基金收益(正确答案)D、基金托关于与基金管理人共同分担投资风险货币市场基金收益公告为封闭期的收益公告、开放日的收益公告、节假日的收益公告，其分类是按照（）。A、披露时间的不同(正确答案)B、披露主体的不同C、披露依据的不同D、披露目的的不同某网络第三方支付平台，与某基金管理公司合作，推出一项新的理财业务，销售该基金公司的货币基金，该网络第三方支付平台需要获得（）。A、基金份额登记许可、基金销售业务许可B、基金支付业务许可、基金份额登记许可C、基金支付业务许可、基金销售业务许可(正确答案)D、基金份额登记许可、基金投资顾问备案“四位一体”的基金监管格局是指以行政监管为核心，以行业自律为纽带，以（）为基础，以社会监督为补充。A、机构内控(正确答案)B、股东的合规承诺C、员工股权激励D、加强违法行为司法审判基金托管人应对基金管理人编制的（）等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。Ⅰ、基金资产及份额净值Ⅱ、申购赎回价格Ⅲ、基金定期报告Ⅳ、招募说明书A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括（）。A、专业审慎B、诚实守信C、大客户利益优先(正确答案)D、守法合规利率上行导致的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的（）。A、道德风险B、市场风险(正确答案)C、业务持续风险D、操作风险下列关于基金管理公司信息技术系统的论述，错误的是（）。A、数据库和操作系统应当设置相同的密码口令，并由指定人员统一保管(正确答案)B、信息技术系统投入运行前，应经过业务、运营、监管稽核等部门的联合验收C、公司要严格划分业务操作、技术维护等方面的职责D、基金管理人应建立电子信息数据的及时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存关于基金管理人内部控制大纲，以下表述错误的是（）。Ⅰ、内控大纲是公司基本管理制度的重要补充Ⅱ、内控大纲是对公司基本管理制度规定的内控原则的细化和展开Ⅲ、内控大纲应当明确内控目标和内控原则，内控环境和内控措施等内容不需要在大纲中明确A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅲ关于私募股权投资基金，以下表述合规的是（）。A、根据合同规定，向投资者披露与其相关的内容(正确答案)B、恶意贬低其他基金管理人C、使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞D、可以变相公开披露不负责召集基金份额持有人大会的组织或机构是（）。A、基金销售机构(正确答案)B、基金份额持有人C、基金托管人D、基金管理人A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案件作出判决。基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。A、重大遗漏B、承诺收益C、误导性陈述D、虚假记载(正确答案)某公募基金管理公司旗下有股票型、混合型、货币型基金三类基金，某个人投资者在该公司的风险承受能力测评为最低类别的普通投资者。基于以上信息，以下说法正确的是（）。A、该投资者可以申购该公司旗下混合型基金，但投资者必须先签署风险承受能力与产品风险不匹配的确认书B、该投资者可以申购该公司旗下股票型基金，但要做好风险提示和录音录像留痕C、该投资者只能申购该公司旗下的货币型基金，不能申购该公司旗下的其他类型基金(正确答案)D、该公司销售人员应该不断提高服务水平，尽量向该投资者介绍公司旗下的不同基金产品关于基金管理人的合规管理，以下表述错误的是（）。A、基金管理人的高级管理层负责制定合规政策，若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报B、公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当性的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任C、基金管理人的内部合规管理部门享有与公司任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利D、合规负责人和合规管理人员必须专人专岗，不得兼任其他任何岗位工作，即使这些岗位的职责与合规管理职责并无利益冲突(正确答案)基金从业人员在执业活动中接触到的以下信息中，不属于保密信息的是（）。A、公司已发布的基金年报(正确答案)B、公司投资标的备选库C、公司产品开发计划D、公司客户申赎记录基金销售人员就基金业绩进行宣传时，以下说法错误的是（）。A、基金的过往业绩是其未来表现的重要参考(正确答案)B、说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩，并不构成对所推介基金业绩的保证C、提供业绩信息的原始出处D、客观、全面、准确展示业绩关于基金信息披露，以下说法错误的是（）。A、可以刊载独立的第三方机构对基金的推荐性文字(正确答案)B、禁止违规承诺收益，同时也不得承诺承担亏损C、禁止虚假记载、误导性陈述和重大遗漏D、禁止对证券投资业绩进行预测关于基金的托管，以下表述正确的是（）。A、基金托管人作为共同受托人对基金投资人的投资运作负有监督职责B、私募基金满足特定条件可以不进行托管(正确答案)C、公募基金和私募基金都必须进行托管D、公募基金满足特定条件可以不进行托管关于QDII基金的信息披露，以下说法正确的是（）。A、可以同时采用中文和英文披露信息，并以中文为准(正确答案)B、可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以主要投资国语言为准C、可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以中文为准D、可以同时采用中文和英文披露信息，并以英文为准基金销售人员应当依据投资者的（）推荐基金品种，客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。A、投资目标和风险承受能力(正确答案)B、预期收益率C、风险偏好D、收入情况常见的另类投资基金不包括（）。A、私募股权基金B、对冲基金C、风险投资基金D、货币市场基金(正确答案)A基金管理公司与B投资顾问签订的《投资顾问服务协议》约定，A旗下部分产品由B直接下单交易，事先不通过A的风控系统，A对上述产品应承担的责任并转移给B承担。关于上述情况，以下说法错误的包括（）。Ⅰ、A没有谨慎勤勉地履行管理人职责Ⅱ、A没有独立自主地进行投资决策Ⅲ、A根据协议可以将投资决策权让渡给B投资顾问Ⅳ、A依法应当承担的责任因委托B投资顾问而免除A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ关于基金募集失败的认定及管理人应当承担的责任，以下表述正确的是（）。Ⅰ、封闭式基金募集的基金份额未达到核准规模的80%以上，基金募集失败Ⅱ、基金募集失败，基金管理人应承担因募集行为而产生的债务和费用Ⅲ、包含发起式基金的开放式基金，募集总份额少于2亿元或者份额持有人少于200人，基金募集失败Ⅳ、基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)B、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ在我国，公募证券投资基金以基金合同为载体，遵循信托法原理，在基金份额持有人和基金管理人之间形成“委托人、受托人”的信托法律关系。关于基金各方法律关系，以下表述错误的是（）。A、基金份额持有人通过基金合同委托基金管理人行使基金财产的使用权和处分权B、基金管理人可以基于基金管理人名义，代表基金份额持有人利益形式诉讼权利或者实施其他法律行为C、基金份额持有人享有基金财产的相关收益权D、作为委托人，基金份额持有人可以通过份额持有人大会直接参与基金的日常投资管理活动(正确答案)基金公司的监察稽核控制是保障公司规范运作的核心，以下做法中正确是（）。A、某基金公司监察稽核部总监同时兼任董事会秘书、人力资源部总监的职务B、某基金公司检察长认为某债券存在重大信用风险，而责令交易部将该债券卖出C、某基金公司督察长未经总经理批准而对公司投资组合的投资明细进行抽样审查(正确答案)D、某基金公司投资合规人员不看好某个股票的收益，在该股票入库审批时不予同意关于公募基金宣传推介材料可以登载的基金业绩表现数据，以下表述正确的是（）。Ⅰ、可以登载以具有代表性的指数模拟的过往投资业绩Ⅱ、该基金的过往业绩Ⅲ、该基金管理公司管理的其他公募基金的过往业绩Ⅳ、登载由第三方基金评价机构计算的基金管理公司管理所有产品过往业绩A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、ⅢA基金管理公司发行了某偏股混合型公募基金B，公开信息显示B基金的基金经理为王某。王某因个人学习深造，八个月不在国内生活，在此期间孙某代为率习性B基金的基金管理职责。A基金管理公司未就上述代理事项进行公开披露。数据显示，孙某所管理的其他公募基金在过往五年、三年和一年的投资业绩均优于王某。关于此案例，以下说法正确的是（）。A、因孙某的历史投资业绩优于王某，该基金投资者利益并未受损，A基金管理公司不需要披露代理事项B、基金经理代理为公司内部非公开信息，A基金管理公司不需要披露代理事项C、A基金公司未就代理事项进行披露，违背了信息披露的真实性和及时性原则(正确答案)D、因孙某是中国证券投资基金业协会注册的公募基金经理，孙某有管理公募基金的资格，A基金管理公司不需要披露代理事项小李正在和私募基金管理公司的销售人员小王交流该公司管理的私募基金A的相关情况。小王以下关于投资者风险识别能力和风险承担能力调查的做法，恰当的是（）。Ⅰ、小李希望购买A基金，但其从来就不是该公司的客户，小王要求小李先完成投资者风险识别能力和风险承担能力调查问券Ⅱ、小李在1年前买过A基金，现希望增持，小王要求小李先完成投资者风险识别能力和风险承担能力调查问卷Ⅲ、小李在2年前买过A基金，现希望增持，但告知小王自己刚辞职了，小王要求小李先完成投资者风险识别能力和风险承担能力调查问卷Ⅳ、小李在4年前买了A基金，告诉小王自己刚从国外回来，希望知道其一直持有的基金净值，小王要求小李先完成投资者风险识别能力和风险承担能力调查问卷A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ(正确答案)C、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ监事会对基金管理人的业务监督包括（）。Ⅰ、当董事或经理人员开展业务违反法律法规时，通知其停止违法行为Ⅱ、随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况Ⅲ、审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告Ⅳ、当监事会认为有必要时，可以直接召集股东召开股东会A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ货币市场基金需要定期披露（）。Ⅰ、基金份额净值Ⅱ、基金资产净值Ⅲ、每万份基金收益Ⅳ、最近7日年化收益率A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ关于基金管理人监察稽核部门的设置，以下说法错误的是（）。A、基金管理人应当配备充足的监察稽核人员B、基金管理人应当保证监察稽核部门的独立性和权威性C、基金管理人应当设立监察稽核部门，对董事会负责(正确答案)D、基金管理人应当明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是（）。Ⅰ、仅可采用我国证券市场具有代表性的指数进行模拟Ⅱ、应对过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率Ⅲ、应当说明模拟数据的来源，模拟方法及主要计算公式Ⅳ、应当说明模拟相关事项，并进行相应的风险提示A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ反洗钱的目的包括（）。Ⅰ、防范毒品犯罪Ⅱ、防范黑社会性质的组织犯罪Ⅲ、防范贪污贿赂犯罪Ⅳ、防范金融诈骗犯罪A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ关于基金销售机构人员的基本行为规范，以下表述错误的是（）。A、基金销售人员向投资者推介基金时首先应进行自我介绍B、基金销售人员向投资者推介基金时要征得投资者的同意C、基金销售人员向投资者推介基金时可以帮助投资者下单交易(正确答案)D、基金销售人员向投资者推介基金时应该公平对待投资者关于基金销售机构的人员管理，以下表述正确的是（）。A、基金销售人员仅在销售基金过程中对客户进行销售人员信息展示B、对于已获得基金销售从业资格的人员，由中国证券投资基金业协会定期组织培训C、基金销售人员执业注册可由基金销售机构统一办理，也可自行办理D、基金销售机构应建立健全基金销售人员管理档案(正确答案)某基金经理连续一周未来公司上班，部门总监在多方联系也找不到他的情况下向分管领导进行了报告，但该分管领导没有向总经理和督察长报告，两周后，公安局经侦部门来公司进行调查。这说明该公司内部控制中（）机制不完善。A、信息报告(正确答案)B、风险评估C、独立决策D、内部授权李四在具有基金代销资质的证券公司购买了某股票型证券投资基金100万元，赎回时本金亏损20万元，向法院起诉要求基金公司赔偿，基金公司应对以下哪些适当性义务承担举证责任？（）Ⅰ、已经建立了该基金的风险评估及相应管理制度Ⅱ、对李四的风险认知、风险偏好和风险承受能力进行了测试Ⅲ、向李四告知该基金的收益和主要风险因素Ⅳ、就该基金的销售已经与证券公司签署代销协议A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)某商业银行担任多只基金的基金托管人，当发生下列哪些事件时，该银行应当编制并披露临时报告书（）。Ⅰ、该银行董事在最近12个月变动达到10%Ⅱ、该银行基金托管部门负责人发生变动Ⅲ、该银行住所发生变更Ⅳ、该银行因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ关于公募证券投资基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。A、在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字(正确答案)B、基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料C、基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字D、在基金销售机构某网点LED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于推介材料普通投资者具备下列哪个条件，才有可能向基金销售机构提出转化成专业投资者的申请？A、总资产不低于500万元B、净资产不低于500万元C、最近3年个人年均收入不低于20万元D、金融资产不低于300万元(正确答案)互动交流时基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，但其交流内容不包括（）。A、做好客户服务日至及客户资料的更新，完备工作B、深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准C、向客户传递重仓股次日价格走势预判及最新的投资报告(正确答案)D、做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（）。Ⅰ、非公开募集基金必须托管Ⅱ、托管机构必须时经国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准的银行类金融机构Ⅲ、投资者人数少于5人的，可不进行托管，无需基金合同另行约定Ⅳ、托管机构不得与该基金管理人相互持股A、Ⅳ(正确答案)B、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ关于基金认购的流程，以下说法正确的是（）。A、投资者在销售机构提交了认购申请即表明认购成功B、投资者在销售机构认购某只基金时，仅需缴纳净认购金额，认购费用由销售机构单独收取C、认购的最终结果要待基金募集结束后才统一确认(正确答案)D、投资者认购基金与新股申购类似，仅以第一笔有效认购申请为准、关于私募基金产品备案，以下表述正确的是（）。A、契约型基金必须备案，公司型基金由公司章程约定是否备案B、在中国证券投资基金业协会备案的产品，基金资产较为安全C、契约型基金应当在开始募集前及时向中国证券投资基金业协会备案D、私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续(正确答案)按照销售适用性及投资者适当性相关法规要求，代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括（）。A、和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况B、了解基金公司的诚信情况和经营管理能力C、查看基金公司的基金交易投资及持仓情况(正确答案)D、和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流下列哪些情形会导致基金管理人职责终止？（）Ⅰ、基金管理人被依法取消基金管理资格Ⅱ、基金管理人被基金份额持有人大会解任Ⅲ、基金管理人被依法撤销Ⅳ、基金管理人被依法宣告破产A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。A、应当引导基金从业人员实行自我监督、自我评价和自我行为调整B、应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范C、应当培养基金从业人员的基金职业道德观念D、应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监督法规是规制不当市场行为的最后屏障(正确答案)某基金公司的董事会不顾行业特点和公司现状，给公司下达了很高的绩效考核指标，该公司管理层非常激进，导致公司发生多起违规事件，该公司在内部控制上存在的首要问题是（）问题。A、信息沟通B、控制活动C、风险评估D、控制环境(正确答案)关于私募基金投资冷静期，以下表述正确的是（）A、私募股权投资基金的基金合同关于投资冷静期的约定，必须参照对私募证券投资基金的要求执行B、投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算(正确答案)C、投资冷静期内，募集机构中除销售人员外，其他工作人员不得主动联系投资者D、基金合同应当约定给投资者设置不少于48小时的投资冷静期以下不符合基金从业人员职业道德中“专业审慎”要求的有（）。Ⅰ、某基金销售机构的从业人员，并未取得基金从业资格。因同事乙生病住院，便代替乙从事基金销售活动Ⅱ、研究院丙进行投资分析时，因时间紧迫，未进行充分的调查研究，仅参考市场上的研究结果，就将研究报告提交给公司Ⅲ、因公司发行新产品，出差频繁，基金销售人员丁未能在规定时间内完成中国证券投资基金业协会的年度职业培训学时Ⅳ、某基金经理根据调研上市公司时获知的内幕信息进行投资A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ甲证券公司承销某大型蓝筹公司的IPO。甲全资控股了A基金管理公司、参股了B基金管理公司。以下表述正确的是（）A、A公司可以参加该IPO的申购，B公司不能参加该IPO的申购B、B两家公司均不能参加该IPO的申购C、A、B两家公司均可以参加该IPO的申购(正确答案)D、A公司不能参加该IPOde申购，B公司可以参加该IPO的申购某新设立的基金公司对于人员的以下安排中，不合规的是（）。A、督察长分管合规和基金运营(正确答案)B、分管投资的副总经理为某基金拟任基金经理C、分管运营的副总经理为首席信息官D、总经理分管销售和市场关于证券投资基金管理人的职权，下列说法中正确的有（）。Ⅰ、基金财产的拥有者Ⅱ、根据基金合同负责基金资产的投资运作Ⅲ、在有效控制风险的基础上，为基金投资者争取最大的投资收益Ⅳ、决定托管费的计提标准A、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅲ关于基金市场服务机构，以下说法正确的是（）。Ⅰ、基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构Ⅱ、基金销售支付机构必须取得中国征集会颁发的支付业务许可证（商业银行除外）Ⅲ、基金管理人委托基金服务机构为基金提供服务的，基金管理人依法应承担的责任不因委托而免除Ⅳ、中国证券投资基金业协会时基金市场的核心服务机构A、Ⅰ、Ⅲ(正确答案)B、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系，员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损，针对甲乙两位员工的观点，以下判断正确的是（）。A、甲的观点错误，乙的观点正确B、甲的观点正确，乙的观点错误C、甲、乙的观点都正确D、甲、乙的观点都错误(正确答案)单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，基金管理人的处理方式有（）。Ⅰ、接受全部赎回Ⅱ、全部延期赎回Ⅲ、部分延期赎回A、Ⅰ、Ⅲ(正确答案)B、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。Ⅰ、确认受访人是否为投资者本人或者机构Ⅱ、确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容Ⅲ、确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失Ⅳ、确认投资者是否知悉纠纷解决安排A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)公募基金资产可以用于（）。A、申购基金公司子公司管理的专项资产管理计划B、买入上市交易的股票(正确答案)C、设立银行类、保险类子公司D、承销证券关于基金宣传推介材料的规范性要求，一下描述正确的是（）。Ⅰ、提及基金评价机构评价结果的，应当列明基金评价机构的名称及评价日期Ⅱ、登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间施行业务隔离制度Ⅲ、推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金等同于将资金作为存款存放在银行Ⅳ、应当含有明显、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)道德是一种行为规范，它调整的关系是（）。A、人与自然的关系、人与人的关系以及人与社会的关系B、人与人的关系、人与社会的关系(正确答案)C、人与自然的关系、人与人的关系D、人与职业的关系、人与人的关系以及人与自然的关系关于基金管理公司下设的各专业委员会的设置和职能，以下表述正确的是（）。A、产品审批委员会主要负责审议新基金产品设计和发行相关事宜，投资总监无需参与B、IT治理委员会的组成人员中，IT人员的比例不得少于25%C、风险控制委员会应听取基金投资运作报告并评估基金资产运作风险，对基金资产的投资配置提供建议或做出决策D、估值委员会可通过临时会议讨论具体投资品种的估值方法和调整(正确答案)以下不属于基金招募说明书中应包含的重要信息的是（）。A、该基金产品有3年锁定期，锁定期内不得赎回B、该基金产品有不同类型，A类份额和B类份额的管理费水平不同C、该基金产品的投资范围包括了科创板股票D、该基金产品的争议解决费用的承担方式(正确答案)以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（）。A、公司财务部未作审核，直接接收基金会计提供的基金管理费收入数据入账(正确答案)B、公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查C、公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估D、公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查根据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（）。Ⅰ、基金当事人Ⅱ、基金市场服务机构Ⅲ、基金监管机构Ⅳ、基金行业自律组织A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ甲在某资产管理公司担任交易员期间，将其掌握的基金交易记录及持仓信息告知好友乙，并安排乙操作他人证券账户与某基金进行趋同交易，甲的违法行为属于（）。Ⅰ、违反《证券投资基金法》的行为Ⅱ、违反《私募投资基金监督管理暂行办法》的行为Ⅲ、泄露因职务便利获取的未公开信息并从事相关的交易活动Ⅳ、从事内幕交易A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ关于私募基金管理人专业化经营的要求，以下表述错误的是（）。A、基金管理人的名称和经营范围中应当包含私募基金管理、私募投资基金管理、私募股权投资基金管理、创业投资等与基金投资管理业务相关的字样B、同一基金管理人可以兼营私募证券投资和私募股权投资业务(正确答案)C、基金管理人不得兼营与私募基金无关的业务D、基金管理人只可备案与本机构已登记业务类型相符的私募基金由于受市场大跌的影响，基金公司某产品的基金净值出现了较大的回撤。基金公司也受到了不少客户的投诉，在处理客户投诉的过程中，基金公司不合规的做法是（）。Ⅰ、由于受市场影响所以暂缓回应客户的投诉Ⅱ、由客户服务中心协同业务部门处理解决Ⅲ、承诺客户挽回投资损失Ⅳ、对客户的投诉电话进行录音A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ(正确答案)D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ根据《证券投资基金法》的规定，以下属于公募基金合同必备内容的是（）。A、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和议事规则(正确答案)B、审计基金财产的会计师事务所C、基金的准予注册文号：中国证监会X年第C号行政许可D、出具法律意见书的律师事务所关于货币市场基金偏离度的临时报告，以下表述正确的是（）。A、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在负偏离且绝对值大于等于0.25%时，基金管理人需要在事发之日起2日内发布临时公告(正确答案)B、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在负偏离且绝对值大于等于0.5%时，基金管理人需要在事发之日起的第2日发布临时公告C、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在正负偏离且绝对值大于等于0.25%时，基金管理人需要在事发之日起的第2日发布临时公告D、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在正负偏离且绝对值大于等于0.5%时，基金管理人需要在事发之日起2日内发布临时公告基金销售机构的准入条件不包括（）。A、有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施B、财务状况良好，运作规范稳定C、专业的投资团队(正确答案)D、制定了完善的资金清算流程关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范，以下表述正确的是（）。A、忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于机构投资者B、忠诚尽责是指基金从业人员应当维护股东利益C、忠诚尽责是指基金从业人员应当维护所在机构利益优先原则D、忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构分配的工作(正确答案)以下属于货币市场基金投资范围的是（）。Ⅰ、期限在1年以内的银行存款Ⅱ、期限在1年以内的同业存单Ⅲ、期限在1年以内的可转换债券Ⅳ、期限在1年以内的债券回购A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ某基金销售公司在某基金宣传资料中使用了“活动年化总收益10%”、“欲购从速”、“100%有保证”等用语，该销售行为违反了销售管理办法的（）规定。Ⅰ、不得违规承诺收益Ⅱ、不得违规使用片面强调集中营销时间的表述Ⅲ、不得违规使用安全、保证、承诺等可能使投资人认为没有风险的表述Ⅳ、不得诋毁其他基金销售机构A、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D、Ⅰ、Ⅳ关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（）。A、应与基金公司签订基金产品销售协议B、可代为销售基金产品C、可委托其他机构代为办理基金的代销业务(正确答案)D、可赚取销售佣金基金从业人员在开展基金业务过程中的做法，不符合法律法规有关规定的是（）。Ⅰ、协助客户填写基金申购表单Ⅱ、与公司战略合作方共享客户基金信息Ⅲ、向公司VIP客户销售某年化收益率20%的保收益产品Ⅳ、安排个人客户拼单购买某私募股权基金A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ基金管理人内部控制的总体目标包括（）。Ⅰ、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则Ⅱ、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，实现公司的持续、稳定、健康发展Ⅲ、确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整Ⅳ、保障基金从业人员的利益A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅳ以下属于内幕交易行为的是（）。A、某基金经理在拜会上市公司董事长时，得知上市公司业绩大幅提升，遂在董事会决议公告前买入该上市公司股票，在该上市公司公告后卖出(正确答案)B、基金经理甲得知上市公司未经披露的重大利好消息，因无资金买入，未进行任何操作C、基金经理甲和基金经理乙串通，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价D、基金经理买入某上市公司股票，然后通过虚构该上市公司的利好消息在互联网上散布，提升公司股价，然后卖出获利基金公司应建立完善的资产分离制度和岗位分离制度，以下描述错误的是（）。A、交易和清算岗位可以兼职(正确答案)B、不同基金资产独立运作C、投资和交易岗位要分离设置D、基金资产与公司资产独立运作为了确保内部控制机制能够有效运行，在设计内部控制机制时应采取（）的手段。A、权力分配、相互制衡(正确答案)B、权力集中、全面监督C、权力集中、全面控制D、权力分配、相互隔离某私募股权投资基金的推介材料中含有以下表述，其中违反信息披露相关禁止性规定的是（）。A、本基金以科技相关行业为主要投资领域B、本基金由2015年全国私募股权基金业绩最佳的A机构担任基金管理人(正确答案)C、本基金管理人的历史投资业绩介绍如下，请投资者知悉，管理人的历史业绩不构成今后投资的必然保证D、本基金名称为基金，以有限合伙形式设立，基金注册地址位于北京普通投资者陈女士在某银行接受风险承受能力调查，其类别为C4型，她购买了20万元某风险等级为R2级的保本基金。两年后，陈女士风险承受能力显著下降，而该基金产品由于保本周期到期而将变更为R4级混合型基金。以下该银行的做法中，违规的是（）。A、将该基金风险等级变化和陈女士风险承受能力类型变化的情况及时告知陈女士，提醒她重新决策B、动态跟踪该基金产品，根据基金产品风险等级划分标准，重新评估该基金风险等级C、陈女士不想赎回该保本基金，银行人员指导陈女士重新填写风险评估调查问卷，以达到C4类型(正确答案)D、定期或者不定期提示陈女士重新接受风险承受能力调查，如重新填写风险评估调查问卷等A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF基金，其中涉及转型后产品要素的涉及以及召集基金份额持有人大会等工作。关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（）。A、可以投资其他符合条件的FOFB、可以投资分级基金份额实现套利的投资目的C、投资A公司自身管理的基金合计不得超过其资金资产净值的50%D、投资标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年(正确答案)A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF基金，其中涉及转型后产品要素的涉及以及召集基金份额持有人大会等工作。A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是（）。A、该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过B、A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项C、该次基金份额持有人大会可以采取通信方式(正确答案)D、该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF基金，其中涉及转型后产品要素的涉及以及召集基金份额持有人大会等工作。C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开。A公司在次日即依据《证券投资基金法》再次发布公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是（）。A、由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式