中级银行业法律法规与综合能力-第五部分银行监管与自律-第三章 银行自律与市场约束-第二节 职业操守

中级银行业法律法规与综合能力-第五部分银行监管与自律-第三章银行自律与市场约束-第二节职业操守[单选题]1.()制定了《银行业从业人员职业操守》，并于2007年2月9日在全体会员大会上正式通过。A.中国（江南博哥）人民银行B.中国银保监会C.中国银行业协会D.全国人大正确答案：C参考解析：中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》，并于2007年2月9日在全体会员大会上正式通过。[单选题]2.“银行业从业人员应当具备现代金融岗位所需的专业知识、执业资格与专业技能”体现了职业操守的()。A.依法合规B.诚实守信C.严守秘密D.专业胜任正确答案：D参考解析：专业胜任要求银行业从业人员应当具备现代金融岗位所需的专业知识、执业资格与专业技能；树立终身学习和知识创造价值的理念，及时了解国际国内金融市场动态，不断学习提高政策法规、银行业务、风险管控的水平，通过"学中干"和"干中学"锤炼品格、补充知识、增长能力。[单选题]3.《银行业从业人员职业操守和行为准则》中行为规范的内容不包括()。A.行为守法B.业务合规C.履职遵纪D.服务为本正确答案：D参考解析：《银行业从业人员职业操守和行为准则》中行为规范的内容为：（一）行为守法；（二）业务合规；（三）履职遵纪。[单选题]4.《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则不包括()。A.银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件B.商业银行企业文化及服务规范C.自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守D.银行业经营规则正确答案：B参考解析：《商业银行合规风险管理指引》规定，本指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。[单选题]5.就反洗钱有关规定，银行业从业人员最需关注的是()。A.承担的反洗钱义务B.客户内幕交易C.客户隐私D.及时报告大额和可疑交易正确答案：D参考解析：银行业从业人员应当遵守反洗钱、反恐怖融资有关规定，熟知银行承担的义务，严格按照要求落实报告大额和可疑交易等工作。[单选题]6.近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，()。A.张某本着诚实守信的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访正确答案：D参考解析：银行业从业人员应当遵守法律法规、监管规制及所在机构关于信息发布的规定，严禁擅自接受媒体采访或通过微信、微博、贴吧、网络直播等自媒体形式对外发布相关信息。[单选题]7.银行业从业人员的下列行为中，没有做到“公平对待客户”的是()。A.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态C.为身体有残障的客户提供便利D.耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户正确答案：B参考解析：B项，银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等其他方面的差异而歧视客户。[多选题]1.《银行业从业人员职业操守和行为准则》的宗旨包括()。A.规范银行业从业人员职业行为B.提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准C.建立健康的银行业企业文化和信用文化D.维护银行业良好信誉E.促进银行业的健康发展正确答案：ABCDE参考解析：《银行业从业人员职业操守和行为准则》的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。[多选题]2.()属于《银行业从业人员职业操守和行为准则》中保护客户合法权益的表现。A.礼貌服务客户B.保护客户信息C.公平对待客户D.充分披露信息E.妥善处理客户投诉正确答案：ABCDE参考解析：保护客户合法权益体现在：1.礼貌服务客户2.公平对待客户3.保护客户信息4.充分披露信息5.妥善处理客户投诉[多选题]3.《银行业从业人员职业操守和行为准则》中要求强化职业行为自律，其体现在()。A.协助有权机关执法B.高管规范C.惩戒及争议处理D.接受自律组织监督E.接受所在机构管理正确答案：BCDE参考解析：强化职业行为自律体现在：（1）.接受所在机构管理（2）.接受自律组织监督（3）.惩戒及争议处理（4）.高管规范（A项是维护国家金融安全的表现）[多选题]4.对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守和行为准则》规定的监督者有()。A.从业人员所在机构B.银行业自律组织C.国务院银行业监督管理机构D.社会公众E.中国人民银行正确答案：ABCDE参考解析：银行业从业人员应当遵守职业操守与准则，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。监管机构既包括国务院银行业监督管理机构，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。[多选题]5.小王是某商业银行客户经理，他应该接受()监督。A.社会公众B.银行业协会C.国务院银行业监督管理机构D.中国人民银行E.国家外汇管理局正确答案：ABCDE参考解析：银行业从业人员应当遵守《银行业从业人员职业操守和行为准则》，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。监管机构既包括国务院银行业监督管理机构，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。[多选题]6.《银行业从业人员职业操守和行为准则》由()监督实施。A.司法机构B.银行业自律组织C.社会公众D.银行业从业人员所在机构E.监督机构正确答案：BCDE参考解析：从一般意义上讲，遵守职业操守与准则，应当成为银行业从业人员自觉的职业行为。但没有一定的监督、约束机制，严重违反职业操守规定的行为得不到应有的惩罚，银行业就不能健康发展。因此，本职业操守与准则的监督者有：银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监督机构和社会公众。[多选题]7.银行业从业人员的职业操守要求包括()。A.爱国爱行B.诚实守信C.依法合规D.勤勉履职E.专业胜任正确答案：ABCDE参考解析：银行业从业人员的职业操守：爱国爱行、诚实守信、依法合规、专业胜任、勤勉履职、服务为本、严守秘密。[多选题]8.银行业金融机构应按照()的衡量标准，选拔任用政治过硬、素质过硬、踏实肯干的干部人才。A.忠B.专C.实D.仁E.善正确答案：ABC参考解析：银行业金融机构应按照"忠、专、实"的衡量标准，选拔任用政治过硬、素质过硬、踏实肯干的干部人才。[多选题]9.银行业从业人员应当厉行勤俭节约，珍惜资源，爱护财产。根据工作需要合理使用所在机构财物，禁止以任何方式()所在机构财产。A.滥用B.挪用C.侵占D.浪费E.损害正确答案：ABCDE参考解析：银行业从业人员应当厉行勤俭节约，珍惜资源，爱护财产。根据工作需要合理使用所在机构财物，禁止以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用所在机构财产。[多选题]10.银行业从业人员应当确保经办和提供的工作资料、个人信息等的()。A.合法性B.完整性C.真实性D.及时性E.准确性正确答案：ABCE参考解析：银行业从业人员应当确保经办和提供的工作资料、个人信息等的合法性、真实性、完整性与准确性。严禁对相关个人信息采取虚构、夸大、隐瞒、误导等行为。[多选题]11.银行业从业人员应当严格遵守纪律要求，认真落实所在机构贯彻中央"八项规定"的有关制度，求真务实、勤俭节约，坚决反对()等不正之风。A.形式主义B.官僚主义C.享乐主义D.奢靡之风E.极简主义正确答案：ABCD参考解析：银行业从业人员应当严格遵守纪律要求，认真落实所在机构贯彻中央"八项规定"的有关制度，求真务实、勤俭节约，坚决反对"形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风"等四种不正之风。[多选题]12.银行业从业人员不得针对特定客户非公开销售优于其他同类客户的()等。A.存款产品B.贷款产品C.基金产品D.信托产品E.理财产品正确答案：ABCDE参考解析：银行业从业人员不得针对特定客户非公开销售优于其他同类客户的存款产品、贷款产品、基金产品、信托产品、理财产品等。[多选题]13.下列属于挪用资金行为的有()。A.客户用信贷资金进行股票买卖B.银行业从业人员挪用所在机构资金C.银行业从业人员挪用客户资金D.银行业从业人员利用本人消费贷款进行违规投资E.客户用信贷资金进行期货投资正确答案：ABCDE参考解析：银行业从业人员不得默许、参与或支持客户用信贷资金进行股票买卖、期货投资等违反信贷政策的行为。不得挪用所在机构资金和客户资金，不得利用本人消费贷款进行违规投资。[多选题]14.银行业从业人员应自觉遵守法律法规规定，不得参与的违法犯罪行为有()。A.黄、赌、毒、黑B.非法集资C.高利贷D.欺诈E.贿赂正确答案：ABCDE参考解析：银行业从业人员应自觉遵守法律法规规定，不得参与"黄、赌、毒、黑"、非法集资、高利贷、欺诈、贿赂等一切违法活动和非法组织。[多选题]15.银行业从业人员在向客户销售产品的过程中，下列做法正确的有()。A.严格落实销售专区录音录像等监管要求B.对涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分提示C.为达成交易而隐瞒不重要的风险D.向客户作出不符合所在机构有关规章制度的承诺或保证E.按照规定以明确的、足以让客户注意的方式向其充分提示必要信息正确答案：ABE参考解析：银行业从业人员在向客户销售产品的过程中，应当严格落实销售专区录音录像等监管要求，按照规定以明确的、足以让客户注意的方式向其充分提示必要信息，对涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分提示。严禁为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，严禁向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。[多选题]16.银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户的()等方面的差异而歧视客户。A.国籍B.肤色C.性别D.宗教信仰E.业务的金额大小正确答案：ABCDE参考解析：银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等其他方面的差异而歧视客户。[多选题]17.《银行业从业人员职业操守和行为准则》中要求从业人员维护国家金融安全，其体现在()。A.接受、配合监管工作B.遵守反洗钱、反恐怖融资规定C.举报违法行为D.服从应急安排E.守护舆情环境正确答案：ABCDE参考解析：维护国家金融安全体现在：（1）.接受、配合监管工作（2）.遵守反洗钱、反恐怖融资规定（3）.协助有权机关执法（4）.举报违法行为（5）.服从应急安排（6）.守护舆情环境[多选题]18.银行业高级管理人员应当带头遵守、模范践行职业操守和行为准则，并通过()以上率下，在战略制定和绩效管理等工作中融入职业操守和行为准则考量，管好关键人、管到关键处、管住关键事、管在关键时，全面推动所在机构营造爱国爱行、诚实守信、专业过硬、勤勉履职、服务为本的良好从业氛围和工作环境。A.换规矩B.立规矩C.讲规矩D.守规矩E.查规矩正确答案：BCD参考解析：银行业高级管理人员应当带头遵守、模范践行职业操守和行为准则，并通过"立规矩、讲规矩、守规矩"以上率下，在战略制定和绩效管理等工作中融入职业操守和行为准则考量，管好关键人、管到关键处、管住关键事、管在关键时，全面推动所在机构营造爱国爱行、诚实守信、专业过硬、勤勉履职、服务为本的良好从业氛围和工作环境。[判断题]1.银行业协会应建立违法违规违纪人员"黑名单"和"白名单"制度。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：为加强银行业从业人员行为管理，银行业协会、银行业金融机构应当健全关于员工违反职业操守和行为准则的惩戒机制。银行业协会建立违法违规违纪人员"黑名单"和"灰名单"制度。[判断题]2.小王曾经是A银行的客户经理，最近小王辞职并进入了另外一家银行工作。为了在最短的时间内提升自己的业绩，小王决定给A银行自己较熟悉的客户打电话，并向他们承诺将会提供更具回报潜力的理财产品。小王的行为不违背职业操守和行为准则的规定。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：银行业从业人员岗位变动或离职时，应当按照规定妥善交接工作，遵守脱密和竞业限制约定，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。[判断题]3.如果是对银行有利的消息，该银行从业人员可以将其发布给媒体。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：银行业从业人员应当遵守法律法规、监管规制及所在机构关于信息发布的规定，严禁擅自接受媒体采访或通过微信、微博、贴吧、网络直播等自媒体形式对外发布相关信息。[判断题]4.银行业从业人员在接洽业务过程中，应当无条件满足客户要求。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：银行业从业人员在接洽业务过程中，应当礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。[判断题]5.银行业从业人员应当遵守岗位管理规范，严格执行业务规定和操作规程，防范利益冲突和道德风险，尽责、尽心、尽力做好本职工作。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：银行业从业人员职业操守中的勤勉履职要求银行业从业人员应当遵守岗位管理规范，严格执行业务规定和操作规程，防范利益冲突和道德风险，尽责、尽心、尽力做好本职工作。[判断题]6.银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，严格执行贷前调查、贷时审查和贷后检查等"三查"工作。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，严格执行贷前调查、贷时审查和贷后检查等“三查”工作。[判断题]7.银行业从业人员不能从事兼职活动。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：银行业从业人员应当遵守法纪规定以及所在机构有关规定从事兼职活动，主动报告兼职意向并履行相关审批程序。[判断题]8.银行业从业人员不得打听与自身工作无关的信息。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全。不得打听与自身工作无关的信息，或是违反规定委托他人履行保管物品、信息或其他岗位职责。[判断题]9.银行业从业人员应当坚持客户至上、客观公正原则，耐心、礼貌、认真地处理客户投诉，及时作出有效反馈。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：银行业从业人员应当坚持客户至上、客观公正原则，耐心、礼貌、认真地处理客户投诉，及时作出有效反馈。[判断题]10.银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行义务，在严格保守客户隐私的同时，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行义务，在严格保守客户隐私的同时，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。[判断题]11.银行业从业人员应当谨慎负责，严格保守工作中知悉的国家秘密、商业秘密、工作秘密和客户隐私，坚决抵制泄密、窃密等违法违规行为。A.正确B.错误正确答案：A参考解析：银行业从业人员应当谨慎负责，严格保守工作中知悉的国家秘密、商业秘密、工作秘密和客户隐私，坚决抵制泄密、窃密等违法违规行为。[判断题]12.银行业从业人员离职后，可以将客户资料带到新任职的机构。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：银行业从业人员岗位变动或离职时，应当按照规定妥善交接工作，遵守脱密和竞业限制约定，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。[判断题]13.银行业从业人员因违反工作纪律、保密纪律，造成客户相关信息泄露的，无需承担责任。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：银行业从业人员不得利用职务便利实施窃取、泄露客户信息、所在机构商业秘密等的违法犯罪行为。发现泄密事件，应立即采取合理措施并及时报告。违反工作纪律、保密纪律，造成客户相关信息泄露的，应当按照有关规定承担责任。[判断题]14.对残障者或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽可能为其提供便利。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：对残障者或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽