华夏银行信用卡条线案防管理专题测试练习测试卷

华夏银行信用卡条线案防管理专题测试练习测试卷一、单选题（每题4分，共10题，共计40分）1.业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的（）案件。[单选题]*A.经济犯罪B.刑事犯罪(正确答案)C.民事犯罪D.职务犯罪2.以下属于业外案件的有:（）[单选题]*A.银行保险机构从业人员以外的人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，涉案金额等值一百万元人民币以下的。B.银行保险机构从业人员以外的人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，涉及银行客户20人以下，或者银行卡20张以下的。C.银行保险机构从业人员以外的人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，犯罪手法新、性质恶劣，或者引发较大舆情和信访事件的。(正确答案)D.客户被银行从业人员以外的人员通过拨打电话、发送短信等手段诱骗，直接通过网上银行、手机银行、自助设备、柜面等渠道向其控制的银行账户汇（存）入资金的电信网络新型违法犯罪案件。3.以下属于重大案件情形的是:（）[单选题]*A.银行机构案件涉案金额等值人民币1000万。B.银行机构案件涉案金额等值人民币5000万。C.自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产）占案发银行保险法人机构总资产的5％。D.性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的。(正确答案)4.银行保险机构案件风险防控的目标是:（）[单选题]*A.提高机构的利润率B.保障金融机构的安全运行(正确答案)C.提高从业人员的绩效D.推动金融创新发展5.承担银行保险机构案件风险防控的执行责任的是:（）[单选题]*A.高级管理层(正确答案)B.监事会C.内部审计部门D.董事会6.案件风险事件自报送之日起超过（）仍不能确认为案件的，应及时向监管机构提请撤销。[单选题]*A.6个月B.1年(正确答案)C.18个月D.2年7.以下不属于自查发现案件的情况有:（）[单选题]*A.在日常经办业务或日常经营管理中，通过内部审计监督途径，主动发现线索、主动报案并及时向银保监会案件管理部门或属地派出机构报送案件确认报告的案件。B.在日常经办业务或日常经营管理中，通过纪检监察途径，主动发现线索、主动报案并及时向银保监会案件管理部门或属地派出机构报送案件确认报告的案件。C.在日常经办业务或日常经营管理中，通过巡视巡察途径，主动发现线索、主动报案并及时向银保监会案件管理部门或属地派出机构报送案件确认报告的案件。D.通过外部举报、外部信访、外部投诉、外部审计、监管检查、舆情监测等外部渠道发现的案件。(正确答案)8.以下哪种情形不属于应对案件责任人员从重问责的:（）[单选题]*A.发生重大案件的。B.对一年内发生的两起以上案件负有责任的。C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，导致案件发生的。D.受他人胁迫实施违法违规行为，事后及时报告并积极采取补救措施，未造成损害的。(正确答案)9.下列关于案件问责方式的说法中，错误的是:（）[单选题]*A.案件内部问责方式包括但不限于纪律处分、经济处理以及其他问责方式。B.案件问责方式可以合并使用。C.应予纪律处分的，不得以经济处理或其他问责方式替代。D.应予纪律处分的，可以以经济处理或其他问责方式替代。(正确答案)10.关于案件报送，以下说法错误的是:（）[单选题]*A.总行机关人员或总行在分支机构兼职人员，在分支机构所在地开展业务过程中发生案件的，应将业务落地机构确定为案件报送主体。(正确答案)B.劳务派遣和第三方服务人员等长期为我行提供服务并接受日常管理的人员发生案件的，由对其进行日常管理的机构报送案件确认报告。C.我行从业人员被采取强制措施，但主要涉嫌在原工作机构期间作案的，现工作机构应向当地监管机构报送案件风险事件报告，原案发机构应向当地监管机构报送案件确认报告（适用于原任职机构与现任职机构由不同的银保监派出机构监管的），经核实确认不属于现工作机构案件的，应按规定及时撤销案件风险事件信息。D.案发机构为分行机关或同城机构的，案发机构应当按要求向分行法律合规部报告，由分行法律合规部向总行法律合规部及属地监管机构报告。二、判断题（每题4分，共10题，共计40分）1.银行保险机构对从业人员案件风险的防控，仅限于对员工的管理，劳务派遣人员由第三方派遣机构负责管理。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)2.《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》中将案件类别分为重大案件和案件风险事件。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)3.案件内部问责的纪律处分包括警告、记过、开除及通报批评等。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)4.发生案件的内部问责工作由案发机构牵头负责。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)5.离职人员对离职前的案件负有责任的，应对其做出责任认定，并按照监管权限报告银保监会案件管理部门或派出机构。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误6.发生业内案件后，应成立调查组，根据案件情况指定有关部门分工协作开展案件调查工作。分支机构发生案件的，调查组组长由本级机构负责人担任。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)7.案发机构应于案件确认后六个月内向监管机构报送机构调查报告，报送流程及要求与案件确认报告一致。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)8.因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的,可以免于追究案件责任人员的责任。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误9.积极配合案件调查，主动采取有效措施，且消除或减轻危害后果的,可以免于追究案件责任人员的责任。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)10.银行保险机构从业人员侵害公民个人信息案件，按照业内案件管理。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)三、多选题（每题4分，共5题，共计20分）1.案件风险防控应当遵循以下原则:（）*A.预防为主、关口前移(正确答案)B.全面覆盖、突出重点(正确答案)C.法人主责、分级负责(正确答案)D.联防联控、各司其职，属地监管、融入日常(正确答案)2.以下说法正确的有:（）*A.银行保险机构董（理）事会承担案件风险防控最终责任。(正确答案)B.设立监事会的银行保险机构，其监事会承担案件风险防控监督责任，负责监督董（理）事会和高级管理层案件风险防控履职尽责情况。(正确答案)C.银行保险机构承担本机构案件风险防控的主体责任。(正确答案)D.银行保险机构内设部门和分支机构对其职责范围内的案件风险防控工作承担直接责任。(正确答案)3.以下属于业内案件的有:（）*A.银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。(正确答案)B.银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构信用参与非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。(正确答案)C.银行保险机构从业人员涉嫌贪污贿赂、滥用职权等职务犯罪案件。(正确答案)D.银行保险机构从业人员以外的人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，涉及银行客户20人以上的。4.下列属于案件风险事件的情形有:（）*A.员工因不明原因离岗、失联的。(正确答案)B.客户反映非自身原因账户资金出现异常的。(正确答案)C.大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的。(正确答案)D.同业业务发生重大违约的。(正确答案)5.有下列哪