第八章：供应链金融主导模式

供应链金融融资主要模式课程目标用自己的话阐述：什么是供应链金融？国内供应链金融创新1.平台模式创新2.金融机构主导创新3.敏捷供应链主导创新

目录

互联网金融的繁荣和迅速市场化已经是大势所趋，已经影响到了银行的利益，金融需要改革和创新供应链金融仍然存在门槛高、审批繁、操作难的问题，所以在国内市场上一直不温不火（1）供应链金融面临的问题与挑战

国内供应链金融创新（1）平台模式创新

平台模式创新，是将供应链金融和互联网技术相融合，通过搭建在线投融资平台和结算平台，降低传统金融的服务门槛，实现对大中小客户金融需求的全面覆盖，既让全方位金融服务覆盖到产业链上下游众多中小企业，又盘活了核心企业的资金链，特别是破解了中小客户的“融资难、融资慢、融资贵”难题。1.国内供应链金融创新——平台主导1.1相关案例——怡亚通平台模式创新

国内供应链金融创新——平台主导Case3：

创立于1997年的怡亚通，先后经历了“单一代理通关”和“IT物流”等第三方物流模式，在此基础上逐步导入供应链管理模式。仅仅10年，怡亚通就从单一环节的小型货代企业发展成为国内最领先的供应链专业服务商，其每年业务额保持40%多的年复合增长率。1.2相关案例——怡亚通平台模式创新国内供应链金融创新——平台主导Case1：

怡亚通采取的是目前国外物流企业普遍采用的“一站式”供应链管理服务模式：供应链上核心的制造企业将生产研发之外的非核心业务转包给物流公司，物流公司将所有流通环节整合起来，提供包括从订单下达、仓储、配送、销售、资金回收与结算等各环节的整体服务。。

国内供应链金融创新——平台主导宇商金融已形成三大事业板块，即供应链金融事业部（B2B）、消费金融事业部（B2C）、互联网金融事业部（O2O），形成了以供应链金融为基础，通过综合运用贷款、融资租赁、商业保理、P2P、理财、资产证券化等多种投、融资手段，为中小企业和高端个人消费提供一站式“链式金融”服务。1.3相关案例——怡亚通平台模式创新

国内供应链金融创新——平台主导采购（执行）平台模式分销（执行）平台模式虚拟生产服务模式供应链金融的创新模式1.4采购（执行）平台模式

国内供应链金融创新——平台主导1.5分销（执行）平台模式

国内供应链金融创新——平台主导1.6虚拟生产服务模式国内供应链金融创新——平台主导1.7怡亚通金融服务的模式国内供应链金融创新——平台主导替代采购替代采购卖方（国外供应商）怡亚通国内买方1国内买方2国内买方3┉订货供应付款订货供应付款卖方（国外供应商）怡亚通国内买方1国内买方2国内买方3┉供应付款订货供应付款1.8怡亚通替代采购业务国内供应链金融创新——平台主导GEEternalAsia支付货款供应零售商1零售商N零售商3零售商2┉1.9怡亚通替代分销业务国内供应链金融创新——平台主导IBMEternalAsia付款供应客户1客户N客户3客户2┉收款准时供应订货探讨课：小组探讨海尔供应链金融的模式和发展国内供应链金融创新——平台主导（2）金融机构主导创新2.国内供应链金融创新——银行、物流企业金融机构为主导（银行、物流金融企业为主）应收账款贸易融资应收账款质押融资票据融资保理┉应付账款贸易融资厂商银三方模式（保兑仓）仓库监管四方协议（保兑仓）┉国内供应链金融创新——银行、物流企业回顾——应收账款贸易融资日本某原材料供应商冠鑫光电（配套生产商）友达光电（生产制造商）订购原材料原材料供应及时支付订购配件供应配件供货四个月后付款冠鑫光电采购与销售流程国内供应链金融创新——银行、物流企业质押贸易融资服务商业银行冠鑫光电采购与销售流程光鑫发电友达发电1、供应货物2、应收账款单据6、购买原材料7、销售与回收贷款3、应收账款质押5、贷款9、质押注销8、支付还款4、付款承诺出具证明金融机构主导创新案例——深发展融通仓模式

国内供应链金融创新——银行、物流企业融通仓物流服务金融服务代理银行监管流动资产为企业提供融资及其他配套服务2.1融通仓业务基本流程国内供应链金融创新——银行、物流企业融资企业商业银行第三方物流（融通仓）申请信用贷款质押评估证明2.2融通仓模式优势

国内供应链金融创新——银行、物流企业融通仓模式优势为中小企业融资提供新渠道为第三方物流公司开辟新的增值服务内容为银行提供新的贷款对象

国内供应链金融创新——银行、物流企业案例：平安银行橙e网——小组探讨平安银行供应链金融模式3.国内供应链金融创新——敏捷供应链以香港为基地的跨国商贸集团世界最大的消费品贸易公司2010年营业额超过185亿美元在全球40个经济体系已建立260多个

办事处及仓库，聘用员工超过35000名，

全球供应商15000+家,网络遍布全球核心能力﹕供应链管理四项核心业务：贸易出口、本土市场（美国、欧洲、亚洲）经销、物流、零售哈佛大学、史丹福大学及沃顿商学院等曾分别对利丰的供应链管理、价值链业务模式及网络经营进行多个个案研究（3）敏捷供应链主导创新——香港利丰集团简介国内供应链金融创新——敏捷供应链

国内供应链金融创新——敏捷供应链利丰供应链管理平台的搭建3.1以顾客为中心，以市场需求为原动力

制造商分销／零售消费者推销推销库存库存推式系统︰先生产，后销售，销售不佳和求过于供的两个风险同时存在制造商分销／零售消费者需求需求

快速供应、零库存拉式系统︰先确定需求，然后按需生产，减少过时和缺货的风险

国内供应链金融创新——敏捷供应链3.2强调企业以核心业务在供应链上定位，将非核心业务外包可选择外包联盟或并购外间顾问协助发展低中高企业的内部能力高低能力的独特性外包自建国内供应链金融创新——敏捷供应链3.3不同于传统与商务伙伴的恶劣关系，供应链上各企业紧密合作，共担风险，共享利益以一个灵活的合作环境，并且能适应到顾客需要的改变与供应链沿途的每个团体一起，使每名队员的能力最大价值化节省匹配商业伙伴的时间，用以改进产品质量，缩短生产订货交货的时间并且减低费用

国内供应链金融创新——敏捷供应链3.4利用信息系统优化供应链的运作盈利和增长顾客主导建立信息系统否是是否因低效率而浪费了增长的营业额难以竞争或生存信息系统支出

增加营运成本

国内供应链金融创新——敏捷供应链3.5不断改进供应链的各个流程企业内部环境企业外部环境工作流程资金流程实物流程信息流程整体优化国内供应链金融创新——敏捷供应链3.6缩短产品完成时间，使生产尽量贴近实时需求生产实践是业务成败的一个关键：过时零售价格下跌将各生产环节交给多个生产商同时工作一些制造商事先只生产中间零部件或某个核心部件了解最终用户需求后，按实际市场需要组装，完成产品快速响应顾客需求压缩收到订单到交货的时间

国内供应链金融创新——敏捷供应链3.7降低在采购、库存、运输和环节之间的成本分析供应链积极的管理和合作降低采购、库存、运输等环节上的成本在竞争激烈、价格难以提升的市场上，这些成本的减少成为很多企业利润的增长源供应链管理的实行能使存货量平均减少25％仓储及货运成本减少25％信息交流可削减环节上的成本20％

课程结束了小组讨论课：同学们回顾——化繁为简情景1我是一个供应商，要给下游企业供货，但是下游企业拖账，导致我手里一堆应收账款。——我该怎么办？

课程结束了小组讨论