基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编7

基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编7单项选择题第1题、证券投资基金在运用4Ps理论时有其特殊性，其中不包括______。A.规范性B.持续性C.专业性D.综合性我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]除选项A、B、C外，证券投资基金在运用4Ps理论时还具有服务性、适用性的特点。第2题、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金______的特点。A.分散风险B.组合投资C.风险共担D.集合理财我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。第3题、基金交易应实行______，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A.投资对象备选库制度B.投资决策授权制度C.审查制度D.集中交易制度我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。第4题、下列关于公司型基金的表述，正确的是______。A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些B.主要依据基金合同运营基金C.基金是独立的法人机构D.投资者享有直接管理基金的权利我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。第5题、下列不属于内部控制原则的是______。A.相互制约B.独立性C.健全性D.客观性我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]内部控制的原则包括：①健全性；②有效性；③独立性；④相互制约；⑤成本效益原则。第6题、下列属于中台部门的是______。A.清算部B.信息技术部C.监察稽核部D.以上选项都正确我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]中台部门包括：①市场营销；②风险控制；③财务部；④监察稽核；⑤产品研发部门。第7题、一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是______。A.海外及殖民地政府信托基金B.马萨诸塞政府信托基金C.马萨诸塞投资信托基金D.美国波士顿投资信托基金我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]投资基金真正的大发展是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。第8题、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是______。A.按照规定要求召开基金份额持有人大会B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]选项D应为“查阅或者复制公开披露的基金信息资料”。第9题、下列说法正确的是______。A.封闭式基金和开放式基金期限不同B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖C.封闭式基金和开放式基金份额限制相同D.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。第10题、基金______通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.份额持有人B.托管人C.监管机构D.注册登记机构我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。第11题、下列关于基金销售机构的职责规范的说法，错误的是______。A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。第12题、基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，下列合规的做法是______。A.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等价值礼物B.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用C.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用D.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。基金从业人员应当做到以下几点：①不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。②不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。③不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益；④不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。⑤不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。⑥不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。⑦抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主。第13题、基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括______。Ⅰ．费率水平Ⅱ．计提方式Ⅲ．适用税率Ⅳ．支付方式A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括有关费用的提取、支付方式与比例。第14题、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是______。A.系列基金B.债券基金C.货币市场基金D.股票基金我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是系列基金。第15题、每一交易日股票基金有______个价格。A.无数B.2C.5D.1我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。第16题、基金资产估值是指通过对基金所拥有的______按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.全部资产B.全部资产及所有负债C.净资产D.负债我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。第17题、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指______。A.LOF基金B.ETF基金C.ETF联接基金D.QDII基金我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。第18题、在廉洁公正方面，基金从业人员应当做到______。A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B.应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同C.防止所在机构资产损坏、丢失D.应当严格遵守所在机构的授权制度我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]选项B、C、D属于忠诚敬业的要求。第19题、下列投资工具中，______是应对通货膨胀最有效的手段。A.混合基金B.债券基金C.货币市场基金D.股票基金我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。第20题、下列关于投资概念的表述，错误的是______。A.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C.投资未来收益具有不确定性D.投资的产出会大于投入我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。第21题、在______募集资金可以进行______证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。A.境外；境内B.境内；境内C.境外；境外D.境内；境外我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。第22题、下列属于成长型股票的是______。A.防御性股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.周期型股票我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]成长型股票可以分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。第23题、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后______个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.10C.5D.15我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。第24题、下列关于基金职业道德规范中诚实守信基本要求的，说法正确的是______。A.不正当竞争B.欺诈客户C.公平合法有序竞争D.内幕交易和操纵市场我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。第25题、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的______。A.服务性B.持续性C.专业性D.规范性我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的服务性。第26题、在进行投资决策业务控制时，应建立______，在设定的风险权限额度内进行投资决策。A.投资决策授权制度B.投资风险评估与管理制度C.业务交流制度D.实质性审查制度我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]在进行投资决策业务控制时，应建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。第27题、下列说法错误的是______。A.基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担B.基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效C.基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效D.投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。第28题、公开募集基金的基金合同不包括______。A.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称B.基金资产的投资方向和投资限制C.基金管理人和基金托管人的名称和住所D.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]选项A属于招募说明书的内容。第29题、基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为______和金融负债。A.持有至到期投资B.贷款和应收款项C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产D.可供出售的金融资产我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。第30题、QDII基金份额净值应当至少______计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在______计算并披露。A.每月；每周B.每月；每日C.每周；每个工作日D.每日；每日我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。第31题、______是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，______负有复核责任。A.基金管理公司；中国证监会B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投资者D.基金管理公司；基金管理人我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。第32题、下列关于基金投资者教育工作基本原则的表述，正确的是______。A.存在广泛适用的投资者教育计划B.投资者教育应采取固定的模式C.投资者教育不可替代市场参与者的监管工作D.投资咨询等同于投资者教育我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]参考国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者；②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节；④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源；⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划；⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。第33题、中国证监会领导干部离职后______年内，一般工作人员离职______年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2；1B.5；3C.3；2D.3；1我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。第34题、政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括______。A.监管对象具有广泛性B.监管主体及其权限具有法定性C.监管活动具有自觉性D.监管时间具有连续性我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征包括：①监管内容具有全面性；②监管对象具有广泛性；③监管时间具有连续性；④监管主体及其权限具有法定性；⑤监管活动具有强制性。第35题、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的______个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。A.20B.10C.15D.7我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。第36题、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由______指定临时基金托管人。A.中国基金业协会B.中国证监会C.中国银监会D.基金管理人我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。第37题、2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的______产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。A.淘宝网店B.天天基金网C.支付宝D.余额宝我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。第38题、对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于______万元人民币，在境内外资产管理行业从业______年以上。A.3000；10B.1000；10C.3000；5D.1000；5我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。第39题、基金监管的首要目标是______。A.规范证券投资基金活动B.保护基金管理人利益C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展D.保护投资人利益我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]基金监管的首要目标是保护投资人利益。第40题、下列关于基金募集期限的说法，错误的是______。A.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。第41题、下列选项中不属于社会力量的是______。A.基金行业自律组织B.基金投资者C.审计机构D.社会媒体我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构以及社会媒体、基金投资者和普通公众等。第42题、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向______报告。A.中国银监会B.基金业协会C.中国证监会D.证券业协会我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。第43题、基金监管“三公”原则中的公正原则是指______。A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B.对监管对象公正对待，一视同仁C.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。第44题、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于______万元人民币，在境内外资产管理行业从业______年以上。A.1000；10B.3000；10C.3000；5D.5000；10我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。第45题、下列关于股票基金特点的表述，错误的是______。A.以追求长期的资本增值为目标B.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利C.风险较高，但预期收益也较高D.应对通货膨胀有效的手段我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。第46题、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由______负责履行。A.监事会B.管理层C.合规管理部门D.督察长我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。第47题、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向______报告。A.董事会B.中国证监会及相关派出机构C.监事会D.股东大会我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。第48题、基金管理人的______负责贯彻执行合规政策。A.督察长B.经理层C.监事会D.合规管理部门我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]基金管理人的公司经理层负责贯彻执行合规政策。第49题、督察长应当定期或不定期向______报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.合规管理部门B.全体监事C.总经理D.全体董事我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。第50题、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是______。A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]选项B，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。第51题、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的______。A.反洗钱合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.投资合规性风险我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。第52题、基金管理人监事会______至少召开一次会议，监事会决议至少须经______以上监事投票通过。A.每半年；2/3B.每年；2/3C.每年；1/2D.每半年；1/2我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]基金管理人监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。第53题、______在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A.基金B.股票C.债券D.衍生金融工具我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。第54题、所谓______，简单来讲即货币资金的融通。A.理财B.融资C.金融D.投资我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。第55题、开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的______进行确认登记。A.申购基金行为B.持有基金份额及其变动情况C.申购基金金额D.持有基金金额我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]开放式基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。第56题、______是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。A.证券投资基金B.另类投资基金C.风险投资基金D.对冲基金我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。第57题、投资基金按照运作方式可分为______。A.在岸基金和离岸基金B.公司型基金和契约式基金C.公募基金和私募基金D.开放式基金和封闭式基金我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。第58题、______是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。A.政府B.金融机构C.中央银行D.企业我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。第59题、ETF基金管理人______会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成份股股票情况，公布证券申购赎回清单。A.每一交易日闭市后B.每一交易日开市后C.每一交易日闭市前D.每一交易日开市前我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]ETF基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成份股股票情况，公布证券申购赎回清单。第60题、基金登记过程实际上是______通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注册登记机构我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。第61题、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过______。A.1.5%B.2%C.3%D.1%我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过1.5%。第62题、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般______日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。A.TB.T+2C.T+1D.T+3我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。第63题、下列关于ETF份额认购的说法，正确的是______A.只能用现金认购B.可以用现金认购，也可用证券认购C.只能用证券认购D.不能用现金认购，也不能用证券认购我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]ETF份额的认购可分为现金认购和证券认购。第64题、LOF基金份额申购单位为______。A.10份基金份额B.10元人民币C.1份基金份额D.1元人民币我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]LOF基金份额申购单位为1元人民币。第65题、证券投资基金投资的起点是______。A.基金变更B.基金交易C.注册登记D.基金募集我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]基金募集是证券投资基金投资的起点。第66题、目前，我国境内基金申购款一般在______日内到达基金银行存款账户，赎回款于______日内从基金的银行存款账户划出。A.T；T+1B.T+2；T+3C.T+1；T+2D.T+2；T+4我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]目前，我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金的银行存款账户划出。第67题、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起______个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.3C.2D.5我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。第68题、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起______个月内做出注册或者不予注册的决定。A.1B.6C.3D.9我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]《证券投资基金法》规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。第69题、我国基金交易佣金不得高于______，起点______，由证券公司向投资者收取。A.3%；5元B.0.3%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高干成交金额的0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。第70题、与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在______的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。A.内幕信息B.法律法规C.职业道德D.执业规范我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。因此，从监管职责分工的角度来看，基金业协会在基金职业道德建设方面应该发挥更为重要的作用。第71题、下列关于基金宣传推介材料规范的说法，正确的是______。A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险C.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]选项A、B、D均不正确。第72题、______是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售搭配性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售适用性我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。第73题、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于______的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。A.0.10%B.0.50%C.0.25%D.0.75%我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。第74题、对于持有期低于______的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。A.3个月B.3年C.1年D.5年我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。第75题、下列______不符合基金销售从业人员应具有的条件。A.取得基金从业资格B.由所在机构进行执业注册登记C.具有相关的基金从业经验D.经基金管理人或者基金销售机构聘任我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人不得从事基金销售活动。第76题、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载______。A.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.从合同生效之日起计算的业绩我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上的但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。第77题、要求基金从业人员持证上岗是因为______。Ⅰ．保证基金从业人员在执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册Ⅱ．保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平Ⅲ．保证基金从业人员执业过程中不出现差错Ⅳ．保证基金从业人员执业活动处于监管机构的监督之下A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。持证上岗的目的在于保证基金从业人员具备必要的职业能力和专业水平；注册监管，可以保证基金从业人员的职业活动处于监管机构的监督之下。第78题、基金管理人应当在______和______中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告；基金半年度报告B.基金半年度报告；基金年度报告C.基金季度报告；基金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。第79题、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存______年。A.3B.10C.5D.20我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。第80题、下列关于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是______。A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查D.以上说法都正确我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。第81题、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的______时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.15%C.10%D.20%我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。第82题、基金销售费用不包括______。A.申购费B.基金转换费C.赎回费D.销售服务费我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。第83题、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括______。A.前台业务系统B.后台管理系统C.后台业务系统D.应用系统的支持系统我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。第84题、______是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。A.基金售后服务B.基金销售服务C.基金理财服务D.基金客户服务我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。第85题、______是正当竞争的基础。A.公平竞每B.合法竞争C.有序竞争D.公开竞争我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争，其中：①公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平；②合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法；③有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。第86题、基金管理人需在基金合同生效的______在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.当日B.第3日C.次日D.第4日我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。第87题、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前______日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A.10B.45C.15D.30我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。第88题、QDII基金的净值在______披露。A.估值日B.估值后2～3个工作日C.估值日后1～2个工作日D.估值后3～5个工作日我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]QDII基金的净值在估值后1～2个工作日内披露。第89题、下列关于基金信息披露的表述，正确的是______。A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则B.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息C.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]基金信息披露是指基金市场上有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年度报告以及基金上市交易公告书等。投资组合及财务会计报告在年度报告中披露。第90题、1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是______。A.淄博基金B.天骥基金C.华安创新D.基金开元我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金。第91题、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于______年。A.1420B.1768C.1686D.1869我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1869年的英国。第92题、基金管理人合规管理的基本原则不包括______原则。A.成熟性B.客观性C.协调性D.独立性我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。第93题、契约型基金与公司型基金的区别不包括______。